Обменный сервис Kassa столкнулся с мошенничеством при работе с платежкой ERAPAY.RU

Ниже цитируем часть сообщения на форуме Bits.Media из профильной ветки ERAPAY
Представители сервиса удалили переписку с Kassa и не выходят на связь.

1. Неработоспособность сервиса:
- Регистрация и создание мерчанта: С самого начала столкнулись с трудностями при регистрации и создании мерчанта, которые пришлось решать с помощью представителей сервиса.
- Некорректное отображение информации: Наблюдались проблемы с отображением баланса и отсутствовала информация о комиссиях.
2. Задержка выплат:
- Несоответствие заявленных сроков: Изначально нам обещали вывод средств в течение 60 минут, однако на практике этого не произошло.
- Невозможность вывода: Несмотря на многочисленные попытки, мы не смогли вывести средства ни одним из доступных способов (USDT/Карты). В результате, более 140 000 рублей оказались заморожены в системе.
3. Отсутствие поддержки:
Игнорирование запросов: После интеграции и первых зачислений на баланс, представители сервиса перестали отвечать на наши вопросы.

@p2pmonitoring

#Претензии #ERAPAY

Изменения в 161-ФЗ «О национальной платежной системе»
Недавно были внесены важные изменения, которые касаются возврата средств клиентам в случае перевода на сомнительные реквизиты без подтверждения. Эти изменения могут существенно повлиять на финансовую и юридическую среду в России, особенно для трейдеров и других участников финансовых операций.

Основные последствия изменений:
🔸Увеличение числа чарджбеков: Теперь банки обязаны возвращать деньги клиентам, если средства были переведены на сомнительные реквизиты без их подтверждения. Это новшество может привести к значительному росту числа чарджбеков. Особенно это коснется тех, кто работает с первичным хай-риск трафиком, так как именно в этой сфере риск мошенничества выше.
🔸Блокировка переводов: В соответствии с новыми изменениями, блокировка счета может привести к невозможности проведения дальнейших переводов и созданию проблем с обслуживанием в других банках. Это означает, что нужно быть особенно внимательным при проведении финансовых операций.
🔸Ужесточение законов о мошенничестве: Новые требования подразумевают более строгий контроль за легальностью операций. Это требует повышенной внимательности и строгого соблюдения правил при выводе средств с заблокированных счетов.

Как разблокировать счет по 161-ФЗ:
На данный момент конкретной практики по разблокировке счетов по новым изменениям в 161-ФЗ еще нет. Однако, вероятно, следующий алгоритм может помочь:
🔸Обращение в банк: Напишите письменное заявление в банк, в котором подробно обоснуйте легальность происхождения средств и подтвердите, что вы не являетесь дропом (подставным лицом, используемым для незаконных финансовых операций).
🔸Подтверждение легальности: Подготовьте все необходимые документы, которые подтверждают легальность ваших операций и происхождение средств.
🔸Ожидание решения: Поскольку практика по таким делам еще не сложилась, процесс может занять некоторое время. Важно следить за дальнейшими инструкциями и рекомендациями от банков и регуляторов.

Как работать в новых условиях:
🔸Остановите работу с текущими картами: Если вы работаете со своих карт или карт из ближнего окружения, рекомендуется временно приостановить операции. Со временем банки могут уменьшить активность по блокировке карт в рамках 161-ФЗ.
🔸Использование карт дропов: Если в работе остались карты дропов, стоит использовать их для минимизации убытков, но при этом не накапливать на них крупные суммы. Это поможет минимизировать риски.
🔸Приспособление к новым условиям: Как и в случае с 115-ФЗ, необходимо адаптироваться к новым правилам и следить за их изменениями. Важно быть в курсе всех нововведений и соблюдать все предписанные требования, чтобы избежать блокировок и санкций.

@p2pmonitoring