ЦБ разработал механизм исключения реквизитов из базы данных о мошенниках

Заявления можно будет подать напрямую регулятору или в свой банк, указано в проекте.

ЦБ опубликовал проект указания об исключении данных клиентов банков из базы о подозрительных операциях.

Регулятор ведёт базу на основе информации от банков и других операторов платёжных систем. В ней указаны параметры-идентификаторы, в том числе данные о плательщиках и получателях денег. Сведения могут получить все банки.

Чтобы исключить данные, нужно будет подать заявление в Банк России: через сайт регулятора или свой банк. Последний также сможет подать заявление об исключении реквизитов без участия клиента. ЦБ будет рассматривать обращения в течение 15 рабочих дней, результаты сообщит клиенту банка или самой организации.

В заявлении надо объяснить, почему включение в базу необоснованно, указать название банка, с которым связано заявление, номер карты, банковского счёта или электронного кошелька, а также паспортные данные и номер телефона.

Предложения и замечания к проекту принимаются до 2 апреля 2024 года. Предполагается, что указание вступит в силу 25 июля, пишет «Интерфакс».

В июле 2023 года Госдума приняла закон, по которому банки обязаны возвращать клиентам деньги, если их украли мошенники из базы ЦБ. Он должен вступить в силу в июне 2024-го.

Про Bitpapa

Санкции не явились неожиданностью. Площадка подготовилась. Средства пользователей в безопасности. Работа будет восстановлена. Битзлато 2.0 не будет. Панику отставить.

Картезус пишет, что еще и Битпапа подкосило, ожидаемо

Клиенты «Сбера» могут подтвердить свои доходы в криптовалюте скриншотами с сайтов криптобирж и других профильных сервисов, рассказали РБК в банке. Это снижает риски блокировки карт из-за сомнительных операций

Клиенты Сбербанка, столкнувшиеся с блокировкой карт после операций с криптовалютой, могут попытаться исправить ситуацию, предоставив данные своего аккаунта на сайте криптобиржи или иных сервисов, где проводилась купля-продажа цифровой валюты — достаточно даже скриншотов интернет-страниц. Такие разъяснения дал представитель «Сбера» в ответ на запрос РБК.
По его словам, банк после выявления сомнительных операций и приостановки транзакций по картам направляет клиентам запросы для уточнения источника происхождения средств.
«Просим клиентов не игнорировать запросы банка, предоставлять пояснения, чтобы иметь возможность пользоваться всеми сервисами без ограничений. Одновременно с направлением запросов банк направляет памятку, разъясняющую, какие документы может предоставить клиент в подтверждение источника средств. Например, если источник дохода — это поступления от операций с криптовалютой, то возможно предоставить сведения о профиле личного кабинета, позволяющие однозначно определить владельца аккаунта (скриншот), адрес интернет-ресурса, на котором проводилась купля-продажа криптовалюты, пользовательское имя, историю транзакций и так далее», — сообщили РБК в Сбербанке.

Экс-глава криптобиржи FTX Сэм Бэнкман-Фрид приговорен к 25 годам тюрьмы

А вот нехуй было деньги клиентов в казике проебывать🙃

Когда принял на Берибитик с доплатой +5%

Отец знакомого работает в берибите. Вчера срочно вызвали на совещание. Вернулся поздно и ничего не объяснил. Сказал лишь собирать вещи и бежать в магазин за продуктами на две недели. Сейчас едем куда-то далеко за город. Не знаю что происходит, но мне кажется началось...

⚡️ USDT упал на 90%. Основатель Tether (Крейг Селлерс) был арестован в Вашингтоне, ему предъявлено обвинение в незаконной эмиссии долларов и подкупе аудиторов.

Это очень плохой знак для всей криптовалюты,скорее всего будет полный слив рынка.

Сбербанк убирает подписку на переводы без комиссии

Все платежи и переводы свыше лимита 600 тысяч рублей, будут облагаться комиссией в 0,5%

Интересно что будет по спреду на сбере🙃

Эта новость была еще пол года назад, но отключали подписку только в каких-то регионах. Теперь отключили всем)

​«Абсолютная ложь»: WSJ рассказывает, как Россия покупает комплектующие для оружия с помощью криптовалюты

Деловая газета The Wall Street Journal опубликовала статью под названием «Криптовалюты подпитывают российскую теневую торговлю комплектующими для оружия». Казалось бы, это должна быть история об импорте в обход санкций.

Однако на самом деле материал представляет собой досье на двух известных в русскоязычном криптовалютном комьюнити людей — это CEO Indefibank Сергей Менделеев и Андрей Зверев (aka Zodd). Давайте посмотрим на них глазами журналистов американской газеты и выслушаем комментарии героев статьи.

Полностью читайте на сайте Hash Telegraph — https://hashtelegraph.com/absoljutnaja-lozh-wsj-rasskazyvaet-kak-rossija-pokupaet-komplektujushhie-dlja-oruzhija-s-pomoshhju-kriptovaljuty/ @hashtelegraph

питупи цинус

Практика ареста и конфискации криптовалют по обвинениям в отмывании доходов.

В России всерьез задумались над разработкой механизма конфискации криптовалют по обвинениям в отмывании доходов и финансировании терроризма, но пока все на стадии обсуждения.

Представлю вашему вниманию краткий алгоритм конфискации криптоактивов в мире. Скорее всего такая же практика сложится в России.

1⃣ Выявление владельца кошелька. Используется множество способов: от разведки до официальных запросов от гос органов в адрес криптобирж.

2⃣ Конфискация. Все зависит от типа хранения крипты. Либо изымается устройство хранения у подозреваемого, либо дается предписание бирже на заморозку всех активов владельца. Самым сложным являются случаи, когда криптовалюта хранится на физическом устройстве и подозреваемый не разглашает пароли.

3⃣ Хранение. Обычно уполномоченные органы создают собственный криптовалютный кошелек, куда переводятся на хранение конфискованные активы. В целях безопасности используются аппаратные криптокошельки с мультиподписью, поскольку переводы из кошелька подлежат одобрению несколькими сторонами. Если физический кошелек злоумышленника зашифрован, устройства отключаются от сети либо помещаются в сумку Фарадея (сумку/чехол — подавитель радиочастотной связи), чтобы исключить удаленный вывод средств сообщниками.

4⃣ Реализация. Продаются конфискованные монеты на аукционах с целью перевода в обычные фиатные деньги.

Развитие нормативно-правовой базы в направлении конфискации криптовалют началось в США с ликвидации в 2013 году теневой площадки Silk Road, торгующей незаконными товарами, где биткоин часто использовался для оплаты.

Когда правоохранительным органам удалось задержать организатора и получить доступ к преступным криптоактивам, федеральным агентам пришлось решать, что делать со всеми незаконно добытыми биткоинами. Поскольку не было компаний, к которым можно было бы обратиться, чтобы продать активы, Служба судебных приставов провела свой собственный аукцион активов. 

Сейчас США активно сотрудничают с аналитической компанией Chainalysis, которая предоставляет данные о транзакциях криптовалют.

В России создан свой аналог такой системы под названием «Прозрачный блокчейн», который активно используется Росфинмониторингом в своих расследованиях.

Но не везде все проходит так гладко. Например, в Финляндии была изъята в пользу государства крупная сумма биткоинов, использовавшихся в обороте наркотиков, которая осела мертвым грузом в Управлении финансового надзора Финляндии. Были опасения, что реализованные биткоины могут снова попасть в руки злоумышленников, поэтому рассматривались также варианты уничтожения изъятых криптовалютных активов или же передача другим государственным органам Финляндии. В конечном счете был объявлен поиск брокеров, которые могли бы реализовать эти активы на криптовалютном рынке, чтобы фиатные деньги наконец поступили в казну и были задействованы для государственных нужд.

В России пока нет регулирования криптовалют. Конфисковать виртуальные монеты по закону можно как имущество, но с реализацией большие вопросы. Сейчас практически единственным вариантом является реализация через криптобиржи дружественных стран, где есть регулирование и лицензирование этих самых бирж. @tot115fz

питупи цинус

Листинг Notcoin состоится 20 апреля

Сейчас 10 млн монет стоят примерно $50. Посмотрим, как изменится цена после листинга.

питупи цинус

Говорят, что Байбит стал давать Т+1 практически всем и даже Мерчам

питупи цинус

Smart Swap объявили предзаказ на карты, которые не будут блокироваться при работе с криптовалютами на их сервисе

Карты с высокими лимитами, которые не будут блокироваться при р2р сделках на их платформе
Вы забудете про треуголы, мошенников, отсутствие сопутствующих расходов, нервов, денег и времени

Банк, цена и условия получения пока не разглашаются

Как работает пока не понятно, но очень интересно

питупи цинус

Крупные российские банки готовятся отменять комиссии за переводы клиентов между своими счетами.

С 1 мая государство обязало банки сделать me-to-me операции до 30 млн в месяц по СБП и реквизитам бесплатными. Бодро отчитались «Известиям» Альфа-Банк, «Сбер», Дом РФ, ПСБ, Почта Банк, РНКБ, «Синара», ВТБ, «Тинькофф» и другие.

Крупнейшие госбанки страны обещают реализовать возможность бесплатных переводов строго в установленный законом срок. В том числе речь идет и про «Сбер» — банк в 2019 году нарушил сроки перехода на СБП.

Альфа-Банк подготовился к новым правилам с 1 апреля. А в «Тинькофф» заявляют, что нулевые комиссии там действуют еще с запуска переводов по СБП и касаются не только перечислений самому себе, но и другим людям.

питупи цинус