Сбербанк и «Тинькофф банк» создадут прямой канал для экстренного взаимодействия
Два крупнейших банка по количеству активных розничных клиентов – «Сбер» и «Тинькофф банк» – работают над созданием специального канала для оперативного решения экстренных ситуаций клиентов в тех случаях, когда проблема требует взаимодействия двух кредитных организаций, рассказали «Ведомостям» их представители.
Для проведения пилота были выбраны самые распространенные, сложные и болезненные для пользователей случаи, поясняет представитель «Тинькофф»: например, когда перевод случайно отправлен не тому человеку, с согласия получателя возвращать средства, оперативно блокировать и возвращать средства, если есть подозрение в мошенничестве или проведении операции без согласия.
Два крупнейших банка по количеству активных розничных клиентов – «Сбер» и «Тинькофф банк» – работают над созданием специального канала для оперативного решения экстренных ситуаций клиентов в тех случаях, когда проблема требует взаимодействия двух кредитных организаций, рассказали «Ведомостям» их представители.
Для проведения пилота были выбраны самые распространенные, сложные и болезненные для пользователей случаи, поясняет представитель «Тинькофф»: например, когда перевод случайно отправлен не тому человеку, с согласия получателя возвращать средства, оперативно блокировать и возвращать средства, если есть подозрение в мошенничестве или проведении операции без согласия.
ЦБ серьезно взялся за контроль над переводами физических лиц.
После отзыва лицензии у QIWI банка серый платежный трафик никуда не делся, а перешел в обычные банки.
Регулятор обеспокоен, что под видом переводов с карты на карту часто скрывается оплата услуг нелегальных казино, букмекерских контор, криптообменников, финансовых пирамид и пр.
Банк России написал несколько рекомендательных писем и проводит личные беседы с банкирами неформального характера на пресечение незаконных переводов.
Правда все меры сводятся к одному – выявлению дропов, т. е., номинальных лиц, на которых оформлены карты.
Банки действительно усилили контроль, я это замечаю по резко возросшему количеству обращений за помощью от физических лиц.
Сейчас банки блокируют не только самих дропов, но и лиц, которые на них платят или получают деньги. Так они выявляют пользователей тех самых казино и криптообменников.
Более жесткий надзор за переводами между физическими лицами, несомненно, осложнит работу нелегальных сервисов, но не искоренит эту отрасль.
К сожалению, у строгих мер контроля есть обратная сторона – пострадают обычные люди, у которых транзакционное поведение по формальным признакам может быть похоже на криптовалютчиков или игроков в казино.
После отзыва лицензии у QIWI банка серый платежный трафик никуда не делся, а перешел в обычные банки.
Регулятор обеспокоен, что под видом переводов с карты на карту часто скрывается оплата услуг нелегальных казино, букмекерских контор, криптообменников, финансовых пирамид и пр.
Банк России написал несколько рекомендательных писем и проводит личные беседы с банкирами неформального характера на пресечение незаконных переводов.
Правда все меры сводятся к одному – выявлению дропов, т. е., номинальных лиц, на которых оформлены карты.
Банки действительно усилили контроль, я это замечаю по резко возросшему количеству обращений за помощью от физических лиц.
Сейчас банки блокируют не только самих дропов, но и лиц, которые на них платят или получают деньги. Так они выявляют пользователей тех самых казино и криптообменников.
Более жесткий надзор за переводами между физическими лицами, несомненно, осложнит работу нелегальных сервисов, но не искоренит эту отрасль.
К сожалению, у строгих мер контроля есть обратная сторона – пострадают обычные люди, у которых транзакционное поведение по формальным признакам может быть похоже на криптовалютчиков или игроков в казино.
Правительство одобрило законопроект, который запрещает банкам открывать счета подросткам в возрасте от 14 до 18 лет без согласия законных представителей. Инициативу поддержал и ЦБ. Основная цель поправок — уберечь детей от участия в мошеннических схемах, а их родителей — от ответственности за легкомысленные действия несовершеннолетних.
В последние годы кредитные организации нарастили выдачу дебетовых карт несовершеннолетним, причем делают они это без согласия родителей. Подростков все чаще используют как дропперов, после чего они и их родители оказывались должны сотни тысяч и даже миллионы рублей.
В последние годы кредитные организации нарастили выдачу дебетовых карт несовершеннолетним, причем делают они это без согласия родителей. Подростков все чаще используют как дропперов, после чего они и их родители оказывались должны сотни тысяч и даже миллионы рублей.
Сбербанк смог одномоментно заблокировать 15 тысяч карт дропперов
Москва. 14 февраля. INTERFAX.RU - Сбербанк одномоментно смог успешно заблокировать 15 тысяч банковских карт дропперов, сообщил зампредправления Сбербанка Станислав Кузнецов журналистам в среду. Дропперы – граждане и компании, которые используют счета для вывода и снятия похищенных денег.
"В пике мы приняли решение заблокировать около 15 тысяч карт, которые, по нашим расчетам, использовали дропперы. Мы попали на 100% в яблочко, не было ни одной жалобы", - заявил он в кулуарах форума "Кибербезопасность в финансах" в Екатеринбурге.
Кузнецов уточнил, что блокировка проходила в экспериментальном формате и добавил, что в целом у банка получается эффективно блокировать карты злоумышленников.
"Дропперы нас уже побаиваются и не хотят с нами связываться. Поэтому очень важно обмениваться информацией, чтобы не перетекал этот фронт из одного банка в другой", - подчеркнул Кузнецов.
Москва. 14 февраля. INTERFAX.RU - Сбербанк одномоментно смог успешно заблокировать 15 тысяч банковских карт дропперов, сообщил зампредправления Сбербанка Станислав Кузнецов журналистам в среду. Дропперы – граждане и компании, которые используют счета для вывода и снятия похищенных денег.
"В пике мы приняли решение заблокировать около 15 тысяч карт, которые, по нашим расчетам, использовали дропперы. Мы попали на 100% в яблочко, не было ни одной жалобы", - заявил он в кулуарах форума "Кибербезопасность в финансах" в Екатеринбурге.
Кузнецов уточнил, что блокировка проходила в экспериментальном формате и добавил, что в целом у банка получается эффективно блокировать карты злоумышленников.
"Дропперы нас уже побаиваются и не хотят с нами связываться. Поэтому очень важно обмениваться информацией, чтобы не перетекал этот фронт из одного банка в другой", - подчеркнул Кузнецов.
ЦБ разработал механизм исключения реквизитов из базы данных о мошенниках
Заявления можно будет подать напрямую регулятору или в свой банк, указано в проекте.
ЦБ опубликовал проект указания об исключении данных клиентов банков из базы о подозрительных операциях.
Регулятор ведёт базу на основе информации от банков и других операторов платёжных систем. В ней указаны параметры-идентификаторы, в том числе данные о плательщиках и получателях денег. Сведения могут получить все банки.
Чтобы исключить данные, нужно будет подать заявление в Банк России: через сайт регулятора или свой банк. Последний также сможет подать заявление об исключении реквизитов без участия клиента. ЦБ будет рассматривать обращения в течение 15 рабочих дней, результаты сообщит клиенту банка или самой организации.
В заявлении надо объяснить, почему включение в базу необоснованно, указать название банка, с которым связано заявление, номер карты, банковского счёта или электронного кошелька, а также паспортные данные и номер телефона.
Предложения и замечания к проекту принимаются до 2 апреля 2024 года. Предполагается, что указание вступит в силу 25 июля, пишет «Интерфакс».
В июле 2023 года Госдума приняла закон, по которому банки обязаны возвращать клиентам деньги, если их украли мошенники из базы ЦБ. Он должен вступить в силу в июне 2024-го.
Заявления можно будет подать напрямую регулятору или в свой банк, указано в проекте.
ЦБ опубликовал проект указания об исключении данных клиентов банков из базы о подозрительных операциях.
Регулятор ведёт базу на основе информации от банков и других операторов платёжных систем. В ней указаны параметры-идентификаторы, в том числе данные о плательщиках и получателях денег. Сведения могут получить все банки.
Чтобы исключить данные, нужно будет подать заявление в Банк России: через сайт регулятора или свой банк. Последний также сможет подать заявление об исключении реквизитов без участия клиента. ЦБ будет рассматривать обращения в течение 15 рабочих дней, результаты сообщит клиенту банка или самой организации.
В заявлении надо объяснить, почему включение в базу необоснованно, указать название банка, с которым связано заявление, номер карты, банковского счёта или электронного кошелька, а также паспортные данные и номер телефона.
Предложения и замечания к проекту принимаются до 2 апреля 2024 года. Предполагается, что указание вступит в силу 25 июля, пишет «Интерфакс».
В июле 2023 года Госдума приняла закон, по которому банки обязаны возвращать клиентам деньги, если их украли мошенники из базы ЦБ. Он должен вступить в силу в июне 2024-го.
Про Bitpapa
Санкции не явились неожиданностью. Площадка подготовилась. Средства пользователей в безопасности. Работа будет восстановлена. Битзлато 2.0 не будет. Панику отставить.
Картезус пишет, что еще и Битпапа подкосило, ожидаемо
Санкции не явились неожиданностью. Площадка подготовилась. Средства пользователей в безопасности. Работа будет восстановлена. Битзлато 2.0 не будет. Панику отставить.
Картезус пишет, что еще и Битпапа подкосило, ожидаемо
Клиенты «Сбера» могут подтвердить свои доходы в криптовалюте скриншотами с сайтов криптобирж и других профильных сервисов, рассказали РБК в банке. Это снижает риски блокировки карт из-за сомнительных операций
Клиенты Сбербанка, столкнувшиеся с блокировкой карт после операций с криптовалютой, могут попытаться исправить ситуацию, предоставив данные своего аккаунта на сайте криптобиржи или иных сервисов, где проводилась купля-продажа цифровой валюты — достаточно даже скриншотов интернет-страниц. Такие разъяснения дал представитель «Сбера» в ответ на запрос РБК.
По его словам, банк после выявления сомнительных операций и приостановки транзакций по картам направляет клиентам запросы для уточнения источника происхождения средств.
«Просим клиентов не игнорировать запросы банка, предоставлять пояснения, чтобы иметь возможность пользоваться всеми сервисами без ограничений. Одновременно с направлением запросов банк направляет памятку, разъясняющую, какие документы может предоставить клиент в подтверждение источника средств. Например, если источник дохода — это поступления от операций с криптовалютой, то возможно предоставить сведения о профиле личного кабинета, позволяющие однозначно определить владельца аккаунта (скриншот), адрес интернет-ресурса, на котором проводилась купля-продажа криптовалюты, пользовательское имя, историю транзакций и так далее», — сообщили РБК в Сбербанке.
Клиенты Сбербанка, столкнувшиеся с блокировкой карт после операций с криптовалютой, могут попытаться исправить ситуацию, предоставив данные своего аккаунта на сайте криптобиржи или иных сервисов, где проводилась купля-продажа цифровой валюты — достаточно даже скриншотов интернет-страниц. Такие разъяснения дал представитель «Сбера» в ответ на запрос РБК.
По его словам, банк после выявления сомнительных операций и приостановки транзакций по картам направляет клиентам запросы для уточнения источника происхождения средств.
«Просим клиентов не игнорировать запросы банка, предоставлять пояснения, чтобы иметь возможность пользоваться всеми сервисами без ограничений. Одновременно с направлением запросов банк направляет памятку, разъясняющую, какие документы может предоставить клиент в подтверждение источника средств. Например, если источник дохода — это поступления от операций с криптовалютой, то возможно предоставить сведения о профиле личного кабинета, позволяющие однозначно определить владельца аккаунта (скриншот), адрес интернет-ресурса, на котором проводилась купля-продажа криптовалюты, пользовательское имя, историю транзакций и так далее», — сообщили РБК в Сбербанке.
Экс-глава криптобиржи FTX Сэм Бэнкман-Фрид приговорен к 25 годам тюрьмы
А вот нехуй было деньги клиентов в казике проебывать🙃
А вот нехуй было деньги клиентов в казике проебывать🙃
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Когда принял на Берибитик с доплатой +5%
Отец знакомого работает в берибите. Вчера срочно вызвали на совещание. Вернулся поздно и ничего не объяснил. Сказал лишь собирать вещи и бежать в магазин за продуктами на две недели. Сейчас едем куда-то далеко за город. Не знаю что происходит, но мне кажется началось...
⚡️ USDT упал на 90%. Основатель Tether (Крейг Селлерс) был арестован в Вашингтоне, ему предъявлено обвинение в незаконной эмиссии долларов и подкупе аудиторов.
Это очень плохой знак для всей криптовалюты,скорее всего будет полный слив рынка.
Это очень плохой знак для всей криптовалюты,скорее всего будет полный слив рынка.
Сбербанк убирает подписку на переводы без комиссии
Все платежи и переводы свыше лимита 600 тысяч рублей, будут облагаться комиссией в 0,5%
Интересно что будет по спреду на сбере🙃
Эта новость была еще пол года назад, но отключали подписку только в каких-то регионах. Теперь отключили всем)
Все платежи и переводы свыше лимита 600 тысяч рублей, будут облагаться комиссией в 0,5%
Интересно что будет по спреду на сбере🙃
Эта новость была еще пол года назад, но отключали подписку только в каких-то регионах. Теперь отключили всем)
Как сегодня работа по Сберу сегодня?
Anonymous Poll
23%
Хуево
5%
У меня СберПервый меня не коснулось
10%
У меня обычный Сбер, но меня не коснулось
62%
Просто так тыкнуть
Анализ рынка криптоактивов указывает на потенциально высокий уровень вовлеченности россиян в рынок криптоактивов. Так, по состоянию на конец 2023 года объем потоков биткойнов и эфиров на крупнейших криптобиржах, потенциально приходящийся на россиян, составил 4,78 трлн рублей.
Аналитики Банка России ссылаются на данные сервиса блокчейн-аналитики «Прозрачный блокчейн». За прошлый год также вырос объем высокорисковых эквайринговых и p2p-операций по счетам физлиц, за счет которых ведутся расчеты с участием криптовалюты в теневом бизнесе, пишут авторы отчета.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
«Абсолютная ложь»: WSJ рассказывает, как Россия покупает комплектующие для оружия с помощью криптовалюты
Деловая газета The Wall Street Journal опубликовала статью под названием «Криптовалюты подпитывают российскую теневую торговлю комплектующими для оружия». Казалось бы, это должна быть история об импорте в обход санкций.
Однако на самом деле материал представляет собой досье на двух известных в русскоязычном криптовалютном комьюнити людей — это CEO Indefibank Сергей Менделеев и Андрей Зверев (aka Zodd). Давайте посмотрим на них глазами журналистов американской газеты и выслушаем комментарии героев статьи.
Полностью читайте на сайте Hash Telegraph — https://hashtelegraph.com/absoljutnaja-lozh-wsj-rasskazyvaet-kak-rossija-pokupaet-komplektujushhie-dlja-oruzhija-s-pomoshhju-kriptovaljuty/ @hashtelegraph
питупи цинус
Деловая газета The Wall Street Journal опубликовала статью под названием «Криптовалюты подпитывают российскую теневую торговлю комплектующими для оружия». Казалось бы, это должна быть история об импорте в обход санкций.
Однако на самом деле материал представляет собой досье на двух известных в русскоязычном криптовалютном комьюнити людей — это CEO Indefibank Сергей Менделеев и Андрей Зверев (aka Zodd). Давайте посмотрим на них глазами журналистов американской газеты и выслушаем комментарии героев статьи.
Полностью читайте на сайте Hash Telegraph — https://hashtelegraph.com/absoljutnaja-lozh-wsj-rasskazyvaet-kak-rossija-pokupaet-komplektujushhie-dlja-oruzhija-s-pomoshhju-kriptovaljuty/ @hashtelegraph
питупи цинус
Практика ареста и конфискации криптовалют по обвинениям в отмывании доходов.
В России всерьез задумались над разработкой механизма конфискации криптовалют по обвинениям в отмывании доходов и финансировании терроризма, но пока все на стадии обсуждения.
Представлю вашему вниманию краткий алгоритм конфискации криптоактивов в мире. Скорее всего такая же практика сложится в России.
1⃣ Выявление владельца кошелька. Используется множество способов: от разведки до официальных запросов от гос органов в адрес криптобирж.
2⃣ Конфискация. Все зависит от типа хранения крипты. Либо изымается устройство хранения у подозреваемого, либо дается предписание бирже на заморозку всех активов владельца. Самым сложным являются случаи, когда криптовалюта хранится на физическом устройстве и подозреваемый не разглашает пароли.
3⃣ Хранение. Обычно уполномоченные органы создают собственный криптовалютный кошелек, куда переводятся на хранение конфискованные активы. В целях безопасности используются аппаратные криптокошельки с мультиподписью, поскольку переводы из кошелька подлежат одобрению несколькими сторонами. Если физический кошелек злоумышленника зашифрован, устройства отключаются от сети либо помещаются в сумку Фарадея (сумку/чехол — подавитель радиочастотной связи), чтобы исключить удаленный вывод средств сообщниками.
4⃣ Реализация. Продаются конфискованные монеты на аукционах с целью перевода в обычные фиатные деньги.
Развитие нормативно-правовой базы в направлении конфискации криптовалют началось в США с ликвидации в 2013 году теневой площадки Silk Road, торгующей незаконными товарами, где биткоин часто использовался для оплаты.
Когда правоохранительным органам удалось задержать организатора и получить доступ к преступным криптоактивам, федеральным агентам пришлось решать, что делать со всеми незаконно добытыми биткоинами. Поскольку не было компаний, к которым можно было бы обратиться, чтобы продать активы, Служба судебных приставов провела свой собственный аукцион активов.
Сейчас США активно сотрудничают с аналитической компанией Chainalysis, которая предоставляет данные о транзакциях криптовалют.
В России создан свой аналог такой системы под названием «Прозрачный блокчейн», который активно используется Росфинмониторингом в своих расследованиях.
Но не везде все проходит так гладко. Например, в Финляндии была изъята в пользу государства крупная сумма биткоинов, использовавшихся в обороте наркотиков, которая осела мертвым грузом в Управлении финансового надзора Финляндии. Были опасения, что реализованные биткоины могут снова попасть в руки злоумышленников, поэтому рассматривались также варианты уничтожения изъятых криптовалютных активов или же передача другим государственным органам Финляндии. В конечном счете был объявлен поиск брокеров, которые могли бы реализовать эти активы на криптовалютном рынке, чтобы фиатные деньги наконец поступили в казну и были задействованы для государственных нужд.
В России пока нет регулирования криптовалют. Конфисковать виртуальные монеты по закону можно как имущество, но с реализацией большие вопросы. Сейчас практически единственным вариантом является реализация через криптобиржи дружественных стран, где есть регулирование и лицензирование этих самых бирж. @tot115fz
питупи цинус
В России всерьез задумались над разработкой механизма конфискации криптовалют по обвинениям в отмывании доходов и финансировании терроризма, но пока все на стадии обсуждения.
Представлю вашему вниманию краткий алгоритм конфискации криптоактивов в мире. Скорее всего такая же практика сложится в России.
1⃣ Выявление владельца кошелька. Используется множество способов: от разведки до официальных запросов от гос органов в адрес криптобирж.
2⃣ Конфискация. Все зависит от типа хранения крипты. Либо изымается устройство хранения у подозреваемого, либо дается предписание бирже на заморозку всех активов владельца. Самым сложным являются случаи, когда криптовалюта хранится на физическом устройстве и подозреваемый не разглашает пароли.
3⃣ Хранение. Обычно уполномоченные органы создают собственный криптовалютный кошелек, куда переводятся на хранение конфискованные активы. В целях безопасности используются аппаратные криптокошельки с мультиподписью, поскольку переводы из кошелька подлежат одобрению несколькими сторонами. Если физический кошелек злоумышленника зашифрован, устройства отключаются от сети либо помещаются в сумку Фарадея (сумку/чехол — подавитель радиочастотной связи), чтобы исключить удаленный вывод средств сообщниками.
4⃣ Реализация. Продаются конфискованные монеты на аукционах с целью перевода в обычные фиатные деньги.
Развитие нормативно-правовой базы в направлении конфискации криптовалют началось в США с ликвидации в 2013 году теневой площадки Silk Road, торгующей незаконными товарами, где биткоин часто использовался для оплаты.
Когда правоохранительным органам удалось задержать организатора и получить доступ к преступным криптоактивам, федеральным агентам пришлось решать, что делать со всеми незаконно добытыми биткоинами. Поскольку не было компаний, к которым можно было бы обратиться, чтобы продать активы, Служба судебных приставов провела свой собственный аукцион активов.
Сейчас США активно сотрудничают с аналитической компанией Chainalysis, которая предоставляет данные о транзакциях криптовалют.
В России создан свой аналог такой системы под названием «Прозрачный блокчейн», который активно используется Росфинмониторингом в своих расследованиях.
Но не везде все проходит так гладко. Например, в Финляндии была изъята в пользу государства крупная сумма биткоинов, использовавшихся в обороте наркотиков, которая осела мертвым грузом в Управлении финансового надзора Финляндии. Были опасения, что реализованные биткоины могут снова попасть в руки злоумышленников, поэтому рассматривались также варианты уничтожения изъятых криптовалютных активов или же передача другим государственным органам Финляндии. В конечном счете был объявлен поиск брокеров, которые могли бы реализовать эти активы на криптовалютном рынке, чтобы фиатные деньги наконец поступили в казну и были задействованы для государственных нужд.
В России пока нет регулирования криптовалют. Конфисковать виртуальные монеты по закону можно как имущество, но с реализацией большие вопросы. Сейчас практически единственным вариантом является реализация через криптобиржи дружественных стран, где есть регулирование и лицензирование этих самых бирж. @tot115fz
питупи цинус
Листинг Notcoin состоится 20 апреля
Сейчас 10 млн монет стоят примерно $50. Посмотрим, как изменится цена после листинга.
питупи цинус
Сейчас 10 млн монет стоят примерно $50. Посмотрим, как изменится цена после листинга.
питупи цинус