👀 Tether регистрируется в России
Эмитент USDT подал заявки на регистрацию четырёх товарных знаков: ALLOY BY TETHER, AUSDT, TETHER ALLOY и TETHER USDT.
В классификации заявок используется множество формулировок с термином "криптовалюта", однако в РФ практически нет правового поля регулирующего цифровые активы.
Эмитент USDT подал заявки на регистрацию четырёх товарных знаков: ALLOY BY TETHER, AUSDT, TETHER ALLOY и TETHER USDT.
В классификации заявок используется множество формулировок с термином "криптовалюта", однако в РФ практически нет правового поля регулирующего цифровые активы.
Binance поставит точку в отношениях с рублем, теперь уже окончательную. С 30 января биржа исключит все рублевые пары из своего сервиса
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
В Хакасии задержали криптоскамеров, которые работали по схемам с p2p-трейдингом
Абаканские скамерсанты в количестве 7-ми штук подняли ферму аккаунтов криптобирж «Binance» и «ByBit» для того, что бы обрабатывать мамонтов по очень простой схеме: они размещали объявления о продаже крипты и сообщали потенциальным покупателям цену и реквизиты, по которым нужно было производить предоплату.
Несмотря на всю примитивность схемы известно о 12 пострадавших из разных регионов РФ — каждый из них перечислил от 100 до 300 тысяч рублей.
В итоге вся семерка упала лицом в пол. У них было изъяли более 50 сим-карт, телефоны, компьютеры, пластик и другие вещественные доказательства. Все будущие операторы «Сбербанка» проходят по ст. 159 ч.4. УК РФ и уже чиллят в СИЗО.
Абаканские скамерсанты в количестве 7-ми штук подняли ферму аккаунтов криптобирж «Binance» и «ByBit» для того, что бы обрабатывать мамонтов по очень простой схеме: они размещали объявления о продаже крипты и сообщали потенциальным покупателям цену и реквизиты, по которым нужно было производить предоплату.
Несмотря на всю примитивность схемы известно о 12 пострадавших из разных регионов РФ — каждый из них перечислил от 100 до 300 тысяч рублей.
В итоге вся семерка упала лицом в пол. У них было изъяли более 50 сим-карт, телефоны, компьютеры, пластик и другие вещественные доказательства. Все будущие операторы «Сбербанка» проходят по ст. 159 ч.4. УК РФ и уже чиллят в СИЗО.
Регулировать, морозить и пытаться управлять спредом в стаканах Байбита или любой другой биржи - полнейшая хуета. Рынок выебет и их и вас, только вы останетесь долбоебами, а нормальные люди продолжат работать не ограничивая себя двумя стаканами
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Запись выступления на конференции РБК
Что вы работяги работаете?
Anonymous Poll
22%
Дрочу 0.2 на бубите в минус
15%
Дрочу налик в сити
24%
Дрочу процессинг и жду наряд в хату
38%
Дрочу на заводе
Прилетал ли блок от Байбита?
Anonymous Poll
15%
Прилетел за переводы с гары
13%
Прилетел, но переводов с гары не было
73%
Не прилетал
Криминальные будни криптообменников в Москва-Сити: вся правда о спонсировании терроризма, отмывании преступных денег и уклонении от налогообложения
Основная криптожизнь нашей страны сосредоточена в Москва-Сити. Там же обосновалась и большая часть крупных криптообменников, P2P-сервисов и арбитражников. На сегодняшний день их насчитывается более сотни. По самым скромным оценкам, ежемесячный оборот каждого в среднем составляет 500 млн рублей. Итого, в стенах Москва-Сити оборачивается не менее 50 млрд рублей в месяц. При этом деятельность этих бизнесов находится в «серой» зоне и практически не регулируется.
Эта статья — первая в цикле расследований деятельности игроков криптоиндустрии в Москва-Сити, проводимого ВЧК-ОГПУ.
Отсутствие обязательного KYC
Есть лишь небольшой процент криптообменников, которые проводят полноценную процедуру KYC (от англ. «know your customer»), т.е. требуют обязательного удостоверения личности реальных, а не номинальных клиентов. Большинство же прекрасно понимают, что KYC проходят так называемые «дропы», случайные люди, на которых оформлены банковские карты для перевода или приема рублей, или же вообще обходятся без проверок и позволяют производить конвертацию криптовалюты в совершенно анонимном режиме. При этом часто у «дропов» обнаруживаются паспорта сразу нескольких стран, включая западные. И это ведет к ряду проблем, которые давно пора было решить.
Уклонение от уплаты налогов
По сути, все деньги, полученные на банковскую карту физического лица (обычно дропа), могут быть приравнены к доходам и, соответственно, облагаться по ставке 13%. Любому банку-эмитенту банковской карты вполне реально отследить принадлежность карты тому или иному физическому лицу и передать эту информацию в ФНС. Только для этого ФНС должна озаботиться деятельностью криптообменников и начать контролировать оборот их денежных средств. Даже при очень приблизительных расчетах, недополученные поступления в бюджет от деятельности криптообменников оцениваются примерно в 6,5 млрд рублей в месяц. Технически отследить переводы обменников не так сложно, необходимо лишь желание, которого, по неизвестным причинам, ни у кого не возникает.
Вывод активов за рубеж
К деятельности обменников в Сити также относятся так называемые «перестановки», которые по сути помогают выводить капитал из страны, чему так, казалось бы, противостоит Центробанк. Механика тут простая. Клиент конвертирует деньги (часто, полученные не совсем законными способами) в крипту, крипта переводится партнеру обменника в нужной (часто, совсем не дружественной) стране, а там деньги вдруг оказываются на счетах нужного физического или юридического лица. Ввиду того, что клиентами таких «перестановок» в основном являются весьма высокопоставленные граждане, никто не проводит никаких проверок такой деятельности, хотя она напрямую нарушает интересы нашей страны.
***
Продолжение со всеми доказательствами творящегося в Сити беспредела и разбором деятельности криптообменников на живых примерах следует…
@vchkogpu
Основная криптожизнь нашей страны сосредоточена в Москва-Сити. Там же обосновалась и большая часть крупных криптообменников, P2P-сервисов и арбитражников. На сегодняшний день их насчитывается более сотни. По самым скромным оценкам, ежемесячный оборот каждого в среднем составляет 500 млн рублей. Итого, в стенах Москва-Сити оборачивается не менее 50 млрд рублей в месяц. При этом деятельность этих бизнесов находится в «серой» зоне и практически не регулируется.
Эта статья — первая в цикле расследований деятельности игроков криптоиндустрии в Москва-Сити, проводимого ВЧК-ОГПУ.
Отсутствие обязательного KYC
Есть лишь небольшой процент криптообменников, которые проводят полноценную процедуру KYC (от англ. «know your customer»), т.е. требуют обязательного удостоверения личности реальных, а не номинальных клиентов. Большинство же прекрасно понимают, что KYC проходят так называемые «дропы», случайные люди, на которых оформлены банковские карты для перевода или приема рублей, или же вообще обходятся без проверок и позволяют производить конвертацию криптовалюты в совершенно анонимном режиме. При этом часто у «дропов» обнаруживаются паспорта сразу нескольких стран, включая западные. И это ведет к ряду проблем, которые давно пора было решить.
Уклонение от уплаты налогов
По сути, все деньги, полученные на банковскую карту физического лица (обычно дропа), могут быть приравнены к доходам и, соответственно, облагаться по ставке 13%. Любому банку-эмитенту банковской карты вполне реально отследить принадлежность карты тому или иному физическому лицу и передать эту информацию в ФНС. Только для этого ФНС должна озаботиться деятельностью криптообменников и начать контролировать оборот их денежных средств. Даже при очень приблизительных расчетах, недополученные поступления в бюджет от деятельности криптообменников оцениваются примерно в 6,5 млрд рублей в месяц. Технически отследить переводы обменников не так сложно, необходимо лишь желание, которого, по неизвестным причинам, ни у кого не возникает.
Вывод активов за рубеж
К деятельности обменников в Сити также относятся так называемые «перестановки», которые по сути помогают выводить капитал из страны, чему так, казалось бы, противостоит Центробанк. Механика тут простая. Клиент конвертирует деньги (часто, полученные не совсем законными способами) в крипту, крипта переводится партнеру обменника в нужной (часто, совсем не дружественной) стране, а там деньги вдруг оказываются на счетах нужного физического или юридического лица. Ввиду того, что клиентами таких «перестановок» в основном являются весьма высокопоставленные граждане, никто не проводит никаких проверок такой деятельности, хотя она напрямую нарушает интересы нашей страны.
***
Продолжение со всеми доказательствами творящегося в Сити беспредела и разбором деятельности криптообменников на живых примерах следует…
@vchkogpu
Bybit попала в список сомнительных бирж в реестре гонконгского регулятора. Местная Комиссия по ценным бумагам и биржам (SFC) причислила 11 ее продуктов к проблемным. Среди них фьючерсные контракты, опционы, стейкинг, займовый сервис и другие доступные на бирже услуги.
В комментариях журналистам представитель ведомства заявил, что все эти продукты несут риски для пользователей, и в случае проблем SFC «без колебаний примет принудительные меры».
В феврале аналогичное предупреждение на официальном уровне получила биржа BitForex.
Отыбитесь от бубита уже
В комментариях журналистам представитель ведомства заявил, что все эти продукты несут риски для пользователей, и в случае проблем SFC «без колебаний примет принудительные меры».
В феврале аналогичное предупреждение на официальном уровне получила биржа BitForex.
Отыбитесь от бубита уже
В гос думу внесен проект изменений в тот самый 115-ФЗ в связи с внедрением цифрового рубля.
Цифровой рубль будет полностью подконтролен ЦБ, т. е., он его не только эмитирует, но и будет являться оператором всей платформы. Кошельки с цифровыми рублем будут открываться только в ЦБ, а банки просто будут предоставлять доступ клиентам к этому кошельку.
Поэтому основной антиотмывочный контроль будет возложен на Центральный Банк.
По традиции, представляем обзор главных новелл.
Новые антиотмывочные права и обязанности для банков:
1⃣ Добавляется новый вид обязательного контроля: Перевод с обычного счета на кошелек цифрового рубля и обратно на счет сумм свыше 1 млн руб. Контролироваться будут переводы как физических лиц, так и юридических, включая ИП.
2⃣ Банк не будет иметь права отказать в зачислении переводимых со счета цифрового рубля денежных средств на банковский счет, даже если считает такую операцию подозрительной.
3⃣ Банки будут обязаны передавать в ЦБ идентификационные данные пользователя цифрового рубля, сведения об уровне риска совершения подозрительных операций, а также информацию об источнике происхождения денежных средств.
4⃣ Предоставлять в ЦБ по их запросам информацию для реализации платформы цифрового рубля.
5⃣ Банк не должен предоставлять клиенту доступ к кошельку цифрового рубля, если он оценивает клиента как высокорискового или клиент находится в перечне террористов.
6⃣ Банк не проводит операции с цифровым рублем если идентификационные сведения о клиенте не совпадают у ЦБ и Банка.
В тот самый 115-ФЗ добавляется новая глава, где ЦБ становится полноценным субъектом Закона 115-ФЗ. Банк России теперь должен:
1⃣ Реализовывать антиотмывочные меры практически как банки.
2⃣ При открытии кошелька цифрового рубля использовать сведения, полученные о клиенте от обслуживающего его банка.
3⃣ Оценивать уровень риска совершения подозрительных операций каждого пользователя цифрового рубля. Иными словами, всем известная платформа ЗСК будет работать и здесь.
4⃣ Применять меры к фигурантам перечней террористов, а также осуществлять иные функции с ними по аналогии с банками.
5⃣ Сообщать в РосФинМониторинг на подозрительные операции с цифровым рублем.
6⃣ Отказать в открытии кошелька цифрового рубля клиентам из «красной зоны» ЗСК, а также фигурантам перечня террористов.
7⃣ Закрыть кошелек цифрового рубля клиенту, если он попал в «красную зону» ЗСК или в перечень террористов. Остаток цифровых рублей будет перечислен на обычный банковский счет.
8⃣ При наличии подозрений отказать в открытии кошелька цифрового рубля. Нельзя отказать лицам из «зеленой зоны» ЗСК, а также физическим лицам, которым более года назад ЦБ закрыл кошелек после двух и более отказов в операциях по подозрению в сомнительности (здесь физ лицам дается право на второй шанс).
9⃣ При наличии подозрений ЦБ имеет право отказать в операции с цифровым рублем.
🔟 ЦБ будет иметь право закрыть кошелек в одностороннем порядке при наличии в течение календарного года двух и более отказов в совершении операций по подозрению в сомнительности.
1⃣1⃣ ЦБ будет иметь право запросить документы о пользователе кошелька как у банка, так и непосредственно у самого пользователя.
1⃣2⃣ Росфинмониторинг специально для ЦБ должен придумать виды обязательного контроля для операций с цифровым рублем. ЦБ будет сообщать в РосФин о таких операциях примерно также, как это делают банки.
Какие права будут у пользователя цифрового рубля:
1⃣ Клиент будет иметь право обжаловать решение ЦБ об отказе в открытии кошелька или проведении операции.
На первом этапе нужно будет в ЦБ предоставить пояснения и документы, доказывающие отсутствие сомнительной составляющей.
2⃣ ЦБ обязан рассмотреть заявление клиента в течение 7 рабочих дней. Если ЦБ откажет, то клиенту необходимо обращаться в Межведомственную комиссию.
3⃣ В суд можно обратиться только после отрицательного решения межведомственной комиссии.
Закон вступает в силу 01.01.2025 года.
Цифровой рубль будет полностью подконтролен ЦБ, т. е., он его не только эмитирует, но и будет являться оператором всей платформы. Кошельки с цифровыми рублем будут открываться только в ЦБ, а банки просто будут предоставлять доступ клиентам к этому кошельку.
Поэтому основной антиотмывочный контроль будет возложен на Центральный Банк.
По традиции, представляем обзор главных новелл.
Новые антиотмывочные права и обязанности для банков:
1⃣ Добавляется новый вид обязательного контроля: Перевод с обычного счета на кошелек цифрового рубля и обратно на счет сумм свыше 1 млн руб. Контролироваться будут переводы как физических лиц, так и юридических, включая ИП.
2⃣ Банк не будет иметь права отказать в зачислении переводимых со счета цифрового рубля денежных средств на банковский счет, даже если считает такую операцию подозрительной.
3⃣ Банки будут обязаны передавать в ЦБ идентификационные данные пользователя цифрового рубля, сведения об уровне риска совершения подозрительных операций, а также информацию об источнике происхождения денежных средств.
4⃣ Предоставлять в ЦБ по их запросам информацию для реализации платформы цифрового рубля.
5⃣ Банк не должен предоставлять клиенту доступ к кошельку цифрового рубля, если он оценивает клиента как высокорискового или клиент находится в перечне террористов.
6⃣ Банк не проводит операции с цифровым рублем если идентификационные сведения о клиенте не совпадают у ЦБ и Банка.
В тот самый 115-ФЗ добавляется новая глава, где ЦБ становится полноценным субъектом Закона 115-ФЗ. Банк России теперь должен:
1⃣ Реализовывать антиотмывочные меры практически как банки.
2⃣ При открытии кошелька цифрового рубля использовать сведения, полученные о клиенте от обслуживающего его банка.
3⃣ Оценивать уровень риска совершения подозрительных операций каждого пользователя цифрового рубля. Иными словами, всем известная платформа ЗСК будет работать и здесь.
4⃣ Применять меры к фигурантам перечней террористов, а также осуществлять иные функции с ними по аналогии с банками.
5⃣ Сообщать в РосФинМониторинг на подозрительные операции с цифровым рублем.
6⃣ Отказать в открытии кошелька цифрового рубля клиентам из «красной зоны» ЗСК, а также фигурантам перечня террористов.
7⃣ Закрыть кошелек цифрового рубля клиенту, если он попал в «красную зону» ЗСК или в перечень террористов. Остаток цифровых рублей будет перечислен на обычный банковский счет.
8⃣ При наличии подозрений отказать в открытии кошелька цифрового рубля. Нельзя отказать лицам из «зеленой зоны» ЗСК, а также физическим лицам, которым более года назад ЦБ закрыл кошелек после двух и более отказов в операциях по подозрению в сомнительности (здесь физ лицам дается право на второй шанс).
9⃣ При наличии подозрений ЦБ имеет право отказать в операции с цифровым рублем.
🔟 ЦБ будет иметь право закрыть кошелек в одностороннем порядке при наличии в течение календарного года двух и более отказов в совершении операций по подозрению в сомнительности.
1⃣1⃣ ЦБ будет иметь право запросить документы о пользователе кошелька как у банка, так и непосредственно у самого пользователя.
1⃣2⃣ Росфинмониторинг специально для ЦБ должен придумать виды обязательного контроля для операций с цифровым рублем. ЦБ будет сообщать в РосФин о таких операциях примерно также, как это делают банки.
Какие права будут у пользователя цифрового рубля:
1⃣ Клиент будет иметь право обжаловать решение ЦБ об отказе в открытии кошелька или проведении операции.
На первом этапе нужно будет в ЦБ предоставить пояснения и документы, доказывающие отсутствие сомнительной составляющей.
2⃣ ЦБ обязан рассмотреть заявление клиента в течение 7 рабочих дней. Если ЦБ откажет, то клиенту необходимо обращаться в Межведомственную комиссию.
3⃣ В суд можно обратиться только после отрицательного решения межведомственной комиссии.
Закон вступает в силу 01.01.2025 года.
В России планируют создать государственную платформу, которая будет конфисковать криптовалюты.
Сейчас она признана активом и изымается в рамках уголовных дел.
Сейчас она признана активом и изымается в рамках уголовных дел.
«Проработать вопрос о создании локализованной на территории РФ и находящейся под контролем государства платформы цифровых валют для целей их изъятия и хранения в рамках уголовного производства. О проведенной работе проинформировать правительственную комиссию до 1 октября 2024 года», — об этом сообщается в документе, которое есть в распоряжении у издательства «Известия».
Сбербанк и «Тинькофф банк» создадут прямой канал для экстренного взаимодействия
Два крупнейших банка по количеству активных розничных клиентов – «Сбер» и «Тинькофф банк» – работают над созданием специального канала для оперативного решения экстренных ситуаций клиентов в тех случаях, когда проблема требует взаимодействия двух кредитных организаций, рассказали «Ведомостям» их представители.
Для проведения пилота были выбраны самые распространенные, сложные и болезненные для пользователей случаи, поясняет представитель «Тинькофф»: например, когда перевод случайно отправлен не тому человеку, с согласия получателя возвращать средства, оперативно блокировать и возвращать средства, если есть подозрение в мошенничестве или проведении операции без согласия.
Два крупнейших банка по количеству активных розничных клиентов – «Сбер» и «Тинькофф банк» – работают над созданием специального канала для оперативного решения экстренных ситуаций клиентов в тех случаях, когда проблема требует взаимодействия двух кредитных организаций, рассказали «Ведомостям» их представители.
Для проведения пилота были выбраны самые распространенные, сложные и болезненные для пользователей случаи, поясняет представитель «Тинькофф»: например, когда перевод случайно отправлен не тому человеку, с согласия получателя возвращать средства, оперативно блокировать и возвращать средства, если есть подозрение в мошенничестве или проведении операции без согласия.