В Волгограде полиция задержала группу дроповодов, занимавшихся неправомерным оборотом средств платежей.

Операцию провели сотрудники уголовного розыска совместно со следователями МВД России. Были задержаны трое местных жителей в возрасте от 21 до 42 лет, при этом двое из них ранее уже имели судимости.

По информации правоохранительных органов, фигуранты входили в организованную группу, которая приобретала и перепродавала банковские карты и SIM-карты. Эти реквизиты использовались для приёма, перевода и обналичивания денежных средств в рамках нелегальных финансовых операций, включая обслуживание преступных схем.

Задержанные признали свою вину. Следственным подразделением Управления МВД России по Волгограду возбуждено уголовное дело по статье о передаче электронных средств платежа и доступа к ним из корыстной заинтересованности для совершения неправомерных операций. Максимальная санкция по статье предусматривает до 6 лет лишения свободы.

В настоящее время правоохранительные органы продолжают оперативно-розыскные мероприятия, направленные на выявление дополнительных эпизодов преступной деятельности и установление возможных соучастников.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

Центробанк РФ расширил список признаков мошеннических операций по картам:

➡️ Переводы через СБП от 200 000 рублей между своими счетами в разных банках с последующим перечислением третьему лицу в течение суток.
➡️ Попытки внесения наличных на счёт другого человека через банкомат с использованием цифровой карты.
➡️ Смена номера телефона для банковских сервисов или «Госуслуг» менее чем за 48 часов до перевода.
➡️ Вход в онлайн-банк с нетипичного ПО или провайдера, а также совпадение получателя цифрового рубля с реестром переводов без согласия клиента.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

Актуалочка

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке!

Последние новости перед Новым Годом!

➡️ Законопроекты о регулировании крипторынка планируют внести в Госдуму РФ в первой половине 2026 года.

➡️ ЦБ готовит универсальное пополнение счетов через банкоматы
Банк России планирует запустить сервис, который позволит вносить наличные через банкомат любого банка на счет в другом банке. Проект будет работать на инфраструктуре СБП, что унифицирует функциональность банкоматов. Сроки запуска не раскрываются.
Параллельно ЦБ расширяет безналичные платежи: онлайн-расчёты с бюджетом для бизнеса и оплату по технологии QR-presented

➡️ Банки начали блокировать переводы самому себе
Клиенты крупных банков сообщают о блокировке операций и карт после переводов между собственными счетами. Сумма перевода значения не имеет.
Причина этому ужесточение требований по антифроду и финмониторингу. Банки опасаются санкций со стороны ЦБ и Росфинмониторинга, включая крупные штрафы и риск отзыва лицензии.

➡️ Минфин поддержал допуск неквалов к крипторынку
Неквалифицированным инвесторам могут разрешить покупку ликвидных криптовалют через российские площадки в пределах лимита до 300 тыс. руб. в год.
Параметры ограничений Минфин и ЦБ дорабатывают. Законопроекты планируют внести в Госдуму в I полугодии 2026 года.

➡️ Минюст предлагает уголовную ответственность за незаконный майнинг
Минюст подготовил статью 171.6 УК РФ о наказании за незаконный майнинг. За добычу без регистрации штраф до 1,5 млн руб. или принудительные работы.
Уголовная ответственность наступает при ущербе или доходе от 3,5 млн руб. При крупных суммах или работе в группе штраф до 2,5 млн руб. или лишение свободы до 5 лет.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

Банк России запускает масштабный анализ участия банков и физических лиц в операциях с криптовалютами.

Регулятор планирует запросить у ряда кредитных организаций данные об инвестициях в криптоактивы, а также о кредитовании компаний, работающих в криптосфере. Перечень банков участников исследования пока не утверждён.

В рамках анализа ЦБ намерен оценить объёмы вложений банков в криптовалюты, включая операции, используемые для хеджирования рисков, а также объёмы кредитов, выданных криптокомпаниям. Период исследования охватит IV квартал 2025 года и I квартал 2026 года, а само исследование планируется провести в первой половине 2026 года.

Отдельное внимание регулятор уделит вложениям физических лиц в цифровые финансовые активы и криптоинструменты. ЦБ интересует совокупный объём средств, направляемых населением на крипторынок, а также число инвесторов, чьи стратегии связаны с ценными бумагами и производными финансовыми инструментами, коррелирующими с криптоактивами.

Ранее Министерство финансов заявило, что в первой половине 2026 года в Госдуму может быть внесён законопроект, разрешающий неквалифицированным и квалифицированным инвесторам покупать криптовалюту напрямую, а не исключительно через ЦФА и паевые инвестиционные фонды.

И ЦБ, и Минфин допускают возможность таких инвестиций, но исключительно с установленными лимитами. В соответствии с концепцией Банка России, предельный объём вложений для частных инвесторов может составить до 200 тысяч рублей в год, при этом окончательные параметры регулирования пока находятся в стадии обсуждения.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

С 1 января 2026 года в 48 странах начнёт действовать единый международный налоговый контур для криптоактивов — CARF (Crypto-Asset Reporting Framework).

Речь идёт о глобальной системе налоговой отчётности, которая существенно повышает прозрачность операций с криптовалютой и фактически выводит рынок из «серой зоны» для налоговых органов.

Криптовалюта перестаёт быть вне поля зрения регуляторов. В рамках CARF криптобиржи и другие провайдеры криптоуслуг обязаны собирать налоговую информацию о пользователях: устанавливать личность клиента, налоговое резидентство, а также фиксировать совершаемые операции с цифровыми активами.

С 2027 года собранные данные начнут автоматически передаваться между налоговыми органами разных стран, что упростит выявление незадекларированных доходов и трансграничных схем с использованием криптовалют.

Параллельно в Европейском союзе уже действует директива DAC8, которая усиливает контроль над крипторынком на региональном уровне. Криптоплатформы обязаны начать сбор данных по операциям резидентов ЕС с 1 января, а первую отчётность представить в период с января по сентябрь 2027 года.

В совокупности CARF и DAC8 формируют новую реальность для крипторынка, в которой анонимность операций резко снижается, а налоговый контроль становится системным и международным.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

До 40% фрилансеров уйдут в тень при отмене самозанятости — «Консоль».

Первыми скрывать свои доходы начнут доставщики, работники общепита, а также представители сфер торговли и бытовых услуг. 8 октября 2025 года Совет Федерации рекомендовал правительству досрочно завершить эксперимент с самозанятыми в 2026 году.

А сколько обменников уйдет в тень, когда примут новые законы по регулированию…

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

Россиян оштрафуют за перевод на карту, если налоговая признает их доходом без уплаты налога.

ФНС особенно пристально отслеживает переводы, которые похожи на оплату аренды жилья, а также товаров и услуг. Кроме того, под пристальным вниманием находятся регулярные переводы от юрлиц и ИП.

Штраф за неуплату составляет 20–40% от суммы, предупредили юристы.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

В Социальном фонде России рассказали о самых необычных вопросах от граждан в 2025 году

Многие интересовались, можно ли получать пенсию в криптовалюте и учитывается ли доход от майнинга при расчёте социальных выплат.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

Доллар рухнет до 73 рублей уже в феврале — финансовый аналитик Пётр Арронет.

По его словам, в январе рубль будет крепким благодаря продаже валюты из средств ФНБ и экспортёрами, геополитическому оптимизму и ожиданию сохранения ключевой ставки ЦБ.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

Криптовалюты в России планируют вывести из режима особого регулирования.

Об этом заявил председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, отметив, что соответствующий законопроект уже подготовлен.

По словам Аксакова, реформа должна стимулировать развитие крипторынка, при этом оборот цифровых активов будет подчиняться российскому законодательству, а не находиться в серой зоне или под запретами.

Криптовалюты станут обычным финансовым инструментом, подчеркнул депутат. При этом доступ неквалифицированных инвесторов будет разрешён, но с ограничениями, максимальный объём вложений составит до 300 тыс. рублей. В то же время профессиональные участники финансового рынка смогут работать с криптоактивами без лимитов, пояснил он, ссылаясь на концепцию регулирования крипторынка Банка России, опубликованную в декабре.

Ранее глава Минфина Антон Силуанов сообщал, что пакет законопроектов о регулировании криптовалютного рынка планируется внести в Госдуму в первом полугодии 2026 года, что указывает на постепенный переход криптоактивов в легальное и структурированное поле.

Что будет с обменниками и биржами пока не ясно.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

В 2025 году власти Казахстана заблокировали более 1 100 нелегальных криптосайтов и пресекли работу 22 теневых криптобирж

Агентство по финмониторингу выявило преступные операции на $4 млрд и вернуло пострадавшим $277 млн.

Меры принимаются на фоне курса государства на легализацию и развитие регулируемого крипторынка.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

Банк России планирует усилить контроль над международными переводами граждан страны.

Регулятор намерен получать более детальную информацию о платежах за компьютерные игры, онлайн-сервисы и услуги связи, а также о штрафах, компенсациях ущерба, материальной помощи, страховых взносах и выплатах.

Кроме того, ЦБ предложил уточнять данные по транзакциям на маркетплейсах и покупкам автомобилей.

Также банк хочет, чтобы финансовые учреждения предоставляли информацию о резидентстве отправителя и получателя перевода, а также о сумме комиссии, методе, типе и источнике перевода.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

Владелец пунктов выдачи заказов Ozon оказался причастен к незаконному обороту банковских аккаунтов Ozon Банка.

Предприниматель открыл два ПВЗ, нанял сотрудников и занимался стандартной операционной деятельностью, пока не начал оформлять личные кабинеты Ozon Банка на подставные документы.

По данным следствия, реквизиты банковских аккаунтов пользовались высоким спросом у участников теневого рынка. Для масштабирования схемы организатор привлёк двух знакомых, сформировав устойчивую группу.

В течение 11 месяцев участники схемы регистрировали виртуальные банковские карты на SIM-карты, активированные через Госключ, после чего реализовывали доступы через Telegram-каналы.

Деятельность была пресечена сотрудниками правоохранительных органов. В ходе обыска в импровизированном офисе изъяты 10 банковских карт разных банков, более 1000 SIM-карт, 16 роутеров, 5 SIM-боксов и другое оборудование.

Фигурантам вменяется 219 эпизодов по ч. 2 ст. 187 УК РФ (неправомерный оборот средств платежей). В рамках расследования допрошено более 100 граждан, на чьи персональные данные оформлялись аккаунты. Имущество и банковские счета обвиняемых арестованы, на счетах обнаружено более 15 млн рублей.

Максимальная санкция по инкриминируемой статье предусматривает до 7 лет лишения свободы. Правоохранительные органы отмечают, что ситуация с незаконным оборотом банковских аккаунтов продолжает осложняться.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

Александр Лукашенко утвердил указ, который закрепляет правовой статус криптобанков и устанавливает правила работы с токенами в Белоруссии.

Документ вводит соответствующую деятельность в регулируемое поле и определяет требования к участникам рынка.

Согласно указу, криптобанк это акционерное общество, имеющее право совмещать операции с цифровыми знаками с банковской, платёжной и иной финансовой деятельностью. Для получения такого статуса организация должна быть резидентом Парка высоких технологий (ПВТ) и включена в специальный реестр Национального банка.

Новый формат предполагает двойное регулирование: криптобанки обязаны соблюдать нормы для небанковских кредитно-финансовых организаций и одновременно решения наблюдательного совета ПВТ. Такой подход, по мнению властей, усиливает контроль и снижает риски.

Отмечается, что введённый режим создаёт условия для запуска гибридных финансовых продуктов, которые объединяют классические банковские услуги и операции с токенами, расширяя возможности цифрового финансового рынка.

Ожидаем что-то похожее в России.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

Подписан новый указ о криптовалютах в Республика Беларусь:

Криптобанки смогут совмещать операции с криптовалютами и классические банковские услуги.
➡️ Работать смогут только резиденты ПВТ, включённые в реестр Нацбанка.
➡️ Деятельность будет регулироваться как у небанковских финорганизаций.
➡️ Клиенты получат новые гибридные финансовые продукты.
➡️ Цель — развитие финтеха и привлечение технологического бизнеса.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

С начала 2026 года банки массово усилили блокировки карт и счетов физлиц

По экспертным оценкам, за первые недели года временные ограничения затронули 2–3 млн клиентов, тогда как ранее в месяц блокировалось около 330 тыс. переводов.

В большинстве случаев причины блокировки остаются неочевидными для клиентов. Попытки получить разъяснения в банках часто заканчиваются переадресацией в Банк России, что затягивает процесс снятия ограничений. Под блокировки теперь попадают не только карточные переводы, но и обычные покупки на маркетплейсах, если операции выглядят нетипично.

Основной причиной называют расширение с 1 января перечня признаков подозрительных операций по 161-ФЗ, который фактически удвоился. При этом не все банки следуют рекомендациям ЦБ и раскрывают клиентам основания блокировок, из-за чего процедура восстановления доступа к счетам становится сложной и затянутой.

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход. Работаем только с VIP-трафиком и вторичкой. Никакой первички.

ЦБ опроверг информацию о миллионах заблокированных карт.

С начала года регулятор получил 7431 обращения по блокировке, это в два раза меньше обычного.

Пупупу

💼💼💼 Mercurio — лучшие Контрагенты в рынке! Вход от 7.5%|2.5% выход.