В Казахстане ликвидирован крупнейший в СНГ криптообменник для отмывания преступных доходов
Агентство по финансовому мониторингу Казахстана объявило о завершении расследования и прекращении деятельности нелегального обменного сервиса RAKS exchange, который называли одной из крупнейших площадок по отмыванию средств в постсоветском пространстве.
По данным ведомства, платформа действовала более трёх лет, предоставляя «услуги по легализации доходов» участникам теневого рынка — от интернет-мошенников до наркоторговцев. Сервис сотрудничал с 20 крупнейшими даркнет-маркетами, общая аудитория которых превышала 5 млн пользователей.
Через RAKS exchange проходили средства более 200 онлайн-магазинов, торгующих наркотиками в Казахстане, России, Украине и Молдавии. Общий оборот обменника превысил $224 млн.
АФМ проанализировало свыше 4000 криптокошельков и выявило адреса, на которых аккумулировались нелегальные доходы. В результате были заморожены 67 кошельков и заблокированы активы на сумму $9,7 млн в USDT.
Работа сервиса полностью прекращена: удалены аккаунты в соцсетях, остановлена поддержка, а на даркнет-форумах зафиксированы массовые жалобы на потерю доступа к средствам.
Сейчас продолжается поиск организаторов и подготовка к их привлечению к уголовной ответственности.
Агентство по финансовому мониторингу Казахстана объявило о завершении расследования и прекращении деятельности нелегального обменного сервиса RAKS exchange, который называли одной из крупнейших площадок по отмыванию средств в постсоветском пространстве.
По данным ведомства, платформа действовала более трёх лет, предоставляя «услуги по легализации доходов» участникам теневого рынка — от интернет-мошенников до наркоторговцев. Сервис сотрудничал с 20 крупнейшими даркнет-маркетами, общая аудитория которых превышала 5 млн пользователей.
Через RAKS exchange проходили средства более 200 онлайн-магазинов, торгующих наркотиками в Казахстане, России, Украине и Молдавии. Общий оборот обменника превысил $224 млн.
АФМ проанализировало свыше 4000 криптокошельков и выявило адреса, на которых аккумулировались нелегальные доходы. В результате были заморожены 67 кошельков и заблокированы активы на сумму $9,7 млн в USDT.
Работа сервиса полностью прекращена: удалены аккаунты в соцсетях, остановлена поддержка, а на даркнет-форумах зафиксированы массовые жалобы на потерю доступа к средствам.
Сейчас продолжается поиск организаторов и подготовка к их привлечению к уголовной ответственности.
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Николай Соболев в Госдуме: тысячи людей становятся фигурантами дел из-за P2P-обмена криптовалюты
Блогер и общественный деятель Николай Соболев выступил в Госдуме с критикой действующей практики в сфере P2P-операций и предупредил о растущем числе уголовных дел против обычных граждан, вовлечённых в такие сделки.
По словам Соболева, проблема носит системный характер:
📝 многие пользователи сталкиваются с блокировкой счетов и уголовным преследованием спустя недели после сделки — только потому, что купленная или проданная криптовалюта оказалась связана с мошенничеством;
📝 распространённой схемой остаётся так называемый «треугольник», когда жертва переводит деньги на счёт добросовестного пользователя, не зная, что его обманули, а мошенники скрываются с криптовалютой. В результате ответственность ложится именно на получателя средств.
Блогер и общественный деятель Николай Соболев выступил в Госдуме с критикой действующей практики в сфере P2P-операций и предупредил о растущем числе уголовных дел против обычных граждан, вовлечённых в такие сделки.
По словам Соболева, проблема носит системный характер:
📝 многие пользователи сталкиваются с блокировкой счетов и уголовным преследованием спустя недели после сделки — только потому, что купленная или проданная криптовалюта оказалась связана с мошенничеством;
📝 распространённой схемой остаётся так называемый «треугольник», когда жертва переводит деньги на счёт добросовестного пользователя, не зная, что его обманули, а мошенники скрываются с криптовалютой. В результате ответственность ложится именно на получателя средств.
«Позиция Центробанка делает перспективу легализации практически невозможной в ближайшие годы. Но люди страдают — и с этим нужно что-то делать уже сейчас», — заявил он.
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
В Амурской области задержаны трое 16-летних участников схем по обналичиванию средств. По данным следствия, подростки организовали незаконную деятельность: они скупали банковские карты у студентов для проведения сомнительных операций и перевода украденных средств.
Один из дропов, получивший деньги на свою карту, присвоил их и потратил на личные нужды. Подростки решили наказать его самостоятельно: они подкараулили молодого человека у дома, силой посадили в машину и вывезли за город, где потребовали вернуть деньги.
Некоторое время пострадавший действительно перечислял им средства, в общей сложности около 100 тыс. рублей. Однако затем он обратился в полицию.
После этого правоохранители задержали всех троих. У них изъяли телефоны, компьютерную технику, десятки банковских карт и автомобиль. Подросткам предъявлены обвинения сразу по двум статьям: ст. 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей) и ст. 163 УК РФ (Вымогательство, совершённое группой лиц).
Один из дропов, получивший деньги на свою карту, присвоил их и потратил на личные нужды. Подростки решили наказать его самостоятельно: они подкараулили молодого человека у дома, силой посадили в машину и вывезли за город, где потребовали вернуть деньги.
Некоторое время пострадавший действительно перечислял им средства, в общей сложности около 100 тыс. рублей. Однако затем он обратился в полицию.
После этого правоохранители задержали всех троих. У них изъяли телефоны, компьютерную технику, десятки банковских карт и автомобиль. Подросткам предъявлены обвинения сразу по двум статьям: ст. 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей) и ст. 163 УК РФ (Вымогательство, совершённое группой лиц).
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
В Санкт-Петербурге задержаны дроп и дроповод за скупку и перепродажу банковских карт
Полиция Центрального района Санкт-Петербурга возбудила уголовные дела по ч. 3 и ч. 5 ст. 187 УК РФ в отношении двух местных жителей, причастных к незаконному обороту средств платежей.
В сентябре патрульные обратили внимание на 27-летнего мужчину, который попытался скрыться при виде сотрудников. При досмотре у него обнаружили около 30 банковских и SIM-карт, оформленных на других людей. Следствие установило, что задержанный занимался скупкой карт через объявления в мессенджерах и перепродавал их третьим лицам.
Среди клиентов оказался и 44-летний житель города, ведущий асоциальный образ жизни. Он признал, что оформлял карты на своё имя и продавал их посреднику в обмен на алкоголь и еду.
Оба фигуранта теперь проходят по делу о неправомерном обороте средств платежей. Им грозит серьёзное наказание.
Полиция Центрального района Санкт-Петербурга возбудила уголовные дела по ч. 3 и ч. 5 ст. 187 УК РФ в отношении двух местных жителей, причастных к незаконному обороту средств платежей.
В сентябре патрульные обратили внимание на 27-летнего мужчину, который попытался скрыться при виде сотрудников. При досмотре у него обнаружили около 30 банковских и SIM-карт, оформленных на других людей. Следствие установило, что задержанный занимался скупкой карт через объявления в мессенджерах и перепродавал их третьим лицам.
Среди клиентов оказался и 44-летний житель города, ведущий асоциальный образ жизни. Он признал, что оформлял карты на своё имя и продавал их посреднику в обмен на алкоголь и еду.
Оба фигуранта теперь проходят по делу о неправомерном обороте средств платежей. Им грозит серьёзное наказание.
ЦБ предложил повысить лимит банковских карт до 20 на одного клиента
Центробанк готов скорректировать изначальную идею ограничения числа платёжных карт и предлагает установить порог не в 10, а в 20 карт на одного человека. Об этом сообщил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в ходе Международного банковского форума в Сочи.
Инициатива обсуждается в рамках пакета мер по борьбе с кибермошенничеством, разработанного совместно с правительством. По словам Аксакова, в среднем у россиянина сегодня около четырёх активных карт, и повышение лимита позволит учесть реальные потребности пользователей без ущерба для их финансового опыта.
Вопрос лимитов обсуждается с августа, когда Минцифры представило предложения по усилению защиты граждан в цифровой среде. Участники рынка ранее критиковали жёсткое ограничение и настаивали на более гибком подходе. Национальный совет финансового рынка, в частности, предложил разрешить выпуск до 10 карт в одном банке и обязать банки реагировать на подозрительные звонки в течение шести часов.
Окончательное решение планируется утвердить в ближайшее время, после чего законопроект будет внесён в Госдуму.
Центробанк готов скорректировать изначальную идею ограничения числа платёжных карт и предлагает установить порог не в 10, а в 20 карт на одного человека. Об этом сообщил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в ходе Международного банковского форума в Сочи.
Инициатива обсуждается в рамках пакета мер по борьбе с кибермошенничеством, разработанного совместно с правительством. По словам Аксакова, в среднем у россиянина сегодня около четырёх активных карт, и повышение лимита позволит учесть реальные потребности пользователей без ущерба для их финансового опыта.
Вопрос лимитов обсуждается с августа, когда Минцифры представило предложения по усилению защиты граждан в цифровой среде. Участники рынка ранее критиковали жёсткое ограничение и настаивали на более гибком подходе. Национальный совет финансового рынка, в частности, предложил разрешить выпуск до 10 карт в одном банке и обязать банки реагировать на подозрительные звонки в течение шести часов.
Окончательное решение планируется утвердить в ближайшее время, после чего законопроект будет внесён в Госдуму.
ЦБ зафиксировал резкое падение объёмов обналичивания
Банк России сообщил о существенном снижении объёмов вывода наличных средств. Операции обналичивания через корпоративные карты и счета индивидуальных предпринимателей сократились более чем вдвое — до 1,7 млрд рублей, а через счета физических лиц — на 11%, до 14,2 млрд рублей.
Эти цифры отражают лишь масштаб выявленных операций. Усиление антиотмывочных мер и контроль со стороны банков действительно приводят к сокращению обналички внутри классической финансовой системы.
Однако говорить о том, что обнал исчезает преждевременно. Схемы постепенно смещаются в другие плоскости, прежде всего в «торговый кэш» и теневую инкассацию, где обороты практически невозможно оценить. Такие схемы работают вне поля зрения банков и финансового мониторинга, оставаясь серьёзным вызовом для регуляторов.
⚡️ питупи цинус
Банк России сообщил о существенном снижении объёмов вывода наличных средств. Операции обналичивания через корпоративные карты и счета индивидуальных предпринимателей сократились более чем вдвое — до 1,7 млрд рублей, а через счета физических лиц — на 11%, до 14,2 млрд рублей.
Эти цифры отражают лишь масштаб выявленных операций. Усиление антиотмывочных мер и контроль со стороны банков действительно приводят к сокращению обналички внутри классической финансовой системы.
Однако говорить о том, что обнал исчезает преждевременно. Схемы постепенно смещаются в другие плоскости, прежде всего в «торговый кэш» и теневую инкассацию, где обороты практически невозможно оценить. Такие схемы работают вне поля зрения банков и финансового мониторинга, оставаясь серьёзным вызовом для регуляторов.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Глава наблюдательного совета Мосбиржи сравнил ограничения на криптовалюты с «сухим законом»
Запретительные меры на рынке цифровых активов могут привести к тем же последствиям, что и антиалкогольная кампания в СССР, заявил председатель набсовета Московской биржи Сергей Швецов на форуме «Цифровые финансы: новая экономическая реальность».
По его словам, стремление ограничить крипторынок из-за возможных злоупотреблений напоминает попытку запретить алкоголь «ради здоровья граждан», которая обернулась катастрофой для экономики и ростом потребления суррогатов:
Он подчеркнул, что чрезмерные ограничения подталкивают участников рынка к использованию иностранной инфраструктуры и уходу в серую зону. А массовые нарушения, такие как дропперство, требуют не запретов, а усиления ответственности и точечного правоприменения.
ЦБ уже разрешил квалифицированным инвесторам инвестировать в производные инструменты и ценные бумаги, доходность которых связана с криптовалютами, но без их поставки. После этого Московская биржа и ряд российских брокеров начали торги бумагами, привязанными к курсу крипто-ETF и другим цифровым инструментам.
⚡️ питупи цинус
Запретительные меры на рынке цифровых активов могут привести к тем же последствиям, что и антиалкогольная кампания в СССР, заявил председатель набсовета Московской биржи Сергей Швецов на форуме «Цифровые финансы: новая экономическая реальность».
По его словам, стремление ограничить крипторынок из-за возможных злоупотреблений напоминает попытку запретить алкоголь «ради здоровья граждан», которая обернулась катастрофой для экономики и ростом потребления суррогатов:
«Да, злоупотребления бывают в любой сфере. Но это не повод запрещать её целиком. Когда ценность признаётся на уровне государства, отдельные злоупотребления должны пресекаться точечно и жёстко, а не через запрет всего инструмента», — отметил Швецов.
Он подчеркнул, что чрезмерные ограничения подталкивают участников рынка к использованию иностранной инфраструктуры и уходу в серую зону. А массовые нарушения, такие как дропперство, требуют не запретов, а усиления ответственности и точечного правоприменения.
ЦБ уже разрешил квалифицированным инвесторам инвестировать в производные инструменты и ценные бумаги, доходность которых связана с криптовалютами, но без их поставки. После этого Московская биржа и ряд российских брокеров начали торги бумагами, привязанными к курсу крипто-ETF и другим цифровым инструментам.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
В Северодвинске вынесли приговор 20-летнему дропу из Омска, оформлявшему карты для онлайн-казино
Северодвинский городской суд признал виновным и приговорил к двум годам лишения свободы 20-летнего жителя Омска, участвовавшего в деятельности преступной группы, занимавшейся оформлением банковских карт по поддельным документам.
По материалам следствия, весной 2024 года молодой человек за денежное вознаграждение согласился открывать счета в разных регионах России. Участники схемы использовали поддельные удостоверения личности и сим-карты, зарегистрированные на фиктивных лиц, чтобы регистрировать счета в онлайн-банках. Эти карты впоследствии применялись для приёма и обналичивания средств, поступавших от нелегальных онлайн-казино.
Дроп успел открыть счета в Санкт-Петербурге, Омской, Вологодской, Смоленской и Костромской областях. В Северодвинске он оформил ещё одну карту, которая по указанию руководителя группы была уничтожена после задержания другого участника.
Суд квалифицировал действия обвиняемого по ст. 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей) и назначил наказание — 2 года колонии общего режима.
⚡️ питупи цинус
Северодвинский городской суд признал виновным и приговорил к двум годам лишения свободы 20-летнего жителя Омска, участвовавшего в деятельности преступной группы, занимавшейся оформлением банковских карт по поддельным документам.
По материалам следствия, весной 2024 года молодой человек за денежное вознаграждение согласился открывать счета в разных регионах России. Участники схемы использовали поддельные удостоверения личности и сим-карты, зарегистрированные на фиктивных лиц, чтобы регистрировать счета в онлайн-банках. Эти карты впоследствии применялись для приёма и обналичивания средств, поступавших от нелегальных онлайн-казино.
Дроп успел открыть счета в Санкт-Петербурге, Омской, Вологодской, Смоленской и Костромской областях. В Северодвинске он оформил ещё одну карту, которая по указанию руководителя группы была уничтожена после задержания другого участника.
Суд квалифицировал действия обвиняемого по ст. 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей) и назначил наказание — 2 года колонии общего режима.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Расходы российских банков на информационную безопасность могут достичь 390 млрд рублей
Российские банки в 2025 году существенно увеличат расходы на информационную безопасность. По оценке компании «Информзащита», общий объём затрат составит от 330 до 390 млрд рублей, что превышает изначально запланированные бюджеты. Уже сейчас траты на ИБ в среднем на 7% выше планов, а за девять месяцев года они выросли примерно на 10% по сравнению с 2024-м.
Основные направления расходов:
📝 Крупные банки вложат около 160–190 млрд ₽ — преимущественно в развитие инфраструктуры и интерфейсов цифрового рубля.
📝 Средние кредитные организации потратят 90–110 млрд ₽, сосредоточившись на импортозамещении, базовой защите и интеграции сервисов.
📝 Небольшие игроки выделят 30–60 млрд ₽ на базовые меры
, антивирусные решения, файрволы, сертификацию и обучение персонала.
Несмотря на внушительную сумму, расходы на ИБ сопоставимы всего с 0,2% совокупных активов банковского сектора и около 10% его годовой прибыли. Для сравнения: только за первые пять месяцев 2025 года мошенники похитили у клиентов около 80 млрд ₽, а к концу года ущерб может достичь 350 млрд ₽.
Рост затрат отражает усиливающееся давление со стороны киберугроз, растущую активность мошенников и необходимость адаптации банковской инфраструктуры к новым реалиям цифровой экономики.
⚡️ питупи цинусу
Российские банки в 2025 году существенно увеличат расходы на информационную безопасность. По оценке компании «Информзащита», общий объём затрат составит от 330 до 390 млрд рублей, что превышает изначально запланированные бюджеты. Уже сейчас траты на ИБ в среднем на 7% выше планов, а за девять месяцев года они выросли примерно на 10% по сравнению с 2024-м.
Основные направления расходов:
, антивирусные решения, файрволы, сертификацию и обучение персонала.
Несмотря на внушительную сумму, расходы на ИБ сопоставимы всего с 0,2% совокупных активов банковского сектора и около 10% его годовой прибыли. Для сравнения: только за первые пять месяцев 2025 года мошенники похитили у клиентов около 80 млрд ₽, а к концу года ущерб может достичь 350 млрд ₽.
Рост затрат отражает усиливающееся давление со стороны киберугроз, растущую активность мошенников и необходимость адаптации банковской инфраструктуры к новым реалиям цифровой экономики.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Партизанские банковские приложения выходят на новый уровень креатива
В условиях ужесточения правил и блокировок запуск альтернативных банковских приложений для iPhone превращается в настоящую гонку изобретательности. Если раньше на витрине появлялись безобидные утилиты вроде «Учёт надоя», «Шах и мат» или «Дом йоги», то теперь подход стал куда смелее.
Новинка от Газпромбанка, где пользователю предстоит стрелять по летящим банкнотам на фоне лесных пейзажей. За ироничной обёрткой скрывается всё то же банковское приложение.
Такой формат стал реакцией на ограничения. Банки ищут способы оставаться на устройствах клиентов, маскируя свои сервисы под сторонние программы. И судя по последним примерам, фантазия участников рынка только набирает обороты.
⚡️ питупи цинус
В условиях ужесточения правил и блокировок запуск альтернативных банковских приложений для iPhone превращается в настоящую гонку изобретательности. Если раньше на витрине появлялись безобидные утилиты вроде «Учёт надоя», «Шах и мат» или «Дом йоги», то теперь подход стал куда смелее.
Новинка от Газпромбанка, где пользователю предстоит стрелять по летящим банкнотам на фоне лесных пейзажей. За ироничной обёрткой скрывается всё то же банковское приложение.
Такой формат стал реакцией на ограничения. Банки ищут способы оставаться на устройствах клиентов, маскируя свои сервисы под сторонние программы. И судя по последним примерам, фантазия участников рынка только набирает обороты.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
питупи цинус — крипта, финтех, хай-риск pinned Deleted message
Спецкнопка против мошенников появится в банковских приложениях с октября
С 1 октября крупнейшие российские банки обязаны внедрить в свои мобильные приложения специальную кнопку для экстренной подачи заявления о мошеннических переводах. Новый инструмент позволит клиентам оперативно сообщать о подозрительных операциях, получать официальную электронную справку для обращения в полицию, а также автоматически передавать данные получателя в ЦБ для проверки.
Первые подобные функции уже заработали. Так, в приложении Т-Банка можно выбрать спорную транзакцию и нажать «Оспорить». После этого доступ к карте и личному кабинету временно блокируется, а с клиентом связывается сотрудник фрод-мониторинга для разъяснения ситуации и перевыпуска карты.
Дополнительно банк напомнил о сервисе «Защитим или вернем деньги», который бесплатно доступен пользователям «Т-Мобайл». Если защита не сработает и мошенники всё же проведут операцию, средства обещают вернуть в полном объеме — даже без обращения в полицию.
ЦБ рассчитывает, что новая «спецкнопка» сократит время реакции на преступления, ускорит расследования и повысит эффективность антифрод-систем.
⚡️ питупи цинус
С 1 октября крупнейшие российские банки обязаны внедрить в свои мобильные приложения специальную кнопку для экстренной подачи заявления о мошеннических переводах. Новый инструмент позволит клиентам оперативно сообщать о подозрительных операциях, получать официальную электронную справку для обращения в полицию, а также автоматически передавать данные получателя в ЦБ для проверки.
Первые подобные функции уже заработали. Так, в приложении Т-Банка можно выбрать спорную транзакцию и нажать «Оспорить». После этого доступ к карте и личному кабинету временно блокируется, а с клиентом связывается сотрудник фрод-мониторинга для разъяснения ситуации и перевыпуска карты.
Дополнительно банк напомнил о сервисе «Защитим или вернем деньги», который бесплатно доступен пользователям «Т-Мобайл». Если защита не сработает и мошенники всё же проведут операцию, средства обещают вернуть в полном объеме — даже без обращения в полицию.
ЦБ рассчитывает, что новая «спецкнопка» сократит время реакции на преступления, ускорит расследования и повысит эффективность антифрод-систем.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🇷🇺 Сообщают, что в следующем году несколько российских банков с госучастием могут начать легально проводить операции по обмену крипты на рубли и обратно для резидентов РФ.
Следующим шагом может стать блокировка Роскомнадзором офшорных криптобирж, которые не согласятся работать в рамках российского законодательства.
⚡️ питупи цинус
Следующим шагом может стать блокировка Роскомнадзором офшорных криптобирж, которые не согласятся работать в рамках российского законодательства.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Банк Хайс запустил конвертацию в криптовалюту прямо в приложении
В мобильном приложении банка Хайс появилась возможность обмена фиатных средств на криптовалюту. Новый функционал реализован совместно с белорусским сервисом Whitebird.
Сервис пока доступен без ограничений, однако эксперты отмечают: если Whitebird начнёт массово регистрировать граждан России без вида на жительство в Беларуси, это может быть расценено как нарушение условий работы в Парке высоких технологий (ПВТ). На данный момент услуга функционирует в штатном режиме.
⚡️ питупи цинус
В мобильном приложении банка Хайс появилась возможность обмена фиатных средств на криптовалюту. Новый функционал реализован совместно с белорусским сервисом Whitebird.
Сервис пока доступен без ограничений, однако эксперты отмечают: если Whitebird начнёт массово регистрировать граждан России без вида на жительство в Беларуси, это может быть расценено как нарушение условий работы в Парке высоких технологий (ПВТ). На данный момент услуга функционирует в штатном режиме.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Центробанк России тестирует систему, позволяющую проводить платежи цифровыми рублями (CBDC) без электричества — операции будут выполняться офлайн, напрямую между устройствами. Эта технология может стать основой для международных расчётов без участия банков и SWIFT.
Параллельно Россия, Китай и Индия создают совместимую инфраструктуру, где цифровые валюты смогут автоматически обмениваться между собой по рыночному курсу.
⚡️ питупи цинус
Параллельно Россия, Китай и Индия создают совместимую инфраструктуру, где цифровые валюты смогут автоматически обмениваться между собой по рыночному курсу.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
В Волжском задержан организатор сети дропов
Сотрудники уголовного розыска Волгоградской области при поддержке Росгвардии задержали 34-летнего жителя Волжского, подозреваемого в организации незаконного оборота средств платежей. Ранее мужчина уже привлекался к уголовной ответственности.
По данным следствия, он входил в состав мошеннической группы и выполнял роль дроповода. Через эти счета проходили деньги, похищенные у граждан с помощью схем телефонного мошенничества.
Задержанный управлял движением средств, занимался обналичиванием и распределением похищенных сумм, оставляя себе часть прибыли. По оценкам полиции, через подконтрольные ему счета прошло более 10 млн рублей.
В ходе обыска изъяты телефоны, компьютерная техника, 25 банковских карт и столько же SIM-карт. В отношении мужчины возбуждено уголовное дело по ч. 5 ст. 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей). Он заключён под стражу.
⚡️ питупи цинус
Сотрудники уголовного розыска Волгоградской области при поддержке Росгвардии задержали 34-летнего жителя Волжского, подозреваемого в организации незаконного оборота средств платежей. Ранее мужчина уже привлекался к уголовной ответственности.
По данным следствия, он входил в состав мошеннической группы и выполнял роль дроповода. Через эти счета проходили деньги, похищенные у граждан с помощью схем телефонного мошенничества.
Задержанный управлял движением средств, занимался обналичиванием и распределением похищенных сумм, оставляя себе часть прибыли. По оценкам полиции, через подконтрольные ему счета прошло более 10 млн рублей.
В ходе обыска изъяты телефоны, компьютерная техника, 25 банковских карт и столько же SIM-карт. В отношении мужчины возбуждено уголовное дело по ч. 5 ст. 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей). Он заключён под стражу.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Антидроп-механизмы бьют по добросовестным клиентам, а разблокировка счетов превращается в испытание
Борьба с дропами в банковской системе усиливается, но вместе с этим растёт и число случаев, когда под ограничения попадают обычные пользователи. ЦБ признал проблему и сообщил, что ищет решение, однако конкретных шагов пока не представил. По словам Эльвиры Набиуллиной, только с начала осени зафиксирован заметный рост жалоб на необоснованные блокировки.
С августа перечень критериев подозрительных операций был расширен до девяти пунктов. Теперь под подозрение могут попасть транзакции, совершённые в нетипичное время, на необычную сумму, с нового устройства или в новом регионе. В поле зрения попадают и переводы свыше 200 тыс. рублей.
Механизм, задуманный как инструмент защиты, на практике стал причиной массовых блокировок — даже для тех, кто не нарушал закон. Многие клиенты попадают в «серую зону» после банального оспаривания подписки или покупки, которую они не сразу узнали.
Базы дропов сегодня насчитывают более 1,2 млн человек, и далеко не все из них действительно причастны к незаконным схемам. Проблема в том, что ЦБ не может исключать клиентов из списка самостоятельно — он лишь пересылает запросы в банки, которые внесли их туда. В результате человек может месяцами сталкиваться с отказами в открытии счетов или ограничениями на переводы.
Эксперты говорят о пробелах в законодательстве
Специалисты предлагают ограничить срок пребывания в базе или создать процедуру «реабилитации» с участием ЦБ, банков и МВД.
Регулятору предстоит решить сложную задачу: сохранить эффективность антифрод-систем, не превращая их в инструмент давления на добросовестных клиентов. Пока же практика показывает, что борьба с дропами всё чаще выходит за рамки и затрагивает тех, кто не имеет отношения к теневым схемам.
⚡️ питупи цинус
Борьба с дропами в банковской системе усиливается, но вместе с этим растёт и число случаев, когда под ограничения попадают обычные пользователи. ЦБ признал проблему и сообщил, что ищет решение, однако конкретных шагов пока не представил. По словам Эльвиры Набиуллиной, только с начала осени зафиксирован заметный рост жалоб на необоснованные блокировки.
С августа перечень критериев подозрительных операций был расширен до девяти пунктов. Теперь под подозрение могут попасть транзакции, совершённые в нетипичное время, на необычную сумму, с нового устройства или в новом регионе. В поле зрения попадают и переводы свыше 200 тыс. рублей.
Механизм, задуманный как инструмент защиты, на практике стал причиной массовых блокировок — даже для тех, кто не нарушал закон. Многие клиенты попадают в «серую зону» после банального оспаривания подписки или покупки, которую они не сразу узнали.
Базы дропов сегодня насчитывают более 1,2 млн человек, и далеко не все из них действительно причастны к незаконным схемам. Проблема в том, что ЦБ не может исключать клиентов из списка самостоятельно — он лишь пересылает запросы в банки, которые внесли их туда. В результате человек может месяцами сталкиваться с отказами в открытии счетов или ограничениями на переводы.
Эксперты говорят о пробелах в законодательстве
«Достаточно, чтобы кто-то заявил, что не согласен с операцией, — и вы уже под подозрением. Проверок обоснованности таких заявлений практически не проводится», — отмечает представитель одного из крупных банков.
Специалисты предлагают ограничить срок пребывания в базе или создать процедуру «реабилитации» с участием ЦБ, банков и МВД.
Регулятору предстоит решить сложную задачу: сохранить эффективность антифрод-систем, не превращая их в инструмент давления на добросовестных клиентов. Пока же практика показывает, что борьба с дропами всё чаще выходит за рамки и затрагивает тех, кто не имеет отношения к теневым схемам.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Минфин призвал создать инфраструктуру для обмена криптовалюты и её использования в расчётах
Замминистра финансов Иван Чебесков заявил о необходимости формирования в России полноценной инфраструктуры для операций с цифровыми активами, от конвертации криптовалюты в фиат до её применения в инвестициях и платежах. Об этом он рассказал на форуме «Цифровые финансы: новая экономическая реальность».
«Нужны чёткие правила игры»
По словам Чебескова, наблюдая за тем, как другие страны развивают цифровые валюты центральных банков, стейблкоины и платёжные системы, Россия не может оставаться в стороне:
Законодательная база формируется
Замминистра напомнил, что закон о майнинге уже принят, а в реестр официально внесены около 30% участников отрасли. Минфин и ФТС обсуждают амнистию для оборудования, ввезённого по параллельному импорту, а также разрабатывают законопроект об ответственности за нелегальный майнинг.
Организованные торги пока в тестовом режиме
Сейчас возможность торговли криптовалютой предусмотрена только в рамках экспериментального правового режима (ЭПР). Однако, по словам Чебескова, для полноценного запуска рынка необходима развитая экосистема от обменных сервисов до регламентированных площадок.
Минфин считает развитие этой инфраструктуры ключевым условием для интеграции цифровых активов в финансовую систему страны и их безопасного использования в экономике.
⚡️ питупи цинус
Замминистра финансов Иван Чебесков заявил о необходимости формирования в России полноценной инфраструктуры для операций с цифровыми активами, от конвертации криптовалюты в фиат до её применения в инвестициях и платежах. Об этом он рассказал на форуме «Цифровые финансы: новая экономическая реальность».
«Нужны чёткие правила игры»
По словам Чебескова, наблюдая за тем, как другие страны развивают цифровые валюты центральных банков, стейблкоины и платёжные системы, Россия не может оставаться в стороне:
«Под полноценной инфраструктурой мы понимаем чёткие правила игры. Это и возможности конвертации криптовалюты в фиатные деньги, и более активное использование цифровых активов в расчётах и инвестициях».
Законодательная база формируется
Замминистра напомнил, что закон о майнинге уже принят, а в реестр официально внесены около 30% участников отрасли. Минфин и ФТС обсуждают амнистию для оборудования, ввезённого по параллельному импорту, а также разрабатывают законопроект об ответственности за нелегальный майнинг.
Организованные торги пока в тестовом режиме
Сейчас возможность торговли криптовалютой предусмотрена только в рамках экспериментального правового режима (ЭПР). Однако, по словам Чебескова, для полноценного запуска рынка необходима развитая экосистема от обменных сервисов до регламентированных площадок.
Минфин считает развитие этой инфраструктуры ключевым условием для интеграции цифровых активов в финансовую систему страны и их безопасного использования в экономике.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
ЦБ хочет вывести платежи через Госуслуги из-под действия 115-ФЗ
Банк России прорабатывает механизм, который исключит оплату налогов, госпошлин и других обязательных платежей на государственных сайтах из перечня операций, подпадающих под контроль по закону № 115-ФЗ.
Сегодня банки вправе отказать в проведении любой операции, если она показалась им подозрительной, а Росфинмониторинг или МВД могут приостановить расходные транзакции на срок до десяти суток даже без решения суда. При этом ответственность за ошибочные блокировки законом не предусмотрена.
Идея ЦБ заключается в том, что если клиент авторизовался на официальном сайте ведомства через портал «Госуслуги» и оплачивает там обязательный платёж, банк не должен будет блокировать или отклонять такую операцию.
Регулятор подчёркивает, что конкретных инициатив и проектов пока нет — речь идёт лишь о планах. Но если механизм будет реализован, это позволит снизить число ошибочных блокировок и упростить проведение легальных платежей.
⚡️ питупи цинус
Банк России прорабатывает механизм, который исключит оплату налогов, госпошлин и других обязательных платежей на государственных сайтах из перечня операций, подпадающих под контроль по закону № 115-ФЗ.
Сегодня банки вправе отказать в проведении любой операции, если она показалась им подозрительной, а Росфинмониторинг или МВД могут приостановить расходные транзакции на срок до десяти суток даже без решения суда. При этом ответственность за ошибочные блокировки законом не предусмотрена.
Идея ЦБ заключается в том, что если клиент авторизовался на официальном сайте ведомства через портал «Госуслуги» и оплачивает там обязательный платёж, банк не должен будет блокировать или отклонять такую операцию.
Регулятор подчёркивает, что конкретных инициатив и проектов пока нет — речь идёт лишь о планах. Но если механизм будет реализован, это позволит снизить число ошибочных блокировок и упростить проведение легальных платежей.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
СПБ Биржа заявила о готовности запустить криптоторги для суперквалов
СПБ Биржа выразила готовность стать первой площадкой в России, где начнутся торги криптовалютой в рамках экспериментального правового режима (ЭПР). Об этом сообщил её глава Евгений Сердюков на форуме «Финополис-2025».
По его словам, биржа уже направляла предложения Минфину и Банку России, однако окончательного решения пока нет, вопрос остаётся в стадии обсуждения.
Напомним, ещё летом 2024 года СПБ Биржа объявила о планах участвовать в ЭПР. Весной 2025-го ЦБ предложил разрешить сделки с криптоактивами только «особо квалифицированным инвесторам» — тем, чьи инвестиции превышают 100 млн рублей или доход за прошлый год составил более 50 млн. Минфин не исключает, что эти критерии могут быть смягчены.
Если проект будет одобрен, СПБ Биржа может стать первой легальной криптоплощадкой в России, пусть и с ограниченным кругом участников.
⚡️ питупи цинус
СПБ Биржа выразила готовность стать первой площадкой в России, где начнутся торги криптовалютой в рамках экспериментального правового режима (ЭПР). Об этом сообщил её глава Евгений Сердюков на форуме «Финополис-2025».
«Мы готовы и морально, и технологически. Ещё в 2017 году разработали собственную систему торгов и расчётов с криптовалютой — она не только сохранилась, но и была улучшена. Можем запускать работу хоть сейчас, если появится регуляторная база», — заявил Сердюков.
По его словам, биржа уже направляла предложения Минфину и Банку России, однако окончательного решения пока нет, вопрос остаётся в стадии обсуждения.
Напомним, ещё летом 2024 года СПБ Биржа объявила о планах участвовать в ЭПР. Весной 2025-го ЦБ предложил разрешить сделки с криптоактивами только «особо квалифицированным инвесторам» — тем, чьи инвестиции превышают 100 млн рублей или доход за прошлый год составил более 50 млн. Минфин не исключает, что эти критерии могут быть смягчены.
Если проект будет одобрен, СПБ Биржа может стать первой легальной криптоплощадкой в России, пусть и с ограниченным кругом участников.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM