Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным СБП и карт «Мир»

Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал законопроект №930568-8, который закрепляет за Росфинмониторингом право получать сведения о переводах через Систему быстрых платежей и карты «Мир».

Данные будет предоставлять оператор НСПК через личный кабинет, безвозмездно. Объём и формат информации определят отдельным соглашением с Банком России. По замыслу авторов, это должно ускорить контрольные мероприятия и повысить эффективность антиотмывочной системы.

При этом депутаты отметили, что срок вступления закона в силу 10 дней после публикации может потребовать корректировки: НСПК нужно время для технической подготовки.

Законопроект рекомендован к принятию в первом чтении. Его рассмотрение назначено на 23 сентября.

⚡️ питупи цинус

В Самаре сотрудник банка стал жертвой телефонных мошенников

В Самаре действующий сотрудник одного из банков лишился накоплений, поверив звонку злоумышленников.

Ему позвонил человек, представившийся сотрудником налоговой службы, и сообщил о попытке хищения средств. Чтобы «сохранить деньги», мужчине предложили перевести их на так называемый «безопасный счёт».

Сотрудник банка последовал инструкциям и перевёл мошенникам около 3 млн рублей. Лишь после операции он осознал, что стал жертвой обмана.

Показательно, что именно такие схемы ежедневно объясняют клиентам сами банковские служащие. На этот раз жертвой оказался их коллега.

С 1 октября в приложениях банков появится «спецкнопка» для заявлений о мошенничестве

В мобильных приложениях 13 системно значимых банков с 1 октября должна появиться специальная кнопка для экстренной подачи заявления о несанкционированных операциях, как без согласия клиента, так и с «вынужденным согласием» под давлением социальной инженерии.

Подать заявление можно будет и через банкоматы или другие устройства.

По итогам обращения автоматически формируется справка с обязательными данными:
📝 реквизиты банка, Ф.И.О. и сведения о клиенте;
📝 параметры операции — счёт, карта, сумма, валюта, дата и время;
📝 данные о банкомате и получателе перевода.

Документ станет официальным подтверждением для обращения в полицию.

Эта мера создаёт единый и доступный порядок действий для жертв мошенничества. Она снижает нагрузку на службы поддержки и ускоряет передачу информации в правоохранительные органы.

С дроперши взыскали 15 млн рублей

22-летняя девушка передала свою банковскую карту за 10 тысяч рублей злоумышленникам. На этот счёт были переведены более 13 млн рублей, похищенных у народной артистки Ларисы Долиной.

Суд постановил взыскать с неё всю сумму вместе с процентами — около 15 млн рублей.

В Петербурге предложили ограничить переводы пенсионеров 30 тысячами рублей в сутки

Депутат Законодательного собрания Санкт-Петербурга Павел Крупник предложил установить лимит на переводы для пенсионеров — не более 30 тысяч рублей в сутки.

Переводы сверх этого порога можно будет совершить только после личного подтверждения в банке или по телефону.

ЦБ опубликовал рейтинг банков по обоснованным жалобам, лидером оказался МТС-банк.

В УК РФ появилась новая статья 274.5 о передаче данных для авторизации в интернете

В Уголовный кодекс введена статья 274.5, устанавливающая уголовную ответственность за организацию передачи информации, необходимой для регистрации или авторизации пользователей в интернете, третьим лицам, если такие действия совершаются из корыстных побуждений или для совершения преступления.

Формулировка закона остаётся предельно широкой. По замыслу авторов, норма должна пресечь куплю и продажу верифицированных аккаунтов на площадках, где их могут использовать для мошенничества.

Однако на практике статья может применяться значительно шире: под неё могут попасть любые сделки с аккаунтами, даже если они не связаны с преступной деятельностью. Фактически ответственность может наступить за передачу доступа к профилю на любой онлайн-платформе.

Такие нормы чаще всего используются не против организованных преступных группировок, а против рядовых пользователей, которые могут оказаться фигурантами уголовных дел из-за обыденных действий в сети.

Власти хотят установить стандарты для сервисов блокчейн-аналитики

В России предложили создать систему регулирования сервисов блокчейн-аналитики. Это инструменты, которые используются для отслеживания криптотранзакций и выявления операций с повышенными рисками. Разработку концепции поручат Минфину, Росфинмониторингу и другим профильным ведомствам.

В проект могут войти требования к поставщикам таких услуг, их программному обеспечению и технической инфраструктуре, а также механизмы обмена данными с Росфинмониторингом. МВД и Минцифре рекомендовано внедрить методы блокчейн-анализа в подготовку сотрудников правоохранительных органов.

Инициатива направлена на повышение прозрачности крипторынка и предотвращение его использования в преступных схемах. Система должна позволить государству отслеживать подозрительные транзакции, идентифицировать рисковые адреса и обеспечивать более высокий уровень финансовой безопасности.

Вопрос о применении криптовалют в незаконной деятельности ранее поднимался на встрече президента Владимира Путина с главой Росфинмониторинга Юрием Чиханчиным.

Автоматизация P2P-операций может обернуться уголовным делом по ст. 187 УК РФ

Попытки упростить и ускорить P2P-процессы всё чаще заканчиваются уголовным преследованием. Всё больше участников рынка создают так называемые «фермы». Часто для работы используют SIM-боксы, что резко повышает внимание правоохранительных органов.

➡️ Почему это становится поводом для дела
На практике подобные схемы сразу вызывают интерес силовиков. Большое количество активных устройств в одном помещении это характерный признак мошеннических колл-центров. Наличие SIM-боксов почти автоматически делает объект проверок потенциальным участником преступной деятельности.

Даже если связь с мошенническими звонками не подтверждается, расследование обычно не прекращается. Следствие начинает анализировать происхождение SIM-карт и банковских инструментов, а также цель их массового использования. Совокупность этих факторов нередко становится основанием для возбуждения дела по статье 187 УК РФ — «Неправомерный оборот средств платежей».

➡️ Риски для участников рынка
Ситуация нередко развивается по одному сценарию: человек стремился лишь к автоматизации процессов, но в итоге сам создал доказательную базу против себя. Первоначальные подозрения в мошенничестве могут быть сняты, но наличие инфраструктуры из десятков устройств и платёжных инструментов уже рассматривается как самостоятельный состав преступления.

Потенциальная выгода от таких решений не сопоставима с риском получить серьёзное уголовное обвинение и лишиться свободы.

ЦБ и МВД могут создать механизм реабилитации для продавцов криптовалюты

Банк России готов обсудить с МВД процедуру реабилитации граждан, которые оказались в базах подозрительных операций после продажи криптовалюты, оплаченной похищенными средствами. Об этом сообщил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров на Международном банковском форуме.

По его словам, часто продавцы цифровых активов получают оплату от лиц, использующих деньги, украденные у жертв социальных инженеров. Такие сделки автоматически попадают в базы подозрительных операций, что может привести к проверкам, допросам и блокировкам.

После общения с оперативными и следственными подразделениями нередко выясняется, что такие граждане не являются участниками преступных схем и не знали о происхождении средств, — отметил Уваров.

ЦБ предложит МВД идеи по созданию процедуры, которая позволит отличать добросовестных участников рынка от причастных к преступлениям. Это может стать первым шагом к более взвешенному подходу к идентификации и правовой оценке криптотранзакций.

В Москва-Сити идут масштабные проверки криптообменников при которых изъяты миллионы долларов и оборудование

В Москва-Сити уже несколько недель подряд проходят масштабные рейды силовых структур. По данным «Базы», поводом для проверки стала информация о выводе крупных сумм за рубеж, в частности, в Дубай. Следствие не исключает, что к этим операциям могут быть причастны лица с высоким служебным положением.

Основное внимание следователей сосредоточено на сервисах Rapira и Mosca. Только в одном из офисов правоохранители обнаружили и изъяли более $10 млн, около 100 млн рублей и свыше €200 тыс.. Все средства арестованы, а подобные действия проводятся и в отношении китайских обменных площадок.

Уголовное дело пока не возбуждено, ситуация находится в стадии процессуальной проверки. Сотрудники правоохранительных органов продолжают обходить бизнес-центры, устанавливая возможных участников схемы и выходя на тех, кто может привести их к ключевым фигурантам расследования.

Количество дроп-клиентов в банках превысило 1.2 млн

Число физических лиц, чьи банковские карты использовались для обналичивания, перевода средств в теневой сектор или других незаконных операций, превысило 1.2 млн человек. Об этом сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля на Международном банковском форуме.

За девять месяцев 2025 года количество дропов выросло почти на полмиллиона: в конце 2024 года ЦБ сообщал о 700 тыс. таких клиентов. По данным регулятора, ежемесячно открывается до 100 тыс. новых счетов, которые впоследствии используются в незаконных схемах. Кроме того, наблюдается миграция дропов из крупных банков в мелкие, где контроль за операциями слабее.

Для борьбы с этой тенденцией ЦБ планирует запустить в 2027 году новую систему — «Антидроп», которая позволит банкам централизованно обмениваться информацией о клиентах, замеченных в подозрительных операциях. Концепцию сервиса представят в первой половине 2026 года.

В отличие от действующей платформы «Знай своего клиента», ориентированной на бизнес, новая система будет работать с физлицами. Банки будут проверять клиентов по ИНН, а в случае их присутствия в базе ограничивать круг операций, в первую очередь p2p-переводы и внесение наличных.

ЦБ подчеркивает, что полная блокировка счетов не планируется. Идея в том, чтобы сделать использование карт экономически невыгодным для дроповодов. По оценкам регулятора, прибыльность таких схем начинается с суммы около 600 тыс. рублей, а лимиты для подозрительных клиентов будут значительно ниже.

Предусмотрена и процедура реабилитации: клиент сможет обжаловать решение сначала в банке, затем в ЦБ или суде. В некоторых случаях регулятор готов выступать в процессе как третья сторона.

ЦБ отмечает, что дропперство остаётся одной из самых сложных проблем для финансового сектора. Несмотря на ужесточение антифрод-контроля, рынок постоянно адаптируется: подозрительные счета теперь могут открываться одновременно в 20–30 банках, что затрудняет их отслеживание. Новая платформа должна сделать борьбу с дропами более системной.

В Казахстане ликвидирован крупнейший в СНГ криптообменник для отмывания преступных доходов

Агентство по финансовому мониторингу Казахстана объявило о завершении расследования и прекращении деятельности нелегального обменного сервиса RAKS exchange, который называли одной из крупнейших площадок по отмыванию средств в постсоветском пространстве.

По данным ведомства, платформа действовала более трёх лет, предоставляя «услуги по легализации доходов» участникам теневого рынка — от интернет-мошенников до наркоторговцев. Сервис сотрудничал с 20 крупнейшими даркнет-маркетами, общая аудитория которых превышала 5 млн пользователей.

Через RAKS exchange проходили средства более 200 онлайн-магазинов, торгующих наркотиками в Казахстане, России, Украине и Молдавии. Общий оборот обменника превысил $224 млн.

АФМ проанализировало свыше 4000 криптокошельков и выявило адреса, на которых аккумулировались нелегальные доходы. В результате были заморожены 67 кошельков и заблокированы активы на сумму $9,7 млн в USDT.

Работа сервиса полностью прекращена: удалены аккаунты в соцсетях, остановлена поддержка, а на даркнет-форумах зафиксированы массовые жалобы на потерю доступа к средствам.

Сейчас продолжается поиск организаторов и подготовка к их привлечению к уголовной ответственности.

Николай Соболев в Госдуме: тысячи людей становятся фигурантами дел из-за P2P-обмена криптовалюты

Блогер и общественный деятель Николай Соболев выступил в Госдуме с критикой действующей практики в сфере P2P-операций и предупредил о растущем числе уголовных дел против обычных граждан, вовлечённых в такие сделки.

По словам Соболева, проблема носит системный характер:
📝 многие пользователи сталкиваются с блокировкой счетов и уголовным преследованием спустя недели после сделки — только потому, что купленная или проданная криптовалюта оказалась связана с мошенничеством;
📝 распространённой схемой остаётся так называемый «треугольник», когда жертва переводит деньги на счёт добросовестного пользователя, не зная, что его обманули, а мошенники скрываются с криптовалютой. В результате ответственность ложится именно на получателя средств.

«Позиция Центробанка делает перспективу легализации практически невозможной в ближайшие годы. Но люди страдают — и с этим нужно что-то делать уже сейчас», — заявил он.

В Амурской области задержаны трое 16-летних участников схем по обналичиванию средств. По данным следствия, подростки организовали незаконную деятельность: они скупали банковские карты у студентов для проведения сомнительных операций и перевода украденных средств.

Один из дропов, получивший деньги на свою карту, присвоил их и потратил на личные нужды. Подростки решили наказать его самостоятельно: они подкараулили молодого человека у дома, силой посадили в машину и вывезли за город, где потребовали вернуть деньги.

Некоторое время пострадавший действительно перечислял им средства, в общей сложности около 100 тыс. рублей. Однако затем он обратился в полицию.

После этого правоохранители задержали всех троих. У них изъяли телефоны, компьютерную технику, десятки банковских карт и автомобиль. Подросткам предъявлены обвинения сразу по двум статьям: ст. 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей) и ст. 163 УК РФ (Вымогательство, совершённое группой лиц).

В Санкт-Петербурге задержаны дроп и дроповод за скупку и перепродажу банковских карт

Полиция Центрального района Санкт-Петербурга возбудила уголовные дела по ч. 3 и ч. 5 ст. 187 УК РФ в отношении двух местных жителей, причастных к незаконному обороту средств платежей.

В сентябре патрульные обратили внимание на 27-летнего мужчину, который попытался скрыться при виде сотрудников. При досмотре у него обнаружили около 30 банковских и SIM-карт, оформленных на других людей. Следствие установило, что задержанный занимался скупкой карт через объявления в мессенджерах и перепродавал их третьим лицам.

Среди клиентов оказался и 44-летний житель города, ведущий асоциальный образ жизни. Он признал, что оформлял карты на своё имя и продавал их посреднику в обмен на алкоголь и еду.

Оба фигуранта теперь проходят по делу о неправомерном обороте средств платежей. Им грозит серьёзное наказание.

ЦБ предложил повысить лимит банковских карт до 20 на одного клиента

Центробанк готов скорректировать изначальную идею ограничения числа платёжных карт и предлагает установить порог не в 10, а в 20 карт на одного человека. Об этом сообщил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в ходе Международного банковского форума в Сочи.

Инициатива обсуждается в рамках пакета мер по борьбе с кибермошенничеством, разработанного совместно с правительством. По словам Аксакова, в среднем у россиянина сегодня около четырёх активных карт, и повышение лимита позволит учесть реальные потребности пользователей без ущерба для их финансового опыта.

Вопрос лимитов обсуждается с августа, когда Минцифры представило предложения по усилению защиты граждан в цифровой среде. Участники рынка ранее критиковали жёсткое ограничение и настаивали на более гибком подходе. Национальный совет финансового рынка, в частности, предложил разрешить выпуск до 10 карт в одном банке и обязать банки реагировать на подозрительные звонки в течение шести часов.

Окончательное решение планируется утвердить в ближайшее время, после чего законопроект будет внесён в Госдуму.