Онлайн-казино начали использовать юрлиц-дропов и QR-коды СБП для обхода ограничений
После ужесточения мер против дропов-физлиц Банк России фиксирует новый способ вывода средств у нелегальных онлайн-казино. Теперь для этого всё чаще используются компании и индивидуальные предприниматели, работающие через QR-коды Системы быстрых платежей (СБП).
Как устроена схема:
📝 розничные компании (например, в торговле продуктами) размещают QR-коды на сайтах казино;
📝 клиенты переводят деньги, считая, что пополняют игровой депозит;
📝 компании выводят средства в наличные и передают организаторам игорного бизнеса.
По данным банков:
📝 с начала года выявлено 319 компаний-дропов, срок их работы редко превышает две недели;
📝 для сравнения: карты дропов-физлиц «живут» всего несколько дней или минут.
Формально ИП, продающие свои QR-коды, могут быть привлечены к ответственности. Однако доказать их осведомлённость сложно — предприниматели часто заявляют, что считали деятельность легальной.
Эксперты отмечают: QR-эквайринг для юрлиц оказался удобной нишей — он поддерживается банками, выглядит привычным для клиентов, даёт высокие лимиты и не вызывает мгновенных подозрений, как массовые P2P-переводы.
После ужесточения мер против дропов-физлиц Банк России фиксирует новый способ вывода средств у нелегальных онлайн-казино. Теперь для этого всё чаще используются компании и индивидуальные предприниматели, работающие через QR-коды Системы быстрых платежей (СБП).
Как устроена схема:
📝 розничные компании (например, в торговле продуктами) размещают QR-коды на сайтах казино;
📝 клиенты переводят деньги, считая, что пополняют игровой депозит;
📝 компании выводят средства в наличные и передают организаторам игорного бизнеса.
По данным банков:
📝 с начала года выявлено 319 компаний-дропов, срок их работы редко превышает две недели;
📝 для сравнения: карты дропов-физлиц «живут» всего несколько дней или минут.
Формально ИП, продающие свои QR-коды, могут быть привлечены к ответственности. Однако доказать их осведомлённость сложно — предприниматели часто заявляют, что считали деятельность легальной.
Эксперты отмечают: QR-эквайринг для юрлиц оказался удобной нишей — он поддерживается банками, выглядит привычным для клиентов, даёт высокие лимиты и не вызывает мгновенных подозрений, как массовые P2P-переводы.
ЦБ создаст платформу «Знай Своего Клиента» для физлиц
Банк России планирует запустить систему оценки рисков для граждан по аналогии с действующей платформой «Знай своего клиента» для юрлиц.
Детали проекта:
📝 все физлица будут разделены на три уровня риска: низкий, средний и высокий;
📝 цель — снизить количество необоснованных блокировок счетов;
создание платформы осложнено отсутствием универсального
идентификатора для граждан, что мешает анализировать их платежную историю в реальном времени.
«Платформа ЗСК очень хорошо себя зарекомендовала для юрлиц. Мы думаем пойти тем же путём и по гражданам, чтобы добросовестные клиенты не страдали. Но процесс не быстрый», — заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
Разработку проекта планируют начать уже в ближайшее время.
Банк России планирует запустить систему оценки рисков для граждан по аналогии с действующей платформой «Знай своего клиента» для юрлиц.
Детали проекта:
📝 все физлица будут разделены на три уровня риска: низкий, средний и высокий;
📝 цель — снизить количество необоснованных блокировок счетов;
создание платформы осложнено отсутствием универсального
идентификатора для граждан, что мешает анализировать их платежную историю в реальном времени.
«Платформа ЗСК очень хорошо себя зарекомендовала для юрлиц. Мы думаем пойти тем же путём и по гражданам, чтобы добросовестные клиенты не страдали. Но процесс не быстрый», — заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
Разработку проекта планируют начать уже в ближайшее время.
Путин потребовал усилить борьбу с теневым сектором и уклонением от налогов
На совещании с правительством президент Владимир Путин заявил, что борьба с теневым сектором и уклонением от уплаты налогов должна быть в числе приоритетных задач.
«Конечно, в зоне особого внимания должно быть повышение качества отечественной экономики, борьба с теневым сектором и уклонением от уплаты налогов», — отметил глава государства.
На совещании с правительством президент Владимир Путин заявил, что борьба с теневым сектором и уклонением от уплаты налогов должна быть в числе приоритетных задач.
«Конечно, в зоне особого внимания должно быть повышение качества отечественной экономики, борьба с теневым сектором и уклонением от уплаты налогов», — отметил глава государства.
Raiffeisen: уход из России остаётся за пределами контроля банка
Генеральный директор Raiffeisen Bank International (RBI) Йоханн Штробль заявил, что несмотря на желание банка покинуть российский рынок, решение во многом не зависит от самой компании.
«Выведение российского бизнеса из консолидации это то, над чем мы можем работать, но это не в наших руках. В процессе слишком много сторон», — отметил Штробль, выступая в Вене.
RBI уже сократил операции в России по требованию Европейского центробанка. Однако найти покупателя на дочернюю структуру, приемлемого как для российских властей, так и для западных регуляторов, банку не удаётся уже более трёх лет.
Генеральный директор Raiffeisen Bank International (RBI) Йоханн Штробль заявил, что несмотря на желание банка покинуть российский рынок, решение во многом не зависит от самой компании.
«Выведение российского бизнеса из консолидации это то, над чем мы можем работать, но это не в наших руках. В процессе слишком много сторон», — отметил Штробль, выступая в Вене.
RBI уже сократил операции в России по требованию Европейского центробанка. Однако найти покупателя на дочернюю структуру, приемлемого как для российских властей, так и для западных регуляторов, банку не удаётся уже более трёх лет.
В Омске возбуждено первое уголовное дело против дропа
Прокуратура Центрального округа Омска признала законным возбуждение первого в регионе дела по ч. 3 ст. 187 УК РФ. Фигурантом стал 18-летний житель Исилькуля, который за вознаграждение передал две свои банковские карты неизвестным лицам.
Следствие установило, что через одну из карт было совершено дистанционное мошенничество в отношении жителя Тулы. Потерпевший перевёл свыше 2,7 млн рублей на «безопасные счета». По данному эпизоду возбуждено отдельное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ.
Напомним, уголовная ответственность за передачу карт и реквизитов для неправомерных операций была введена Федеральным законом № 176-ФЗ от 24 июня 2025 года. Теперь такие действия квалифицируются по ст. 187 УК РФ и влекут до трёх лет лишения свободы.
Прокуратура Центрального округа Омска признала законным возбуждение первого в регионе дела по ч. 3 ст. 187 УК РФ. Фигурантом стал 18-летний житель Исилькуля, который за вознаграждение передал две свои банковские карты неизвестным лицам.
Следствие установило, что через одну из карт было совершено дистанционное мошенничество в отношении жителя Тулы. Потерпевший перевёл свыше 2,7 млн рублей на «безопасные счета». По данному эпизоду возбуждено отдельное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ.
Напомним, уголовная ответственность за передачу карт и реквизитов для неправомерных операций была введена Федеральным законом № 176-ФЗ от 24 июня 2025 года. Теперь такие действия квалифицируются по ст. 187 УК РФ и влекут до трёх лет лишения свободы.
ЦБ усилит борьбу с нелегальным криптообменом и пирамидами
В новой стратегии развития финансового рынка на 2026–2028 годы Банк России обозначил приоритетные меры против незаконных криптоопераций, схем с дропами и финансовых пирамид.
Ключевым инструментом станет система «Антидроп», предназначенная для выявления подставных лиц при проведении операций.
Регулятор также подтвердил намерение и дальше блокировать теневые схемы, включая анонимные криптообменники и нелегальные онлайн-казино.
В новой стратегии развития финансового рынка на 2026–2028 годы Банк России обозначил приоритетные меры против незаконных криптоопераций, схем с дропами и финансовых пирамид.
Ключевым инструментом станет система «Антидроп», предназначенная для выявления подставных лиц при проведении операций.
Регулятор также подтвердил намерение и дальше блокировать теневые схемы, включая анонимные криптообменники и нелегальные онлайн-казино.
В России впервые выплачена зарплата в цифровых рублях
Минфин сообщил о первой выплате заработной платы в цифровых рублях. Кому именно были начислены средства, не уточняется.
В ведомстве отметили, что выплаты из бюджета в цифровой форме будут производиться только по желанию получателей.
Ранее глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявлял, что просил сделать его первым, кто начнёт получать зарплату в цифровых рублях.
Минфин сообщил о первой выплате заработной платы в цифровых рублях. Кому именно были начислены средства, не уточняется.
В ведомстве отметили, что выплаты из бюджета в цифровой форме будут производиться только по желанию получателей.
Ранее глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявлял, что просил сделать его первым, кто начнёт получать зарплату в цифровых рублях.
Банки спорят о лимите карт для одного клиента
В банковской сфере продолжаются дискуссии о том, сколько карт может быть выпущено на одного человека.
Изначально предлагалось ограничить количество до десяти карт в совокупности. Теперь обсуждается вариант лимита — не более десяти карт в пределах одного банка.
Для законопослушных граждан такие меры не имеют значения: большинство не использует более десяти карт в принципе. Но в случае с мошенниками ситуация иная. В России работает как минимум 308 банков, что в теории позволяет иметь по одной карте в каждом, либо до 3080 карт, если лимит устанавливать на уровне одного банка.
При этом дроп-схемы остаются вне рамок обсуждения, а предлагаемые проекты фактически не решают проблему мошенничества.
В банковской сфере продолжаются дискуссии о том, сколько карт может быть выпущено на одного человека.
Изначально предлагалось ограничить количество до десяти карт в совокупности. Теперь обсуждается вариант лимита — не более десяти карт в пределах одного банка.
Для законопослушных граждан такие меры не имеют значения: большинство не использует более десяти карт в принципе. Но в случае с мошенниками ситуация иная. В России работает как минимум 308 банков, что в теории позволяет иметь по одной карте в каждом, либо до 3080 карт, если лимит устанавливать на уровне одного банка.
При этом дроп-схемы остаются вне рамок обсуждения, а предлагаемые проекты фактически не решают проблему мошенничества.
Жильцы Москва-Сити жалуются на «криптоменял»
По словам жителей, очереди у банкоматов, чемоданы наличных и серый кэш портят атмосферу района и репутацию делового центра.
По словам жителей, очереди у банкоматов, чемоданы наличных и серый кэш портят атмосферу района и репутацию делового центра.
Россиян, оформивших карты в Казахстане, вызывают на допросы
Следственные органы начали рассылать повестки гражданам России, которые ранее удалённо открыли банковские карты в Казахстане. Их приглашают в российские отделения полиции. По данным источников, интерес силовиков может затронуть более тысячи человек.
Причиной внимания могут быть расследования в Казахстане в отношении сотрудников, оформлявших россиянам ИИН с нарушениями. Весной сообщалось о случаях использования поддельных документов. Такие ИИН были исключены из госреестра.
Для владельцев это означает риск признания карт недействительными. Чтобы восстановить доступ к средствам, может потребоваться личный визит в казахстанский банк.
Удалённое открытие карт стало популярным среди россиян с 2023 года. Но уже в начале 2024-го дистанционная выдача ИИН была запрещена, а банки ужесточили правила для нерезидентов. Сегодня карты иностранцев действуют не более года, ряд крупных банков полностью приостановил их выпуск.
⚡️ питупи цинус
Следственные органы начали рассылать повестки гражданам России, которые ранее удалённо открыли банковские карты в Казахстане. Их приглашают в российские отделения полиции. По данным источников, интерес силовиков может затронуть более тысячи человек.
Причиной внимания могут быть расследования в Казахстане в отношении сотрудников, оформлявших россиянам ИИН с нарушениями. Весной сообщалось о случаях использования поддельных документов. Такие ИИН были исключены из госреестра.
Для владельцев это означает риск признания карт недействительными. Чтобы восстановить доступ к средствам, может потребоваться личный визит в казахстанский банк.
Удалённое открытие карт стало популярным среди россиян с 2023 года. Но уже в начале 2024-го дистанционная выдача ИИН была запрещена, а банки ужесточили правила для нерезидентов. Сегодня карты иностранцев действуют не более года, ряд крупных банков полностью приостановил их выпуск.
⚡️ питупи цинус
ЦБ подготовил рекомендации по защите подростков от вовлечения в финансовые схемы
Банк России опубликовал методические рекомендации для банков по обслуживанию несовершеннолетних клиентов в возрасте от 14 до 18 лет.
Основные меры:
📝 повышенное внимание к операциям подростков, с возможной блокировкой карт и отказом в подозрительных транзакциях по 115-ФЗ;
📝 информирование родителей о выданных ребёнку картах;
📝 разъяснительная работа о рисках передачи карт третьим лицам;
📝 фиксация в регламентах признаков вовлечения подростков в противоправные схемы;
📝 возможность внедрения правила «второй руки», когда родитель подтверждает рискованные операции;
📝 сбор информации о родственниках, чтобы исключить блокировку переводов внутри семьи.
Регулятор подчёркивает, что цель инициативы не допустить вовлечения подростков в схемы по отмыванию средств. Но важно соблюдать баланс, чтобы борьба с преступностью не выходила за пределы правового поля.
⚡️ питупи цинус
Банк России опубликовал методические рекомендации для банков по обслуживанию несовершеннолетних клиентов в возрасте от 14 до 18 лет.
Основные меры:
📝 повышенное внимание к операциям подростков, с возможной блокировкой карт и отказом в подозрительных транзакциях по 115-ФЗ;
📝 информирование родителей о выданных ребёнку картах;
📝 разъяснительная работа о рисках передачи карт третьим лицам;
📝 фиксация в регламентах признаков вовлечения подростков в противоправные схемы;
📝 возможность внедрения правила «второй руки», когда родитель подтверждает рискованные операции;
📝 сбор информации о родственниках, чтобы исключить блокировку переводов внутри семьи.
Регулятор подчёркивает, что цель инициативы не допустить вовлечения подростков в схемы по отмыванию средств. Но важно соблюдать баланс, чтобы борьба с преступностью не выходила за пределы правового поля.
⚡️ питупи цинус
Росфинмониторинг получит прямой доступ к данным СБП и карт «Мир»
Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал законопроект №930568-8, который закрепляет за Росфинмониторингом право получать сведения о переводах через Систему быстрых платежей и карты «Мир».
Данные будет предоставлять оператор НСПК через личный кабинет, безвозмездно. Объём и формат информации определят отдельным соглашением с Банком России. По замыслу авторов, это должно ускорить контрольные мероприятия и повысить эффективность антиотмывочной системы.
При этом депутаты отметили, что срок вступления закона в силу 10 дней после публикации может потребовать корректировки: НСПК нужно время для технической подготовки.
Законопроект рекомендован к принятию в первом чтении. Его рассмотрение назначено на 23 сентября.
⚡️ питупи цинус
Комитет Госдумы по финансовому рынку поддержал законопроект №930568-8, который закрепляет за Росфинмониторингом право получать сведения о переводах через Систему быстрых платежей и карты «Мир».
Данные будет предоставлять оператор НСПК через личный кабинет, безвозмездно. Объём и формат информации определят отдельным соглашением с Банком России. По замыслу авторов, это должно ускорить контрольные мероприятия и повысить эффективность антиотмывочной системы.
При этом депутаты отметили, что срок вступления закона в силу 10 дней после публикации может потребовать корректировки: НСПК нужно время для технической подготовки.
Законопроект рекомендован к принятию в первом чтении. Его рассмотрение назначено на 23 сентября.
⚡️ питупи цинус