Лукашенко поручил выработать чёткие правила для крипторынка
Президент Белоруссии Александр Лукашенко провёл совещание по вопросам развития цифровых активов. Он подчеркнул, что для страны важно «не упустить мировые тренды и сохранить технологическое лидерство».
По словам Лукашенко, государство должно определить прозрачные правила и механизмы контроля в этой сфере.
Сегодня в Белоруссии криптобиржи и обменники могут работать только в статусе резидентов Парка высоких технологий (ПВТ). С прошлого года физлицам запрещено покупать и продавать криптовалюты вне белорусских платформ.
На совещании сообщили:
📝 число криптокомпаний в ПВТ с конца 2024 года выросло с 14 до 18;
📝 количество клиентов по всему миру превысило 300 тыс.;
📝 за 7 месяцев 2025 года оборот криптовалют составил $1,7 млрд, по итогам года может достичь $3 млрд.
Президент Белоруссии Александр Лукашенко провёл совещание по вопросам развития цифровых активов. Он подчеркнул, что для страны важно «не упустить мировые тренды и сохранить технологическое лидерство».
По словам Лукашенко, государство должно определить прозрачные правила и механизмы контроля в этой сфере.
Сегодня в Белоруссии криптобиржи и обменники могут работать только в статусе резидентов Парка высоких технологий (ПВТ). С прошлого года физлицам запрещено покупать и продавать криптовалюты вне белорусских платформ.
На совещании сообщили:
📝 число криптокомпаний в ПВТ с конца 2024 года выросло с 14 до 18;
📝 количество клиентов по всему миру превысило 300 тыс.;
📝 за 7 месяцев 2025 года оборот криптовалют составил $1,7 млрд, по итогам года может достичь $3 млрд.
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Через приложение Т-Банка тоже можно будет платить айфоном бесконтактно на терминалах Сбера.
Механика абсолютно такая же: оплата будет встроена в мобильный банк для айфонов. Банк в комментарии изданию тестирование оплаты подтвердил, но сроки запуска не назвал.
Механика абсолютно такая же: оплата будет встроена в мобильный банк для айфонов. Банк в комментарии изданию тестирование оплаты подтвердил, но сроки запуска не назвал.
В Красноярском крае возбуждено первое дело против дропа: фигурантка 16-летняя школьница
В городе Назарово полиция возбудила первое в регионе уголовное дело по ст. 187 УК РФ. Подозреваемой стала 16-летняя школьница, которой грозит до трёх лет лишения свободы.
По данным полиции:
📝 девушка откликнулась на объявление о «работе на удалёнке» в соцсетях;
📝 её задача заключалась в приёме переводов на карту и пересылке их по указанным реквизитам;
📝 за несколько дней она заработала 1600 рублей в виде процента от операций.
Жительница Красноярска сообщила о мошенничестве: её средства оказались на счёте школьницы и были переведены «работодателю». Таким образом подросток стала посредником в нелегальных финансовых операциях.
В отношении неё возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей). В качестве меры процессуального принуждения избрано обязательство о явке, у школьницы изъят мобильный телефон.
В городе Назарово полиция возбудила первое в регионе уголовное дело по ст. 187 УК РФ. Подозреваемой стала 16-летняя школьница, которой грозит до трёх лет лишения свободы.
По данным полиции:
📝 девушка откликнулась на объявление о «работе на удалёнке» в соцсетях;
📝 её задача заключалась в приёме переводов на карту и пересылке их по указанным реквизитам;
📝 за несколько дней она заработала 1600 рублей в виде процента от операций.
Жительница Красноярска сообщила о мошенничестве: её средства оказались на счёте школьницы и были переведены «работодателю». Таким образом подросток стала посредником в нелегальных финансовых операциях.
В отношении неё возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей). В качестве меры процессуального принуждения избрано обязательство о явке, у школьницы изъят мобильный телефон.
Казахстан делает шаги к интеграции цифровых активов в финсистему
Казахстан объявил о двух крупных инициативах в сфере крипто и цифровых активов:
Государственный фонд цифровых активов
Президент поручил создать фонд на базе Нацбанка для формирования «стратегического крипторезерва». Его планируют реализовать через Инвестиционную корпорацию Нацбанка, которая управляет частью суверенных активов и долгосрочных инвестиций.
Оплата регсборов стейблкоинами
Международный финансовый центр «Астана» запустил пилот: теперь регуляторные сборы можно оплатить стейблкоинами, привязанными к доллару США, через интеграцию с Bybit Kazakhstan. Биржа предоставила инструмент Bybit QR Pay и выделенный стейблкоин-кошелёк, средства автоматически конвертируются в фиат и зачисляются на счёт регулятора.
Для СНГ государственный крипторезерв при центральном банке это прецедент без аналогов. Это шаг к официальному включению стейблкоинов в публичные финансы и повседневные платежи.
Эксперты отмечают, что часть рисков и доходности переносится в класс токенизированных инструментов, а AIFC получает инфраструктурный и маркетинговый кейс. Такой подход может облегчить работу финтеха и привлечь в страну новые инвестиции и стартапы.
Казахстан объявил о двух крупных инициативах в сфере крипто и цифровых активов:
Государственный фонд цифровых активов
Президент поручил создать фонд на базе Нацбанка для формирования «стратегического крипторезерва». Его планируют реализовать через Инвестиционную корпорацию Нацбанка, которая управляет частью суверенных активов и долгосрочных инвестиций.
Оплата регсборов стейблкоинами
Международный финансовый центр «Астана» запустил пилот: теперь регуляторные сборы можно оплатить стейблкоинами, привязанными к доллару США, через интеграцию с Bybit Kazakhstan. Биржа предоставила инструмент Bybit QR Pay и выделенный стейблкоин-кошелёк, средства автоматически конвертируются в фиат и зачисляются на счёт регулятора.
Для СНГ государственный крипторезерв при центральном банке это прецедент без аналогов. Это шаг к официальному включению стейблкоинов в публичные финансы и повседневные платежи.
Эксперты отмечают, что часть рисков и доходности переносится в класс токенизированных инструментов, а AIFC получает инфраструктурный и маркетинговый кейс. Такой подход может облегчить работу финтеха и привлечь в страну новые инвестиции и стартапы.
В Казахстане с 16 сентября вводится уголовная ответственность за «дропперство»
Министерство внутренних дел напомнило: с 16 сентября 2025 года вступает в силу новая статья 232-1 УК Казахстана. Она устанавливает уголовное наказание за передачу своей банковской карты или счёта третьим лицам.
Санкции предусматривают:
📝 за передачу счёта за вознаграждение — штраф 629 тыс. тенге (~$1,2 тыс.), исправительные работы или арест до 50 суток с конфискацией имущества;
📝 за передачу счёта за «значительное» вознаграждение — штраф до 11,8 млн тенге (~$22 тыс.), до 2 лет ограничения или лишения свободы, конфискация имущества;
📝 за «крупное» вознаграждение — штраф до 15,7 млн тенге (~$29 тыс.), до 3 лет лишения свободы, конфискация имущества;
за переводы в пользу мошенников — штраф до 7,8 млн тенге (~$15 тыс.), либо до 2 лет ограничения или лишения свободы;
📝 за «значительное» вознаграждение при переводах мошенникам — штраф до 11,8 млн тенге (~$22 тыс.), либо до 3 лет лишения свободы;
за «крупное» вознаграждение — штраф до 19,6 млн тенге (~$37 тыс.), либо до 5 лет лишения свободы;
📝 за приобретение доступа к чужим счетам с целью незаконных переводов — от 3 до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества.
В МВД подчёркивают: новые жёсткие правила исключают возможность дропов прикрываться ролью «жертв мошенников». Теперь ответственность наступает независимо от того, знали ли они о преступной схеме.
Министерство внутренних дел напомнило: с 16 сентября 2025 года вступает в силу новая статья 232-1 УК Казахстана. Она устанавливает уголовное наказание за передачу своей банковской карты или счёта третьим лицам.
Санкции предусматривают:
📝 за передачу счёта за вознаграждение — штраф 629 тыс. тенге (~$1,2 тыс.), исправительные работы или арест до 50 суток с конфискацией имущества;
📝 за передачу счёта за «значительное» вознаграждение — штраф до 11,8 млн тенге (~$22 тыс.), до 2 лет ограничения или лишения свободы, конфискация имущества;
📝 за «крупное» вознаграждение — штраф до 15,7 млн тенге (~$29 тыс.), до 3 лет лишения свободы, конфискация имущества;
за переводы в пользу мошенников — штраф до 7,8 млн тенге (~$15 тыс.), либо до 2 лет ограничения или лишения свободы;
📝 за «значительное» вознаграждение при переводах мошенникам — штраф до 11,8 млн тенге (~$22 тыс.), либо до 3 лет лишения свободы;
за «крупное» вознаграждение — штраф до 19,6 млн тенге (~$37 тыс.), либо до 5 лет лишения свободы;
📝 за приобретение доступа к чужим счетам с целью незаконных переводов — от 3 до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества.
В МВД подчёркивают: новые жёсткие правила исключают возможность дропов прикрываться ролью «жертв мошенников». Теперь ответственность наступает независимо от того, знали ли они о преступной схеме.
ЦБ предупредил о риске блокировки карт за депозиты в онлайн-казино
В официальном Telegram-канале Центробанк сообщил, что карты клиентов могут быть заблокированы за участие в нелегальных онлайн-казино.
По данным ЦБ:
📝 достаточно самого факта внесения депозита на офшорной платформе;
📝 средства игрока могут быть использованы в преступных расчётах;
📝 на карту в качестве «выигрыша» могут поступать деньги сомнительного происхождения, включая доходы от наркоторговли.
Таким образом, в группу риска попадают не только счета, задействованные в процессинге iGaming-операторов, но и карты обычных игроков.
Другие причины блокировок, названные ЦБ
📝 использование пиратских сайтов, анонимных криптообменников и иных «теневых сервисов»;
📝 попадание в базы дропов;
📝 регистрация в списке «о случаях и попытках перевода без согласия клиента»;
📝 переводы незнакомым лицам (например, оплата по телефону в магазине или на рынке). В таких случаях ЦБ рекомендует указывать назначение платежа.
Недавно регулятор обязал банки прописывать конкретные причины заморозки счетов. Если блокировка связана с 161-ФЗ или 115-ФЗ, можно обжаловать её через банк, а при отказе — обратиться в интернет-приёмную ЦБ.
В официальном Telegram-канале Центробанк сообщил, что карты клиентов могут быть заблокированы за участие в нелегальных онлайн-казино.
По данным ЦБ:
📝 достаточно самого факта внесения депозита на офшорной платформе;
📝 средства игрока могут быть использованы в преступных расчётах;
📝 на карту в качестве «выигрыша» могут поступать деньги сомнительного происхождения, включая доходы от наркоторговли.
Таким образом, в группу риска попадают не только счета, задействованные в процессинге iGaming-операторов, но и карты обычных игроков.
Другие причины блокировок, названные ЦБ
📝 использование пиратских сайтов, анонимных криптообменников и иных «теневых сервисов»;
📝 попадание в базы дропов;
📝 регистрация в списке «о случаях и попытках перевода без согласия клиента»;
📝 переводы незнакомым лицам (например, оплата по телефону в магазине или на рынке). В таких случаях ЦБ рекомендует указывать назначение платежа.
Недавно регулятор обязал банки прописывать конкретные причины заморозки счетов. Если блокировка связана с 161-ФЗ или 115-ФЗ, можно обжаловать её через банк, а при отказе — обратиться в интернет-приёмную ЦБ.
В Ульяновской области и Подмосковье задержаны восемь дроповодов
МВД сообщило о задержании восьми участников организованной группы, занимавшейся незаконной банковской деятельностью и неправомерным оборотом средств платежей.
По данным полиции:
📝 соучастники подбирали дропов, которые за вознаграждение регистрировались как ИП без намерения вести бизнес;
📝 оформлялись счета, банковские карты, SIM-карты и электронные подписи, которые передавались дроповодам;
📝 схема строилась через маркетплейс: «дропы» регистрировались продавцами, выставляли фиктивные товары и сами же их «покупали»;
📝 оплата шла подарочными сертификатами, приобретёнными компаниями, выводившими средства в неконтролируемый оборот для ухода от налогов.
Деньги обналичивались и возвращались организациям, а участники получали комиссию.
В ходе обысков изъято:
ноутбуки, телефоны, банковские и SIM-карты,
наличные в размере 25 млн рублей.
При задержании один из фигурантов пытался уничтожить доказательства, сжечь документы и залить ноутбук водой, однако был остановлен полицейскими.
МВД сообщило о задержании восьми участников организованной группы, занимавшейся незаконной банковской деятельностью и неправомерным оборотом средств платежей.
По данным полиции:
📝 соучастники подбирали дропов, которые за вознаграждение регистрировались как ИП без намерения вести бизнес;
📝 оформлялись счета, банковские карты, SIM-карты и электронные подписи, которые передавались дроповодам;
📝 схема строилась через маркетплейс: «дропы» регистрировались продавцами, выставляли фиктивные товары и сами же их «покупали»;
📝 оплата шла подарочными сертификатами, приобретёнными компаниями, выводившими средства в неконтролируемый оборот для ухода от налогов.
Деньги обналичивались и возвращались организациям, а участники получали комиссию.
В ходе обысков изъято:
ноутбуки, телефоны, банковские и SIM-карты,
наличные в размере 25 млн рублей.
При задержании один из фигурантов пытался уничтожить доказательства, сжечь документы и залить ноутбук водой, однако был остановлен полицейскими.
Лукашенко поручил выработать чёткие правила для крипторынка
Президент Белоруссии Александр Лукашенко провёл совещание по вопросам развития цифровых активов. Он подчеркнул, что для страны важно «не упустить мировые тренды и сохранить технологическое лидерство».
По словам Лукашенко, государство должно определить прозрачные правила и механизмы контроля в этой сфере.
Сегодня в Белоруссии криптобиржи и обменники могут работать только в статусе резидентов Парка высоких технологий (ПВТ). С прошлого года физлицам запрещено покупать и продавать криптовалюты вне белорусских платформ.
На совещании сообщили, что число криптокомпаний в ПВТ с конца 2024 года выросло с 14 до 18, а количество клиентов по всему миру превысило 300 тыс. За 7 месяцев 2025 года оборот криптовалют составил $1,7 млрд, по итогам года может достичь $3 млрд.
Президент Белоруссии Александр Лукашенко провёл совещание по вопросам развития цифровых активов. Он подчеркнул, что для страны важно «не упустить мировые тренды и сохранить технологическое лидерство».
По словам Лукашенко, государство должно определить прозрачные правила и механизмы контроля в этой сфере.
Сегодня в Белоруссии криптобиржи и обменники могут работать только в статусе резидентов Парка высоких технологий (ПВТ). С прошлого года физлицам запрещено покупать и продавать криптовалюты вне белорусских платформ.
На совещании сообщили, что число криптокомпаний в ПВТ с конца 2024 года выросло с 14 до 18, а количество клиентов по всему миру превысило 300 тыс. За 7 месяцев 2025 года оборот криптовалют составил $1,7 млрд, по итогам года может достичь $3 млрд.
ЦБ может разрешить фондам инвестировать в деривативы на криптовалюту с 2026 года
Банк России рассматривает возможность допуска управляющих компаний к операциям с производными финансовыми инструментами (ПФИ) на криптовалюты. Об этом сообщил замглавы департамента инвестиционных финансовых посредников ЦБ Валерий Красинский на форуме Capital Markets — 2025, организованном РБК.
Ключевые детали:
📝 сейчас к фьючерсам на ETF, следящим за криптовалютами, имеют доступ только квалифицированные инвесторы через брокеров;
📝 ЦБ планирует уравнять условия для управляющих компаний, разрешив им приобретать расчётные ПФИ на криптовалюту и цифровые валюты;
📝 для этого необходимо обновить нормативную базу и расширить перечень инвестиционных базисных активов.
По словам Красинского, проект нормативного акта уже подготовлен, и новое регулирование может вступить в силу в 2026 году.
При этом он подчеркнул, что регулятор не ожидает резкого роста числа фондов, работающих с криптоинструментами: «Было бы странно, если бы это стало стимулом. Всё-таки хотелось бы, чтобы рынок акций и облигаций оставался основным для экономики».
Ранее в ЦБ заявляли о готовности обсуждать возможность для УК включать криптоактивы в портфели ПИФов, однако конкретных сроков не называли.
Банк России рассматривает возможность допуска управляющих компаний к операциям с производными финансовыми инструментами (ПФИ) на криптовалюты. Об этом сообщил замглавы департамента инвестиционных финансовых посредников ЦБ Валерий Красинский на форуме Capital Markets — 2025, организованном РБК.
Ключевые детали:
📝 сейчас к фьючерсам на ETF, следящим за криптовалютами, имеют доступ только квалифицированные инвесторы через брокеров;
📝 ЦБ планирует уравнять условия для управляющих компаний, разрешив им приобретать расчётные ПФИ на криптовалюту и цифровые валюты;
📝 для этого необходимо обновить нормативную базу и расширить перечень инвестиционных базисных активов.
По словам Красинского, проект нормативного акта уже подготовлен, и новое регулирование может вступить в силу в 2026 году.
При этом он подчеркнул, что регулятор не ожидает резкого роста числа фондов, работающих с криптоинструментами: «Было бы странно, если бы это стало стимулом. Всё-таки хотелось бы, чтобы рынок акций и облигаций оставался основным для экономики».
Ранее в ЦБ заявляли о готовности обсуждать возможность для УК включать криптоактивы в портфели ПИФов, однако конкретных сроков не называли.
Российская криптобиржа Garantex продолжает работу несмотря на санкции США
Криптобиржа Garantex, заблокированная и находящаяся под санкциями США, сумела выжить, перестроив бизнес-модель и превратившись в децентрализованную сеть.
Ключевые факты:
📝 биржа продолжает работу из Москва-Сити;
📝 через связанный проект Grinex удалось сохранить активы на сумму не менее $4,5 млрд.
Компания Exved, связанная с Garantex, действовала в интересах российских импортёров по агентской схеме: конвертировала рубли в доллары, юани и USDT для оплаты зарубежных поставщиков. По данным расследований, процедуры KYC в Exved были максимально упрощёнными, что позволяло обходить ограничения при импорте в Россию товаров двойного назначения, включая электронные чипы из Китая, Гонконга и Тайваня.
Менделеев в своём Telegram-канале отреагировал на публикации о деятельности биржи, назвав их «несостоятельными по фактуре и выводам».
По оценке американских властей, с момента основания в 2019 году Garantex провела операций на сумму около $96 млрд.
Криптобиржа Garantex, заблокированная и находящаяся под санкциями США, сумела выжить, перестроив бизнес-модель и превратившись в децентрализованную сеть.
Ключевые факты:
📝 биржа продолжает работу из Москва-Сити;
📝 через связанный проект Grinex удалось сохранить активы на сумму не менее $4,5 млрд.
Компания Exved, связанная с Garantex, действовала в интересах российских импортёров по агентской схеме: конвертировала рубли в доллары, юани и USDT для оплаты зарубежных поставщиков. По данным расследований, процедуры KYC в Exved были максимально упрощёнными, что позволяло обходить ограничения при импорте в Россию товаров двойного назначения, включая электронные чипы из Китая, Гонконга и Тайваня.
Менделеев в своём Telegram-канале отреагировал на публикации о деятельности биржи, назвав их «несостоятельными по фактуре и выводам».
По оценке американских властей, с момента основания в 2019 году Garantex провела операций на сумму около $96 млрд.
Платёжные методы онлайн-казино в РФ: карты держат лидерство, но рынок уходит в крипту
Основные каналы пополнения депозитов
📝 Банковские переводы (карты, СБП, Сбер, ВТБ, Альфа и др.)
быстро, привычно, охват всех банков – высокий риск блокировок и контроль регулятора.
📝 Электронные кошельки (Piastrix, VouWallet, Neteller и др.)
удобство, выше анонимность, чем у кар – ограниченный доступ, часто нужны обходные решения.
📝 Криптовалюты (USDT, BTC, Tron и др.)
высокая анонимность, крупные лимиты, отсутствие посредников – нужны навыки, есть риск волатильности.
📝 Обменники (чаще Telegram)
гибкость, обход блокировок – зависят от надежности конкретного обменника.
Серый iGaming-сегмент всё чаще смещается в криптовалюту и анонимные решения, но карты и СБП остаются основой из-за привычки игроков.
Как платят россияне в целом
➡️ Онлайн-коммерция
📝 карты — 79% пользователей;
📝 СБП — 43% (операции удвоились в I квартале 2025);
наличные — 16%, рассрочка — 5%.
➡️ Оффлайн-коммерция
📝 карты — 77% расчётов;
📝 переводы и СБП — 44% и 34%;
📝 электронные кошельки и pay-сервисы — до 38%;
📝 наличные — ~25% и растут.
Криптовалюта в России
По закону: нельзя платить криптой, но можно хранить, покупать и продавать через биржи и P2P.
На практике: криптовалюта активно используется в сером секторе (казино, фриланс, e-commerce). Лидеры — USDT (TRC-20), BTC, ETH.
Новые ограничения ЦБ
С 1 сентября 2025 года банки смогут вводить лимит до 50 тыс. ₽ на 48 часов при подозрительных снятиях наличных.
9 признаков риска: нетипичное время/сумма, новые способы получения, звонки мошенников, снятие после крупных переводов, сигналы от платёжных систем, вредоносное ПО, ошибки PIN, несоответствие доходов и операций, совпадение с базами ЦБ/МВД (с марта 2026).
Также вводится полный запрет на передачу SIM-карт:
физлица — штраф до 50 тыс. ₽,
ИП — до 100 тыс. ₽,
юрлица — до 200 тыс. ₽.
Рынок платежей в РФ стремительно уходит в безнал. В легальном сегменте лидируют карты и СБП, а в сером — растёт доля криптовалюты, кошельков и Telegram-обменников. Усиление контроля ЦБ и антифрод-фильтры делают серый рынок нишевым и дорогим: выживают только анонимные и устойчивые схемы.
Основные каналы пополнения депозитов
📝 Банковские переводы (карты, СБП, Сбер, ВТБ, Альфа и др.)
быстро, привычно, охват всех банков – высокий риск блокировок и контроль регулятора.
📝 Электронные кошельки (Piastrix, VouWallet, Neteller и др.)
удобство, выше анонимность, чем у кар – ограниченный доступ, часто нужны обходные решения.
📝 Криптовалюты (USDT, BTC, Tron и др.)
высокая анонимность, крупные лимиты, отсутствие посредников – нужны навыки, есть риск волатильности.
📝 Обменники (чаще Telegram)
гибкость, обход блокировок – зависят от надежности конкретного обменника.
Серый iGaming-сегмент всё чаще смещается в криптовалюту и анонимные решения, но карты и СБП остаются основой из-за привычки игроков.
Как платят россияне в целом
➡️ Онлайн-коммерция
📝 карты — 79% пользователей;
📝 СБП — 43% (операции удвоились в I квартале 2025);
наличные — 16%, рассрочка — 5%.
➡️ Оффлайн-коммерция
📝 карты — 77% расчётов;
📝 переводы и СБП — 44% и 34%;
📝 электронные кошельки и pay-сервисы — до 38%;
📝 наличные — ~25% и растут.
Криптовалюта в России
По закону: нельзя платить криптой, но можно хранить, покупать и продавать через биржи и P2P.
На практике: криптовалюта активно используется в сером секторе (казино, фриланс, e-commerce). Лидеры — USDT (TRC-20), BTC, ETH.
Новые ограничения ЦБ
С 1 сентября 2025 года банки смогут вводить лимит до 50 тыс. ₽ на 48 часов при подозрительных снятиях наличных.
9 признаков риска: нетипичное время/сумма, новые способы получения, звонки мошенников, снятие после крупных переводов, сигналы от платёжных систем, вредоносное ПО, ошибки PIN, несоответствие доходов и операций, совпадение с базами ЦБ/МВД (с марта 2026).
Также вводится полный запрет на передачу SIM-карт:
физлица — штраф до 50 тыс. ₽,
ИП — до 100 тыс. ₽,
юрлица — до 200 тыс. ₽.
Рынок платежей в РФ стремительно уходит в безнал. В легальном сегменте лидируют карты и СБП, а в сером — растёт доля криптовалюты, кошельков и Telegram-обменников. Усиление контроля ЦБ и антифрод-фильтры делают серый рынок нишевым и дорогим: выживают только анонимные и устойчивые схемы.
ЦБ России беспокоят необоснованные блокировки средств граждан банками, наблюдается всплеск жалоб — Набиуллина.
ЦБ и финразведка усиливают контроль за крупными взносами наличных
Банк России выпустил новые рекомендации для банков по отслеживанию подозрительных операций с наличными.
Под особое внимание попадают:
📝 резкий рост доли наличных на счетах компаний и ИП по сравнению с обычной практикой;
📝 внесение наличных средств с сомнительным происхождением.
Ключевые признаки риска:
📝 внесение суммы, значительно превышающей среднемесячный доход клиента (например, по зарплатному проекту);
📝 погашение кредита наличными при высоком уровне риска клиента и отсутствии данных об источнике средств;
📝 внесение наличных третьими лицами, не являющимися родственниками;
📝 покупка иностранной валюты при сомнительном происхождении наличных.
Действия банков:
📝 перевод клиента на усиленный мониторинг;
📝 запрос документов о происхождении средств;
📝 проверка открытых источников, включая статус госдолжности;
📝 при подозрениях — отказ в операции по 115-ФЗ;
📝 при проведении операции — сообщение в Росфинмониторинг с пометкой «РИСКИ_НАЛИЧНЫЕ», а для чиновников — с отдельным кодом.
Банк России выпустил новые рекомендации для банков по отслеживанию подозрительных операций с наличными.
Под особое внимание попадают:
📝 резкий рост доли наличных на счетах компаний и ИП по сравнению с обычной практикой;
📝 внесение наличных средств с сомнительным происхождением.
Ключевые признаки риска:
📝 внесение суммы, значительно превышающей среднемесячный доход клиента (например, по зарплатному проекту);
📝 погашение кредита наличными при высоком уровне риска клиента и отсутствии данных об источнике средств;
📝 внесение наличных третьими лицами, не являющимися родственниками;
📝 покупка иностранной валюты при сомнительном происхождении наличных.
Действия банков:
📝 перевод клиента на усиленный мониторинг;
📝 запрос документов о происхождении средств;
📝 проверка открытых источников, включая статус госдолжности;
📝 при подозрениях — отказ в операции по 115-ФЗ;
📝 при проведении операции — сообщение в Росфинмониторинг с пометкой «РИСКИ_НАЛИЧНЫЕ», а для чиновников — с отдельным кодом.
В России возбудили первое уголовное дело о незаконном использовании сим-боксов
ФСБ сообщила о возбуждении первого уголовного дела за нарушение нового закона о сим-боксах. Обвиняемой стала жительница Владимирской области, подробности расследования не раскрываются.
Напомним, с 1 сентября 2025 года действует ограничение на количество SIM-карт: не более 20 для граждан РФ и 10 для иностранцев.
По данным ФСБ, только в 2024–2025 годах изъято более 1,3 тыс. сим-боксов и 1,3 млн SIM-карт. Ведомство отмечает, что нелегальная регистрация и продажа SIM-карт напрямую подпитывают мошеннические схемы.
Параллельно ФСБ отчиталась о приговоре участникам преступного сообщества, похитившим свыше 50 млн рублей со счетов граждан через онлайн-банкинг. В состав группы входили сотрудники операторов связи и банков, которые получали данные о смерти абонентов, перевыпускали SIM-карты и получали доступ к счетам.
По приговору Бутырского суда Москвы злоумышленники получили от 6 до 14 лет лишения свободы и штрафы от 250 тыс. до 400 тыс. рублей.
ФСБ сообщила о возбуждении первого уголовного дела за нарушение нового закона о сим-боксах. Обвиняемой стала жительница Владимирской области, подробности расследования не раскрываются.
Напомним, с 1 сентября 2025 года действует ограничение на количество SIM-карт: не более 20 для граждан РФ и 10 для иностранцев.
По данным ФСБ, только в 2024–2025 годах изъято более 1,3 тыс. сим-боксов и 1,3 млн SIM-карт. Ведомство отмечает, что нелегальная регистрация и продажа SIM-карт напрямую подпитывают мошеннические схемы.
Параллельно ФСБ отчиталась о приговоре участникам преступного сообщества, похитившим свыше 50 млн рублей со счетов граждан через онлайн-банкинг. В состав группы входили сотрудники операторов связи и банков, которые получали данные о смерти абонентов, перевыпускали SIM-карты и получали доступ к счетам.
По приговору Бутырского суда Москвы злоумышленники получили от 6 до 14 лет лишения свободы и штрафы от 250 тыс. до 400 тыс. рублей.
Онлайн-казино начали использовать юрлиц-дропов и QR-коды СБП для обхода ограничений
После ужесточения мер против дропов-физлиц Банк России фиксирует новый способ вывода средств у нелегальных онлайн-казино. Теперь для этого всё чаще используются компании и индивидуальные предприниматели, работающие через QR-коды Системы быстрых платежей (СБП).
Как устроена схема:
📝 розничные компании (например, в торговле продуктами) размещают QR-коды на сайтах казино;
📝 клиенты переводят деньги, считая, что пополняют игровой депозит;
📝 компании выводят средства в наличные и передают организаторам игорного бизнеса.
По данным банков:
📝 с начала года выявлено 319 компаний-дропов, срок их работы редко превышает две недели;
📝 для сравнения: карты дропов-физлиц «живут» всего несколько дней или минут.
Формально ИП, продающие свои QR-коды, могут быть привлечены к ответственности. Однако доказать их осведомлённость сложно — предприниматели часто заявляют, что считали деятельность легальной.
Эксперты отмечают: QR-эквайринг для юрлиц оказался удобной нишей — он поддерживается банками, выглядит привычным для клиентов, даёт высокие лимиты и не вызывает мгновенных подозрений, как массовые P2P-переводы.
После ужесточения мер против дропов-физлиц Банк России фиксирует новый способ вывода средств у нелегальных онлайн-казино. Теперь для этого всё чаще используются компании и индивидуальные предприниматели, работающие через QR-коды Системы быстрых платежей (СБП).
Как устроена схема:
📝 розничные компании (например, в торговле продуктами) размещают QR-коды на сайтах казино;
📝 клиенты переводят деньги, считая, что пополняют игровой депозит;
📝 компании выводят средства в наличные и передают организаторам игорного бизнеса.
По данным банков:
📝 с начала года выявлено 319 компаний-дропов, срок их работы редко превышает две недели;
📝 для сравнения: карты дропов-физлиц «живут» всего несколько дней или минут.
Формально ИП, продающие свои QR-коды, могут быть привлечены к ответственности. Однако доказать их осведомлённость сложно — предприниматели часто заявляют, что считали деятельность легальной.
Эксперты отмечают: QR-эквайринг для юрлиц оказался удобной нишей — он поддерживается банками, выглядит привычным для клиентов, даёт высокие лимиты и не вызывает мгновенных подозрений, как массовые P2P-переводы.
ЦБ создаст платформу «Знай Своего Клиента» для физлиц
Банк России планирует запустить систему оценки рисков для граждан по аналогии с действующей платформой «Знай своего клиента» для юрлиц.
Детали проекта:
📝 все физлица будут разделены на три уровня риска: низкий, средний и высокий;
📝 цель — снизить количество необоснованных блокировок счетов;
создание платформы осложнено отсутствием универсального
идентификатора для граждан, что мешает анализировать их платежную историю в реальном времени.
«Платформа ЗСК очень хорошо себя зарекомендовала для юрлиц. Мы думаем пойти тем же путём и по гражданам, чтобы добросовестные клиенты не страдали. Но процесс не быстрый», — заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
Разработку проекта планируют начать уже в ближайшее время.
Банк России планирует запустить систему оценки рисков для граждан по аналогии с действующей платформой «Знай своего клиента» для юрлиц.
Детали проекта:
📝 все физлица будут разделены на три уровня риска: низкий, средний и высокий;
📝 цель — снизить количество необоснованных блокировок счетов;
создание платформы осложнено отсутствием универсального
идентификатора для граждан, что мешает анализировать их платежную историю в реальном времени.
«Платформа ЗСК очень хорошо себя зарекомендовала для юрлиц. Мы думаем пойти тем же путём и по гражданам, чтобы добросовестные клиенты не страдали. Но процесс не быстрый», — заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина.
Разработку проекта планируют начать уже в ближайшее время.
Путин потребовал усилить борьбу с теневым сектором и уклонением от налогов
На совещании с правительством президент Владимир Путин заявил, что борьба с теневым сектором и уклонением от уплаты налогов должна быть в числе приоритетных задач.
«Конечно, в зоне особого внимания должно быть повышение качества отечественной экономики, борьба с теневым сектором и уклонением от уплаты налогов», — отметил глава государства.
На совещании с правительством президент Владимир Путин заявил, что борьба с теневым сектором и уклонением от уплаты налогов должна быть в числе приоритетных задач.
«Конечно, в зоне особого внимания должно быть повышение качества отечественной экономики, борьба с теневым сектором и уклонением от уплаты налогов», — отметил глава государства.
Raiffeisen: уход из России остаётся за пределами контроля банка
Генеральный директор Raiffeisen Bank International (RBI) Йоханн Штробль заявил, что несмотря на желание банка покинуть российский рынок, решение во многом не зависит от самой компании.
«Выведение российского бизнеса из консолидации это то, над чем мы можем работать, но это не в наших руках. В процессе слишком много сторон», — отметил Штробль, выступая в Вене.
RBI уже сократил операции в России по требованию Европейского центробанка. Однако найти покупателя на дочернюю структуру, приемлемого как для российских властей, так и для западных регуляторов, банку не удаётся уже более трёх лет.
Генеральный директор Raiffeisen Bank International (RBI) Йоханн Штробль заявил, что несмотря на желание банка покинуть российский рынок, решение во многом не зависит от самой компании.
«Выведение российского бизнеса из консолидации это то, над чем мы можем работать, но это не в наших руках. В процессе слишком много сторон», — отметил Штробль, выступая в Вене.
RBI уже сократил операции в России по требованию Европейского центробанка. Однако найти покупателя на дочернюю структуру, приемлемого как для российских властей, так и для западных регуляторов, банку не удаётся уже более трёх лет.
В Омске возбуждено первое уголовное дело против дропа
Прокуратура Центрального округа Омска признала законным возбуждение первого в регионе дела по ч. 3 ст. 187 УК РФ. Фигурантом стал 18-летний житель Исилькуля, который за вознаграждение передал две свои банковские карты неизвестным лицам.
Следствие установило, что через одну из карт было совершено дистанционное мошенничество в отношении жителя Тулы. Потерпевший перевёл свыше 2,7 млн рублей на «безопасные счета». По данному эпизоду возбуждено отдельное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ.
Напомним, уголовная ответственность за передачу карт и реквизитов для неправомерных операций была введена Федеральным законом № 176-ФЗ от 24 июня 2025 года. Теперь такие действия квалифицируются по ст. 187 УК РФ и влекут до трёх лет лишения свободы.
Прокуратура Центрального округа Омска признала законным возбуждение первого в регионе дела по ч. 3 ст. 187 УК РФ. Фигурантом стал 18-летний житель Исилькуля, который за вознаграждение передал две свои банковские карты неизвестным лицам.
Следствие установило, что через одну из карт было совершено дистанционное мошенничество в отношении жителя Тулы. Потерпевший перевёл свыше 2,7 млн рублей на «безопасные счета». По данному эпизоду возбуждено отдельное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ.
Напомним, уголовная ответственность за передачу карт и реквизитов для неправомерных операций была введена Федеральным законом № 176-ФЗ от 24 июня 2025 года. Теперь такие действия квалифицируются по ст. 187 УК РФ и влекут до трёх лет лишения свободы.