Новые правила банков в России
В стране усилили контроль за банковскими операциями: теперь кредитные организации будут не только отслеживать движения средств, но и анализировать, на что именно тратятся деньги с карт.
В официальных документах даже появилось новое понятие, как «поддержание жизнедеятельности». Под ним подразумеваются базовые расходы: коммунальные платежи, налоги, покупки товаров и услуг и т.п.
Подозрения вызывают карты, на которые регулярно поступают деньги, но при этом почти не совершается повседневных расходов. Такие счета чаще всего используются как «дропы», туда зачисляют средства, которые тут же выводят на другие счета или снимают в банкомате.
Для банковских систем риск особенно очевиден, если:
➡️ на карту поступает более 10 переводов в день или свыше 50 за месяц от разных отправителей;
➡️ происходят переводы между физлицами на суммы свыше 100 тыс. рублей в день или 1 млн рублей в месяц;
➡️ средства мгновенно снимаются или пересылаются дальше.
В таких случаях владельца карты могут заподозрить в мошеннической активности.
⚡️ питупи цинус
Размещение колонтитула по выгодному прайсу
В стране усилили контроль за банковскими операциями: теперь кредитные организации будут не только отслеживать движения средств, но и анализировать, на что именно тратятся деньги с карт.
В официальных документах даже появилось новое понятие, как «поддержание жизнедеятельности». Под ним подразумеваются базовые расходы: коммунальные платежи, налоги, покупки товаров и услуг и т.п.
Подозрения вызывают карты, на которые регулярно поступают деньги, но при этом почти не совершается повседневных расходов. Такие счета чаще всего используются как «дропы», туда зачисляют средства, которые тут же выводят на другие счета или снимают в банкомате.
Для банковских систем риск особенно очевиден, если:
В таких случаях владельца карты могут заподозрить в мошеннической активности.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
ЦБ установил признаки, по которым банк может ограничить клиенту право снимать наличные.
С 01.09.2025 Банк должны оценивать поведение клиента при снятии наличных через банкоматы и, при наличии подозрений ввести на 48 часов лимит на снятие до 50 тыс рублей в сутки.
ЦБ разработал критерии нетипичных действия клиента, которые должны повлечь установление такого ограничения.
➡️ Несоответствие характера или параметров запроса на снятие
Запросы на снятие денег отличаются от привычных клиентских привычек:
📝 Время суток операции необычно для конкретного клиента.
📝 Место расположения банкомата отличается от обычных мест снятия.
📝 Сумма запрашиваемых средств значительно превышает обычные запросы.
📝 Частота запросов чрезмерно высока.
➡️ Задержка обработки запроса на снятие наличных
Банкомат долго обрабатывает команду на получение наличных — это может указывать на технические проблемы или попытку взлома.
➡️ Измененный способ подачи запроса на снятие наличных
Клиент внезапно начал пользоваться другим способом подачи запроса на снятие, отличным от ранее используемых методов.
➡️ Снятие наличных вскоре после поступления крупных сумм
Наличные снимаются в течение 24 часов после пополнения счёта крупной суммой от 200 тыс рублей или досрочного закрытия депозита, либо при получении кредита.
➡️ Высокий уровень риска транзакции
Банк получает сигнал от оператора платёжной системы о повышенном риске данной операции.
➡️ Подозрительные коммуникации
Перед снятием обнаружены необычные звонки или сообщения (например, резкое увеличение числа входящих СМС).
➡️ Использование вредоносного ПО
Определены следы наличия вирусов или иного опасного программного обеспечения на устройстве клиента.
➡️ Повторные неудачные попытки снятия
Несколько попыток (5 и более) снять деньги подряд завершились отказом банка. Например, ошибками при вводе пин-кода.
➡️ Связь с базой нарушений
Информация о клиенте совпадает с базой нарушителей информационных преступлений.
Эти признаки должны помочь банкам оперативно реагировать на подозрительную активность и защищать интересы своих клиентов от мошеннических действий. В случае установлении ограничений банк должен проинформировать об этом клиента.
Если клиент захочет снять деньги в период установления ограничений, то он может это сделать при личном присутствии в офисе банка, однако, банк имеет право запросить у клиент документы и сведений, обосновывающие источник происхождения денег и цели их расходования.
⚡️ питупи цинус
Размещение колонтитула по выгодному прайсу
С 01.09.2025 Банк должны оценивать поведение клиента при снятии наличных через банкоматы и, при наличии подозрений ввести на 48 часов лимит на снятие до 50 тыс рублей в сутки.
ЦБ разработал критерии нетипичных действия клиента, которые должны повлечь установление такого ограничения.
Запросы на снятие денег отличаются от привычных клиентских привычек:
Банкомат долго обрабатывает команду на получение наличных — это может указывать на технические проблемы или попытку взлома.
Клиент внезапно начал пользоваться другим способом подачи запроса на снятие, отличным от ранее используемых методов.
Наличные снимаются в течение 24 часов после пополнения счёта крупной суммой от 200 тыс рублей или досрочного закрытия депозита, либо при получении кредита.
Банк получает сигнал от оператора платёжной системы о повышенном риске данной операции.
Перед снятием обнаружены необычные звонки или сообщения (например, резкое увеличение числа входящих СМС).
Определены следы наличия вирусов или иного опасного программного обеспечения на устройстве клиента.
Несколько попыток (5 и более) снять деньги подряд завершились отказом банка. Например, ошибками при вводе пин-кода.
Информация о клиенте совпадает с базой нарушителей информационных преступлений.
Эти признаки должны помочь банкам оперативно реагировать на подозрительную активность и защищать интересы своих клиентов от мошеннических действий. В случае установлении ограничений банк должен проинформировать об этом клиента.
Если клиент захочет снять деньги в период установления ограничений, то он может это сделать при личном присутствии в офисе банка, однако, банк имеет право запросить у клиент документы и сведений, обосновывающие источник происхождения денег и цели их расходования.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Охранник криптообменника украл 11 млн и купил Гелик.
В Петербурге произошло дерзкое нападение на офис криптовалютного обменника.
25-летний мужчина, заранее устроившийся в компанию охранником, дождался момента, когда в помещении остался один менеджер. Он подошёл к нему для рукопожатия, но внезапно распылил в лицо перцовый баллончик и забрал портфель с деньгами. В сумке оказалось 11 млн рублей.
После кражи злоумышленник, житель Ленинградской области, отправился в Подмосковье. На украденные средства он приобрёл себе Mercedes G-Class и пытался скрыться.
Задержали его на автомойке в Павловском Посаде. Сейчас мужчину доставили в Петербург, где ведутся следственные действия. На него возбуждено уголовное дело по статье о разбое с применением насилия.
⚡️ питупи цинус
Размещение колонтитула по выгодному прайсу
В Петербурге произошло дерзкое нападение на офис криптовалютного обменника.
25-летний мужчина, заранее устроившийся в компанию охранником, дождался момента, когда в помещении остался один менеджер. Он подошёл к нему для рукопожатия, но внезапно распылил в лицо перцовый баллончик и забрал портфель с деньгами. В сумке оказалось 11 млн рублей.
После кражи злоумышленник, житель Ленинградской области, отправился в Подмосковье. На украденные средства он приобрёл себе Mercedes G-Class и пытался скрыться.
Задержали его на автомойке в Павловском Посаде. Сейчас мужчину доставили в Петербург, где ведутся следственные действия. На него возбуждено уголовное дело по статье о разбое с применением насилия.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Правительство утвердило план борьбы с киберпреступностью
Кабмин одобрил план мероприятий по реализации Концепции государственной системы противодействия преступлениям, совершаемым с использованием ИКТ. Соответствующее распоряжение уже подписано, сообщили в пресс-службе правительства.
В рамках документа российские операторы связи, интернет-провайдеры, организаторы распространения информации и другие структуры будут обязаны уведомлять госорганы о выявленных признаках киберпреступлений.
Напомним, с 1 июня в России действует закон о защите граждан от мошенников, включающий около 30 мер, которые внедряются поэтапно:
📝 с июня введён запрет на использование мессенджеров сотрудниками госорганов, банков и операторов связи при общении с клиентами;
📝 с августа россияне получили право отказываться от SMS-рассылок;
📝 с сентября станет возможным отказаться от спам-звонков, а также установить через «Госуслуги» самозапрет на оформление SIM-карт.
Кроме того, сейчас идёт подготовка нового пакета мер по борьбе с мошенничеством. Его планируется внести на рассмотрение в Госдуму осенью.
⚡️ питупи цинус
Размещение колонтитула по выгодному прайсу
Кабмин одобрил план мероприятий по реализации Концепции государственной системы противодействия преступлениям, совершаемым с использованием ИКТ. Соответствующее распоряжение уже подписано, сообщили в пресс-службе правительства.
В рамках документа российские операторы связи, интернет-провайдеры, организаторы распространения информации и другие структуры будут обязаны уведомлять госорганы о выявленных признаках киберпреступлений.
Напомним, с 1 июня в России действует закон о защите граждан от мошенников, включающий около 30 мер, которые внедряются поэтапно:
Кроме того, сейчас идёт подготовка нового пакета мер по борьбе с мошенничеством. Его планируется внести на рассмотрение в Госдуму осенью.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Полный гайд по БТ на ВХОД. Как делать от 200$ / день?
Видео с реальной работой по БТ от товарищей ProfProcessing
Парни по сути слили полное обучение и за 27 мин раскрыли:
✅ Посмотреть видео можно у них в канале: @ProfProcessing
Легче 1 раз увидеть, как работает метод и как тут зарабатывать💵 , чем 100 раз услышать
Видео с реальной работой по БТ от товарищей ProfProcessing
Парни по сути слили полное обучение и за 27 мин раскрыли:
— Какие P2P биржи подходят по БТ
— Как просчитать чистый спред
— Как выставлять объявление
— Как вести диалог с контрами, проверять их и избегать скамов
— Как заливать реквизит, как работают закрытые площадки под метод БТ, что важно при выборе.
— Как находить себе постоянников
✅ Посмотреть видео можно у них в канале: @ProfProcessing
Легче 1 раз увидеть, как работает метод и как тут зарабатывать
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from OnlyPays 🎄🎄🎄
🔥 РАЗГОНЯЕМ СТАВКИ НА МАКСИМУМ!
Повышаем базовую ставку до 8.7%!*
* если ваш суточный оборот (с 00:00 до 23:59 МСК) превышает 200,000₽, весь следующий день базовая ставка автоматически увеличится на +0.7%.
Акция действует с 24 августа по 14 сентября включительно.
Зарабатывайте больше вместе с OnlyPays!🟣
Повышаем базовую ставку до 8.7%!*
* если ваш суточный оборот (с 00:00 до 23:59 МСК) превышает 200,000₽, весь следующий день базовая ставка автоматически увеличится на +0.7%.
Акция действует с 24 августа по 14 сентября включительно.
Зарабатывайте больше вместе с OnlyPays!
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
«Сбер» запустил оплату iPhone через Bluetooth
Банк представил новый способ оплаты для владельцев iPhone без использования NFC. Сервис получил название «Вжух». Для оплаты достаточно включить Bluetooth, поднести телефон к терминалу и подтвердить операцию в приложении «Сбербанк Онлайн».
Основные особенности:
➡️ работа возможна даже без подключения к интернету;
➡️ технология доступна на новых биометрических терминалах «Сбера» (около 1,2 млн устройств из 2 млн в сети);
➡️ списание средств производится напрямую со счёта, независимо от платёжной системы карты;
➡️ расстояние между телефоном и терминалом не имеет принципиального значения.
Таким образом, «Сбер» встроил BLE-кошелёк непосредственно в своё приложение и обошёл необходимость использования Apple Pay, фактически вернув владельцам iPhone возможность бесконтактной оплаты в России.
Отдельно отмечается название сервиса — «Вжух». Для крупного банка это редкий пример использования лёгкого и запоминающегося брендинга, который отражает скорость и удобство процесса.
Важно, что технология является открытой и может быть внедрена другими банками. По данным СМИ, тестирование уже проводится в Т-Банке и Альфа-Банке, а НСПК параллельно разрабатывает аналогичное решение под названием «Волна».
⚡️ питупи цинус
Размещение колонтитула по выгодному прайсу
Банк представил новый способ оплаты для владельцев iPhone без использования NFC. Сервис получил название «Вжух». Для оплаты достаточно включить Bluetooth, поднести телефон к терминалу и подтвердить операцию в приложении «Сбербанк Онлайн».
Основные особенности:
Таким образом, «Сбер» встроил BLE-кошелёк непосредственно в своё приложение и обошёл необходимость использования Apple Pay, фактически вернув владельцам iPhone возможность бесконтактной оплаты в России.
Отдельно отмечается название сервиса — «Вжух». Для крупного банка это редкий пример использования лёгкого и запоминающегося брендинга, который отражает скорость и удобство процесса.
Важно, что технология является открытой и может быть внедрена другими банками. По данным СМИ, тестирование уже проводится в Т-Банке и Альфа-Банке, а НСПК параллельно разрабатывает аналогичное решение под названием «Волна».
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
187 УК РФ: новая практика
В последнее время правоохранительные органы всё активнее применяют статью 187 УК РФ. Формируется новая практика: из дел по статье 159 УК РФ (мошенничество) выделяются отдельные уголовные дела по статье 187 УК РФ — уже за сам факт использования банковских карт. По таким эпизодам людей задерживают, а суды всё чаще удовлетворяют ходатайства о заключении под стражу.
Логика правоохранителей строится на следующем:
под «неправомерностью» они понимают сам факт того, что лицо, которое использует карту, не является стороной договора с банком.
Иными словами, любой перевод или операция по карте, совершённая не владельцем, а другим человеком, трактуется как тяжкое преступление.
Важно отметить, что речь идёт не об отдельных случаях или ошибках отдельных сотрудников. Судя по всему, это согласованная и массовая практика, которая уже применяется как в Москве, так и в регионах.
Пример формулировки обвинения:
если один человек передал свою карту другому, то «после незаконного приобретения электронного средства платежа все операции с его использованием являются неправомерными, а договор банковского обслуживания на основании ст. 168 ГК РФ признаётся недействительным». При этом сам банк, по такой логике, вводится в заблуждение относительно лица, которое фактически распоряжается средствами.
Таким образом, даже бытовая покупка по карте родственника может трактоваться как тяжкое преступление.
На практике уже есть дела, в рамках которых люди оказались под домашним арестом именно по таким обвинениям.
Пока детали не раскрываются — где-то это связано с тайной следствия, где-то с участием юристов в процессе. Но сам факт тревожен: с таким подходом под угрозой оказывается каждый, вне зависимости от рода деятельности и характера операций.
⚡️ питупи цинус
Размещение колонтитула по выгодному прайсу
В последнее время правоохранительные органы всё активнее применяют статью 187 УК РФ. Формируется новая практика: из дел по статье 159 УК РФ (мошенничество) выделяются отдельные уголовные дела по статье 187 УК РФ — уже за сам факт использования банковских карт. По таким эпизодам людей задерживают, а суды всё чаще удовлетворяют ходатайства о заключении под стражу.
Логика правоохранителей строится на следующем:
под «неправомерностью» они понимают сам факт того, что лицо, которое использует карту, не является стороной договора с банком.
Иными словами, любой перевод или операция по карте, совершённая не владельцем, а другим человеком, трактуется как тяжкое преступление.
Важно отметить, что речь идёт не об отдельных случаях или ошибках отдельных сотрудников. Судя по всему, это согласованная и массовая практика, которая уже применяется как в Москве, так и в регионах.
Пример формулировки обвинения:
если один человек передал свою карту другому, то «после незаконного приобретения электронного средства платежа все операции с его использованием являются неправомерными, а договор банковского обслуживания на основании ст. 168 ГК РФ признаётся недействительным». При этом сам банк, по такой логике, вводится в заблуждение относительно лица, которое фактически распоряжается средствами.
Таким образом, даже бытовая покупка по карте родственника может трактоваться как тяжкое преступление.
На практике уже есть дела, в рамках которых люди оказались под домашним арестом именно по таким обвинениям.
Пока детали не раскрываются — где-то это связано с тайной следствия, где-то с участием юристов в процессе. Но сам факт тревожен: с таким подходом под угрозой оказывается каждый, вне зависимости от рода деятельности и характера операций.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Московский суд заблокировал телеграм-каналы с арендой банковских карт
По иску прокуратуры в столице были ограничены три Telegram-канала, где предлагалась краткосрочная аренда банковских карт. Решение принято в рамках закона о противодействии дропперству.
Напомним, что две недели назад сама администрация Telegram заблокировала канал хакерской группы Black Mirror — за «доксинг и вымогательство». Ресурс занимался продажей архивов с переписками, фото и видео известных российских чиновников и бизнесменов.
Отдельно стоит вспомнить и громкий случай с блокировкой канала ВЧК-ОГПУ, который вызвал широкий резонанс в медиапространстве.
⚡️ питупи цинус
Размещение колонтитула по выгодному прайсу
По иску прокуратуры в столице были ограничены три Telegram-канала, где предлагалась краткосрочная аренда банковских карт. Решение принято в рамках закона о противодействии дропперству.
Напомним, что две недели назад сама администрация Telegram заблокировала канал хакерской группы Black Mirror — за «доксинг и вымогательство». Ресурс занимался продажей архивов с переписками, фото и видео известных российских чиновников и бизнесменов.
Отдельно стоит вспомнить и громкий случай с блокировкой канала ВЧК-ОГПУ, который вызвал широкий резонанс в медиапространстве.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
МВД и ФСБ пресекли работу крупнейшего ресурса по продаже персональных данных
Управление по борьбе с киберпреступностью МВД России закрыли один из крупнейших сервисов в Рунете, который использовался для незаконного распространения персональных данных граждан.
По данным ведомства:
📝 ресурс аккумулировал огромные массивы информации, собранные из утечек различных структур;
📝 данные незаконно использовались коммерческими организациями, частными детективами и коллекторскими агентствами;
📝 доступ получали и мошенники — для последующего хищения средств у граждан.
Пользователи могли формировать подробные досье: анкеты, паспортные данные, адреса проживания и работы, сведения о доходах и кредитной истории, а также другие уникальные записи. Доступ осуществлялся через веб-форму или API.
Стоимость услуг доходила до миллиона рублей в месяц. Из-за высокой цены доступ нередко перепродавался на теневых форумах и в специализированных Telegram-каналах, что дополнительно увеличивало риски утечки данных.
В отношении организаторов возбуждено уголовное дело по ст. 272.1 УК РФ. В Московском регионе задержаны предполагаемый создатель ресурса и его сообщник, отвечавший за техническую часть. В ходе обысков изъяты:
серверное оборудование с базами данных объёмом более 25 ТБ,
средства связи и компьютерная техника,
бухгалтерские и договорные документы.
Зафиксированы поступления на счета подконтрольных юрлиц свыше 66 млн рублей только с декабря 2024 года. Проверяется информация о более чем 2 тыс. пользователей сервиса.
В настоящее время владельцу и главному администратору предъявлены обвинения, они заключены под стражу. Функционирование ресурса полностью прекращено.
Совместно с ФСБ проверяется причастность иностранных граждан и спецслужб. Параллельно продолжаются мероприятия по пресечению деятельности других крупных участников теневого рынка персональных данных.
⚡️ питупи цинус
Размещение колонтитула по выгодному прайсу
Управление по борьбе с киберпреступностью МВД России закрыли один из крупнейших сервисов в Рунете, который использовался для незаконного распространения персональных данных граждан.
По данным ведомства:
Пользователи могли формировать подробные досье: анкеты, паспортные данные, адреса проживания и работы, сведения о доходах и кредитной истории, а также другие уникальные записи. Доступ осуществлялся через веб-форму или API.
Стоимость услуг доходила до миллиона рублей в месяц. Из-за высокой цены доступ нередко перепродавался на теневых форумах и в специализированных Telegram-каналах, что дополнительно увеличивало риски утечки данных.
В отношении организаторов возбуждено уголовное дело по ст. 272.1 УК РФ. В Московском регионе задержаны предполагаемый создатель ресурса и его сообщник, отвечавший за техническую часть. В ходе обысков изъяты:
серверное оборудование с базами данных объёмом более 25 ТБ,
средства связи и компьютерная техника,
бухгалтерские и договорные документы.
Зафиксированы поступления на счета подконтрольных юрлиц свыше 66 млн рублей только с декабря 2024 года. Проверяется информация о более чем 2 тыс. пользователей сервиса.
В настоящее время владельцу и главному администратору предъявлены обвинения, они заключены под стражу. Функционирование ресурса полностью прекращено.
Совместно с ФСБ проверяется причастность иностранных граждан и спецслужб. Параллельно продолжаются мероприятия по пресечению деятельности других крупных участников теневого рынка персональных данных.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
ЦБ: банки должны объяснять блокировки карт и счетов
Банк России обязал кредитные организации раскрывать причины, по которым они ограничивают доступ к счёту, карте или онлайн-банку.
Теперь банк обязан указать:
📝 на каком основании введены ограничения;
📝 какие шаги клиенту нужно предпринять, чтобы восстановить обслуживание.
Ранее карты часто блокировались без понятных объяснений: банки ссылались на законы, но не уточняли конкретные нормы.
ЦБ разъяснил:
📝 банки должны ссылаться на конкретный закон и статью;
📝 необходимо различать применение 161-ФЗ (защита от мошенничества) и 115-ФЗ (борьба с отмыванием и финансированием терроризма);
📝 нельзя одновременно вводить ограничения по обоим законам без достаточных оснований.
Регулятор подчеркнул, что будет контролировать соблюдение этих требований.
Для P2P-сферы это означает больше прозрачности: клиенты смогут понимать, почему именно блокируется карта и что делать дальше.
⚡️ питупи цинус
Размещение колонтитула по выгодному прайсу
Банк России обязал кредитные организации раскрывать причины, по которым они ограничивают доступ к счёту, карте или онлайн-банку.
Теперь банк обязан указать:
Ранее карты часто блокировались без понятных объяснений: банки ссылались на законы, но не уточняли конкретные нормы.
ЦБ разъяснил:
Регулятор подчеркнул, что будет контролировать соблюдение этих требований.
Для P2P-сферы это означает больше прозрачности: клиенты смогут понимать, почему именно блокируется карта и что делать дальше.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from Cartesius channel
В Центробанке определились с верификацией при p2p сделке
Если деньги получены от человека, чьи регистрационные данные на бирже отличаются данных банковской карты, то, по мнению ЦБ, получатель денег обязан вернуть деньги отправителю.
На скрине их официальная позиция по данному вопросу, изложенная в одном из недавних ответов на запрос нашего клиента.
💬 💬 💬 💬 ➡️ подписаться на канал
Если деньги получены от человека, чьи регистрационные данные на бирже отличаются данных банковской карты, то, по мнению ЦБ, получатель денег обязан вернуть деньги отправителю.
На скрине их официальная позиция по данному вопросу, изложенная в одном из недавних ответов на запрос нашего клиента.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
ЦБ введёт криптоБазель с 2026 года
Банк России готовит новые жёсткие правила для банков, работающих с криптовалютами. Цель — снизить риски для финансовой системы и защитить клиентов.
Основные положения
📝 Планируется внедрить международный подход, аналогичный стандартам Базельского комитета.
📝 На первом этапе предлагается ограничить долю прямых и косвенных вложений банков в криптоактивы уровнем не более 1% от капитала, при этом такие инструменты должны полностью покрываться регулятивным капиталом.
📝 Все риски по криптовалютным операциям банки обязаны учитывать максимально консервативно.
Кого затронет
📝 Под новые требования попадут все банки, которые ведут операции с криптовалютой и токенизированными активами.
📝 Управляющим компаниям могут установить отдельные нормы: криптоинструменты — только для квалифицированных инвесторов.
📝 Для розничных клиентов вероятно серьёзное ограничение доступа к кредитным цифровым активам.
Международный контекст
📝 Российский подход повторяет мировую практику: стандарты Базеля III вступают в силу в январе 2026 года.
📝 В других странах лимиты делают участие банков в крипторынке экономически малоинтересным, что вызывает критику отрасли.
Последствия для рынка
📝 Банкам придётся сократить долю криптоактивов на балансах и выстраивать инфраструктуру отчётности и контроля рисков.
📝 Стоимость банковских услуг, связанных с криптой, может вырасти.
📝 Для частных инвесторов доступ к криптопродуктам через банки станет гораздо сложнее, а ответственность за нарушения усилится.
КриптоБазель в России это шаг к жёсткому контролю и международной стандартизации, который может замедлить приток банковской ликвидности в криптосектор.
⚡️ питупи цинус
Размещение колонтитула по выгодному прайсу
Банк России готовит новые жёсткие правила для банков, работающих с криптовалютами. Цель — снизить риски для финансовой системы и защитить клиентов.
Основные положения
Кого затронет
Международный контекст
Последствия для рынка
КриптоБазель в России это шаг к жёсткому контролю и международной стандартизации, который может замедлить приток банковской ликвидности в криптосектор.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
В Уфе задержали трейдеров, которые работали на ТМ, PayTop, GateCX
⚡️ питупи цинус
Размещение колонтитула по выгодному прайсу
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
99% людей не знают, что такое обработка трафика. А они обработали 16 миллионов на Сбере
Сейчас VASHER P2P CLUB - это не просто типичный канал с нерабочими схемами и мануалами. Это - экосистема, с которой начинали десятки P2P-трейдеров
Админы канала - профессионалы своего дела, которые подготовили для вас👇
> Самые рабочие и безопасные способы работы в нише
> Гайды, которые принесли огромную прибыль и заставили жить карты почти бесконечно
> Безопасные способы снятия самых популярных блокировок
А также лучший гайд по безопасной работе БЕЗ КАРТ {забрать}
Хочешь разобраться, как все устроено на самом деле и без воды - тебе сюда
Поторопись, ссылка действительна всего 24 часа 👉 https://t.me/+lK2rHuJp_iE0YTQy
Сейчас VASHER P2P CLUB - это не просто типичный канал с нерабочими схемами и мануалами. Это - экосистема, с которой начинали десятки P2P-трейдеров
Админы канала - профессионалы своего дела, которые подготовили для вас👇
> Самые рабочие и безопасные способы работы в нише
> Гайды, которые принесли огромную прибыль и заставили жить карты почти бесконечно
> Безопасные способы снятия самых популярных блокировок
А также лучший гайд по безопасной работе БЕЗ КАРТ {забрать}
Хочешь разобраться, как все устроено на самом деле и без воды - тебе сюда
Поторопись, ссылка действительна всего 24 часа 👉 https://t.me/+lK2rHuJp_iE0YTQy
Криптообмен в России предлагают приравнять к правонарушению
26 августа на Федеральном портале проектов нормативных актов опубликован законопроект № 159659. Он вносит поправки в КоАП РФ и фактически криминализует «неправомерную организацию оборота цифровой валюты».
Основные положения законопроекта
➡️ Оплата криптовалютой за товары, работы или услуги (если у лица нет на это права)
📝 граждане: штраф 100–200 тыс. ₽ (+ возможная конфискация);
📝 должностные лица: 200–400 тыс. ₽;
📝 юрлица: 700 тыс. – 1 млн ₽.
➡️ Майнинг криптовалюты без разрешения (включая участие в пулах)
📝 граждане: 100–200 тыс. ₽;
📝 ИП: 200–400 тыс. ₽;
📝 должностные лица: 200–400 тыс. ₽;
📝 юрлица: 1–2 млн ₽.
➡️ Незаконная деятельность операторов майнинговой инфраструктуры и организация оборота криптовалюты
📝 ИП: 200–400 тыс. ₽;
📝 должностные лица: 200–400 тыс. ₽;
📝 юрлица: 1–2 млн ₽.
➡️ Непредоставление информации о майнинге (например, об адресе-идентификаторе майнинг-пула)
📝 ИП: 200–400 тыс. ₽;
📝 должностные лица: 200–400 тыс. ₽;
📝 юрлица: 1–2 млн ₽.
Все штрафы могут сопровождаться конфискацией криптовалюты или оборудования.
⚡️ питупи цинус
Размещение колонтитула по выгодному прайсу
26 августа на Федеральном портале проектов нормативных актов опубликован законопроект № 159659. Он вносит поправки в КоАП РФ и фактически криминализует «неправомерную организацию оборота цифровой валюты».
Основные положения законопроекта
Все штрафы могут сопровождаться конфискацией криптовалюты или оборудования.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Отказали в займе? Готовьтесь к проверке карт: новые правила ЦБ
Центробанк опубликовал проект указания, по которому микрофинансовые организации (МФО) получат полный доступ к чёрному списку ЦБ по закону 161-ФЗ.
Вступление в силу:
📝 с 1 сентября 2025 года — все МФО начнут проверять клиентов на наличие в базе ЦБ по 161-ФЗ;
📝 с 1 марта 2026 года — МФО будут обязаны передавать в ЦБ данные о договорах потребительских займов, попытках их заключения, а также об операциях, совершённых без согласия клиента.
Если человек попадёт в такой список, все финансовые организации смогут заблокировать ему карты и доступ в онлайн-банк.
Напомним, что сегодня базу ЦБ пополняют только банки и МВД. Новое указание расширяет круг участников за счёт микрофинансовых компаний.
⚡️ питупи цинус
Размещение колонтитула по выгодному прайсу
Центробанк опубликовал проект указания, по которому микрофинансовые организации (МФО) получат полный доступ к чёрному списку ЦБ по закону 161-ФЗ.
Вступление в силу:
Если человек попадёт в такой список, все финансовые организации смогут заблокировать ему карты и доступ в онлайн-банк.
Напомним, что сегодня базу ЦБ пополняют только банки и МВД. Новое указание расширяет круг участников за счёт микрофинансовых компаний.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Forwarded from Cartesius channel
Несколько мыслей по новому проекту ФЗ, которым предусматриваются штрафы за нарушение законодательства о майнинге и цифровой валюте
1. Дойдет ли до Госдумы и принятия? Скорее всего да, но в каком виде будет принято пока не ясно.
2. Пункт про наказание за “неправомерную организацию оборота цифровых валют” прикрепили к пункту про “осуществление деятельности оператора майнинговой инфраструктуры лицами, не имеющими на это право” – это кринж, ведь это овершенно разные направления деятельности. Ощущение, будто кто-то хотел спрятать пункт про неправомерную организацию.
3. Что такое неправомерная организация оборота ЦВ? В 259-ФЗ “О ЦФА” говорится, что под организацией обращения в Российской Федерации цифровой валюты понимается деятельность по оказанию услуг, направленных на обеспечение совершения гражданско-правовых сделок и (или) операций, влекущих за собой переход цифровой валюты от одного обладателя к другому, с использованием объектов российской информационной инфраструктуры. По идее, под это должны подпадать биржи и р2р-площадки, где люди могут напрямую заключать друг с другом сделки по купле-продаже криптовалюты. А что обменники? Они продают и покупают от своего имени и по идее подпадать сюда не должны, но зная нашу непоследовательную практику применения законов…
И сюда же, что такое неправомерная? Может ли наш законодатель привести пример правомерной криптобиржи сейчас в России? Может быть, они ввели криптолицензии и ОКВЭДы? Нет. Но что-то нам подсказывает, что такие мелочи законодателей волновать будут не сильно.
4. Наказание по данному пункту это самое интересное. Ладно штрафы, это дело пережить несложно. Но там же еще фигурирует конфискация предмета административного правонарушения. Для майнинг-отелей это по факту изъятие всего железа, а стоит оно очень много, да и принадлежит не отелю, а его клиентам. Но с отелями в целом понятно – есть реестр ФНС, включайтесь туда и живите. А обменники? Их же можно будет легально “выхлапывать”, забирая всю наличку и технику, и благополучно это все конфисковать. Сейчас тоже так делают, но приходится возвращать, весь обычный оффлайн криптообменник по сути ничего плохого не делает. Это, кстати, одно из основных направлений нашей работы – помогать оффлайн криптообменникам, которых регулярно пытаются набутылить почем зря (за исключением откровенно чернушых и анонимных, разумеется).
5. Что будет с обычными р2ршниками? Да вроде ничего, их работа и так парализуется репрессиями по банковским картам: блоки и риски уголовки на каждом шагу, хоть оборот крипты никто пока еще не запретил.
6. Когда ждать новые штрафы? В проекте ФЗ говорится про 1 марта 2026 года. Время для майнеров включиться в реестры выше крыши. А вот появятся ли к тому времени возможности легально работать криптобиржам это уже большой вопрос.
7. Сейчас на сайте https://regulation.gov.ru/projects/159659 можно оставить свой комментарий, залогинившись через Госуслуги. Все неравнодушные могут высказаться, главное помните, что это официальный ресурс и фигни там писать не стоит.
Промежуточные выводы такие: будем посмотреть.
Пока все как всегда – сыро и ничего непонятно, но куда ветер дует понять вполне можно. Точнее можно будет говорить, когда текст законопроекта дойдет до Госдумы. Мы об этом обязательно напишем, поэтому подписывайтесь. А если вы сами занимаетесь оборотом крипты, то лучше запишите наши контакты. Связь, как всегда, @lexagency - уже 4.5 года работаем с крипторынком и кое-что в этом деле понимаем. Берегите себя и своих близких.
💬 💬 💬 💬 ➡️ подписаться на канал
1. Дойдет ли до Госдумы и принятия? Скорее всего да, но в каком виде будет принято пока не ясно.
2. Пункт про наказание за “неправомерную организацию оборота цифровых валют” прикрепили к пункту про “осуществление деятельности оператора майнинговой инфраструктуры лицами, не имеющими на это право” – это кринж, ведь это овершенно разные направления деятельности. Ощущение, будто кто-то хотел спрятать пункт про неправомерную организацию.
3. Что такое неправомерная организация оборота ЦВ? В 259-ФЗ “О ЦФА” говорится, что под организацией обращения в Российской Федерации цифровой валюты понимается деятельность по оказанию услуг, направленных на обеспечение совершения гражданско-правовых сделок и (или) операций, влекущих за собой переход цифровой валюты от одного обладателя к другому, с использованием объектов российской информационной инфраструктуры. По идее, под это должны подпадать биржи и р2р-площадки, где люди могут напрямую заключать друг с другом сделки по купле-продаже криптовалюты. А что обменники? Они продают и покупают от своего имени и по идее подпадать сюда не должны, но зная нашу непоследовательную практику применения законов…
И сюда же, что такое неправомерная? Может ли наш законодатель привести пример правомерной криптобиржи сейчас в России? Может быть, они ввели криптолицензии и ОКВЭДы? Нет. Но что-то нам подсказывает, что такие мелочи законодателей волновать будут не сильно.
4. Наказание по данному пункту это самое интересное. Ладно штрафы, это дело пережить несложно. Но там же еще фигурирует конфискация предмета административного правонарушения. Для майнинг-отелей это по факту изъятие всего железа, а стоит оно очень много, да и принадлежит не отелю, а его клиентам. Но с отелями в целом понятно – есть реестр ФНС, включайтесь туда и живите. А обменники? Их же можно будет легально “выхлапывать”, забирая всю наличку и технику, и благополучно это все конфисковать. Сейчас тоже так делают, но приходится возвращать, весь обычный оффлайн криптообменник по сути ничего плохого не делает. Это, кстати, одно из основных направлений нашей работы – помогать оффлайн криптообменникам, которых регулярно пытаются набутылить почем зря (за исключением откровенно чернушых и анонимных, разумеется).
5. Что будет с обычными р2ршниками? Да вроде ничего, их работа и так парализуется репрессиями по банковским картам: блоки и риски уголовки на каждом шагу, хоть оборот крипты никто пока еще не запретил.
6. Когда ждать новые штрафы? В проекте ФЗ говорится про 1 марта 2026 года. Время для майнеров включиться в реестры выше крыши. А вот появятся ли к тому времени возможности легально работать криптобиржам это уже большой вопрос.
7. Сейчас на сайте https://regulation.gov.ru/projects/159659 можно оставить свой комментарий, залогинившись через Госуслуги. Все неравнодушные могут высказаться, главное помните, что это официальный ресурс и фигни там писать не стоит.
Промежуточные выводы такие: будем посмотреть.
Пока все как всегда – сыро и ничего непонятно, но куда ветер дует понять вполне можно. Точнее можно будет говорить, когда текст законопроекта дойдет до Госдумы. Мы об этом обязательно напишем, поэтому подписывайтесь. А если вы сами занимаетесь оборотом крипты, то лучше запишите наши контакты. Связь, как всегда, @lexagency - уже 4.5 года работаем с крипторынком и кое-что в этом деле понимаем. Берегите себя и своих близких.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Росфинмониторинг предложил лицензировать криптобиржи в России
Служба финансового мониторинга подготовила пакет законопроектов, направленных на регулирование криптовалютных операций. По словам начальника юридического управления ведомства Ольги Тисен, документы могут быть приняты уже до конца этого года.
Основные предложения:
📝 все криптовалютные биржи и обменники будут обязаны зарегистрироваться или получить лицензию;
📝 платформы должны собирать сведения о владельцах криптокошельков и хранить данные обо всех транзакциях минимум 5 лет;
📝 по запросу информация будет предоставляться госорганам, прежде всего правоохранительным структурам;
📝 каждая транзакция должна содержать данные об отправителе и получателе (правило «travel rule»), хотя его техническая реализация пока вызывает сложности.
Ведомство объясняет инициативу ростом преступлений с использованием криптовалют. Сейчас единственный способ установить владельца кошелька это запросить данные у биржи или обменника, но те могут просто проигнорировать обращение, так как юридических обязательств нет.
В сентябре на Россию приходилось до 28% трафика крупнейших криптобирж. Популярные среди россиян площадки — Bybit, Deribit, HTX, OKX — регулируются в других странах, что осложняет доступ к данным для российских органов.
Росфинмониторинг рассчитывает, что после принятия законов правительство утвердит подзаконные акты, уточняющие детали регулирования.
⚡️ питупи цинус
Размещение колонтитула по выгодному прайсу
Служба финансового мониторинга подготовила пакет законопроектов, направленных на регулирование криптовалютных операций. По словам начальника юридического управления ведомства Ольги Тисен, документы могут быть приняты уже до конца этого года.
Основные предложения:
Ведомство объясняет инициативу ростом преступлений с использованием криптовалют. Сейчас единственный способ установить владельца кошелька это запросить данные у биржи или обменника, но те могут просто проигнорировать обращение, так как юридических обязательств нет.
В сентябре на Россию приходилось до 28% трафика крупнейших криптобирж. Популярные среди россиян площадки — Bybit, Deribit, HTX, OKX — регулируются в других странах, что осложняет доступ к данным для российских органов.
Росфинмониторинг рассчитывает, что после принятия законов правительство утвердит подзаконные акты, уточняющие детали регулирования.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM