На рынке P2P наблюдается интересная тенденция

Свыше 90% объёма сделок обеспечивают «белые треугольщики». Для покупателей криптовалюты (тейкеров) это несёт значительные риски, особенно при продаже активов. Рублёвые переводы поступают на карты из неизвестных источников, что вызывает обоснованные сомнения как у продавцов, так и у покупателей.

Белые треугольщики сами порой не понимают, где именно формируется их ликвидность и какого она качества. Финансовые потоки могут идти прямо с процессингов, обменников (не всегда с верифом карт), в том числе и с сомнительных схем.

Использование P2P-площадок для выгодной покупки криптовалюты уже не столь безопасно, как раньше. А арбитражники оказываются заложниками обстоятельств: стандартные методы работы с картами быстро теряют эффективность, и им остаётся лишь прибегать к процессингу или сотрудничать с белыми треугольщиками.

«Крепкий» рубль украдет у бюджета 2 триллиона

Аналитики заявили, что из-за укрепления национальной валюты российский бюджет может потерять почти 2 триллиона рублей. Известно, что на 2025 год Минфин заложил в бюджет курс доллара 96,5 рублей.

Как отмечают эксперты, на фоне новостей о возможном прекращении боевых действий в Украине и переговорах между Россией и США курс рубля начал укрепляться. Так, с начала января доллар подешевел почти на 20%.

Отмечается, что к курсу американской валюты привязаны нефтегазовые доходы России, из-за чего изменение курса доллара даже на 1 рубль ведет к потере федеральным бюджетом 150-160 миллиардов рублей.

Как полиция тайно создает досье на вас: шокирующая правда о крипто-арбитражниках и дропах, о которой вы даже не догадывались!

Давайте поговорим о старых/новых методах работы правоохранительных органов, применяемых в работе с дропами, дроповодами и покупателями банковских карт.

По полученным данным, сотрудники правоохранительных органов активно ведут реестр арбитражников криптовалют, покупателей и продавцов банковских карт, а также дроповодов.

При выявлении таких лиц, их задерживают и доставляют в отделение полиции, например с «легендой» о необходимости проверки документов и установления личности (легенда может быть иной).

По приезду в отделение полиции, задержанных лиц опрашивают, заполняют протоколы допроса, в которые переписывают их паспортные данные. После чего, задержанных лиц отпускают, без предъявления к ним претензий. Лицо выходит на свободу, думая о том, что произошло недоразумение и обо всем забывает.

Однако истинная цель таких действий кроется в следующем.

Почему я говорю в начале статьи о том, что это старые\ новые методы. Это зарекомендовавшие свою эффективность методы работы правоохранителей применяемые в работе с наркошопами, людьми, торгующими на черном рынке огнестрельным оружием и т.д.

Суть метода сводится к тому, что при недостаточности оснований к задержанию «преступного элемента», устанавливают его личность, а именно переписывают паспортные данные и вносят в специальный реестр лиц, задействованных в незаконных сделках с криптовалютами, назову его реестр «арбитражников криптовалют».

Возможен и иной вариант, когда лицо фотографируют для последующего поиска информации о нем, по фотографии, в базе данных.

На каждого такого «описанного» в реестре арбитражника, заводится «папочка», в которую вкладываются его данные и фотографии. При задержании дропа, дроповода или иного причастного лица, информация из такой «папочки» достается и демонстрируется «свидетелю» или «обвиняемому\подазреваемому», которого задержали. Если такое лицо будет идентифицировано опрашиваемым лицом, а лучше тремя и более лицами, жизнь такого арбитражника криптовалют заиграет «новыми красками».

Не так все просто, как кажется на первый взгляд. И такая практика в последние дни усиливается! — источник

Продолжаем напоминать как вывести деньги после блокировки с банков

Т-Банк
— Печатаем заявление, заполняем его от руки и заверяем у нотариуса
— Делаем ксерокопию заверенного заявления и отправляем его на почту credit@tbank.ru
— В теме указываем "ФИО реквизиты вывода денежных средств"
— Физическое заявление отправляем на юридический адрес банка заказным письмом
— После отправки заявления заходим на сайт интернет приёмной ЦБ, листаем до раздела "Иные вопросы" и выбираем тип проблемы "Жалоба на действия"
— Вписываем свои данные и пишем жалобу на действия сотрудников ссылаясь на 845 и 859 ΓΚ ΡΦ, прикладывая скрины переписки

В течение нескольких рабочих дней сотрудники банка сами вам позвонят для уточнения вопроса

Остальные банки (Райф, Дом РФ, Совкомбанк, ПСБ, Почта Банк, РСХБ, ОТП, Ренессанс Банк)
— Печатаем шаблон претензии и заполням его от руки
— Идем в банк и в самом отделении пишем заявление на закрытие счета, указываем реквизиты для переводы в другой банк + прикрепляем претензию
— Делаем копию заявления и претензии, просим менеджера при нас поставить печати и запрашиваете бланк подтверждения, что претензия была приложена

В зависимости от банка, средства должны перевести на другой счёт в течение 15-45 дней

Суд вернул Ларисе Долиной ту самую квартиру — которую она продала добросовестным покупателям за 119 млн, а деньги передала мошенникам. Несостоявшийся квартировладелец Полина Лурье в итоге осталась и без денег, и без недвижки.

Всё началось 13 августа прошлого года: певица заявила, что её кинули мошенники. Убедили продать квартиру в центре Москвы и перевести деньги на "безопасный счёт". Долина обратилась в органы, недвижимость арестовали.

Покупательница — 34-летняя Полина Лурье. В конце августа Долина подала на неё в суд, а 3 сентября Лурье направила встречный иск — чтобы певицу выселили из квартиры. Ларису Долину признали "психически неустойчивой" в момент продажи.

Итог:
— Украинские мошенники при деньгах
— Питупишники в СИЗО
— Покупатель квартиры без денег
— Лариса Долина при своей квартите)

В Иркутской области могут ввести полный запрет на майнинг до 2031 года

Правительство может ввести круглогодичный запрет на добычу криптовалюты в южной части Иркутской области уже с 1 апреля, сообщает «Коммерсантъ». Речь идет о полной блокировке майнинга для юрлиц и физлиц вплоть до 15 марта 2031 года. С 1 января на части территорий России, включая ряд районов Иркутской области, действовал только сезонный запрет на майнинг в зимний период.

Соответствующее предложение губернатор Игорь Кобзев направил Владимиру Путину в феврале. В письме также предлагается изымать мощности у отключенных майнеров для перенаправления на нужды социально значимых проектов региона. По данным издания, в пиковые моменты крупные майнинговые центры на юге региона потребляют до 650 МВт.

По информации «Ъ», вопрос уже рассматривался на заочном заседании правкомиссии по электроэнергетике, и власти склоняются к поддержке инициативы. Опрошенные изданием участники рынка считают, что в случае принятия запрета для действующих майнинговых центров может сложиться патовая ситуация из-за отсутствия альтернативных сетевых подключений.

Несмотря на действующие в России ограничения на рекламу криптовалют и отсутствие полноценных правил их обращения, крупные банки и брокерские компании нащупывают способы удовлетворить растущий спрос со стороны состоятельных клиентов на операции с цифровыми активами. Отдельные премиальные клиенты получают персонализированные предложения по инвестициям в криптовалюту, трансграничным переводам и криптодепозитам, — пишет «Коммерсантъ» со ссылкой на свои источники.

Это депозиты в стейблкоинах (USDT), доверительное управление криптофондами и инвестиции в виртуальные валюты.

Контакт с клиентом происходит через менеджеров, техническую поддержку и аффилированные приложения, такие как WeWallet, зарегистрированное на офшорную компанию. Это позволяет банкам обходить прямые запреты, не нарушая закон напрямую.

Формально ни Альфа-Банк, ни Т-Банк, ни Сбербанк не признают оказание подобных услуг.

По факту регулирование вступило в фазу полулегальной адаптации. С запретом на публичную рекламу криптовалют продвижение подобных решений возможно только через закрытые каналы, преимущественно в сегменте private banking. Юридически операции с криптовалютой остаются вне рамок российского регулирования, но не являются прямо запрещёнными — если их осуществляет не банк, а внешняя платформа в дружественной юрисдикции.

Минимум рисков для банка, околонулевые гарантии для клиента. Начиная с того, что операции могут быть признаны подозрительными и заканчивая санкционными или антифрод-блокировками. Защитить свои права тоже будет проблематично.

???

ЦБ сообщил, что объем подозрительных операций в банках сократился на 21% в 2024 году — это лучший результат за несколько лет.

Основные моменты:
— Вывоз денег за границу: традиционная схема с авансовыми платежами за импорт без фактического ввоза товаров остается популярной (46%). Подозрительные переводы за зарубежные товары выросли с 3 до 6,8 млрд рублей.

— Обналичивание: снижается благодаря усиленному контролю банков над снятием наличных через чеки и бизнес-карты.

— Основные сферы спроса на теневые финансы: строительство (34%), торговля (26%) и сфера услуг (23%).

— Популярные схемы обналичивания: оптимизация НДС при закупке металлолома, продажа наличной выручки торговыми компаниями и вывод денег за рубеж.

Британка хотела порадовать мужа и избавилась от старых вещей — вместе с флешкой, на которой хранились BTC на $3 800 000.

Парень купил крипту ещё в 2013-м, а теперь его будущее лежит где-то на свалке.

Том не кричал, не обвинял… но молчание сказало всё

Банки предлагают Роскомнадзору создать базу данных клиентов кэшбек-мошенников

Банки выступили с инициативой создания межбанковской базы данных, куда будут вноситься клиенты, подозреваемые в мошенничестве с кэшбэком. Это позволит предотвратить миграцию недобросовестных пользователей между банками. Также предлагается усилить блокировку инструкций и статей, раскрывающих схемы накрутки бонусов. Однако сейчас эти меры затруднены из-за закона о защите персональных данных.

Создание централизованной системы для отслеживания нарушителей является первым случаем, когда злоупотребления программами лояльности рассматриваются как повод для формирования единого реестра. Но вопрос о том, кто возьмет на себя расходы на разработку и поддержание такой базы, остается открытым.

Роскомнадзор заявил о готовности рассмотреть предложение банков, однако подчеркнул, что блокировка статей возможна лишь через суд.

Спорная инициатива. Хотя сама идея выглядит логичной, она вызывает сомнения. Введение программы контроля вместо поощрений противоречит философии кэшбэка как инструмента благодарности клиентам. Мошенничество с бонусами скорее результат негибкости самих программ, нежели преступление. Когда клиент может легко воспользоваться недостатками системы, проблема лежит в архитектуре продукта, а не в действиях клиента. Таким образом, создание базы неблагонадежных клиентов фактически перекладывает ответственность с банков на плечи пользователей.

В России началась крупная спецоперация МВД по выявлению сервисов пробива личных данных. Об этом сообщает авторитетный ресурс «База».

В региональные управления МВД поступило указание — провести мероприятия по поиску сайтов, каналов и ботов, через которые можно найти личные данные российских граждан. Распоряжение было подписано ещё 11 марта — спустя несколько дней после того, как начались проблемы у «Глаза Бога».

По данным «Базы», мероприятия пройдут в ближайшие три недели. Владельцев и администраторов подобных ресурсов планируют привлекать к уголовной ответственности.

Самое забавное, что на фоне отключения ботов «Глаза Бога» начали появляться новые сервисы по пробиву личных данных, владельцы которых находятся за границей и недосягаемы для российского правосудия.

Так что все идет к тому, что наши отечественные сервисы, к владельцам которых может нагрянуть майор, просто сменятся на зарубежные

ФССП разрабатывает механизм изъятия биткоинов в доход государства

Федеральная служба судебных приставов (ФССП) совместно с другими ведомствами работает над созданием механизма для легализации изъятия биткоинов в пользу государства.

Первый прецедент возник в деле экс-следователя Марата Тамбиева, который был осужден за получение взятки в криптовалюте на сумму свыше 1 миллиарда рублей. Суд постановил конфисковать эти средства, находящиеся на аппаратном кошельке Ledger Nano X.

Аристов отметил, что пока они сталкиваются с трудностями в разработке методики обращения криптовалюты в доход государства. Одной из ключевых проблем является неопределенность правового статуса биткоина в России.

Тамбиев был признан виновным в получении взятки в виде биткоинов от участников хакерской группировки Infraud Organization за закрытие уголовного дела и помощь в сокрытии активов. Суд приговорил его к 16 годам лишения свободы и штрафу в размере 500 миллионов рублей.

Telegram получил до 100 млн руб. за полчаса на продаже виртуальных первоапрельских подарков.

Продажа лимитированных кирпичей началась 1 апреля в 1:57 мск, а уже в 2:31 все 7 тыс. доступных подарков были распроданы. Один кирпич можно было приобрести за 5 тыс. звезд (у владельцев iPhone за 13 690 руб., а на Android — 8229 руб.). Так, на продаже кирпичей Telegram заработал от 58 млн до 95,8 млн руб.

Подарок с надписью «1 apr» можно закрепить в своем профиле в мессенджере, перепродать на аукционе или обменять на звезды, но по меньшему курсу.

Паша вовремя подсуетился

Госдума приняла поправки в 115-ФЗ: теперь можно открыть счет онлайн

Недавно Госдума утвердила изменения в 115-ФЗ, позволяющие гражданам удаленно открывать банковские счета без личного присутствия. Ранее закон предусматривал обязательный визит в банк, кроме случаев использования биометрической идентификации, которая оказалась непопулярной среди населения.

Теперь Центробанк сможет запустить экспериментальный правовой режим, позволяющий банкам проводить процедуру открытия счета через обычную видеосвязь в банковских приложениях, минуя биометрию.

Пока конкретные условия программы и список участвующих организаций остаются неизвестными. Ожидаем дальнейших разъяснений и нормативов от ЦБ.