Как бизнесу не попасть на фейковый счет мошенников
Власти зажимают бизнес и граждан ограничениями, но мошенники никуда не деваются и докручивают свои схемы. Один подписчик недавно прислал такое:
«Добрый день. Хочу рассказать одну мошенническую схему, которую провернули в том числе и с нами. Я сам никогда с таким не сталкивался, но потом стал искать информацию и понял, что случай не уникальный.
В конце 2022 года нашей организации потребовалось закупить кое какие стройматериалы. Отдел продаж на Авито нашёл некую организацию из Питера. Связались с ними, созвонились, вели переписку. Они отправили в электронном виде проект договора, подписанный со своей стороны.
Мы территориально находимся в Сибири. Договор посмотрели, подписали. Они выставили счёт, мы отправили деньги. А дальше связь порвалась. Ни ответа, ни привета, в том числе исчезло объявление с Авито.
Мы стали с ними судиться и получилось так, что пришёл представитель и сказал, что никакого счета в банке они не открывали.
Дальше я стал поднимать информацию и увидел в картотеке арбитражных дел, что эта компания обратилась в арбитражный суд с требованием признать договор с банком на открытие счета ничтожным. Суд его признал.
Как итог, кто-то воспользовался расчётным счётом конторы и увёл деньги. Дальше я стал смотреть и увидел, что исков подобных нашему очень много. Плюс эта контора судится со многими банками, признавая договоры на открытие счета ничтожными. Название конторы Авалон. Я стал смотреть дальше, и оказалось, что таких Авалонов по России много.
Как вы можете это прокомментировать и что в данном случае можно сделать?»
Знаю такую схему. Суть в том, что есть нормальная действующая компания, на которую мошенники при помощи коррумпированных менеджеров банка открывают расчетный счет без директора, открывают банк-клиент и получают токен. Стоит это от нуля до 50к. Менеджеры при этом даже могут не знать, что счет открывается для мошенничества. Им скидывают все официальные документы, но просто не приходит директор. Так открывают счета чужую на фирму и теоретически можно открыть счет на любую.
Алгоритм такой. Находят хорошую компанию с историей и оборотами, делают документы, открывают счет в том банке, где у нее счета нет. Далее ищут клиентов и предлагают выгодные цены и условия поставки, скидывают договор и реквизиты для оплаты с этим счетом. Клиент пробивает компанию, видит, что фирма хорошая, и отправляет деньги, которые мошенники выводят на карты.
И когда заказ не приходит, клиент идет в суд и подает иск, что его кинули. Но та компания в свою очередь тоже идет в суд и заявляет, что такого счета в таком банке не открывала, директор никуда не ходил и ничего не подписывал. Конечно, суд встает на сторону второй компании и подтверждает, что раз счета не открывали, то и денег никому не должны. Официального сервиса, который бы рассылал уведомления, что на вашу компанию открыт счет, нет.
Как обезопаситься? Только личная встреча, визит в офис компании и подписание договора. Либо находить реальный сайт, связываться по указанным контактам и официально запрашивать реквизиты.
В данной ситуации, по сути, заказчик виноват сам. Нашел объявление на Авито, не подписал бумажные документы в офисе, информацию не запросил, ничего не проверил и отправил деньги. И тот самый Авалон, возможно, был не в курсе, что на него навесили счетов.
Вернуть деньги тут вряд ли получится. Идти через органы и писать, что кто-то открыл счет, на который вы оплатили и ваши деньги увели, малоперспективно. Дело могут даже не возбудить, но если возбудят, то вряд ли кого-то найдут.
Если такое произошло недавно и с того счета деньги еще не вывели, можно обратиться к компетентным людям и арестовать счет.
С арестом тоже поможем, обращайтесь.
@Ob_nal
@ob_nal20
Власти зажимают бизнес и граждан ограничениями, но мошенники никуда не деваются и докручивают свои схемы. Один подписчик недавно прислал такое:
«Добрый день. Хочу рассказать одну мошенническую схему, которую провернули в том числе и с нами. Я сам никогда с таким не сталкивался, но потом стал искать информацию и понял, что случай не уникальный.
В конце 2022 года нашей организации потребовалось закупить кое какие стройматериалы. Отдел продаж на Авито нашёл некую организацию из Питера. Связались с ними, созвонились, вели переписку. Они отправили в электронном виде проект договора, подписанный со своей стороны.
Мы территориально находимся в Сибири. Договор посмотрели, подписали. Они выставили счёт, мы отправили деньги. А дальше связь порвалась. Ни ответа, ни привета, в том числе исчезло объявление с Авито.
Мы стали с ними судиться и получилось так, что пришёл представитель и сказал, что никакого счета в банке они не открывали.
Дальше я стал поднимать информацию и увидел в картотеке арбитражных дел, что эта компания обратилась в арбитражный суд с требованием признать договор с банком на открытие счета ничтожным. Суд его признал.
Как итог, кто-то воспользовался расчётным счётом конторы и увёл деньги. Дальше я стал смотреть и увидел, что исков подобных нашему очень много. Плюс эта контора судится со многими банками, признавая договоры на открытие счета ничтожными. Название конторы Авалон. Я стал смотреть дальше, и оказалось, что таких Авалонов по России много.
Как вы можете это прокомментировать и что в данном случае можно сделать?»
Знаю такую схему. Суть в том, что есть нормальная действующая компания, на которую мошенники при помощи коррумпированных менеджеров банка открывают расчетный счет без директора, открывают банк-клиент и получают токен. Стоит это от нуля до 50к. Менеджеры при этом даже могут не знать, что счет открывается для мошенничества. Им скидывают все официальные документы, но просто не приходит директор. Так открывают счета чужую на фирму и теоретически можно открыть счет на любую.
Алгоритм такой. Находят хорошую компанию с историей и оборотами, делают документы, открывают счет в том банке, где у нее счета нет. Далее ищут клиентов и предлагают выгодные цены и условия поставки, скидывают договор и реквизиты для оплаты с этим счетом. Клиент пробивает компанию, видит, что фирма хорошая, и отправляет деньги, которые мошенники выводят на карты.
И когда заказ не приходит, клиент идет в суд и подает иск, что его кинули. Но та компания в свою очередь тоже идет в суд и заявляет, что такого счета в таком банке не открывала, директор никуда не ходил и ничего не подписывал. Конечно, суд встает на сторону второй компании и подтверждает, что раз счета не открывали, то и денег никому не должны. Официального сервиса, который бы рассылал уведомления, что на вашу компанию открыт счет, нет.
Как обезопаситься? Только личная встреча, визит в офис компании и подписание договора. Либо находить реальный сайт, связываться по указанным контактам и официально запрашивать реквизиты.
В данной ситуации, по сути, заказчик виноват сам. Нашел объявление на Авито, не подписал бумажные документы в офисе, информацию не запросил, ничего не проверил и отправил деньги. И тот самый Авалон, возможно, был не в курсе, что на него навесили счетов.
Вернуть деньги тут вряд ли получится. Идти через органы и писать, что кто-то открыл счет, на который вы оплатили и ваши деньги увели, малоперспективно. Дело могут даже не возбудить, но если возбудят, то вряд ли кого-то найдут.
Если такое произошло недавно и с того счета деньги еще не вывели, можно обратиться к компетентным людям и арестовать счет.
С арестом тоже поможем, обращайтесь.
@Ob_nal
@ob_nal20
Жене – половину! И квартиры, и фирмы
Случаев, когда жены отжимали квартиры и тачки, полным-полно. Не так давно один мой близкий товарищ на этом влетел. Влюбился в девочку из Челябинска, женился и на радостях купил семейное гнездышко в центре Мск за кучу миллионов. Далее по обычному сценарию. Прожили они там полгода и решила девочка, что дядя для нее слишком стар. Случился развод и суд отдал ей половину квартиры. Хату пришлось продать и передать ей в ресте мешок с кэшом.
Но это что касается квартир. А если есть бизнес?
А то же самое – бывшая имеет право на 50% доли, если вы нажили его в браке. Про это многие бабы не думают, но иногда попадаются те, что претендуют. И, оказывается, на вполне законных основаниях.
Приведу кейс из судебной практики.
Муж и жена разводятся. Муж – директор и учредитель в одном лице ООО, которое оформил в браке, уставный капитал – 10000 рублей. Фирма на деле вполне себе успешная и обороты неплохие. И вот знакомый адвокат ему сообщил, что, по закону, доля в размере 50% его компании уйдет бывшей жене.
Муж с таким раскладом не согласился и стал искать решение. Посидели они с адвокатом в баре и решение нашлось. Прикрывшись тем, что у компании есть какой-то долг, в состав учредителей вводят некую даму и одновременно увеличивают уставный капитал до 100 000. Теперь у дамы – 90% фирмы, а у директора – 10%. В общем, при разделе имущества супруге уйдет 5%, и ладно.
Но та оказалось прошаренной и на такое не согласилась. Начались суды.
Суд первой инстанций поддержал мужика. Мол, решение в компании правомерно и к Семейному кодексу отношения не имеет. С женой тут советоваться не нужно. Пускай получает 5%.
А вот окружной суд стал разбираться, на каких основаниях было увеличение уставного капитала и чем обосновано введение нового участника. Документов, подтверждающих необходимость принятия срочных мер для улучшения финансового состояния общества, не увидели. В итоге указали, что, раз супруг владел 100% долей в период брака, то теоретически и должен отдать половину. Короче, все материалы направили на дополнительную проверку и новое рассмотрение.
Вот пруфы: Постановление Арбитражного Суда Восточно-Сибирского округа от 24 января 2022 года по делу № А19-20101/2020.
Короче, други, предприниматели, занимайтесь вопросами безопасности и сохранения своего бизнеса. Отдать полквартиры – не критично. Отдать полбизнеса – совсем другой расклад. Нередко ситуации, когда учредители не могли договориться, приводили к тому, что бизнес заканчивался. Особенно, если это 50/50.
Я все понимаю. Любовь-морковь, вместе навсегда и фиалки на постели. Но голову включать надо. Случается всякое. Грамотно составленный брачный договор вам поможет. И всегда держите при себе хорошего адвоката. А не такого, как в этом кейсе.
@Ob_nal
@ob_nal20
Случаев, когда жены отжимали квартиры и тачки, полным-полно. Не так давно один мой близкий товарищ на этом влетел. Влюбился в девочку из Челябинска, женился и на радостях купил семейное гнездышко в центре Мск за кучу миллионов. Далее по обычному сценарию. Прожили они там полгода и решила девочка, что дядя для нее слишком стар. Случился развод и суд отдал ей половину квартиры. Хату пришлось продать и передать ей в ресте мешок с кэшом.
Но это что касается квартир. А если есть бизнес?
А то же самое – бывшая имеет право на 50% доли, если вы нажили его в браке. Про это многие бабы не думают, но иногда попадаются те, что претендуют. И, оказывается, на вполне законных основаниях.
Приведу кейс из судебной практики.
Муж и жена разводятся. Муж – директор и учредитель в одном лице ООО, которое оформил в браке, уставный капитал – 10000 рублей. Фирма на деле вполне себе успешная и обороты неплохие. И вот знакомый адвокат ему сообщил, что, по закону, доля в размере 50% его компании уйдет бывшей жене.
Муж с таким раскладом не согласился и стал искать решение. Посидели они с адвокатом в баре и решение нашлось. Прикрывшись тем, что у компании есть какой-то долг, в состав учредителей вводят некую даму и одновременно увеличивают уставный капитал до 100 000. Теперь у дамы – 90% фирмы, а у директора – 10%. В общем, при разделе имущества супруге уйдет 5%, и ладно.
Но та оказалось прошаренной и на такое не согласилась. Начались суды.
Суд первой инстанций поддержал мужика. Мол, решение в компании правомерно и к Семейному кодексу отношения не имеет. С женой тут советоваться не нужно. Пускай получает 5%.
А вот окружной суд стал разбираться, на каких основаниях было увеличение уставного капитала и чем обосновано введение нового участника. Документов, подтверждающих необходимость принятия срочных мер для улучшения финансового состояния общества, не увидели. В итоге указали, что, раз супруг владел 100% долей в период брака, то теоретически и должен отдать половину. Короче, все материалы направили на дополнительную проверку и новое рассмотрение.
Вот пруфы: Постановление Арбитражного Суда Восточно-Сибирского округа от 24 января 2022 года по делу № А19-20101/2020.
Короче, други, предприниматели, занимайтесь вопросами безопасности и сохранения своего бизнеса. Отдать полквартиры – не критично. Отдать полбизнеса – совсем другой расклад. Нередко ситуации, когда учредители не могли договориться, приводили к тому, что бизнес заканчивался. Особенно, если это 50/50.
Я все понимаю. Любовь-морковь, вместе навсегда и фиалки на постели. Но голову включать надо. Случается всякое. Грамотно составленный брачный договор вам поможет. И всегда держите при себе хорошего адвоката. А не такого, как в этом кейсе.
@Ob_nal
@ob_nal20
Бухгалтер – важнейший фактор выживания бизнеса
Я уже много писал об этом. Нормальный бух должен разруливать все движения средств, заниматься отчетностью, и главное – делать так, чтобы фирма не переплачивала налоги, не вызывая при этом внимание инспекторов.
Он должен уметь общаться с банками и налоговиками, врубаться в бизнес-процессы и помогать владельцу, решать проблемы загодя или на корню. Современный бух, кроме того, что должен быть профессионалом, должен расти и стремиться помочь фирме сэкономить на налогах. Должен разбираться в оптимизации, легендировании, кредиторке, чеках и много чем еще.
Но есть и другой важный фактор – добросовестность. Он может быть крутым профи, но решить, что достоин большего и фирма должна делиться с ним баблом.
Недавно читатель поделился кейсом.
Крупная производственная компания, обороты под ярд, сотни контрагентов, десятки человек в штате. Опытный тертый предприниматель. Как-то раз один партнер предложил ему провести аудит бухгалтерии. Мол, нужно такое иногда делать в целях безопасности. Тот вначале отказался, сказал, что у него уж точно все в порядке – целый отдел бухгалтеров, а главбух – вообще монстр с 20-ти летним стажем и во все врубается. Но потом подумал и согласился.
Заказали аудиторов, те неделю шерстили отчетность, изучали денежные потоки и нашли интересное. А именно – непонятные однодневки, куда регулярно на протяжении 2,5-х лет совершались оплаты. Причем однодневки имели такие же названия, как и старые крупные поставщики.
Стали разбираться и поймали буха. Как выяснилось, все эти технички были оформлены на его родню. Из-за того, что контрагентов – сотни, а оплат каждый месяц – тысячи, протолкнуть платежку на непонятную фирму за непонятные услуги бухгалтеру проблем не составляло. Чем он и занимался. Простыми словами, оплачивал поставщику ООО «Стройснаб» с одним ИНН 5 млн и техничке ООО «Стройснаб» с другим ИНН 250к. И потом действительно грамотно все закрывал в базе. Со своей технички тупо рассылал деньги на карты родне и обналичивал. Аудиторы насчитали 7 млн ущерба за все время.
В итоге с бухгалтером серьезно пообщались и сдали в полицию. А там возбудили по ч.4 ст. 159 УК РФ.
Сразу отмечу, чем отличается п. 1-4 от п. 5 и 6 ч. ст. 159. Пункты 1-4 – это простое мошенничество (хищение, обман, злоупотребление), которое наказывается обычно реальным сроком. Пункты 5 и 6 – то же самое, но в сфере предпринимательской деятельности, чаще всего тут наказывают штрафом.
Наш бухгалтер пытался съехать на п.5 и 6, доказывая, что это преступление в предпринимательской сфере. Но получил реальный срок – 3 года лишения. Суд указал, что фирмы-технички были созданы, как инструмент для вывода и деятельности не осуществляли. Поэтому к предпринимательству это отношения не имеет.
Вывод такой: помните, что ваш главбух должен быть не только компетентным, но еще и чистоплотным. Я слышал много случаев, как бухи выводили бабки, перепродавали НДС, получали откаты от поставщиков и исполнителей, тупо тратили средства бизнеса на левые нужды. А некоторые мутили с зарплатами, выписывая несуществующие премии или оформляя мертвые души, зарабатывали в связке со складом, списывая товары, а на деле – продавая их налево.
По сути, он – второе лицо в организации, отвечает за деньги и владеет всей информацией.
Посему проводить регулярный аудит независимыми аудиторскими компаниями порекомендую каждому предпринимателю. Слепо доверять нельзя никому. Ну и сами тоже, хотя бы поверхностно вникайте в бухгалтерию.
@Ob_nal
@ob_nal20
Я уже много писал об этом. Нормальный бух должен разруливать все движения средств, заниматься отчетностью, и главное – делать так, чтобы фирма не переплачивала налоги, не вызывая при этом внимание инспекторов.
Он должен уметь общаться с банками и налоговиками, врубаться в бизнес-процессы и помогать владельцу, решать проблемы загодя или на корню. Современный бух, кроме того, что должен быть профессионалом, должен расти и стремиться помочь фирме сэкономить на налогах. Должен разбираться в оптимизации, легендировании, кредиторке, чеках и много чем еще.
Но есть и другой важный фактор – добросовестность. Он может быть крутым профи, но решить, что достоин большего и фирма должна делиться с ним баблом.
Недавно читатель поделился кейсом.
Крупная производственная компания, обороты под ярд, сотни контрагентов, десятки человек в штате. Опытный тертый предприниматель. Как-то раз один партнер предложил ему провести аудит бухгалтерии. Мол, нужно такое иногда делать в целях безопасности. Тот вначале отказался, сказал, что у него уж точно все в порядке – целый отдел бухгалтеров, а главбух – вообще монстр с 20-ти летним стажем и во все врубается. Но потом подумал и согласился.
Заказали аудиторов, те неделю шерстили отчетность, изучали денежные потоки и нашли интересное. А именно – непонятные однодневки, куда регулярно на протяжении 2,5-х лет совершались оплаты. Причем однодневки имели такие же названия, как и старые крупные поставщики.
Стали разбираться и поймали буха. Как выяснилось, все эти технички были оформлены на его родню. Из-за того, что контрагентов – сотни, а оплат каждый месяц – тысячи, протолкнуть платежку на непонятную фирму за непонятные услуги бухгалтеру проблем не составляло. Чем он и занимался. Простыми словами, оплачивал поставщику ООО «Стройснаб» с одним ИНН 5 млн и техничке ООО «Стройснаб» с другим ИНН 250к. И потом действительно грамотно все закрывал в базе. Со своей технички тупо рассылал деньги на карты родне и обналичивал. Аудиторы насчитали 7 млн ущерба за все время.
В итоге с бухгалтером серьезно пообщались и сдали в полицию. А там возбудили по ч.4 ст. 159 УК РФ.
Сразу отмечу, чем отличается п. 1-4 от п. 5 и 6 ч. ст. 159. Пункты 1-4 – это простое мошенничество (хищение, обман, злоупотребление), которое наказывается обычно реальным сроком. Пункты 5 и 6 – то же самое, но в сфере предпринимательской деятельности, чаще всего тут наказывают штрафом.
Наш бухгалтер пытался съехать на п.5 и 6, доказывая, что это преступление в предпринимательской сфере. Но получил реальный срок – 3 года лишения. Суд указал, что фирмы-технички были созданы, как инструмент для вывода и деятельности не осуществляли. Поэтому к предпринимательству это отношения не имеет.
Вывод такой: помните, что ваш главбух должен быть не только компетентным, но еще и чистоплотным. Я слышал много случаев, как бухи выводили бабки, перепродавали НДС, получали откаты от поставщиков и исполнителей, тупо тратили средства бизнеса на левые нужды. А некоторые мутили с зарплатами, выписывая несуществующие премии или оформляя мертвые души, зарабатывали в связке со складом, списывая товары, а на деле – продавая их налево.
По сути, он – второе лицо в организации, отвечает за деньги и владеет всей информацией.
Посему проводить регулярный аудит независимыми аудиторскими компаниями порекомендую каждому предпринимателю. Слепо доверять нельзя никому. Ну и сами тоже, хотя бы поверхностно вникайте в бухгалтерию.
@Ob_nal
@ob_nal20
Опасно ли оформлять на себя карты?
До сих пор мне иногда пишут подписчики и спрашивают: насколько опасно быть дропом, номинальным директором, владельцем карты, через которую гоняют средства. Про дропов и номиналов я написал уже, наверное, десятки постов, шукайте в канале по ключевым словам. Про карты давайте расскажу.
Карты на физов используются кэшевиками для снятия налички в банкоматах. Безнал выводится разными схемами, а затем раскидывается на карты физиков, откуда его потом снимают. При этом человек обычно в этом не участвует, он просто оформляет карту и отдает ее обнальщикам. А те с ней работают.
За это физику платят в районе 5000 рублей. Учитывая, что оформить карту и отдельную СИМку для нее труда не составляет, люди соглашаются. Ситуация в стране, сами знаете какая, многие готовы на любую подработку. При этом карт в разных банках можно оформить много. А получить на руки 40-50к для жителя небогатого региона очень даже интересно. Также платят за выезды в банк, если карту вдруг заблочат и банкиры потребуют видеть владельца. Плюс, такой человек всегда может заработать дополнительно, если привлечет своих знакомых, которые тоже оформят карты.
Какие риски?
Со стороны банков – никаких, если не будут превышаться лимиты снятия и обороты. Но обычно кэшевики точно знают, в каком банке, сколько и как можно прогнать. Банкам интересно, когда по картам ходят деньги, просто потому, что они получают за это комиссии, поэтому без причин не трогают. В случае блока владельца могут вызвать и задать неудобные вопросы. Если дроп будет совсем недалекий, его карту заблокируют и на этом все закончится. Разве что будет испорчена история с данным банком. И то не навсегда, а на год или три. Но банков у нас пока хватает.
Налоговой такое тоже не интересно. Зацепятся только если карта где-то засветится и увидят серьезные обороты. Но, как уже писал, в налоговую можно тупо не ходить и ничего за это не будет. Придумать, откуда деньги, труда тоже не составляет – занял у друзей. Да и вообще, пока еще налоговая физиками плотно не занимается. Налогов здесь тоже не навесить. Если страшно, всегда можно связаться с кэшевиками, они подскажут порядок действий.
Более серьезные риски есть со стороны БЭПа. Когда определенную площадку начинают отрабатывать, могут дернуть и владельцев карт. Но тут все зависит от подготовки. Если сам на себя наговоришь, могут и подтянуть. Если нет – отстанут. БЭП-овцы прекрасно все понимают и осознают, что фактически дропа подтянуть не за что, и взять с него тоже нечего. Они пытаются вытащить информацию о кэшевиках. Но грамотные кэшевики никакой лишней информацией с дропами не делятся. Поэтому, даже если он захочет во всем признаться, что оформил карту, потому что его попросили и заплатили, никаких последствий ни для кого не будет. Но это что касается обнальщиков. Если же этот вывод ворованных или мошеннических денег, а также разной наркоты и черноты, последствия будут. Но это не тема данного поста.
Последствия будут точно, если дроп решит как-то использовать бабки с карты без ведома обнальщиков или тупо украсть. Такое кэшевики просто так не оставляют и решают по-разному.
Вывод сделаю такой: оформить на себя карту гораздо безопаснее, нежели фирму. Если что, без проблем закроете.
@Ob_nal
@ob_nal20
До сих пор мне иногда пишут подписчики и спрашивают: насколько опасно быть дропом, номинальным директором, владельцем карты, через которую гоняют средства. Про дропов и номиналов я написал уже, наверное, десятки постов, шукайте в канале по ключевым словам. Про карты давайте расскажу.
Карты на физов используются кэшевиками для снятия налички в банкоматах. Безнал выводится разными схемами, а затем раскидывается на карты физиков, откуда его потом снимают. При этом человек обычно в этом не участвует, он просто оформляет карту и отдает ее обнальщикам. А те с ней работают.
За это физику платят в районе 5000 рублей. Учитывая, что оформить карту и отдельную СИМку для нее труда не составляет, люди соглашаются. Ситуация в стране, сами знаете какая, многие готовы на любую подработку. При этом карт в разных банках можно оформить много. А получить на руки 40-50к для жителя небогатого региона очень даже интересно. Также платят за выезды в банк, если карту вдруг заблочат и банкиры потребуют видеть владельца. Плюс, такой человек всегда может заработать дополнительно, если привлечет своих знакомых, которые тоже оформят карты.
Какие риски?
Со стороны банков – никаких, если не будут превышаться лимиты снятия и обороты. Но обычно кэшевики точно знают, в каком банке, сколько и как можно прогнать. Банкам интересно, когда по картам ходят деньги, просто потому, что они получают за это комиссии, поэтому без причин не трогают. В случае блока владельца могут вызвать и задать неудобные вопросы. Если дроп будет совсем недалекий, его карту заблокируют и на этом все закончится. Разве что будет испорчена история с данным банком. И то не навсегда, а на год или три. Но банков у нас пока хватает.
Налоговой такое тоже не интересно. Зацепятся только если карта где-то засветится и увидят серьезные обороты. Но, как уже писал, в налоговую можно тупо не ходить и ничего за это не будет. Придумать, откуда деньги, труда тоже не составляет – занял у друзей. Да и вообще, пока еще налоговая физиками плотно не занимается. Налогов здесь тоже не навесить. Если страшно, всегда можно связаться с кэшевиками, они подскажут порядок действий.
Более серьезные риски есть со стороны БЭПа. Когда определенную площадку начинают отрабатывать, могут дернуть и владельцев карт. Но тут все зависит от подготовки. Если сам на себя наговоришь, могут и подтянуть. Если нет – отстанут. БЭП-овцы прекрасно все понимают и осознают, что фактически дропа подтянуть не за что, и взять с него тоже нечего. Они пытаются вытащить информацию о кэшевиках. Но грамотные кэшевики никакой лишней информацией с дропами не делятся. Поэтому, даже если он захочет во всем признаться, что оформил карту, потому что его попросили и заплатили, никаких последствий ни для кого не будет. Но это что касается обнальщиков. Если же этот вывод ворованных или мошеннических денег, а также разной наркоты и черноты, последствия будут. Но это не тема данного поста.
Последствия будут точно, если дроп решит как-то использовать бабки с карты без ведома обнальщиков или тупо украсть. Такое кэшевики просто так не оставляют и решают по-разному.
Вывод сделаю такой: оформить на себя карту гораздо безопаснее, нежели фирму. Если что, без проблем закроете.
@Ob_nal
@ob_nal20
Telegram начал блокировать каналы и аккаунты
Изначально Telegram позиционировал себя как территория без цензуры. Дуров всегда говорил, что пользоваться мессенджером может кто угодно без ограничений и администрация ни за кем не следит, и платформа полностью независимая.
Прошло 10 лет. За это время все изменилось и в данный момент мы имеем следующее: начали блокировать каналы и аккаунты за якобы нарушение законодательства страны, по запросу выдают владельцев каналов, ловят мошенников и оппозиционеров, раскрывают информацию. Это же касается и пробивов. Если вы закажете пробив силовика, ждите, что к вам придут.
Есть мнение, что вся эта история с блокировкой Telegram в свое время была именно постановкой, чтобы неудобные люди начали пользоваться мессенджером, не опасаясь, что их вычислят. Вполне вероятно. По слухам, Дуров встречался с администрацией президента. Потом случилась разблокировка и многие восприняли это как победу над системой. Но, вероятно, причина все же в том, что мессенджер пошел на сделку с российскими властями.
То, что Telegram действительно взаимодействует с государством по конкретным кейсам в борьбе с терроризмом сообщал даже «Интерфакс». Но, скорее всего, это касается не только терроризма.
Сегодня российские реалии таковы, что любой Telegram канал с любым количеством подписчиков, имея определенное количество денег или связи, можно заблокировать. Мне стали задавать вопросы подписчики. Я изучил этот вопрос, пообщался с админами и готов с вами поделиться
Делается это двумя способами. Либо созданием армии ботов, которые будут писать жалобы на канал на нарушение законодательства страны. Цифры называют разные – 5000-10000- 15000 жалоб. Другой вариант, по слухам, это сделать запросы в администрацию мессенджера из органов: Прокуратура, МВД, ФСБ. Тогда Telegram тоже может заблокировать ресурс и особо в этом разбираться не будет.
И это не мои фантазии. Я общаюсь со многими компетентными людьми в разных админских чатах и вижу, что уже десяток каналов спорной тематики заблокирован.
И лишь единицы админов после этого смогли разблокировать свои каналы. Обратная связь от администрации мессенджера работает очень плохо, ответить могут через месяц, а могут вообще не ответить.
Я вижу в этом только минус. Представьте, что у вас хороший канал. Вы несколько лет его развивали, вкладывали деньги, нарабатывали репутацию, помогали людям. Но в один прекрасный момент конкуренты, недоброжелатели или определенные сотрудники ведомств атаковали вас ботами или написали запрос, и канал заблокировали. И некоторые мои подписчики у меня спрашивают, что я буду делать, если такое произойдет с «Обнальщиком».
Отвечу так, что данный ресурс – это блог. Лично я уже давно никакими серыми схемами не занимаюсь, а просто рассказываю об этом людям. А также даю советы предпринимателям, как сэкономить и, значит, зарабатывать.
Контент на канале уникален, основан только на живом опыте и помог уже сотням людей. Я даю его бесплатно и многим он уже помог. Также рекомендую только качественные услуги и получаю множество положительных отзывов в личку за то, что делаю.
И при плохом раскладе, конечно, я не хочу, чтобы мои верные подписчики, кто читал мою книгу и с кем я постоянно общаюсь, потеряли со мной связь. Но если же такое случится, то не стоит переживать, вы всегда сможете меня найти в поиске. Это будет канал с таким же названием и циферками а-ля «Обнальщик 2.0» с моим ником в описании.
Там мы продолжим общение и взаимодействие. Поэтому, если цените контент и хотите продолжать получать полезную информацию и качественные услуги для бизнеса, учитывайте это.
П.с. Также многие админы, кто сталкивался с этим, меня просили совета и готовы заплатить за информацию как разблокировать/блокировать. Если вдруг у вас есть инфа, вы работаете в компетентном ведомстве и знаете, как это возможно, люди готовы заплатить за нее 100 тысяч рублей. Конечно, если был опыт и это поможет. Гарантом этих денег выступлю я.
@Ob_nal
@ob_nal20
Изначально Telegram позиционировал себя как территория без цензуры. Дуров всегда говорил, что пользоваться мессенджером может кто угодно без ограничений и администрация ни за кем не следит, и платформа полностью независимая.
Прошло 10 лет. За это время все изменилось и в данный момент мы имеем следующее: начали блокировать каналы и аккаунты за якобы нарушение законодательства страны, по запросу выдают владельцев каналов, ловят мошенников и оппозиционеров, раскрывают информацию. Это же касается и пробивов. Если вы закажете пробив силовика, ждите, что к вам придут.
Есть мнение, что вся эта история с блокировкой Telegram в свое время была именно постановкой, чтобы неудобные люди начали пользоваться мессенджером, не опасаясь, что их вычислят. Вполне вероятно. По слухам, Дуров встречался с администрацией президента. Потом случилась разблокировка и многие восприняли это как победу над системой. Но, вероятно, причина все же в том, что мессенджер пошел на сделку с российскими властями.
То, что Telegram действительно взаимодействует с государством по конкретным кейсам в борьбе с терроризмом сообщал даже «Интерфакс». Но, скорее всего, это касается не только терроризма.
Сегодня российские реалии таковы, что любой Telegram канал с любым количеством подписчиков, имея определенное количество денег или связи, можно заблокировать. Мне стали задавать вопросы подписчики. Я изучил этот вопрос, пообщался с админами и готов с вами поделиться
Делается это двумя способами. Либо созданием армии ботов, которые будут писать жалобы на канал на нарушение законодательства страны. Цифры называют разные – 5000-10000- 15000 жалоб. Другой вариант, по слухам, это сделать запросы в администрацию мессенджера из органов: Прокуратура, МВД, ФСБ. Тогда Telegram тоже может заблокировать ресурс и особо в этом разбираться не будет.
И это не мои фантазии. Я общаюсь со многими компетентными людьми в разных админских чатах и вижу, что уже десяток каналов спорной тематики заблокирован.
И лишь единицы админов после этого смогли разблокировать свои каналы. Обратная связь от администрации мессенджера работает очень плохо, ответить могут через месяц, а могут вообще не ответить.
Я вижу в этом только минус. Представьте, что у вас хороший канал. Вы несколько лет его развивали, вкладывали деньги, нарабатывали репутацию, помогали людям. Но в один прекрасный момент конкуренты, недоброжелатели или определенные сотрудники ведомств атаковали вас ботами или написали запрос, и канал заблокировали. И некоторые мои подписчики у меня спрашивают, что я буду делать, если такое произойдет с «Обнальщиком».
Отвечу так, что данный ресурс – это блог. Лично я уже давно никакими серыми схемами не занимаюсь, а просто рассказываю об этом людям. А также даю советы предпринимателям, как сэкономить и, значит, зарабатывать.
Контент на канале уникален, основан только на живом опыте и помог уже сотням людей. Я даю его бесплатно и многим он уже помог. Также рекомендую только качественные услуги и получаю множество положительных отзывов в личку за то, что делаю.
И при плохом раскладе, конечно, я не хочу, чтобы мои верные подписчики, кто читал мою книгу и с кем я постоянно общаюсь, потеряли со мной связь. Но если же такое случится, то не стоит переживать, вы всегда сможете меня найти в поиске. Это будет канал с таким же названием и циферками а-ля «Обнальщик 2.0» с моим ником в описании.
Там мы продолжим общение и взаимодействие. Поэтому, если цените контент и хотите продолжать получать полезную информацию и качественные услуги для бизнеса, учитывайте это.
П.с. Также многие админы, кто сталкивался с этим, меня просили совета и готовы заплатить за информацию как разблокировать/блокировать. Если вдруг у вас есть инфа, вы работаете в компетентном ведомстве и знаете, как это возможно, люди готовы заплатить за нее 100 тысяч рублей. Конечно, если был опыт и это поможет. Гарантом этих денег выступлю я.
@Ob_nal
@ob_nal20
Что делать, если кэшевик не хочет решать проблемы номинала
Продолжу истории про дропов. Недавно прислали такое.
«Привет, подскажи, как быть. Мой друг детства пару лет назад стал заниматься обналом. И ему понадобились директора на фирмы. Как-то он мне позвонил и предложил вписаться. Мы пересеклись в кафе, пообщались. Вроде мне все довольно ясно рассказали, ответили на все вопросы. Я, если честно не сторонник того, чтобы вписываться в разные схемы, да и доход у меня есть. Но так, как друг, я согласился. Опять же критичного риска не увидел. Фирмы он пообещал потом с меня снять и сказал, что никаких последствий не будет. Дополнительно он меня завлек тем, что будет не только оплата за фирмы, но и небольшой процентик от оборота. А это уже постоянный, считай, пассивный доход.
Мы начали работать. Я открыл на себя ООО и ИП. Открыл по 8 счетов в разных банках, которые он указал. Всё прошло без проблем, и работа пошла. Потом он предложил мне привести ему знакомых, за которых обещал бонус. Я привел двух своих товарищей. И они тоже оформили на себя фирмы. Все вроде как было четко и выгодно. Так мы работали полгода и на тот момент я особо не вникал в то, что происходит, а просто доверял корешу.
Но вот появился ЗСК и все счета заблокировали. Более того, я выяснил, что друг имел проблемы еще и до ЗСК. Конкретно он вытаскивал бабки и перекручивался оборотными деньгами. И когда клиентам нужно было отдать 12млн, у него на счетах было всего 7, и те в блоках.
На мои вопросы, что мне делать с фирмами, он просто отмахивался. Мол, погоди не до тебя. При этом тут же попросил привести ему еще директоров. Мол, тогда он сможет все решить и выплыть. Я привел еще двоих. На них открыли фирмы и счета, но никаких движений по ним не было.
В итоге на мне сейчас висит ООО и ИП с долгами перед налоговой и какими-то контрагентами. Фирмы, считай, убитые. Решать вопрос кореш никак не хочет. Звоню ему постоянно, но без толку. Как выйти с данной ситуации? Как закрыть компании?»
Как уже писал, доверять нельзя никому, особенно в таких делах, ни другу, ни брату, ни свату. Дружба и партнерство в кайф, только когда все хорошо. Когда наступает жопа, каждый сам за себя. И хорошо еще, если не будет топить второго. Когда у человека попадос на большие деньги, его никакая дружба и чужие проблемы не интересуют.
По поводу как закрыть.
1. Нужно оплатить долги и отправить заявление в налоговую. Если долги большие и денег нет, можно подождать, пока приставы закроют дело за невозможность взыскать с тебя деньги. Но ждать можно от полугода до бесконечности. Активы, если они есть, лучше заранее на кого-то перекинуть. Можно обратиться к тем, кто в таких вопросах помогает. Если что, пишите в личку.
2. Можно написать заявление-недостоверку, что ты не директор/учредитель и к компании отношения не имеешь. Но это однозначно дисквалификация на три года. И точно порча отношений с кэшевиком, который такого не поймет
3. Можно попробовать надавить на кореша, чтобы он решил вопрос и пригрозить, что пойдешь к БЭПовцам и его сдашь. Если реально так сделать, есть шанс, что будет уголовное дело, а долги с конторы спишут. Но это такой себе вариант, можно прилипнуть и самому, поэтому так тоже делать не стоит. Если нет денег, то вас могут сделать крайним по статье 173.1 УК РФ (Незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица).
4. Найти человека вместо себя и переоформить фирму на него. Это самый простой способ.
Также напомню, если вписываетесь в такое, не оформляйте ИП. С ООО соскочить гораздо проще. А вообще, нормальные обнальщики всегда решают такие вопросы и не подставляют номиналов. И не ведитесь на легкие доходы, их нет.
А с такими вопросами вам поможет сервис: @ObLawyer. Сохраните, пригодится.
@Ob_nal
@ob_nal20
Продолжу истории про дропов. Недавно прислали такое.
«Привет, подскажи, как быть. Мой друг детства пару лет назад стал заниматься обналом. И ему понадобились директора на фирмы. Как-то он мне позвонил и предложил вписаться. Мы пересеклись в кафе, пообщались. Вроде мне все довольно ясно рассказали, ответили на все вопросы. Я, если честно не сторонник того, чтобы вписываться в разные схемы, да и доход у меня есть. Но так, как друг, я согласился. Опять же критичного риска не увидел. Фирмы он пообещал потом с меня снять и сказал, что никаких последствий не будет. Дополнительно он меня завлек тем, что будет не только оплата за фирмы, но и небольшой процентик от оборота. А это уже постоянный, считай, пассивный доход.
Мы начали работать. Я открыл на себя ООО и ИП. Открыл по 8 счетов в разных банках, которые он указал. Всё прошло без проблем, и работа пошла. Потом он предложил мне привести ему знакомых, за которых обещал бонус. Я привел двух своих товарищей. И они тоже оформили на себя фирмы. Все вроде как было четко и выгодно. Так мы работали полгода и на тот момент я особо не вникал в то, что происходит, а просто доверял корешу.
Но вот появился ЗСК и все счета заблокировали. Более того, я выяснил, что друг имел проблемы еще и до ЗСК. Конкретно он вытаскивал бабки и перекручивался оборотными деньгами. И когда клиентам нужно было отдать 12млн, у него на счетах было всего 7, и те в блоках.
На мои вопросы, что мне делать с фирмами, он просто отмахивался. Мол, погоди не до тебя. При этом тут же попросил привести ему еще директоров. Мол, тогда он сможет все решить и выплыть. Я привел еще двоих. На них открыли фирмы и счета, но никаких движений по ним не было.
В итоге на мне сейчас висит ООО и ИП с долгами перед налоговой и какими-то контрагентами. Фирмы, считай, убитые. Решать вопрос кореш никак не хочет. Звоню ему постоянно, но без толку. Как выйти с данной ситуации? Как закрыть компании?»
Как уже писал, доверять нельзя никому, особенно в таких делах, ни другу, ни брату, ни свату. Дружба и партнерство в кайф, только когда все хорошо. Когда наступает жопа, каждый сам за себя. И хорошо еще, если не будет топить второго. Когда у человека попадос на большие деньги, его никакая дружба и чужие проблемы не интересуют.
По поводу как закрыть.
1. Нужно оплатить долги и отправить заявление в налоговую. Если долги большие и денег нет, можно подождать, пока приставы закроют дело за невозможность взыскать с тебя деньги. Но ждать можно от полугода до бесконечности. Активы, если они есть, лучше заранее на кого-то перекинуть. Можно обратиться к тем, кто в таких вопросах помогает. Если что, пишите в личку.
2. Можно написать заявление-недостоверку, что ты не директор/учредитель и к компании отношения не имеешь. Но это однозначно дисквалификация на три года. И точно порча отношений с кэшевиком, который такого не поймет
3. Можно попробовать надавить на кореша, чтобы он решил вопрос и пригрозить, что пойдешь к БЭПовцам и его сдашь. Если реально так сделать, есть шанс, что будет уголовное дело, а долги с конторы спишут. Но это такой себе вариант, можно прилипнуть и самому, поэтому так тоже делать не стоит. Если нет денег, то вас могут сделать крайним по статье 173.1 УК РФ (Незаконное образование (создание, реорганизация) юридического лица).
4. Найти человека вместо себя и переоформить фирму на него. Это самый простой способ.
Также напомню, если вписываетесь в такое, не оформляйте ИП. С ООО соскочить гораздо проще. А вообще, нормальные обнальщики всегда решают такие вопросы и не подставляют номиналов. И не ведитесь на легкие доходы, их нет.
А с такими вопросами вам поможет сервис: @ObLawyer. Сохраните, пригодится.
@Ob_nal
@ob_nal20
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Когда сказали, что у банк рушится и надо срочно выводить бабки🤣🤣🤣
Чем поможет полиграф предпринимателю?
После моего поста про сотрудников мне написал читатель и поделился классной информацией.
«Привет! Крутой блог, много полезных вещей подчерпнул! Хочу немного поделиться, надеюсь, подписчики примут информацию на вооружение.
Я сам полиграфолог, а до этого работал в территориальных органах безопасности в регионах. По долгу службы уничтожал бизнесы, конечно, в первую очередь очень больших негодяев, причем не по налогам.
Вернемся к моей нынешней профессии. Наблюдаю такую картину, что предприниматели пренебрегают безопасностью на разных уровнях своего финансового развития. Вроде как стараются подбирать людей, что-то пробивают, но в голову залезают редко.
Обычная скринговая проверка человека на ответственную должность (РОПа, бухгалтера, директора различного направления и профиля) покажет все его косяки в прошлом (мутки, схематозы, слив информации и т.д.) с точностью до 99%. Но это точно не покажет служба безопасности, пробивая ИБД регион или даже ЕСИООД ТОБа. Там факт совершения или домыслы опера, которые не легли в ОРД.
В сухом остатке, владелец платит от 5 до 10 т.р. за проверку человека по факторам риска и спит спокойно.
Считаю обязательным проверять людей перед трудоустройством и в процессе работы, так сказать для тонуса.
Из опыта – проверял на днях одну мадам, трудоустраивалась на топ должность в ювелирную компанию, держалась молодцом. Но в итоге затригерила на вопросах о тайных мотивах трудоустройства в эту фирму и сотрудничестве с другими компаниями и правоохранителями в целях причинения ущерба компании. Заключение было передано заказчику, мадам от греха подальше перестали рассматривать. Вот и думайте!»
Благодарю за информацию. Всегда приятно общаться с профи.
От себя добавлю, что несколько раз полиграф реально помогал и мне, и знакомым предпринимателям. Поэтому полностью соглашусь, что новых людей на ответственные должности нужно через него прогонять. Кстати, вы сразу поймете, насколько человек нормальный по его реакции на такую просьбу.
Также посоветую тестить и уже действующих сотрудников. Тупо спросите, причиняют ли они вашей фирме какой-нибудь вред. Исследования можно проводить по любым темам: махинации, воровство, организация преступных схем, слив информации, сбор компромата, кражи, лояльность, работа на конкурентов, алкоголь, наркотики и другие нежелательные для бизнеса факторы.
Это не только дает эффект получения достоверной информации, но и стимулирует сотрудников на качественное выполнение должностных обязанностей. Цена вопроса от 5к, полученная информация может быть крайне полезной, которую если вы не получите, то можете потерять миллионы.
Не надо верить, что сотрудник хороший, когда можно это проверить.
П.с. Лично проверял своих сотрудников. И каждый раз узнавал много интересного.
@Ob_nal
@ob_nal20
После моего поста про сотрудников мне написал читатель и поделился классной информацией.
«Привет! Крутой блог, много полезных вещей подчерпнул! Хочу немного поделиться, надеюсь, подписчики примут информацию на вооружение.
Я сам полиграфолог, а до этого работал в территориальных органах безопасности в регионах. По долгу службы уничтожал бизнесы, конечно, в первую очередь очень больших негодяев, причем не по налогам.
Вернемся к моей нынешней профессии. Наблюдаю такую картину, что предприниматели пренебрегают безопасностью на разных уровнях своего финансового развития. Вроде как стараются подбирать людей, что-то пробивают, но в голову залезают редко.
Обычная скринговая проверка человека на ответственную должность (РОПа, бухгалтера, директора различного направления и профиля) покажет все его косяки в прошлом (мутки, схематозы, слив информации и т.д.) с точностью до 99%. Но это точно не покажет служба безопасности, пробивая ИБД регион или даже ЕСИООД ТОБа. Там факт совершения или домыслы опера, которые не легли в ОРД.
В сухом остатке, владелец платит от 5 до 10 т.р. за проверку человека по факторам риска и спит спокойно.
Считаю обязательным проверять людей перед трудоустройством и в процессе работы, так сказать для тонуса.
Из опыта – проверял на днях одну мадам, трудоустраивалась на топ должность в ювелирную компанию, держалась молодцом. Но в итоге затригерила на вопросах о тайных мотивах трудоустройства в эту фирму и сотрудничестве с другими компаниями и правоохранителями в целях причинения ущерба компании. Заключение было передано заказчику, мадам от греха подальше перестали рассматривать. Вот и думайте!»
Благодарю за информацию. Всегда приятно общаться с профи.
От себя добавлю, что несколько раз полиграф реально помогал и мне, и знакомым предпринимателям. Поэтому полностью соглашусь, что новых людей на ответственные должности нужно через него прогонять. Кстати, вы сразу поймете, насколько человек нормальный по его реакции на такую просьбу.
Также посоветую тестить и уже действующих сотрудников. Тупо спросите, причиняют ли они вашей фирме какой-нибудь вред. Исследования можно проводить по любым темам: махинации, воровство, организация преступных схем, слив информации, сбор компромата, кражи, лояльность, работа на конкурентов, алкоголь, наркотики и другие нежелательные для бизнеса факторы.
Это не только дает эффект получения достоверной информации, но и стимулирует сотрудников на качественное выполнение должностных обязанностей. Цена вопроса от 5к, полученная информация может быть крайне полезной, которую если вы не получите, то можете потерять миллионы.
Не надо верить, что сотрудник хороший, когда можно это проверить.
П.с. Лично проверял своих сотрудников. И каждый раз узнавал много интересного.
@Ob_nal
@ob_nal20
Кому надо выводить бабки через обнал сервисы и как не попасться на схему мошенников?
Вывод чистых денег нужен еще и разным хайповщикам, скамщикам и пирамидчикам. Сегодня это целый огромный рынок. Суть в том, что с граждан под видом вкусных обещаний в десятки и сотни процентов годовых собирают бабки, а потом в какой-то момент всех кидают. И сколько ни рассказывай людям, что такого не бывает, аудитория всегда находится. Есть даже «предприниматели», которые занимаются мониторингом этого рынка, находят свежие хайп-проекты и пирамиды, залетают на ранних стадиях и пытаются выскочить до скама.
И тут крутятся огромные бабки, которые надо выводить. Некоторые скамщики работают долго, некоторых ловят и сажают. Недавно СМИ писали, что вынесен приговор организаторам финансовой пирамиды «Алмида Финанс». Вменили ч. 2 ст. 210 и ч.4 ст.159 УК РФ (Мошенничество в особо крупном группой лиц) и посадили на 8 лет.
Граждане похитили в общей сумме более 137 млн рублей, которые им вносили через электронный обменник на специально разработанный сайт в качестве инвестиций. Легенда была простая – деньги участвуют в высокодоходных финансовых операциях, которые принесут огромную прибыль. На самом же деле, проценты выплачивались за счет вновь прибывших, а сами бабки тупо выводились. Пострадало более 500 человек.
Еще свежий пример. Максим Столыпин, который оказался вовсе не Максимом. Инвестиции в трейдинг криптовалют. 24-хлетний паренек вел свои эфиры из Москвы-Сити, говорил про маржу арбитража, обещал огромную прибыль на покупке-продаже крипты. Все это сопровождалось показухой богатой жизни: апартаменты в небоскребах, ЦУМ, дорогие тачки. В один прекрасный день все потерли, а товарищ пропал.
Мошеннических схем много. Не буду превращать канал в ресурс для их разбора, просто приведу парочку интересных из сферы крипты.
Все знают, что крипту можно без проблем купить или продать в том же Москва Сити. Например, чтобы вывести средства за границу. И там реально работают серьезные люди. Но, если нет связей, легко попасть на мошенников. Как обманывают?
Вариант первый.
Перед сделкой клиенту озвучивают выгодный курс, а при обмене его меняют на невыгодный. Тут расчет больше на невнимательность и то, что заказчик не заметит, не будет потом предъявлять претензий или просто махнет рукой и будет рад, что в принципе получил свои бабки.
Вариант второй.
Тут клиента прогревают почти так же, как это делают мошенники от обнала. Производят один выгодный обмен, затем второй. Деньги присылают быстро и без проблем. Потом предлагают поменять большую сумму по еще более выгодным ставкам. Если человек соглашается, ему говорят, что тема серьезная, поэтому надо внести аванс до 50% от суммы. Для достоверности могут прислать какие-то скрины из блокчейна. Заказчик отправляет сумму и все на этом заканчивается.
Вариант 3. Самый опасный, на который может попасть каждый.
Заказчик находит менялу, видит выгодный курс и договаривается о сделке покупки крипты за нал. Мошенник принимает от клиента номер кошелька, куда надо отправить средства, и приглашает приехать, привезти кэш в Москва Сити. Человек приезжает, видит реальный обменник и отдает бабки. Ему показывают криптоперевод, но до него он не доходит.
Работает так. После того, как клиент найден, мошенник связывается с реальным обменником, договаривается о сделке на ту же сумму и дает свой кошелек. После чего говорит, что бабки привезет курьер. Ребята из обменника в офисе принимают кэш, как от курьера, и отправляют крипту «заказчику», с кем договорились. И тут с них даже спросить нечего.
Как себя обезопасить? Первое – не ведитесь на выгодные предложения в телеге. Проверяйте курсы на каждом этапе. Не соглашайтесь ни на какие авансы. Детально проговаривайте все условия сделки и номера кошельков перед тем, как заплатить. Ищите реальные отзывы и работайте только с проверенными обменниками, у кого есть репутация и тысячи сделок. Читайте канал «Обнальщик».
@Ob_nal
@ob_nal20
Вывод чистых денег нужен еще и разным хайповщикам, скамщикам и пирамидчикам. Сегодня это целый огромный рынок. Суть в том, что с граждан под видом вкусных обещаний в десятки и сотни процентов годовых собирают бабки, а потом в какой-то момент всех кидают. И сколько ни рассказывай людям, что такого не бывает, аудитория всегда находится. Есть даже «предприниматели», которые занимаются мониторингом этого рынка, находят свежие хайп-проекты и пирамиды, залетают на ранних стадиях и пытаются выскочить до скама.
И тут крутятся огромные бабки, которые надо выводить. Некоторые скамщики работают долго, некоторых ловят и сажают. Недавно СМИ писали, что вынесен приговор организаторам финансовой пирамиды «Алмида Финанс». Вменили ч. 2 ст. 210 и ч.4 ст.159 УК РФ (Мошенничество в особо крупном группой лиц) и посадили на 8 лет.
Граждане похитили в общей сумме более 137 млн рублей, которые им вносили через электронный обменник на специально разработанный сайт в качестве инвестиций. Легенда была простая – деньги участвуют в высокодоходных финансовых операциях, которые принесут огромную прибыль. На самом же деле, проценты выплачивались за счет вновь прибывших, а сами бабки тупо выводились. Пострадало более 500 человек.
Еще свежий пример. Максим Столыпин, который оказался вовсе не Максимом. Инвестиции в трейдинг криптовалют. 24-хлетний паренек вел свои эфиры из Москвы-Сити, говорил про маржу арбитража, обещал огромную прибыль на покупке-продаже крипты. Все это сопровождалось показухой богатой жизни: апартаменты в небоскребах, ЦУМ, дорогие тачки. В один прекрасный день все потерли, а товарищ пропал.
Мошеннических схем много. Не буду превращать канал в ресурс для их разбора, просто приведу парочку интересных из сферы крипты.
Все знают, что крипту можно без проблем купить или продать в том же Москва Сити. Например, чтобы вывести средства за границу. И там реально работают серьезные люди. Но, если нет связей, легко попасть на мошенников. Как обманывают?
Вариант первый.
Перед сделкой клиенту озвучивают выгодный курс, а при обмене его меняют на невыгодный. Тут расчет больше на невнимательность и то, что заказчик не заметит, не будет потом предъявлять претензий или просто махнет рукой и будет рад, что в принципе получил свои бабки.
Вариант второй.
Тут клиента прогревают почти так же, как это делают мошенники от обнала. Производят один выгодный обмен, затем второй. Деньги присылают быстро и без проблем. Потом предлагают поменять большую сумму по еще более выгодным ставкам. Если человек соглашается, ему говорят, что тема серьезная, поэтому надо внести аванс до 50% от суммы. Для достоверности могут прислать какие-то скрины из блокчейна. Заказчик отправляет сумму и все на этом заканчивается.
Вариант 3. Самый опасный, на который может попасть каждый.
Заказчик находит менялу, видит выгодный курс и договаривается о сделке покупки крипты за нал. Мошенник принимает от клиента номер кошелька, куда надо отправить средства, и приглашает приехать, привезти кэш в Москва Сити. Человек приезжает, видит реальный обменник и отдает бабки. Ему показывают криптоперевод, но до него он не доходит.
Работает так. После того, как клиент найден, мошенник связывается с реальным обменником, договаривается о сделке на ту же сумму и дает свой кошелек. После чего говорит, что бабки привезет курьер. Ребята из обменника в офисе принимают кэш, как от курьера, и отправляют крипту «заказчику», с кем договорились. И тут с них даже спросить нечего.
Как себя обезопасить? Первое – не ведитесь на выгодные предложения в телеге. Проверяйте курсы на каждом этапе. Не соглашайтесь ни на какие авансы. Детально проговаривайте все условия сделки и номера кошельков перед тем, как заплатить. Ищите реальные отзывы и работайте только с проверенными обменниками, у кого есть репутация и тысячи сделок. Читайте канал «Обнальщик».
@Ob_nal
@ob_nal20
Ваш главный бухгалтер может лишить вас денег
На днях от подписчика пришло такое.
«Привет. Как всегда спасибо за пост «Доверяй, но проверяй».
У знакомых была история более тонкая, нежели оплата платёжек на однодневки. И тоже помог случайный аудит сторонними специалистами. Бухгалтер работала в фирме практически с 90-х, росла вместе с фирмой и имела уважение. Но из-за отсутствия контроля и такого полного доверия, расслабилась и решила организовать свой бизнес.
Пользуясь положением, бух стала брать на фирму НДС. Да, брать чужой НДС и, как обычная площадка по оптимизации – продавать вычеты. Ставки выяснить не удалось, но после аудита посчитали, что только за последние 3 года контора взяла на себя чужого НДС-а на несколько десятков лямов.
Для кого-то это был шикарный зашив без всяких однодневок, когда все уплачено в бюджет. А владельцу фирмы – нехреновый убыток.
Но кончилось все для всех позитивно: бух уволилась сама. Что-то удалось отменить, а то, что не удалось уточнить, шеф махнул рукой и сказал: «Буду относиться к этой переплате как к благотворительности... Надеюсь, кого-то на эти деньги вылечат или что-то хорошее построят». С тех пор лично смотрит все суммы, и особенно проверяет всех новых контрагентов».
Благодарю за кейс. Тоже слышал подобные истории, когда обороты большие и документы на несколько миллионов вполне могут затеряться. Поэтому, да, никогда не нужно доверять бухгалтеру на 100%. Каким бы он профессионалом и лучшим другом не был. Бабки и вседозволенность сносят людям крышу.
Добавлю еще один кейс из той же серии. Владелец бизнеса при помощи дорогих налоговых консультантов выбрал площадку для оптимизации НДС. Площадка была сильная, флагманы на должном уровне с персоналом, директорами, счетами, оборотами и т.п. Но и стоимость была тоже под стать – в районе 3%. Так вот хитрый бух два квартала закупил у них, а потом решил сэкономить. Нашел на просторах телеги неких оптимизаторов, которые пообещали ему сделать все по красоте за 1,5%. Договорился и стал брать у них. Шеф же просто выделял бабки и поручал бухгалтеру оплатить услугу в нужном объеме.
Понятно, что долго так продолжаться не могло и пошли разрывы. Тогда шеф снова пригласил своих друзей налоговых консультантов. Они уже выяснили, что НДС брали зашкварный по низкой ставке, а бабки бухгалтер тупо переводил себе. И в итоге владелец не просто потерял деньги, а еще и отхватил проблемы от налоговой, которой в итоге пришлось доплатить. Короче, проверяйте своего буха – это второй по важности человек после директора в любой фирме.
@Ob_nal
@ob_nal20
На днях от подписчика пришло такое.
«Привет. Как всегда спасибо за пост «Доверяй, но проверяй».
У знакомых была история более тонкая, нежели оплата платёжек на однодневки. И тоже помог случайный аудит сторонними специалистами. Бухгалтер работала в фирме практически с 90-х, росла вместе с фирмой и имела уважение. Но из-за отсутствия контроля и такого полного доверия, расслабилась и решила организовать свой бизнес.
Пользуясь положением, бух стала брать на фирму НДС. Да, брать чужой НДС и, как обычная площадка по оптимизации – продавать вычеты. Ставки выяснить не удалось, но после аудита посчитали, что только за последние 3 года контора взяла на себя чужого НДС-а на несколько десятков лямов.
Для кого-то это был шикарный зашив без всяких однодневок, когда все уплачено в бюджет. А владельцу фирмы – нехреновый убыток.
Но кончилось все для всех позитивно: бух уволилась сама. Что-то удалось отменить, а то, что не удалось уточнить, шеф махнул рукой и сказал: «Буду относиться к этой переплате как к благотворительности... Надеюсь, кого-то на эти деньги вылечат или что-то хорошее построят». С тех пор лично смотрит все суммы, и особенно проверяет всех новых контрагентов».
Благодарю за кейс. Тоже слышал подобные истории, когда обороты большие и документы на несколько миллионов вполне могут затеряться. Поэтому, да, никогда не нужно доверять бухгалтеру на 100%. Каким бы он профессионалом и лучшим другом не был. Бабки и вседозволенность сносят людям крышу.
Добавлю еще один кейс из той же серии. Владелец бизнеса при помощи дорогих налоговых консультантов выбрал площадку для оптимизации НДС. Площадка была сильная, флагманы на должном уровне с персоналом, директорами, счетами, оборотами и т.п. Но и стоимость была тоже под стать – в районе 3%. Так вот хитрый бух два квартала закупил у них, а потом решил сэкономить. Нашел на просторах телеги неких оптимизаторов, которые пообещали ему сделать все по красоте за 1,5%. Договорился и стал брать у них. Шеф же просто выделял бабки и поручал бухгалтеру оплатить услугу в нужном объеме.
Понятно, что долго так продолжаться не могло и пошли разрывы. Тогда шеф снова пригласил своих друзей налоговых консультантов. Они уже выяснили, что НДС брали зашкварный по низкой ставке, а бабки бухгалтер тупо переводил себе. И в итоге владелец не просто потерял деньги, а еще и отхватил проблемы от налоговой, которой в итоге пришлось доплатить. Короче, проверяйте своего буха – это второй по важности человек после директора в любой фирме.
@Ob_nal
@ob_nal20
Конкурентная борьба при помощи Telegram через блокировку каналов
О чем я писал в посте от 20 апреля, произошло. Канал «Обнальщик» заблокировали на территории РФ за якобы нарушение законодательства. С аккаунтов, оформленных на иностранные СИМ-карты, он остался доступен.
Хотя мой ресурс – это просто блог о бизнесе. Лично я уже давно никакими серыми схемами не занимаюсь, а просто рассказываю об этом людям и даю рабочие советы предпринимателям, как сэкономить и, значит, зарабатывать.
В канале вышло уже почти 2500 постов, каждый уникален и, судя по обратной связи, полезен. Контент основан только на живом опыте и помог уже сотням людей. Я даю его бесплатно. Также рекомендую только качественные услуги и получаю множество положительных отзывов в личку за то, что делаю.
Мне нравится помогать людям, и я настроен давать только качество. Из-за этого мой ресурс стал очень неудобен для конкурентов на рынке налоговых и прочих услуг для предпринимателей.
Это очень крупный бизнес и борьба на этом поле идет жесткая. Денег на это тоже не жалеют. Сейчас определенные люди открыли для себя новый подлый прием – создание тысяч ботов и написание тысяч жалоб в администрацию Telegram. А там особенно не разбираются. Когда количество жалоб превышает определенную отметку, ресурс просто блочат.
Но это значит только одно, что я на правильном пути и мой канал имеет огромный вес, на устранение которого не жалеют миллионы. И, конечно, я это не заброшу, а буду только развиваться, чтобы дальше помогать людям.
Сейчас я разбираюсь в ситуации, подключил все свои ресурсы и связи, чтобы мессенджер все же разобрался и разблокировал канал для подписчиков из России.
Как и писал, если решить не получится, я продолжу общение с вами в другом канале https://t.me/ob_nal20, где буду делиться полезной информацией, радовать постами и налоговыми лайфхаками.
Там я размещу все старые полезные посты и буду выкладывать новые. В этом канале для тех, кто пользует забугорные симки, все продолжится в обычном формате.
Новый канал тут: https://t.me/ob_nal20
Подписывайтесь! Жду в гости.
Связь со мной остается по прежнему адресу: @NameHolder
Как мне сообщили ребята из сервисов, база клиентов не потеряна и все обязательства перед действующими заказчиками будут выполнены. Они всегда будут на связи в формате 24/7.
Благодарю, что остаетесь со мной!
П.с. Повторю свое обращение. Если вдруг у вас есть инфа, вы работаете в компетентном ведомстве и знаете, как это можно разблокировать канал, люди готовы заплатить за нее 100 тысяч рублей. Гарантом этих денег выступлю я.
@Ob_nal
@ob_nal20
О чем я писал в посте от 20 апреля, произошло. Канал «Обнальщик» заблокировали на территории РФ за якобы нарушение законодательства. С аккаунтов, оформленных на иностранные СИМ-карты, он остался доступен.
Хотя мой ресурс – это просто блог о бизнесе. Лично я уже давно никакими серыми схемами не занимаюсь, а просто рассказываю об этом людям и даю рабочие советы предпринимателям, как сэкономить и, значит, зарабатывать.
В канале вышло уже почти 2500 постов, каждый уникален и, судя по обратной связи, полезен. Контент основан только на живом опыте и помог уже сотням людей. Я даю его бесплатно. Также рекомендую только качественные услуги и получаю множество положительных отзывов в личку за то, что делаю.
Мне нравится помогать людям, и я настроен давать только качество. Из-за этого мой ресурс стал очень неудобен для конкурентов на рынке налоговых и прочих услуг для предпринимателей.
Это очень крупный бизнес и борьба на этом поле идет жесткая. Денег на это тоже не жалеют. Сейчас определенные люди открыли для себя новый подлый прием – создание тысяч ботов и написание тысяч жалоб в администрацию Telegram. А там особенно не разбираются. Когда количество жалоб превышает определенную отметку, ресурс просто блочат.
Но это значит только одно, что я на правильном пути и мой канал имеет огромный вес, на устранение которого не жалеют миллионы. И, конечно, я это не заброшу, а буду только развиваться, чтобы дальше помогать людям.
Сейчас я разбираюсь в ситуации, подключил все свои ресурсы и связи, чтобы мессенджер все же разобрался и разблокировал канал для подписчиков из России.
Как и писал, если решить не получится, я продолжу общение с вами в другом канале https://t.me/ob_nal20, где буду делиться полезной информацией, радовать постами и налоговыми лайфхаками.
Там я размещу все старые полезные посты и буду выкладывать новые. В этом канале для тех, кто пользует забугорные симки, все продолжится в обычном формате.
Новый канал тут: https://t.me/ob_nal20
Подписывайтесь! Жду в гости.
Связь со мной остается по прежнему адресу: @NameHolder
Как мне сообщили ребята из сервисов, база клиентов не потеряна и все обязательства перед действующими заказчиками будут выполнены. Они всегда будут на связи в формате 24/7.
Благодарю, что остаетесь со мной!
П.с. Повторю свое обращение. Если вдруг у вас есть инфа, вы работаете в компетентном ведомстве и знаете, как это можно разблокировать канал, люди готовы заплатить за нее 100 тысяч рублей. Гарантом этих денег выступлю я.
@Ob_nal
@ob_nal20
Telegram
Обнальщик 2 - @ob_nal_bot
Здесь вы научитесь работать с деньгами
Связь со мной: @NameHolder
Консультация от 30 т.р.
Связь со мной: @NameHolder
Консультация от 30 т.р.
Лайфхак, как не отдать ваш биз или схема сохранения имущества
Уже весь Telegram знает, что мой канал, которому уже почти 5 лет, и в который я вложил кучу сил и миллионы рублей, по непонятным причинам заблокировали на территории РФ. Но жизнь научила меня не сдаваться, и я привык решать нестандартные задачи. Поэтому я переехал на новый адрес. Там уже размещены абсолютно все мои старые посты. Так что, весь контент в доступе. Мои старые верные читатели постоянно добавляются. Подписывайтесь! Жду в гости.
Новый канал тут: https://t.me/ob_nal20 Связь со мной остается по прежней: @NameHolder
А пока продолжаю радовать вас постами.
Выше я писал про раздел имущества. Когда оно есть, многие с этим сталкиваются. Один читатель прислал такую историю. Почитайте. В конце дам свой коммент, как можно сделать больше.
«Доброго времени. Хочу оставить комментарий по поводу поста за раздел имущества, нажитого в браке.
Мой друг проходил через подобную историю. Тоже попалась хитрожапая мадам. Но разница между хитрым и хитрожопым огромная. Хитрожопый думает, как впрыгнуть и урвать, а хитрый еще и продумывает как отскочить. Так вот, друг очень хитрый.
В общем, суть стандартная – раздел имущества. Фирма, машины, недвижка и все такое. Тема развода – измена жены. Разница в возрасте между супругами почти 20 лет. Год в браке. Она стандартно безработная. Классика. За время брака он открыл вторую фирму и достаточно успешно. Но.
Сделал по-хитрому. При открытии оформил займ у стороннего юрлица естественно, дружеского, на сумму в 100к$. И точно так же одолжил под нотариальную расписку такую же кучку денег у одного из своих друзей.
Ясно что все это фиктивно и деньги чисто прошли по счетам. Доказать, что деньги не тратились на нужды семьи, практически невозможно. Один шанс на миллион. Но долг висит до востребования.
И вот когда жена подает на раздел имущества, ей вдруг случайно в суде предъявляют официальные документы, по которым она при разделе имущества должна 100к$. 50 000 – за фирму, потому как претендует на ее половину, и 50 000 по гражданскому разделу. Потому как долги тоже являются совместно нажитым имуществом. Таким образом она в суде отказывается от раздела и идет с голой жопой туда, откуда нарисовалась изначально».
Красиво, что сказать. Кому нужно, используйте.
Скажу, что такая схема используется, когда люди хотят сохранить бизнес. оформили недвижимость, делаете договор залога на своего физика, оформляете у нотариуса и тогда ваше имущество будет сохранено.
От себя добавлю, что, если попали в такую ситуацию, всегда лучше договориться по-доброму, чтобы никто не был ущемлен. Это как минимум создаст вам хорошую карму. И просто начать создавать себе новое, новый бизнес, новое имущество и т.д.
А, если негодная жена отжала у вас половину биза или хаты, примите это, пожелайте ей всего хорошего и заработайте себе на новое. Можно ее даже пожалеть, ибо она этого не может, а вы – можете. Всех благ.
Напомню еще раз, новый канал тут: https://t.me/ob_nal20
@Ob_nal
@ob_nal20
Уже весь Telegram знает, что мой канал, которому уже почти 5 лет, и в который я вложил кучу сил и миллионы рублей, по непонятным причинам заблокировали на территории РФ. Но жизнь научила меня не сдаваться, и я привык решать нестандартные задачи. Поэтому я переехал на новый адрес. Там уже размещены абсолютно все мои старые посты. Так что, весь контент в доступе. Мои старые верные читатели постоянно добавляются. Подписывайтесь! Жду в гости.
Новый канал тут: https://t.me/ob_nal20 Связь со мной остается по прежней: @NameHolder
А пока продолжаю радовать вас постами.
Выше я писал про раздел имущества. Когда оно есть, многие с этим сталкиваются. Один читатель прислал такую историю. Почитайте. В конце дам свой коммент, как можно сделать больше.
«Доброго времени. Хочу оставить комментарий по поводу поста за раздел имущества, нажитого в браке.
Мой друг проходил через подобную историю. Тоже попалась хитрожапая мадам. Но разница между хитрым и хитрожопым огромная. Хитрожопый думает, как впрыгнуть и урвать, а хитрый еще и продумывает как отскочить. Так вот, друг очень хитрый.
В общем, суть стандартная – раздел имущества. Фирма, машины, недвижка и все такое. Тема развода – измена жены. Разница в возрасте между супругами почти 20 лет. Год в браке. Она стандартно безработная. Классика. За время брака он открыл вторую фирму и достаточно успешно. Но.
Сделал по-хитрому. При открытии оформил займ у стороннего юрлица естественно, дружеского, на сумму в 100к$. И точно так же одолжил под нотариальную расписку такую же кучку денег у одного из своих друзей.
Ясно что все это фиктивно и деньги чисто прошли по счетам. Доказать, что деньги не тратились на нужды семьи, практически невозможно. Один шанс на миллион. Но долг висит до востребования.
И вот когда жена подает на раздел имущества, ей вдруг случайно в суде предъявляют официальные документы, по которым она при разделе имущества должна 100к$. 50 000 – за фирму, потому как претендует на ее половину, и 50 000 по гражданскому разделу. Потому как долги тоже являются совместно нажитым имуществом. Таким образом она в суде отказывается от раздела и идет с голой жопой туда, откуда нарисовалась изначально».
Красиво, что сказать. Кому нужно, используйте.
Скажу, что такая схема используется, когда люди хотят сохранить бизнес. оформили недвижимость, делаете договор залога на своего физика, оформляете у нотариуса и тогда ваше имущество будет сохранено.
От себя добавлю, что, если попали в такую ситуацию, всегда лучше договориться по-доброму, чтобы никто не был ущемлен. Это как минимум создаст вам хорошую карму. И просто начать создавать себе новое, новый бизнес, новое имущество и т.д.
А, если негодная жена отжала у вас половину биза или хаты, примите это, пожелайте ей всего хорошего и заработайте себе на новое. Можно ее даже пожалеть, ибо она этого не может, а вы – можете. Всех благ.
Напомню еще раз, новый канал тут: https://t.me/ob_nal20
@Ob_nal
@ob_nal20
Как раскачать фирму
Продолжаю работать для вас в новом канале: https://t.me/ob_nal20. Добавляйтесь и приглашайте друзей и знакомых.
Уже давно все знают, что качество компании имеет значение. И простенькие фирмы-помойки, которые еще даже год назад использовали многие схемари, кэшевики и оптимизаторы, больше не работают. Если у вас в контрагентах такая техничка, вопросы прилетят мгновенно. Компании – это рабочий инструмент для того, чтобы прогонять, выводить, экономить, снижать налоги и т.п. Одним словом, для всего, чем занимается бизнес в России, чтобы выжить. И всегда будет заниматься.
Но ФНС уже очень хорошо и быстро их идентифицирует, а банки блочат счета. Одно время налоговая с ними яростно боролась, потом поняла, что это бесполезно и сфокусировалась на реальном бизнесе. Но до сих пор отчитывается, что однодневок становится все меньше и меньше.
Конечно, меньше их не становится, просто они теперь другие. Сегодня кэшевики и оптимизаторы уделяют этому больше внимания и делают их один в один, как реальный бизнес. В редких случаях технички остались под конкретные задачи и их осознанно «убивают» за один-два дня
Мощные площадки всегда имеют набор компаний под разные задачи от откровенных помоек до полностью реальных компаний с пяти-десятилетней историей, которые ведут реальную деятельность, но в то же время используются для той же оптимизации. Они имеют реальные юрадреса, реального директора и штат, реальные активы, контрагентов и обороты. Поэтому и ставки, например, кэша могут плавать от 12% до 25%. И есть предприниматели, кто готов платить по этим тарифам. Просто потому, что они не вызывают вопросов у налоговиков и банков.
Технички среднего уровня просто «раскачиваются» и создают имитацию деятельности. Для этого проводится целый ряд подготовительных мероприятий. Расскажу, как это делается.
После регистрации фирма потихонечку начинает вести незаметную деятельность, оплачивать услуги аренды, доставки воды, телефоны. Счета «прогреваются», пропускаются мизерные обороты с понятными контрагентами. Каждый месяц обороты увеличиваются, но по чуть-чуть, на 30-50%.
Наличка также снимается в мизерных суммах в размере не более 15-20% от оборота. На физов и ИП вначале вообще ничего не отправляется, через пару месяцев – не больше 10%. При этом объемы распределяются по счетам в 3-5 банках. С каждым банком выстраивается общение, чтобы показать роботу и менеджерам, что фирма «нормальная».
Далее потихонечку оформляется персонал, начинают платить зарплаты, страховые взносы и понятные небольшие налоги. Налоговую нагрузку изначально держат на уровне чуть выше среднего. Не как на техничках 0,9%, а 1,5-2,0%. НДС закрывается через оптимизацию также в определены объемах.
И так через 6-9 месяцев появляется хорошая, ничем непримечательная компания, которую уже в больших объемах можно использовать под кэш, транзит или оптимизацию. Этот алгоритм рабочий.
Если вы белый бизнес, и решили создать еще одну компанию под свои нужды, советую делать точно так же. Раскачивайте потихоньку и платите налоги. Да, банки сегодня жестят, и дать гарантии, что кого-то не заблокируют по ЗСК, нельзя. Но так вероятность точно будет меньше.
По сути, все эти ограничения, 115-ФЗ и ЗСК банкам навязали сверху, но они все равно помнят о своей главной задаче – получении прибыли. Поэтому без особых причин блочить компанию, которая не борзеет, не выходит за лимиты и исправно платит комиссии, не будет. Но многое зависит от конкретного банка. Будьте аккуратны.
Напомню еще раз, мой новый канал тут: https://t.me/ob_nal20
@Ob_nal
@ob_nal20
Продолжаю работать для вас в новом канале: https://t.me/ob_nal20. Добавляйтесь и приглашайте друзей и знакомых.
Уже давно все знают, что качество компании имеет значение. И простенькие фирмы-помойки, которые еще даже год назад использовали многие схемари, кэшевики и оптимизаторы, больше не работают. Если у вас в контрагентах такая техничка, вопросы прилетят мгновенно. Компании – это рабочий инструмент для того, чтобы прогонять, выводить, экономить, снижать налоги и т.п. Одним словом, для всего, чем занимается бизнес в России, чтобы выжить. И всегда будет заниматься.
Но ФНС уже очень хорошо и быстро их идентифицирует, а банки блочат счета. Одно время налоговая с ними яростно боролась, потом поняла, что это бесполезно и сфокусировалась на реальном бизнесе. Но до сих пор отчитывается, что однодневок становится все меньше и меньше.
Конечно, меньше их не становится, просто они теперь другие. Сегодня кэшевики и оптимизаторы уделяют этому больше внимания и делают их один в один, как реальный бизнес. В редких случаях технички остались под конкретные задачи и их осознанно «убивают» за один-два дня
Мощные площадки всегда имеют набор компаний под разные задачи от откровенных помоек до полностью реальных компаний с пяти-десятилетней историей, которые ведут реальную деятельность, но в то же время используются для той же оптимизации. Они имеют реальные юрадреса, реального директора и штат, реальные активы, контрагентов и обороты. Поэтому и ставки, например, кэша могут плавать от 12% до 25%. И есть предприниматели, кто готов платить по этим тарифам. Просто потому, что они не вызывают вопросов у налоговиков и банков.
Технички среднего уровня просто «раскачиваются» и создают имитацию деятельности. Для этого проводится целый ряд подготовительных мероприятий. Расскажу, как это делается.
После регистрации фирма потихонечку начинает вести незаметную деятельность, оплачивать услуги аренды, доставки воды, телефоны. Счета «прогреваются», пропускаются мизерные обороты с понятными контрагентами. Каждый месяц обороты увеличиваются, но по чуть-чуть, на 30-50%.
Наличка также снимается в мизерных суммах в размере не более 15-20% от оборота. На физов и ИП вначале вообще ничего не отправляется, через пару месяцев – не больше 10%. При этом объемы распределяются по счетам в 3-5 банках. С каждым банком выстраивается общение, чтобы показать роботу и менеджерам, что фирма «нормальная».
Далее потихонечку оформляется персонал, начинают платить зарплаты, страховые взносы и понятные небольшие налоги. Налоговую нагрузку изначально держат на уровне чуть выше среднего. Не как на техничках 0,9%, а 1,5-2,0%. НДС закрывается через оптимизацию также в определены объемах.
И так через 6-9 месяцев появляется хорошая, ничем непримечательная компания, которую уже в больших объемах можно использовать под кэш, транзит или оптимизацию. Этот алгоритм рабочий.
Если вы белый бизнес, и решили создать еще одну компанию под свои нужды, советую делать точно так же. Раскачивайте потихоньку и платите налоги. Да, банки сегодня жестят, и дать гарантии, что кого-то не заблокируют по ЗСК, нельзя. Но так вероятность точно будет меньше.
По сути, все эти ограничения, 115-ФЗ и ЗСК банкам навязали сверху, но они все равно помнят о своей главной задаче – получении прибыли. Поэтому без особых причин блочить компанию, которая не борзеет, не выходит за лимиты и исправно платит комиссии, не будет. Но многое зависит от конкретного банка. Будьте аккуратны.
Напомню еще раз, мой новый канал тут: https://t.me/ob_nal20
@Ob_nal
@ob_nal20
Чем опасен комп главбуха?
Продолжаю дарить вам полезные посты здесь и в новом канале: https://t.me/ob_nal20. Добавляйтесь и приглашайте коллег и знакомых.
Как уже писал, главбух – второй человек в компании и все, чего он касается, имеет значение.
Недавно прилетела такая информация от подписчика. По известной схеме компания списывала деньги на рекламные расходы. Расходы были, как реальные, так и не очень. Простыми словами, закупали размещение роликов и постов на миллион, а отражали два. Ну или как-то так.
В итоге из-за подозрительности одного поставщика рекламы налоговики стали задавать вопросы и выкатывать претензии. Ответы их не устроили, и они затеяли проверку. Также стали изучать компьютер главбуха.
И нашли то, с чем фирма поспорить уже не могла.
В отдельной папке обнаружили электронные оттиски печатей поставщика, фотки подписей директора, всю первичку контрагента, ЭЦП руководителя и проч. А также еще кучу интересных табличек с названием «Наличка», «Реальные заказы», «Физлица» и т.п. В табличках нашли суммы и графы с названием «Приход», «Выплачено», «Бонус», «Процент» и т.д. Не поленились и посчитали, процент, который оказался в размере 14%.
А также в отдельном архиве нашли то, что называют легендированием. Там была вся информация, что отвечать на вопросы налоговиков, фотки директора и офиса, описание его внешности, обстоятельств первой встречи и причины, почему выбрали данного контрагента.
В результате расход выкинули, пересчитали НДС и налог на прибыль и вкатали доначисления.
Такая история. Абсолютно реальная. Я уже писал, что на рабочих компьютерах в вашем офисе не нужно держать вообще ничего, что так или иначе может вас подвести под проблемы. Для этого есть облачные сервисы и удаленные серверы. Поставьте на компьютер каждому работнику логин-пароль и пусть он входит только туда, куда нужно. А у вас всегда будет возможность в моменте отрезать доступ. И держите все там. Цена вопроса 3-5к в месяц.
В крайнем случае можно снять отдельный офис, поставить сервер там и пускать туда строго одного-двух ответственных доверенных людей, которые будут отвечать за сохранность информации.
И вообще, держать весь офис по юридическому адресу не нужно. Снимите дополнительное помещение и ведите основную работу там. А по юрадресу пусть секретарь сидит, в пасьянс играет.
Комп вашего буха – это золото.
Напомню еще раз, мой новый канал тут: https://t.me/ob_nal20
@Ob_nal
@ob_nal20
Продолжаю дарить вам полезные посты здесь и в новом канале: https://t.me/ob_nal20. Добавляйтесь и приглашайте коллег и знакомых.
Как уже писал, главбух – второй человек в компании и все, чего он касается, имеет значение.
Недавно прилетела такая информация от подписчика. По известной схеме компания списывала деньги на рекламные расходы. Расходы были, как реальные, так и не очень. Простыми словами, закупали размещение роликов и постов на миллион, а отражали два. Ну или как-то так.
В итоге из-за подозрительности одного поставщика рекламы налоговики стали задавать вопросы и выкатывать претензии. Ответы их не устроили, и они затеяли проверку. Также стали изучать компьютер главбуха.
И нашли то, с чем фирма поспорить уже не могла.
В отдельной папке обнаружили электронные оттиски печатей поставщика, фотки подписей директора, всю первичку контрагента, ЭЦП руководителя и проч. А также еще кучу интересных табличек с названием «Наличка», «Реальные заказы», «Физлица» и т.п. В табличках нашли суммы и графы с названием «Приход», «Выплачено», «Бонус», «Процент» и т.д. Не поленились и посчитали, процент, который оказался в размере 14%.
А также в отдельном архиве нашли то, что называют легендированием. Там была вся информация, что отвечать на вопросы налоговиков, фотки директора и офиса, описание его внешности, обстоятельств первой встречи и причины, почему выбрали данного контрагента.
В результате расход выкинули, пересчитали НДС и налог на прибыль и вкатали доначисления.
Такая история. Абсолютно реальная. Я уже писал, что на рабочих компьютерах в вашем офисе не нужно держать вообще ничего, что так или иначе может вас подвести под проблемы. Для этого есть облачные сервисы и удаленные серверы. Поставьте на компьютер каждому работнику логин-пароль и пусть он входит только туда, куда нужно. А у вас всегда будет возможность в моменте отрезать доступ. И держите все там. Цена вопроса 3-5к в месяц.
В крайнем случае можно снять отдельный офис, поставить сервер там и пускать туда строго одного-двух ответственных доверенных людей, которые будут отвечать за сохранность информации.
И вообще, держать весь офис по юридическому адресу не нужно. Снимите дополнительное помещение и ведите основную работу там. А по юрадресу пусть секретарь сидит, в пасьянс играет.
Комп вашего буха – это золото.
Напомню еще раз, мой новый канал тут: https://t.me/ob_nal20
@Ob_nal
@ob_nal20
Поможет ли блокировка каналов собирать налоги?
Телега продолжает блочить налоговые каналы, их количество уже зашкалило за 10. Неизвестны точные причины, методика блокировок и разблокировок, кто попадает. На каких основаниях это происходит до сих пор никому на 100% не ясно.
Якобы деятельность незаконная, поэтому блокируйте. Хотя, по факту закона, который вводит ответственность за оптимизацию, нет. Законопроект № 263208-8 «Сбыт и (или) представление в налоговые органы заведомо подложных счетов-фактур и налоговых деклараций» с новой статьей 173.3 пока еще не принят.
Но у государства большая проблема с бюджетом. И меньше она не становится. Поэтому ищут любые варианты добыть бабла.
Разумеется, основная статья доходов бюджета сейчас – это налоги. Основной налог – НДС. Полноценно платить его могут себе позволить лишь единицы. Поэтому люди оптимизируют. А сервисы в этом помогают. Скажу честно, ребята из сервисов поделились, что их объемы с каждым кварталом только растут. И это говорит о том, что ситуация в экономике все тяжелее и к оптимизации прибегает все больше предпринимателей. Да фактически у нас оптимизирует вся страна.
И какие не вводи новые функции в АСК и как ни пугай людей на комиссиях, ничего не изменится. Видимо, поэтому и решили прижать оптимизаторов в инфопространстве, приравняв их к детской порнографии, наркотикам и терроризму.
Но я уверен, они выкрутятся, найдут новые пути. На этом рынке остались лишь серьезные ребята с мозгами и ресурсами. Те сервисы, которые упоминаю я, как раз из таких. Новички и мелкота уже давно бросили это сложное ремесло.
Короче, наблюдаем очередной виток борьбы с оптимизацией. Сколько их уже было, не сосчитать. Только вот, ситуацию это тоже не поменяет. И даже, если будет закон и появятся уголовные дела. Когда человека прижимают к стенке и дают два варианта – закрыться и перестать кормить свою семью, или нарушить закон и продолжить дело, он всегда выберет второй. А на любом рынке, если есть спрос, есть и предложение. Поэтому ответ на вопрос в заголовке – нет.
Сервисы, про которые я всегда говорю, продолжают работать и помогать бизнесу.
@Ob_nal
@ob_nal20
Телега продолжает блочить налоговые каналы, их количество уже зашкалило за 10. Неизвестны точные причины, методика блокировок и разблокировок, кто попадает. На каких основаниях это происходит до сих пор никому на 100% не ясно.
Якобы деятельность незаконная, поэтому блокируйте. Хотя, по факту закона, который вводит ответственность за оптимизацию, нет. Законопроект № 263208-8 «Сбыт и (или) представление в налоговые органы заведомо подложных счетов-фактур и налоговых деклараций» с новой статьей 173.3 пока еще не принят.
Но у государства большая проблема с бюджетом. И меньше она не становится. Поэтому ищут любые варианты добыть бабла.
Разумеется, основная статья доходов бюджета сейчас – это налоги. Основной налог – НДС. Полноценно платить его могут себе позволить лишь единицы. Поэтому люди оптимизируют. А сервисы в этом помогают. Скажу честно, ребята из сервисов поделились, что их объемы с каждым кварталом только растут. И это говорит о том, что ситуация в экономике все тяжелее и к оптимизации прибегает все больше предпринимателей. Да фактически у нас оптимизирует вся страна.
И какие не вводи новые функции в АСК и как ни пугай людей на комиссиях, ничего не изменится. Видимо, поэтому и решили прижать оптимизаторов в инфопространстве, приравняв их к детской порнографии, наркотикам и терроризму.
Но я уверен, они выкрутятся, найдут новые пути. На этом рынке остались лишь серьезные ребята с мозгами и ресурсами. Те сервисы, которые упоминаю я, как раз из таких. Новички и мелкота уже давно бросили это сложное ремесло.
Короче, наблюдаем очередной виток борьбы с оптимизацией. Сколько их уже было, не сосчитать. Только вот, ситуацию это тоже не поменяет. И даже, если будет закон и появятся уголовные дела. Когда человека прижимают к стенке и дают два варианта – закрыться и перестать кормить свою семью, или нарушить закон и продолжить дело, он всегда выберет второй. А на любом рынке, если есть спрос, есть и предложение. Поэтому ответ на вопрос в заголовке – нет.
Сервисы, про которые я всегда говорю, продолжают работать и помогать бизнесу.
@Ob_nal
@ob_nal20
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Кэшевик бежит от Росфинмона и блоков😜
С Днем Победы!
Сегодня великий день. День, когда наша страна лишний раз показала всему миру, что конфликтовать с нами не нужно. Победить Россию невозможно. Я в это твердо верю. И чем больше людей будет помнить этот великий подвиг, тем лучше. Историю постоянно переписывают в угоду верхам и политической конъюнктуре. И если бы наши власти так не раскачивали этот праздник, полстраны о нем бы уже забыло. А те, кто читает западные СМИ, думали бы, что войну выиграла Америка.
Если у вас есть, кого поздравить из участников тех событий, обязательно сделайте это сегодня. Если нет, поищите, как это можно сделать в интернете. Помнить свою историю – важно. Без прошлого нет будущего.
С праздником!
@Ob_nal
@ob_nal20
Сегодня великий день. День, когда наша страна лишний раз показала всему миру, что конфликтовать с нами не нужно. Победить Россию невозможно. Я в это твердо верю. И чем больше людей будет помнить этот великий подвиг, тем лучше. Историю постоянно переписывают в угоду верхам и политической конъюнктуре. И если бы наши власти так не раскачивали этот праздник, полстраны о нем бы уже забыло. А те, кто читает западные СМИ, думали бы, что войну выиграла Америка.
Если у вас есть, кого поздравить из участников тех событий, обязательно сделайте это сегодня. Если нет, поищите, как это можно сделать в интернете. Помнить свою историю – важно. Без прошлого нет будущего.
С праздником!
@Ob_nal
@ob_nal20
Судиться с банками можно и нужно
Недавно поделились кейсом. Одно производственное предприятие отправило несколько миллионов на подконтрольные фирмы в целях оптимизации.
Несмотря на то, что компания старая, работает с 2018 года, имеет штат в размере 50 человек, платит взносы и держит должную налоговую нагрузку, банк счел платеж подозрительным и заблокировал счет. На запрос банку, по каким причинам это произошло, ничего конкретного не ответили, но выкатили требования о представлении пояснений и документов, подтверждающих хозяйственную деятельность.
С этим проблем не было, и все документы были представлены. Тут банк запросил еще документы, уже более непонятного характера: на основные средства, транспорт, оборудование, недвижимость и т.д. Компания проконсультировалась с юристами и выдвинула обоснованный отказ. Мол, это к данным операциям отношения не имеет. Понятно, что банк счел, что доказательств прозрачности и легальности недостаточно, подозрения оправданы и отказался снять блокировку.
Тут компания пошла в суд, где дело рассмотрели и согласились с тем, что пакет запрошенных документов излишне большой и предоставлять их банку вовсе необязательно.
Банк пытался заявлять, что у компании уже были подозрительные операции ранее и имеются «сведения о применении неких мер антилегализационного характера». Но это роли не сыграло, а предположения банка необоснованы.
И судьи обязали банк возобновить проведение операций по счету.
Повторю, что уже писал. Денег в стране все меньше, Росфинмон и налоговая давят все больше и часто банки банально перестраховываются, блокируя даже полностью реальный бизнес.
Запросы банков иногда реально поражают своей абсурдностью. Просят все подряд без каких-либо оснований. Сколько потребуется времени на сбор этих документов, всем плевать. Все чаще встречаются случаи, когда просят справку из налоговой об открытых счетах, причем не позднее следующего дня. Хотя эта справка вообще не является документом для фиксирования информации в целях 115-ФЗ для проведения конкретной операции.
Соглашаться с этим не нужно. В большинстве случаев грамотные юристы такие ситуации решают. Короче, не сдаемся, пишем жалобы, привлекает специалистов, подаем в суд и не позволяем беспредел. И уже достаточно кейсов, когда люди выходили и из «красной зоны» по ЗСК и доставали свои деньги. Кстати в делах с банками суды ведут себя лояльнее, чем, когда спор с налоговой. Если что, у нас есть свой сервис, где качественно решают такие проблемы. Пишите: @ObLawyer
@Ob_nal
@ob_nal20
Недавно поделились кейсом. Одно производственное предприятие отправило несколько миллионов на подконтрольные фирмы в целях оптимизации.
Несмотря на то, что компания старая, работает с 2018 года, имеет штат в размере 50 человек, платит взносы и держит должную налоговую нагрузку, банк счел платеж подозрительным и заблокировал счет. На запрос банку, по каким причинам это произошло, ничего конкретного не ответили, но выкатили требования о представлении пояснений и документов, подтверждающих хозяйственную деятельность.
С этим проблем не было, и все документы были представлены. Тут банк запросил еще документы, уже более непонятного характера: на основные средства, транспорт, оборудование, недвижимость и т.д. Компания проконсультировалась с юристами и выдвинула обоснованный отказ. Мол, это к данным операциям отношения не имеет. Понятно, что банк счел, что доказательств прозрачности и легальности недостаточно, подозрения оправданы и отказался снять блокировку.
Тут компания пошла в суд, где дело рассмотрели и согласились с тем, что пакет запрошенных документов излишне большой и предоставлять их банку вовсе необязательно.
Банк пытался заявлять, что у компании уже были подозрительные операции ранее и имеются «сведения о применении неких мер антилегализационного характера». Но это роли не сыграло, а предположения банка необоснованы.
И судьи обязали банк возобновить проведение операций по счету.
Повторю, что уже писал. Денег в стране все меньше, Росфинмон и налоговая давят все больше и часто банки банально перестраховываются, блокируя даже полностью реальный бизнес.
Запросы банков иногда реально поражают своей абсурдностью. Просят все подряд без каких-либо оснований. Сколько потребуется времени на сбор этих документов, всем плевать. Все чаще встречаются случаи, когда просят справку из налоговой об открытых счетах, причем не позднее следующего дня. Хотя эта справка вообще не является документом для фиксирования информации в целях 115-ФЗ для проведения конкретной операции.
Соглашаться с этим не нужно. В большинстве случаев грамотные юристы такие ситуации решают. Короче, не сдаемся, пишем жалобы, привлекает специалистов, подаем в суд и не позволяем беспредел. И уже достаточно кейсов, когда люди выходили и из «красной зоны» по ЗСК и доставали свои деньги. Кстати в делах с банками суды ведут себя лояльнее, чем, когда спор с налоговой. Если что, у нас есть свой сервис, где качественно решают такие проблемы. Пишите: @ObLawyer
@Ob_nal
@ob_nal20
Как побороть страх перед фискалами и требованиями
После 25-го числа, когда бизнес уже сдал все декларации, начинается период камералок.
Робот выявляет нестыковки и разрывы и отправляет автотребования. Если ничего не происходит, подключается инспектор. Поэтому изначально главное – не допускать разрывов в цепочках, чтобы робот вас пропустил. Но если требование пришло, бояться его не нужно. Сегодня это рабочие моменты. Ни разрыв, ни требование – это не катастрофа.
Особенно, учитывая то, что фискалы увидели в этом дополнительный инструмент для пополнения бюджета.
Сегодня сама налоговая открыто признает, что только за счет требований и комиссий собирается больше половины доначислений. И, конечно, это сократило количество выездных проверок, чем так гордится ФНС. Людей просто запугивают и заставляют платить на словах.
Я уже писал, что тут в дело вступает страх. Люди боятся и платят, чтобы от них отстали, хотя вероятность возникновения проблем может быть и нулевая.
Да, иногда доплатить нужно. Например, когда ваш поставщик откровенно негодный или вас подставил. Но и это нужно делать по уму, а не потому что инспектор пообещал выездную и вам стало страшно.
Чтобы не бояться, дам дельный совет. Если есть знание и факты, страха не бывает. Иными словами, когда вы точно знаете, что с вашими декларациями все в порядке, навесить на вас «ужас-ужас» и заставить платить не получится. Вы должны быть тотально и постоянно осведомлены о положении дел вашей компании. Это достигается путем получения информации из разных сервисов и консультациями со спецами. И тех, и других на рынке сегодня полно. Вы можете получить деревья связей по любой компании и абсолютно любую информацию, а также заказать ее анализ. Тогда и будете точно понимать масштаб проблем и ясно видеть ситуацию. А страх уйдет.
В общем, будьте компетентны. Древние люди тоже боялись огня, пока не поняли, что на нем можно готовить еду.
И сохраните контакты сервисов, которые я вот уже 5 лет рекомендую. Это надежные партнеры, которые всегда готовы помочь и вырулить из любой ситуации.
@Ob_nal
@ob_nal20
После 25-го числа, когда бизнес уже сдал все декларации, начинается период камералок.
Робот выявляет нестыковки и разрывы и отправляет автотребования. Если ничего не происходит, подключается инспектор. Поэтому изначально главное – не допускать разрывов в цепочках, чтобы робот вас пропустил. Но если требование пришло, бояться его не нужно. Сегодня это рабочие моменты. Ни разрыв, ни требование – это не катастрофа.
Особенно, учитывая то, что фискалы увидели в этом дополнительный инструмент для пополнения бюджета.
Сегодня сама налоговая открыто признает, что только за счет требований и комиссий собирается больше половины доначислений. И, конечно, это сократило количество выездных проверок, чем так гордится ФНС. Людей просто запугивают и заставляют платить на словах.
Я уже писал, что тут в дело вступает страх. Люди боятся и платят, чтобы от них отстали, хотя вероятность возникновения проблем может быть и нулевая.
Да, иногда доплатить нужно. Например, когда ваш поставщик откровенно негодный или вас подставил. Но и это нужно делать по уму, а не потому что инспектор пообещал выездную и вам стало страшно.
Чтобы не бояться, дам дельный совет. Если есть знание и факты, страха не бывает. Иными словами, когда вы точно знаете, что с вашими декларациями все в порядке, навесить на вас «ужас-ужас» и заставить платить не получится. Вы должны быть тотально и постоянно осведомлены о положении дел вашей компании. Это достигается путем получения информации из разных сервисов и консультациями со спецами. И тех, и других на рынке сегодня полно. Вы можете получить деревья связей по любой компании и абсолютно любую информацию, а также заказать ее анализ. Тогда и будете точно понимать масштаб проблем и ясно видеть ситуацию. А страх уйдет.
В общем, будьте компетентны. Древние люди тоже боялись огня, пока не поняли, что на нем можно готовить еду.
И сохраните контакты сервисов, которые я вот уже 5 лет рекомендую. Это надежные партнеры, которые всегда готовы помочь и вырулить из любой ситуации.
@Ob_nal
@ob_nal20
Новый источник пополнения бюджета – блогеры
Власти начали сшибать деньги с блогеров. В принципе, это логично и давно можно было сделать. Какой смысл усиленно тормошить владельца какого-то небольшого цеха или магазинчика за разрыв в пару миллионов, когда можно забрать у блогера сразу сотни млн и гораздо проще.
Первая ласточка – Лерчек – уже заявила, что все погасит и не видит в этом ничего страшного. А это, на минутку, 300 млн рублей. Митрошина заплатит 127 млн, Блиновская – почти ярд!
После такого урожая логично продолжить движ.
По словам Мизулиной, счета блогеров действительно блокируют за неуплату налогов, и Федеральная налоговая служба серьезно взялась за блогерское сообщество.
Операции по банковским счетам блогерши Инстасамки приостановила налоговая служба, СМИ сообщили о заморозке ФНС счетов компаний блогеров Дины Саевой и Оксаны Самойловой, жены репера Джигана.
Блогеры извиняются, признают вину и платят. Уголовных дел никто не хочет и переезжать из особняков в СИЗО – тем более. Это тебе не тертые предприниматели, которые готовы сражаться до последнего за свой биз. Этим товарищам реально проще заплатить, чтобы от них отстали. Причем сильно это на их жизнь, уверен, не повлияет.
Так что ждем новых блогерских дел. Говорят, уже есть список из примерно 30 популярных персонажей. Тема для фискалов сладкая. Володин уже предложил взять блогеров и лайф-коучей на контроль ФНС, а собранные с них налоги направлять на ремонт школ и поддержку солдат.
За блогеров бояться не нужно, максимум, что им вменят – дробление и уклонение от уплаты налогов, а это можно компенсировать и отскочить. Отмывание средств, полученных преступным путем, тут не прокатит. Преступлений они не совершали. А обналичивание – это не отмывание.
Если вы блогер, дам совет озаботиться обелением своей деятельности. Принимать на карты, как раньше миллионы и никак не делиться с государство, больше не получится. У ФНС давно есть все инструменты, чтобы отследить доходы и расходы любого физики или юрика. Просто блогерами раньше не занимались, но вот их время пришло. И будет только жестче.
Как вариант, если вас не сольют, то можно принимать на левые карты и левые эквайринги. Но это риски.
Проконсультируйтесь с хорошим бухгалтером и юристом. А лучше – с налоговым адвокатом. Их консультации стоят приемлемо, а сэкономить могут много. За 20-30к вам раскроют все вопросы вплоть до маркировки рекламы.
В разрезе легализации лучше всего делать ИП на УСН 6%. Платите исправно часть налогов, сколько не жалко, и не будут вас трогать.
Про то, возможен ли обнал через блогеров, напишу далее.
@Ob_nal
@ob_nal20
Власти начали сшибать деньги с блогеров. В принципе, это логично и давно можно было сделать. Какой смысл усиленно тормошить владельца какого-то небольшого цеха или магазинчика за разрыв в пару миллионов, когда можно забрать у блогера сразу сотни млн и гораздо проще.
Первая ласточка – Лерчек – уже заявила, что все погасит и не видит в этом ничего страшного. А это, на минутку, 300 млн рублей. Митрошина заплатит 127 млн, Блиновская – почти ярд!
После такого урожая логично продолжить движ.
По словам Мизулиной, счета блогеров действительно блокируют за неуплату налогов, и Федеральная налоговая служба серьезно взялась за блогерское сообщество.
Операции по банковским счетам блогерши Инстасамки приостановила налоговая служба, СМИ сообщили о заморозке ФНС счетов компаний блогеров Дины Саевой и Оксаны Самойловой, жены репера Джигана.
Блогеры извиняются, признают вину и платят. Уголовных дел никто не хочет и переезжать из особняков в СИЗО – тем более. Это тебе не тертые предприниматели, которые готовы сражаться до последнего за свой биз. Этим товарищам реально проще заплатить, чтобы от них отстали. Причем сильно это на их жизнь, уверен, не повлияет.
Так что ждем новых блогерских дел. Говорят, уже есть список из примерно 30 популярных персонажей. Тема для фискалов сладкая. Володин уже предложил взять блогеров и лайф-коучей на контроль ФНС, а собранные с них налоги направлять на ремонт школ и поддержку солдат.
За блогеров бояться не нужно, максимум, что им вменят – дробление и уклонение от уплаты налогов, а это можно компенсировать и отскочить. Отмывание средств, полученных преступным путем, тут не прокатит. Преступлений они не совершали. А обналичивание – это не отмывание.
Если вы блогер, дам совет озаботиться обелением своей деятельности. Принимать на карты, как раньше миллионы и никак не делиться с государство, больше не получится. У ФНС давно есть все инструменты, чтобы отследить доходы и расходы любого физики или юрика. Просто блогерами раньше не занимались, но вот их время пришло. И будет только жестче.
Как вариант, если вас не сольют, то можно принимать на левые карты и левые эквайринги. Но это риски.
Проконсультируйтесь с хорошим бухгалтером и юристом. А лучше – с налоговым адвокатом. Их консультации стоят приемлемо, а сэкономить могут много. За 20-30к вам раскроют все вопросы вплоть до маркировки рекламы.
В разрезе легализации лучше всего делать ИП на УСН 6%. Платите исправно часть налогов, сколько не жалко, и не будут вас трогать.
Про то, возможен ли обнал через блогеров, напишу далее.
@Ob_nal
@ob_nal20
