Как могут прийти к обнальщикам
Недавно пришла прикольная история. Но скорее все же грустная, нежели прикольная.
Одна не маленькая площадка несколько лет трудилась на ниве кэша в Мск. В один прекрасный день в штат взяли чувака для разных операционных работ. Парень 27 лет, показал себя хорошо и со временем стал получать приличный доход. Каждый квартал ему еще и премию кидали по 300к.
Товарищ вел здоровый образ жизни, не бухал, не курил, по борделям не тусил.
Но вот бабки его попортили. Жены нет, детей нет, стал он потихоньку гульбанить с корешами по барам, клубам и караоке. Ну вроде, чего такого? Взрослый дядя, зарабатывает, имеет право. Но в какой-то момент загулялся и случилось то, что его круто тормознуло.
Пошел он как-то с бывшими одноклассниками в клуб. Там накрыли видный стол и пригласили смазливых девчонок с соседнего столика, расслабились, бухнули и стал наш герой на телочек впечатление производить. Мол, такой он крутой перец, бабки зашибает, с крутыми предпринимателями общается, контора у него зашибенная, а боссы – вообще боги, которые все решают.
Ну девчонки стали ему вопросы задавать, а чем занимаешься, интересно. Ну он без затей с понтом и выдал, что наличку продают. Их товар – это деньги, поэтому денег у них залейся.
А дальше было интересно. Одна девчонка согласилась поехать к нему, продолжить вечер. Но, когда вышли у подъезда, круто переобулась и свинтила. Ну, бывает, не фарт. Чувак проспался и двинул на работу. И через три месяца офис накрыли.
Прикол в том, что девчонки были сотрудниками полиции. Да, они там красивые тоже бывают. Они быстро просекли тему, одна срисовала адрес, а пробить было уже делом техники. Затем чуваку поставили хвост и пропасли офис. Ну дальше все понятно.
Я много раз писал, что кадры – самое слабое звено. Причем сегодня чел может быть нормальный, добросовестный и надежный, а завтра – из-за него к вам придут. И можно обложиться все заставить системами безопасности, юзать облака и защищенные гаджеты, а вот такой хвастун все это превратит в выкинутые бабки.
Посему дам совет: строго запретите обсуждать работу с кем-либо на стороне, даже с бабушкой. Пообещайте штраф в размере нескольких зарплат, так должны прислушаться. Проверяйте периодически на полиграф, чтобы посмотреть, как выполняют запреты.
Также введите список запрещенных слов, например, кэш, обнал, вывод, зашив, и т.п. Можно придумать кодовые слова. Говорите понятно, но размыто. Тогда, даже, если вас и записывают, то к делу разговор пришить не смогут. Кстати, это важно еще и потому, что интерес может быть даже не к вам, а к собеседнику. И гарантировать, что он не на прослушке, никто не может. Как-то так.
@Ob_nal
@ob_nal20
Недавно пришла прикольная история. Но скорее все же грустная, нежели прикольная.
Одна не маленькая площадка несколько лет трудилась на ниве кэша в Мск. В один прекрасный день в штат взяли чувака для разных операционных работ. Парень 27 лет, показал себя хорошо и со временем стал получать приличный доход. Каждый квартал ему еще и премию кидали по 300к.
Товарищ вел здоровый образ жизни, не бухал, не курил, по борделям не тусил.
Но вот бабки его попортили. Жены нет, детей нет, стал он потихоньку гульбанить с корешами по барам, клубам и караоке. Ну вроде, чего такого? Взрослый дядя, зарабатывает, имеет право. Но в какой-то момент загулялся и случилось то, что его круто тормознуло.
Пошел он как-то с бывшими одноклассниками в клуб. Там накрыли видный стол и пригласили смазливых девчонок с соседнего столика, расслабились, бухнули и стал наш герой на телочек впечатление производить. Мол, такой он крутой перец, бабки зашибает, с крутыми предпринимателями общается, контора у него зашибенная, а боссы – вообще боги, которые все решают.
Ну девчонки стали ему вопросы задавать, а чем занимаешься, интересно. Ну он без затей с понтом и выдал, что наличку продают. Их товар – это деньги, поэтому денег у них залейся.
А дальше было интересно. Одна девчонка согласилась поехать к нему, продолжить вечер. Но, когда вышли у подъезда, круто переобулась и свинтила. Ну, бывает, не фарт. Чувак проспался и двинул на работу. И через три месяца офис накрыли.
Прикол в том, что девчонки были сотрудниками полиции. Да, они там красивые тоже бывают. Они быстро просекли тему, одна срисовала адрес, а пробить было уже делом техники. Затем чуваку поставили хвост и пропасли офис. Ну дальше все понятно.
Я много раз писал, что кадры – самое слабое звено. Причем сегодня чел может быть нормальный, добросовестный и надежный, а завтра – из-за него к вам придут. И можно обложиться все заставить системами безопасности, юзать облака и защищенные гаджеты, а вот такой хвастун все это превратит в выкинутые бабки.
Посему дам совет: строго запретите обсуждать работу с кем-либо на стороне, даже с бабушкой. Пообещайте штраф в размере нескольких зарплат, так должны прислушаться. Проверяйте периодически на полиграф, чтобы посмотреть, как выполняют запреты.
Также введите список запрещенных слов, например, кэш, обнал, вывод, зашив, и т.п. Можно придумать кодовые слова. Говорите понятно, но размыто. Тогда, даже, если вас и записывают, то к делу разговор пришить не смогут. Кстати, это важно еще и потому, что интерес может быть даже не к вам, а к собеседнику. И гарантировать, что он не на прослушке, никто не может. Как-то так.
@Ob_nal
@ob_nal20
Как отрабатывали банки
Раньше на теневом рынке случалось много веселых приколов. И те, кто был в курсе, зашибали огромные бабки, такие, которые представить трудно. Расскажу про банки. В своей книге я писал, как один мой клиент купил банк для того, чтобы делать кэш. Точно так же, как покупают лавку, которую отрабатывают и потом сливают, либо пускают под НДС.
Но банки отрабатывали разными способами. Поделюсь.
Определенные ребята подыскивали банк из конца рейтинга. Выходили на владельца и предлагали им его продать. Мотив – открывать новый дорого, сложно и вообще не факт, что получится. Если владелец выражал интерес, банк оценивали. Изучали отчетность, активы, движение средств, портфели и т.д. Банки – как тачки, годный б/у-шный банк будет стоить 60-70% от размера активов. Если отчеты хреновые, то 30-40%.
Если ударяли по рукам, банк забирали. После чего мгновенно начинали заказывать наличку в ЦБ и мутить по максимуму всеми возможными схемами. Обнал, транзит, раздача банковских гарантий, обмен валюты, конверт и вывод. Но старались наращивать объемы постепенно, чтобы не забанили сразу, рисовали красивые отчеты. Раньше ЦБ мог достаточно долгое время не обращать внимание на какой-то конкретный банк и это прокатывало. Я слышал про людей, которые крутились так в одном банке почти год.
Кто не в курсе, банки берут наличку в ЦБ по нулевым ставкам и ставка, по которым отдают клиентам – почти чистая прибыль. Так банк реально превращали в площадку для кэша.
Плюс, у этих парней была В ЦБ, можно сказать, поддержка в определенных департаментах, которые следят за банками. Да, там люди хотят зарабатывать. И это самый коррумпированный департамент ЦБ. Кстати, сегодня абсолютно все банки засылают в ЦБ, чтобы их меньше трахали. Такие правила игры. Лицензия – слишком дорогая штука, чтобы жалеть денег. Но и тут главное – не борзеть.
Так вот, когда подходило время, происходила договоренность с парнями из ЦБ и назначался день Х. Причем банкиры давали советы, как и когда все это лучше провернуть. Почти, как обнальщики раньше работали с менеджерами обычных банков. Разгоняли обороты до максимума, все выводили и ждали, когда заберут лицензию. По ходу кидали и всех клиентов.
Крайними выбирали определенных людей, кто готов был сесть и отдохнуть на зоне за хорошие бабки. И сваливали всю ответственность на него. Для этого его оформляли предправления или главным бухгалтером. По сути, это обычный дроп, который в банковском деле ничего не понимал, но признавал вину. Менты тоже всегда были в схеме, и все понимали.
В итоге, если банк условно покупали за ярд, за короткое время делали 5. И раньше такое встречалось часто. Понятно, что люди, кто этим занимался, непростые. Масштаб мышления и возможности совсем другие.
P.S. Я описал процесс грубо и простыми словами, но, конечно, техника исполнения должна быть на высоте.
@Ob_nal
@ob_nal20
Раньше на теневом рынке случалось много веселых приколов. И те, кто был в курсе, зашибали огромные бабки, такие, которые представить трудно. Расскажу про банки. В своей книге я писал, как один мой клиент купил банк для того, чтобы делать кэш. Точно так же, как покупают лавку, которую отрабатывают и потом сливают, либо пускают под НДС.
Но банки отрабатывали разными способами. Поделюсь.
Определенные ребята подыскивали банк из конца рейтинга. Выходили на владельца и предлагали им его продать. Мотив – открывать новый дорого, сложно и вообще не факт, что получится. Если владелец выражал интерес, банк оценивали. Изучали отчетность, активы, движение средств, портфели и т.д. Банки – как тачки, годный б/у-шный банк будет стоить 60-70% от размера активов. Если отчеты хреновые, то 30-40%.
Если ударяли по рукам, банк забирали. После чего мгновенно начинали заказывать наличку в ЦБ и мутить по максимуму всеми возможными схемами. Обнал, транзит, раздача банковских гарантий, обмен валюты, конверт и вывод. Но старались наращивать объемы постепенно, чтобы не забанили сразу, рисовали красивые отчеты. Раньше ЦБ мог достаточно долгое время не обращать внимание на какой-то конкретный банк и это прокатывало. Я слышал про людей, которые крутились так в одном банке почти год.
Кто не в курсе, банки берут наличку в ЦБ по нулевым ставкам и ставка, по которым отдают клиентам – почти чистая прибыль. Так банк реально превращали в площадку для кэша.
Плюс, у этих парней была В ЦБ, можно сказать, поддержка в определенных департаментах, которые следят за банками. Да, там люди хотят зарабатывать. И это самый коррумпированный департамент ЦБ. Кстати, сегодня абсолютно все банки засылают в ЦБ, чтобы их меньше трахали. Такие правила игры. Лицензия – слишком дорогая штука, чтобы жалеть денег. Но и тут главное – не борзеть.
Так вот, когда подходило время, происходила договоренность с парнями из ЦБ и назначался день Х. Причем банкиры давали советы, как и когда все это лучше провернуть. Почти, как обнальщики раньше работали с менеджерами обычных банков. Разгоняли обороты до максимума, все выводили и ждали, когда заберут лицензию. По ходу кидали и всех клиентов.
Крайними выбирали определенных людей, кто готов был сесть и отдохнуть на зоне за хорошие бабки. И сваливали всю ответственность на него. Для этого его оформляли предправления или главным бухгалтером. По сути, это обычный дроп, который в банковском деле ничего не понимал, но признавал вину. Менты тоже всегда были в схеме, и все понимали.
В итоге, если банк условно покупали за ярд, за короткое время делали 5. И раньше такое встречалось часто. Понятно, что люди, кто этим занимался, непростые. Масштаб мышления и возможности совсем другие.
P.S. Я описал процесс грубо и простыми словами, но, конечно, техника исполнения должна быть на высоте.
@Ob_nal
@ob_nal20
Хаки по общению
Любой биз так или иначе мутит. Иначе он превратится в биз для налоговой. Люди оптимизируют налоги, достают кэш, платят в конвертах и еще по-разному выкручиваются. А органы их вычисляют, ловят и навешивают бабки. В этом им сегодня сильно помогает автоматизация и тотальный переход в цифру. Любой звонок, письмо и даже сабж в мессенджерах можно достать и прилепить к доказухе. Дам советы, как обезопасить связь.
В работе используйте корпоративные СИМ-карты и пропишите запрет для сотрудников использовать их в личных целях. А также запрет на общение по работе с личных номеров.
По обычной связи вообще общаться не стоит. Ни вам, ни сотрудникам. Любой оператор предоставит все данные любому оперу даже без суда. Звоните по Telegram, Facetime, WhatsApp. Контрагентов тоже стоит об этом попросить.
Для себя имейте несколько СИМок и смартфонов под разные нужды. Минимум три: личный, для работы и для ерунды. И поставьте запрет у операторов на любые действия с вашей СИМ по доверенности.
На все СИМ-карты установите пароль. Сегодня они продаются по умолчанию без пароля, из-за чего ее можно легко переставить в другой телефон и активировать. Это риск. К вашей СИМ, даже, если она для ерунды, привязано очень много. Те же соцсети. И если вы потеряете телефон, мошенники смогут установить ее в новое устройство и получить доступ к аккаунтам. Что они там найдут и как используют, зависит от обстоятельств. Устройство для работы с банками советуем вообще никогда не выносить из дома. SD-карты использовать не нужно.
Заблокируйте смартфон цифровым кодом. Код не должен содержать никаких намеков на ваши данные, типа даты рождения. Не надо использовать палец или лицо для входа. Смартфон могут поднести к вашему лицу во сне или заставить приложить палец. Также стоит отключить отображение СМС и пушей на заблокированном экране.
Недавно подписчик прислал занятный способ, как обезопасить общение через мессенджеры. Делюсь.
Шаг 1. Покупается симка в фирмешке занимающейся видеонаблюдением, они для интернета, оформлены на каких-то юриков. В фирмешку копию паспорта достаточно отдать.
Шаг 2. Вставляется эта симка в 4G модем с раздачей wi-fi, самый простой без лишних функций типа геопозиции или тем более умных роутеров с «Алисой».
Шаг 3. Когда надо максимально безопасно что-то куда-то сообщить, например, с телефона, отключаешь передачу данных по сети, подрубаешь wi-fi от модема. Суть в том, что все что передано с трубки будет привязано на сервере сотовой компании, а не к твоей симке в телефоне.
Шаг 4. Пополняешь симку только через терминалы наличкой. Так, даже, если за тобой идёт мониторинг через оператора, «выйти» на эту интернет симку и привязать ее к тебе не смогут. Значит не будет и доказухи.
Цена вопроса несколько тысяч. Но не забываем, что мессенджер у собеседников должен быть соответствующий, без идентификации по номеру телефона, есть такие которые активируются по почте.
От себя добавлю, что телегу лучше ставить на анонимный номер в формате NFT на блокчейне TON. Так вы можете создавать по-настоящему анонимные аккаунты в мессенджере, не передавая никаких личных данных. Купить можно на площадке Fragment, цены от 100 ТОН (150 баксов). Правда, звонить по ним не получится.
Кстати, с новым обновлением кошелек TON стал зашифрованным мессенджером. Даже если в мире происходит апокалипсис и выездные серверы мессенджеров перестанут работать, вы все равно отправите важные сообщения через децентрализованный контроль TON. Эти сообщения будут гарантированно доставлены и надежно зашифрованы.
Прикол в том, что в обычных мессенжерах, которые сами поддерживают свои сервера и имеют свои IP-адреса, которые известны и власти может их заблокировать — в случае с мессенжером на блокчейне, где сеть поддерживают тысячи узлов, которые создают сами пользователи — эту сеть заблокировать почти невозможно, а значит сообщения будет доставляться всегда. И такой сервис никакие власти не отключат. Короче, следим за трендами.
@Ob_nal
@ob_nal20
Любой биз так или иначе мутит. Иначе он превратится в биз для налоговой. Люди оптимизируют налоги, достают кэш, платят в конвертах и еще по-разному выкручиваются. А органы их вычисляют, ловят и навешивают бабки. В этом им сегодня сильно помогает автоматизация и тотальный переход в цифру. Любой звонок, письмо и даже сабж в мессенджерах можно достать и прилепить к доказухе. Дам советы, как обезопасить связь.
В работе используйте корпоративные СИМ-карты и пропишите запрет для сотрудников использовать их в личных целях. А также запрет на общение по работе с личных номеров.
По обычной связи вообще общаться не стоит. Ни вам, ни сотрудникам. Любой оператор предоставит все данные любому оперу даже без суда. Звоните по Telegram, Facetime, WhatsApp. Контрагентов тоже стоит об этом попросить.
Для себя имейте несколько СИМок и смартфонов под разные нужды. Минимум три: личный, для работы и для ерунды. И поставьте запрет у операторов на любые действия с вашей СИМ по доверенности.
На все СИМ-карты установите пароль. Сегодня они продаются по умолчанию без пароля, из-за чего ее можно легко переставить в другой телефон и активировать. Это риск. К вашей СИМ, даже, если она для ерунды, привязано очень много. Те же соцсети. И если вы потеряете телефон, мошенники смогут установить ее в новое устройство и получить доступ к аккаунтам. Что они там найдут и как используют, зависит от обстоятельств. Устройство для работы с банками советуем вообще никогда не выносить из дома. SD-карты использовать не нужно.
Заблокируйте смартфон цифровым кодом. Код не должен содержать никаких намеков на ваши данные, типа даты рождения. Не надо использовать палец или лицо для входа. Смартфон могут поднести к вашему лицу во сне или заставить приложить палец. Также стоит отключить отображение СМС и пушей на заблокированном экране.
Недавно подписчик прислал занятный способ, как обезопасить общение через мессенджеры. Делюсь.
Шаг 1. Покупается симка в фирмешке занимающейся видеонаблюдением, они для интернета, оформлены на каких-то юриков. В фирмешку копию паспорта достаточно отдать.
Шаг 2. Вставляется эта симка в 4G модем с раздачей wi-fi, самый простой без лишних функций типа геопозиции или тем более умных роутеров с «Алисой».
Шаг 3. Когда надо максимально безопасно что-то куда-то сообщить, например, с телефона, отключаешь передачу данных по сети, подрубаешь wi-fi от модема. Суть в том, что все что передано с трубки будет привязано на сервере сотовой компании, а не к твоей симке в телефоне.
Шаг 4. Пополняешь симку только через терминалы наличкой. Так, даже, если за тобой идёт мониторинг через оператора, «выйти» на эту интернет симку и привязать ее к тебе не смогут. Значит не будет и доказухи.
Цена вопроса несколько тысяч. Но не забываем, что мессенджер у собеседников должен быть соответствующий, без идентификации по номеру телефона, есть такие которые активируются по почте.
От себя добавлю, что телегу лучше ставить на анонимный номер в формате NFT на блокчейне TON. Так вы можете создавать по-настоящему анонимные аккаунты в мессенджере, не передавая никаких личных данных. Купить можно на площадке Fragment, цены от 100 ТОН (150 баксов). Правда, звонить по ним не получится.
Кстати, с новым обновлением кошелек TON стал зашифрованным мессенджером. Даже если в мире происходит апокалипсис и выездные серверы мессенджеров перестанут работать, вы все равно отправите важные сообщения через децентрализованный контроль TON. Эти сообщения будут гарантированно доставлены и надежно зашифрованы.
Прикол в том, что в обычных мессенжерах, которые сами поддерживают свои сервера и имеют свои IP-адреса, которые известны и власти может их заблокировать — в случае с мессенжером на блокчейне, где сеть поддерживают тысячи узлов, которые создают сами пользователи — эту сеть заблокировать почти невозможно, а значит сообщения будет доставляться всегда. И такой сервис никакие власти не отключат. Короче, следим за трендами.
@Ob_nal
@ob_nal20
Как же хорошо было раньше...
Жизнь становится все сложнее и интереснее. Предлагаю поностальгировать.
Помните, как раньше бизнес сдавал отчетность по НДС? До 2014 года все декларации были на бумаге, а бухгалтеры часто лично топали в налоговую. Вопросов по декларациям у фискалов особо не было. Максимум сверяли выручку в декларации по НДС и по прибыли. И смотрели налоговую нагрузку, чтобы не было криминала. Книги покупок и книга продаж не сдавались вообще. Людей особенно не дергали.
Про зашив никто даже не знал, ибо он был не нужен. Любой комерс мог тупо открыть ряд технических лавок и слить налог туда. Короче, каждый сам себе оптимизатор. Взять налоги с технички не представлялось возможным. Обычно на этом все и заканчивалось. Никакого АСКа не было. А была вольница вольная.
В 2015 включили АСК НДС-2, и всё перешло в электронный вид. Каждая декларация стала камералиться и просматриваться по древу
Началась автоматическая сверка счетов-фактур. Пошли требования, почему контр не отразил вычет. Помню, тогда контра тупо меняли, и ситуация выруливалась. Сорян, бухгалтер накосячил. А за мелкие расхождения вообще не трогали.
Сама система АСК тогда постоянно лажала и тупила. Иногда дергали полностью белых и не видели откровенно черных.
Помню, рисовали даже фейковые документы с датами до 2015 года, которые вообще никак проверить было невозможно. Эту дыру использовали очень долго. Иногда вставляли древние счета-фактуры на нужные суммы. Если люди не борзели их особо не проверяли.
Помню, что можно было воткнуть одну счёт-фактуру несколько раз в разных кварталах. Помню, как дальше 4-5 колена АСК ничего не видел. Помню, как успешно циклировали НДС. То есть несколько лавок давали сами себе вычеты по кругу.
Помню незаконные обнуления и бои корректировок. Во движуха была. Много чего было.
Условия меняются, но возможность работать остается. И сегодня для успешной оптимизации – главное иметь надежного партнера, который все это уже схавал и сделает все по уму. Кому надо, пишите.
@Ob_nal
@ob_nal20
Жизнь становится все сложнее и интереснее. Предлагаю поностальгировать.
Помните, как раньше бизнес сдавал отчетность по НДС? До 2014 года все декларации были на бумаге, а бухгалтеры часто лично топали в налоговую. Вопросов по декларациям у фискалов особо не было. Максимум сверяли выручку в декларации по НДС и по прибыли. И смотрели налоговую нагрузку, чтобы не было криминала. Книги покупок и книга продаж не сдавались вообще. Людей особенно не дергали.
Про зашив никто даже не знал, ибо он был не нужен. Любой комерс мог тупо открыть ряд технических лавок и слить налог туда. Короче, каждый сам себе оптимизатор. Взять налоги с технички не представлялось возможным. Обычно на этом все и заканчивалось. Никакого АСКа не было. А была вольница вольная.
В 2015 включили АСК НДС-2, и всё перешло в электронный вид. Каждая декларация стала камералиться и просматриваться по древу
Началась автоматическая сверка счетов-фактур. Пошли требования, почему контр не отразил вычет. Помню, тогда контра тупо меняли, и ситуация выруливалась. Сорян, бухгалтер накосячил. А за мелкие расхождения вообще не трогали.
Сама система АСК тогда постоянно лажала и тупила. Иногда дергали полностью белых и не видели откровенно черных.
Помню, рисовали даже фейковые документы с датами до 2015 года, которые вообще никак проверить было невозможно. Эту дыру использовали очень долго. Иногда вставляли древние счета-фактуры на нужные суммы. Если люди не борзели их особо не проверяли.
Помню, что можно было воткнуть одну счёт-фактуру несколько раз в разных кварталах. Помню, как дальше 4-5 колена АСК ничего не видел. Помню, как успешно циклировали НДС. То есть несколько лавок давали сами себе вычеты по кругу.
Помню незаконные обнуления и бои корректировок. Во движуха была. Много чего было.
Условия меняются, но возможность работать остается. И сегодня для успешной оптимизации – главное иметь надежного партнера, который все это уже схавал и сделает все по уму. Кому надо, пишите.
@Ob_nal
@ob_nal20
Что делать, если ваши поставщики хотят только наличку?
Недавно мне пришел такой вопрос от предпринимателя из Алтая. Он занимается скупкой и заготовкой различного местного сырья, обрабатывает, упаковывает и продает по торговым точкам. Грибы, ягоды, травки, вершки-корешки. Такие полностью здоровые продукты. Закупает как сам и снаряжает агентов в разные дальние уголки.
Вот у него проблема. Местные бабки и прочие аборигены хотят только купюры банка России. Карты многие не приемлют и не верят, что бабки с них не украдут. Да и в магазинах там много где продают за наличку.
Проблема в том, что заказчики – перекупщики, другие заготовители, магазины и сети, понятно, платят безналом. В итоге предпринимателю надо этот безнал превращать в нал и потом нести его добытчикам сырья. А это чистой воды обнал, за который щучят банки с налоговой, а менты даже возбуждают дела. И вот к нему уже пошли вопросы.
И если тупо снимать кэш с карты, даже, когда есть какие-то платежи по безналу, очень быстро банк счет прикроет. И ваша специфика бизнеса его вот вообще не трогает. Кстати, даже платеж с юрика на карты физиков не помогут. Это тоже обнал.
Чего этим добивается налоговая? А того, чтобы все бабки по всей стране, которые майнят грибы-ягоды пошли и сделали себе ИП или самозанятость. Чтобы все были в базе и максали налоги. Разумеется, это невозможно. Ну пока всем в принудительном порядке чипы при рождении не начнут в бошку ставить. Как много раз заявляли налоговики: не можешь платить налоги – закрывайся. Только вот закрываться люди не хотят. В итоге весь этот бизнес мутит все и находится в той самой красно-черной зоне.
Если честно, однозначного ответа, как тут быть, нет. Понятно, что сколько-то можно снимать под отчет. Но сегодня на это тоже внимательно смотрят. Могу предложить добавить в схему самозанятого, например, из местных и кидать ему за какие-то услуги/товары или заключить агентский договор. А тот пусть выводит и рассчитывается с бабушками. Надежнее будет открыть несколько, чтобы разбавить обороты. Можно поискать тех, кто готов платить вам наличкой. У кого есть годные решения, присылайте, интересно.
@Ob_nal
@ob_nal20
Недавно мне пришел такой вопрос от предпринимателя из Алтая. Он занимается скупкой и заготовкой различного местного сырья, обрабатывает, упаковывает и продает по торговым точкам. Грибы, ягоды, травки, вершки-корешки. Такие полностью здоровые продукты. Закупает как сам и снаряжает агентов в разные дальние уголки.
Вот у него проблема. Местные бабки и прочие аборигены хотят только купюры банка России. Карты многие не приемлют и не верят, что бабки с них не украдут. Да и в магазинах там много где продают за наличку.
Проблема в том, что заказчики – перекупщики, другие заготовители, магазины и сети, понятно, платят безналом. В итоге предпринимателю надо этот безнал превращать в нал и потом нести его добытчикам сырья. А это чистой воды обнал, за который щучят банки с налоговой, а менты даже возбуждают дела. И вот к нему уже пошли вопросы.
И если тупо снимать кэш с карты, даже, когда есть какие-то платежи по безналу, очень быстро банк счет прикроет. И ваша специфика бизнеса его вот вообще не трогает. Кстати, даже платеж с юрика на карты физиков не помогут. Это тоже обнал.
Чего этим добивается налоговая? А того, чтобы все бабки по всей стране, которые майнят грибы-ягоды пошли и сделали себе ИП или самозанятость. Чтобы все были в базе и максали налоги. Разумеется, это невозможно. Ну пока всем в принудительном порядке чипы при рождении не начнут в бошку ставить. Как много раз заявляли налоговики: не можешь платить налоги – закрывайся. Только вот закрываться люди не хотят. В итоге весь этот бизнес мутит все и находится в той самой красно-черной зоне.
Если честно, однозначного ответа, как тут быть, нет. Понятно, что сколько-то можно снимать под отчет. Но сегодня на это тоже внимательно смотрят. Могу предложить добавить в схему самозанятого, например, из местных и кидать ему за какие-то услуги/товары или заключить агентский договор. А тот пусть выводит и рассчитывается с бабушками. Надежнее будет открыть несколько, чтобы разбавить обороты. Можно поискать тех, кто готов платить вам наличкой. У кого есть годные решения, присылайте, интересно.
@Ob_nal
@ob_nal20
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Чем отличается обнальщик от обычного человека? Обнальщик всегда выжмет максимум! Смотреть до конца🤣
Работа с сотрудниками
Я много писал о безопасности. Сегодня этим необходимо заниматься. Если раньше халявное отношение могло прокатить, больше нет. Органы быстро найдут, за что вас цапануть и подтянуть.
И вы можете вот обложиться системами безопасности, но, как уже писал, если ваш кадр где-то сболтнет лишнего, это все вам никак не поможет. При этом кадр может сделать это вообще неосознанно или по тупой ошибке. Посему надо этот риск максимально исключить.
Для этого нужно создать правила, который будут обязаны соблюдать все, кто в вашей команде. Не хотят – до свидания. Увольняйте без сожаления и сразу. Хороших мест на рынке сегодня не много.
Дам пример, как это может выглядеть. И если вы все это знаете, советую освежить.
1. Вся работа должна быть построена только по ЭДО. Бумажных документов минимум. Как только они становятся не нужны – в шредер. Оцифровать сегодня можно все.
2. Создайте каждому сотруднику свой личный кабинет в системе ЭДО. Создайте сложные пароли и проинструктируйте о порядке хранения паролей, смены и прекращения и о правилах ввода пароля для доступа в систему. Пароль работник должен выучить наизусть. Вход в систему только со своего аккаунта. Если человек заболел, а нужен его рабочий стол, доступ должен давать только ответственный за безопасность человек. Выход из системы обязателен в любом случае, когда человек отходит от компьютера. Обучите его методам защиты от несанкционированного доступа.
3. Каждый должен иметь строго определенный доступ и данные, к которым имеет доступ. Должна быть также и «лесенка» уровней доступа. Минимальный доступ у рядовых кадров, расширенный у ответственных безопасников и сисадмина. Максимальный доступ – только у руководителя. Сисадмину давать его только по необходимости. И пусть никто не знает уровень доступа друг друга. Работу с данными в присутствии других лиц нужно запретить.
4. Каждому создайте защищенные корпоративные почты и обяжите общаться только с них. Бесплатные популярные почтовые сервисы запретите вообще. Запретите использование корпоративного адреса в личных целях и размещение его на общедоступных сайтах. Все то же касается и мессенджеров.
5. Выдайте каждому отдельную корпоративную СИМ-ку для общения исключительно по работе. Если ваш бизнес серьезный и играет с налогами, телефоны при входе в офис можно вообще забирать. Как и любые флешки и носители информации.
6. Вся работа только на удаленном сервере. Доступ в открытый интернет рядовым сотрудникам во время работы стоит запретить. Выделите ответственного, кто во время форс-мажора разом отключит всю систему. А лучше двух.
7. Если заметите попытки как-то обойти систему, вычисляйте нарушителя и сразу увольняйте. Когда у работника возникла какая-то проблема с доступом, он не должен пытаться сам ее решить, а должен обращаться наверх.
8. Раз в определенное время собирайте летучки и повторяйте ваши правила всем сотрудникам, чтобы они въелись им в мозги. А также проверяйте усвояемость и знание инструкций. Если кадр будет понимать, что его потом за это спросит, он их выучит. Если чел не сдаст тест, накажите его штрафом.
9. Установите весомые штрафы за любые косяки по безопасности и игнорирование инструкций. Например, в размере месячной зарплаты. Тогда будут думать. Второе нарушение – увольнение.
10. Пропишите инструкции по общению с любыми органами и также заставьте их выучить. Основное правило – не общаться, а сразу звать адвоката.
Короче, люди, которые с вами в одной лодке, должны быть с вами в одной лодке, а не приходящими за зарплатой болванчиками.
Да, это работа, но она поможет вам купировать множество возможных проблем в будущем. Как-то так.
@Ob_nal
@ob_nal20
Я много писал о безопасности. Сегодня этим необходимо заниматься. Если раньше халявное отношение могло прокатить, больше нет. Органы быстро найдут, за что вас цапануть и подтянуть.
И вы можете вот обложиться системами безопасности, но, как уже писал, если ваш кадр где-то сболтнет лишнего, это все вам никак не поможет. При этом кадр может сделать это вообще неосознанно или по тупой ошибке. Посему надо этот риск максимально исключить.
Для этого нужно создать правила, который будут обязаны соблюдать все, кто в вашей команде. Не хотят – до свидания. Увольняйте без сожаления и сразу. Хороших мест на рынке сегодня не много.
Дам пример, как это может выглядеть. И если вы все это знаете, советую освежить.
1. Вся работа должна быть построена только по ЭДО. Бумажных документов минимум. Как только они становятся не нужны – в шредер. Оцифровать сегодня можно все.
2. Создайте каждому сотруднику свой личный кабинет в системе ЭДО. Создайте сложные пароли и проинструктируйте о порядке хранения паролей, смены и прекращения и о правилах ввода пароля для доступа в систему. Пароль работник должен выучить наизусть. Вход в систему только со своего аккаунта. Если человек заболел, а нужен его рабочий стол, доступ должен давать только ответственный за безопасность человек. Выход из системы обязателен в любом случае, когда человек отходит от компьютера. Обучите его методам защиты от несанкционированного доступа.
3. Каждый должен иметь строго определенный доступ и данные, к которым имеет доступ. Должна быть также и «лесенка» уровней доступа. Минимальный доступ у рядовых кадров, расширенный у ответственных безопасников и сисадмина. Максимальный доступ – только у руководителя. Сисадмину давать его только по необходимости. И пусть никто не знает уровень доступа друг друга. Работу с данными в присутствии других лиц нужно запретить.
4. Каждому создайте защищенные корпоративные почты и обяжите общаться только с них. Бесплатные популярные почтовые сервисы запретите вообще. Запретите использование корпоративного адреса в личных целях и размещение его на общедоступных сайтах. Все то же касается и мессенджеров.
5. Выдайте каждому отдельную корпоративную СИМ-ку для общения исключительно по работе. Если ваш бизнес серьезный и играет с налогами, телефоны при входе в офис можно вообще забирать. Как и любые флешки и носители информации.
6. Вся работа только на удаленном сервере. Доступ в открытый интернет рядовым сотрудникам во время работы стоит запретить. Выделите ответственного, кто во время форс-мажора разом отключит всю систему. А лучше двух.
7. Если заметите попытки как-то обойти систему, вычисляйте нарушителя и сразу увольняйте. Когда у работника возникла какая-то проблема с доступом, он не должен пытаться сам ее решить, а должен обращаться наверх.
8. Раз в определенное время собирайте летучки и повторяйте ваши правила всем сотрудникам, чтобы они въелись им в мозги. А также проверяйте усвояемость и знание инструкций. Если кадр будет понимать, что его потом за это спросит, он их выучит. Если чел не сдаст тест, накажите его штрафом.
9. Установите весомые штрафы за любые косяки по безопасности и игнорирование инструкций. Например, в размере месячной зарплаты. Тогда будут думать. Второе нарушение – увольнение.
10. Пропишите инструкции по общению с любыми органами и также заставьте их выучить. Основное правило – не общаться, а сразу звать адвоката.
Короче, люди, которые с вами в одной лодке, должны быть с вами в одной лодке, а не приходящими за зарплатой болванчиками.
Да, это работа, но она поможет вам купировать множество возможных проблем в будущем. Как-то так.
@Ob_nal
@ob_nal20
А вы знали про штрафной налог?
Да, такой есть, правда он не прописан в налоговом кодексе. Это штрафы. Если посчитать, сколько бабла собирают на штрафах, получится бюджет немаленького города. За 2021 год только ГИБДД собрала в бюджет 128 млрд.
А если добавить административные нарушения, Платон, конфискацию имущества уголовников, нарушение миграционных правил, таможенного законодательства, трудового, лесного, антимонопольного, лицензионного, валютного, в сфере госзакупок и прочее, там будет под пол триллиона. Если разделить эту сумму на 42 млн семейств, получится огромная цифра в 23 тысячи в год на семью. Вот так. Уверен, скоро новые штрафы напридумывают.
Я не спорю, нарушители должны нести ответственность, но это не должно превращаться в бизнес. Как вы думаете, почему устанавливают все больше камер на дорогах? Заботятся о безопасности движения? Нет. Тема простая – больше камер, больше штрафов. Аналогично, как с точками продаж. В итоге мы все платим налоги по кодексу, а еще и штрафной налог. И чиновники тут реально вошли во вкус. Особенно удобно, когда никого не надо ловить и ничего доказывать. Все происходит в автоматическом режиме.
И что меня больше всего прикалывает – поступления от штрафов стали планировать! Штрафы заранее закладывают в федеральный и региональные бюджеты. Такая презумпция виновности.
Типа прогнозирование всех доходов необходимо для последующего планирования расходов для целей составления бюджета. А раз есть план, он должен быть выполнен. И над этим работают. Иначе начальник по голове не погладит. Поэтому тех же камер вешают все больше в том числе в так называемых местах-ловушках, где вероятность нарушений более высокая. Хотя в теории камеры должны ставить на участках с высокой аварийностью (от трех ДТП в течение года). Но реально их втыкают там, где они соберут больше штрафов.
И даже, если вы лично идеальный водитель и у вас нет никаких административных ширафов, вы все равно платите. Как известно, все свои расходы бизнес закладывает в цену, и штрафы для бизнеса тоже ложатся на плечи обычных граждан. Се ля ви. Но нарушать, конечно, лучше меньше.
@Ob_nal
@ob_nal20
Да, такой есть, правда он не прописан в налоговом кодексе. Это штрафы. Если посчитать, сколько бабла собирают на штрафах, получится бюджет немаленького города. За 2021 год только ГИБДД собрала в бюджет 128 млрд.
А если добавить административные нарушения, Платон, конфискацию имущества уголовников, нарушение миграционных правил, таможенного законодательства, трудового, лесного, антимонопольного, лицензионного, валютного, в сфере госзакупок и прочее, там будет под пол триллиона. Если разделить эту сумму на 42 млн семейств, получится огромная цифра в 23 тысячи в год на семью. Вот так. Уверен, скоро новые штрафы напридумывают.
Я не спорю, нарушители должны нести ответственность, но это не должно превращаться в бизнес. Как вы думаете, почему устанавливают все больше камер на дорогах? Заботятся о безопасности движения? Нет. Тема простая – больше камер, больше штрафов. Аналогично, как с точками продаж. В итоге мы все платим налоги по кодексу, а еще и штрафной налог. И чиновники тут реально вошли во вкус. Особенно удобно, когда никого не надо ловить и ничего доказывать. Все происходит в автоматическом режиме.
И что меня больше всего прикалывает – поступления от штрафов стали планировать! Штрафы заранее закладывают в федеральный и региональные бюджеты. Такая презумпция виновности.
Типа прогнозирование всех доходов необходимо для последующего планирования расходов для целей составления бюджета. А раз есть план, он должен быть выполнен. И над этим работают. Иначе начальник по голове не погладит. Поэтому тех же камер вешают все больше в том числе в так называемых местах-ловушках, где вероятность нарушений более высокая. Хотя в теории камеры должны ставить на участках с высокой аварийностью (от трех ДТП в течение года). Но реально их втыкают там, где они соберут больше штрафов.
И даже, если вы лично идеальный водитель и у вас нет никаких административных ширафов, вы все равно платите. Как известно, все свои расходы бизнес закладывает в цену, и штрафы для бизнеса тоже ложатся на плечи обычных граждан. Се ля ви. Но нарушать, конечно, лучше меньше.
@Ob_nal
@ob_nal20
Как достать свои же деньги из банка
Недавно подписчик ИП прислал вопрос, как ему достать наличку со своего же счета, которая там скопилась. Сумма – примерно 40 млн рублей. Он пришел в банк и там ему сразу же отказали, сказали 115-ФЗ, снимайте по чуть-чуть. Но такой способ неинтересен. Нужна вся сумма и сразу.
Раскидывать по физикам – не вариант. Там лимиты и нехилые комиссии. Снимать с корпкарты – то же самое. Как только сумма перевалит за определенный порог и счет, и карту заблокируют. Можно отправить на обнальщиков, но это, понятно, дорого.
Что могу посоветовать. Есть несколько вариантов.
1. Перевести сумму на свой же счет физлица и потом снять в кассе. Но там тоже при сумме больше нескольких млн тебе это сделать не дадут. Мол, подозрительно, обнал и все такое. Правда, можно его и закрыть.
2. Похожий варик – закрыть ИП и остаток кинуть себе, как на физа. Если что, потом его можно опять открыть. Это законно. Но, если у вас куча персонала и контрактов с контрагентами, способ не очень.
3.Можно оформить беспроцентные займы физлицам, например, работникам. Но эта задумка – не огонь, ибо проскочит только на мелких суммах и недолго. Опять же обнал.
4. Можно замутить сделку по недвижимости. Например, перевести продавцу или нотариусу через безопасную сделку со своего счета, а потом сделку откатить и забрать кэш. Но это долго и геморно, надо оформлять все договоры, топать в МФЦ и т.п.
5. Можно тупо сварганить досудебную претензию на банк, типа, вы не имеете права, отдайте мои деньги и потом идти в суд. Но такое себе. Много гемора и убьете кучу времени.
6. Можно попробовать закинуть за границу самому себе и там превратить в крипту. Но это скорее экзотический вариант.
Посоветовался с налоговым адвокатом, и он мне выдал такое решение.
Покупаем за безнал, как ИП, несколько новых авто. И сразу же подписываем договор с салоном о том, что он выставит их на продажу, как от физлица. Проблем никаких нет. Салон ищет покупателей, те приносят наличку. Потом наличка передается вам. Разумеется, что-то отщипнут. Все красиво и законно. 115-ФЗ тут никак не приклеить. Пользуйтесь и благодарите дядю обнальщика.
@Ob_nal
@ob_nal20
Недавно подписчик ИП прислал вопрос, как ему достать наличку со своего же счета, которая там скопилась. Сумма – примерно 40 млн рублей. Он пришел в банк и там ему сразу же отказали, сказали 115-ФЗ, снимайте по чуть-чуть. Но такой способ неинтересен. Нужна вся сумма и сразу.
Раскидывать по физикам – не вариант. Там лимиты и нехилые комиссии. Снимать с корпкарты – то же самое. Как только сумма перевалит за определенный порог и счет, и карту заблокируют. Можно отправить на обнальщиков, но это, понятно, дорого.
Что могу посоветовать. Есть несколько вариантов.
1. Перевести сумму на свой же счет физлица и потом снять в кассе. Но там тоже при сумме больше нескольких млн тебе это сделать не дадут. Мол, подозрительно, обнал и все такое. Правда, можно его и закрыть.
2. Похожий варик – закрыть ИП и остаток кинуть себе, как на физа. Если что, потом его можно опять открыть. Это законно. Но, если у вас куча персонала и контрактов с контрагентами, способ не очень.
3.Можно оформить беспроцентные займы физлицам, например, работникам. Но эта задумка – не огонь, ибо проскочит только на мелких суммах и недолго. Опять же обнал.
4. Можно замутить сделку по недвижимости. Например, перевести продавцу или нотариусу через безопасную сделку со своего счета, а потом сделку откатить и забрать кэш. Но это долго и геморно, надо оформлять все договоры, топать в МФЦ и т.п.
5. Можно тупо сварганить досудебную претензию на банк, типа, вы не имеете права, отдайте мои деньги и потом идти в суд. Но такое себе. Много гемора и убьете кучу времени.
6. Можно попробовать закинуть за границу самому себе и там превратить в крипту. Но это скорее экзотический вариант.
Посоветовался с налоговым адвокатом, и он мне выдал такое решение.
Покупаем за безнал, как ИП, несколько новых авто. И сразу же подписываем договор с салоном о том, что он выставит их на продажу, как от физлица. Проблем никаких нет. Салон ищет покупателей, те приносят наличку. Потом наличка передается вам. Разумеется, что-то отщипнут. Все красиво и законно. 115-ФЗ тут никак не приклеить. Пользуйтесь и благодарите дядю обнальщика.
@Ob_nal
@ob_nal20
Почему никогда не поймают всех?
Бурлит отчетный период. Самые ответственные предприниматели уже все заказали и готовы сдавать свои декларации. У меня есть знакомый – очень уважаемый бухгалтер и владелец бухгалтерской фирмы, где на ведении почти 200 юрлиц. Так вот он говорит, что все эти вопросы закрывает до 5 числа. А потом, когда вокруг паника, все суетятся и волосы карандашами, он спокойно едет на дачу и играет там с детьми. Потому что у него все готово и сделано. Берите на заметку.
Кстати, работает с сервисами, которые я упоминаю в канале, доволен.
Чтобы постоянно быть в теме, оптимизаторы каждый квартал прокачивают свои схемы, выстраивают более мощные цепочки и делают все более похожие на реальный бизнес компании. Слышал от одного предпринимателя, что походу, запускать бизнес скоро придется чисто на квартал и потом его закрывать, как раньше держали ООО-шки по 3 года, чтобы не влететь на проверку. Вероятно, как-то так оно и будет.
Пока же АСК тоже регулярно обновляется. Но есть моменты. Как в любой системе, там имеются дыры. И пока они все затыкаются программистами в ручном режиме. Это не быстро, просто потому, что инспектор должен вначале обнаружить дыру, потом доложить начальству, согласовать, как она будет затыкаться и создать айтишникам толковое ТЗ, чтобы они поняли, чего от них хотят. А эти две банды разговаривают абсолютно на разных языках. Правда, сегодня уже есть специалисты, кто фокусируется исключительно на ТЗ и переводят хотелки инспекторов в доступный для понимая программистами язык.
В общем, если случайно в процессе какой-то проверки выясняется, что АСК пропустил какие-то схемы, по которым уходит НДС, фискалы проводят анализ, ставят задачу разработчикам, а те добавляют в алгоритм. И обычно обнаруживают тоже далеко не сразу. Чаще всего тогда, когда схема пошла в массы и на ней уже прокатили ярды налога.
Сама система свои дыры не видит и онлайн не обновляется, а требует постоянного контроля человека. В итоге даже после обнаружения бага до внедрения обновления проходит много времени. И оптимизаторы этим эффективно пользуются. И при этом обновить ПО нужно по всей РФ. Поэтому, если подозревают схему, выделяют так называемые операции особого контроля (ООК).
Да, в планах руководства ФНС сделать эту махину самообучаемой, в том числе при помощи искусственного интеллекта, чтобы злодеев находили автоматически и сразу переносили новые схемы для дальнейших проверок. Такая работа ведётся, но ждать результат точно ещё не скоро.
По надежным сервисам пишите в лс, подскажу, если забыли. Время на подходе.
@Ob_nal
@ob_nal20
Бурлит отчетный период. Самые ответственные предприниматели уже все заказали и готовы сдавать свои декларации. У меня есть знакомый – очень уважаемый бухгалтер и владелец бухгалтерской фирмы, где на ведении почти 200 юрлиц. Так вот он говорит, что все эти вопросы закрывает до 5 числа. А потом, когда вокруг паника, все суетятся и волосы карандашами, он спокойно едет на дачу и играет там с детьми. Потому что у него все готово и сделано. Берите на заметку.
Кстати, работает с сервисами, которые я упоминаю в канале, доволен.
Чтобы постоянно быть в теме, оптимизаторы каждый квартал прокачивают свои схемы, выстраивают более мощные цепочки и делают все более похожие на реальный бизнес компании. Слышал от одного предпринимателя, что походу, запускать бизнес скоро придется чисто на квартал и потом его закрывать, как раньше держали ООО-шки по 3 года, чтобы не влететь на проверку. Вероятно, как-то так оно и будет.
Пока же АСК тоже регулярно обновляется. Но есть моменты. Как в любой системе, там имеются дыры. И пока они все затыкаются программистами в ручном режиме. Это не быстро, просто потому, что инспектор должен вначале обнаружить дыру, потом доложить начальству, согласовать, как она будет затыкаться и создать айтишникам толковое ТЗ, чтобы они поняли, чего от них хотят. А эти две банды разговаривают абсолютно на разных языках. Правда, сегодня уже есть специалисты, кто фокусируется исключительно на ТЗ и переводят хотелки инспекторов в доступный для понимая программистами язык.
В общем, если случайно в процессе какой-то проверки выясняется, что АСК пропустил какие-то схемы, по которым уходит НДС, фискалы проводят анализ, ставят задачу разработчикам, а те добавляют в алгоритм. И обычно обнаруживают тоже далеко не сразу. Чаще всего тогда, когда схема пошла в массы и на ней уже прокатили ярды налога.
Сама система свои дыры не видит и онлайн не обновляется, а требует постоянного контроля человека. В итоге даже после обнаружения бага до внедрения обновления проходит много времени. И оптимизаторы этим эффективно пользуются. И при этом обновить ПО нужно по всей РФ. Поэтому, если подозревают схему, выделяют так называемые операции особого контроля (ООК).
Да, в планах руководства ФНС сделать эту махину самообучаемой, в том числе при помощи искусственного интеллекта, чтобы злодеев находили автоматически и сразу переносили новые схемы для дальнейших проверок. Такая работа ведётся, но ждать результат точно ещё не скоро.
По надежным сервисам пишите в лс, подскажу, если забыли. Время на подходе.
@Ob_nal
@ob_nal20
Как кидали АСВ
Рассказал про то, как отрабатывали банки, расскажу и как кидали АСВ.
Кто вдруг не в курсе, АСВ – это структура, которая создана властями для защиты интересов вкладчиков, если банк вдруг переобуется. В нашей стране все вклады застрахованы государством на сумму 1,4 млн рублей. И если у банка заберут лицензию, а его владельцы своруют все средства и свалят за бугор, эта организация выплатит каждому вкладчику сумму в размере не более 1,4 млн.
Так власти поднимают доверие граждан к банковской системе. Опять же никому не интересно, если на улицы выйдут толпы недовольных кинутых и начнут устраивать бучу. Конечно, банки за это отдельно платят взносы в АСВ.
Так вот, когда недобросовестные владельцы банка понимали, что их банку скоро конец, они готовились на этом дополнительно заработать. Кроме того, что выводили все возможные активы, они еще генерили новые вклады, по которым потом планировали получить возмещение из АСВ. Но эти вклады чисто бумажные, еще их называют «тетрадочными». В банк нагоняли сотни физиков-дропов, которые подписывали договоры оформления вклада, но реальных денег не вносили. Для этого были специальные люди, кто банкирам таких дропов за процент собирали и подгоняли. Причем автобусами.
В итоге по документам вклады есть, а денег нет. Отчетность банкиры отправляли в ЦБ.
Когда лицензию забирали и вводили временную администрацию, эти люди со своими договорами топали в АСВ и получали свои 1,4 млн. После чего человек отдавал эти бабки организаторам, а ему за это платили примерно 100к. Можно было привлекать друзей и знакомых.
Конечно, все это делалось с молчаливого согласия высоких чинов из самого Центробанка. Да, там люди все понимают и тоже всегда хотят оторвать себе сочный кусок. Но со временем, когда тема стала слишком широко использоваться и объемы разбухли до неприличного, власти стали это ужесточать и такая работа стала очень сложной, почти нереально. Некоторых чиновников даже посадили.
Тогда на какое-то время банковские жулики изменили схему. Вклады стали реально вносить в банк живыми деньгами и переводами с других счетов, которые затем различными способами выводили. Например, при помощи необеспеченных кредитов. Так показывали реальное движение средств.
Но и это вскоре перестало работать. Люди в АСВ не дураки и понимают схему. В итоге таким фейковым вкладчикам тупо перестали выдавать возмещения под самыми разными предлогами. Доказать и продавить нереально. Отличить реальный вклад от фейкового все-таки можно.
Плюс активно подключились органы МВД. Они стали пробивать и ловить этих дропов, таскать на допросы и колоть. Многие из них под давлением признавались, что они никакие не вкладчики и сливать организаторов. Организаторов тоже стали подтягивать и закрывать по статьям ч.4 159 УК РФ (Мошенничество в особо крупном) и 210 УК РФ (ОПГ). Сами банкиры обычно не страдали, а радостно валили за рубеж, откатив всем, кому надо.
Но сегодня тема, можно сказать, умерла. Банковская инфраструктура неплохо подчищена, банков стало мало, работающие банки таким заниматься не будут, а риска стало в разы больше. И если банки отрабатывают, то делают это в долгую, другими схемами и более красиво.
@Ob_nal
@ob_nal20
Рассказал про то, как отрабатывали банки, расскажу и как кидали АСВ.
Кто вдруг не в курсе, АСВ – это структура, которая создана властями для защиты интересов вкладчиков, если банк вдруг переобуется. В нашей стране все вклады застрахованы государством на сумму 1,4 млн рублей. И если у банка заберут лицензию, а его владельцы своруют все средства и свалят за бугор, эта организация выплатит каждому вкладчику сумму в размере не более 1,4 млн.
Так власти поднимают доверие граждан к банковской системе. Опять же никому не интересно, если на улицы выйдут толпы недовольных кинутых и начнут устраивать бучу. Конечно, банки за это отдельно платят взносы в АСВ.
Так вот, когда недобросовестные владельцы банка понимали, что их банку скоро конец, они готовились на этом дополнительно заработать. Кроме того, что выводили все возможные активы, они еще генерили новые вклады, по которым потом планировали получить возмещение из АСВ. Но эти вклады чисто бумажные, еще их называют «тетрадочными». В банк нагоняли сотни физиков-дропов, которые подписывали договоры оформления вклада, но реальных денег не вносили. Для этого были специальные люди, кто банкирам таких дропов за процент собирали и подгоняли. Причем автобусами.
В итоге по документам вклады есть, а денег нет. Отчетность банкиры отправляли в ЦБ.
Когда лицензию забирали и вводили временную администрацию, эти люди со своими договорами топали в АСВ и получали свои 1,4 млн. После чего человек отдавал эти бабки организаторам, а ему за это платили примерно 100к. Можно было привлекать друзей и знакомых.
Конечно, все это делалось с молчаливого согласия высоких чинов из самого Центробанка. Да, там люди все понимают и тоже всегда хотят оторвать себе сочный кусок. Но со временем, когда тема стала слишком широко использоваться и объемы разбухли до неприличного, власти стали это ужесточать и такая работа стала очень сложной, почти нереально. Некоторых чиновников даже посадили.
Тогда на какое-то время банковские жулики изменили схему. Вклады стали реально вносить в банк живыми деньгами и переводами с других счетов, которые затем различными способами выводили. Например, при помощи необеспеченных кредитов. Так показывали реальное движение средств.
Но и это вскоре перестало работать. Люди в АСВ не дураки и понимают схему. В итоге таким фейковым вкладчикам тупо перестали выдавать возмещения под самыми разными предлогами. Доказать и продавить нереально. Отличить реальный вклад от фейкового все-таки можно.
Плюс активно подключились органы МВД. Они стали пробивать и ловить этих дропов, таскать на допросы и колоть. Многие из них под давлением признавались, что они никакие не вкладчики и сливать организаторов. Организаторов тоже стали подтягивать и закрывать по статьям ч.4 159 УК РФ (Мошенничество в особо крупном) и 210 УК РФ (ОПГ). Сами банкиры обычно не страдали, а радостно валили за рубеж, откатив всем, кому надо.
Но сегодня тема, можно сказать, умерла. Банковская инфраструктура неплохо подчищена, банков стало мало, работающие банки таким заниматься не будут, а риска стало в разы больше. И если банки отрабатывают, то делают это в долгую, другими схемами и более красиво.
@Ob_nal
@ob_nal20
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Как-то так и строится схема обнала😎
Лайфхак для инфобизнеса
До сих пор не утихает тема с блогерами. Людям по кайфу глядеть, как разносят тех, кто заработал до хрена бабок и живет по кайфу. В тоже время напрягаются и все прочие инфобизнесмены, ибо власти начали активную работу в этом поле, хотят ввести ОКВЭДы, реестры и всякие правила. Короче, как раньше, больше нельзя и надо на движуху как-то реагировать. В посте буду говорить про нормальных блогеров, а не кидорасов, разводящих бедолаг на бабки.
Так что делать блогеру? Самое простое, что приходи на ум – это ИП. Что, собственно, все и делают. Оформляют услуги обучения и поехали. Это работает, но есть в нашем законодательстве и другие интересные способы, о которых мало кто знает. Один из них – АНО – автономная некоммерческая организация. Расскажу.
АНО — унитарная организация. Членство и взносы тут не предусмотрены. Довольно простая форма НКО, которая может быть создана всего одним физ- или юридическим лицом. Она простая в управлении. Минимум нужен один учред, он же может быть руководителем. Основной целью деятельности является оказание услуг социальной направленности, в том числе в сфере образования.
Плюс в том, что АНО может оказывать услуги за деньги и принимать финансирование из вне. Это значит, что физические и юрлица могут внести средства на расчетный счет. Имущество, переданное учредителями, является собственностью АНО. Учредители не отвечают по обязательствам созданной ими автономной некоммерческой организации, а она не отвечает по обязательствам своих учредителей.
В форме АНО регистрируются Университеты, институты, центры дополнительного профессионального образования и дополнительного образования, школы, дошкольные учреждения, и т.д. В форме АНО можно создать научную организацию, центры развития спорта, различные секции, досуговые центры, центры развития культуры и искусства, центры развития детского творчества.
Зарегистрировать не сильно сложнее, чем обычное юрлицо. По времени примерно 1,5 месяца. Но настоятельно посоветую подтянуть хороших юристов в этой сфере, неочевидных камней хватает.
Не буду погружаться в детали, сами найдете, кому надо. Выделю соль. Главный профит – нет НДС. Профит номер два – банки смотрят на них лояльно и ни под какие 115-ФЗ не укатывают.
В общем, заделали себе АНО, создали продукт, получили образовательную лицензию и вперед. Под определение образовательных услуг впишется абсолютно любой курс.
Короче, изучаем новые инструменты, не сидим, как болванчики. А добрый дядя обнальщик, как всегда подскажет.
@Ob_nal
@ob_nal20
До сих пор не утихает тема с блогерами. Людям по кайфу глядеть, как разносят тех, кто заработал до хрена бабок и живет по кайфу. В тоже время напрягаются и все прочие инфобизнесмены, ибо власти начали активную работу в этом поле, хотят ввести ОКВЭДы, реестры и всякие правила. Короче, как раньше, больше нельзя и надо на движуху как-то реагировать. В посте буду говорить про нормальных блогеров, а не кидорасов, разводящих бедолаг на бабки.
Так что делать блогеру? Самое простое, что приходи на ум – это ИП. Что, собственно, все и делают. Оформляют услуги обучения и поехали. Это работает, но есть в нашем законодательстве и другие интересные способы, о которых мало кто знает. Один из них – АНО – автономная некоммерческая организация. Расскажу.
АНО — унитарная организация. Членство и взносы тут не предусмотрены. Довольно простая форма НКО, которая может быть создана всего одним физ- или юридическим лицом. Она простая в управлении. Минимум нужен один учред, он же может быть руководителем. Основной целью деятельности является оказание услуг социальной направленности, в том числе в сфере образования.
Плюс в том, что АНО может оказывать услуги за деньги и принимать финансирование из вне. Это значит, что физические и юрлица могут внести средства на расчетный счет. Имущество, переданное учредителями, является собственностью АНО. Учредители не отвечают по обязательствам созданной ими автономной некоммерческой организации, а она не отвечает по обязательствам своих учредителей.
В форме АНО регистрируются Университеты, институты, центры дополнительного профессионального образования и дополнительного образования, школы, дошкольные учреждения, и т.д. В форме АНО можно создать научную организацию, центры развития спорта, различные секции, досуговые центры, центры развития культуры и искусства, центры развития детского творчества.
Зарегистрировать не сильно сложнее, чем обычное юрлицо. По времени примерно 1,5 месяца. Но настоятельно посоветую подтянуть хороших юристов в этой сфере, неочевидных камней хватает.
Не буду погружаться в детали, сами найдете, кому надо. Выделю соль. Главный профит – нет НДС. Профит номер два – банки смотрят на них лояльно и ни под какие 115-ФЗ не укатывают.
В общем, заделали себе АНО, создали продукт, получили образовательную лицензию и вперед. Под определение образовательных услуг впишется абсолютно любой курс.
Короче, изучаем новые инструменты, не сидим, как болванчики. А добрый дядя обнальщик, как всегда подскажет.
@Ob_nal
@ob_nal20
Как возвращать долги
Мне до сих пор иногда пишут с вопросами, как вернуть долг, когда контрагент не платит. Просят дать каких-то людей, кто сможет порешать и забрать бабки. К сожалению, это особо не работает.
Сейчас такое время, когда экономика шатается, санкции усиливаются. Бизнесы рушатся, обязательства не выполняются. Это факт. Возникают долги, просрочки, а кто-то вообще кидает партнеров и валит за бугор. И часто причины долгов бывают объективными, например, когда из-за санкций невозможно ввести товар, который уже был оплачен.
Поэтому первый совет – определить, что это за долг, его причину. Может, вашего контрагента подвели его контрагенты, может, он не рассчитал финансовую модель, может, это форс-мажор, а может – мошенничество. И в каждом случае решать надо по-разному.
Скажу сразу, коллекторы и теневики – это не лучший вариант. Коллекторов последнее время сильно зажали, чем ограничили их функционал по взыскиванию долгов. И чуть что не так, им сразу прилетает по шапке. Все их методы четко прописаны в законе № 230-ФЗ. Количество звонков и визитов ограничено, а визиты к родственникам без согласия вообще запрещены.
Поэтому коллекторы сегодня далеко не всегда берутся. Они оценивают потенциальную выгоду и риски. А может случиться так, что договор заключите, а толку не будет.
Можно попытаться продать им долг, но его не обязательно купят. А если купят, то за мизерные деньги в районе 2-5% от суммы.
Теперь про теневиков. Сегодня им это не нужно. И, как уже писал, эти парни будут работать только по предоплате. Получить какие-то мифические бабки или проценты с должника в будущем им не интересно. Просто потому, что им придется подключать определенные ресурсы, которые не бесплатные, и тратить время. Поэтому готовьте хорошую сумму. Выкупать ваши долги они тоже не будут.
Но, если сравнивать с коллекторами, они работают более эффективно, просто потому, что на № 230-ФЗ им до лампочки и они могут использовать более жесткие методы.
Лично я посоветую подойти комплексно. Начать с переговоров и попытаться найти компромиссное решение. Объясните, что он подводит вас, а у вас свои обязательства. При этом лучше постоянно дергать человека и напоминать ему, чтобы не расслаблялся. Можно связаться с его контрагентами и поговорить с ними, подпортив человеку репутацию. Если у должника есть деньги, вероятно, он их вам заплатит, просто ради того, чтобы закончить этот головняк. Либо будет платить частями.
Если переговоры не помогают, можно пригрозить приостановкой партнерства. Можно начать выставлять штрафы и пени, написать досудебную претензию. Часто этого хватает. Также подключить органы, суд, ФССП. Можно инициировать банкротство. Грамотные юристы со всем этим вам помогут.
Да, ситуация, когда вам должны, неприятная. Особенно, если ваш бизнес из-за этого страдает. Но я посоветую принять ситуацию и с холодной головой искать взвешенное решение, не паникуя и не ударяясь в крайности. И обязательно проконсультируйтесь с профильными юристами. Как-то так.
@Ob_nal
@ob_nal20
Мне до сих пор иногда пишут с вопросами, как вернуть долг, когда контрагент не платит. Просят дать каких-то людей, кто сможет порешать и забрать бабки. К сожалению, это особо не работает.
Сейчас такое время, когда экономика шатается, санкции усиливаются. Бизнесы рушатся, обязательства не выполняются. Это факт. Возникают долги, просрочки, а кто-то вообще кидает партнеров и валит за бугор. И часто причины долгов бывают объективными, например, когда из-за санкций невозможно ввести товар, который уже был оплачен.
Поэтому первый совет – определить, что это за долг, его причину. Может, вашего контрагента подвели его контрагенты, может, он не рассчитал финансовую модель, может, это форс-мажор, а может – мошенничество. И в каждом случае решать надо по-разному.
Скажу сразу, коллекторы и теневики – это не лучший вариант. Коллекторов последнее время сильно зажали, чем ограничили их функционал по взыскиванию долгов. И чуть что не так, им сразу прилетает по шапке. Все их методы четко прописаны в законе № 230-ФЗ. Количество звонков и визитов ограничено, а визиты к родственникам без согласия вообще запрещены.
Поэтому коллекторы сегодня далеко не всегда берутся. Они оценивают потенциальную выгоду и риски. А может случиться так, что договор заключите, а толку не будет.
Можно попытаться продать им долг, но его не обязательно купят. А если купят, то за мизерные деньги в районе 2-5% от суммы.
Теперь про теневиков. Сегодня им это не нужно. И, как уже писал, эти парни будут работать только по предоплате. Получить какие-то мифические бабки или проценты с должника в будущем им не интересно. Просто потому, что им придется подключать определенные ресурсы, которые не бесплатные, и тратить время. Поэтому готовьте хорошую сумму. Выкупать ваши долги они тоже не будут.
Но, если сравнивать с коллекторами, они работают более эффективно, просто потому, что на № 230-ФЗ им до лампочки и они могут использовать более жесткие методы.
Лично я посоветую подойти комплексно. Начать с переговоров и попытаться найти компромиссное решение. Объясните, что он подводит вас, а у вас свои обязательства. При этом лучше постоянно дергать человека и напоминать ему, чтобы не расслаблялся. Можно связаться с его контрагентами и поговорить с ними, подпортив человеку репутацию. Если у должника есть деньги, вероятно, он их вам заплатит, просто ради того, чтобы закончить этот головняк. Либо будет платить частями.
Если переговоры не помогают, можно пригрозить приостановкой партнерства. Можно начать выставлять штрафы и пени, написать досудебную претензию. Часто этого хватает. Также подключить органы, суд, ФССП. Можно инициировать банкротство. Грамотные юристы со всем этим вам помогут.
Да, ситуация, когда вам должны, неприятная. Особенно, если ваш бизнес из-за этого страдает. Но я посоветую принять ситуацию и с холодной головой искать взвешенное решение, не паникуя и не ударяясь в крайности. И обязательно проконсультируйтесь с профильными юристами. Как-то так.
@Ob_nal
@ob_nal20
Как лучше доставать добро через приставов?
Скажу такую тему. Если вы уже отсудились и на руках исполнительный лист, это еще не победа. Ведь вам нужны бабки, а не документы. А в наше время никакие документы ничего не гарантируют. И те же официальные исполнительные листы работают по факту в 50% случаев, а то и меньше.
И тут важно тоже приложить определенные усилия. По факту, пристав – это просто бюджетный работник и он вообще не заинтересован в какой-то там эффективности. А на ваши интересы ему побоку. На практике, ему надо просто побыстрее закрыть дело. Но и это не обязательно. Оно может валяться годами, что часто и происходит.
Когда у должника на счетах есть бабки, то все просто. Вы топаете в банк, предъявляете лист и вам их переводят. Либо это делает пристав – отправляет в банк запрос и средства списывают в счет кредитора.
Если денег нет, придется поработать. Для начала стоит пробить, в каких банках у должника вообще есть счета. Это можно сделать через пробивы или налоговую, хотя они такую информацию давать не любят. И если найдете счет с остатками, несите эту инфу приставу. Дело в том, что в автоматическом режиме они проверяют далеко не все банки, а только пару десятков самых крупных. У него есть своя схема работы. И банки из конца рейтинга остаются без внимания. И если он ничего не увидит, легко может прекратить исполнительное производство и составить постановление о невозможности взыскания по причине отсутствия у должника имущества.
Если покажете, что деньги в каком-то банке есть, пристав точечно отправит туда запрос и их изымут.
Когда бабок нет ни в одном банке, тут надо простимулировать пристава возбудить исполнительное производство для поиска и взыскания другого имущества, например, в Росреестре и ГИБДД. Возможно, есть что-то, не подлежащее регистрации. Это тоже можно найти и изъять, например, активы фирмы, товары на складе, какие-то станки, дебиторка. А еще предметы коллекционирования и искусства. Все это пристав сам искать не будет, посему стоит ему помочь и сообщать обо всем, что вы сами накопали. Короче, занимайтесь детективными расследованиями и параллельно пинайте вашего пристава, как можно чаще, чтобы он знал, что вы его затрахаете.
Плюс, надо помнить, что должники вот вообще не заинтересованы отдавать добро, поэтому могут и активно взысканию препятствовать, переводить активы на других лиц, выводить за бугор и т.п. Поэтому, чем активнее впряжетесь, тем больше шансов достать свое. Удачи.
@Ob_nal
@ob_nal20
Скажу такую тему. Если вы уже отсудились и на руках исполнительный лист, это еще не победа. Ведь вам нужны бабки, а не документы. А в наше время никакие документы ничего не гарантируют. И те же официальные исполнительные листы работают по факту в 50% случаев, а то и меньше.
И тут важно тоже приложить определенные усилия. По факту, пристав – это просто бюджетный работник и он вообще не заинтересован в какой-то там эффективности. А на ваши интересы ему побоку. На практике, ему надо просто побыстрее закрыть дело. Но и это не обязательно. Оно может валяться годами, что часто и происходит.
Когда у должника на счетах есть бабки, то все просто. Вы топаете в банк, предъявляете лист и вам их переводят. Либо это делает пристав – отправляет в банк запрос и средства списывают в счет кредитора.
Если денег нет, придется поработать. Для начала стоит пробить, в каких банках у должника вообще есть счета. Это можно сделать через пробивы или налоговую, хотя они такую информацию давать не любят. И если найдете счет с остатками, несите эту инфу приставу. Дело в том, что в автоматическом режиме они проверяют далеко не все банки, а только пару десятков самых крупных. У него есть своя схема работы. И банки из конца рейтинга остаются без внимания. И если он ничего не увидит, легко может прекратить исполнительное производство и составить постановление о невозможности взыскания по причине отсутствия у должника имущества.
Если покажете, что деньги в каком-то банке есть, пристав точечно отправит туда запрос и их изымут.
Когда бабок нет ни в одном банке, тут надо простимулировать пристава возбудить исполнительное производство для поиска и взыскания другого имущества, например, в Росреестре и ГИБДД. Возможно, есть что-то, не подлежащее регистрации. Это тоже можно найти и изъять, например, активы фирмы, товары на складе, какие-то станки, дебиторка. А еще предметы коллекционирования и искусства. Все это пристав сам искать не будет, посему стоит ему помочь и сообщать обо всем, что вы сами накопали. Короче, занимайтесь детективными расследованиями и параллельно пинайте вашего пристава, как можно чаще, чтобы он знал, что вы его затрахаете.
Плюс, надо помнить, что должники вот вообще не заинтересованы отдавать добро, поэтому могут и активно взысканию препятствовать, переводить активы на других лиц, выводить за бугор и т.п. Поэтому, чем активнее впряжетесь, тем больше шансов достать свое. Удачи.
@Ob_nal
@ob_nal20
Проверяйте свои налоги
Ну что ж, пережили очередной квартал. Всех поздравляю!
Но отмечу важный моментик. Сдать декларации сегодня мало. После сдачи нужно еще и отследить, насколько ровно они легли. Причем не только у вас, но и у ваших контрагентов. Эволюция дошла до того, что сегодня качество оптимизации может проверить каждый. Это пробивы, предложений которых полно. Я уже 5 лет пишу про сервис, который может предоставить вам любую информацию из закрытых источников, в том числе налоговую.
Уровень предоставления услуг сейчас тоже вырос. Это я про компетентных исполнителей. Они регулярно повышают качество и вводят новые фишки для клиентов. И сегодня все нормальные исполнители сами регулярно мониторят свои цепи и иногда могут починить проблемную ситуацию еще до того, как на нее обратят внимание фискалы и полетят требования. Те сервисы, которые упоминал я, делают это три раза в неделю по всем клиентам и компаниям. Да, тратят время и деньги на пробивы и анализ. Кстати, в деревьях можно увидеть не только разрывы, но и неочевидные риски.
Услуга оптимизации требует постоянного «технического обслуживания». Как авто. Приколы налоговой предсказать сложно и разрывы исключать на 100% нельзя. Но можно это отслеживать и вовремя чинить.
Но лично я, да и оптимизаторы тоже дополнительно рекомендуем заниматься этим и самостоятельно. Обратиться в сервис пробивов, оплатить и получить информацию не долго и не дорого. По сути, вы увидите все то, что видит инспектор на своем мониторе. Сможете оценить ситуацию, понять возможные риски и заранее что-то предпринять, если надо.
Если не бум-бум в отчетах, почти везде можно заказать разбор экспертами. Первый раз точно рекомендую это сделать. Это того стоит, и вы будете четко видеть всю ситуацию с вашими налогами.
Опытные предприниматели это понимают и обычно сами заказывают деревья, проверяя стойкость цепей. Это стало нормой. Проверяйте и тогда никакой инспектор не сможет вас закошмарить и развести на уточненку.
Спросите своего оптимизатора, как часто он мониторит свои цепи.
@Ob_nal
@ob_nal20
Ну что ж, пережили очередной квартал. Всех поздравляю!
Но отмечу важный моментик. Сдать декларации сегодня мало. После сдачи нужно еще и отследить, насколько ровно они легли. Причем не только у вас, но и у ваших контрагентов. Эволюция дошла до того, что сегодня качество оптимизации может проверить каждый. Это пробивы, предложений которых полно. Я уже 5 лет пишу про сервис, который может предоставить вам любую информацию из закрытых источников, в том числе налоговую.
Уровень предоставления услуг сейчас тоже вырос. Это я про компетентных исполнителей. Они регулярно повышают качество и вводят новые фишки для клиентов. И сегодня все нормальные исполнители сами регулярно мониторят свои цепи и иногда могут починить проблемную ситуацию еще до того, как на нее обратят внимание фискалы и полетят требования. Те сервисы, которые упоминал я, делают это три раза в неделю по всем клиентам и компаниям. Да, тратят время и деньги на пробивы и анализ. Кстати, в деревьях можно увидеть не только разрывы, но и неочевидные риски.
Услуга оптимизации требует постоянного «технического обслуживания». Как авто. Приколы налоговой предсказать сложно и разрывы исключать на 100% нельзя. Но можно это отслеживать и вовремя чинить.
Но лично я, да и оптимизаторы тоже дополнительно рекомендуем заниматься этим и самостоятельно. Обратиться в сервис пробивов, оплатить и получить информацию не долго и не дорого. По сути, вы увидите все то, что видит инспектор на своем мониторе. Сможете оценить ситуацию, понять возможные риски и заранее что-то предпринять, если надо.
Если не бум-бум в отчетах, почти везде можно заказать разбор экспертами. Первый раз точно рекомендую это сделать. Это того стоит, и вы будете четко видеть всю ситуацию с вашими налогами.
Опытные предприниматели это понимают и обычно сами заказывают деревья, проверяя стойкость цепей. Это стало нормой. Проверяйте и тогда никакой инспектор не сможет вас закошмарить и развести на уточненку.
Спросите своего оптимизатора, как часто он мониторит свои цепи.
@Ob_nal
@ob_nal20
Как не надо снимать наличку с банкомата
Как-то раз один обнальщик поделился со мной кейсом. Топ инкассатор. Дело было давно, когда не особо парились за безопасность, могли подойти к банкомату, вставить 3-4 карты подряд и снять бабки. К тому моменту за тобой собиралась уже приличная очередь. Делюсь.
«В какой-то момент бегать нам самим надоело, и мы наняли своего первого инкассатора, звали его Егор. Вроде норм парень, боевые виды спорта, служил и т.п. Ну мы и поверили в парня. Отдали карты, работай. Целый год трудился как пчёлка, приносил всё до копейки. Рассказывал истории как за ним там непонятные мужики следили, а менты обыскивали его тачку. Всячески старался делать имитацию бурной деятельности. Всё время рассказывал про свой третий глаз на затылке. Пока в один прекрасный момент его не приняли.
Как он сказал, пасли остановили на улице, в тачке тайник вскрыли, все карты вытащили. Но говорит договорился на лям, чтобы отскочить.
Едем общаться с мусорами, выяснилось, что Егор оказался сказочным идиотом. Все пин-коды от карт были написаны маркером на самих картах. То, что код можно поменять в банкомате, он просто не догадался. Во-вторых, когда его по-настоящему остановили он просто растерялся. Открыл кошелёк, а там 20 карт одного банка на разные имена. Мусора стали пугать, что сейчас найдём торпеду и та всё снимет, Коля чтобы не потерять всё честно сказал какая там сумма и отдал 50% по-братски. Я очень долго не мог прийти в себя и поверить, что работал с таким идиотом и даже не разу не посмотрел в каком состоянии пластик.
Ещё интересный момент. Егор очень интересно отображался в уголовном деле.
«Гражданин подошёл к банкомату Сбербанка номер банкомата ** адрес **, вставил карту Ватрушкин А.Б. номер снял сумму 249.000 рублей.
Затем вставил карту Пышкин Б.А. номер снял сумму 249.000 рублей. Потом вставил карту Конфеткин В.В. номер снял сумму 249.000 рублей.
Этот персонаж даже не думал, что во всех крупных банках стоит система, которая идентифицирует вашу личность. Как только вы подходите к банкомату, они уже знают кто вы такой и с чьей карты вы снимаете деньги. В банкоматах в среднем 4 камеры, одна обязательно смотрит на руки, а ещё одна смотрит на вас со стороны».
Такая история. Понятно, что дела давно минувших дней, но и тогда этого можно было относительно легко избежать, если должным образом «настроить» персонажа. Как надо готовить инкассаторов, расскажу в следующем посте.
@Ob_nal
@ob_nal20
Как-то раз один обнальщик поделился со мной кейсом. Топ инкассатор. Дело было давно, когда не особо парились за безопасность, могли подойти к банкомату, вставить 3-4 карты подряд и снять бабки. К тому моменту за тобой собиралась уже приличная очередь. Делюсь.
«В какой-то момент бегать нам самим надоело, и мы наняли своего первого инкассатора, звали его Егор. Вроде норм парень, боевые виды спорта, служил и т.п. Ну мы и поверили в парня. Отдали карты, работай. Целый год трудился как пчёлка, приносил всё до копейки. Рассказывал истории как за ним там непонятные мужики следили, а менты обыскивали его тачку. Всячески старался делать имитацию бурной деятельности. Всё время рассказывал про свой третий глаз на затылке. Пока в один прекрасный момент его не приняли.
Как он сказал, пасли остановили на улице, в тачке тайник вскрыли, все карты вытащили. Но говорит договорился на лям, чтобы отскочить.
Едем общаться с мусорами, выяснилось, что Егор оказался сказочным идиотом. Все пин-коды от карт были написаны маркером на самих картах. То, что код можно поменять в банкомате, он просто не догадался. Во-вторых, когда его по-настоящему остановили он просто растерялся. Открыл кошелёк, а там 20 карт одного банка на разные имена. Мусора стали пугать, что сейчас найдём торпеду и та всё снимет, Коля чтобы не потерять всё честно сказал какая там сумма и отдал 50% по-братски. Я очень долго не мог прийти в себя и поверить, что работал с таким идиотом и даже не разу не посмотрел в каком состоянии пластик.
Ещё интересный момент. Егор очень интересно отображался в уголовном деле.
«Гражданин подошёл к банкомату Сбербанка номер банкомата ** адрес **, вставил карту Ватрушкин А.Б. номер снял сумму 249.000 рублей.
Затем вставил карту Пышкин Б.А. номер снял сумму 249.000 рублей. Потом вставил карту Конфеткин В.В. номер снял сумму 249.000 рублей.
Этот персонаж даже не думал, что во всех крупных банках стоит система, которая идентифицирует вашу личность. Как только вы подходите к банкомату, они уже знают кто вы такой и с чьей карты вы снимаете деньги. В банкоматах в среднем 4 камеры, одна обязательно смотрит на руки, а ещё одна смотрит на вас со стороны».
Такая история. Понятно, что дела давно минувших дней, но и тогда этого можно было относительно легко избежать, если должным образом «настроить» персонажа. Как надо готовить инкассаторов, расскажу в следующем посте.
@Ob_nal
@ob_nal20
Как сделать хорошего инкассатора
Как обещал, дам инструкции для ваших инкассаторов. Это реальные регламенты одной крупной и старой площадки. Делюсь с разрешения и по большому блату, только для вас. Впитывайте и сохраняйте.
Методичка может выглядеть так.
Правила работы инкассатора и курьера
1. Личный телефон никак и нигде не должен пересекаться с работой и сотрудниками организации. Вы не должны звонить по обычной сотовой связи своим коллегам (максимум WhatsApp и только по личным делам, если есть необходимость).
2. С рабочего телефона запрещено совершать звонки по обычной связи! Используем только соцсети. Приоритет – Telegram и FaceTime.
3. В рабочих моментах, связанных с делами компании, пользоваться VPN сервисами.
4. Чистить все рабочие файлы. Не хранить компромат, который может быть использован. Чистить телефон стабильно раз в месяц. Удалять чаты с возможными компроматами.
5. Быть бдительнее на улице. Обращать внимание на подозрительные вещи связанные со слежкой. Если увидели что-то подозрительное на протяжении определённого периода – звонить старшему и сообщать об этом. Машины поднимать и проверять на маяк раз в месяц.
6. Не рассказывать посторонним людям, которые не связаны с компанией, о работе, чем занимаетесь и где находится офис. А также никуда не приглашать.
7. Встречи с курьерами или клиентами проводить вдали от места работы. Обращать также внимание на слежку после передачи средств.
8. Не вступать в разговор по поводу внутренней работы компании. При вопросах отправлять к курирующему сотруднику.
9. Не поднимать трубки с незнакомых номеров. Если случайно взяли, не подтверждать свою личность.
При использовании чужих документов система безопасности такая:
1. Если взяли паспорт другого государства, никаких других документов, тем более паспорта РФ, при вас быть не должно. Если остановят и не найдут больше никаких документов, то отпустят. Максимум пробьют по базам. Если спросят про миграционную карту, нужно сказать: «забыл». Выдворение возможно только через суд.
2. Нужно выучить наизусть все личные данные в паспорте: ФИО, даты рождения, знак зодиака, прописку, временную регистрацию и четко их произносить. Потренируйтесь.
3. Если остановят, всегда стойте на своем. Вы – тот человек, чей паспорт предъявляете. Ни в коем случае не признавайтесь и не оправдывайтесь.
4. При любых вопросах от банков или органов отвечайте спокойно и всегда ставьте в курс куратора. Бояться не надо.
5. Необходимо нормально одеваться и прилично выглядеть. Должна быть обычная прическа и чистая обувь.
6. В случае необходимости, если увидели что-то выходящее из правил или вызвали сотрудников полиции, нужно покинуть место. Возможно, без документов.
Должностные обязанности инкассатора
1. При выезде в город с собой берутся только согласованные вещи: корп/физ карты, терминал, документы и т.д.
2. Если берётся больше 2-х карт, они должны быть распределены по всей машине: под ковриком, под обшивкой, в багажнике и т.д.
3. Деньги транспортируются и хранятся исключительно в сумке/рюкзаке никаких пакетов и карманов.
4. В машине обязательно должна быть счетная машинка.
5. При любой приёмке обязательно пересчёт через машинку.
6. Относитесь к деньгам, как к своим, любая недостача в кассе по вашей вине будет вычтена с вас.
7. Снимать нужно в определённых банкоматах, где нет оживлённого трафика и множества камер но и нет района, где после выхода из банкомата вам могут ударить по голове.
8. Никогда не оставлять средства в машине. Всегда все брать с собой.
9. Стараться выбирать разные маршруты передвижения, менять их.
Пользуйтесь. Можно поблагодарить в лс.
@Ob_nal
@ob_nal20
Как обещал, дам инструкции для ваших инкассаторов. Это реальные регламенты одной крупной и старой площадки. Делюсь с разрешения и по большому блату, только для вас. Впитывайте и сохраняйте.
Методичка может выглядеть так.
Правила работы инкассатора и курьера
1. Личный телефон никак и нигде не должен пересекаться с работой и сотрудниками организации. Вы не должны звонить по обычной сотовой связи своим коллегам (максимум WhatsApp и только по личным делам, если есть необходимость).
2. С рабочего телефона запрещено совершать звонки по обычной связи! Используем только соцсети. Приоритет – Telegram и FaceTime.
3. В рабочих моментах, связанных с делами компании, пользоваться VPN сервисами.
4. Чистить все рабочие файлы. Не хранить компромат, который может быть использован. Чистить телефон стабильно раз в месяц. Удалять чаты с возможными компроматами.
5. Быть бдительнее на улице. Обращать внимание на подозрительные вещи связанные со слежкой. Если увидели что-то подозрительное на протяжении определённого периода – звонить старшему и сообщать об этом. Машины поднимать и проверять на маяк раз в месяц.
6. Не рассказывать посторонним людям, которые не связаны с компанией, о работе, чем занимаетесь и где находится офис. А также никуда не приглашать.
7. Встречи с курьерами или клиентами проводить вдали от места работы. Обращать также внимание на слежку после передачи средств.
8. Не вступать в разговор по поводу внутренней работы компании. При вопросах отправлять к курирующему сотруднику.
9. Не поднимать трубки с незнакомых номеров. Если случайно взяли, не подтверждать свою личность.
При использовании чужих документов система безопасности такая:
1. Если взяли паспорт другого государства, никаких других документов, тем более паспорта РФ, при вас быть не должно. Если остановят и не найдут больше никаких документов, то отпустят. Максимум пробьют по базам. Если спросят про миграционную карту, нужно сказать: «забыл». Выдворение возможно только через суд.
2. Нужно выучить наизусть все личные данные в паспорте: ФИО, даты рождения, знак зодиака, прописку, временную регистрацию и четко их произносить. Потренируйтесь.
3. Если остановят, всегда стойте на своем. Вы – тот человек, чей паспорт предъявляете. Ни в коем случае не признавайтесь и не оправдывайтесь.
4. При любых вопросах от банков или органов отвечайте спокойно и всегда ставьте в курс куратора. Бояться не надо.
5. Необходимо нормально одеваться и прилично выглядеть. Должна быть обычная прическа и чистая обувь.
6. В случае необходимости, если увидели что-то выходящее из правил или вызвали сотрудников полиции, нужно покинуть место. Возможно, без документов.
Должностные обязанности инкассатора
1. При выезде в город с собой берутся только согласованные вещи: корп/физ карты, терминал, документы и т.д.
2. Если берётся больше 2-х карт, они должны быть распределены по всей машине: под ковриком, под обшивкой, в багажнике и т.д.
3. Деньги транспортируются и хранятся исключительно в сумке/рюкзаке никаких пакетов и карманов.
4. В машине обязательно должна быть счетная машинка.
5. При любой приёмке обязательно пересчёт через машинку.
6. Относитесь к деньгам, как к своим, любая недостача в кассе по вашей вине будет вычтена с вас.
7. Снимать нужно в определённых банкоматах, где нет оживлённого трафика и множества камер но и нет района, где после выхода из банкомата вам могут ударить по голове.
8. Никогда не оставлять средства в машине. Всегда все брать с собой.
9. Стараться выбирать разные маршруты передвижения, менять их.
Пользуйтесь. Можно поблагодарить в лс.
@Ob_nal
@ob_nal20
Почему обнальщики любят нерезов?
Для справки, нерезиденты — это те, кто зарегистрирован в другой стране и имеет нероссийский паспорт, по-простому иностранцы. А также русский, если он тусуется больше 183 дней за бугром.
Прикол в том, что у них есть все права жить и вести бизнес в России наравне и местными. И обнальщики в большинстве случаев вешают на них свои технички. Это простое требование безопасности. Все российские граждане уже давным-давно под колпаком у всевозможных органов и служб. А вот нерезы – нет. И любого таджика, хохла или узбека можно поставить директором и учредом.
Самый большой профит – директора тупо не найти. А значит не подтянуть в налоговую или полицию. Да и пробить данные о нем без международного запроса нереально. А это делается лишь в исключительных случаях. Да и не факт, что ответят. Ситуация, знаете какая. Ловить персонажа по всему миру – бесперстпективняк. По наших же всем и все давно известно и можно тупо прийти домой.
Кстати, когда налоговики видят нереза, обычно забивают хер. Им понятно, что вызывать и трамбовать будет некого. Разве могут поставить недостоверку по беспределу. Полиция тоже все понимает и не заморачивается, если не террорист.
Кстати, бояться регать фирму на нереза не нужно. Максимум он пропадет с горизонта. Эти товарищи не воруют тупо потому, что не врубаются, как это сделать. Да и мысли такие у таджика вряд ли возникнут. Они более покорные и часто согласны на все, даже отдать паспорт.
Также есть вариант, как сделать себе нереза самому. Но эта схема посложнее.
Читайте «Обнальщика», много вам еще расскажу.
@Ob_nal
@ob_nal20
Для справки, нерезиденты — это те, кто зарегистрирован в другой стране и имеет нероссийский паспорт, по-простому иностранцы. А также русский, если он тусуется больше 183 дней за бугром.
Прикол в том, что у них есть все права жить и вести бизнес в России наравне и местными. И обнальщики в большинстве случаев вешают на них свои технички. Это простое требование безопасности. Все российские граждане уже давным-давно под колпаком у всевозможных органов и служб. А вот нерезы – нет. И любого таджика, хохла или узбека можно поставить директором и учредом.
Самый большой профит – директора тупо не найти. А значит не подтянуть в налоговую или полицию. Да и пробить данные о нем без международного запроса нереально. А это делается лишь в исключительных случаях. Да и не факт, что ответят. Ситуация, знаете какая. Ловить персонажа по всему миру – бесперстпективняк. По наших же всем и все давно известно и можно тупо прийти домой.
Кстати, когда налоговики видят нереза, обычно забивают хер. Им понятно, что вызывать и трамбовать будет некого. Разве могут поставить недостоверку по беспределу. Полиция тоже все понимает и не заморачивается, если не террорист.
Кстати, бояться регать фирму на нереза не нужно. Максимум он пропадет с горизонта. Эти товарищи не воруют тупо потому, что не врубаются, как это сделать. Да и мысли такие у таджика вряд ли возникнут. Они более покорные и часто согласны на все, даже отдать паспорт.
Также есть вариант, как сделать себе нереза самому. Но эта схема посложнее.
Читайте «Обнальщика», много вам еще расскажу.
@Ob_nal
@ob_nal20
Крепкие объятия ФНС и МВД
Налоговая и МВД все больше сплетаются. Да, налоговики и менты – сегодня лучшие друзья. Возьму для примера новую моду отжимать граждан и бизнес при помощи статьи 174 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем». Это про то, если вы не заплатили налог и купили себе тачку или хату. Это помимо 198 и 199 УК РФ (Уклонение от уплаты налогов).
И если по телеку нам говорят, что полицию убрали из налоговых проверок, это не так. Через ст. 176 они туда оперативно вернулись. Да, нам говорят, что налоговая типа вначале должна начать и закончить налоговую проверку, после чего и выставить требования, а потом, мол, если налплат его не удовлетворит, то уже и начинается 199 статья со всеми вытекающими.
Но сейчас тупо сразу вменяют, кроме 199, еще и 174. А по ней менты могут работать сразу и без всяких условий. Могут проводить любые мероприятия: обследование, прослушка, пробивы и т.д. В рамках 199 им это не позволено.
На практике работает так. Фискалы заподозрили недоимку, узнали, что есть некое имущество, которое непонятно на что куплено и подтягивают ментов. И если по 199 срок давности 2 года, по 174 – 10 лет. Еще по 174 нельзя продать добро и пустить его на уплату налогов. Приобрел тачку, а легальное происхождение бабла доказать не можешь, лови 174 УК РФ. Это про то, что сегодня дополнительно навешивают разным блогерам.
Сразу расскажу и про дробление. Сейчас это крайне популярная тема и предприниматели все больше заморачиваются легендированием. Но все больше заморачиваются и фискалы.
Опять же, менты вроде как и отстранены от проверок, налоговая через них вполне успешно собирает любую нужную им информацию. А собирают много. Кроме привычных признаков дробления, парсят еще и то, что, например, что директоры живут рядом, ходят по одним рестам, водят детей в одну школу, выясняют, кто с кем дружит и т.п. Всю эту инфу, понятное дело, помогают добывать полицейские. Короче, никакого отстранения ментов от участия в налоговых проверках не существует.
Совет такой. Готовьтесь всегда заранее и понимайте, что к вам будут идти сразу и фискалы по 199 УК, и менты по 174 УК. А также всегда на расстоянии вытянутой руки имейте мощного адвоката. Заботьтесь о своей налоговой безопасности, май френдз.
@Ob_nal
@ob_nal20
Налоговая и МВД все больше сплетаются. Да, налоговики и менты – сегодня лучшие друзья. Возьму для примера новую моду отжимать граждан и бизнес при помощи статьи 174 УК РФ «Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем». Это про то, если вы не заплатили налог и купили себе тачку или хату. Это помимо 198 и 199 УК РФ (Уклонение от уплаты налогов).
И если по телеку нам говорят, что полицию убрали из налоговых проверок, это не так. Через ст. 176 они туда оперативно вернулись. Да, нам говорят, что налоговая типа вначале должна начать и закончить налоговую проверку, после чего и выставить требования, а потом, мол, если налплат его не удовлетворит, то уже и начинается 199 статья со всеми вытекающими.
Но сейчас тупо сразу вменяют, кроме 199, еще и 174. А по ней менты могут работать сразу и без всяких условий. Могут проводить любые мероприятия: обследование, прослушка, пробивы и т.д. В рамках 199 им это не позволено.
На практике работает так. Фискалы заподозрили недоимку, узнали, что есть некое имущество, которое непонятно на что куплено и подтягивают ментов. И если по 199 срок давности 2 года, по 174 – 10 лет. Еще по 174 нельзя продать добро и пустить его на уплату налогов. Приобрел тачку, а легальное происхождение бабла доказать не можешь, лови 174 УК РФ. Это про то, что сегодня дополнительно навешивают разным блогерам.
Сразу расскажу и про дробление. Сейчас это крайне популярная тема и предприниматели все больше заморачиваются легендированием. Но все больше заморачиваются и фискалы.
Опять же, менты вроде как и отстранены от проверок, налоговая через них вполне успешно собирает любую нужную им информацию. А собирают много. Кроме привычных признаков дробления, парсят еще и то, что, например, что директоры живут рядом, ходят по одним рестам, водят детей в одну школу, выясняют, кто с кем дружит и т.п. Всю эту инфу, понятное дело, помогают добывать полицейские. Короче, никакого отстранения ментов от участия в налоговых проверках не существует.
Совет такой. Готовьтесь всегда заранее и понимайте, что к вам будут идти сразу и фискалы по 199 УК, и менты по 174 УК. А также всегда на расстоянии вытянутой руки имейте мощного адвоката. Заботьтесь о своей налоговой безопасности, май френдз.
@Ob_nal
@ob_nal20
