This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Власти и блокчейн🤣🤣🤣
Как украдут данные вашей карты?
Недавно написал человек и попросил рассказать в канале про интернет мошенничество. Я спросил, почему это ему интересно, и он ответил, что сам этим занимается. Так как это в корне не моя тема, спрашивать стал я. В итоге он сам с удовольствием мне все рассказал.
С его слов, сегодня самая годная тема – кардинг. Это когда достают информацию о банковских картах со всеми данными и забивают в какой-нибудь интернет магазин, где не нужны подтверждения по SMS. Баланс карты неизвестен, но может повезти и получится купить что-то весомое, например, макбук. В основном, тырят карты американцев. Товар оформляют на дропа, который находится в стране жертвы, а тот уже пересылает в РФ.
Молодежь играется с внутриигровыми покупками без кода авторизации, apple/googlepay. Еще есть тема – это тик-ток монеты, которые можно затарить с той же ворованной кредитки и сбросить стримеру, чтобы тот потом вернул за вычетом своего интереса. Так же работает покупка всяких артефактов в играх.
Что касается РФ, есть направление, когда воруют данные с Госуслуг, вернее, покупают на форумах и вбивают их в МФО, оформляя микрозаймы, но это делать все тяжелее. Еще вечный фишинг, который будет работать всегда.
Кстати, именно фишингом по РФ собираются данные карт. Для начала покупают базу емейлов и рассылают по ним некое супер-предложение от интернет-магазина в честь какого-то праздника. Типа: «поздравляем только 2 дня только для вас скидка на айфон 50% в честь дня Конституции». Хорошо заходят предложения получать пассивный доход, где тоже ведут на сайт и воруют все данные.
Воруют через Авито, когда обещают отправить товар через «безопасную сделку», а высылают фишинговую страницу. Есть метод воровства данных карт через вредоносное ПО, фишинговые платежные страницы, социнженерию. Но социнженерия лучше работает за бугром. Например, когда по фейковому объявлению на букинге клиент делает бронь, а мошенник присылает ему левую страницу для оплаты, один в один как на реальном сайте. Тут даже звонят, просят подтвердить заказ и сообщить код 3D secure. Почти все на это ведутся. Букинг же.
Но обычно базы данных карт тупо покупают на дарк-форумах. Есть отдельные команды, кто занимается их парсингом, но сам не использует. Кстати, иногда сами работники банков сливают базы данных карт и паспортов. В основном, это курьеры, которые тупо их фоткают и сохраняют.
Как обычно, я спросил, сколько он на этом зарабатывает.
Как он сказал, в зависимости от схемы команда может делать до ляма в день. Но на практике – 200-400к. Опять же, как повезет. Можно за день вынуть несколько млн, а потом несколько дней сидеть без бабок. Те, кто работает в одного, могут делать больше. Но это матерые профи и их доход никто никогда не узнает. Новички могут сшибать по 2-3 за день. Более продвинутые 50-60к.
Короче, следите за своими картами и не вводите их налево-направо. А лучше заведите отдельную для покупок в сети и держите там ровно ту сумму, на которую собираетесь что-то купить.
@Ob_nal
@ob_nal20
Недавно написал человек и попросил рассказать в канале про интернет мошенничество. Я спросил, почему это ему интересно, и он ответил, что сам этим занимается. Так как это в корне не моя тема, спрашивать стал я. В итоге он сам с удовольствием мне все рассказал.
С его слов, сегодня самая годная тема – кардинг. Это когда достают информацию о банковских картах со всеми данными и забивают в какой-нибудь интернет магазин, где не нужны подтверждения по SMS. Баланс карты неизвестен, но может повезти и получится купить что-то весомое, например, макбук. В основном, тырят карты американцев. Товар оформляют на дропа, который находится в стране жертвы, а тот уже пересылает в РФ.
Молодежь играется с внутриигровыми покупками без кода авторизации, apple/googlepay. Еще есть тема – это тик-ток монеты, которые можно затарить с той же ворованной кредитки и сбросить стримеру, чтобы тот потом вернул за вычетом своего интереса. Так же работает покупка всяких артефактов в играх.
Что касается РФ, есть направление, когда воруют данные с Госуслуг, вернее, покупают на форумах и вбивают их в МФО, оформляя микрозаймы, но это делать все тяжелее. Еще вечный фишинг, который будет работать всегда.
Кстати, именно фишингом по РФ собираются данные карт. Для начала покупают базу емейлов и рассылают по ним некое супер-предложение от интернет-магазина в честь какого-то праздника. Типа: «поздравляем только 2 дня только для вас скидка на айфон 50% в честь дня Конституции». Хорошо заходят предложения получать пассивный доход, где тоже ведут на сайт и воруют все данные.
Воруют через Авито, когда обещают отправить товар через «безопасную сделку», а высылают фишинговую страницу. Есть метод воровства данных карт через вредоносное ПО, фишинговые платежные страницы, социнженерию. Но социнженерия лучше работает за бугром. Например, когда по фейковому объявлению на букинге клиент делает бронь, а мошенник присылает ему левую страницу для оплаты, один в один как на реальном сайте. Тут даже звонят, просят подтвердить заказ и сообщить код 3D secure. Почти все на это ведутся. Букинг же.
Но обычно базы данных карт тупо покупают на дарк-форумах. Есть отдельные команды, кто занимается их парсингом, но сам не использует. Кстати, иногда сами работники банков сливают базы данных карт и паспортов. В основном, это курьеры, которые тупо их фоткают и сохраняют.
Как обычно, я спросил, сколько он на этом зарабатывает.
Как он сказал, в зависимости от схемы команда может делать до ляма в день. Но на практике – 200-400к. Опять же, как повезет. Можно за день вынуть несколько млн, а потом несколько дней сидеть без бабок. Те, кто работает в одного, могут делать больше. Но это матерые профи и их доход никто никогда не узнает. Новички могут сшибать по 2-3 за день. Более продвинутые 50-60к.
Короче, следите за своими картами и не вводите их налево-направо. А лучше заведите отдельную для покупок в сети и держите там ровно ту сумму, на которую собираетесь что-то купить.
@Ob_nal
@ob_nal20
Как сегодня живут интернет мошенники?
Снова списался с мошенником и задал ему еще несколько вопросов для канала. Первый был про то, как ограничения влияют на его работы. Ответ не удивил. Никак.
Если раньше для вывода использовали больше украинские банки, сейчас – белорусские. Но с российскими картами жопа. Проблем с работой разных иностранных сервисов для наших карт, все больше. Русских банят, блокируют функционал. Но так, как работа идет в основном по Европе и США, это особо не трогает. Средства кидают дропу, который находится в стране жертвы, а потом выводятся в белорусские банки.
Если мошенник работают по РФ, он использует подставные счета Тинькофф/Сбер. Но в России банки непредсказуемые. Мало того, что постоянно задают вопросы и требуют подтверждений, так еще и внезапно блочат без повода. Поэтому мошенники нашим банкам не доверяют.
Отключение SWIFT на мошенниках тоже не отразилось никак. Почти все они сидят на крипте в холодных кошельках и падение курсов фиатных валют им только на руку, потому что воруют в евро и баксах.
Вывод через крипту идет по стандартной схеме. За ворованные деньки покупают биткоин, далее его несколько раз перебрасывают с продавца на продавца и потом выводят на Qiwi-кошелек, откуда уже можно снять. Если карта с вами как-то связан, крипту нужно замиксовать, чтобы нельзя было отследить историю.
Проблем с криптой в больших городах нет. Есть крупные офисы, где сделают все, что пожелаешь – дадут нал, сделают перевод, закинут на киви.
Спросил, где опаснее работать – в РФ или за рубежом. Сказал, что в РФ. «К тем, кто трудится по ру, залетают по утру». Но люди все равно работают.
Еще дал занятную информацию. В условиях войны идет мощное противостояние на всех фронтах. У любой власти есть кибервойска. И русские парни тут очень хорошо себя показывают. Даже киберпреступники. Поэтому, если интересы не пересекаются, власти могут знать про какую-то группировку, но не станут ее трогать. Так как те нацелены на иностранцев и, значит, условно помогают стране. Известно много случаев, когда наши команды наносили серьезный ущерб структурам США и Европы. И русские хакеры реально лучшие в мире.
А по поводу места работы очень многие мошенники предпочитают жить и трудиться в России. Просто потому, что откупиться и отскочить у нас проще. А гарантий безопасности нет нигде.
Главное – соблюдать меры, ничего на себя не оформлять, работать с Андроид планшета, где можно полностью удалить все данные, юзать одноразовые симки, анонимные сервисы, иметь адвоката под рукой.
Вот как-то так. Поговорили и парень пошел работать дальше, помогать стране, делать иностранцев беднее.
От себя добавлю – изучайте кибербезопасность. У меня было много постов на эту тему. Наш мир – это мир технологий. Читайте каналы, следите за информационной гигиеной, не тыкайте в левые ссылки, не ведитесь на хрень. Юзайте ВПН, двухфакторку и сложные пароли. И отдельную карту для интернета. Всем добра.
@Ob_nal
@ob_nal20
Снова списался с мошенником и задал ему еще несколько вопросов для канала. Первый был про то, как ограничения влияют на его работы. Ответ не удивил. Никак.
Если раньше для вывода использовали больше украинские банки, сейчас – белорусские. Но с российскими картами жопа. Проблем с работой разных иностранных сервисов для наших карт, все больше. Русских банят, блокируют функционал. Но так, как работа идет в основном по Европе и США, это особо не трогает. Средства кидают дропу, который находится в стране жертвы, а потом выводятся в белорусские банки.
Если мошенник работают по РФ, он использует подставные счета Тинькофф/Сбер. Но в России банки непредсказуемые. Мало того, что постоянно задают вопросы и требуют подтверждений, так еще и внезапно блочат без повода. Поэтому мошенники нашим банкам не доверяют.
Отключение SWIFT на мошенниках тоже не отразилось никак. Почти все они сидят на крипте в холодных кошельках и падение курсов фиатных валют им только на руку, потому что воруют в евро и баксах.
Вывод через крипту идет по стандартной схеме. За ворованные деньки покупают биткоин, далее его несколько раз перебрасывают с продавца на продавца и потом выводят на Qiwi-кошелек, откуда уже можно снять. Если карта с вами как-то связан, крипту нужно замиксовать, чтобы нельзя было отследить историю.
Проблем с криптой в больших городах нет. Есть крупные офисы, где сделают все, что пожелаешь – дадут нал, сделают перевод, закинут на киви.
Спросил, где опаснее работать – в РФ или за рубежом. Сказал, что в РФ. «К тем, кто трудится по ру, залетают по утру». Но люди все равно работают.
Еще дал занятную информацию. В условиях войны идет мощное противостояние на всех фронтах. У любой власти есть кибервойска. И русские парни тут очень хорошо себя показывают. Даже киберпреступники. Поэтому, если интересы не пересекаются, власти могут знать про какую-то группировку, но не станут ее трогать. Так как те нацелены на иностранцев и, значит, условно помогают стране. Известно много случаев, когда наши команды наносили серьезный ущерб структурам США и Европы. И русские хакеры реально лучшие в мире.
А по поводу места работы очень многие мошенники предпочитают жить и трудиться в России. Просто потому, что откупиться и отскочить у нас проще. А гарантий безопасности нет нигде.
Главное – соблюдать меры, ничего на себя не оформлять, работать с Андроид планшета, где можно полностью удалить все данные, юзать одноразовые симки, анонимные сервисы, иметь адвоката под рукой.
Вот как-то так. Поговорили и парень пошел работать дальше, помогать стране, делать иностранцев беднее.
От себя добавлю – изучайте кибербезопасность. У меня было много постов на эту тему. Наш мир – это мир технологий. Читайте каналы, следите за информационной гигиеной, не тыкайте в левые ссылки, не ведитесь на хрень. Юзайте ВПН, двухфакторку и сложные пароли. И отдельную карту для интернета. Всем добра.
@Ob_nal
@ob_nal20
Крышуют ли органы площадки?
Думаю, не секрет, что государство в лице спецслужб ФСБ и МВД давно уже взяло под контроль все мало мальски крупные сети. Независимых сетей остались единицы. Наверное, менее 1% от всех оставшихся. Силовики и кэшевики так или иначе друг друга знают и общаются. Но это не совсем то крышевание, которые мы помним по девяностым годам. Скорее, взаимодействие в определенных моментах, когда какому-нибудь начальнику нужно вывести кэш.
Причем, иногда в некоторых случаях между ФСБ и МВД происходит деликатная борьба за контроль над этими сетями. В 100% случаев выигрывает эти партии ФСБ. Причины следующие.
ФСБ заинтересованно только в получении значимой оперативной информации. Деньги их не всегда интересуют. Работники МВД же всегда, стремятся заработать нетрудовые «крышевые» доходы. И тем самым сами попадают в сферу внимания ФСБ и УСБ. Рано или поздно наступает момент, когда представителям МВД в очень жёсткой форме показывают, что коррупция и вымогательство – это очень плохо. Как правило, это выливается в аресты нескольких крупных фигурантов в системе МВД. И очень жёсткой беседы с теми, кто остался.
Разумеется, иногда бывают исключения, когда достигаются определённые паритетные отношения. МВД деликатно делает вид что сети – нет, а ФСБ в качестве благодарности не спешит с арестами, проштрафившихся представителей МВД. Собранный компромат на МВД при этом никуда не девается. Его просто придерживают для использования в перманентно ведущейся оперативной игре этих двух ведомств.
Жить в полном согласии и дружбе эти два ведомства не будут никогда. Есть лишь надежда, на то что МВД научится соблюдать этикет, в том числе и в реализации своих оперативных комбинаций. А также научится видеть края в рамках своей коррумпированности.
Резюмирую. Мы живем в мире, где все со всеми общаются. Пока соблюдается взаимный баланс интересов всех участников, работа идет. Как только какой-то сбой, все рушится.
Недавно подписчик прислал такое.
«Привет по поводу министерства обороны, интересная статья, но расскажу чуть больше. Мои знакомые два года назад связались с людьми и те на протяжении 2,5 лет лили на них очень большие объемы безнала. Но три месяца назад с Москвы приехала группа и приняла абсолютно всех. А наши силовики даже были не в курсе что Москва приехала работать. В итоге площадку раздолбили, дропы все под подпиской, ребята на изоляторе. Дело в том, что деньги, которые шли на ребят оказались грантами министерства обороны».
@Ob_nal
@ob_nal20
Думаю, не секрет, что государство в лице спецслужб ФСБ и МВД давно уже взяло под контроль все мало мальски крупные сети. Независимых сетей остались единицы. Наверное, менее 1% от всех оставшихся. Силовики и кэшевики так или иначе друг друга знают и общаются. Но это не совсем то крышевание, которые мы помним по девяностым годам. Скорее, взаимодействие в определенных моментах, когда какому-нибудь начальнику нужно вывести кэш.
Причем, иногда в некоторых случаях между ФСБ и МВД происходит деликатная борьба за контроль над этими сетями. В 100% случаев выигрывает эти партии ФСБ. Причины следующие.
ФСБ заинтересованно только в получении значимой оперативной информации. Деньги их не всегда интересуют. Работники МВД же всегда, стремятся заработать нетрудовые «крышевые» доходы. И тем самым сами попадают в сферу внимания ФСБ и УСБ. Рано или поздно наступает момент, когда представителям МВД в очень жёсткой форме показывают, что коррупция и вымогательство – это очень плохо. Как правило, это выливается в аресты нескольких крупных фигурантов в системе МВД. И очень жёсткой беседы с теми, кто остался.
Разумеется, иногда бывают исключения, когда достигаются определённые паритетные отношения. МВД деликатно делает вид что сети – нет, а ФСБ в качестве благодарности не спешит с арестами, проштрафившихся представителей МВД. Собранный компромат на МВД при этом никуда не девается. Его просто придерживают для использования в перманентно ведущейся оперативной игре этих двух ведомств.
Жить в полном согласии и дружбе эти два ведомства не будут никогда. Есть лишь надежда, на то что МВД научится соблюдать этикет, в том числе и в реализации своих оперативных комбинаций. А также научится видеть края в рамках своей коррумпированности.
Резюмирую. Мы живем в мире, где все со всеми общаются. Пока соблюдается взаимный баланс интересов всех участников, работа идет. Как только какой-то сбой, все рушится.
Недавно подписчик прислал такое.
«Привет по поводу министерства обороны, интересная статья, но расскажу чуть больше. Мои знакомые два года назад связались с людьми и те на протяжении 2,5 лет лили на них очень большие объемы безнала. Но три месяца назад с Москвы приехала группа и приняла абсолютно всех. А наши силовики даже были не в курсе что Москва приехала работать. В итоге площадку раздолбили, дропы все под подпиской, ребята на изоляторе. Дело в том, что деньги, которые шли на ребят оказались грантами министерства обороны».
@Ob_nal
@ob_nal20
Коррупция – двигатель прогресса
Я тут недавно писал про коррупцию и терки разных структур. Продолжу тему.
Повторю, мы живем в мире, где все со всеми общаются. Пока соблюдается взаимный баланс интересов всех участников, работа идет. Как только какой-то сбой, все рушится.
В нашем сегодняшнем мире что-то утаить невозможно. И все про всех все знают. Что касается властей, у них информации вообще залейся.
Почему власти не могут побороть обнал, оптимизацию, да любую преступность? Да просто потому, что полностью все это искоренить никому не выгодно. Ни одной стороне, ни другой. У всех там есть свои интересы. Также как не искоренить коррупцию. Она нужна. Просто потому, что система власти далеко неэффективна. А законы у нас в стране часто не поддаются разумной логике. Плюс, пишут их всегда, исходя из сегодняшней политической ситуации и конъюнктуры. Сегодня они одни, завтра другие. Поэтому их тоже нарушают тоже все.
Где-то принимают наличку или переводом, не оформляют персонал, закупают у частников, раздувают расходы, используют фирмы-прокладки, выводят, покупают чеки и документы, дробятся, оптимизируют. Иными словами, делают все то, что нужно для жизни бизнеса и собственного комфортного существования.
Прикол в том, что это делают все и все об этом знают. Поговорите по душам с любым предпринимателем, он вам расскажет. В любой сфере и любого размера. Мутят все. Вернее, даже не мутят, а выживают, как умеют. И это касается даже тех, кто призван ловить тех, кто мутит. В нашем случае – это налоговые инспекторы.
Кто-то из них сливает информацию, кто-то ставит бизнес на сопровождение, кто-то берет взятки за снижение доначислений и исключение из проверок, кто-то продает оптимизацию.
Короче, машина работает. Бизнесмены делают бизнес, фискалы и опера сидят в кабинетах и ловят злодеев, все имеют с этого профит и делают вид, что ничего не знают. Такой мир всеобщей глобальной лжи.
Сделать с этим что-то лично мне не представляется возможным. Не тот масштаб. Но любую ситуацию всегда надо использовать себе во благо. Поэтому повторю, делайте то, что требует ваш бизнес, не бойтесь и не мучайтесь страхами и сомнениями. И все будет пучком.
Сервисы, которые я упоминал, исправно работают и развиваются, обращайтесь.
@Ob_nal
@ob_nal20
Я тут недавно писал про коррупцию и терки разных структур. Продолжу тему.
Повторю, мы живем в мире, где все со всеми общаются. Пока соблюдается взаимный баланс интересов всех участников, работа идет. Как только какой-то сбой, все рушится.
В нашем сегодняшнем мире что-то утаить невозможно. И все про всех все знают. Что касается властей, у них информации вообще залейся.
Почему власти не могут побороть обнал, оптимизацию, да любую преступность? Да просто потому, что полностью все это искоренить никому не выгодно. Ни одной стороне, ни другой. У всех там есть свои интересы. Также как не искоренить коррупцию. Она нужна. Просто потому, что система власти далеко неэффективна. А законы у нас в стране часто не поддаются разумной логике. Плюс, пишут их всегда, исходя из сегодняшней политической ситуации и конъюнктуры. Сегодня они одни, завтра другие. Поэтому их тоже нарушают тоже все.
Где-то принимают наличку или переводом, не оформляют персонал, закупают у частников, раздувают расходы, используют фирмы-прокладки, выводят, покупают чеки и документы, дробятся, оптимизируют. Иными словами, делают все то, что нужно для жизни бизнеса и собственного комфортного существования.
Прикол в том, что это делают все и все об этом знают. Поговорите по душам с любым предпринимателем, он вам расскажет. В любой сфере и любого размера. Мутят все. Вернее, даже не мутят, а выживают, как умеют. И это касается даже тех, кто призван ловить тех, кто мутит. В нашем случае – это налоговые инспекторы.
Кто-то из них сливает информацию, кто-то ставит бизнес на сопровождение, кто-то берет взятки за снижение доначислений и исключение из проверок, кто-то продает оптимизацию.
Короче, машина работает. Бизнесмены делают бизнес, фискалы и опера сидят в кабинетах и ловят злодеев, все имеют с этого профит и делают вид, что ничего не знают. Такой мир всеобщей глобальной лжи.
Сделать с этим что-то лично мне не представляется возможным. Не тот масштаб. Но любую ситуацию всегда надо использовать себе во благо. Поэтому повторю, делайте то, что требует ваш бизнес, не бойтесь и не мучайтесь страхами и сомнениями. И все будет пучком.
Сервисы, которые я упоминал, исправно работают и развиваются, обращайтесь.
@Ob_nal
@ob_nal20
Как воруют деньги с компаний?
Воровство денег с фирмы можно провести разными путями. И мошенники постоянно выдумывают новые. Я уже писал про «заряженных» дропов и недобросовестных регистраторов, которые спецом создают и продают лавки под кидок. Также этим могут промышлять и дроповоды.
Есть команды, которые ищут уже открытые компании и подговаривают дропа. Мол, по твоей фирме гоняют миллионы преступных денег, а ты будешь отвечать. Поэтому давай кинем твоих хозяев и разделим их бабки пополам. В случае чего мы тебя от всех защитим. Тут работает сразу два фактора – жадность и страх. Человек уже представляет себя миллионером и одновременно хочет избавиться от головняка и ответственности.
Есть вариант, когда на рынке продают фирму с долгами. Вот вы нашли ООО по объявлению, все проверили, она вам понравилась, решили взять. Работаете по ней, делаете бизнес, но внезапно вам прилетает исполнительный лист на несколько миллионов из какого-то неизвестного суда в Дагестане или Магадане. Мол фирма кому-то года назад задолжала и вот кредитор отсудился. Дело в том, что при смене владельца долги фирмы не списываются. И отбиться от этого практически невозможно. Ибо все документы оформлены и был суд. Заранее пропасти такое очень сложно. Потом напишу подробнее, что с этим делать.
Но есть еще схема. Это смена директора.
Большинство считает, что, если документы на фирму лежат в сейфе, то никакого риска нет. И смена генерального директора без ведома реального невозможна. Это не так. Мы живем в стране, где возможно все.
Любые документы – устав, приказ, форму Р13014 и т.д. сегодня можно сделать или нарисовать. Когда ИНН/ОГРН были на защищенных бланках, с этим была проблема. Комплект документов заверяется у нотариуса и подается в ФНС. Присутствие действующего директора необязательно. А проверять фейковость нотариус не обязан.
Когда бланки отменили, а ЭЦП делались за одну минуту, такого мошенничества стало больше. Одно время, в конце десятых годов компании так уводили массово. При этом можно было перерегить на алкаша хоть Роснефть. И нотариусы почти никогда не догадывались, что это схема.
Сегодня стало сложнее, люди стали осторожнее, объемы уменьшились, нотариусы в курсе таких схем, но тоже прокатывает. Все можно достать, отрисовать, заверить и подать на смену. Оформить запрет регдействий по компании у нас в стране нельзя. Есть только 38-я форма, но это только «возражение относительно предстоящей госрегистрации изменений». Она сработает, когда вы вовремя заметили смену и подали возражения в моменте.
Есть вариант оформить запрет на регдействия через судебных приставов, но про это знают не все. И не так оно просто.
Поэтому нужно просто стараться такого не допускать. А именно – не держать крупных сумм на счете. Счета с крупными суммами – сегодня это товар. Не держать средства долго без движения, регулярно заходить в банк-клиент и отслеживать, что происходит, посещать сайт налоговой на предмет выявления регдействий.
Если все же с таким столкнулись, пишите, дам ребят, которые вам помогут и отобьют ваши бабки.
@Ob_nal
@ob_nal20
Воровство денег с фирмы можно провести разными путями. И мошенники постоянно выдумывают новые. Я уже писал про «заряженных» дропов и недобросовестных регистраторов, которые спецом создают и продают лавки под кидок. Также этим могут промышлять и дроповоды.
Есть команды, которые ищут уже открытые компании и подговаривают дропа. Мол, по твоей фирме гоняют миллионы преступных денег, а ты будешь отвечать. Поэтому давай кинем твоих хозяев и разделим их бабки пополам. В случае чего мы тебя от всех защитим. Тут работает сразу два фактора – жадность и страх. Человек уже представляет себя миллионером и одновременно хочет избавиться от головняка и ответственности.
Есть вариант, когда на рынке продают фирму с долгами. Вот вы нашли ООО по объявлению, все проверили, она вам понравилась, решили взять. Работаете по ней, делаете бизнес, но внезапно вам прилетает исполнительный лист на несколько миллионов из какого-то неизвестного суда в Дагестане или Магадане. Мол фирма кому-то года назад задолжала и вот кредитор отсудился. Дело в том, что при смене владельца долги фирмы не списываются. И отбиться от этого практически невозможно. Ибо все документы оформлены и был суд. Заранее пропасти такое очень сложно. Потом напишу подробнее, что с этим делать.
Но есть еще схема. Это смена директора.
Большинство считает, что, если документы на фирму лежат в сейфе, то никакого риска нет. И смена генерального директора без ведома реального невозможна. Это не так. Мы живем в стране, где возможно все.
Любые документы – устав, приказ, форму Р13014 и т.д. сегодня можно сделать или нарисовать. Когда ИНН/ОГРН были на защищенных бланках, с этим была проблема. Комплект документов заверяется у нотариуса и подается в ФНС. Присутствие действующего директора необязательно. А проверять фейковость нотариус не обязан.
Когда бланки отменили, а ЭЦП делались за одну минуту, такого мошенничества стало больше. Одно время, в конце десятых годов компании так уводили массово. При этом можно было перерегить на алкаша хоть Роснефть. И нотариусы почти никогда не догадывались, что это схема.
Сегодня стало сложнее, люди стали осторожнее, объемы уменьшились, нотариусы в курсе таких схем, но тоже прокатывает. Все можно достать, отрисовать, заверить и подать на смену. Оформить запрет регдействий по компании у нас в стране нельзя. Есть только 38-я форма, но это только «возражение относительно предстоящей госрегистрации изменений». Она сработает, когда вы вовремя заметили смену и подали возражения в моменте.
Есть вариант оформить запрет на регдействия через судебных приставов, но про это знают не все. И не так оно просто.
Поэтому нужно просто стараться такого не допускать. А именно – не держать крупных сумм на счете. Счета с крупными суммами – сегодня это товар. Не держать средства долго без движения, регулярно заходить в банк-клиент и отслеживать, что происходит, посещать сайт налоговой на предмет выявления регдействий.
Если все же с таким столкнулись, пишите, дам ребят, которые вам помогут и отобьют ваши бабки.
@Ob_nal
@ob_nal20
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Настоящий обнальщик!😎
Как могут прийти к обнальщикам
Недавно пришла прикольная история. Но скорее все же грустная, нежели прикольная.
Одна не маленькая площадка несколько лет трудилась на ниве кэша в Мск. В один прекрасный день в штат взяли чувака для разных операционных работ. Парень 27 лет, показал себя хорошо и со временем стал получать приличный доход. Каждый квартал ему еще и премию кидали по 300к.
Товарищ вел здоровый образ жизни, не бухал, не курил, по борделям не тусил.
Но вот бабки его попортили. Жены нет, детей нет, стал он потихоньку гульбанить с корешами по барам, клубам и караоке. Ну вроде, чего такого? Взрослый дядя, зарабатывает, имеет право. Но в какой-то момент загулялся и случилось то, что его круто тормознуло.
Пошел он как-то с бывшими одноклассниками в клуб. Там накрыли видный стол и пригласили смазливых девчонок с соседнего столика, расслабились, бухнули и стал наш герой на телочек впечатление производить. Мол, такой он крутой перец, бабки зашибает, с крутыми предпринимателями общается, контора у него зашибенная, а боссы – вообще боги, которые все решают.
Ну девчонки стали ему вопросы задавать, а чем занимаешься, интересно. Ну он без затей с понтом и выдал, что наличку продают. Их товар – это деньги, поэтому денег у них залейся.
А дальше было интересно. Одна девчонка согласилась поехать к нему, продолжить вечер. Но, когда вышли у подъезда, круто переобулась и свинтила. Ну, бывает, не фарт. Чувак проспался и двинул на работу. И через три месяца офис накрыли.
Прикол в том, что девчонки были сотрудниками полиции. Да, они там красивые тоже бывают. Они быстро просекли тему, одна срисовала адрес, а пробить было уже делом техники. Затем чуваку поставили хвост и пропасли офис. Ну дальше все понятно.
Я много раз писал, что кадры – самое слабое звено. Причем сегодня чел может быть нормальный, добросовестный и надежный, а завтра – из-за него к вам придут. И можно обложиться все заставить системами безопасности, юзать облака и защищенные гаджеты, а вот такой хвастун все это превратит в выкинутые бабки.
Посему дам совет: строго запретите обсуждать работу с кем-либо на стороне, даже с бабушкой. Пообещайте штраф в размере нескольких зарплат, так должны прислушаться. Проверяйте периодически на полиграф, чтобы посмотреть, как выполняют запреты.
Также введите список запрещенных слов, например, кэш, обнал, вывод, зашив, и т.п. Можно придумать кодовые слова. Говорите понятно, но размыто. Тогда, даже, если вас и записывают, то к делу разговор пришить не смогут. Кстати, это важно еще и потому, что интерес может быть даже не к вам, а к собеседнику. И гарантировать, что он не на прослушке, никто не может. Как-то так.
@Ob_nal
@ob_nal20
Недавно пришла прикольная история. Но скорее все же грустная, нежели прикольная.
Одна не маленькая площадка несколько лет трудилась на ниве кэша в Мск. В один прекрасный день в штат взяли чувака для разных операционных работ. Парень 27 лет, показал себя хорошо и со временем стал получать приличный доход. Каждый квартал ему еще и премию кидали по 300к.
Товарищ вел здоровый образ жизни, не бухал, не курил, по борделям не тусил.
Но вот бабки его попортили. Жены нет, детей нет, стал он потихоньку гульбанить с корешами по барам, клубам и караоке. Ну вроде, чего такого? Взрослый дядя, зарабатывает, имеет право. Но в какой-то момент загулялся и случилось то, что его круто тормознуло.
Пошел он как-то с бывшими одноклассниками в клуб. Там накрыли видный стол и пригласили смазливых девчонок с соседнего столика, расслабились, бухнули и стал наш герой на телочек впечатление производить. Мол, такой он крутой перец, бабки зашибает, с крутыми предпринимателями общается, контора у него зашибенная, а боссы – вообще боги, которые все решают.
Ну девчонки стали ему вопросы задавать, а чем занимаешься, интересно. Ну он без затей с понтом и выдал, что наличку продают. Их товар – это деньги, поэтому денег у них залейся.
А дальше было интересно. Одна девчонка согласилась поехать к нему, продолжить вечер. Но, когда вышли у подъезда, круто переобулась и свинтила. Ну, бывает, не фарт. Чувак проспался и двинул на работу. И через три месяца офис накрыли.
Прикол в том, что девчонки были сотрудниками полиции. Да, они там красивые тоже бывают. Они быстро просекли тему, одна срисовала адрес, а пробить было уже делом техники. Затем чуваку поставили хвост и пропасли офис. Ну дальше все понятно.
Я много раз писал, что кадры – самое слабое звено. Причем сегодня чел может быть нормальный, добросовестный и надежный, а завтра – из-за него к вам придут. И можно обложиться все заставить системами безопасности, юзать облака и защищенные гаджеты, а вот такой хвастун все это превратит в выкинутые бабки.
Посему дам совет: строго запретите обсуждать работу с кем-либо на стороне, даже с бабушкой. Пообещайте штраф в размере нескольких зарплат, так должны прислушаться. Проверяйте периодически на полиграф, чтобы посмотреть, как выполняют запреты.
Также введите список запрещенных слов, например, кэш, обнал, вывод, зашив, и т.п. Можно придумать кодовые слова. Говорите понятно, но размыто. Тогда, даже, если вас и записывают, то к делу разговор пришить не смогут. Кстати, это важно еще и потому, что интерес может быть даже не к вам, а к собеседнику. И гарантировать, что он не на прослушке, никто не может. Как-то так.
@Ob_nal
@ob_nal20
Как отрабатывали банки
Раньше на теневом рынке случалось много веселых приколов. И те, кто был в курсе, зашибали огромные бабки, такие, которые представить трудно. Расскажу про банки. В своей книге я писал, как один мой клиент купил банк для того, чтобы делать кэш. Точно так же, как покупают лавку, которую отрабатывают и потом сливают, либо пускают под НДС.
Но банки отрабатывали разными способами. Поделюсь.
Определенные ребята подыскивали банк из конца рейтинга. Выходили на владельца и предлагали им его продать. Мотив – открывать новый дорого, сложно и вообще не факт, что получится. Если владелец выражал интерес, банк оценивали. Изучали отчетность, активы, движение средств, портфели и т.д. Банки – как тачки, годный б/у-шный банк будет стоить 60-70% от размера активов. Если отчеты хреновые, то 30-40%.
Если ударяли по рукам, банк забирали. После чего мгновенно начинали заказывать наличку в ЦБ и мутить по максимуму всеми возможными схемами. Обнал, транзит, раздача банковских гарантий, обмен валюты, конверт и вывод. Но старались наращивать объемы постепенно, чтобы не забанили сразу, рисовали красивые отчеты. Раньше ЦБ мог достаточно долгое время не обращать внимание на какой-то конкретный банк и это прокатывало. Я слышал про людей, которые крутились так в одном банке почти год.
Кто не в курсе, банки берут наличку в ЦБ по нулевым ставкам и ставка, по которым отдают клиентам – почти чистая прибыль. Так банк реально превращали в площадку для кэша.
Плюс, у этих парней была В ЦБ, можно сказать, поддержка в определенных департаментах, которые следят за банками. Да, там люди хотят зарабатывать. И это самый коррумпированный департамент ЦБ. Кстати, сегодня абсолютно все банки засылают в ЦБ, чтобы их меньше трахали. Такие правила игры. Лицензия – слишком дорогая штука, чтобы жалеть денег. Но и тут главное – не борзеть.
Так вот, когда подходило время, происходила договоренность с парнями из ЦБ и назначался день Х. Причем банкиры давали советы, как и когда все это лучше провернуть. Почти, как обнальщики раньше работали с менеджерами обычных банков. Разгоняли обороты до максимума, все выводили и ждали, когда заберут лицензию. По ходу кидали и всех клиентов.
Крайними выбирали определенных людей, кто готов был сесть и отдохнуть на зоне за хорошие бабки. И сваливали всю ответственность на него. Для этого его оформляли предправления или главным бухгалтером. По сути, это обычный дроп, который в банковском деле ничего не понимал, но признавал вину. Менты тоже всегда были в схеме, и все понимали.
В итоге, если банк условно покупали за ярд, за короткое время делали 5. И раньше такое встречалось часто. Понятно, что люди, кто этим занимался, непростые. Масштаб мышления и возможности совсем другие.
P.S. Я описал процесс грубо и простыми словами, но, конечно, техника исполнения должна быть на высоте.
@Ob_nal
@ob_nal20
Раньше на теневом рынке случалось много веселых приколов. И те, кто был в курсе, зашибали огромные бабки, такие, которые представить трудно. Расскажу про банки. В своей книге я писал, как один мой клиент купил банк для того, чтобы делать кэш. Точно так же, как покупают лавку, которую отрабатывают и потом сливают, либо пускают под НДС.
Но банки отрабатывали разными способами. Поделюсь.
Определенные ребята подыскивали банк из конца рейтинга. Выходили на владельца и предлагали им его продать. Мотив – открывать новый дорого, сложно и вообще не факт, что получится. Если владелец выражал интерес, банк оценивали. Изучали отчетность, активы, движение средств, портфели и т.д. Банки – как тачки, годный б/у-шный банк будет стоить 60-70% от размера активов. Если отчеты хреновые, то 30-40%.
Если ударяли по рукам, банк забирали. После чего мгновенно начинали заказывать наличку в ЦБ и мутить по максимуму всеми возможными схемами. Обнал, транзит, раздача банковских гарантий, обмен валюты, конверт и вывод. Но старались наращивать объемы постепенно, чтобы не забанили сразу, рисовали красивые отчеты. Раньше ЦБ мог достаточно долгое время не обращать внимание на какой-то конкретный банк и это прокатывало. Я слышал про людей, которые крутились так в одном банке почти год.
Кто не в курсе, банки берут наличку в ЦБ по нулевым ставкам и ставка, по которым отдают клиентам – почти чистая прибыль. Так банк реально превращали в площадку для кэша.
Плюс, у этих парней была В ЦБ, можно сказать, поддержка в определенных департаментах, которые следят за банками. Да, там люди хотят зарабатывать. И это самый коррумпированный департамент ЦБ. Кстати, сегодня абсолютно все банки засылают в ЦБ, чтобы их меньше трахали. Такие правила игры. Лицензия – слишком дорогая штука, чтобы жалеть денег. Но и тут главное – не борзеть.
Так вот, когда подходило время, происходила договоренность с парнями из ЦБ и назначался день Х. Причем банкиры давали советы, как и когда все это лучше провернуть. Почти, как обнальщики раньше работали с менеджерами обычных банков. Разгоняли обороты до максимума, все выводили и ждали, когда заберут лицензию. По ходу кидали и всех клиентов.
Крайними выбирали определенных людей, кто готов был сесть и отдохнуть на зоне за хорошие бабки. И сваливали всю ответственность на него. Для этого его оформляли предправления или главным бухгалтером. По сути, это обычный дроп, который в банковском деле ничего не понимал, но признавал вину. Менты тоже всегда были в схеме, и все понимали.
В итоге, если банк условно покупали за ярд, за короткое время делали 5. И раньше такое встречалось часто. Понятно, что люди, кто этим занимался, непростые. Масштаб мышления и возможности совсем другие.
P.S. Я описал процесс грубо и простыми словами, но, конечно, техника исполнения должна быть на высоте.
@Ob_nal
@ob_nal20
Хаки по общению
Любой биз так или иначе мутит. Иначе он превратится в биз для налоговой. Люди оптимизируют налоги, достают кэш, платят в конвертах и еще по-разному выкручиваются. А органы их вычисляют, ловят и навешивают бабки. В этом им сегодня сильно помогает автоматизация и тотальный переход в цифру. Любой звонок, письмо и даже сабж в мессенджерах можно достать и прилепить к доказухе. Дам советы, как обезопасить связь.
В работе используйте корпоративные СИМ-карты и пропишите запрет для сотрудников использовать их в личных целях. А также запрет на общение по работе с личных номеров.
По обычной связи вообще общаться не стоит. Ни вам, ни сотрудникам. Любой оператор предоставит все данные любому оперу даже без суда. Звоните по Telegram, Facetime, WhatsApp. Контрагентов тоже стоит об этом попросить.
Для себя имейте несколько СИМок и смартфонов под разные нужды. Минимум три: личный, для работы и для ерунды. И поставьте запрет у операторов на любые действия с вашей СИМ по доверенности.
На все СИМ-карты установите пароль. Сегодня они продаются по умолчанию без пароля, из-за чего ее можно легко переставить в другой телефон и активировать. Это риск. К вашей СИМ, даже, если она для ерунды, привязано очень много. Те же соцсети. И если вы потеряете телефон, мошенники смогут установить ее в новое устройство и получить доступ к аккаунтам. Что они там найдут и как используют, зависит от обстоятельств. Устройство для работы с банками советуем вообще никогда не выносить из дома. SD-карты использовать не нужно.
Заблокируйте смартфон цифровым кодом. Код не должен содержать никаких намеков на ваши данные, типа даты рождения. Не надо использовать палец или лицо для входа. Смартфон могут поднести к вашему лицу во сне или заставить приложить палец. Также стоит отключить отображение СМС и пушей на заблокированном экране.
Недавно подписчик прислал занятный способ, как обезопасить общение через мессенджеры. Делюсь.
Шаг 1. Покупается симка в фирмешке занимающейся видеонаблюдением, они для интернета, оформлены на каких-то юриков. В фирмешку копию паспорта достаточно отдать.
Шаг 2. Вставляется эта симка в 4G модем с раздачей wi-fi, самый простой без лишних функций типа геопозиции или тем более умных роутеров с «Алисой».
Шаг 3. Когда надо максимально безопасно что-то куда-то сообщить, например, с телефона, отключаешь передачу данных по сети, подрубаешь wi-fi от модема. Суть в том, что все что передано с трубки будет привязано на сервере сотовой компании, а не к твоей симке в телефоне.
Шаг 4. Пополняешь симку только через терминалы наличкой. Так, даже, если за тобой идёт мониторинг через оператора, «выйти» на эту интернет симку и привязать ее к тебе не смогут. Значит не будет и доказухи.
Цена вопроса несколько тысяч. Но не забываем, что мессенджер у собеседников должен быть соответствующий, без идентификации по номеру телефона, есть такие которые активируются по почте.
От себя добавлю, что телегу лучше ставить на анонимный номер в формате NFT на блокчейне TON. Так вы можете создавать по-настоящему анонимные аккаунты в мессенджере, не передавая никаких личных данных. Купить можно на площадке Fragment, цены от 100 ТОН (150 баксов). Правда, звонить по ним не получится.
Кстати, с новым обновлением кошелек TON стал зашифрованным мессенджером. Даже если в мире происходит апокалипсис и выездные серверы мессенджеров перестанут работать, вы все равно отправите важные сообщения через децентрализованный контроль TON. Эти сообщения будут гарантированно доставлены и надежно зашифрованы.
Прикол в том, что в обычных мессенжерах, которые сами поддерживают свои сервера и имеют свои IP-адреса, которые известны и власти может их заблокировать — в случае с мессенжером на блокчейне, где сеть поддерживают тысячи узлов, которые создают сами пользователи — эту сеть заблокировать почти невозможно, а значит сообщения будет доставляться всегда. И такой сервис никакие власти не отключат. Короче, следим за трендами.
@Ob_nal
@ob_nal20
Любой биз так или иначе мутит. Иначе он превратится в биз для налоговой. Люди оптимизируют налоги, достают кэш, платят в конвертах и еще по-разному выкручиваются. А органы их вычисляют, ловят и навешивают бабки. В этом им сегодня сильно помогает автоматизация и тотальный переход в цифру. Любой звонок, письмо и даже сабж в мессенджерах можно достать и прилепить к доказухе. Дам советы, как обезопасить связь.
В работе используйте корпоративные СИМ-карты и пропишите запрет для сотрудников использовать их в личных целях. А также запрет на общение по работе с личных номеров.
По обычной связи вообще общаться не стоит. Ни вам, ни сотрудникам. Любой оператор предоставит все данные любому оперу даже без суда. Звоните по Telegram, Facetime, WhatsApp. Контрагентов тоже стоит об этом попросить.
Для себя имейте несколько СИМок и смартфонов под разные нужды. Минимум три: личный, для работы и для ерунды. И поставьте запрет у операторов на любые действия с вашей СИМ по доверенности.
На все СИМ-карты установите пароль. Сегодня они продаются по умолчанию без пароля, из-за чего ее можно легко переставить в другой телефон и активировать. Это риск. К вашей СИМ, даже, если она для ерунды, привязано очень много. Те же соцсети. И если вы потеряете телефон, мошенники смогут установить ее в новое устройство и получить доступ к аккаунтам. Что они там найдут и как используют, зависит от обстоятельств. Устройство для работы с банками советуем вообще никогда не выносить из дома. SD-карты использовать не нужно.
Заблокируйте смартфон цифровым кодом. Код не должен содержать никаких намеков на ваши данные, типа даты рождения. Не надо использовать палец или лицо для входа. Смартфон могут поднести к вашему лицу во сне или заставить приложить палец. Также стоит отключить отображение СМС и пушей на заблокированном экране.
Недавно подписчик прислал занятный способ, как обезопасить общение через мессенджеры. Делюсь.
Шаг 1. Покупается симка в фирмешке занимающейся видеонаблюдением, они для интернета, оформлены на каких-то юриков. В фирмешку копию паспорта достаточно отдать.
Шаг 2. Вставляется эта симка в 4G модем с раздачей wi-fi, самый простой без лишних функций типа геопозиции или тем более умных роутеров с «Алисой».
Шаг 3. Когда надо максимально безопасно что-то куда-то сообщить, например, с телефона, отключаешь передачу данных по сети, подрубаешь wi-fi от модема. Суть в том, что все что передано с трубки будет привязано на сервере сотовой компании, а не к твоей симке в телефоне.
Шаг 4. Пополняешь симку только через терминалы наличкой. Так, даже, если за тобой идёт мониторинг через оператора, «выйти» на эту интернет симку и привязать ее к тебе не смогут. Значит не будет и доказухи.
Цена вопроса несколько тысяч. Но не забываем, что мессенджер у собеседников должен быть соответствующий, без идентификации по номеру телефона, есть такие которые активируются по почте.
От себя добавлю, что телегу лучше ставить на анонимный номер в формате NFT на блокчейне TON. Так вы можете создавать по-настоящему анонимные аккаунты в мессенджере, не передавая никаких личных данных. Купить можно на площадке Fragment, цены от 100 ТОН (150 баксов). Правда, звонить по ним не получится.
Кстати, с новым обновлением кошелек TON стал зашифрованным мессенджером. Даже если в мире происходит апокалипсис и выездные серверы мессенджеров перестанут работать, вы все равно отправите важные сообщения через децентрализованный контроль TON. Эти сообщения будут гарантированно доставлены и надежно зашифрованы.
Прикол в том, что в обычных мессенжерах, которые сами поддерживают свои сервера и имеют свои IP-адреса, которые известны и власти может их заблокировать — в случае с мессенжером на блокчейне, где сеть поддерживают тысячи узлов, которые создают сами пользователи — эту сеть заблокировать почти невозможно, а значит сообщения будет доставляться всегда. И такой сервис никакие власти не отключат. Короче, следим за трендами.
@Ob_nal
@ob_nal20
Как же хорошо было раньше...
Жизнь становится все сложнее и интереснее. Предлагаю поностальгировать.
Помните, как раньше бизнес сдавал отчетность по НДС? До 2014 года все декларации были на бумаге, а бухгалтеры часто лично топали в налоговую. Вопросов по декларациям у фискалов особо не было. Максимум сверяли выручку в декларации по НДС и по прибыли. И смотрели налоговую нагрузку, чтобы не было криминала. Книги покупок и книга продаж не сдавались вообще. Людей особенно не дергали.
Про зашив никто даже не знал, ибо он был не нужен. Любой комерс мог тупо открыть ряд технических лавок и слить налог туда. Короче, каждый сам себе оптимизатор. Взять налоги с технички не представлялось возможным. Обычно на этом все и заканчивалось. Никакого АСКа не было. А была вольница вольная.
В 2015 включили АСК НДС-2, и всё перешло в электронный вид. Каждая декларация стала камералиться и просматриваться по древу
Началась автоматическая сверка счетов-фактур. Пошли требования, почему контр не отразил вычет. Помню, тогда контра тупо меняли, и ситуация выруливалась. Сорян, бухгалтер накосячил. А за мелкие расхождения вообще не трогали.
Сама система АСК тогда постоянно лажала и тупила. Иногда дергали полностью белых и не видели откровенно черных.
Помню, рисовали даже фейковые документы с датами до 2015 года, которые вообще никак проверить было невозможно. Эту дыру использовали очень долго. Иногда вставляли древние счета-фактуры на нужные суммы. Если люди не борзели их особо не проверяли.
Помню, что можно было воткнуть одну счёт-фактуру несколько раз в разных кварталах. Помню, как дальше 4-5 колена АСК ничего не видел. Помню, как успешно циклировали НДС. То есть несколько лавок давали сами себе вычеты по кругу.
Помню незаконные обнуления и бои корректировок. Во движуха была. Много чего было.
Условия меняются, но возможность работать остается. И сегодня для успешной оптимизации – главное иметь надежного партнера, который все это уже схавал и сделает все по уму. Кому надо, пишите.
@Ob_nal
@ob_nal20
Жизнь становится все сложнее и интереснее. Предлагаю поностальгировать.
Помните, как раньше бизнес сдавал отчетность по НДС? До 2014 года все декларации были на бумаге, а бухгалтеры часто лично топали в налоговую. Вопросов по декларациям у фискалов особо не было. Максимум сверяли выручку в декларации по НДС и по прибыли. И смотрели налоговую нагрузку, чтобы не было криминала. Книги покупок и книга продаж не сдавались вообще. Людей особенно не дергали.
Про зашив никто даже не знал, ибо он был не нужен. Любой комерс мог тупо открыть ряд технических лавок и слить налог туда. Короче, каждый сам себе оптимизатор. Взять налоги с технички не представлялось возможным. Обычно на этом все и заканчивалось. Никакого АСКа не было. А была вольница вольная.
В 2015 включили АСК НДС-2, и всё перешло в электронный вид. Каждая декларация стала камералиться и просматриваться по древу
Началась автоматическая сверка счетов-фактур. Пошли требования, почему контр не отразил вычет. Помню, тогда контра тупо меняли, и ситуация выруливалась. Сорян, бухгалтер накосячил. А за мелкие расхождения вообще не трогали.
Сама система АСК тогда постоянно лажала и тупила. Иногда дергали полностью белых и не видели откровенно черных.
Помню, рисовали даже фейковые документы с датами до 2015 года, которые вообще никак проверить было невозможно. Эту дыру использовали очень долго. Иногда вставляли древние счета-фактуры на нужные суммы. Если люди не борзели их особо не проверяли.
Помню, что можно было воткнуть одну счёт-фактуру несколько раз в разных кварталах. Помню, как дальше 4-5 колена АСК ничего не видел. Помню, как успешно циклировали НДС. То есть несколько лавок давали сами себе вычеты по кругу.
Помню незаконные обнуления и бои корректировок. Во движуха была. Много чего было.
Условия меняются, но возможность работать остается. И сегодня для успешной оптимизации – главное иметь надежного партнера, который все это уже схавал и сделает все по уму. Кому надо, пишите.
@Ob_nal
@ob_nal20
Что делать, если ваши поставщики хотят только наличку?
Недавно мне пришел такой вопрос от предпринимателя из Алтая. Он занимается скупкой и заготовкой различного местного сырья, обрабатывает, упаковывает и продает по торговым точкам. Грибы, ягоды, травки, вершки-корешки. Такие полностью здоровые продукты. Закупает как сам и снаряжает агентов в разные дальние уголки.
Вот у него проблема. Местные бабки и прочие аборигены хотят только купюры банка России. Карты многие не приемлют и не верят, что бабки с них не украдут. Да и в магазинах там много где продают за наличку.
Проблема в том, что заказчики – перекупщики, другие заготовители, магазины и сети, понятно, платят безналом. В итоге предпринимателю надо этот безнал превращать в нал и потом нести его добытчикам сырья. А это чистой воды обнал, за который щучят банки с налоговой, а менты даже возбуждают дела. И вот к нему уже пошли вопросы.
И если тупо снимать кэш с карты, даже, когда есть какие-то платежи по безналу, очень быстро банк счет прикроет. И ваша специфика бизнеса его вот вообще не трогает. Кстати, даже платеж с юрика на карты физиков не помогут. Это тоже обнал.
Чего этим добивается налоговая? А того, чтобы все бабки по всей стране, которые майнят грибы-ягоды пошли и сделали себе ИП или самозанятость. Чтобы все были в базе и максали налоги. Разумеется, это невозможно. Ну пока всем в принудительном порядке чипы при рождении не начнут в бошку ставить. Как много раз заявляли налоговики: не можешь платить налоги – закрывайся. Только вот закрываться люди не хотят. В итоге весь этот бизнес мутит все и находится в той самой красно-черной зоне.
Если честно, однозначного ответа, как тут быть, нет. Понятно, что сколько-то можно снимать под отчет. Но сегодня на это тоже внимательно смотрят. Могу предложить добавить в схему самозанятого, например, из местных и кидать ему за какие-то услуги/товары или заключить агентский договор. А тот пусть выводит и рассчитывается с бабушками. Надежнее будет открыть несколько, чтобы разбавить обороты. Можно поискать тех, кто готов платить вам наличкой. У кого есть годные решения, присылайте, интересно.
@Ob_nal
@ob_nal20
Недавно мне пришел такой вопрос от предпринимателя из Алтая. Он занимается скупкой и заготовкой различного местного сырья, обрабатывает, упаковывает и продает по торговым точкам. Грибы, ягоды, травки, вершки-корешки. Такие полностью здоровые продукты. Закупает как сам и снаряжает агентов в разные дальние уголки.
Вот у него проблема. Местные бабки и прочие аборигены хотят только купюры банка России. Карты многие не приемлют и не верят, что бабки с них не украдут. Да и в магазинах там много где продают за наличку.
Проблема в том, что заказчики – перекупщики, другие заготовители, магазины и сети, понятно, платят безналом. В итоге предпринимателю надо этот безнал превращать в нал и потом нести его добытчикам сырья. А это чистой воды обнал, за который щучят банки с налоговой, а менты даже возбуждают дела. И вот к нему уже пошли вопросы.
И если тупо снимать кэш с карты, даже, когда есть какие-то платежи по безналу, очень быстро банк счет прикроет. И ваша специфика бизнеса его вот вообще не трогает. Кстати, даже платеж с юрика на карты физиков не помогут. Это тоже обнал.
Чего этим добивается налоговая? А того, чтобы все бабки по всей стране, которые майнят грибы-ягоды пошли и сделали себе ИП или самозанятость. Чтобы все были в базе и максали налоги. Разумеется, это невозможно. Ну пока всем в принудительном порядке чипы при рождении не начнут в бошку ставить. Как много раз заявляли налоговики: не можешь платить налоги – закрывайся. Только вот закрываться люди не хотят. В итоге весь этот бизнес мутит все и находится в той самой красно-черной зоне.
Если честно, однозначного ответа, как тут быть, нет. Понятно, что сколько-то можно снимать под отчет. Но сегодня на это тоже внимательно смотрят. Могу предложить добавить в схему самозанятого, например, из местных и кидать ему за какие-то услуги/товары или заключить агентский договор. А тот пусть выводит и рассчитывается с бабушками. Надежнее будет открыть несколько, чтобы разбавить обороты. Можно поискать тех, кто готов платить вам наличкой. У кого есть годные решения, присылайте, интересно.
@Ob_nal
@ob_nal20
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Чем отличается обнальщик от обычного человека? Обнальщик всегда выжмет максимум! Смотреть до конца🤣
Работа с сотрудниками
Я много писал о безопасности. Сегодня этим необходимо заниматься. Если раньше халявное отношение могло прокатить, больше нет. Органы быстро найдут, за что вас цапануть и подтянуть.
И вы можете вот обложиться системами безопасности, но, как уже писал, если ваш кадр где-то сболтнет лишнего, это все вам никак не поможет. При этом кадр может сделать это вообще неосознанно или по тупой ошибке. Посему надо этот риск максимально исключить.
Для этого нужно создать правила, который будут обязаны соблюдать все, кто в вашей команде. Не хотят – до свидания. Увольняйте без сожаления и сразу. Хороших мест на рынке сегодня не много.
Дам пример, как это может выглядеть. И если вы все это знаете, советую освежить.
1. Вся работа должна быть построена только по ЭДО. Бумажных документов минимум. Как только они становятся не нужны – в шредер. Оцифровать сегодня можно все.
2. Создайте каждому сотруднику свой личный кабинет в системе ЭДО. Создайте сложные пароли и проинструктируйте о порядке хранения паролей, смены и прекращения и о правилах ввода пароля для доступа в систему. Пароль работник должен выучить наизусть. Вход в систему только со своего аккаунта. Если человек заболел, а нужен его рабочий стол, доступ должен давать только ответственный за безопасность человек. Выход из системы обязателен в любом случае, когда человек отходит от компьютера. Обучите его методам защиты от несанкционированного доступа.
3. Каждый должен иметь строго определенный доступ и данные, к которым имеет доступ. Должна быть также и «лесенка» уровней доступа. Минимальный доступ у рядовых кадров, расширенный у ответственных безопасников и сисадмина. Максимальный доступ – только у руководителя. Сисадмину давать его только по необходимости. И пусть никто не знает уровень доступа друг друга. Работу с данными в присутствии других лиц нужно запретить.
4. Каждому создайте защищенные корпоративные почты и обяжите общаться только с них. Бесплатные популярные почтовые сервисы запретите вообще. Запретите использование корпоративного адреса в личных целях и размещение его на общедоступных сайтах. Все то же касается и мессенджеров.
5. Выдайте каждому отдельную корпоративную СИМ-ку для общения исключительно по работе. Если ваш бизнес серьезный и играет с налогами, телефоны при входе в офис можно вообще забирать. Как и любые флешки и носители информации.
6. Вся работа только на удаленном сервере. Доступ в открытый интернет рядовым сотрудникам во время работы стоит запретить. Выделите ответственного, кто во время форс-мажора разом отключит всю систему. А лучше двух.
7. Если заметите попытки как-то обойти систему, вычисляйте нарушителя и сразу увольняйте. Когда у работника возникла какая-то проблема с доступом, он не должен пытаться сам ее решить, а должен обращаться наверх.
8. Раз в определенное время собирайте летучки и повторяйте ваши правила всем сотрудникам, чтобы они въелись им в мозги. А также проверяйте усвояемость и знание инструкций. Если кадр будет понимать, что его потом за это спросит, он их выучит. Если чел не сдаст тест, накажите его штрафом.
9. Установите весомые штрафы за любые косяки по безопасности и игнорирование инструкций. Например, в размере месячной зарплаты. Тогда будут думать. Второе нарушение – увольнение.
10. Пропишите инструкции по общению с любыми органами и также заставьте их выучить. Основное правило – не общаться, а сразу звать адвоката.
Короче, люди, которые с вами в одной лодке, должны быть с вами в одной лодке, а не приходящими за зарплатой болванчиками.
Да, это работа, но она поможет вам купировать множество возможных проблем в будущем. Как-то так.
@Ob_nal
@ob_nal20
Я много писал о безопасности. Сегодня этим необходимо заниматься. Если раньше халявное отношение могло прокатить, больше нет. Органы быстро найдут, за что вас цапануть и подтянуть.
И вы можете вот обложиться системами безопасности, но, как уже писал, если ваш кадр где-то сболтнет лишнего, это все вам никак не поможет. При этом кадр может сделать это вообще неосознанно или по тупой ошибке. Посему надо этот риск максимально исключить.
Для этого нужно создать правила, который будут обязаны соблюдать все, кто в вашей команде. Не хотят – до свидания. Увольняйте без сожаления и сразу. Хороших мест на рынке сегодня не много.
Дам пример, как это может выглядеть. И если вы все это знаете, советую освежить.
1. Вся работа должна быть построена только по ЭДО. Бумажных документов минимум. Как только они становятся не нужны – в шредер. Оцифровать сегодня можно все.
2. Создайте каждому сотруднику свой личный кабинет в системе ЭДО. Создайте сложные пароли и проинструктируйте о порядке хранения паролей, смены и прекращения и о правилах ввода пароля для доступа в систему. Пароль работник должен выучить наизусть. Вход в систему только со своего аккаунта. Если человек заболел, а нужен его рабочий стол, доступ должен давать только ответственный за безопасность человек. Выход из системы обязателен в любом случае, когда человек отходит от компьютера. Обучите его методам защиты от несанкционированного доступа.
3. Каждый должен иметь строго определенный доступ и данные, к которым имеет доступ. Должна быть также и «лесенка» уровней доступа. Минимальный доступ у рядовых кадров, расширенный у ответственных безопасников и сисадмина. Максимальный доступ – только у руководителя. Сисадмину давать его только по необходимости. И пусть никто не знает уровень доступа друг друга. Работу с данными в присутствии других лиц нужно запретить.
4. Каждому создайте защищенные корпоративные почты и обяжите общаться только с них. Бесплатные популярные почтовые сервисы запретите вообще. Запретите использование корпоративного адреса в личных целях и размещение его на общедоступных сайтах. Все то же касается и мессенджеров.
5. Выдайте каждому отдельную корпоративную СИМ-ку для общения исключительно по работе. Если ваш бизнес серьезный и играет с налогами, телефоны при входе в офис можно вообще забирать. Как и любые флешки и носители информации.
6. Вся работа только на удаленном сервере. Доступ в открытый интернет рядовым сотрудникам во время работы стоит запретить. Выделите ответственного, кто во время форс-мажора разом отключит всю систему. А лучше двух.
7. Если заметите попытки как-то обойти систему, вычисляйте нарушителя и сразу увольняйте. Когда у работника возникла какая-то проблема с доступом, он не должен пытаться сам ее решить, а должен обращаться наверх.
8. Раз в определенное время собирайте летучки и повторяйте ваши правила всем сотрудникам, чтобы они въелись им в мозги. А также проверяйте усвояемость и знание инструкций. Если кадр будет понимать, что его потом за это спросит, он их выучит. Если чел не сдаст тест, накажите его штрафом.
9. Установите весомые штрафы за любые косяки по безопасности и игнорирование инструкций. Например, в размере месячной зарплаты. Тогда будут думать. Второе нарушение – увольнение.
10. Пропишите инструкции по общению с любыми органами и также заставьте их выучить. Основное правило – не общаться, а сразу звать адвоката.
Короче, люди, которые с вами в одной лодке, должны быть с вами в одной лодке, а не приходящими за зарплатой болванчиками.
Да, это работа, но она поможет вам купировать множество возможных проблем в будущем. Как-то так.
@Ob_nal
@ob_nal20
А вы знали про штрафной налог?
Да, такой есть, правда он не прописан в налоговом кодексе. Это штрафы. Если посчитать, сколько бабла собирают на штрафах, получится бюджет немаленького города. За 2021 год только ГИБДД собрала в бюджет 128 млрд.
А если добавить административные нарушения, Платон, конфискацию имущества уголовников, нарушение миграционных правил, таможенного законодательства, трудового, лесного, антимонопольного, лицензионного, валютного, в сфере госзакупок и прочее, там будет под пол триллиона. Если разделить эту сумму на 42 млн семейств, получится огромная цифра в 23 тысячи в год на семью. Вот так. Уверен, скоро новые штрафы напридумывают.
Я не спорю, нарушители должны нести ответственность, но это не должно превращаться в бизнес. Как вы думаете, почему устанавливают все больше камер на дорогах? Заботятся о безопасности движения? Нет. Тема простая – больше камер, больше штрафов. Аналогично, как с точками продаж. В итоге мы все платим налоги по кодексу, а еще и штрафной налог. И чиновники тут реально вошли во вкус. Особенно удобно, когда никого не надо ловить и ничего доказывать. Все происходит в автоматическом режиме.
И что меня больше всего прикалывает – поступления от штрафов стали планировать! Штрафы заранее закладывают в федеральный и региональные бюджеты. Такая презумпция виновности.
Типа прогнозирование всех доходов необходимо для последующего планирования расходов для целей составления бюджета. А раз есть план, он должен быть выполнен. И над этим работают. Иначе начальник по голове не погладит. Поэтому тех же камер вешают все больше в том числе в так называемых местах-ловушках, где вероятность нарушений более высокая. Хотя в теории камеры должны ставить на участках с высокой аварийностью (от трех ДТП в течение года). Но реально их втыкают там, где они соберут больше штрафов.
И даже, если вы лично идеальный водитель и у вас нет никаких административных ширафов, вы все равно платите. Как известно, все свои расходы бизнес закладывает в цену, и штрафы для бизнеса тоже ложатся на плечи обычных граждан. Се ля ви. Но нарушать, конечно, лучше меньше.
@Ob_nal
@ob_nal20
Да, такой есть, правда он не прописан в налоговом кодексе. Это штрафы. Если посчитать, сколько бабла собирают на штрафах, получится бюджет немаленького города. За 2021 год только ГИБДД собрала в бюджет 128 млрд.
А если добавить административные нарушения, Платон, конфискацию имущества уголовников, нарушение миграционных правил, таможенного законодательства, трудового, лесного, антимонопольного, лицензионного, валютного, в сфере госзакупок и прочее, там будет под пол триллиона. Если разделить эту сумму на 42 млн семейств, получится огромная цифра в 23 тысячи в год на семью. Вот так. Уверен, скоро новые штрафы напридумывают.
Я не спорю, нарушители должны нести ответственность, но это не должно превращаться в бизнес. Как вы думаете, почему устанавливают все больше камер на дорогах? Заботятся о безопасности движения? Нет. Тема простая – больше камер, больше штрафов. Аналогично, как с точками продаж. В итоге мы все платим налоги по кодексу, а еще и штрафной налог. И чиновники тут реально вошли во вкус. Особенно удобно, когда никого не надо ловить и ничего доказывать. Все происходит в автоматическом режиме.
И что меня больше всего прикалывает – поступления от штрафов стали планировать! Штрафы заранее закладывают в федеральный и региональные бюджеты. Такая презумпция виновности.
Типа прогнозирование всех доходов необходимо для последующего планирования расходов для целей составления бюджета. А раз есть план, он должен быть выполнен. И над этим работают. Иначе начальник по голове не погладит. Поэтому тех же камер вешают все больше в том числе в так называемых местах-ловушках, где вероятность нарушений более высокая. Хотя в теории камеры должны ставить на участках с высокой аварийностью (от трех ДТП в течение года). Но реально их втыкают там, где они соберут больше штрафов.
И даже, если вы лично идеальный водитель и у вас нет никаких административных ширафов, вы все равно платите. Как известно, все свои расходы бизнес закладывает в цену, и штрафы для бизнеса тоже ложатся на плечи обычных граждан. Се ля ви. Но нарушать, конечно, лучше меньше.
@Ob_nal
@ob_nal20
Как достать свои же деньги из банка
Недавно подписчик ИП прислал вопрос, как ему достать наличку со своего же счета, которая там скопилась. Сумма – примерно 40 млн рублей. Он пришел в банк и там ему сразу же отказали, сказали 115-ФЗ, снимайте по чуть-чуть. Но такой способ неинтересен. Нужна вся сумма и сразу.
Раскидывать по физикам – не вариант. Там лимиты и нехилые комиссии. Снимать с корпкарты – то же самое. Как только сумма перевалит за определенный порог и счет, и карту заблокируют. Можно отправить на обнальщиков, но это, понятно, дорого.
Что могу посоветовать. Есть несколько вариантов.
1. Перевести сумму на свой же счет физлица и потом снять в кассе. Но там тоже при сумме больше нескольких млн тебе это сделать не дадут. Мол, подозрительно, обнал и все такое. Правда, можно его и закрыть.
2. Похожий варик – закрыть ИП и остаток кинуть себе, как на физа. Если что, потом его можно опять открыть. Это законно. Но, если у вас куча персонала и контрактов с контрагентами, способ не очень.
3.Можно оформить беспроцентные займы физлицам, например, работникам. Но эта задумка – не огонь, ибо проскочит только на мелких суммах и недолго. Опять же обнал.
4. Можно замутить сделку по недвижимости. Например, перевести продавцу или нотариусу через безопасную сделку со своего счета, а потом сделку откатить и забрать кэш. Но это долго и геморно, надо оформлять все договоры, топать в МФЦ и т.п.
5. Можно тупо сварганить досудебную претензию на банк, типа, вы не имеете права, отдайте мои деньги и потом идти в суд. Но такое себе. Много гемора и убьете кучу времени.
6. Можно попробовать закинуть за границу самому себе и там превратить в крипту. Но это скорее экзотический вариант.
Посоветовался с налоговым адвокатом, и он мне выдал такое решение.
Покупаем за безнал, как ИП, несколько новых авто. И сразу же подписываем договор с салоном о том, что он выставит их на продажу, как от физлица. Проблем никаких нет. Салон ищет покупателей, те приносят наличку. Потом наличка передается вам. Разумеется, что-то отщипнут. Все красиво и законно. 115-ФЗ тут никак не приклеить. Пользуйтесь и благодарите дядю обнальщика.
@Ob_nal
@ob_nal20
Недавно подписчик ИП прислал вопрос, как ему достать наличку со своего же счета, которая там скопилась. Сумма – примерно 40 млн рублей. Он пришел в банк и там ему сразу же отказали, сказали 115-ФЗ, снимайте по чуть-чуть. Но такой способ неинтересен. Нужна вся сумма и сразу.
Раскидывать по физикам – не вариант. Там лимиты и нехилые комиссии. Снимать с корпкарты – то же самое. Как только сумма перевалит за определенный порог и счет, и карту заблокируют. Можно отправить на обнальщиков, но это, понятно, дорого.
Что могу посоветовать. Есть несколько вариантов.
1. Перевести сумму на свой же счет физлица и потом снять в кассе. Но там тоже при сумме больше нескольких млн тебе это сделать не дадут. Мол, подозрительно, обнал и все такое. Правда, можно его и закрыть.
2. Похожий варик – закрыть ИП и остаток кинуть себе, как на физа. Если что, потом его можно опять открыть. Это законно. Но, если у вас куча персонала и контрактов с контрагентами, способ не очень.
3.Можно оформить беспроцентные займы физлицам, например, работникам. Но эта задумка – не огонь, ибо проскочит только на мелких суммах и недолго. Опять же обнал.
4. Можно замутить сделку по недвижимости. Например, перевести продавцу или нотариусу через безопасную сделку со своего счета, а потом сделку откатить и забрать кэш. Но это долго и геморно, надо оформлять все договоры, топать в МФЦ и т.п.
5. Можно тупо сварганить досудебную претензию на банк, типа, вы не имеете права, отдайте мои деньги и потом идти в суд. Но такое себе. Много гемора и убьете кучу времени.
6. Можно попробовать закинуть за границу самому себе и там превратить в крипту. Но это скорее экзотический вариант.
Посоветовался с налоговым адвокатом, и он мне выдал такое решение.
Покупаем за безнал, как ИП, несколько новых авто. И сразу же подписываем договор с салоном о том, что он выставит их на продажу, как от физлица. Проблем никаких нет. Салон ищет покупателей, те приносят наличку. Потом наличка передается вам. Разумеется, что-то отщипнут. Все красиво и законно. 115-ФЗ тут никак не приклеить. Пользуйтесь и благодарите дядю обнальщика.
@Ob_nal
@ob_nal20
Почему никогда не поймают всех?
Бурлит отчетный период. Самые ответственные предприниматели уже все заказали и готовы сдавать свои декларации. У меня есть знакомый – очень уважаемый бухгалтер и владелец бухгалтерской фирмы, где на ведении почти 200 юрлиц. Так вот он говорит, что все эти вопросы закрывает до 5 числа. А потом, когда вокруг паника, все суетятся и волосы карандашами, он спокойно едет на дачу и играет там с детьми. Потому что у него все готово и сделано. Берите на заметку.
Кстати, работает с сервисами, которые я упоминаю в канале, доволен.
Чтобы постоянно быть в теме, оптимизаторы каждый квартал прокачивают свои схемы, выстраивают более мощные цепочки и делают все более похожие на реальный бизнес компании. Слышал от одного предпринимателя, что походу, запускать бизнес скоро придется чисто на квартал и потом его закрывать, как раньше держали ООО-шки по 3 года, чтобы не влететь на проверку. Вероятно, как-то так оно и будет.
Пока же АСК тоже регулярно обновляется. Но есть моменты. Как в любой системе, там имеются дыры. И пока они все затыкаются программистами в ручном режиме. Это не быстро, просто потому, что инспектор должен вначале обнаружить дыру, потом доложить начальству, согласовать, как она будет затыкаться и создать айтишникам толковое ТЗ, чтобы они поняли, чего от них хотят. А эти две банды разговаривают абсолютно на разных языках. Правда, сегодня уже есть специалисты, кто фокусируется исключительно на ТЗ и переводят хотелки инспекторов в доступный для понимая программистами язык.
В общем, если случайно в процессе какой-то проверки выясняется, что АСК пропустил какие-то схемы, по которым уходит НДС, фискалы проводят анализ, ставят задачу разработчикам, а те добавляют в алгоритм. И обычно обнаруживают тоже далеко не сразу. Чаще всего тогда, когда схема пошла в массы и на ней уже прокатили ярды налога.
Сама система свои дыры не видит и онлайн не обновляется, а требует постоянного контроля человека. В итоге даже после обнаружения бага до внедрения обновления проходит много времени. И оптимизаторы этим эффективно пользуются. И при этом обновить ПО нужно по всей РФ. Поэтому, если подозревают схему, выделяют так называемые операции особого контроля (ООК).
Да, в планах руководства ФНС сделать эту махину самообучаемой, в том числе при помощи искусственного интеллекта, чтобы злодеев находили автоматически и сразу переносили новые схемы для дальнейших проверок. Такая работа ведётся, но ждать результат точно ещё не скоро.
По надежным сервисам пишите в лс, подскажу, если забыли. Время на подходе.
@Ob_nal
@ob_nal20
Бурлит отчетный период. Самые ответственные предприниматели уже все заказали и готовы сдавать свои декларации. У меня есть знакомый – очень уважаемый бухгалтер и владелец бухгалтерской фирмы, где на ведении почти 200 юрлиц. Так вот он говорит, что все эти вопросы закрывает до 5 числа. А потом, когда вокруг паника, все суетятся и волосы карандашами, он спокойно едет на дачу и играет там с детьми. Потому что у него все готово и сделано. Берите на заметку.
Кстати, работает с сервисами, которые я упоминаю в канале, доволен.
Чтобы постоянно быть в теме, оптимизаторы каждый квартал прокачивают свои схемы, выстраивают более мощные цепочки и делают все более похожие на реальный бизнес компании. Слышал от одного предпринимателя, что походу, запускать бизнес скоро придется чисто на квартал и потом его закрывать, как раньше держали ООО-шки по 3 года, чтобы не влететь на проверку. Вероятно, как-то так оно и будет.
Пока же АСК тоже регулярно обновляется. Но есть моменты. Как в любой системе, там имеются дыры. И пока они все затыкаются программистами в ручном режиме. Это не быстро, просто потому, что инспектор должен вначале обнаружить дыру, потом доложить начальству, согласовать, как она будет затыкаться и создать айтишникам толковое ТЗ, чтобы они поняли, чего от них хотят. А эти две банды разговаривают абсолютно на разных языках. Правда, сегодня уже есть специалисты, кто фокусируется исключительно на ТЗ и переводят хотелки инспекторов в доступный для понимая программистами язык.
В общем, если случайно в процессе какой-то проверки выясняется, что АСК пропустил какие-то схемы, по которым уходит НДС, фискалы проводят анализ, ставят задачу разработчикам, а те добавляют в алгоритм. И обычно обнаруживают тоже далеко не сразу. Чаще всего тогда, когда схема пошла в массы и на ней уже прокатили ярды налога.
Сама система свои дыры не видит и онлайн не обновляется, а требует постоянного контроля человека. В итоге даже после обнаружения бага до внедрения обновления проходит много времени. И оптимизаторы этим эффективно пользуются. И при этом обновить ПО нужно по всей РФ. Поэтому, если подозревают схему, выделяют так называемые операции особого контроля (ООК).
Да, в планах руководства ФНС сделать эту махину самообучаемой, в том числе при помощи искусственного интеллекта, чтобы злодеев находили автоматически и сразу переносили новые схемы для дальнейших проверок. Такая работа ведётся, но ждать результат точно ещё не скоро.
По надежным сервисам пишите в лс, подскажу, если забыли. Время на подходе.
@Ob_nal
@ob_nal20
Как кидали АСВ
Рассказал про то, как отрабатывали банки, расскажу и как кидали АСВ.
Кто вдруг не в курсе, АСВ – это структура, которая создана властями для защиты интересов вкладчиков, если банк вдруг переобуется. В нашей стране все вклады застрахованы государством на сумму 1,4 млн рублей. И если у банка заберут лицензию, а его владельцы своруют все средства и свалят за бугор, эта организация выплатит каждому вкладчику сумму в размере не более 1,4 млн.
Так власти поднимают доверие граждан к банковской системе. Опять же никому не интересно, если на улицы выйдут толпы недовольных кинутых и начнут устраивать бучу. Конечно, банки за это отдельно платят взносы в АСВ.
Так вот, когда недобросовестные владельцы банка понимали, что их банку скоро конец, они готовились на этом дополнительно заработать. Кроме того, что выводили все возможные активы, они еще генерили новые вклады, по которым потом планировали получить возмещение из АСВ. Но эти вклады чисто бумажные, еще их называют «тетрадочными». В банк нагоняли сотни физиков-дропов, которые подписывали договоры оформления вклада, но реальных денег не вносили. Для этого были специальные люди, кто банкирам таких дропов за процент собирали и подгоняли. Причем автобусами.
В итоге по документам вклады есть, а денег нет. Отчетность банкиры отправляли в ЦБ.
Когда лицензию забирали и вводили временную администрацию, эти люди со своими договорами топали в АСВ и получали свои 1,4 млн. После чего человек отдавал эти бабки организаторам, а ему за это платили примерно 100к. Можно было привлекать друзей и знакомых.
Конечно, все это делалось с молчаливого согласия высоких чинов из самого Центробанка. Да, там люди все понимают и тоже всегда хотят оторвать себе сочный кусок. Но со временем, когда тема стала слишком широко использоваться и объемы разбухли до неприличного, власти стали это ужесточать и такая работа стала очень сложной, почти нереально. Некоторых чиновников даже посадили.
Тогда на какое-то время банковские жулики изменили схему. Вклады стали реально вносить в банк живыми деньгами и переводами с других счетов, которые затем различными способами выводили. Например, при помощи необеспеченных кредитов. Так показывали реальное движение средств.
Но и это вскоре перестало работать. Люди в АСВ не дураки и понимают схему. В итоге таким фейковым вкладчикам тупо перестали выдавать возмещения под самыми разными предлогами. Доказать и продавить нереально. Отличить реальный вклад от фейкового все-таки можно.
Плюс активно подключились органы МВД. Они стали пробивать и ловить этих дропов, таскать на допросы и колоть. Многие из них под давлением признавались, что они никакие не вкладчики и сливать организаторов. Организаторов тоже стали подтягивать и закрывать по статьям ч.4 159 УК РФ (Мошенничество в особо крупном) и 210 УК РФ (ОПГ). Сами банкиры обычно не страдали, а радостно валили за рубеж, откатив всем, кому надо.
Но сегодня тема, можно сказать, умерла. Банковская инфраструктура неплохо подчищена, банков стало мало, работающие банки таким заниматься не будут, а риска стало в разы больше. И если банки отрабатывают, то делают это в долгую, другими схемами и более красиво.
@Ob_nal
@ob_nal20
Рассказал про то, как отрабатывали банки, расскажу и как кидали АСВ.
Кто вдруг не в курсе, АСВ – это структура, которая создана властями для защиты интересов вкладчиков, если банк вдруг переобуется. В нашей стране все вклады застрахованы государством на сумму 1,4 млн рублей. И если у банка заберут лицензию, а его владельцы своруют все средства и свалят за бугор, эта организация выплатит каждому вкладчику сумму в размере не более 1,4 млн.
Так власти поднимают доверие граждан к банковской системе. Опять же никому не интересно, если на улицы выйдут толпы недовольных кинутых и начнут устраивать бучу. Конечно, банки за это отдельно платят взносы в АСВ.
Так вот, когда недобросовестные владельцы банка понимали, что их банку скоро конец, они готовились на этом дополнительно заработать. Кроме того, что выводили все возможные активы, они еще генерили новые вклады, по которым потом планировали получить возмещение из АСВ. Но эти вклады чисто бумажные, еще их называют «тетрадочными». В банк нагоняли сотни физиков-дропов, которые подписывали договоры оформления вклада, но реальных денег не вносили. Для этого были специальные люди, кто банкирам таких дропов за процент собирали и подгоняли. Причем автобусами.
В итоге по документам вклады есть, а денег нет. Отчетность банкиры отправляли в ЦБ.
Когда лицензию забирали и вводили временную администрацию, эти люди со своими договорами топали в АСВ и получали свои 1,4 млн. После чего человек отдавал эти бабки организаторам, а ему за это платили примерно 100к. Можно было привлекать друзей и знакомых.
Конечно, все это делалось с молчаливого согласия высоких чинов из самого Центробанка. Да, там люди все понимают и тоже всегда хотят оторвать себе сочный кусок. Но со временем, когда тема стала слишком широко использоваться и объемы разбухли до неприличного, власти стали это ужесточать и такая работа стала очень сложной, почти нереально. Некоторых чиновников даже посадили.
Тогда на какое-то время банковские жулики изменили схему. Вклады стали реально вносить в банк живыми деньгами и переводами с других счетов, которые затем различными способами выводили. Например, при помощи необеспеченных кредитов. Так показывали реальное движение средств.
Но и это вскоре перестало работать. Люди в АСВ не дураки и понимают схему. В итоге таким фейковым вкладчикам тупо перестали выдавать возмещения под самыми разными предлогами. Доказать и продавить нереально. Отличить реальный вклад от фейкового все-таки можно.
Плюс активно подключились органы МВД. Они стали пробивать и ловить этих дропов, таскать на допросы и колоть. Многие из них под давлением признавались, что они никакие не вкладчики и сливать организаторов. Организаторов тоже стали подтягивать и закрывать по статьям ч.4 159 УК РФ (Мошенничество в особо крупном) и 210 УК РФ (ОПГ). Сами банкиры обычно не страдали, а радостно валили за рубеж, откатив всем, кому надо.
Но сегодня тема, можно сказать, умерла. Банковская инфраструктура неплохо подчищена, банков стало мало, работающие банки таким заниматься не будут, а риска стало в разы больше. И если банки отрабатывают, то делают это в долгую, другими схемами и более красиво.
@Ob_nal
@ob_nal20
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Как-то так и строится схема обнала😎
Лайфхак для инфобизнеса
До сих пор не утихает тема с блогерами. Людям по кайфу глядеть, как разносят тех, кто заработал до хрена бабок и живет по кайфу. В тоже время напрягаются и все прочие инфобизнесмены, ибо власти начали активную работу в этом поле, хотят ввести ОКВЭДы, реестры и всякие правила. Короче, как раньше, больше нельзя и надо на движуху как-то реагировать. В посте буду говорить про нормальных блогеров, а не кидорасов, разводящих бедолаг на бабки.
Так что делать блогеру? Самое простое, что приходи на ум – это ИП. Что, собственно, все и делают. Оформляют услуги обучения и поехали. Это работает, но есть в нашем законодательстве и другие интересные способы, о которых мало кто знает. Один из них – АНО – автономная некоммерческая организация. Расскажу.
АНО — унитарная организация. Членство и взносы тут не предусмотрены. Довольно простая форма НКО, которая может быть создана всего одним физ- или юридическим лицом. Она простая в управлении. Минимум нужен один учред, он же может быть руководителем. Основной целью деятельности является оказание услуг социальной направленности, в том числе в сфере образования.
Плюс в том, что АНО может оказывать услуги за деньги и принимать финансирование из вне. Это значит, что физические и юрлица могут внести средства на расчетный счет. Имущество, переданное учредителями, является собственностью АНО. Учредители не отвечают по обязательствам созданной ими автономной некоммерческой организации, а она не отвечает по обязательствам своих учредителей.
В форме АНО регистрируются Университеты, институты, центры дополнительного профессионального образования и дополнительного образования, школы, дошкольные учреждения, и т.д. В форме АНО можно создать научную организацию, центры развития спорта, различные секции, досуговые центры, центры развития культуры и искусства, центры развития детского творчества.
Зарегистрировать не сильно сложнее, чем обычное юрлицо. По времени примерно 1,5 месяца. Но настоятельно посоветую подтянуть хороших юристов в этой сфере, неочевидных камней хватает.
Не буду погружаться в детали, сами найдете, кому надо. Выделю соль. Главный профит – нет НДС. Профит номер два – банки смотрят на них лояльно и ни под какие 115-ФЗ не укатывают.
В общем, заделали себе АНО, создали продукт, получили образовательную лицензию и вперед. Под определение образовательных услуг впишется абсолютно любой курс.
Короче, изучаем новые инструменты, не сидим, как болванчики. А добрый дядя обнальщик, как всегда подскажет.
@Ob_nal
@ob_nal20
До сих пор не утихает тема с блогерами. Людям по кайфу глядеть, как разносят тех, кто заработал до хрена бабок и живет по кайфу. В тоже время напрягаются и все прочие инфобизнесмены, ибо власти начали активную работу в этом поле, хотят ввести ОКВЭДы, реестры и всякие правила. Короче, как раньше, больше нельзя и надо на движуху как-то реагировать. В посте буду говорить про нормальных блогеров, а не кидорасов, разводящих бедолаг на бабки.
Так что делать блогеру? Самое простое, что приходи на ум – это ИП. Что, собственно, все и делают. Оформляют услуги обучения и поехали. Это работает, но есть в нашем законодательстве и другие интересные способы, о которых мало кто знает. Один из них – АНО – автономная некоммерческая организация. Расскажу.
АНО — унитарная организация. Членство и взносы тут не предусмотрены. Довольно простая форма НКО, которая может быть создана всего одним физ- или юридическим лицом. Она простая в управлении. Минимум нужен один учред, он же может быть руководителем. Основной целью деятельности является оказание услуг социальной направленности, в том числе в сфере образования.
Плюс в том, что АНО может оказывать услуги за деньги и принимать финансирование из вне. Это значит, что физические и юрлица могут внести средства на расчетный счет. Имущество, переданное учредителями, является собственностью АНО. Учредители не отвечают по обязательствам созданной ими автономной некоммерческой организации, а она не отвечает по обязательствам своих учредителей.
В форме АНО регистрируются Университеты, институты, центры дополнительного профессионального образования и дополнительного образования, школы, дошкольные учреждения, и т.д. В форме АНО можно создать научную организацию, центры развития спорта, различные секции, досуговые центры, центры развития культуры и искусства, центры развития детского творчества.
Зарегистрировать не сильно сложнее, чем обычное юрлицо. По времени примерно 1,5 месяца. Но настоятельно посоветую подтянуть хороших юристов в этой сфере, неочевидных камней хватает.
Не буду погружаться в детали, сами найдете, кому надо. Выделю соль. Главный профит – нет НДС. Профит номер два – банки смотрят на них лояльно и ни под какие 115-ФЗ не укатывают.
В общем, заделали себе АНО, создали продукт, получили образовательную лицензию и вперед. Под определение образовательных услуг впишется абсолютно любой курс.
Короче, изучаем новые инструменты, не сидим, как болванчики. А добрый дядя обнальщик, как всегда подскажет.
@Ob_nal
@ob_nal20
Как возвращать долги
Мне до сих пор иногда пишут с вопросами, как вернуть долг, когда контрагент не платит. Просят дать каких-то людей, кто сможет порешать и забрать бабки. К сожалению, это особо не работает.
Сейчас такое время, когда экономика шатается, санкции усиливаются. Бизнесы рушатся, обязательства не выполняются. Это факт. Возникают долги, просрочки, а кто-то вообще кидает партнеров и валит за бугор. И часто причины долгов бывают объективными, например, когда из-за санкций невозможно ввести товар, который уже был оплачен.
Поэтому первый совет – определить, что это за долг, его причину. Может, вашего контрагента подвели его контрагенты, может, он не рассчитал финансовую модель, может, это форс-мажор, а может – мошенничество. И в каждом случае решать надо по-разному.
Скажу сразу, коллекторы и теневики – это не лучший вариант. Коллекторов последнее время сильно зажали, чем ограничили их функционал по взыскиванию долгов. И чуть что не так, им сразу прилетает по шапке. Все их методы четко прописаны в законе № 230-ФЗ. Количество звонков и визитов ограничено, а визиты к родственникам без согласия вообще запрещены.
Поэтому коллекторы сегодня далеко не всегда берутся. Они оценивают потенциальную выгоду и риски. А может случиться так, что договор заключите, а толку не будет.
Можно попытаться продать им долг, но его не обязательно купят. А если купят, то за мизерные деньги в районе 2-5% от суммы.
Теперь про теневиков. Сегодня им это не нужно. И, как уже писал, эти парни будут работать только по предоплате. Получить какие-то мифические бабки или проценты с должника в будущем им не интересно. Просто потому, что им придется подключать определенные ресурсы, которые не бесплатные, и тратить время. Поэтому готовьте хорошую сумму. Выкупать ваши долги они тоже не будут.
Но, если сравнивать с коллекторами, они работают более эффективно, просто потому, что на № 230-ФЗ им до лампочки и они могут использовать более жесткие методы.
Лично я посоветую подойти комплексно. Начать с переговоров и попытаться найти компромиссное решение. Объясните, что он подводит вас, а у вас свои обязательства. При этом лучше постоянно дергать человека и напоминать ему, чтобы не расслаблялся. Можно связаться с его контрагентами и поговорить с ними, подпортив человеку репутацию. Если у должника есть деньги, вероятно, он их вам заплатит, просто ради того, чтобы закончить этот головняк. Либо будет платить частями.
Если переговоры не помогают, можно пригрозить приостановкой партнерства. Можно начать выставлять штрафы и пени, написать досудебную претензию. Часто этого хватает. Также подключить органы, суд, ФССП. Можно инициировать банкротство. Грамотные юристы со всем этим вам помогут.
Да, ситуация, когда вам должны, неприятная. Особенно, если ваш бизнес из-за этого страдает. Но я посоветую принять ситуацию и с холодной головой искать взвешенное решение, не паникуя и не ударяясь в крайности. И обязательно проконсультируйтесь с профильными юристами. Как-то так.
@Ob_nal
@ob_nal20
Мне до сих пор иногда пишут с вопросами, как вернуть долг, когда контрагент не платит. Просят дать каких-то людей, кто сможет порешать и забрать бабки. К сожалению, это особо не работает.
Сейчас такое время, когда экономика шатается, санкции усиливаются. Бизнесы рушатся, обязательства не выполняются. Это факт. Возникают долги, просрочки, а кто-то вообще кидает партнеров и валит за бугор. И часто причины долгов бывают объективными, например, когда из-за санкций невозможно ввести товар, который уже был оплачен.
Поэтому первый совет – определить, что это за долг, его причину. Может, вашего контрагента подвели его контрагенты, может, он не рассчитал финансовую модель, может, это форс-мажор, а может – мошенничество. И в каждом случае решать надо по-разному.
Скажу сразу, коллекторы и теневики – это не лучший вариант. Коллекторов последнее время сильно зажали, чем ограничили их функционал по взыскиванию долгов. И чуть что не так, им сразу прилетает по шапке. Все их методы четко прописаны в законе № 230-ФЗ. Количество звонков и визитов ограничено, а визиты к родственникам без согласия вообще запрещены.
Поэтому коллекторы сегодня далеко не всегда берутся. Они оценивают потенциальную выгоду и риски. А может случиться так, что договор заключите, а толку не будет.
Можно попытаться продать им долг, но его не обязательно купят. А если купят, то за мизерные деньги в районе 2-5% от суммы.
Теперь про теневиков. Сегодня им это не нужно. И, как уже писал, эти парни будут работать только по предоплате. Получить какие-то мифические бабки или проценты с должника в будущем им не интересно. Просто потому, что им придется подключать определенные ресурсы, которые не бесплатные, и тратить время. Поэтому готовьте хорошую сумму. Выкупать ваши долги они тоже не будут.
Но, если сравнивать с коллекторами, они работают более эффективно, просто потому, что на № 230-ФЗ им до лампочки и они могут использовать более жесткие методы.
Лично я посоветую подойти комплексно. Начать с переговоров и попытаться найти компромиссное решение. Объясните, что он подводит вас, а у вас свои обязательства. При этом лучше постоянно дергать человека и напоминать ему, чтобы не расслаблялся. Можно связаться с его контрагентами и поговорить с ними, подпортив человеку репутацию. Если у должника есть деньги, вероятно, он их вам заплатит, просто ради того, чтобы закончить этот головняк. Либо будет платить частями.
Если переговоры не помогают, можно пригрозить приостановкой партнерства. Можно начать выставлять штрафы и пени, написать досудебную претензию. Часто этого хватает. Также подключить органы, суд, ФССП. Можно инициировать банкротство. Грамотные юристы со всем этим вам помогут.
Да, ситуация, когда вам должны, неприятная. Особенно, если ваш бизнес из-за этого страдает. Но я посоветую принять ситуацию и с холодной головой искать взвешенное решение, не паникуя и не ударяясь в крайности. И обязательно проконсультируйтесь с профильными юристами. Как-то так.
@Ob_nal
@ob_nal20
