This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
На китайском заводе боссы прикололись. Дали трудягам шанс получить в качестве зарплаты столько бабла, сколько те смогут собрать и сосчитать за минуту.
Вот бы наших обнальщиков туда🤣🤣🤣
Вот бы наших обнальщиков туда🤣🤣🤣
Новый контент от ФСБ-шника
В ответ на мой пост, где я просил делиться информацией, мне написал человек и дал комментарии к постам от ФСБ-шника. Также заявил, что он готов делиться полезным и интересный контентом для подписчиков канала.
Оказалось, кадровый офицер ОГБ. Проходил службу около 10 лет в подразделениях центрального аппарата, 1 и 4 службы, по большей части с ППД в регионах. Потом уволился и ушел в бизнес, в том числе теневой.
Набросал ему вопросы, держите первый пост. Если есть что спросить, кидайте.
1. Чем занимаются органы ОГБ и что это такое?
ОГБ – это органы государственной безопасности, которые непосредственно обеспечивают безопасность государства.
Начнем с ФСБ. Она занимается в первую очередь контрразведкой, борьбой с терроризмом, охраной госграницы и борьбой с преступностью. До ориентировочно 2012 года ФСБ и бизнес пересекались слабо и только, если бизнес заходил на поле деятельности конторы.
Далее ФСО (федеральная служба охраны). Задачи – обеспечение безопасности объектов государственной охраны. Если говорить упрощенно, то ФСО в первую очередь занимается охраной президента, её первых лиц и обеспечивает специальные каналы связи. ФСО структура, которая бизнеса, если и касается, то только того, который напрямую с ней коммуницирует.
Следующий орган госбезопасности – СВР (служба внешней разведки). Основная деятельность построена на работе за рубежом. Бизнеса совсем не касаются.
Последней на сегодня службой является ГУСП (главное управление специальных программ Президента). ГУСП занимается напрямую выработкой и реализацией государственной политики. Очень тесно взаимодействует со всеми спецслужбами и не только. К бизнесу никакого отношения не имеет.
Что из всего этого стоит понимать. Все эти службы до распада СССР находились в одном ведомстве, а именно КГБ. Все военизированные, имеют воинские звания и оружие.
2. Какая структура службы?
Все большие государственные структуры очень похожи. Поэтому, если Вы работаете или работали в организациях с госучастием, например, Роснефть, Газпром, Транснефть, РЖД, Сбербанк и т. д., значит прекрасно понимаете, как выглядит структура и устроена работа в любом самом секретном ведомстве.
ФСБ не исключение. Есть руководство, есть центральный аппарат и региональные управления, пограничная служба, которая придана ФСБ с 2003 года, учебные заведения, авиационное управление, военно-медицинское управления, служебные санатории и дома отдыха.
Разберем основные службы и управления в рамках информации доступной для всех, и гипотетического взаимодействия с бизнесом.
Начнем с руководства. Заведует всем хозяйством директор. У директора 4 заместителя. Первый заместитель, статс-секретарь, заместитель-директор Национального антитеррористического комитета и первый заместитель-руководитель погранслужбы. Далее пройдемся по основным службам.
Альма-матер контрразведки – первая служба. Осуществляет классическую контрразведывательную деятельность, то есть противодействует разведывательным службам других стран. В ее составе центр информационной безопасности (ЦИБ), который занимается в том числе преступлениями в IT сфере. К бизнесу относится весьма опосредованно, соприкосновение возможно только через ЦИБ. У них свои задачи, упирающиеся в безопасность государства.
Вторая – служба по защите конституционного строя и борьбы с терроризмом. Занимаются сохранением заданного вектора государственного режима. Основные задачи не пересекаются с бизнесом, но есть все рычаги воздействия, если вдруг вы случайно вызвали интерес.
Третью службу таковой не называют. Это департамент военной контрразведки (ДВКР). Говорить здесь особо не о чем, сотрудники заняты далекими от гражданской жизни задачами.
Четвертая служба, она же именно та, с которой в случае чего встретится бизнес – служба экономической безопасности (СЭБ). На ней нужно остановиться подробнее потому что они занимаются всем, что связано с гражданской жизнью. Именно сотрудники СЭБ, как правило, самые публичные и, скорее всего, если знаете кого-то из ФСБ, это будет сотрудник СЭБ.
Продолжение далее.
@Ob_nal
В ответ на мой пост, где я просил делиться информацией, мне написал человек и дал комментарии к постам от ФСБ-шника. Также заявил, что он готов делиться полезным и интересный контентом для подписчиков канала.
Оказалось, кадровый офицер ОГБ. Проходил службу около 10 лет в подразделениях центрального аппарата, 1 и 4 службы, по большей части с ППД в регионах. Потом уволился и ушел в бизнес, в том числе теневой.
Набросал ему вопросы, держите первый пост. Если есть что спросить, кидайте.
1. Чем занимаются органы ОГБ и что это такое?
ОГБ – это органы государственной безопасности, которые непосредственно обеспечивают безопасность государства.
Начнем с ФСБ. Она занимается в первую очередь контрразведкой, борьбой с терроризмом, охраной госграницы и борьбой с преступностью. До ориентировочно 2012 года ФСБ и бизнес пересекались слабо и только, если бизнес заходил на поле деятельности конторы.
Далее ФСО (федеральная служба охраны). Задачи – обеспечение безопасности объектов государственной охраны. Если говорить упрощенно, то ФСО в первую очередь занимается охраной президента, её первых лиц и обеспечивает специальные каналы связи. ФСО структура, которая бизнеса, если и касается, то только того, который напрямую с ней коммуницирует.
Следующий орган госбезопасности – СВР (служба внешней разведки). Основная деятельность построена на работе за рубежом. Бизнеса совсем не касаются.
Последней на сегодня службой является ГУСП (главное управление специальных программ Президента). ГУСП занимается напрямую выработкой и реализацией государственной политики. Очень тесно взаимодействует со всеми спецслужбами и не только. К бизнесу никакого отношения не имеет.
Что из всего этого стоит понимать. Все эти службы до распада СССР находились в одном ведомстве, а именно КГБ. Все военизированные, имеют воинские звания и оружие.
2. Какая структура службы?
Все большие государственные структуры очень похожи. Поэтому, если Вы работаете или работали в организациях с госучастием, например, Роснефть, Газпром, Транснефть, РЖД, Сбербанк и т. д., значит прекрасно понимаете, как выглядит структура и устроена работа в любом самом секретном ведомстве.
ФСБ не исключение. Есть руководство, есть центральный аппарат и региональные управления, пограничная служба, которая придана ФСБ с 2003 года, учебные заведения, авиационное управление, военно-медицинское управления, служебные санатории и дома отдыха.
Разберем основные службы и управления в рамках информации доступной для всех, и гипотетического взаимодействия с бизнесом.
Начнем с руководства. Заведует всем хозяйством директор. У директора 4 заместителя. Первый заместитель, статс-секретарь, заместитель-директор Национального антитеррористического комитета и первый заместитель-руководитель погранслужбы. Далее пройдемся по основным службам.
Альма-матер контрразведки – первая служба. Осуществляет классическую контрразведывательную деятельность, то есть противодействует разведывательным службам других стран. В ее составе центр информационной безопасности (ЦИБ), который занимается в том числе преступлениями в IT сфере. К бизнесу относится весьма опосредованно, соприкосновение возможно только через ЦИБ. У них свои задачи, упирающиеся в безопасность государства.
Вторая – служба по защите конституционного строя и борьбы с терроризмом. Занимаются сохранением заданного вектора государственного режима. Основные задачи не пересекаются с бизнесом, но есть все рычаги воздействия, если вдруг вы случайно вызвали интерес.
Третью службу таковой не называют. Это департамент военной контрразведки (ДВКР). Говорить здесь особо не о чем, сотрудники заняты далекими от гражданской жизни задачами.
Четвертая служба, она же именно та, с которой в случае чего встретится бизнес – служба экономической безопасности (СЭБ). На ней нужно остановиться подробнее потому что они занимаются всем, что связано с гражданской жизнью. Именно сотрудники СЭБ, как правило, самые публичные и, скорее всего, если знаете кого-то из ФСБ, это будет сотрудник СЭБ.
Продолжение далее.
@Ob_nal
Новый контент от ФСБ-шника, ч.2
Продолжу делиться интересным от экс-работника конторы.
Внутри четвертой службы (СЭБ) есть несколько управлений, интересны будут только три – К, Т, П.
Управление К – контрразведывательное обеспечение кредитно-финансовой сферы. Банки, страховые, таможня, контрабанда, наркотики, незаконный оборот и так далее. В целом, всё что связано с извлечением прибыли.
Управление Т – контрразведывательное обеспечение транспорта и связи. Если Ваш бизнес связан с перевозками или любого рода связью, Вы клиент.
Управление П – контрразведывательное обеспечение промышленности. В обиходе нефтяное управление. Курируют всё крупное производство.
Но важно понимать, что любое управление может заняться вами. Поступила оперу из управления П информация по вашим банковским махинациям, и он вас отработает, особенно, если не хватает палок.
Пятая служба – служба оперативной информации и международных связей (СОИМС). Фактически дублируют функции внешней разведки, только что по ФЗ о ФСБ. Работают в посольствах, резидентурах, осуществляют взаимодействие с иностранными спецслужбами.
Из основных служб это всё. Есть еще шестая служба – кадры и седьмая – финансово-хозяйственная. Также медсанчасти, авиация, НИИ и т. д.
Помимо прочего, есть отдельностоящие Управления Центрального аппарата, которые в разное время вышли из составов каких-либо служб и существуют автономно, подчиняясь напрямую директору с правом доклада.
В первую очередь это Управление собственной безопасности (УСБ). Сотрудники занимаются контрразведкой внутри ФСБ. Взаимодействовать с ними вам удастся, только если решили дать взятку сотруднику ФСБ или вас используют втемную. Рычаги влияния на бизнес все. Могут работать через абсолютно любую службу или управление.
Второе интересное Управление – это Управление М. Ранее входило в состав 4-й службы. Занимается контрразведывательным обеспечением всего госаппарата и силового блока. Простыми словами, курируют всех силовиков, суды, минюст и так далее. В настоящее время это страх для любого госслужащего и не обязательно коррупционера. Влияния на бизнес больше, чем у них, только у УСБ.
Это два главных управления, которые вам должны быть известны. Конечно, есть следственное управление, центр специального назначения, оперативно-поисковое управление, аппарат прикомандированных сотрудников, комендатура, центра общественных связей и др. Данной информации для обывателя более чем достаточно чтобы представить систему изнутри.
Я поступил на службу в 2009 году и уволился в запас в 2019. Проходил службу в подразделениях Центрального аппарата Первой и Четвертой Служб, в частности, в подразделениях с постоянной дислокацией в регионах. Уволился с должности начальника отдела. Секретов Родины не выдам, но опытом, который может быть полезен бизнесу и просто интересующимся поделиться готов.
Продолжение будет.
@Ob_nal
Продолжу делиться интересным от экс-работника конторы.
Внутри четвертой службы (СЭБ) есть несколько управлений, интересны будут только три – К, Т, П.
Управление К – контрразведывательное обеспечение кредитно-финансовой сферы. Банки, страховые, таможня, контрабанда, наркотики, незаконный оборот и так далее. В целом, всё что связано с извлечением прибыли.
Управление Т – контрразведывательное обеспечение транспорта и связи. Если Ваш бизнес связан с перевозками или любого рода связью, Вы клиент.
Управление П – контрразведывательное обеспечение промышленности. В обиходе нефтяное управление. Курируют всё крупное производство.
Но важно понимать, что любое управление может заняться вами. Поступила оперу из управления П информация по вашим банковским махинациям, и он вас отработает, особенно, если не хватает палок.
Пятая служба – служба оперативной информации и международных связей (СОИМС). Фактически дублируют функции внешней разведки, только что по ФЗ о ФСБ. Работают в посольствах, резидентурах, осуществляют взаимодействие с иностранными спецслужбами.
Из основных служб это всё. Есть еще шестая служба – кадры и седьмая – финансово-хозяйственная. Также медсанчасти, авиация, НИИ и т. д.
Помимо прочего, есть отдельностоящие Управления Центрального аппарата, которые в разное время вышли из составов каких-либо служб и существуют автономно, подчиняясь напрямую директору с правом доклада.
В первую очередь это Управление собственной безопасности (УСБ). Сотрудники занимаются контрразведкой внутри ФСБ. Взаимодействовать с ними вам удастся, только если решили дать взятку сотруднику ФСБ или вас используют втемную. Рычаги влияния на бизнес все. Могут работать через абсолютно любую службу или управление.
Второе интересное Управление – это Управление М. Ранее входило в состав 4-й службы. Занимается контрразведывательным обеспечением всего госаппарата и силового блока. Простыми словами, курируют всех силовиков, суды, минюст и так далее. В настоящее время это страх для любого госслужащего и не обязательно коррупционера. Влияния на бизнес больше, чем у них, только у УСБ.
Это два главных управления, которые вам должны быть известны. Конечно, есть следственное управление, центр специального назначения, оперативно-поисковое управление, аппарат прикомандированных сотрудников, комендатура, центра общественных связей и др. Данной информации для обывателя более чем достаточно чтобы представить систему изнутри.
Я поступил на службу в 2009 году и уволился в запас в 2019. Проходил службу в подразделениях Центрального аппарата Первой и Четвертой Служб, в частности, в подразделениях с постоянной дислокацией в регионах. Уволился с должности начальника отдела. Секретов Родины не выдам, но опытом, который может быть полезен бизнесу и просто интересующимся поделиться готов.
Продолжение будет.
@Ob_nal
Как быть, когда органы затихли?
Недавно пришел вопрос от подписчика:
«Что делать, если к нам в офис пришли БЭП-овцы и по беспределу угрожали возбуждением уголовного дела, якобы мы занимаемся обналом. Просили показать документы. В тот день директор ничего им не ответил и ничего не предоставил, проконсультировался с адвокатом, который сказал, что они пришли «на удачу» и без постановления.
Но на следующий день позвонил человек, представился от следователя и очень не тонко и долго намекал, что проблемы серьезные и необходимо порешать. Короче, он может со всеми договориться и про нас забудут. Директор сказал, что ничего платить не будет, вызывайте официально, есть хорошие адвокаты.
И органы затихли. После этого никого никуда не вызывали, не звонили, не писали. Ну мы тоже не дергаемся. Хочется понять, что это может быть. Думаем, что развод. Или же они дальше нас разрабатывают, чтобы собрать доказуху. Вроде по закону у них есть 30 дней до возбуждения уголовного дела. Подскажите».
Начнём по порядку. Важно, что вам вменяют. Уголовное дело можно возбудить по разным основаниям: налоговым, экономическим и т.п. Это можно выяснить, но для этого нужны связи и деньги. Если возбуждено, вас однозначно вызовут, по крайней мере в качестве свидетеля. Узнать, находитесь ли вы в разработке или нет, сложно. Для этого нужны свои люди у оперов.
Опять же, если вы будете интересоваться у них по поводу себя, это вызовет только подозрения. Никто просто так вам эту информацию не даст. И никогда ни один следователь не скажет, что реально на вас есть и что грозит. Могут только намекать. Например, задать вопрос по какой-то компании и что общего вы с ней имеете.
Если действительно взяли в разработку УЭБовцы, вряд ли они будут просить деньги напрямую. Вряд ли они вообще будут просить деньги, но будут ждать, когда вы на них выйдете сами через определенных людей. Это могут быть сотрудники с разных отделов или начальник сверху.
Если избавитесь от всех улик, документов, карт и банк-клиентов, хорошо подготовите своих людей, зарядите адвокатов, чтобы были на низком старте, и прочее, то они просто не смогут слепить дело. Чтобы его создать, им нужны банки, карты, печати, документы на фирмы, показания, мобильники и т.п. Это даёт возможность посадить минимум на домашний арест.
Даже если в наличии только одни показания, слепить тоже будет тяжело. Поэтому предупреждать вас, чтобы вы избавились от всех улик – очень странный шаг с их стороны.
Им гораздо легче сделать так, чтобы вы откупились сразу. Когда вы будете сидеть в кабинете следователя и у них появятся все доказательства, им будет гораздо проще.
Какой-то базы данных, кто кого разрабатывает, нет. Каждый опер работает и собирает доказательную базу, по сути, сам по себе. Скорее всего, вас просто кто-то разводит и никакого сильного материала пока на вас нет. Поэтому важно это понять. Можно прямо спросить, что есть. Например, вскрыты ваши почты, аккаунты, переписки, фотки и т.д. Когда есть, обычно не скрывают. И если покажут, тогда нужно думать. А если нет ничего, кроме слов, то, вероятно, это блеф.
Вариант второй. Вас заложил кто-то из своих и так они пытаются на этом сыграть. Но по факту пока опять же ничего нет. Просто пытаются снять бабла «на лоха». Если на вас реально ничего нет, и вы не прогнетесь, либо решите в моменте через нормальных людей, претензий к вам не будет. Уголовное дело возбудить сложно. Кстати, если оно есть, следователь просто так его прекратить тоже не может.
Вывод такой: если же у них что-то собрано, вы платить отказываетесь, то есть вероятность, что могут начать копать для «палки». Зависит от серьезности статей и предполагаемого незаконного оборота. На этом рынке каждый отжимает как может.
Платить заранее не стоит, а вот о безопасности стоит серьёзно задуматься. Но есть и шанс, что поняли, что «клиент – не клиент», а связываться с адвокатами смысла нет, и на вас просто забили. Тех, с кем проще хватает.
А если нет, то и беспокоиться не стоит.
@Ob_nal
Недавно пришел вопрос от подписчика:
«Что делать, если к нам в офис пришли БЭП-овцы и по беспределу угрожали возбуждением уголовного дела, якобы мы занимаемся обналом. Просили показать документы. В тот день директор ничего им не ответил и ничего не предоставил, проконсультировался с адвокатом, который сказал, что они пришли «на удачу» и без постановления.
Но на следующий день позвонил человек, представился от следователя и очень не тонко и долго намекал, что проблемы серьезные и необходимо порешать. Короче, он может со всеми договориться и про нас забудут. Директор сказал, что ничего платить не будет, вызывайте официально, есть хорошие адвокаты.
И органы затихли. После этого никого никуда не вызывали, не звонили, не писали. Ну мы тоже не дергаемся. Хочется понять, что это может быть. Думаем, что развод. Или же они дальше нас разрабатывают, чтобы собрать доказуху. Вроде по закону у них есть 30 дней до возбуждения уголовного дела. Подскажите».
Начнём по порядку. Важно, что вам вменяют. Уголовное дело можно возбудить по разным основаниям: налоговым, экономическим и т.п. Это можно выяснить, но для этого нужны связи и деньги. Если возбуждено, вас однозначно вызовут, по крайней мере в качестве свидетеля. Узнать, находитесь ли вы в разработке или нет, сложно. Для этого нужны свои люди у оперов.
Опять же, если вы будете интересоваться у них по поводу себя, это вызовет только подозрения. Никто просто так вам эту информацию не даст. И никогда ни один следователь не скажет, что реально на вас есть и что грозит. Могут только намекать. Например, задать вопрос по какой-то компании и что общего вы с ней имеете.
Если действительно взяли в разработку УЭБовцы, вряд ли они будут просить деньги напрямую. Вряд ли они вообще будут просить деньги, но будут ждать, когда вы на них выйдете сами через определенных людей. Это могут быть сотрудники с разных отделов или начальник сверху.
Если избавитесь от всех улик, документов, карт и банк-клиентов, хорошо подготовите своих людей, зарядите адвокатов, чтобы были на низком старте, и прочее, то они просто не смогут слепить дело. Чтобы его создать, им нужны банки, карты, печати, документы на фирмы, показания, мобильники и т.п. Это даёт возможность посадить минимум на домашний арест.
Даже если в наличии только одни показания, слепить тоже будет тяжело. Поэтому предупреждать вас, чтобы вы избавились от всех улик – очень странный шаг с их стороны.
Им гораздо легче сделать так, чтобы вы откупились сразу. Когда вы будете сидеть в кабинете следователя и у них появятся все доказательства, им будет гораздо проще.
Какой-то базы данных, кто кого разрабатывает, нет. Каждый опер работает и собирает доказательную базу, по сути, сам по себе. Скорее всего, вас просто кто-то разводит и никакого сильного материала пока на вас нет. Поэтому важно это понять. Можно прямо спросить, что есть. Например, вскрыты ваши почты, аккаунты, переписки, фотки и т.д. Когда есть, обычно не скрывают. И если покажут, тогда нужно думать. А если нет ничего, кроме слов, то, вероятно, это блеф.
Вариант второй. Вас заложил кто-то из своих и так они пытаются на этом сыграть. Но по факту пока опять же ничего нет. Просто пытаются снять бабла «на лоха». Если на вас реально ничего нет, и вы не прогнетесь, либо решите в моменте через нормальных людей, претензий к вам не будет. Уголовное дело возбудить сложно. Кстати, если оно есть, следователь просто так его прекратить тоже не может.
Вывод такой: если же у них что-то собрано, вы платить отказываетесь, то есть вероятность, что могут начать копать для «палки». Зависит от серьезности статей и предполагаемого незаконного оборота. На этом рынке каждый отжимает как может.
Платить заранее не стоит, а вот о безопасности стоит серьёзно задуматься. Но есть и шанс, что поняли, что «клиент – не клиент», а связываться с адвокатами смысла нет, и на вас просто забили. Тех, с кем проще хватает.
А если нет, то и беспокоиться не стоит.
@Ob_nal
Пара выводов из отчетного периода 4 квартала 2022
Пообщался с ребятами из оптимизации, рассказали много интересного. Самое, чем хочу поделиться, – если ты закрываешь хорошо из квартала в квартал, то к тебе растет доверие, всегда возвращаются старые клиенты и приводят своих знакомых. Поэтому объемы растут. Все, кого мы знаем на этом рынке, это подтверждают. О чем это говорит? Да о том, что бумажный НДС – необходимая услуга для бизнеса. И бороться с ним стандартными путями, как это делают сейчас, бесполезно.
Можно сравнить с эпидемией ковида в Китае, где целый год власти закрывали огромные города и вводили дополнительный контроль. И что сейчас? Помогло? Нет. Всех маркировали, вакцинировали, отследили. Но народ все равно заражается и болеет. В итоге власти сдались, и теперь это у них называется грипп, чем всегда и было. Чего добились? Падения ВВП. Сейчас поняли ошибку, отменили все меры и занялись экономикой.
Так и с бумагой, ловить и наказывать предпринимателей за оптимизацию – глупо. Им это необходимо, и они будут этим пользоваться. Нужно менять подход и создавать условия для экономики, о чем много раз писал.
Спросил про клиентов. Сказали, что заказчики в целом стали больше разбираться в зашиве, задавать более грамотные вопросы, проверять качество фирм и документов. Условно у оптимизаторов есть три типа клиента:
1. Кто глубоко разбирается в теме;
2. Кто боится, но хочет сэкономить;
3. Те, кому по хрен.
Первые берут небольшие объёмы, тщательно выбирают компании, занимаются легендированием и признают все риски. Вторые задают сотни вопросов и даже при одном единственном требовании или запросе из налоговой начинают паниковать и в панике писать оптимизаторам, что все пропало. А их бухгалтер, который иногда даже не в курсе оптимизаций, начинает искать знакомых налоговиков, чтобы решить проблему. Третьи просто покупают и решают проблемы по мере их поступления. Сразу дам совет – быть первыми.
Повторю: требования и вопросы могут прилететь всем. Но ничего катастрофического тут нет. Все решается. Так было и так будет.
А наши компетентные сервисы вам всегда помогут
Подробности по ссылкам:
Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27
Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12
@Ob_nal
Пообщался с ребятами из оптимизации, рассказали много интересного. Самое, чем хочу поделиться, – если ты закрываешь хорошо из квартала в квартал, то к тебе растет доверие, всегда возвращаются старые клиенты и приводят своих знакомых. Поэтому объемы растут. Все, кого мы знаем на этом рынке, это подтверждают. О чем это говорит? Да о том, что бумажный НДС – необходимая услуга для бизнеса. И бороться с ним стандартными путями, как это делают сейчас, бесполезно.
Можно сравнить с эпидемией ковида в Китае, где целый год власти закрывали огромные города и вводили дополнительный контроль. И что сейчас? Помогло? Нет. Всех маркировали, вакцинировали, отследили. Но народ все равно заражается и болеет. В итоге власти сдались, и теперь это у них называется грипп, чем всегда и было. Чего добились? Падения ВВП. Сейчас поняли ошибку, отменили все меры и занялись экономикой.
Так и с бумагой, ловить и наказывать предпринимателей за оптимизацию – глупо. Им это необходимо, и они будут этим пользоваться. Нужно менять подход и создавать условия для экономики, о чем много раз писал.
Спросил про клиентов. Сказали, что заказчики в целом стали больше разбираться в зашиве, задавать более грамотные вопросы, проверять качество фирм и документов. Условно у оптимизаторов есть три типа клиента:
1. Кто глубоко разбирается в теме;
2. Кто боится, но хочет сэкономить;
3. Те, кому по хрен.
Первые берут небольшие объёмы, тщательно выбирают компании, занимаются легендированием и признают все риски. Вторые задают сотни вопросов и даже при одном единственном требовании или запросе из налоговой начинают паниковать и в панике писать оптимизаторам, что все пропало. А их бухгалтер, который иногда даже не в курсе оптимизаций, начинает искать знакомых налоговиков, чтобы решить проблему. Третьи просто покупают и решают проблемы по мере их поступления. Сразу дам совет – быть первыми.
Повторю: требования и вопросы могут прилететь всем. Но ничего катастрофического тут нет. Все решается. Так было и так будет.
А наши компетентные сервисы вам всегда помогут
Подробности по ссылкам:
Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27
Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12
@Ob_nal
Ближайшее будущее денежных переводов
Любая власть ставит себе первой задачей контроль над бабками. И любой власти эти самые бабки нужны. А кто контролирует бабки? Правильно – банки. Государство в свою очередь контролирует банки и тем как бы решает вопросы экономической стабильности.
Банковский сектор в РФ последнее время круто почистили и зажали. Сейчас пошли дальше. Расскажу про неочевидное.
Все в курсе, что юрлица от определенных сумм обязаны рассчитывать только безналом. У физиков такой обязанности нет. Поэтому в этом секторе крутится очень много нала, который контролировать невозможно. Правда физики сами сейчас активно юзают банки, совершая переводы, опять же – неподконтрольные. Причем переводят десятки триллионов в год. Заставлять все банки следить за физами в том же ключе, как за банками – задача трудновыполнимая. Пошли другим путем.
Уверен, вы знаете, что такое Система быстрых платежей (СБП). Такая удобная хрень, когда можно кинуть бабки без комиссии товарищу по номеру телефона. А сейчас уже и оплачивать покупки в торговых точках по куар-коду. В общем, удобно.
Также вы знаете, как навязывали банкам эту систему и как они отбрыкивались, особенно, Сбер. Оно понятно, у Сбера давным-давно своя отличная система переводов и вся страна ей пользуется, хочешь по номеру карты, хочешь – по телефону. Тем не менее Сбер тоже продавили. Параллельно массам активно пиарили и продолжают пиарить СБП. Быстро, удобно, без комиссии и т.п.
Короче, сегодня за три года СБП отжало у банков нехилую часть рынка денежных переводов.
И систему продолжают допиливать, придумывать новые плюшки и двигать в массы. Планируют увеличить лимиты и суммы без комиссий. Уверен, что скоро полстраны будут пулять бабки именно по СБП.
В чем прикол? А в том, что СБП – это уже не банки, а государство напрямую. А значит и вся информация из СБП будет попадать напрямую заинтересованным госструктурам. Сегодня та же налоговая вынуждена запрашивать выписки по физикам в банках. В случае с СБП они будут видеть все сразу. Это прямой без посредников доступ к вашим деньгам. Уверен, там тоже рано или поздно появятся блоки а-ля 115-ФЗ. Понятно, что налоговая будет использовать эту информацию в своих целях. А когда-нибудь на СБП при помощи кнута и пряника пересадят и юрлиц.
Кстати. Именно поэтому Telegram внесли в список иностранных сервисов, которым будет запрещена интеграция с российскими банками. В аккурат после того, как ВТБ заявил о создании своего платежного бота в телеге. На самом деле – это максимально идиотский шаг, но контроль за бабками заставляет делать разную хрень.
Очень вероятно, что когда-то все переводы уйдут в крипту. Но и тут почва уже готовится. Частную неконтролируемую криптовалюту будут жать и запрещать, а вот инновационный крипторубль активно двигать в массы.
@Ob_nal
Любая власть ставит себе первой задачей контроль над бабками. И любой власти эти самые бабки нужны. А кто контролирует бабки? Правильно – банки. Государство в свою очередь контролирует банки и тем как бы решает вопросы экономической стабильности.
Банковский сектор в РФ последнее время круто почистили и зажали. Сейчас пошли дальше. Расскажу про неочевидное.
Все в курсе, что юрлица от определенных сумм обязаны рассчитывать только безналом. У физиков такой обязанности нет. Поэтому в этом секторе крутится очень много нала, который контролировать невозможно. Правда физики сами сейчас активно юзают банки, совершая переводы, опять же – неподконтрольные. Причем переводят десятки триллионов в год. Заставлять все банки следить за физами в том же ключе, как за банками – задача трудновыполнимая. Пошли другим путем.
Уверен, вы знаете, что такое Система быстрых платежей (СБП). Такая удобная хрень, когда можно кинуть бабки без комиссии товарищу по номеру телефона. А сейчас уже и оплачивать покупки в торговых точках по куар-коду. В общем, удобно.
Также вы знаете, как навязывали банкам эту систему и как они отбрыкивались, особенно, Сбер. Оно понятно, у Сбера давным-давно своя отличная система переводов и вся страна ей пользуется, хочешь по номеру карты, хочешь – по телефону. Тем не менее Сбер тоже продавили. Параллельно массам активно пиарили и продолжают пиарить СБП. Быстро, удобно, без комиссии и т.п.
Короче, сегодня за три года СБП отжало у банков нехилую часть рынка денежных переводов.
И систему продолжают допиливать, придумывать новые плюшки и двигать в массы. Планируют увеличить лимиты и суммы без комиссий. Уверен, что скоро полстраны будут пулять бабки именно по СБП.
В чем прикол? А в том, что СБП – это уже не банки, а государство напрямую. А значит и вся информация из СБП будет попадать напрямую заинтересованным госструктурам. Сегодня та же налоговая вынуждена запрашивать выписки по физикам в банках. В случае с СБП они будут видеть все сразу. Это прямой без посредников доступ к вашим деньгам. Уверен, там тоже рано или поздно появятся блоки а-ля 115-ФЗ. Понятно, что налоговая будет использовать эту информацию в своих целях. А когда-нибудь на СБП при помощи кнута и пряника пересадят и юрлиц.
Кстати. Именно поэтому Telegram внесли в список иностранных сервисов, которым будет запрещена интеграция с российскими банками. В аккурат после того, как ВТБ заявил о создании своего платежного бота в телеге. На самом деле – это максимально идиотский шаг, но контроль за бабками заставляет делать разную хрень.
Очень вероятно, что когда-то все переводы уйдут в крипту. Но и тут почва уже готовится. Частную неконтролируемую криптовалюту будут жать и запрещать, а вот инновационный крипторубль активно двигать в массы.
@Ob_nal
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Круговорот кэша и золота 😎
Новый контент от ФСБ-шника, ч.3
В процессе беседы на прошлой неделе задал фейсу пару вопросов. Инфа из первых рук всегда будет полезна.
Скажи, какие приоритеты конторы сегодня?
На сегодняшний день, в связи с проведением СВО, большинство сотрудников занято по профилю. Но важно понимать, что обеспечивать проведение спецоперации будут налогами. Поэтому курирующие бюджетную сферу завалены работой. По большей части это, конечно, СЭБ. Отталкиваясь от этих вводных, каждый, кто занят в теневой сфере, должен задуматься. Внимание к тем, кто отнимает у государства деньги, гораздо пристальнее чем было до СВО. Если год назад многое, что попадало в поле зрения конторы, даже после проведения оперативно-розыскных мероприятий, зачастую передавалось младшим братьям в МВД, либо убиралось в сейф до тех времен, когда это будет интересно.
Резюмируя, для бизнеса интерес представляет то, что упор делается на неукоснительное пополнение казны. Поэтому бесплатный совет тем, кто работает с бюджетными деньгами или занимается экспортом, – ведите свою деятельность еще внимательнее. Проверяйте контрагентов и сотрудников, главное – проверяйте выполнение работ.
Что скажешь про уровень профпригодности сотрудников конторы? На чем они спецы? А в чем не разбираются?
Вопрос действительно интересный, но говорить за всех я не могу. Расскажу за те подразделения, в которых проходил службу и за тех сотрудников, с которыми выдалось взаимодействовать.
Начнем с небольшого отступления к исторической справке. В СССР, когда существовал КГБ, уровень сотрудников был действительно высоким. Конечно, встречались те, кто попадал по блату или те, кто был не на своём месте. Главное отличие в том, что сотрудники были действительно идейные.
Распался союз, КГБ преобразовывался несколько раз, и в 1995 году возникла ФСБ. Конечно, руководство менялось, ставились нужные люди, но кадровый костяк был из КГБ. Кроме того, приблизительно до 2008 года ФСБ, особенно в регионах, занималась прямыми задачами и бизнес затрагивала весьма опосредованно. Тогда были времена УБОП и бизнес курировали в основном представители МВД. Но капитализм всё глубже проникал в сознание граждан, а военные – это такие же люди, и тот факт, что выходцы из спецслужб поднимались вверх по лестницам к власти, сильно подтолкнул к развитию коррупционной составляющей внутри службы. Этот же факт сказался на качестве кадров.
Всё больше людей шли с намерением зарабатывать, а не служить. Всё меньше оставалось выходцев из КГБ, которые могли передавать опыт. Лично мне повезло, моими руководителями были мастодонты из КГБ. Среди руководства все-таки большинство действительно грамотных специалистов, но так как бизнес в основном взаимодействует с оперативным составом, то стоит уповать на удачу. И всё чаще вам не повезет. Уровень обучения, уровень аттестации и аккредитации сильно упал, как следствие, качество вновь поступающих офицеров стремительно снижается.
В Центральном аппарате найдется специалист по любому профилю, поэтому, если вами заинтересовались опера из ЦА, я сочувствую. Налоги, кибербезопасность, внутренняя структура бизнеса всё это будет известно коллективу, который по вам отрабатывает. В регионах ситуация плавающая и там всё упрется в личную заинтересованность инициатора и лояльность руководства.
Если ваш бизнес выстроен строго и вы придерживаетесь хоть каких-то правил безопасности, то с региональными управлениями можно тягаться вполне успешно до тех пор, пока оттуда не начнут консультироваться с аналитиками из ЦА.
Помните главное, там такие же люди и они тоже не всезнающие и не всесильные. Просто главное отличие хорошего опера от плохого в том, что хороший всегда учится.
Еще поговорим.
@Ob_nal
В процессе беседы на прошлой неделе задал фейсу пару вопросов. Инфа из первых рук всегда будет полезна.
Скажи, какие приоритеты конторы сегодня?
На сегодняшний день, в связи с проведением СВО, большинство сотрудников занято по профилю. Но важно понимать, что обеспечивать проведение спецоперации будут налогами. Поэтому курирующие бюджетную сферу завалены работой. По большей части это, конечно, СЭБ. Отталкиваясь от этих вводных, каждый, кто занят в теневой сфере, должен задуматься. Внимание к тем, кто отнимает у государства деньги, гораздо пристальнее чем было до СВО. Если год назад многое, что попадало в поле зрения конторы, даже после проведения оперативно-розыскных мероприятий, зачастую передавалось младшим братьям в МВД, либо убиралось в сейф до тех времен, когда это будет интересно.
Резюмируя, для бизнеса интерес представляет то, что упор делается на неукоснительное пополнение казны. Поэтому бесплатный совет тем, кто работает с бюджетными деньгами или занимается экспортом, – ведите свою деятельность еще внимательнее. Проверяйте контрагентов и сотрудников, главное – проверяйте выполнение работ.
Что скажешь про уровень профпригодности сотрудников конторы? На чем они спецы? А в чем не разбираются?
Вопрос действительно интересный, но говорить за всех я не могу. Расскажу за те подразделения, в которых проходил службу и за тех сотрудников, с которыми выдалось взаимодействовать.
Начнем с небольшого отступления к исторической справке. В СССР, когда существовал КГБ, уровень сотрудников был действительно высоким. Конечно, встречались те, кто попадал по блату или те, кто был не на своём месте. Главное отличие в том, что сотрудники были действительно идейные.
Распался союз, КГБ преобразовывался несколько раз, и в 1995 году возникла ФСБ. Конечно, руководство менялось, ставились нужные люди, но кадровый костяк был из КГБ. Кроме того, приблизительно до 2008 года ФСБ, особенно в регионах, занималась прямыми задачами и бизнес затрагивала весьма опосредованно. Тогда были времена УБОП и бизнес курировали в основном представители МВД. Но капитализм всё глубже проникал в сознание граждан, а военные – это такие же люди, и тот факт, что выходцы из спецслужб поднимались вверх по лестницам к власти, сильно подтолкнул к развитию коррупционной составляющей внутри службы. Этот же факт сказался на качестве кадров.
Всё больше людей шли с намерением зарабатывать, а не служить. Всё меньше оставалось выходцев из КГБ, которые могли передавать опыт. Лично мне повезло, моими руководителями были мастодонты из КГБ. Среди руководства все-таки большинство действительно грамотных специалистов, но так как бизнес в основном взаимодействует с оперативным составом, то стоит уповать на удачу. И всё чаще вам не повезет. Уровень обучения, уровень аттестации и аккредитации сильно упал, как следствие, качество вновь поступающих офицеров стремительно снижается.
В Центральном аппарате найдется специалист по любому профилю, поэтому, если вами заинтересовались опера из ЦА, я сочувствую. Налоги, кибербезопасность, внутренняя структура бизнеса всё это будет известно коллективу, который по вам отрабатывает. В регионах ситуация плавающая и там всё упрется в личную заинтересованность инициатора и лояльность руководства.
Если ваш бизнес выстроен строго и вы придерживаетесь хоть каких-то правил безопасности, то с региональными управлениями можно тягаться вполне успешно до тех пор, пока оттуда не начнут консультироваться с аналитиками из ЦА.
Помните главное, там такие же люди и они тоже не всезнающие и не всесильные. Просто главное отличие хорошего опера от плохого в том, что хороший всегда учится.
Еще поговорим.
@Ob_nal
Как можно купить фирму и попасть на деньги
Я много пишу про бизнес. Бизнес – это компании. Покупка и продажа компаний – это огромный рынок, где, как везде, есть риски. Для подписчиков, кто хочет продать, я запустил сервис @obsmena. Здесь покупают разные компании, в том числе отработанные. Формальности берут на себя, оформляют официально. Если компания техническая, убитая, отработанная или даже с долгами, помогут избавиться. Подсобят с налоговыми ограничениями и долгами.
Но иногда подписчики меня спрашивают: а где купить хорошую компанию. Скажу сразу, с этим есть проблема. Хорошие лавки просто так не продают и найти их не просто. Да, в сети и на Авито полно объявлений и продаванов, которые будут заверять, что «товар-бомба». Но выбрать качество, чтобы подошло, сложно. Не буду писать, как выбирать, тут важны ваши потребности и для чего нужна фирма. Поделюсь инфой, о том, какие есть риски, и дам пару советов.
Если берете фирму для кэша, главное – надежный номинал. И пока работаете, его необходимо держать на коротком поводке и лучше забрать документы. А также серьезно поговорить и предупредить, что, если случится форс-мажор, он будет за это отвечать лично.
На рынке хватает предложений, где номиналы изначально заряжены на кидок. При этом мошенники сами покупают годную фирму и перерегистрируют на своего человека, затем выставляют на продажу. И вроде фирма хорошая, но «заряженная». Хотя сейчас такого стало меньше, кэшевики почти не покупают фирмы, а делают свои.
Если берете под бизнес, здесь один ключевой риск – исполнительные документы, про которые вы никогда заранее не узнаете. Работает так: мошенники берут фирму и вешают на нее долг перед другой компанией или физиком. Все официально, по договору. Через какое-то время подают в суд, мол, фирма не платит, просим взыскать. Суд закономерно выносит решение в пользу кредитора и выдает исполнительный документ, который до поры кладется в ящик.
Потом фирма выставляется на продажу и после того, как кто-то ее купил и залил средства, данный лист предъявляется в банк, который списывает по нему средства со счета. Так, человек купивший компанию и закинувший деньги, внезапно узнает, что он кому-то должен. Вернее, не он, а его фирма. И теряет бабки.
Скажу сразу: обезопасить себя от такого нереально. Лист из суда будет официальный. Отменить судебное решение задним числом не выйдет. Узнать до покупки, что лавка кому-то должна – невозможно. Да, есть база по арбитражам, но мошенники об этом тоже знают, поэтому отсуживаются в судах общей юрисдикции. А, чтобы найти такое решение, надо прошерстить каждый суд в каждом регионе страны.
Я знаю случаи, когда люди так попадали на десятки млн. Причем бабки списывались быстро, так как у мошенников обычно есть и прикормленные менеджеры в банках, которые просигналят, что сумма зашла. Не исполнить судебный исполнительный документ банк не может. Идти в полицию и писать заявление бессмысленно, все законно. Утверждать, что ты новый владелец и не должен платить за старого, тоже не прокатит – долг на компании.
Теперь советы.
1. Проверяйте максимально всю историю фирмы вместе с грамотными аудиторами. Недавняя смена директора должна сразу вызвать подозрение.
2. Пробейте по максимуму арбитраж и суды в городе регистрации и неподалеку. Обычно лист приходит из дальнего региона, но шанс есть.
3. Пробейте директора. Все его документы, регистрацию, поднимите историю, где жил, работал, биографию. Если это нормальный человек, живет по прописке, семья, дети, не скрывается, вряд ли будет замешан в такие схемы. Пообщайтесь с ним лично, позадавайте каверзные вопросы о фирме. Предупредите и даже припугните, скажите, что просто так такую байду не оставите.
4. Не заливайте сразу крупные суммы.
5. Если такое все же случилось, обращайтесь к нашим профи: @AdvokaT177. Люди имеют большой опыт, как возвращать средства в самых разных ситуациях и самыми разными методами. И уже много кому помогли.
No passaran.
@Ob_nal
Я много пишу про бизнес. Бизнес – это компании. Покупка и продажа компаний – это огромный рынок, где, как везде, есть риски. Для подписчиков, кто хочет продать, я запустил сервис @obsmena. Здесь покупают разные компании, в том числе отработанные. Формальности берут на себя, оформляют официально. Если компания техническая, убитая, отработанная или даже с долгами, помогут избавиться. Подсобят с налоговыми ограничениями и долгами.
Но иногда подписчики меня спрашивают: а где купить хорошую компанию. Скажу сразу, с этим есть проблема. Хорошие лавки просто так не продают и найти их не просто. Да, в сети и на Авито полно объявлений и продаванов, которые будут заверять, что «товар-бомба». Но выбрать качество, чтобы подошло, сложно. Не буду писать, как выбирать, тут важны ваши потребности и для чего нужна фирма. Поделюсь инфой, о том, какие есть риски, и дам пару советов.
Если берете фирму для кэша, главное – надежный номинал. И пока работаете, его необходимо держать на коротком поводке и лучше забрать документы. А также серьезно поговорить и предупредить, что, если случится форс-мажор, он будет за это отвечать лично.
На рынке хватает предложений, где номиналы изначально заряжены на кидок. При этом мошенники сами покупают годную фирму и перерегистрируют на своего человека, затем выставляют на продажу. И вроде фирма хорошая, но «заряженная». Хотя сейчас такого стало меньше, кэшевики почти не покупают фирмы, а делают свои.
Если берете под бизнес, здесь один ключевой риск – исполнительные документы, про которые вы никогда заранее не узнаете. Работает так: мошенники берут фирму и вешают на нее долг перед другой компанией или физиком. Все официально, по договору. Через какое-то время подают в суд, мол, фирма не платит, просим взыскать. Суд закономерно выносит решение в пользу кредитора и выдает исполнительный документ, который до поры кладется в ящик.
Потом фирма выставляется на продажу и после того, как кто-то ее купил и залил средства, данный лист предъявляется в банк, который списывает по нему средства со счета. Так, человек купивший компанию и закинувший деньги, внезапно узнает, что он кому-то должен. Вернее, не он, а его фирма. И теряет бабки.
Скажу сразу: обезопасить себя от такого нереально. Лист из суда будет официальный. Отменить судебное решение задним числом не выйдет. Узнать до покупки, что лавка кому-то должна – невозможно. Да, есть база по арбитражам, но мошенники об этом тоже знают, поэтому отсуживаются в судах общей юрисдикции. А, чтобы найти такое решение, надо прошерстить каждый суд в каждом регионе страны.
Я знаю случаи, когда люди так попадали на десятки млн. Причем бабки списывались быстро, так как у мошенников обычно есть и прикормленные менеджеры в банках, которые просигналят, что сумма зашла. Не исполнить судебный исполнительный документ банк не может. Идти в полицию и писать заявление бессмысленно, все законно. Утверждать, что ты новый владелец и не должен платить за старого, тоже не прокатит – долг на компании.
Теперь советы.
1. Проверяйте максимально всю историю фирмы вместе с грамотными аудиторами. Недавняя смена директора должна сразу вызвать подозрение.
2. Пробейте по максимуму арбитраж и суды в городе регистрации и неподалеку. Обычно лист приходит из дальнего региона, но шанс есть.
3. Пробейте директора. Все его документы, регистрацию, поднимите историю, где жил, работал, биографию. Если это нормальный человек, живет по прописке, семья, дети, не скрывается, вряд ли будет замешан в такие схемы. Пообщайтесь с ним лично, позадавайте каверзные вопросы о фирме. Предупредите и даже припугните, скажите, что просто так такую байду не оставите.
4. Не заливайте сразу крупные суммы.
5. Если такое все же случилось, обращайтесь к нашим профи: @AdvokaT177. Люди имеют большой опыт, как возвращать средства в самых разных ситуациях и самыми разными методами. И уже много кому помогли.
No passaran.
@Ob_nal
Требуются четкие бухгалтеры!
Сегодня вопрос адекватного бухгалтера стоит крайне остро. Бухгалтеры делятся на два типа.
1. Приятный пенсионер, который приносит печеньки и поливает цветы в офисе.
Это люди из прошлого. Раньше бухгалтер реально был «непыльной» должностью. Сиди себе, заноси первичку, отправляй отчетность, да кофеек попивай. Такие работают с 9 до 18, после чего забывают про работу. Поэтому предприниматели к ним соответственно и относились, скидывая вообще всю бумажную работу без разбора. Есть кадр – пускай трудится. Разумеется, ни о какой оптимизации такие не задумываются. Более того, боятся всего, что не вписывается в их устаревшие установки. А значит, помощи от них бизнесу не жди. Короче, таких сразу надо увольнять, невзирая на отношения.
2. Активный профи, кто постоянно растет.
Современный бух, кроме того, что должен быть профессионалом, должен расти и стремиться помочь фирме сэкономить на налогах, при этом заплатить столько, сколько нужно, чтобы не прикопались. Должен разбираться в схемах оптимизации, легендировании для налоговой, кредиторке, чеках ККТ и много чем еще. Если он что-то не знает, должен сам озадачиться и узнать, перекапывая информацию не только в морально устаревшем Главбухе, но и Telegram-каналах, судебной практике и прочих источниках, где общаются коллеги. А также разбираться в самом современном софте, обработках, КонтурФокусах, сервисах пробивов и т.п.
Он должен уметь общаться с банками и налоговиками, врубаться в бизнес-процессы фирмы и помогать владельцу, решать возможные проблемы загодя или на корню. Главное – должен четко понимать необходимую и достаточную налоговую нагрузку и давать варианты, как ее добиться, взвешивая налоговые риски. Он всегда на связи и болеет за свое дело. Ему нравится работа и ответственность.
Наша команда ищет вторых.
Дополнительное условие – понимать в оптимизации. Бухгалтер должен иметь опыт работы с теневиками, либо с владельцами бизнеса, кто такое практиковал. Например, вел те же самые технички. Должен знать, как это происходит, всю систему изнутри, какие нужны документы и т.п. Должен понимать азы, что отчетность надо отправлять с разных IP, устраивать в штат компаний разных людей и т.п. От такого и до максимального погружения в схемы.
Нужно будет вести компании, как и в нормальном бизнесе. Основные отчеты: НДС и налог на прибыль. Формировать и сдавать отчетность, следить за работой. Работа не пыльная, но требует ответственности. Если что-то не знаете, научим.
Работа удаленная. Вы можете работать из любого города и региона, но быть всегда на связи. Понятно, что вам не будут звонить в 2 часа ночи и решать рабочие вопросы, но такое не должно быть исключено.
В общем, нужен надежный и понимающий человек, кому интересно развитие и рост как профессионала, а также тот, кто хочет увидеть работу системы изнутри.
Зарплатой не обидят. Постоянные премии и рост как зарплаты, так и уровня проф знаний. Повторим – работа удаленная. В будущем – карьерный рост.
Скидывайте резюме на @Ellarosi
Но стандартные, которые вы отправляете на HH, слать не нужно. Пишите четко и простым языком, укажите ваши навыки. Можно просто в сообщении: ФИО, возраст, связь с оптимизацией, опыт, должности, отношение к НДС и оптимизации: помогал, зашивал, схематозил, общался с площадками, решал такие-то задачи внутри системы, кол-во компаний, которые вели одновременно.
Все нам не нужны. Нужны избранные. И количество избранных ограничено.
@Ob_nal
Сегодня вопрос адекватного бухгалтера стоит крайне остро. Бухгалтеры делятся на два типа.
1. Приятный пенсионер, который приносит печеньки и поливает цветы в офисе.
Это люди из прошлого. Раньше бухгалтер реально был «непыльной» должностью. Сиди себе, заноси первичку, отправляй отчетность, да кофеек попивай. Такие работают с 9 до 18, после чего забывают про работу. Поэтому предприниматели к ним соответственно и относились, скидывая вообще всю бумажную работу без разбора. Есть кадр – пускай трудится. Разумеется, ни о какой оптимизации такие не задумываются. Более того, боятся всего, что не вписывается в их устаревшие установки. А значит, помощи от них бизнесу не жди. Короче, таких сразу надо увольнять, невзирая на отношения.
2. Активный профи, кто постоянно растет.
Современный бух, кроме того, что должен быть профессионалом, должен расти и стремиться помочь фирме сэкономить на налогах, при этом заплатить столько, сколько нужно, чтобы не прикопались. Должен разбираться в схемах оптимизации, легендировании для налоговой, кредиторке, чеках ККТ и много чем еще. Если он что-то не знает, должен сам озадачиться и узнать, перекапывая информацию не только в морально устаревшем Главбухе, но и Telegram-каналах, судебной практике и прочих источниках, где общаются коллеги. А также разбираться в самом современном софте, обработках, КонтурФокусах, сервисах пробивов и т.п.
Он должен уметь общаться с банками и налоговиками, врубаться в бизнес-процессы фирмы и помогать владельцу, решать возможные проблемы загодя или на корню. Главное – должен четко понимать необходимую и достаточную налоговую нагрузку и давать варианты, как ее добиться, взвешивая налоговые риски. Он всегда на связи и болеет за свое дело. Ему нравится работа и ответственность.
Наша команда ищет вторых.
Дополнительное условие – понимать в оптимизации. Бухгалтер должен иметь опыт работы с теневиками, либо с владельцами бизнеса, кто такое практиковал. Например, вел те же самые технички. Должен знать, как это происходит, всю систему изнутри, какие нужны документы и т.п. Должен понимать азы, что отчетность надо отправлять с разных IP, устраивать в штат компаний разных людей и т.п. От такого и до максимального погружения в схемы.
Нужно будет вести компании, как и в нормальном бизнесе. Основные отчеты: НДС и налог на прибыль. Формировать и сдавать отчетность, следить за работой. Работа не пыльная, но требует ответственности. Если что-то не знаете, научим.
Работа удаленная. Вы можете работать из любого города и региона, но быть всегда на связи. Понятно, что вам не будут звонить в 2 часа ночи и решать рабочие вопросы, но такое не должно быть исключено.
В общем, нужен надежный и понимающий человек, кому интересно развитие и рост как профессионала, а также тот, кто хочет увидеть работу системы изнутри.
Зарплатой не обидят. Постоянные премии и рост как зарплаты, так и уровня проф знаний. Повторим – работа удаленная. В будущем – карьерный рост.
Скидывайте резюме на @Ellarosi
Но стандартные, которые вы отправляете на HH, слать не нужно. Пишите четко и простым языком, укажите ваши навыки. Можно просто в сообщении: ФИО, возраст, связь с оптимизацией, опыт, должности, отношение к НДС и оптимизации: помогал, зашивал, схематозил, общался с площадками, решал такие-то задачи внутри системы, кол-во компаний, которые вели одновременно.
Все нам не нужны. Нужны избранные. И количество избранных ограничено.
@Ob_nal
Про сервисы оптимизации в межсезонье
Прошел отчетный период. Бизнесмены и бухгалтеры выдохнули. Но работа исполнителя не кончается. Ему нужно поддерживать цепи, мониторить возможные разрывы, общаться с бухгалтерами, отслеживать ситуацию. При необходимости что-то исправить, пока еще не прилетело требование.
Хороший поставщик услуги ещё всегда проконсультирует клиентов, поможет с закрытием кредиторки, договорами, легендированием и прочим. Кому-то нужны уточненки. У исполнителя есть свои постоянные задачи обязательства. Между отчетами он готовит себе базу. Фирмы и директора не берутся из воздуха, документы сами не составляются, схемы на блюдечке не приносят, новые услуги не рождаются.
Нужно обновлять парк компаний, регистрировать новые и ликвидировать отработанные. Грамотно равномерно просчитать и распределить финансовые потоки, сколько можно вешать на каждую фирму. Создать компании под запасной НДС, чтобы те, кто будет просить уточненки. не пересекались с основными клиентами.
Надо заниматься безопасностью, следить за ЭЦП. У нормальных площадок каждая лавка имеет свою виртуальную машину со своим выделенным IP адресом, а каждый СБИС подключен на персональную ячейку (по максимальному тарифу).
Нужно отслеживать ситуацию в сфере НДС, законы, поправки, письма налоговой, внутренние документы и регламенты налоговиков. Для чего – общаться с налоговиками и узнавать новости изнутри. Оценивать риски существующих схем и «докручивать» их, либо менять на новые.
Надо общаться с клиентами и их бухгалтерами. А они бывают разные, иногда паникуют и задают дурацкие вопросы. Но, если сервис настроен работать в долгую, он решает любые дополнительные запросы клиента и консультирует. Часто требуется помогать оформлять документы. Отдельное направление – уточненки. Они есть каждый квартал.
Так что не надо думать, что оптимизаторы живут от отчета до отчета, а в межсезонье курят кальян на Бали. В отличие от посредников и мошенников, нормальные и компетентные всегда в работе.
Наши проверенные сервисы постоянно в деле и всегда вам помогут.
Подробности по ссылкам:
Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27
Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12
@Ob_nal
Прошел отчетный период. Бизнесмены и бухгалтеры выдохнули. Но работа исполнителя не кончается. Ему нужно поддерживать цепи, мониторить возможные разрывы, общаться с бухгалтерами, отслеживать ситуацию. При необходимости что-то исправить, пока еще не прилетело требование.
Хороший поставщик услуги ещё всегда проконсультирует клиентов, поможет с закрытием кредиторки, договорами, легендированием и прочим. Кому-то нужны уточненки. У исполнителя есть свои постоянные задачи обязательства. Между отчетами он готовит себе базу. Фирмы и директора не берутся из воздуха, документы сами не составляются, схемы на блюдечке не приносят, новые услуги не рождаются.
Нужно обновлять парк компаний, регистрировать новые и ликвидировать отработанные. Грамотно равномерно просчитать и распределить финансовые потоки, сколько можно вешать на каждую фирму. Создать компании под запасной НДС, чтобы те, кто будет просить уточненки. не пересекались с основными клиентами.
Надо заниматься безопасностью, следить за ЭЦП. У нормальных площадок каждая лавка имеет свою виртуальную машину со своим выделенным IP адресом, а каждый СБИС подключен на персональную ячейку (по максимальному тарифу).
Нужно отслеживать ситуацию в сфере НДС, законы, поправки, письма налоговой, внутренние документы и регламенты налоговиков. Для чего – общаться с налоговиками и узнавать новости изнутри. Оценивать риски существующих схем и «докручивать» их, либо менять на новые.
Надо общаться с клиентами и их бухгалтерами. А они бывают разные, иногда паникуют и задают дурацкие вопросы. Но, если сервис настроен работать в долгую, он решает любые дополнительные запросы клиента и консультирует. Часто требуется помогать оформлять документы. Отдельное направление – уточненки. Они есть каждый квартал.
Так что не надо думать, что оптимизаторы живут от отчета до отчета, а в межсезонье курят кальян на Бали. В отличие от посредников и мошенников, нормальные и компетентные всегда в работе.
Наши проверенные сервисы постоянно в деле и всегда вам помогут.
Подробности по ссылкам:
Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27
Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12
@Ob_nal
Про СБП, доходы и расходы
На мой пост про СБП читатель прислал свой отзыв. Мне показался полезным. Поделюсь и дам коммент.
«Пару слов в комментарий к сегодняшнему посту. СБП – это всего лишь система переводов, одна из многих. В ней нет счетов отправителей и получателей, которые можно заблокировать. Эти счета в банках. Все карточные операции проходят через НСПК и вот тут гораздо больше информации, кто, когда кому и сколько заплатил и примерное назначение (определяется по терминалу принимающей стороны).
Государство давно уже видит все переводы как между физами, так и между юриками и прекрасно может все заблокировать за 5 секунд. Реально, без каких-либо судов и прочей бумажной волокиты. Если это, например, террорист, то и его и ближайших родственников такого террориста.
Сказки про то, что переводы между физами нельзя отследить, потому что для них не обязателен ИНН – они для легковерных. Любой безнал контролируется и тщательно анализируется государством. Но проблема даже не в блоках и прочей подобной ерунде. Деньги у нас, в отличии от зарубежных банков, легко из любых блоков вытащить, если ты не террорист из списка ООН или не можешь отличить банк от банки.
Проблема ровно в другом – государство, любое, не только Россия, смотрит на соответствие расходов доходам, с которых уплачены налоги. Если у вас это бьется, вы не интересны. А вот если нет – будьте добры объяснитесь. В нашей стране такое пока явно касается только ряда госслужащих, они подают декларации по доходам и уже расходам. Но скоро коснется и остальных. Информация об этом давно уже накапливается и анализируется. Уже говорил, но напомню один яркий пример Система «Мои чеки онлайн». Уже несколько лет ваши чеки там накапливаются, даже если вы платили кэшем, но пользовались скидочной картой. И настолько хорошо уже эта база работает, что ее сделали общедоступной.
Совет один – легализуйте доходы. Проще всего самозанятому – пробивайте в том приложении чеки на 10-15 тысяч 2-3 раза в неделю как доходы от физов, вот вам и легальная наличка, похожая на обычный доход консультанта, строителя, шофера хорошей машины и т.д. Надо больше – ИП, тут уже не 2,4 млн в год, а до 100 раз больше.
Еще очень хорошо помогает объяснить объем кэша в кармане кредит наличными. Пофигу на проценты банковские, обнальщик больше в десятки раз зарабатывает. Зато этими кредитными договорами сможете объяснить откуда 10-15-20 млн кэша в сумке, да и оборотка только растет. А платежи по кредиту оплачиваете доходами самозанятого/ИП/или вашим уникальным способом легализации».
Соглашусь. Мишустин еще в 2019 продемонстрировал журналисту, какое кофе и за сколько тот купил в отеле. На практике, уже есть случаи, когда людей без официального дохода прижимали за покупку в салонах новых мерсов и элитной недвижки в том же Сочи. Уверен, эта тема дальше будет педалироваться только больше.
По данным Минфина, за январь 2023 г. расходы бюджета составили 3,2 трлн рублей, что почти в два раза больше, чем в январе 2022. Конечно, это скажется на всем. Стране реально нужны деньги, а физики – вполне себе хороший их источник. Посему да, либо делаем самозанятого, либо ИП, если обороты большие.
@Ob_nal
На мой пост про СБП читатель прислал свой отзыв. Мне показался полезным. Поделюсь и дам коммент.
«Пару слов в комментарий к сегодняшнему посту. СБП – это всего лишь система переводов, одна из многих. В ней нет счетов отправителей и получателей, которые можно заблокировать. Эти счета в банках. Все карточные операции проходят через НСПК и вот тут гораздо больше информации, кто, когда кому и сколько заплатил и примерное назначение (определяется по терминалу принимающей стороны).
Государство давно уже видит все переводы как между физами, так и между юриками и прекрасно может все заблокировать за 5 секунд. Реально, без каких-либо судов и прочей бумажной волокиты. Если это, например, террорист, то и его и ближайших родственников такого террориста.
Сказки про то, что переводы между физами нельзя отследить, потому что для них не обязателен ИНН – они для легковерных. Любой безнал контролируется и тщательно анализируется государством. Но проблема даже не в блоках и прочей подобной ерунде. Деньги у нас, в отличии от зарубежных банков, легко из любых блоков вытащить, если ты не террорист из списка ООН или не можешь отличить банк от банки.
Проблема ровно в другом – государство, любое, не только Россия, смотрит на соответствие расходов доходам, с которых уплачены налоги. Если у вас это бьется, вы не интересны. А вот если нет – будьте добры объяснитесь. В нашей стране такое пока явно касается только ряда госслужащих, они подают декларации по доходам и уже расходам. Но скоро коснется и остальных. Информация об этом давно уже накапливается и анализируется. Уже говорил, но напомню один яркий пример Система «Мои чеки онлайн». Уже несколько лет ваши чеки там накапливаются, даже если вы платили кэшем, но пользовались скидочной картой. И настолько хорошо уже эта база работает, что ее сделали общедоступной.
Совет один – легализуйте доходы. Проще всего самозанятому – пробивайте в том приложении чеки на 10-15 тысяч 2-3 раза в неделю как доходы от физов, вот вам и легальная наличка, похожая на обычный доход консультанта, строителя, шофера хорошей машины и т.д. Надо больше – ИП, тут уже не 2,4 млн в год, а до 100 раз больше.
Еще очень хорошо помогает объяснить объем кэша в кармане кредит наличными. Пофигу на проценты банковские, обнальщик больше в десятки раз зарабатывает. Зато этими кредитными договорами сможете объяснить откуда 10-15-20 млн кэша в сумке, да и оборотка только растет. А платежи по кредиту оплачиваете доходами самозанятого/ИП/или вашим уникальным способом легализации».
Соглашусь. Мишустин еще в 2019 продемонстрировал журналисту, какое кофе и за сколько тот купил в отеле. На практике, уже есть случаи, когда людей без официального дохода прижимали за покупку в салонах новых мерсов и элитной недвижки в том же Сочи. Уверен, эта тема дальше будет педалироваться только больше.
По данным Минфина, за январь 2023 г. расходы бюджета составили 3,2 трлн рублей, что почти в два раза больше, чем в январе 2022. Конечно, это скажется на всем. Стране реально нужны деньги, а физики – вполне себе хороший их источник. Посему да, либо делаем самозанятого, либо ИП, если обороты большие.
@Ob_nal
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Росфинмониторинг пытается одолеть обнальщика и оптимизатора😜
Что сегодня на рынке кэша. Интервью с обнальщиком
Поделюсь новостями с фронта обналички. Все меняется стремительно, система ЗСК лютует, люди постоянно шлют мне вопросы: как работать, как доставать, как не попасть. Поговорил на эту тему с крупным кэшевиком, держите его ответы.
Что происходит сейчас с кэшом? Как дела с безналом?
Рынок постоянно меняется. Еще совсем недавно были периоды, когда безнала было мало и кэшевики за него боролись, предлагали вкусные условия, красивые фирмы, короткие сроки. Сейчас рынок такой, что за клиента никто не борется. Если кому-то нужны клиенты, обнальщики могут обратиться к коллегам, им спокойно их дадут и поделятся. Объемы сейчас есть у всех. С введением ЗСК многие ушли с рынка, банки понизили лимиты, бизнес стал больше бояться ставить. Но объем никуда не делся, а только вырос.
Насколько жестят банки? Легко сегодня поставить?
Сегодня это главный вопрос. Если раньше люди не хотели ставить на технички, сейчас ситуация иная. Работа для крупного кэшевика, который делает 300-400 млн в месяц и генерит по своим проверенным схемам, осложнилась. Он физически больше не может сделать с одной, даже крупной компании, большой объем. Даже если ей 10 лет, и она вся «красивая». Да, банк без проблем будет с ней работать, как и с техничкой, но и заблокирует точно так же.
Если же купить фирму с историей в конкретном банке, робот в любом случае посмотрит на смену директора. Если его не менять и оставить банк-клиент, тогда какое-то время поработать дадут. Но многие кэшевики все же используют технички, это дешевле и удобнее. «Мариновать» фирмы 3-6 месяцев сегодня мало толку.
Так, а технички – это не опасно?
Про банки я уже сказал. Для налоговой, как я и говорю всем своим клиентам, разницы особо нет. Важно другое. Если закрыть НДС красиво и без косяков, требований в автоматическом режиме не будет и налоговики ей не заинтересуются. Тем более, когда ты прогнал 100% по счету. Если есть реальные обороты, будет сложно доказать, что реальной деятельности не было. Им проще заняться другими компаниями, где огромные вычеты, а реальных денег не проходило. Конечно, они поймут, что это был кэш, но, повторю: важнее качественное закрытие НДС. Поэтому разницы между годовалой фирмой и вчерашней нет.
Скажи, что происходит на рынке компаний?
Регистраторы все понимают, видят, что банки лютуют и много кэшевиков уходит с рынка. Поэтому объем у них сокращается. Раньше на одного рега было условно десять кэшевиков, и он мог устанавливать любую цену, а компании всегда уходили. Сейчас они тоже держатся за обнальщиков и даже демпингуют, чтобы продать. Цена на рынке на техничку сейчас – максимум 100к. И это уже с нормальным директором и со всеми кэш-картами. И то наши знакомые берут от 60к. Думаю, что ценник будет падать дальше.
А как с дропами?
Их становится только больше. Ситуация располагает. Когда падают доходы населения, все больше самых обычных людей ищут, как заработать.
Их услуги становятся дешевле?
Тут все индивидуально, как договоришься. Один регистратор может заплатить 5к, другой 10к и т.д. Условия тоже разные. Могут вообще напрямую свести с заказчиком.
Продолжение завтра.
@Ob_nal
Поделюсь новостями с фронта обналички. Все меняется стремительно, система ЗСК лютует, люди постоянно шлют мне вопросы: как работать, как доставать, как не попасть. Поговорил на эту тему с крупным кэшевиком, держите его ответы.
Что происходит сейчас с кэшом? Как дела с безналом?
Рынок постоянно меняется. Еще совсем недавно были периоды, когда безнала было мало и кэшевики за него боролись, предлагали вкусные условия, красивые фирмы, короткие сроки. Сейчас рынок такой, что за клиента никто не борется. Если кому-то нужны клиенты, обнальщики могут обратиться к коллегам, им спокойно их дадут и поделятся. Объемы сейчас есть у всех. С введением ЗСК многие ушли с рынка, банки понизили лимиты, бизнес стал больше бояться ставить. Но объем никуда не делся, а только вырос.
Насколько жестят банки? Легко сегодня поставить?
Сегодня это главный вопрос. Если раньше люди не хотели ставить на технички, сейчас ситуация иная. Работа для крупного кэшевика, который делает 300-400 млн в месяц и генерит по своим проверенным схемам, осложнилась. Он физически больше не может сделать с одной, даже крупной компании, большой объем. Даже если ей 10 лет, и она вся «красивая». Да, банк без проблем будет с ней работать, как и с техничкой, но и заблокирует точно так же.
Если же купить фирму с историей в конкретном банке, робот в любом случае посмотрит на смену директора. Если его не менять и оставить банк-клиент, тогда какое-то время поработать дадут. Но многие кэшевики все же используют технички, это дешевле и удобнее. «Мариновать» фирмы 3-6 месяцев сегодня мало толку.
Так, а технички – это не опасно?
Про банки я уже сказал. Для налоговой, как я и говорю всем своим клиентам, разницы особо нет. Важно другое. Если закрыть НДС красиво и без косяков, требований в автоматическом режиме не будет и налоговики ей не заинтересуются. Тем более, когда ты прогнал 100% по счету. Если есть реальные обороты, будет сложно доказать, что реальной деятельности не было. Им проще заняться другими компаниями, где огромные вычеты, а реальных денег не проходило. Конечно, они поймут, что это был кэш, но, повторю: важнее качественное закрытие НДС. Поэтому разницы между годовалой фирмой и вчерашней нет.
Скажи, что происходит на рынке компаний?
Регистраторы все понимают, видят, что банки лютуют и много кэшевиков уходит с рынка. Поэтому объем у них сокращается. Раньше на одного рега было условно десять кэшевиков, и он мог устанавливать любую цену, а компании всегда уходили. Сейчас они тоже держатся за обнальщиков и даже демпингуют, чтобы продать. Цена на рынке на техничку сейчас – максимум 100к. И это уже с нормальным директором и со всеми кэш-картами. И то наши знакомые берут от 60к. Думаю, что ценник будет падать дальше.
А как с дропами?
Их становится только больше. Ситуация располагает. Когда падают доходы населения, все больше самых обычных людей ищут, как заработать.
Их услуги становятся дешевле?
Тут все индивидуально, как договоришься. Один регистратор может заплатить 5к, другой 10к и т.д. Условия тоже разные. Могут вообще напрямую свести с заказчиком.
Продолжение завтра.
@Ob_nal
Что на рынке кэша. Интервью с обнальщиком, ч.2
Расскажи, что с ЗСК? Очень много вопросов, как доставать и вообще работать.
Под ЗСК простое правило - старайтесь просто туда не попадать. Заранее платим зарплаты и налоги, чтобы при блоке сразу вывести по этим назначениям. Но те компании, где все же зависают деньги, мы ликвидируем и достаем так. Если банк не отдает после ликвидации, остается только суд. Чтобы понимали, каждый банк может тебя послать, не дать закрыть счет и не отдать деньги. Можно спорить, судиться, жаловаться и т.п. Иногда, когда мы тормозим деньги, которые хотели украсть, тоже сталкиваемся с тем, что отдавать тупо не хотят.
Какие главные проблемы у кэшевиков?
Основных проблем две. Первая – становится реально все меньше схем для генерации большого объема. Если раньше ты образно мог прогнать 50 млн, то потом уже 20 млн. А сейчас ты можешь сделать по условно нормальным схемам 10 млн. Нужно учитывать и то, что счетов в банках открывается все меньше. Если раньше открывали 8-10 счетов и гоняли безнал, сегодня так нельзя.
Хотя мы всегда работали по другим схемам, никогда не открывали много, нам хватало 4-5 счетов. Но для многих это проблема. В итоге по каждому банку отрабатывается все меньше и себестоимость растет. Некоторые кэшевики сегодня не могут отработать даже 10 млн и вынуждены понижать либо свою маржу, либо повышать ставки для бизнеса. Понятно, что никому это не нравится.
Вторая проблема в том, что, хотя безнала много, но далеко не всем клиентам дают выпустить платежи на счета обнальщиков. Банк тупо говорит, что им не нравится контрагент и платеж не пропускает. Чем больше компания, тем проще. Малому бизнесу тупо не дают ставить на новые фирмы. Поэтому мы советуем открывать другие компании и оформлять счета в других банках, размывать объемы и понижать суммы платежей. Обнальщики готовы работать с любыми клиентами, но затык именно в банках.
Малый бизнес – это какой?
Скажем, с оборотом до 10 млн в месяц. И даже, если компания старая, есть история, но обороты не растут, это не поможет, банк платеж не выпустит.
Знаю, некоторые кэшевики успешно генерили через банк Россия. Что с ним сейчас? Дает работать?
Да, этот банк давал шалить и делать разные вещи от ломки назначения до конверта в другие страны, вплоть до ломки на ИП и физов. Сейчас ситуация изменилась и многие кэшевики тормознули работу с этим банком в виду того, что не знают, что будет дальше, так как там идут определенного рода «проверки».
Сегодня имеем следующее. Как только ты открываешь счет, тебе почти сразу прилетает ЗСК. Иногда через день, иногда через пять. И ты не можешь отработать компанию. Если раньше фирма жила там месяц и больше, сейчас – считанные дни. Максимум неделю-две. А когда прилетает ЗСК в «России», ты уже ничего сделать не сможешь. Кто-то говорит, что это временно, так как сейчас там проверка, кто-то говорит, что навсегда. Ходят слухи, что какие-то властные структуры не могут поделить между собой сферы влияния. Поэтому сегодня счет в России почти равно блок по ЗСК. Поживем-увидим. Я думаю, что разрулят. Все-таки банк близкого к президенту человека и за раз остановиться такое не сможет. Знаю людей, кто гонял там десятки ярдов.
Но «смерть» обналу, я так понимаю не грозит?
Конечно, нет. Наличка нужна всем и всегда. И даже на самом верху это прекрасно понимают. Рынок кэша точно никуда не денется, просто будут другие правила и алгоритмы. У нас никаких серьезных проблем сегодня нет.
@Ob_nal
Расскажи, что с ЗСК? Очень много вопросов, как доставать и вообще работать.
Под ЗСК простое правило - старайтесь просто туда не попадать. Заранее платим зарплаты и налоги, чтобы при блоке сразу вывести по этим назначениям. Но те компании, где все же зависают деньги, мы ликвидируем и достаем так. Если банк не отдает после ликвидации, остается только суд. Чтобы понимали, каждый банк может тебя послать, не дать закрыть счет и не отдать деньги. Можно спорить, судиться, жаловаться и т.п. Иногда, когда мы тормозим деньги, которые хотели украсть, тоже сталкиваемся с тем, что отдавать тупо не хотят.
Какие главные проблемы у кэшевиков?
Основных проблем две. Первая – становится реально все меньше схем для генерации большого объема. Если раньше ты образно мог прогнать 50 млн, то потом уже 20 млн. А сейчас ты можешь сделать по условно нормальным схемам 10 млн. Нужно учитывать и то, что счетов в банках открывается все меньше. Если раньше открывали 8-10 счетов и гоняли безнал, сегодня так нельзя.
Хотя мы всегда работали по другим схемам, никогда не открывали много, нам хватало 4-5 счетов. Но для многих это проблема. В итоге по каждому банку отрабатывается все меньше и себестоимость растет. Некоторые кэшевики сегодня не могут отработать даже 10 млн и вынуждены понижать либо свою маржу, либо повышать ставки для бизнеса. Понятно, что никому это не нравится.
Вторая проблема в том, что, хотя безнала много, но далеко не всем клиентам дают выпустить платежи на счета обнальщиков. Банк тупо говорит, что им не нравится контрагент и платеж не пропускает. Чем больше компания, тем проще. Малому бизнесу тупо не дают ставить на новые фирмы. Поэтому мы советуем открывать другие компании и оформлять счета в других банках, размывать объемы и понижать суммы платежей. Обнальщики готовы работать с любыми клиентами, но затык именно в банках.
Малый бизнес – это какой?
Скажем, с оборотом до 10 млн в месяц. И даже, если компания старая, есть история, но обороты не растут, это не поможет, банк платеж не выпустит.
Знаю, некоторые кэшевики успешно генерили через банк Россия. Что с ним сейчас? Дает работать?
Да, этот банк давал шалить и делать разные вещи от ломки назначения до конверта в другие страны, вплоть до ломки на ИП и физов. Сейчас ситуация изменилась и многие кэшевики тормознули работу с этим банком в виду того, что не знают, что будет дальше, так как там идут определенного рода «проверки».
Сегодня имеем следующее. Как только ты открываешь счет, тебе почти сразу прилетает ЗСК. Иногда через день, иногда через пять. И ты не можешь отработать компанию. Если раньше фирма жила там месяц и больше, сейчас – считанные дни. Максимум неделю-две. А когда прилетает ЗСК в «России», ты уже ничего сделать не сможешь. Кто-то говорит, что это временно, так как сейчас там проверка, кто-то говорит, что навсегда. Ходят слухи, что какие-то властные структуры не могут поделить между собой сферы влияния. Поэтому сегодня счет в России почти равно блок по ЗСК. Поживем-увидим. Я думаю, что разрулят. Все-таки банк близкого к президенту человека и за раз остановиться такое не сможет. Знаю людей, кто гонял там десятки ярдов.
Но «смерть» обналу, я так понимаю не грозит?
Конечно, нет. Наличка нужна всем и всегда. И даже на самом верху это прекрасно понимают. Рынок кэша точно никуда не денется, просто будут другие правила и алгоритмы. У нас никаких серьезных проблем сегодня нет.
@Ob_nal
Не общайтесь со следователями
Да, не общайтесь без адвоката вообще и никогда. Так вы сами себе выкопаете огромную яму. Приведу один кейс, как у предпринимателя был обыск, вернее – осмотр. Про отличия уже писал.
Осмотр проводится до возбуждения уголовного дела и особых прав следователь не имеет. Например, вы можете свободно передвигаться по помещению и звонить кому угодно. Хотя об этом вам навряд ли скажут. Так же нельзя изымать найденные вещи, ломать замки и вскрывать двери. Обыск же проводится при уже возбуждённом уголовном деле. Если в жилом помещении, то нужно постановление суда, если в офисе – то следователя. И тут прав у проверяющих уже больше, могут и вскрыть, что посчитают нужным.
Короче, пришли с осмотром к одному предпринимателю. Далее рассказываю с его слов.
С порога всех поставили к стенке и наехали, что он обнальщик, не платит налоги, а еще и бизнес раздробил. Запугали статьями 159, 172, 173, 174, 187, 199 и т.п. Озвучили, что поедет он надолго и с родней попрощаться не успеет. В общем, навели адской жути.
Стали ходить по офису и совать везде свой нос. В приказном порядке попросили открыть серверную, сейф и все шкафы, показать все документы. А потом устроили типа допрос, хотя на самом деле – опрос.
Сразу отмечу, допрос отличается от опроса тем, что допрос – это следственное действие принудительного характера, когда уголовное дело уже возбуждено. Опрос – нет, это просто получение информации, но не доказательств. Дача показаний на допросе в большинстве случаев – обязанность, при опросе – право. При этом документ, который составлял следователь в ходе опроса, он не видел и никакую копию ему не дали.
В общем, как я и писал в посте выше, сам все предъявил, выдал, рассказал и обеспечил следователей необходимой доказухой. На вопрос, зачем он это сделал, сказал, что давили, угрожали, требовали. Кстати, советы из того поста рекомендую перечитать и сохранить.
Понять можно. В подобную заваруху человек попал первый раз, а договора с адвокатом у него не было. Поэтому, если узнали себя, исправляйте ситуацию сегодня – найдите адвоката, при визитах молчите, на прессинг не ведитесь. Ни в чем не помогайте.
У следаков хватает уловок. Они будут применять разные тактики. Говорить: «мы все знаем», «сейчас мы тебя заберем и посадим», «выбор за тобой», «я хочу тебе помочь», «лучше расскажи сам», «ты же понимаешь все последствия?», «второго шанса не будет» и т.п. И обязательно будут пугать, что, если будете молчать, то мгновенно превратитесь из свидетеля в обвиняемого или подозреваемого.
В любом случае вашу вину будут преувеличивать и нагонять жути. Не верьте и не поддавайтесь. Любые вопросы – это ловушка и попытка вывести на разговор. Поэтому повторю: лучше не общайтесь без адвоката вообще. Можно сказать разве что: «если считаете меня виновным – предъявляйте обвинение, приедет адвокат, разберемся». Никто вас к стенке под дуло автомата ставить не будет.
По тому товарищу уже возбудили уголовное дело, сейчас решают адвокаты.
П.с. С инспекторами ФНС тоже особ общаться и рассказывать рассказы не нужно.
@Ob_nal
Да, не общайтесь без адвоката вообще и никогда. Так вы сами себе выкопаете огромную яму. Приведу один кейс, как у предпринимателя был обыск, вернее – осмотр. Про отличия уже писал.
Осмотр проводится до возбуждения уголовного дела и особых прав следователь не имеет. Например, вы можете свободно передвигаться по помещению и звонить кому угодно. Хотя об этом вам навряд ли скажут. Так же нельзя изымать найденные вещи, ломать замки и вскрывать двери. Обыск же проводится при уже возбуждённом уголовном деле. Если в жилом помещении, то нужно постановление суда, если в офисе – то следователя. И тут прав у проверяющих уже больше, могут и вскрыть, что посчитают нужным.
Короче, пришли с осмотром к одному предпринимателю. Далее рассказываю с его слов.
С порога всех поставили к стенке и наехали, что он обнальщик, не платит налоги, а еще и бизнес раздробил. Запугали статьями 159, 172, 173, 174, 187, 199 и т.п. Озвучили, что поедет он надолго и с родней попрощаться не успеет. В общем, навели адской жути.
Стали ходить по офису и совать везде свой нос. В приказном порядке попросили открыть серверную, сейф и все шкафы, показать все документы. А потом устроили типа допрос, хотя на самом деле – опрос.
Сразу отмечу, допрос отличается от опроса тем, что допрос – это следственное действие принудительного характера, когда уголовное дело уже возбуждено. Опрос – нет, это просто получение информации, но не доказательств. Дача показаний на допросе в большинстве случаев – обязанность, при опросе – право. При этом документ, который составлял следователь в ходе опроса, он не видел и никакую копию ему не дали.
В общем, как я и писал в посте выше, сам все предъявил, выдал, рассказал и обеспечил следователей необходимой доказухой. На вопрос, зачем он это сделал, сказал, что давили, угрожали, требовали. Кстати, советы из того поста рекомендую перечитать и сохранить.
Понять можно. В подобную заваруху человек попал первый раз, а договора с адвокатом у него не было. Поэтому, если узнали себя, исправляйте ситуацию сегодня – найдите адвоката, при визитах молчите, на прессинг не ведитесь. Ни в чем не помогайте.
У следаков хватает уловок. Они будут применять разные тактики. Говорить: «мы все знаем», «сейчас мы тебя заберем и посадим», «выбор за тобой», «я хочу тебе помочь», «лучше расскажи сам», «ты же понимаешь все последствия?», «второго шанса не будет» и т.п. И обязательно будут пугать, что, если будете молчать, то мгновенно превратитесь из свидетеля в обвиняемого или подозреваемого.
В любом случае вашу вину будут преувеличивать и нагонять жути. Не верьте и не поддавайтесь. Любые вопросы – это ловушка и попытка вывести на разговор. Поэтому повторю: лучше не общайтесь без адвоката вообще. Можно сказать разве что: «если считаете меня виновным – предъявляйте обвинение, приедет адвокат, разберемся». Никто вас к стенке под дуло автомата ставить не будет.
По тому товарищу уже возбудили уголовное дело, сейчас решают адвокаты.
П.с. С инспекторами ФНС тоже особ общаться и рассказывать рассказы не нужно.
@Ob_nal
Нужен ли запасной НДС?
Недавно прилетел вопрос от подписчика, мол, некоторые каналы рекомендуют брать НДС про запас. Типа это надежно и на старый НДС налоговая смотрит хорошо. Насколько это верно?
Сразу скажу, что да, в этом есть смысл и даже сам порекомендую так делать. Сейчас объясню, почему.
Ситуация в стране, бизнесе и оптимизации меняется стремительно. Какие указы выпустят завтра, никто не знает. Как будут душить оптимизацию через квартал – тоже. Поэтому, если есть надежный поставщик, кто дает годные фирмы и держит цепи, берите в запас. Как говорят, запас карман не тянет и есть не просит. Цена вопроса невелика, а «воткнуть в декларацию», если потребуется, всегда можно. За три года вы его точно используете, не пропадет.
Можно по чуть-чуть разбавлять реальные вычеты каждый квартал. Тоже грамотная политика. И перед тем, как «вставить» этот НДС в свои декларации, вы уже будете видеть, насколько хорошо он стоит. Если случится разрыв, то вы просто не будете его заявлять, а попросите исполнителя поправить ситуацию без палева.
Кстати, первичка из прошлых кварталов реально вызывает у фискалов меньше подозрений, так как там у поставщиков все камералки уже пройдены. Поэтому лучше вообще всегда брать документы не впритык на текущий квартал, а с запасом и на будущий. Опять же, вам уже не придется никуда обращаться и выбирать компании. Вы уже пройдете этот этап и все ваши требования по этим документам будут соблюдены.
Да и еще это может быть тупо выгоднее. Не факт, что цена на зашив в следующем году не вырастет. Когда-то давно и ставки обнала были другие. Никто вообще не предполагал, что кэш, который покупали за 5%, будет стоить 15%. Чисто теоретически подобное может случиться и с НДС.
Наши проверенные сервисы всегда готовы помочь вам свой создать запас проверенных вычетов.
Подробности по ссылкам:
Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27
Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12
@Ob_nal
Недавно прилетел вопрос от подписчика, мол, некоторые каналы рекомендуют брать НДС про запас. Типа это надежно и на старый НДС налоговая смотрит хорошо. Насколько это верно?
Сразу скажу, что да, в этом есть смысл и даже сам порекомендую так делать. Сейчас объясню, почему.
Ситуация в стране, бизнесе и оптимизации меняется стремительно. Какие указы выпустят завтра, никто не знает. Как будут душить оптимизацию через квартал – тоже. Поэтому, если есть надежный поставщик, кто дает годные фирмы и держит цепи, берите в запас. Как говорят, запас карман не тянет и есть не просит. Цена вопроса невелика, а «воткнуть в декларацию», если потребуется, всегда можно. За три года вы его точно используете, не пропадет.
Можно по чуть-чуть разбавлять реальные вычеты каждый квартал. Тоже грамотная политика. И перед тем, как «вставить» этот НДС в свои декларации, вы уже будете видеть, насколько хорошо он стоит. Если случится разрыв, то вы просто не будете его заявлять, а попросите исполнителя поправить ситуацию без палева.
Кстати, первичка из прошлых кварталов реально вызывает у фискалов меньше подозрений, так как там у поставщиков все камералки уже пройдены. Поэтому лучше вообще всегда брать документы не впритык на текущий квартал, а с запасом и на будущий. Опять же, вам уже не придется никуда обращаться и выбирать компании. Вы уже пройдете этот этап и все ваши требования по этим документам будут соблюдены.
Да и еще это может быть тупо выгоднее. Не факт, что цена на зашив в следующем году не вырастет. Когда-то давно и ставки обнала были другие. Никто вообще не предполагал, что кэш, который покупали за 5%, будет стоить 15%. Чисто теоретически подобное может случиться и с НДС.
Наши проверенные сервисы всегда готовы помочь вам свой создать запас проверенных вычетов.
Подробности по ссылкам:
Сервис @ObNds: https://telegra.ph/NDSnem-01-27
Сервис @ProfNds https://telegra.ph/Prof-NDS-12-12
@Ob_nal
Значимая победа над ЗСК!
Я уже много писал про ЗСК. В 2023 году для многих это стало проблемой. У кэшевиков пачками посыпались лавки, в огромных суммах поморозили средства.
Банки ведут себя по-разному. Есть боле или менее адекватные, типа Альфы, где может и пронести. Кое-где даже дают вывести средства по разным схемам.
А есть «конченые» типа ВТБ, Модуля и «Открытия», где банят по ЗСК всех без разбора и шансов оправдаться. У кэшевиков уже есть понимание, какой банк и как промышляет по ЗСК. И в тех, где тупо блочат, они больше не работают. Но при различных обстоятельствах все может повернуться по-разному даже в одном и том же банке. Четкой статистики, как и судебной практики, пока нет.
Поставленная задача – борьба с обналом и однодневками. Теперь нельзя открывать больше пяти счетов, «отлеживать» фирму тоже смысла нет. Также нельзя одновременно делать смены директора, вида деятельности, названия, адреса. Для банка – это сигнал, что фирму купили и, скорее всего, под кэш.
Но, как обычно, летят компании не только обнальщиков. Под ЗСК закатывают и нормальный бизнес. Особенно тех, кто недавно открыл компанию и начал проводить платежи.
По поводу борьбы я тоже уже писал, что надо жаловаться и писать во все инстанции, требовать принять заявление о закрытии счета и подавать в суд при отказе. Если будет вал обращений, долго игнорировать такое не смогут. Если мы создадим тысячи прецедентов, они переосмыслят актуальность ЗСК.
И вот первая весенняя ласточка. Приведу оригинальный коммент от читателя.
«Привет! Я первый раз в жизни обжаловал решение ЦБ! Поделись с людьми, пусть бомбят ЦБ через приемную.
Ситуация такая. В январе был блок по ЗСК. Сейчас счета часто блочат сразу после открытия. Ты делаешь контору, открываешь счета и холдишь ее квартал, чтобы немного отлежалась. А ЦБ ее на 3-5 день блочит под корень по ЗСК.
Так вот, через обжалование можно снимать блоки. Правда, если нулевые обороты и она просто «холдилась». В январе мы на «мертворожденных» столько денег всадили в одну калитку, думали, что похоронили конторы и надо менять подход. Но я все-таки решил попробовать оспорить через приемную ЦБ. И, как показала практика, они на нашей стороне. А это говорит о том, что ЗСК – очень сырая система, а блоки не поддаются логике. Прикладываю скрины ответа ЦБ.
И автоматом все другие банки сняли 115-ФЗ! Это победа, товарищи!»
Такие дела. И это в «Открытии»! Человека могу только поздравить, а всем подписчикам – следовать совету и не сдаваться. Вместе – мы сила! Читайте решение, прикрепил к посту.
П.с. Могу помочь с заявлениями и подсказать, какую инфу надо указывать и как отправлять. Моя позиция – за бизнес.
@Ob_nal
Я уже много писал про ЗСК. В 2023 году для многих это стало проблемой. У кэшевиков пачками посыпались лавки, в огромных суммах поморозили средства.
Банки ведут себя по-разному. Есть боле или менее адекватные, типа Альфы, где может и пронести. Кое-где даже дают вывести средства по разным схемам.
А есть «конченые» типа ВТБ, Модуля и «Открытия», где банят по ЗСК всех без разбора и шансов оправдаться. У кэшевиков уже есть понимание, какой банк и как промышляет по ЗСК. И в тех, где тупо блочат, они больше не работают. Но при различных обстоятельствах все может повернуться по-разному даже в одном и том же банке. Четкой статистики, как и судебной практики, пока нет.
Поставленная задача – борьба с обналом и однодневками. Теперь нельзя открывать больше пяти счетов, «отлеживать» фирму тоже смысла нет. Также нельзя одновременно делать смены директора, вида деятельности, названия, адреса. Для банка – это сигнал, что фирму купили и, скорее всего, под кэш.
Но, как обычно, летят компании не только обнальщиков. Под ЗСК закатывают и нормальный бизнес. Особенно тех, кто недавно открыл компанию и начал проводить платежи.
По поводу борьбы я тоже уже писал, что надо жаловаться и писать во все инстанции, требовать принять заявление о закрытии счета и подавать в суд при отказе. Если будет вал обращений, долго игнорировать такое не смогут. Если мы создадим тысячи прецедентов, они переосмыслят актуальность ЗСК.
И вот первая весенняя ласточка. Приведу оригинальный коммент от читателя.
«Привет! Я первый раз в жизни обжаловал решение ЦБ! Поделись с людьми, пусть бомбят ЦБ через приемную.
Ситуация такая. В январе был блок по ЗСК. Сейчас счета часто блочат сразу после открытия. Ты делаешь контору, открываешь счета и холдишь ее квартал, чтобы немного отлежалась. А ЦБ ее на 3-5 день блочит под корень по ЗСК.
Так вот, через обжалование можно снимать блоки. Правда, если нулевые обороты и она просто «холдилась». В январе мы на «мертворожденных» столько денег всадили в одну калитку, думали, что похоронили конторы и надо менять подход. Но я все-таки решил попробовать оспорить через приемную ЦБ. И, как показала практика, они на нашей стороне. А это говорит о том, что ЗСК – очень сырая система, а блоки не поддаются логике. Прикладываю скрины ответа ЦБ.
И автоматом все другие банки сняли 115-ФЗ! Это победа, товарищи!»
Такие дела. И это в «Открытии»! Человека могу только поздравить, а всем подписчикам – следовать совету и не сдаваться. Вместе – мы сила! Читайте решение, прикрепил к посту.
П.с. Могу помочь с заявлениями и подсказать, какую инфу надо указывать и как отправлять. Моя позиция – за бизнес.
@Ob_nal
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Когда думаешь, что нашел нереально крутую схему🤣
Информация из БЭПа
Мне продолжают писать и делиться опытом и пользой, за что всем гигантская благодарность. Только реальный опыт решает в этой жизни. Ловите еще пачку годноты про то, как УЭБ занимается предпринимателями. Записал вопросы и ответы.
Привет, расскажи о себе
Приветствую! В настоящее время я пенсионер МВД, уволился летом 22 года, то есть почти действующий сотрудник. Работал на разных должностях от опера до замначальника крупного отдела УЭБиПК. Свыше 15 лет основным профилем деятельности являлись налоги, кстати ваш канал мне как-то порекомендовал один знакомый налоговый инспектор, так что вас читают везде. Сейчас получаю адвокатский статус, планирую продолжить заниматься тем же профилем, но с другой стороны.
Ок, тогда задам актуальные вопросы относительно бизнеса. Чем вкратце занимаются органы УЭБ?
Всем, что по мнению начальника полиции, относится к экономике. А если серьезно, то здесь два вектора. Первый – рассмотрение заявлений, обращений и жалоб граждан. Можно отрабатывать какую-либо ситуацию по заявлению в рамках доследственной проверки и материала КУСП. Зачастую – это заявления о мошенничестве. Сразу скажу, если один физик кинул другого – это общеуголовка и рассмотрение будет поручено Уголовному розыску.
Второй – инициативные разработки. И здесь все гораздо интереснее. Каждый сотрудник инициативно работает по выявлению экономических, налоговых, должностных преступлений в соответствие со своей линией работы. То есть УЭБиПК может заниматься выявлением получения взяток в госорганах: чиновники администрации, местное самоуправление, сотрудники контролирующих органов – «надзоры» всякие, ФССП и т.п. Также выявлением совершения ими злоупотреблением полномочиями.
Еще может заниматься сопровождением выездных налоговых проверок, выявлять «преступные сообщества» (всеми любимые ст.210 УК РФ), ловить фальшивомонетчиков, ездить по лесам в поисках незаконных вырубок леса или на моторной лодке вместе с рыбинспектором ловить браконьеров за незаконную добычу водных биоресурсов.
Также при каждом отделе МВД есть сотрудники ЭБиПК (экономическая безопасность и противодействие коррупции) – это может быть группа, отделение, отдел зависит от численности сотрудников. Подчинение идет как горизонтально – местному начальнику отдела, так и вертикально – вышестоящему управлению ЭБиПК. Соответственно «на земле» больше работа с заявителями, а в управлениях больше ставятся задачи по проведению разработок.
Так что если к вам пришли «местные», то скорее всего проблема не будет глобальной, а вот если из Управления ГУ МВД по субъекту – то тут уже стоит задуматься, что скорее всего о вас еще до личного знакомства уже что-то знают.
Какие приоритеты структуры сегодня?
У каждого сотрудника приоритетом является его линия работы, закрепленная за ним в соответствующих внутренних документах. Среди всей массы важных направлений можно выделить:
Первое – бюджет. Если Вы работаете с бюджетом в достаточных объемах, то скорее всего про вас где-то кто-то что-то да собирает. Особенно если это «нацпроекты» либо «оборонзаказ».
Второе – также в большом приоритете выявление фактов получения взяток в крупном и особо крупном размерах любыми чиновниками, за исключением губернатора, замов, судей и силовиков, так как это уже «поляна» ФСБ. Иногда по крупным чиновникам проводятся совместные мероприятия.
Третье – остальные преступления. Они тоже интересны, особенно, если будут крупные, резонансные, так чтоб по ТВ в «Дежурной части» показали.
Про то, как вычисляют, отрабатывают бизнес и как обезопаситься в следующем посте.
@Ob_nal
Мне продолжают писать и делиться опытом и пользой, за что всем гигантская благодарность. Только реальный опыт решает в этой жизни. Ловите еще пачку годноты про то, как УЭБ занимается предпринимателями. Записал вопросы и ответы.
Привет, расскажи о себе
Приветствую! В настоящее время я пенсионер МВД, уволился летом 22 года, то есть почти действующий сотрудник. Работал на разных должностях от опера до замначальника крупного отдела УЭБиПК. Свыше 15 лет основным профилем деятельности являлись налоги, кстати ваш канал мне как-то порекомендовал один знакомый налоговый инспектор, так что вас читают везде. Сейчас получаю адвокатский статус, планирую продолжить заниматься тем же профилем, но с другой стороны.
Ок, тогда задам актуальные вопросы относительно бизнеса. Чем вкратце занимаются органы УЭБ?
Всем, что по мнению начальника полиции, относится к экономике. А если серьезно, то здесь два вектора. Первый – рассмотрение заявлений, обращений и жалоб граждан. Можно отрабатывать какую-либо ситуацию по заявлению в рамках доследственной проверки и материала КУСП. Зачастую – это заявления о мошенничестве. Сразу скажу, если один физик кинул другого – это общеуголовка и рассмотрение будет поручено Уголовному розыску.
Второй – инициативные разработки. И здесь все гораздо интереснее. Каждый сотрудник инициативно работает по выявлению экономических, налоговых, должностных преступлений в соответствие со своей линией работы. То есть УЭБиПК может заниматься выявлением получения взяток в госорганах: чиновники администрации, местное самоуправление, сотрудники контролирующих органов – «надзоры» всякие, ФССП и т.п. Также выявлением совершения ими злоупотреблением полномочиями.
Еще может заниматься сопровождением выездных налоговых проверок, выявлять «преступные сообщества» (всеми любимые ст.210 УК РФ), ловить фальшивомонетчиков, ездить по лесам в поисках незаконных вырубок леса или на моторной лодке вместе с рыбинспектором ловить браконьеров за незаконную добычу водных биоресурсов.
Также при каждом отделе МВД есть сотрудники ЭБиПК (экономическая безопасность и противодействие коррупции) – это может быть группа, отделение, отдел зависит от численности сотрудников. Подчинение идет как горизонтально – местному начальнику отдела, так и вертикально – вышестоящему управлению ЭБиПК. Соответственно «на земле» больше работа с заявителями, а в управлениях больше ставятся задачи по проведению разработок.
Так что если к вам пришли «местные», то скорее всего проблема не будет глобальной, а вот если из Управления ГУ МВД по субъекту – то тут уже стоит задуматься, что скорее всего о вас еще до личного знакомства уже что-то знают.
Какие приоритеты структуры сегодня?
У каждого сотрудника приоритетом является его линия работы, закрепленная за ним в соответствующих внутренних документах. Среди всей массы важных направлений можно выделить:
Первое – бюджет. Если Вы работаете с бюджетом в достаточных объемах, то скорее всего про вас где-то кто-то что-то да собирает. Особенно если это «нацпроекты» либо «оборонзаказ».
Второе – также в большом приоритете выявление фактов получения взяток в крупном и особо крупном размерах любыми чиновниками, за исключением губернатора, замов, судей и силовиков, так как это уже «поляна» ФСБ. Иногда по крупным чиновникам проводятся совместные мероприятия.
Третье – остальные преступления. Они тоже интересны, особенно, если будут крупные, резонансные, так чтоб по ТВ в «Дежурной части» показали.
Про то, как вычисляют, отрабатывают бизнес и как обезопаситься в следующем посте.
@Ob_nal
Информация из БЭПа, часть вторая
Расскажи про профпригодность УЭБовцев? Насколько они компетентны в делах бизнеса?
Как и во всей системе, из-за возросшей текучки кадров уровень профпригодности сотрудников БЭПа падает. Но есть отраслевые отделы, которые непосредственно заточены под выявление налоговых преступлений, преступлений в бюджетной и кредитно-финансовой сфере. Там профессионалы еще остались, причем сотрудники в таких отделах еще имеют хорошую агентурную сеть в налоговых, банках, госучреждениях, от которых получают значимую оперативную информацию и с ней весьма успешно работают.
А как с бизнесом?
Если биз белый, им не занимаются. Есть у бизнеса косяки, то рано или поздно к нему придут, так как постоянно анализируются попадающие в руки оперативников счета помоек и их книги продаж. После чего делается вывод о возможном наличии в действиях той или иной компании признаков состава налогового правонарушения. Дальше необходимо ревизорам написать справку, а для этого нужна первичная бухгалтерская документация, ради которой бизнесу либо направляются запросы, либо приходят в офис с обыском.
А с обнальщиками как работают?
С обнальщиками на сегодня взаимоотношений практически нет, вернее есть, но в рамках правового поля. Если ловят, то пытаются возбудить на них незаконную банковскую деятельность, а при установлении большой площадки – пытаются вменить 210-ю. При этом от них часто прилетают подставы со стороны УСБ или ФСБ, поэтому старые сотрудники с обнальщиками не разговаривают, а закатывают их по полной.
Молодежь же может стать жертвой собственной алчности и пойти потом по этапу за взятку, полученную от обнальщика. Сегодня на этом рынке давно уже случайных ребят нет. Это лет 10 назад каждый второй сотрудник ОБЭПа знал, через кого можно обналичить, а каждый четвертый отчасти этим и занимался. Хотя, возможно, в других субъектах и иная картина на сегодня.
Насколько тесно взаимодействие УЭБа с ФНС, МВД, другими ведомствами? Откуда идет информация?
С ФНС взаимодействие тесное. На официальном уровне налоговая передает материалы из контрольно-аналитического отдела в порядке ст. 82 НК РФ пачками. Эти материалы в дальнейшем ложатся в основу проводимых сотрудниками ЭБиПК оперативно-розыскных мероприятий. Также налоговая в обязательном порядке привлекает к участию в выездных налоговых проверках в случае, если планируемая сумма доначислений свыше 15 млн. В рамках выездной проводятся совместные выходы на предприятия, составляются осмотры, редко – выемки. В основном задача опера при ВНП – находить и опрашивать директоров контрагентов – помоек, а также сотрудников, уклоняющихся от явки в налоговую.
Также и на своем уровне каждый опер, занимающийся делами, связанными с налогами, бюджетом, КФС обязательно имеет несколько контактов в инспекциях, с которыми можно обсудить любой интересующий вопрос, а самое главное – это заглянуть в сведения о движении денежных средств по счетам и в АСК НДС. Такие знакомства оперативнику очень полезны, чтобы не делать ненужных запросов и не ждать продолжительное время ответов на них, а сразу понять стоит ли занимается той или иной фирмой. Или же первоначальная информация о его правонарушениях не соответствует действительности.
Еще финмониторинг присылает информационные письма. Но там, как правило, толковой информации не приходит. Также скидывает письма о признаках финансовых нарушений Контрольно-счетная палата и всяческие департаменты администрации. И просто обиженные заказчики при выполнении госконтракта. Каждый отраслевой отдел по своей линии ведет переписку с соответствующими госорганами. Потом еще арбитражные управляющие пишут о признаках преднамеренного банкротства. Вообще, много кто что пишет. Все это анализируется и если есть перспектива возбуждения уголовного дела, берется в дальнейшую работу.
@Ob_nal
Расскажи про профпригодность УЭБовцев? Насколько они компетентны в делах бизнеса?
Как и во всей системе, из-за возросшей текучки кадров уровень профпригодности сотрудников БЭПа падает. Но есть отраслевые отделы, которые непосредственно заточены под выявление налоговых преступлений, преступлений в бюджетной и кредитно-финансовой сфере. Там профессионалы еще остались, причем сотрудники в таких отделах еще имеют хорошую агентурную сеть в налоговых, банках, госучреждениях, от которых получают значимую оперативную информацию и с ней весьма успешно работают.
А как с бизнесом?
Если биз белый, им не занимаются. Есть у бизнеса косяки, то рано или поздно к нему придут, так как постоянно анализируются попадающие в руки оперативников счета помоек и их книги продаж. После чего делается вывод о возможном наличии в действиях той или иной компании признаков состава налогового правонарушения. Дальше необходимо ревизорам написать справку, а для этого нужна первичная бухгалтерская документация, ради которой бизнесу либо направляются запросы, либо приходят в офис с обыском.
А с обнальщиками как работают?
С обнальщиками на сегодня взаимоотношений практически нет, вернее есть, но в рамках правового поля. Если ловят, то пытаются возбудить на них незаконную банковскую деятельность, а при установлении большой площадки – пытаются вменить 210-ю. При этом от них часто прилетают подставы со стороны УСБ или ФСБ, поэтому старые сотрудники с обнальщиками не разговаривают, а закатывают их по полной.
Молодежь же может стать жертвой собственной алчности и пойти потом по этапу за взятку, полученную от обнальщика. Сегодня на этом рынке давно уже случайных ребят нет. Это лет 10 назад каждый второй сотрудник ОБЭПа знал, через кого можно обналичить, а каждый четвертый отчасти этим и занимался. Хотя, возможно, в других субъектах и иная картина на сегодня.
Насколько тесно взаимодействие УЭБа с ФНС, МВД, другими ведомствами? Откуда идет информация?
С ФНС взаимодействие тесное. На официальном уровне налоговая передает материалы из контрольно-аналитического отдела в порядке ст. 82 НК РФ пачками. Эти материалы в дальнейшем ложатся в основу проводимых сотрудниками ЭБиПК оперативно-розыскных мероприятий. Также налоговая в обязательном порядке привлекает к участию в выездных налоговых проверках в случае, если планируемая сумма доначислений свыше 15 млн. В рамках выездной проводятся совместные выходы на предприятия, составляются осмотры, редко – выемки. В основном задача опера при ВНП – находить и опрашивать директоров контрагентов – помоек, а также сотрудников, уклоняющихся от явки в налоговую.
Также и на своем уровне каждый опер, занимающийся делами, связанными с налогами, бюджетом, КФС обязательно имеет несколько контактов в инспекциях, с которыми можно обсудить любой интересующий вопрос, а самое главное – это заглянуть в сведения о движении денежных средств по счетам и в АСК НДС. Такие знакомства оперативнику очень полезны, чтобы не делать ненужных запросов и не ждать продолжительное время ответов на них, а сразу понять стоит ли занимается той или иной фирмой. Или же первоначальная информация о его правонарушениях не соответствует действительности.
Еще финмониторинг присылает информационные письма. Но там, как правило, толковой информации не приходит. Также скидывает письма о признаках финансовых нарушений Контрольно-счетная палата и всяческие департаменты администрации. И просто обиженные заказчики при выполнении госконтракта. Каждый отраслевой отдел по своей линии ведет переписку с соответствующими госорганами. Потом еще арбитражные управляющие пишут о признаках преднамеренного банкротства. Вообще, много кто что пишет. Все это анализируется и если есть перспектива возбуждения уголовного дела, берется в дальнейшую работу.
@Ob_nal
