Возвращаемся с новым контентом в это непростое время
На биржу выходит новое поколение. Инвесторы копят на пенсию, диверсифицируют сбережения и сторонятся деривативов
🇩🇪 Брокер Trade Republic и Немецкий институт экономических исследований (DIW) провели опрос среди 216 000 клиентов Trade Republic: изучили их инвестиционные мотивы и поведение.
🔎 Что мы узнали:
🔵 Половина респондентов — начинающие инвесторы, которые вкладывают в рынок ценных бумаг 37% своих активов.
🔵 72% инвестируют в долгосрок для выхода на пенсию.
🔵 77% инвестируют, потому что не видят другой привлекательной альтернативы для сбережений.
🔹Портрет нового поколения инвесторов. На рынок приходят люди с разным уровнем достатка. У ~30% начинающих инвесторов доход ниже среднего. Почти 70% пользователей младше 35 лет. На долгосрочное инвестирование мотивированы 50% опрошенных, 15% — на краткосрочное.
На биржу выходит новое поколение. Инвесторы копят на пенсию, диверсифицируют сбережения и сторонятся деривативов
🇩🇪 Брокер Trade Republic и Немецкий институт экономических исследований (DIW) провели опрос среди 216 000 клиентов Trade Republic: изучили их инвестиционные мотивы и поведение.
🔎 Что мы узнали:
🔵 Половина респондентов — начинающие инвесторы, которые вкладывают в рынок ценных бумаг 37% своих активов.
🔵 72% инвестируют в долгосрок для выхода на пенсию.
🔵 77% инвестируют, потому что не видят другой привлекательной альтернативы для сбережений.
🔹Портрет нового поколения инвесторов. На рынок приходят люди с разным уровнем достатка. У ~30% начинающих инвесторов доход ниже среднего. Почти 70% пользователей младше 35 лет. На долгосрочное инвестирование мотивированы 50% опрошенных, 15% — на краткосрочное.
🔹Во что вкладываются. Респонденты диверсифицируют вложения. 85% активов — в акциях и ETF, у начинающих инвесторов — 90%.
Если инвесторы с опытом между акциями и ETF чаще выбирают акции (63% в акциях, против 22% в ETF), то новички держат больше ETF (56% в акциях, 31% — ETF).
🔹Жертвуют доходностью, чтобы избежать рисков. Начинающие инвесторы меньше готовы брать на себя повышенный риск для получения большей доходности по сравнению с опытными инвесторами. Если среди опытных инвесторов о своей высокой толерантности к риску говорят более 19%, то среди новичков — менее 11%.
🔹Опыт конвертируется в доходность. Медианная годовая доходность опрошенных пользователей Trade Republic с января 2019 года по апрель 2021 года составила более 7%, у инвесторов торгующих больше 12 месяцев доходность увеличивается до 11%. Авторы исследования объясняют это эффектом обучения: с получением опыта доходность растет.
Исследование провели летом 2021 года в Германии. Полная версия — по ссылке.
Если инвесторы с опытом между акциями и ETF чаще выбирают акции (63% в акциях, против 22% в ETF), то новички держат больше ETF (56% в акциях, 31% — ETF).
🔹Жертвуют доходностью, чтобы избежать рисков. Начинающие инвесторы меньше готовы брать на себя повышенный риск для получения большей доходности по сравнению с опытными инвесторами. Если среди опытных инвесторов о своей высокой толерантности к риску говорят более 19%, то среди новичков — менее 11%.
🔹Опыт конвертируется в доходность. Медианная годовая доходность опрошенных пользователей Trade Republic с января 2019 года по апрель 2021 года составила более 7%, у инвесторов торгующих больше 12 месяцев доходность увеличивается до 11%. Авторы исследования объясняют это эффектом обучения: с получением опыта доходность растет.
Исследование провели летом 2021 года в Германии. Полная версия — по ссылке.
🇬🇧 👉🏻 🇪🇺 Британский брокер Freetrade получил лицензию у шведского финансового регулятора и готовится начать работать в Европе
🤔 Чем интересен Freetrade и его бизнес-модель?
Freetrade — брокер из Великобритании без комиссий за сделки.
🔵 Первый способ заработка — комиссии за конвертацию валют: брокер дает доступ к рынкам Америки, Европы и Великобритании, и при конвертации фунта в евро или доллар берет комиссию в 0,45%.
🔵 Второй источник выручки — премиум-подписка. За £9.99 в месяц подписчики получают доступ ко всем бумагам на биржах, возможность устанавливать стоп-лоссы, пользоваться лимитными заявками и 3% годовых на остаток кэша на счете.
В планах у брокера выход не только на новые географические рынки, но и на рынок криптовалют.
💰Оценка Freetrade и финансовые показатели
🔵 С 2016 года Freetrade провел семь раундов краудфандинга и продолжает привлекать инвестиции от венчурных фондов.
🔵 Последний раунд Freetrade провел весной 2021 года, тогда брокера оценили в £270 млн.
🔵 Общая сумма инвестиций от венчурных фондов и краудфандинга с момента создания компании в 2016 году составила £81 млн.
🔵 Выручка Freetrade за 2020 год составила £3 млн, в 2021 — £15 млн, прогноз компании на 2022 год — £50 млн. Но, несмотря на кратный рост, брокер остается убыточен: EBITDA за 2021 год в минусе на £26 млн из-за инвестиций в маркетинг и технологии.
🤔 Чем интересен Freetrade и его бизнес-модель?
Freetrade — брокер из Великобритании без комиссий за сделки.
🔵 Первый способ заработка — комиссии за конвертацию валют: брокер дает доступ к рынкам Америки, Европы и Великобритании, и при конвертации фунта в евро или доллар берет комиссию в 0,45%.
🔵 Второй источник выручки — премиум-подписка. За £9.99 в месяц подписчики получают доступ ко всем бумагам на биржах, возможность устанавливать стоп-лоссы, пользоваться лимитными заявками и 3% годовых на остаток кэша на счете.
В планах у брокера выход не только на новые географические рынки, но и на рынок криптовалют.
💰Оценка Freetrade и финансовые показатели
🔵 С 2016 года Freetrade провел семь раундов краудфандинга и продолжает привлекать инвестиции от венчурных фондов.
🔵 Последний раунд Freetrade провел весной 2021 года, тогда брокера оценили в £270 млн.
🔵 Общая сумма инвестиций от венчурных фондов и краудфандинга с момента создания компании в 2016 году составила £81 млн.
🔵 Выручка Freetrade за 2020 год составила £3 млн, в 2021 — £15 млн, прогноз компании на 2022 год — £50 млн. Но, несмотря на кратный рост, брокер остается убыточен: EBITDA за 2021 год в минусе на £26 млн из-за инвестиций в маркетинг и технологии.
👀 Инвестиции по подписке — рассказываем про Grows.ai
Внутри подробности стартапа, у которого из конкурентов на отечественном рынке только Инвесткопилка Тинькофф:
🤔 Что такое «инвестиции по подписке»
🧐 Технические детали: комиссии (их тут немного) и маркетинг (пока что главный драйвер — реферальная программа)
💭 Планы на будущее: сейчас Grows работает в низкомаржинальной нише и не зарабатывает на комиссиях с пользователя, но компания хочет это исправить
А еще комментарии фаундера Дмитрия Самойловских👇
Внутри подробности стартапа, у которого из конкурентов на отечественном рынке только Инвесткопилка Тинькофф:
🤔 Что такое «инвестиции по подписке»
🧐 Технические детали: комиссии (их тут немного) и маркетинг (пока что главный драйвер — реферальная программа)
💭 Планы на будущее: сейчас Grows работает в низкомаржинальной нише и не зарабатывает на комиссиях с пользователя, но компания хочет это исправить
А еще комментарии фаундера Дмитрия Самойловских👇
Telegraph
Инвестиции по подписке: обзор приложения Grows.ai
Grows.ai — российская платформа для пассивных инвестиций. Стартап идейно похож на иностранные проекты Acorns и Stash, но из-за особенностей отечественного рынка работает по модели Netflix или Spotify, только деньги списываются не раз в месяц, а каждый день.…
🌷 Число женщин-инвесторов выросло на 200% за год. Европейский необрокер BUX опубликовал исследование о женской аудитории брокера
Еще несколько фактов от BUX Zero:
🔵 Активы под управлением женщин-инвесторов выросли в 3 раза с 2020 года.
🔵 Женщины инвестируют в долгосрок и покупают ESG-ETF. В топ-10 популярных фондов: All World Socially Sustainable ETF, Sustainable Future of Food ETF и Global Clean Energy ETF. Но на первом месте все равно ETF на индекс S&P 500.
🔵 Технологические и инновационные секторы экономики самые популярные. E-commerce компания Adyen занимает первое место в списке самых покупаемых акций; ASML, Tesla и ASM International — входят в топ-5.
🔵 Женщины проявляют интерес к криптовалютам. Сейчас криптовалюта есть в портфеле у 20,4% женщин-инвесторов, хотя BUX запустил торговлю криптой только в январе 2022.
Еще несколько фактов от BUX Zero:
🔵 Активы под управлением женщин-инвесторов выросли в 3 раза с 2020 года.
🔵 Женщины инвестируют в долгосрок и покупают ESG-ETF. В топ-10 популярных фондов: All World Socially Sustainable ETF, Sustainable Future of Food ETF и Global Clean Energy ETF. Но на первом месте все равно ETF на индекс S&P 500.
🔵 Технологические и инновационные секторы экономики самые популярные. E-commerce компания Adyen занимает первое место в списке самых покупаемых акций; ASML, Tesla и ASM International — входят в топ-5.
🔵 Женщины проявляют интерес к криптовалютам. Сейчас криптовалюта есть в портфеле у 20,4% женщин-инвесторов, хотя BUX запустил торговлю криптой только в январе 2022.