Перекази з картки на картку — кому загрожує штраф до 34 000 грн

Переказ з картки на картку — найпопулярніша форма розрахунку та надсилання грошей в Україні. Однак в деяких випадках така операція може призвести до серйозного штрафу чи блокування рахунку.

Загалом в Україні не передбачені штрафи саме за перекази з картки на карту, якщо такі операції здійснюються відповідно до законодавства в цілому та банківських правил. Однак тут слід враховувати два аспекти:
🧡 Податкові зобов'язання. Доходи, які отримують фізичні особи, мають оподатковуватися. Того вимагає податкове законодавство України. Тож, якщо особа регулярно отримує значні суми на свій рахунок, податкова може зацікавитися джерелом походження цих коштів. У такому випадку може виникнути потреба сплатити податки на доходи фізичних осіб (ПДФО).
🧡 Фінансовий моніторинг. Банки та платіжні сервіси в Україні зобов’язані здійснювати фінансовий моніторинг операцій клієнтів. Якщо той чи інший переказ видається підозрілим або перевищує певну суму, банк може запросити додаткову інформацію або документи для підтвердження законності операції.

Відповідальність у вигляді штрафу може бути застосована лише до особи, яка порушила податкове законодавство під час отримання грошового переказу. Детальніше — на Новини.LIVE 👇

🇺🇦 Новини.LIVE Львів

▶️▶️▶️ ДЕНЬ.LIVE | Переговори заради миру у Лондоні. Україна розшукує 60 тисяч зниклих безвісти. Окупанти відступають від Покровська

Гості ефіру:

13:00
🧡 Олесь Доній, політолог, громадський діяч
🧡 Дмитро Плетенчук, речник ВМС ЗСУ

14:00
🧡 Богдан Кицак, нардеп від фракції «Слуга народу»
🧡 Роман Лиховід, військовий адвокат, юрист Центру надання підтримки ветеранів

15:00
🧡 Костянтин Батозський, політолог, директор Агентства розвитку Приазовʼя
🧡 Михайло Росада, генеральний директор Центру громадського здоров'я
🧡 Віктор Трегубов, майор, речник ОСУВ «Хортиця»

📹 Вмикай День.LIVE на YouTube-каналі Новини.LIVE!