SWIFT вплотную подошла к реализации мгновенных платежей по всему миру – сцены из боевиков с мгновенными транзакциями станут реальностью😎
Для этого компания объединяет национальные сервисы мгновенных переводов разных стран. На этой неделе был подключен круглосуточный One-Leg-Out (OCT Inst) Европейского платежного совета.
А в начале года был тестовый запуск совместно с испанской Iberpay. Десятки международных платежей из Австралии, Бразилии и Британии мгновенно поступили на счета крупнейших испанских банков, участвующих в пилоте.
Наконец-то!
Ссылка на новость
Для этого компания объединяет национальные сервисы мгновенных переводов разных стран. На этой неделе был подключен круглосуточный One-Leg-Out (OCT Inst) Европейского платежного совета.
А в начале года был тестовый запуск совместно с испанской Iberpay. Десятки международных платежей из Австралии, Бразилии и Британии мгновенно поступили на счета крупнейших испанских банков, участвующих в пилоте.
Наконец-то!
Ссылка на новость
🔥11👍3❤2😁2👌1
🎅 Друзья, я к вам с новогодними подарками!
1. Наша студия дизайна Moosehead расширяется и мы готовы поработать с новыми проектами. Крутая команда с большим опытом в международном финтехе.
И гибкими условиями.
Мы любим работать с технологческими стартапами и корпорациями самых разных направлений. Мы – источник инсайтов для бизнеса.
Здесь краткая презентация о нас, наших подходах и кейсах. А еще несколько фоток со стартап-тусовок, которые мы организовываем в Барселоне для фаундеров и инвесторов. Последнюю провели совместно с Rusbase в формате Pitch Day.
Будет круто, если поделитесь впечатлениями здесь в комментариях) Русскую версию пришлем по запросу.
2. Мы запускаем серию бесплатных консультаций для фаундеров и команд в формате “дизайн-терапии”:
– поговорим о том, что болит и как это можно исправить
– поищем точки роста
– расскажем о дизайн-ориентированном подходе и о том, почему он будет драйвить ваш бизнес
– сорок минут поддержки и веселья!
Если вам интересно с нами поработать или провести полезный звонок, пишите мне в лс @mostmax
Макс Мостовой
1. Наша студия дизайна Moosehead расширяется и мы готовы поработать с новыми проектами. Крутая команда с большим опытом в международном финтехе.
И гибкими условиями.
Мы любим работать с технологческими стартапами и корпорациями самых разных направлений. Мы – источник инсайтов для бизнеса.
Здесь краткая презентация о нас, наших подходах и кейсах. А еще несколько фоток со стартап-тусовок, которые мы организовываем в Барселоне для фаундеров и инвесторов. Последнюю провели совместно с Rusbase в формате Pitch Day.
Будет круто, если поделитесь впечатлениями здесь в комментариях) Русскую версию пришлем по запросу.
2. Мы запускаем серию бесплатных консультаций для фаундеров и команд в формате “дизайн-терапии”:
– поговорим о том, что болит и как это можно исправить
– поищем точки роста
– расскажем о дизайн-ориентированном подходе и о том, почему он будет драйвить ваш бизнес
– сорок минут поддержки и веселья!
Если вам интересно с нами поработать или провести полезный звонок, пишите мне в лс @mostmax
Макс Мостовой
🔥13❤7👌3👍2🥰1🤩1
🇨🇦Сразу две новости из Канады
1. Канадские подразделения Visa и Mastercard заключили соглашение о снижении комиссии для малого бизнеса до 0,95%. На льготу могут рассчитывать предприятия с оборотом менее $300k для карт Visa и $175k для Mastercard.
Экономия для бизнеса – $200m в год.
2. Канадский финтех KOHO привлек $63m в рамках раунда D от Drive Capital, Eldridge Industries, HOOPP, Portage, Round13, BDC и TTV.
– все типы счетов
– кэшбэк до 5%
– интегрированное решение для умных трат и экономии
– быстрая прокачка кредитной истории ("Each month, we'll report that amount as an on-time payment to Equifax.")
Что компания говорит о себе:
"KOHO is a Fintech company rooted in the belief that better financial solutions for all Canadians exist. We’ve set out to build it for all Canadians, from Tofino to Fogo Island. No hidden fees, no fine print, no catch — just the ultimate way to spend and save."
1. Канадские подразделения Visa и Mastercard заключили соглашение о снижении комиссии для малого бизнеса до 0,95%. На льготу могут рассчитывать предприятия с оборотом менее $300k для карт Visa и $175k для Mastercard.
Экономия для бизнеса – $200m в год.
2. Канадский финтех KOHO привлек $63m в рамках раунда D от Drive Capital, Eldridge Industries, HOOPP, Portage, Round13, BDC и TTV.
– все типы счетов
– кэшбэк до 5%
– интегрированное решение для умных трат и экономии
– быстрая прокачка кредитной истории ("Each month, we'll report that amount as an on-time payment to Equifax.")
Что компания говорит о себе:
"KOHO is a Fintech company rooted in the belief that better financial solutions for all Canadians exist. We’ve set out to build it for all Canadians, from Tofino to Fogo Island. No hidden fees, no fine print, no catch — just the ultimate way to spend and save."
👌5👍4❤2🔥1🤩1
⚡️Apple запустила Tap to Pay во Франции!
Это функция, превращающая айфон продавца в терминал оплаты. Apple не будет конкурировать с банками, это лишь инструмент, который стал доступен банкам и финтеху в целом. Техннология NFC 2.
Год назад я общался с несколькими русскоязычными финтехами, которые предлагали мне выйти с mPOS в Испанию и Европу.
Идея была заманчивой, тк в Европе я ничего подобного не видел. Меня остановила агрессивная экспансия Square. В Испании большинство новых точек выбирают именно этот сервис.
Комиссия 0.8%, бесплатное оборудование (планшет, терминалы разных форматов), сервис чаевых, программа лояльности и тд.
A теперь еще и Apple.
Список всех подключенных стран: США, Тайвань, Австралия, Британия, Нидерланды, Бразилия, Украина, Франция.
Это функция, превращающая айфон продавца в терминал оплаты. Apple не будет конкурировать с банками, это лишь инструмент, который стал доступен банкам и финтеху в целом. Техннология NFC 2.
Год назад я общался с несколькими русскоязычными финтехами, которые предлагали мне выйти с mPOS в Испанию и Европу.
Идея была заманчивой, тк в Европе я ничего подобного не видел. Меня остановила агрессивная экспансия Square. В Испании большинство новых точек выбирают именно этот сервис.
Комиссия 0.8%, бесплатное оборудование (планшет, терминалы разных форматов), сервис чаевых, программа лояльности и тд.
A теперь еще и Apple.
Список всех подключенных стран: США, Тайвань, Австралия, Британия, Нидерланды, Бразилия, Украина, Франция.
👍7❤4🔥1👌1
UPD 25.06.24
Мы разработали Checkout – уже готовый к работе. Для вас или для ваших мерчантов.
👌Полная функциональность от классической формы оплаты банковской картой до суперчекаута и возможности адаптации для VR продуктов.
Преимущества нашего чекаута:
- быстрое и простое масштабирование
- максимальная кастомизация (цвета, шрифты, смена логотипа, любой стиль)
- максимальная конверсия!
- вариативный дизайн полей ввода информации
- поддержка темной темы 🤩
- адаптивность под все виды устройств
- фронтенд уже готов! бэкенд можем развернуть сами или помочь вам
🦄 Уникальный дизайн, созданный опытной продуктовой финтех-командой, который поможет:
- выделиться среди конкурентов
- увеличить конверсию и лояльность пользователей
- вызвать доверие партнеров
- помочь с наймом талантливых сотрудников
Для кого этот продукт:
– крупный e-commerce
– платежные гейты без PCI DSS, использующие сторонние формы
– сервисы, которые монетизируют клиентов моб. приложений в вебе
– PSP, которые давно хотят прокачать свои формы, но у них нет ресурсов/ сильных компетенций
– PSP, мерчанты которых просят кастомизировать формы не только за счет смены логотипа
Как вы думаете, кого мы забыли упомянуть?
Напишите в лс, если вам интересно обсудить этот проект @mostmax
Мы разработали Checkout – уже готовый к работе. Для вас или для ваших мерчантов.
👌Полная функциональность от классической формы оплаты банковской картой до суперчекаута и возможности адаптации для VR продуктов.
Преимущества нашего чекаута:
- быстрое и простое масштабирование
- максимальная кастомизация (цвета, шрифты, смена логотипа, любой стиль)
- максимальная конверсия!
- вариативный дизайн полей ввода информации
- поддержка темной темы 🤩
- адаптивность под все виды устройств
- фронтенд уже готов! бэкенд можем развернуть сами или помочь вам
🦄 Уникальный дизайн, созданный опытной продуктовой финтех-командой, который поможет:
- выделиться среди конкурентов
- увеличить конверсию и лояльность пользователей
- вызвать доверие партнеров
- помочь с наймом талантливых сотрудников
Для кого этот продукт:
– крупный e-commerce
– платежные гейты без PCI DSS, использующие сторонние формы
– сервисы, которые монетизируют клиентов моб. приложений в вебе
– PSP, которые давно хотят прокачать свои формы, но у них нет ресурсов/ сильных компетенций
– PSP, мерчанты которых просят кастомизировать формы не только за счет смены логотипа
Как вы думаете, кого мы забыли упомянуть?
Напишите в лс, если вам интересно обсудить этот проект @mostmax
❤5👍5🔥5🤩2🎉1
🍾 Основатель Revolut Николай Сторонский занял второе место в британском рейтинге молодых миллиардеров.
Сейчас Николаю 39 лет, необанк был основан в 2015.
Данных о его состоянии нет, но активы Бена Фрэнсиса, обогнавшего Николая, оцениваются в 2,6 млрд. фунтов.
Оценка Revolut – 26 млрд. фунтов и продолжает расти.
PS Разблокируйте мне счет!
Сейчас Николаю 39 лет, необанк был основан в 2015.
Данных о его состоянии нет, но активы Бена Фрэнсиса, обогнавшего Николая, оцениваются в 2,6 млрд. фунтов.
Оценка Revolut – 26 млрд. фунтов и продолжает расти.
PS Разблокируйте мне счет!
😁6❤4👍4🔥3
🖖 Если вы развиваете проекты на международных рынках, давайте дружить в Linkedin!
Ко мне всегда можно обратиться за полезным интро, обсудить идею/ бизнес. А если вы живете в Испании и мы до сих пор не встретились лично – срочно это исправим)
Ко мне всегда можно обратиться за полезным интро, обсудить идею/ бизнес. А если вы живете в Испании и мы до сих пор не встретились лично – срочно это исправим)
❤8👍7🔥5👌1
⚡️Санкции ЕС, которые могут затронуть треть моих друзей и знакомых (с 1 января):
1. Гражданам России запрещено занимать руководящие посты в европейских компаниях, связанных с криптовалютами.
In order to further limit circumvention, today’s decision includes a ban on Russian nationals from owning, controlling or holding any posts on the governing bodies of the legal persons, entities or bodies providing crypto-asset wallet, account or custody services to Russian persons and residents.
2. Обязательные уведомления о переводе денег за пределы ЕС любым юрлицом, учреждённым в ЕС и находящимся в собственности или под контролем россиян.
"Lastly the EU is imposing notification requirements for the transfer of funds outside the EU by any entity established in the EU that is owned or controlled by an entity established in Russia, or by a Russian national or natural person residing in Russia."
Оригинал текста
1. Гражданам России запрещено занимать руководящие посты в европейских компаниях, связанных с криптовалютами.
In order to further limit circumvention, today’s decision includes a ban on Russian nationals from owning, controlling or holding any posts on the governing bodies of the legal persons, entities or bodies providing crypto-asset wallet, account or custody services to Russian persons and residents.
2. Обязательные уведомления о переводе денег за пределы ЕС любым юрлицом, учреждённым в ЕС и находящимся в собственности или под контролем россиян.
"Lastly the EU is imposing notification requirements for the transfer of funds outside the EU by any entity established in the EU that is owned or controlled by an entity established in Russia, or by a Russian national or natural person residing in Russia."
Оригинал текста
🤬11😱5👍1🤯1
Revolut бьет рекорды. Компания ожидает двухкратное увеличение выручки по итогам года – $1,9 млрд. против $1 млрд. в 2022.
Причина в росте клиентской базы – каждую неделю + 300 000 пользователей. Общее количество – 40 млн. чел.🍾
Омрачает картину факт задержки отчетности. Банк предоставил документы за 2021 год только в марте 2023 и компания-аудитор не смогла проверить выручку на почти полмиллиарда фунтов из-за "особенностей конфигурации внутренних ИТ-систем".
Revolut все еще не получил банковскую лицензию в Великобритании из-за сложностей с трехлетним аудитом и требований к корпоративной культуре.
Причина в росте клиентской базы – каждую неделю + 300 000 пользователей. Общее количество – 40 млн. чел.
Омрачает картину факт задержки отчетности. Банк предоставил документы за 2021 год только в марте 2023 и компания-аудитор не смогла проверить выручку на почти полмиллиарда фунтов из-за "особенностей конфигурации внутренних ИТ-систем".
Revolut все еще не получил банковскую лицензию в Великобритании из-за сложностей с трехлетним аудитом и требований к корпоративной культуре.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥7❤2👍1👌1
Нескучный финтех
⚡️Санкции ЕС, которые могут затронуть треть моих друзей и знакомых (с 1 января): 1. Гражданам России запрещено занимать руководящие посты в европейских компаниях, связанных с криптовалютами. In order to further limit circumvention, today’s decision includes…
А по этой новости появилось уточнение от юристов – второй пункт касается только операций свыше 100 тыс. евро за один перевод
❤4👍3👌1
Казалось бы, физические банковские карты перестали ассоциироваться с инновациями, ан нет.
EBL, банк из Бангладеша, выпустил премиальную металлическую карту с модулем для отпечатка пальцев – первую в мире!
Карта разработана компанией IDEX Biometrics. Сертификация в Mastercard запланирована на август 2024.
Внутри "гаджета" спрятан сенсор и защищенный модуль Linxens EMV2 на операционной системе IDEX.
Пока это все выглядит как Vertu в эпоху Apple. Подозреваю, что технология нужна IDEX больше для пиара и инвестиций в другие продукты – мое почтение.
По ссылке промо-ролик на YouTube
EBL, банк из Бангладеша, выпустил премиальную металлическую карту с модулем для отпечатка пальцев – первую в мире!
Карта разработана компанией IDEX Biometrics. Сертификация в Mastercard запланирована на август 2024.
Внутри "гаджета" спрятан сенсор и защищенный модуль Linxens EMV2 на операционной системе IDEX.
Пока это все выглядит как Vertu в эпоху Apple. Подозреваю, что технология нужна IDEX больше для пиара и инвестиций в другие продукты – мое почтение.
По ссылке промо-ролик на YouTube
👍4❤3🔥1👌1
Летом я организовал небольшой тур по городам стартаперской славы. Барселона-Белград-Лимассол-Тель-Авив-Тбилиси-Ереван-Барселона.
Целей было несколько: смена обстановки, интересные знакомства, старые друзья и новые клиенты.
Мои друзья уже привыкли к тому как быстро я могу выйти на нужных людей, но все, с кем я знакомился в этом путешествии впервые, просили поделиться секретом. Сейчас вопрос выстраивания окружения стоит особенно остро.
В итоге решил написать статью про мой стиль нетворкинга – с примерами и фото.
Статья на Medium, из России открывается через впн
https://bit.ly/3tvTpFg
Целей было несколько: смена обстановки, интересные знакомства, старые друзья и новые клиенты.
Мои друзья уже привыкли к тому как быстро я могу выйти на нужных людей, но все, с кем я знакомился в этом путешествии впервые, просили поделиться секретом. Сейчас вопрос выстраивания окружения стоит особенно остро.
В итоге решил написать статью про мой стиль нетворкинга – с примерами и фото.
Статья на Medium, из России открывается через впн
https://bit.ly/3tvTpFg
Medium
Как с помощью нетворкинга я создал первое стартап-сообщество Барселоны и нашел клиентов в Европе
Я переехал в Барселону в феврале 2022 года. Впервые в жизни я оказался в городе, в котором у меня не было ни одного знакомого. Как искать…
❤9🔥6👍3🤩2👌2
В субботу гуляли с товарищем по Барселоне и обсуждали российский финтех. Точнее, сравнивали его с европейским. Все-таки, уже два года здесь живу и есть опыт.
Что самое лучшее в ру фнтехе? Для меня это саппорт. Круглосуточный как все московское. Мгновенные переводы по телефону/ sepa/ iban, куаркоды, чаевые и прочие удобные технологии – все это в Европе есть. А хорошего саппорта нет.
Что же мне здесь нравится? Выбор и конкуренция.
С испанским внж я могу открывать счета в десятках самых разных сервисах. И в некоторых из них вполне оперативный саппорт. В частности, в немецком Vivid (основанном ребятами из Тинькофф, хаха).
Через пару лет этот список расширится до десятков пунктов – российские фаундеры и продакты активно работают над эти уже сейчас. А мы им не менее активно помогаем.
Вот, в пятницу прошла новость, что Apple даст доступ европейским разработчикам платежных решений доступ к их NFC модулю. И уже сегодня мы назначили несколько воркшопов на эту тему.
В общем, российский финтех по-прежнему лучший!)
@mostmax
Что самое лучшее в ру фнтехе? Для меня это саппорт. Круглосуточный как все московское. Мгновенные переводы по телефону/ sepa/ iban, куаркоды, чаевые и прочие удобные технологии – все это в Европе есть. А хорошего саппорта нет.
Что же мне здесь нравится? Выбор и конкуренция.
С испанским внж я могу открывать счета в десятках самых разных сервисах. И в некоторых из них вполне оперативный саппорт. В частности, в немецком Vivid (основанном ребятами из Тинькофф, хаха).
Через пару лет этот список расширится до десятков пунктов – российские фаундеры и продакты активно работают над эти уже сейчас. А мы им не менее активно помогаем.
Вот, в пятницу прошла новость, что Apple даст доступ европейским разработчикам платежных решений доступ к их NFC модулю. И уже сегодня мы назначили несколько воркшопов на эту тему.
В общем, российский финтех по-прежнему лучший!)
@mostmax
❤12👍4🔥3👌3🥰1😁1
⚡️Крутая финтех-команда ищет специалиста по AML в формате консалтинга, если вы можете кого-нибудь порекомендовать, напишите, пожалуйста, Алексею @alexey_maximov
👍3🔥1👌1
🦄 Друзья, а что если нам создать новую рубрику? Открытый микрофон.
Раз в неделю или чаще я буду рассказывать о ваших финтех-проектах с указанием контактов.
Вы сможете найти партнеров/ инвесторов/ клиентов/ подрядчиков/ сотрудников.
Пишите мне! @mostmax
Раз в неделю или чаще я буду рассказывать о ваших финтех-проектах с указанием контактов.
Вы сможете найти партнеров/ инвесторов/ клиентов/ подрядчиков/ сотрудников.
Пишите мне! @mostmax
👍8❤5🔥2🤔1🤩1👌1
HSBC запустил конкурента Wise – мобильное приложение для международных переводов Zing + дебетовая карта.
Миссия Zing – "Мы открываем беспрецедентные возможности для путешествий, работы и жизни за рубежом."
Сейчас сервис работает в Британии, но постепенно будет доступен по всему миру.
Амбиции Zing – стать лидером среди глобальных платформ для международных платежей.
На момент запуска пользователи могут хранить деньги в 10 валютах и проводить операции по картам в местной валюте по выгодному курсу.
Переводы можно осуществлять в 30-ти валютах.
Сайт Zing
Миссия Zing – "Мы открываем беспрецедентные возможности для путешествий, работы и жизни за рубежом."
Сейчас сервис работает в Британии, но постепенно будет доступен по всему миру.
Амбиции Zing – стать лидером среди глобальных платформ для международных платежей.
На момент запуска пользователи могут хранить деньги в 10 валютах и проводить операции по картам в местной валюте по выгодному курсу.
Переводы можно осуществлять в 30-ти валютах.
Сайт Zing
🔥5🤔2❤1👍1
Многие из вас знают, что, помимо большого опыта в финтехе и студии дизайна, у меня также есть комьюнити фаундеров и инвесторов в Барселоне (800+).
Так вот, если вам интересен этот рынок для запуска продуктов – приходите на наш митап 22 февраля.
Как искать первых пользователей, как проводить интервью, культурные особенности рынка.
Или просто напишите мне, а я поделюсь презентациями и впечатлениями по итогу.
@mostmax
Так вот, если вам интересен этот рынок для запуска продуктов – приходите на наш митап 22 февраля.
Как искать первых пользователей, как проводить интервью, культурные особенности рынка.
Или просто напишите мне, а я поделюсь презентациями и впечатлениями по итогу.
@mostmax
❤7👍6🔥3👌2
👻 Скандал в Королевстве.
Пару дней назад я писал о запуске в январе необанка Zing by HSBC – сервис должен стать прямым конкурентом Wise на рынке международных переводов.
Команда Wise была изумлена лицемерием HSBC. Дизайн директор Charlie De Grussa написал у себя в Линкедине:
“В то время как HSBC по-прежнему взимает с 13,5 миллионов своих британских клиентов скрытые комиссии (3,7%) за переводы, главным заявлением Zing было стремление к "радикальной прозрачности". Звучит знакомо?
Я подумал: Почему HSBC так долго ждал, чтобы принять меры по обеспечению прозрачности? Почему бы не предложить ее своим существующим клиентам? 16 миллионов человек пользуются Wise - мы бы не появились, если бы не было спроса.”
Ребята начали думать над официальной реакцией, итогом чего стала публикация статьи в местной газете (на фото).
Wise обыграл знаменитое приветствие IBM на рынке персональных компьютеров со стороны Apple:
“Поздравляем с запуском Zing.
Ваше приложение – большой шаг вперед к тому, чтобы сделать международные переводы более прозрачными. Это проблема стоимостью 180 млрд. фунтов стерлингов.
Именно столько люди и предприятия во всем мире теряют каждый год из-за валютных надбавок и комиссий, о которых даже не подозревают.
В 2023 году наши клиенты сэкономили 1,6 млрд. фунтов на скрытых комиссиях. Их переводы были быстрее, чем когда-либо прежде.
В одиночку мы только царапаем поверхность. Мгновенный, легкий, дешевый и прозрачный перевод денег за границу должен быть доступен всем.
Так что спасибо HSBC за запуск Zing. За то, что вы сказали нам, что наша миссия – это то, во что вы тоже могли бы поверить.
Давайте обеспечим настоящую прозрачность для миллионов людей, которые переводят деньги каждый день. Bring on the Zings.”
***
Гениальный ход! "Переиграл и уничтожил".
Отдельно стоит отметить почти полное копирование дизайна. Мои источники, близкие к руководству HSBC, подтверждают осознанность этого поступка.
Ждем продолжения!
Пару дней назад я писал о запуске в январе необанка Zing by HSBC – сервис должен стать прямым конкурентом Wise на рынке международных переводов.
Команда Wise была изумлена лицемерием HSBC. Дизайн директор Charlie De Grussa написал у себя в Линкедине:
“В то время как HSBC по-прежнему взимает с 13,5 миллионов своих британских клиентов скрытые комиссии (3,7%) за переводы, главным заявлением Zing было стремление к "радикальной прозрачности". Звучит знакомо?
Я подумал: Почему HSBC так долго ждал, чтобы принять меры по обеспечению прозрачности? Почему бы не предложить ее своим существующим клиентам? 16 миллионов человек пользуются Wise - мы бы не появились, если бы не было спроса.”
Ребята начали думать над официальной реакцией, итогом чего стала публикация статьи в местной газете (на фото).
Wise обыграл знаменитое приветствие IBM на рынке персональных компьютеров со стороны Apple:
“Поздравляем с запуском Zing.
Ваше приложение – большой шаг вперед к тому, чтобы сделать международные переводы более прозрачными. Это проблема стоимостью 180 млрд. фунтов стерлингов.
Именно столько люди и предприятия во всем мире теряют каждый год из-за валютных надбавок и комиссий, о которых даже не подозревают.
В 2023 году наши клиенты сэкономили 1,6 млрд. фунтов на скрытых комиссиях. Их переводы были быстрее, чем когда-либо прежде.
В одиночку мы только царапаем поверхность. Мгновенный, легкий, дешевый и прозрачный перевод денег за границу должен быть доступен всем.
Так что спасибо HSBC за запуск Zing. За то, что вы сказали нам, что наша миссия – это то, во что вы тоже могли бы поверить.
Давайте обеспечим настоящую прозрачность для миллионов людей, которые переводят деньги каждый день. Bring on the Zings.”
***
Гениальный ход! "Переиграл и уничтожил".
Отдельно стоит отметить почти полное копирование дизайна. Мои источники, близкие к руководству HSBC, подтверждают осознанность этого поступка.
Ждем продолжения!
👍8🔥5😁5❤4😱1