Если еще не давно мы писали что это касается новых аккаунтов без истории, сегодня мы поймали на 3 из 6 рабочих аккаунтов (с оборотами и историей) блок Т+1.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤4🫡3👏2
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🤝22🫡10🐳4🍾3😨3👏2
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍25🫡6🤝4🐳2
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🫡10🤝4🍾1
Разберем юридические риски и дадим рекомендации, как их минимизировать.
Сотрудники должны понимать свою ответственность, когда получают доступ к деньгам. Ниже варианты, как зафиксировать ответственность сотрудника в твердой сумме и взыскать ее в суде, если потребуется:
1. Расписка о получении займа, которую сотрудник дает в начале смены. В конце смены расписка отдается сотруднику на руки. В следующую смену сотрудник снова отдает ее вам.
2. Договор хранения денежных средств. Заключается договор хранения с сотрудником, далее подписывается акт о получении денежных средств. С актом работаем как с распиской.
3. Договор поручения и агентский договор. Содержание этих договоров можно прописать так, что вы сможете взыскать с нужную сумму. Здесь требуется более тонкая юридическая работа. Пища для размышления вашим юр. отделам).
Нотариусы являются субъектами 115ФЗ, а также следят за соблюдением законодательства.
Проблема доверенностей в сфере в том, что нотариус видит, что доверенность выдается для того, чтобы использоваться НЕ по назначению. Назначение доверенности - дать возможность представителю (тому, на кого выдана доверенность) действовать В ИНТЕРЕСАХ представляемого (тот, кто дает доверенность).
В сфере все наоборот. Тут же подключается и 115ФЗ, который обязывает нотариуса отчитаться о том, кто скрывается за "маской" представляемого. Так как нотариусы сами не в восторге от 115ФЗ, они пытаются избегать таких клиентов. Что делать?
1) Заключать договоры поручения и агентские договора с теми, кто выдает доверенность. Показывать нотариусу, если необходимо. Здесь важно правильно заключить эти договоры, чтобы с вас не взыскали деньги по этому же договору. Просто форма из интернета не подойдет. (Это не то же самое, что с сотрудниками, содержание этих документов разное)
2) Делать так, чтобы нотариус видел, что инициатива выдачи доверенности исходит именно от выдающего, а не от того, кто будет представителем.
3) Грамотно прописывать полномочия. Доверенность, где есть полномочия на распоряжение всеми счетами и на совершение всех действий в банке уже выглядит подозрительно. Содержание доверенности необходимо "разбавить" другими положениями. В то же время, напихать все подряд в текст доверенности не вариант, она должна быть лаконичной. А самое главное, вы должны быть в состоянии объяснить, что это за полномочия и зачем они вам.
4) Найти "своего" нотариуса. У разных нотариусов разный стиль работы. Где-то меньше вопросов, где-то больше. Пробуйте у разных, если свой не находится, используйте разных, чтобы не было видно, что один человек является представителем двадцати представляемых.
Коллеги дайте реакции 🐳 если было информативно и полезно. Поделитесь вашими кейсами или знаниями в комментариях к посту
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
2K🐳35👍18🤝11⚡8 2🗿1
Разберемся с нововведениями близко к тексту закона.
Как урегулированы "отлеты по 161 ФЗ" в законе?
1. Отправка перевода на "грязные" реквизиты из специальной базы данных. Включение реквизитов в эту базу можно оспорить.
2. Отправка денег с устройства, с которого заходили в ЛК для отправки денег без добровольного согласия клиента. (Речь о нескольких ЛК на одном устройстве, даже когда они используются по очереди и устройство "обнуляется").
3. Несоответствие операций обычно совершаемым клиентом операций по переводу денежных средств ("резиновый" пункт, по нему может отлететь когда угодно).
4. Совпадение реквизитов с данными "грязных" из внутренних баз данных банков. ЦБ признал, что они существуют. Следовательно, перечень "грязных" реквизитов намного шире и ведется не только ЦБ, что делает работу более непредсказуемой.
5. Нетипичность длительность телефонного разговора и количества сообщений на устройстве, где стоит ЛК.
Если происходит отказ или операция приостановлена, банк обязан сообщить клиенту:
1. Какое именно решение он принял (приостановка или отказ).
2. О возможность подтвердить операции по окончании срока приостановки или о возможности совершить операцию повторно.
При получении подтверждения от клиента банк должен немедленно выполнить операцию. Из этого правила есть исключения: Если реквизиты есть в базе ЦБ, то в операции снова отказывают и просят подтверждение.
Банки будут соблюдать эти требования даже жестче, чем предусмотрено в законе, так как любое нарушение ведет к тому, что банк будет обязан возместить клиенту сумму операции (пункт 3.13 ст. 8 ФЗ 161).
Наступает с момента уменьшения остатка у отправителя и увеличения остатка у получателя. С учетом нынешней ситуации с чарджбеками делаем вывод, что это положение закона нарушается практически всегда, что можно использовать как аргумент в случае претензионной работы или судебного спора с банком на тему правомерности чарджбека. Норма содержится в пункте 15 статьи 7 ФЗ 161. Еще ни разу не видел, чтобы кто-то ссылался даже в юридическом сообществе, надо тестить).
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Telegram
Николай МГ / финансы
💎Коллеги приветствую 💎
⭐️Обещанная серия полезных постов для участников рынка (часть 1), в конце поделюсь контактом и каналом сильного юриста в сфере где еще более подробный разбор деталей.
🔥Юридические риски P2P
Разберем юридические риски и дадим рекомендации…
⭐️Обещанная серия полезных постов для участников рынка (часть 1), в конце поделюсь контактом и каналом сильного юриста в сфере где еще более подробный разбор деталей.
🔥Юридические риски P2P
Разберем юридические риски и дадим рекомендации…
🤝36👍23🐳9🫡6 4🍾2
Риск привлечения по статье появляется в моменты "треуголов" или при обслуживании "грязного" трафика. Если команда обслуживает "постоянника" в телеграмме, который льет деньги на карты непонятно откуда, то это попадает под обслуживание грязи, что недопустимо.
1. Взаимодействие с биржей при треуголе.
Напишите в саппорт, что вам задают вопросы по конкретному переводу и попросите у биржи справку или иной документ, который подтверждает, что за конкретный перевод была приобретена криптовалюта, пополнен баланс на конкретном сайте и тд. Покажите, что вы НЕ являетесь конечным бенефициаром получения "грязных" денег. Это надо тестировать до попадания в треугол, чтобы понять, поможет ли вам биржа.
2. Выстраивание диалога со следователем (Пишем про то, что можно и нужно заранее обсудить с адвокатом).
3. Не общаться с жертвами мошенничества по телефону и в переписке. Это позволяет избежать вопросов на тему того, почему вы общались с потерпевшим, если вы не мошенник. Помните, что телефонные звонки отслеживаются всеми, начиная от приложений банков, заканчивая правоохранительными органами.
4. Заранее заключить соглашение об оказании юридической помощи с адвокатом и проработать позицию на случай задержания.
4.2. Далее проверяем действительность адвокатского статуса. Для этого вводим номер его адвокатского удостоверения на сайте Министерства юстиции. Даю ссылку
4.3 Договариваемся об условиях и оплате и подписываем соглашение об оказании юридической помощи. После подписания на все сведения, полученные от вас адвокатом, распространяется режим адвокатской тайны. Это значит, что адвокат не имеет право разглашать информацию под угрозой лишения статуса и не может быть допрошен в качестве свидетеля. После заключения соглашения адвокат имеет право выписать ордер. Чтобы защищать вас при задержании и проходить к вам в любые в здания правоохранительных органов и судов, адвокату достаточно предъявить ордер с вашим именем и удостоверение.
Деятельность онлайн-казино в России запрещена. Привлечение по этой статье возможно, если в ходе следствия будет доказано, что вы содействовали незаконному проведению азартных игр. Такие доказательства могут быть получены в ходе допросов, из переписок в изъятых телефонах, из контента, обысков, прослушке телефонов.
Сейчас практики привлечения по статье нет.
1. Взгляд юриста на арбитраж
2. Арбитраж: уголовная ответственность (разбор статей 159 и 171.2 УК РФ)
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
10K👍27🐳15👏5 2
Явки, пароли: как попасть на закрытый ивент на одной из самых атмосферных локаций Москвы — на причале у воды?
Когда и для кого:
Всего 170 USDT, и вы получаете всё:
• 12-13 декабря повышение стоимости до 200 USDT
📍Где: ресторан Причал на Москва-реке
Места ограничены!
Всего 30 мест на каждый день. Но если будет много желающих, договоримся до 45
По промокоду NIKMG скидка 10%.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
8👍8⚡3🍾3🤝1
Это значит, что надо "идентифицировать" транзакции? Нет.
Будут "штрафовать" в размере 20% от суммы транзакции? Нет.
У налоговой есть право запрашивать пояснения об операциях по счетам? Да.
У налоговой есть право доначислять налог по операциям? Да.
Налоговый Кодекс дает неограниченный перечень инструментов для налоговых органов.
1. Требовать любые документы (и изымать в ряде случаев).
2. Лично вызывать в налоговый орган для дачи пояснений.
3. Арестовывать счета и имущества.
4. Взыскивать задолженность без суда.
5. Самостоятельно исчислять налог в рамках мероприятия налогового контроля.
Самый интересный - последний пункт. Человеческим языком звучит так: Пока не доказано обратное, любое поступление на счет будем считать доходом, с которого надо платить налог.
Такой подход реализован в США, Европе и некоторых странах СНГ.
Представьте, что будет, если в текущей ситуации со счетов физических лиц начнут трясти налоги и штрафы… Есть риск общественных и политических потрясений, которые никому не нужны.
P.s. Если много хулиганить и злить свой банк, он может сам пожаловаться в налоговую прицельно на вас, и тут уже придется долго и нудно объяснятся.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
www.nalog.gov.ru
Представление заявителю сведений о его банковских счетах
Порядок получения плательщиком сведений о его банковских счетах и информации, составляющей налоговую тайну
10.4K👍12👏4🤝4
https://x.com/realdonaldtrump/status/1880446012168249386?s=46&t=0kEtp7M29ov5IRUYfIeIlQ
🔥Трамп ночью выпустил официальный мемкоин на солане, высосав ликвидность из рынка, FDV сейчас $14.5 млрд
⚡️Не мог пропустить данную новость, вы только вдумайтесь президент вступающий в должность самый крупной экономики в мире выпускает свой мемкоин официально. Весь 2025 год как многие знают обещает быть мега bullish - вы в рынке? *на мем успел прыгнуть в 10:20, уже +10% - думаю в холд оставлю ибо все решения Трампа во время его срока способствуют росту рынка!
*upd в 11:00 по мск токен уже залистился на всех топ биржах
* ссылки для наглядности, сверяйте адрес смарт контракта при взаимодействии. Не финансовая рекомендация. DYOR
🔥Трамп ночью выпустил официальный мемкоин на солане, высосав ликвидность из рынка, FDV сейчас $14.5 млрд
⚡️Не мог пропустить данную новость, вы только вдумайтесь президент вступающий в должность самый крупной экономики в мире выпускает свой мемкоин официально. Весь 2025 год как многие знают обещает быть мега bullish - вы в рынке? *на мем успел прыгнуть в 10:20, уже +10% - думаю в холд оставлю ибо все решения Трампа во время его срока способствуют росту рынка!
*upd в 11:00 по мск токен уже залистился на всех топ биржах
* ссылки для наглядности, сверяйте адрес смарт контракта при взаимодействии. Не финансовая рекомендация. DYOR
6.47K🐳6😨1
Приветствую!
30 мая, Москва — CPI Events на яхте
30 мая в Москве приглашаю вас на официальный сайд-ивент в рамках форума The Trends. Это закрытая встреча для инвесторов, предпринимателей и экспертов, где будут обсуждаться главные тренды будущего:
Фокус мероприятия:
🔻 Будущее AI, Web3 и digital-индустрии
🔻 Инвестиции, стартапы и перспективные модели монетизации
🔻 Нетворкинг и дискуссии с лидерами рынка
🗺 Дата и место: 30 мая, Москва, локацию причала сообщат позже
А теперь представьте: май, тепло, яхта и качественный нетворкинг.
🎟 Билеты:
🔻 По промокоду NIKMG скидка 10%. Далее цена будет повышаться до 400 USDT. Успевайте!
Не упустите возможность стать частью закрытого сообщества и получить ценные инсайды от лидеров рынка!
🔗 Регистрируйтесь прямо сейчас: events.cpi.group/thetrends25
30 мая, Москва — CPI Events на яхте
30 мая в Москве приглашаю вас на официальный сайд-ивент в рамках форума The Trends. Это закрытая встреча для инвесторов, предпринимателей и экспертов, где будут обсуждаться главные тренды будущего:
Фокус мероприятия:
А теперь представьте: май, тепло, яхта и качественный нетворкинг.
🎟 Билеты:
Не упустите возможность стать частью закрытого сообщества и получить ценные инсайды от лидеров рынка!
🔗 Регистрируйтесь прямо сейчас: events.cpi.group/thetrends25
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
3👏7🤝3⚡2🫡1
Как обычно, без ссылок на источник и без конкретики.
1. "Новый закон" в вакууме не существует. Чтобы норма из закона стала обязательной, закон должен пройти процедуру принятия закона (статьи 104-108 Конституции РФ). Вот примерное описание:
1) Внесение закона в Гос. Думу ➡️
2) Предварительное рассмотрение законопроекта ➡️
3) 1, 2, 3 чтения законопроекта ➡️
4) Рассмотрение законопроекта в Совете Федерации РФ ➡️
5) Рассмотрение законопроекта Президентом РФ ➡️
6) Официальное опубликование законопроекта ➡️
7) И только после этого вступление в силу.
В нашем случае открытые источники сообщают (цитирую по vedomosti.ru), ссылка на статью тут:
"Проект закона с проектируемыми частями 3–6 ст. 187 УК есть в распоряжении «Ведомостей». Правительственная комиссия по законопроектной деятельности 28 апреля рассмотрит поправки для их внесения в Госдуму."
Исходя из этой информации можно сказать, что идея законопроекта принадлежит Правительству РФ. Это нам ничего не дает. Конкретика появится, когда законопроект внесут в Гос. Думу и присвоят ему номер. С этого момента паспорт законопроекта появится на сайте Гос. Думы.
Для примера посмотрим, как принимались поправки к статье 187 УК РФ в 2015 г. Посмотреть можно тут. Вот сроки принятия прошлой поправки:
Законопроект внесли в Гос. Думу: 03.06.2014
Приняли через 1 год и 5 дней: 08.06.2015
На сайте видно, что каждая стадия рассмотрения сопровождалась большим количеством заключений, пояснительных записок, доработок и дискуссий. Сайт Гос. Думы даже позволяет посмотреть дискуссии депутатов на видео.
При этом кардинально ничего не изменится.
Напоминаю о нормах УК РФ о пособничестве. Даже без нового законопроекта можно понести уголовную ответственность за куплю/продажу/использование не своей или даже своей карты в противоправных целях. Практика привлечения в формате ст. 159 УК РФ + ч. 5 ст. 33 УК РФ работает.
Напоминаем, что в соответствии с ч. 5 ст. 33 УК РФ:
Пособником признается лицо, содействовавшее совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, средств или орудий совершения преступления либо устранением препятствий, а также лицо, заранее обещавшее скрыть преступника, средства или орудия совершения преступления, следы преступления либо предметы, добытые преступным путем, а равно лицо, заранее обещавшее приобрести или сбыть такие предметы.
Чтобы доказать, что банковская карта это средство совершения преступления, даже не надо стараться. Без карты дистанционного мошенничества быть не может.
Значит ли это, что любая купля/продажа карты является преступлением? В теории нет. На практики скорее да, чем нет. Статья 187 УК работает и без поправок в случаях "дропперства". Да, юридически она не идеальна и работать не должна. Почему так?
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Ведомости
Для дропперов введут уголовную ответственность
В правительстве хотят ликвидировать правовой пробел, который позволяет мошенникам оставаться безнаказанными
67.4K👍9👏5🤝3
Уголовная ответственность дропов теперь официально
⏺Закон о привлечении дропов к уголовной ответственности принят ГД и одобрен Советом Федерации. Далее подписание Президентом, официальное опубликование и вступление в силу. Сомнений, что этого не будет, не осталось.
У крупняка "финансовые артерии" другие: офшоры, налоговые гавани, цепочки компаний в разных юрисдикциях, оформленные на очень дорогих "дропов" с паспортами Евросоюза, а также забавные юридические конструкции в виде трастов, доверительного управления и много чего ещё. Ну и конечно подконтрольные крипто обменники и биржи. Но сегодня не о них.
Поговорим о новой версии статьи 187 УК РФ
Важно:
Изменения касаются ЛЮБЫХ средств платежа, а не только карт. Статья работает везде, где есть перевод денег или иного ценностного эквивалента. Ссылка на 161ФЗ, чтобы определить, что средства платежа, а что нет, может не сработать.
Изменения не только про дропов, а про любую покупку, передачу и посредничество. Текст статьи написан так, чтобы усложнить защиту. При грамотной защите все косяки статьи могут играть против обвинения.
Если по переводу будет обращение в полицию, любая передача карты/иной штуки с деньгами наказуема.
1) "Резиновость нормы", + не учли 161ФЗ.
При привлечении к уголовной ответственности приоритет у норм УК РФ. В судах будут споры на тему, можно ли ссылаться на 161ФЗ, если терминов из УК не хватает? Давайте посмотрим.
Вот термины из 161Ф: (взял самые относимые к теме)
перевод денежных средств - действия оператора по переводу денежных средств (далее – ОПД, ДС) в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств ДС плательщика;
электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту ОПД составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода ДС в в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, иных технических устройств.
Термины из УК РФ, у которых приоритет при привлечении к уголовной ответственности:
Термин "перевод" в УК не раскрыт, обращаю внимание
Под электронным средством платежа в настоящей статье понимаются эмитированные в соответствии с законодательством РФ средство, способ, позволяющие клиенту ОПД составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода ДС в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.
Под неправомерной операцией в частях третьей - шестой настоящей статьи понимаются совершенные с использованием электронного средства платежа перевод ДС, выдача и (или) получение со счета наличных ДС, которые зачислены на банковский счет клиента ОПД в без предусмотренных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований.
Не являются неправомерными операции по переводу, выдаче и (или) получению денежных средств с использованием электронного средства платежа и (или) доступа к нему, если указанные операции совершены с согласия клиента оператора по переводу денежных средств в отношении принадлежащих такому клиенту денежных средств.
Ситуация ухудшается тем, что по теме нет теории и практики. УК и 161ФЗ никогда не работали вместе. 161ФЗ это закон, написанный банковскими специалистами для банковских специалистов.
Вторую часть материала и текст законопроекта можно забрать на канале юриста Даниила
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
РБК
Госдума приняла закон об уголовной ответственности для дропперов
Госдума приняла в третьем и финальном чтении федеральный закон об уголовной ответственности для дропперов, сообщил председатель нижней палаты Вячеслав Володин в телеграм-канале. Правительство ...
10.4K👍16👏5🤝4⚡2
🇪🇺 ЕС включил РФ в список высокорисковых стран: биржи вводят особые меры
Теперь все биржи и финсервисы, работающие по правилам ЕС, обязаны применять к гражданам РФ усиленные AML-проверки. Евросоюз официально отнёс Россию к странам с высоким риском отмывания денег.
Это касается не только банков, под требования попадают криптобиржи, платежные сервисы и иные финансовые платформы.
Биржи, которые продолжают работать с РФ, начинают ужесточать AML-процедуры, вплоть до блокировок за малейшие подозрения на нелегальные транзакции. Теперь любая случайная связь в ончейне может стать основанием для блокировки.
Чтобы не попасть под блокировку из-за новых правил, перед операциями стоит заранее проверять свой кошелёк через BitOK Bot
Теперь все биржи и финсервисы, работающие по правилам ЕС, обязаны применять к гражданам РФ усиленные AML-проверки. Евросоюз официально отнёс Россию к странам с высоким риском отмывания денег.
Это касается не только банков, под требования попадают криптобиржи, платежные сервисы и иные финансовые платформы.
Биржи, которые продолжают работать с РФ, начинают ужесточать AML-процедуры, вплоть до блокировок за малейшие подозрения на нелегальные транзакции. Теперь любая случайная связь в ончейне может стать основанием для блокировки.
Чтобы не попасть под блокировку из-за новых правил, перед операциями стоит заранее проверять свой кошелёк через BitOK Bot
17🤝9👍5🫡4⚡3👏2
Двигаемся дальше, в новых роликах на ютуб начали новое направление - если одним тезисом - накопление капитала и формирование cashflow. Это работа в долгую!
Так же плотная работа по торговым ботам на форекс рынке, продаем - сопровождаем по готовым топовым и разрабатываем собственный бот - уже идут тесты за которыми можно наблюдать в новом канале с доступом к полной статистике. Через неделю как пройдет стресс тесты в ликвидные дни / сквизы - запускаем челлендж 500>5k$.
https://t.me/nmptrading
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
4👏4⚡2
Ты ищешь иксы, а деньги — вот здесь | Финансовая грамотность
https://youtu.be/1XGVVTxavSg
https://youtu.be/1XGVVTxavSg
2👏3🐳1🍾1😨1