💎Коллеги всех приветствую!

📺Вышел первый ролик о крипте, нодах и эирдропах- постарался покрыть сразу все проекты что делаем сейчас, все наши активности только в топ проектах рынка, фокус на них, как соберем больше команду в отдел по крипте - будем покрывать больше проектов, через 2 недели будет новый ролик с апдейтами, входы в новые проекты и так же покрытием уже работающего!

⚡️Ролик отлично подойдет новичкам в данной сфере - постарался максимально просто все объяснить!

В плане на ближ недели у нас:
▫️Нода Fuel
▫️Вход в AO Testnet
▫️Лутать KilloEX
▫️Ферма 800~ IP Grass 4-ая эпоха
▫️До закуп zkLink Nova NFT для бустов
▫️До закуп в протоколы




ТОП крупнейших эирдропов Май 2024 - Ноды, стейкинг, активности
https://youtu.be/o9rst3TIQqw


Не рекомендация к покупке! Делайте собственный анализ!

💎Коллеги доброй ночи!

В оперативном порядке записал ролик по Дропу который будет выдан уже через 10 дней за стейкинг Ether.fi - думаю что от 300$ более оптимально, потенциально и реалистичо х2-4 , но время все покажет.

⚡️Реф ссылка для бонуса и вам и нам в ролике!


🔹Инструкция
-Покупаем ETH на вашей бирже
-Переводим на свой метамаск в ERC сети
-Во вкладке Staking стейкам эфир
-Через 30 мин проверяем бейдж OMNI Frens и вашу награду в ETHFI
-26 финиш и снэпшот
-3-6 Мая приходят все поинты Ether.Fi и EigenLayer+возврат ETH+ ETHFI (1к1 к вашему ETH)+OMNI Airdrop

ДРОП ETHER.FI 26.04 - Срочно успей забрать поинты
https://youtu.be/1vacscxlRGg


Не рекомендация к покупке! Делайте собственный анализ!

⚠️Итого один из крупнейших в РФ обменников в Сити Beribit соскамился ⚠️

Людям пришедшим за кешем- кому то кто успел отдали 50% а остальным сказали «деньги закончились»

💥На этаже уже какой час дикая суета. Полиция, разъяренные люди - хипиш. Говорят телефоны владельцев и топ менеджеров не абоненты. Никто не знает что происходит. Если у вас были деньги там - соболезную. Забудьте про них 😢

⚠️На Bybit наблюдаются не стандартные блокировки Т+1⚠️

Если еще не давно мы писали что это касается новых аккаунтов без истории, сегодня мы поймали на 3 из 6 рабочих аккаунтов (с оборотами и историей) блок Т+1.


❗️Рекомендуем не пополнять крупняками разом, разбивайте на части - а то с блокированной суммой на сутки мало приятно сидеть ❗️

💎Коллеги всех приветствую

😋 Последнее время очень плотно двигаемся в активностях на блокчейнах и новых проектах - где потенциально мы получаем хорошие профиты!


📣Канал о крипте - эирдропы, новости, активности @nscclub

📱Гарант/сотрудничество @nikmg8

💎Коллеги всех приветствую

😋 Последнее время очень плотно двигаемся в активностях на блокчейнах и новых проектах - где потенциально мы получаем хорошие профиты!


📣Канал о крипте - эирдропы, новости, активности @nscclub

📱Гарант/сотрудничество @nikmg8

⌛Канал будет обновлен - перестроен формат вещания, чат возобновлен на стороне. Остаток работ и движений - в штатном режиме.

❗️Еще раз помечу - помните о безопастности - соблюдение которой не должно быть сравнимо с какими либо условностями.

💎Коллеги приветствую 💎

⭐️Обещанная серия полезных постов для участников рынка (часть 1), в конце поделюсь контактом и каналом сильного юриста в сфере где еще более подробный разбор деталей.


🔥Юридические риски

Разберем юридические риски и дадим рекомендации, как их минимизировать.

1️⃣Отношения с сотрудниками

Сотрудники должны понимать свою ответственность, когда получают доступ к деньгам. Ниже варианты, как зафиксировать ответственность сотрудника в твердой сумме и взыскать ее в суде, если потребуется:

1. Расписка о получении займа, которую сотрудник дает в начале смены. В конце смены расписка отдается сотруднику на руки. В следующую смену сотрудник снова отдает ее вам.

2. Договор хранения денежных средств. Заключается договор хранения с сотрудником, далее подписывается акт о получении денежных средств. С актом работаем как с распиской.

3. Договор поручения и агентский договор. Содержание этих договоров можно прописать так, что вы сможете взыскать с нужную сумму. Здесь требуется более тонкая юридическая работа. Пища для размышления вашим юр. отделам).

📌Отдельно обращаем внимание на соглашение о неразглашении и систему бонусов и штрафов, прописанную в отдельном документе. Четкие внутренние регламенты с грамотно прописанной ответственностью и перечнем информации, запрещенной к разглашению, очень стимулируют и дисциплинируют.

2️⃣Работа с нотариусами

Нотариусы являются субъектами 115ФЗ, а также следят за соблюдением законодательства.

Проблема доверенностей в сфере в том, что нотариус видит, что доверенность выдается для того, чтобы использоваться НЕ по назначению. Назначение доверенности - дать возможность представителю (тому, на кого выдана доверенность) действовать В ИНТЕРЕСАХ представляемого (тот, кто дает доверенность).

В сфере все наоборот. Тут же подключается и 115ФЗ, который обязывает нотариуса отчитаться о том, кто скрывается за "маской" представляемого. Так как нотариусы сами не в восторге от 115ФЗ, они пытаются избегать таких клиентов. Что делать?

1) Заключать договоры поручения и агентские договора с теми, кто выдает доверенность. Показывать нотариусу, если необходимо. Здесь важно правильно заключить эти договоры, чтобы с вас не взыскали деньги по этому же договору. Просто форма из интернета не подойдет. (Это не то же самое, что с сотрудниками, содержание этих документов разное)

2) Делать так, чтобы нотариус видел, что инициатива выдачи доверенности исходит именно от выдающего, а не от того, кто будет представителем.

3) Грамотно прописывать полномочия. Доверенность, где есть полномочия на распоряжение всеми счетами и на совершение всех действий в банке уже выглядит подозрительно. Содержание доверенности необходимо "разбавить" другими положениями. В то же время, напихать все подряд в текст доверенности не вариант, она должна быть лаконичной. А самое главное, вы должны быть в состоянии объяснить, что это за полномочия и зачем они вам.

4) Найти "своего" нотариуса. У разных нотариусов разный стиль работы. Где-то меньше вопросов, где-то больше. Пробуйте у разных, если свой не находится, используйте разных, чтобы не было видно, что один человек является представителем двадцати представляемых.

☄️Вторая часть в ближайшее время

Коллеги дайте реакции 🐳 если было информативно и полезно. Поделитесь вашими кейсами или знаниями в комментариях к посту 🤝

⭐️Сотрудничество @nikmg8

💎Коллеги всех приветствую 💎

⭐️Продолжаем серию полезных постов - часть 2

📌В первой части мы разобрали юр.риски и натариусов

🖥Уже многие давали информацию о 161ФЗ, но давайте разберем подробней

1️⃣Изменения в ФЗ № 161 "О национальной платежной системе"

Разберемся с нововведениями близко к тексту закона.

Как урегулированы "отлеты по 161 ФЗ" в законе?

🔍Банк обязан выявлять признаки переводов без добровольного согласия клиента или с согласием, полученным в результате обмана и злоупотребления доверием до момента списания средств. Признаки утверждены Банком России в приказе от 27.06.2024 N ОД-1027. Среди них:

1. Отправка перевода на "грязные" реквизиты из специальной базы данных. Включение реквизитов в эту базу можно оспорить.
2. Отправка денег с устройства, с которого заходили в ЛК для отправки денег без добровольного согласия клиента. (Речь о нескольких ЛК на одном устройстве, даже когда они используются по очереди и устройство "обнуляется").
3. Несоответствие операций обычно совершаемым клиентом операций по переводу денежных средств ("резиновый" пункт, по нему может отлететь когда угодно).
4. Совпадение реквизитов с данными "грязных" из внутренних баз данных банков. ЦБ признал, что они существуют. Следовательно, перечень "грязных" реквизитов намного шире и ведется не только ЦБ, что делает работу более непредсказуемой.
5. Нетипичность длительность телефонного разговора и количества сообщений на устройстве, где стоит ЛК.

🌐Осознаем, что в открытом доступе не будет полного перечня, так как процедуры управления рисками содержатся в закрытых документах банков и платежных систем.

👀В случае выявления указанных признаков, банк отказывает в проведении операции, если она совершается с использованием карт и СБП. По другим вариантам перевода - приостанавливает операцию на 2 дня.

Если происходит отказ или операция приостановлена, банк обязан сообщить клиенту:

1. Какое именно решение он принял (приостановка или отказ).
2. О возможность подтвердить операции по окончании срока приостановки или о возможности совершить операцию повторно.

При получении подтверждения от клиента банк должен немедленно выполнить операцию. Из этого правила есть исключения: Если реквизиты есть в базе ЦБ, то в операции снова отказывают и просят подтверждение.

Банки будут соблюдать эти требования даже жестче, чем предусмотрено в законе, так как любое нарушение ведет к тому, что банк будет обязан возместить клиенту сумму операции (пункт 3.13 ст. 8 ФЗ 161).

2️⃣Новый аргумент в спорах с банками: Безотзывность перевода

❌Это характеристика перевода денежных средств, обозначающая прекращение возможности отзыва распоряжения об осуществлении перевода денежных средств в определенный момент времени.

Наступает с момента уменьшения остатка у отправителя и увеличения остатка у получателя. С учетом нынешней ситуации с чарджбеками делаем вывод, что это положение закона нарушается практически всегда, что можно использовать как аргумент в случае претензионной работы или судебного спора с банком на тему правомерности чарджбека. Норма содержится в пункте 15 статьи 7 ФЗ 161. Еще ни разу не видел, чтобы кто-то ссылался даже в юридическом сообществе, надо тестить).

➡️Следующий пост будет об уголовно-правовых рисках. Так же оставлю ссылки на юриста и его канал с двумя очень полными статьями на тему - с кем совместно мы подошли к разбору этой темы 🤝

⭐️Сотрудничество @nikmg8

💎 Коллеги всех приветствую 💎

📌Крайний пост в серии про юридические аспекты

1️⃣Разберем уголовные риски трейдеров в арбитраже и способы их минимизации

🔥Статья 159 УК РФ "Мошенничество"

Риск привлечения по статье появляется в моменты "треуголов" или при обслуживании "грязного" трафика. Если команда обслуживает "постоянника" в телеграмме, который льет деньги на карты непонятно откуда, то это попадает под обслуживание грязи, что недопустимо.

😋Чтобы минимизировать риски при попадании в "треугол", заранее учитываем следующие аспекты:

1. Взаимодействие с биржей при треуголе.
Напишите в саппорт, что вам задают вопросы по конкретному переводу и попросите у биржи справку или иной документ, который подтверждает, что за конкретный перевод была приобретена криптовалюта, пополнен баланс на конкретном сайте и тд. Покажите, что вы НЕ являетесь конечным бенефициаром получения "грязных" денег. Это надо тестировать до попадания в треугол, чтобы понять, поможет ли вам биржа.

2. Выстраивание диалога со следователем (Пишем про то, что можно и нужно заранее обсудить с адвокатом).

👮‍♂️Следователя интересует получатель денежных средств, которого можно отследить по переводу. Площадки, криптовалюта и род вашей деятельности ему не нужны. Главное - документальное подтверждение того, что вы не обогатились за счет жертвы мошенничества. При наличии вопросов о роде вашей деятельности нельзя употреблять фразы, которые используются для описания платежных услуг (обработка платежей, полный перечень со ссылкой на законы уточняйте у юристов). Формулировка, близкая к идеалу: "Оказываем помощь в покупке и продаже криптовалюта".

3. Не общаться с жертвами мошенничества по телефону и в переписке. Это позволяет избежать вопросов на тему того, почему вы общались с потерпевшим, если вы не мошенник. Помните, что телефонные звонки отслеживаются всеми, начиная от приложений банков, заканчивая правоохранительными органами.

4. Заранее заключить соглашение об оказании юридической помощи с адвокатом и проработать позицию на случай задержания.

📌4.1. При выборе адвоката надо обращать внимание на то, способен ли он разобраться в специфике вашей деятельности, так как юридических знаний без знаний криптовалюты не хватит. До заключения соглашения НЕ обсуждает ничего конкретного, так как на ваш разговор еще не распространяется адвокатская тайна.

4.2. Далее проверяем действительность адвокатского статуса. Для этого вводим номер его адвокатского удостоверения на сайте Министерства юстиции. Даю ссылку

4.3 Договариваемся об условиях и оплате и подписываем соглашение об оказании юридической помощи. После подписания на все сведения, полученные от вас адвокатом, распространяется режим адвокатской тайны. Это значит, что адвокат не имеет право разглашать информацию под угрозой лишения статуса и не может быть допрошен в качестве свидетеля. После заключения соглашения адвокат имеет право выписать ордер. Чтобы защищать вас при задержании и проходить к вам в любые в здания правоохранительных органов и судов, адвокату достаточно предъявить ордер с вашим именем и удостоверение.

2️⃣Статья 171.2 "Незаконные организация и проведение азартных игр"

Деятельность онлайн-казино в России запрещена. Привлечение по этой статье возможно, если в ходе следствия будет доказано, что вы содействовали незаконному проведению азартных игр. Такие доказательства могут быть получены в ходе допросов, из переписок в изъятых телефонах, из контента, обысков, прослушке телефонов.

Сейчас практики привлечения по статье нет.

⚠️И помните безопасность должна быть превыше всего.
1. Взгляд юриста на арбитраж
2. Арбитраж: уголовная ответственность (разбор статей 159 и 171.2 УК РФ)

📌Делюсь каналом и постами Даниила (клик) с кем совместно подошли к разбору вопроса 🤝 Поддержите подпиской ⭐️
⬇️Ставь 🐳 если было полезно

⭐️Сотрудничество @nikmg8

🔥Предновогодний закрытый Meet UP

Явки, пароли: как попасть на закрытый ивент на одной из самых атмосферных локаций Москвы — на причале у воды?

Когда и для кого:

🟠12 декабря в 18:00 — тусовка для всех, чтобы обсудить рынки и просто хорошо провести время.
🔘13 декабря в 18:00 — вечер для команд, где можно расслабиться, пообщаться и отпраздновать успехи года.

🔥Кто уже в списке? Лидеры индустрии, мощные проекты и люди, которые знают, как работать на результат. Это ваш шанс завязать знакомства, которые реально двинут вас вперёд. Никаких спикеров, формальностей и дресс-кода — это возможность выдохнуть от целого года созвонов и дедлайнов.

Всего 170 USDT, и вы получаете всё:
🟠 Вкусная еда и напитки (без ограничений!),
🟠 Кальяны для полного расслабления,
🟠 И, конечно, атмосферу, которую мы делаем на высшем уровне.

• 12-13 декабря повышение стоимости до 200 USDT

📍Где: ресторан Причал на Москва-реке

Места ограничены!
Всего 30 мест на каждый день. Но если будет много желающих, договоримся до 45😉

➡️ ЗАПИСЬ НА ИВЕНТ
По промокоду NIKMG скидка 10%.

💎Коллеги приветствую 💎

❌Новый налоговый мониторинг с 1 декабря - фейк ❌

👁Сразу по фактам:

🗣Банки уже сейчас передают информацию о движениях денег на счетах и картах (только никому не говорите). Информацию о своих счетах можно посмотреть через личный кабинет налогоплательщика или запросить у налоговой путем обращения (процедура по 149 ФЗ, он же закон об информации). Как проверить какие счета видит налоговая можно здесь. Рекомендую сделать всем. Приятный бонус: Можно проверить себя на предмет открытия на вас счетов без вашего ведома.

Это значит, что надо "идентифицировать" транзакции? Нет.

Будут "штрафовать" в размере 20% от суммы транзакции? Нет.

У налоговой есть право запрашивать пояснения об операциях по счетам? Да.

У налоговой есть право доначислять налог по операциям? Да.

🌈Почему этого не происходит? А вот здесь самое интересное.

Налоговый Кодекс дает неограниченный перечень инструментов для налоговых органов.

👮‍♂️Пример некоторых из них:

1. Требовать любые документы (и изымать в ряде случаев).
2. Лично вызывать в налоговый орган для дачи пояснений.
3. Арестовывать счета и имущества.
4. Взыскивать задолженность без суда.
5. Самостоятельно исчислять налог в рамках мероприятия налогового контроля.

Самый интересный - последний пункт. Человеческим языком звучит так: Пока не доказано обратное, любое поступление на счет будем считать доходом, с которого надо платить налог.

Такой подход реализован в США, Европе и некоторых странах СНГ.

📍Почему у нас не так? Ответ: Налоговая политика.

Представьте, что будет, если в текущей ситуации со счетов физических лиц начнут трясти налоги и штрафы… Есть риск общественных и политических потрясений, которые никому не нужны.

🗣Суть налоговой политики в том, что всегда есть теневой сектор, который "под прицелом". И всегда этот теневой сектор в сфере официального предпринимательства. Схемы с самозанятыми, ИП, компаниями, наличкой и тд. Когда экстренно нужны деньги, проверки, доначисления и "посадки" происходят там.

⏺У физических лиц в плане налогов "светятся" автомобили и недвижимость. "Физики" интересны с точки зрения ПОД/ФТ (AML), и то не все. В ближайшем будущем массовой налоговой экзекуции над физиками не предвижу, выдыхаем.

P.s. Если много хулиганить и злить свой банк, он может сам пожаловаться в налоговую прицельно на вас, и тут уже придется долго и нудно объяснятся.

📶Посты про то, как налоговая сама доначисляет и взыскивает налоги без суда выйдут на канале юриста Даниила, моего товарища и соавтора поста 🤝🏽


📱 Чат канала
⭐️Всем добра, Ваш Николай МГ

Приветствую!

30 мая, Москва — CPI Events на яхте

30 мая в Москве приглашаю вас на официальный сайд-ивент в рамках форума The Trends. Это закрытая встреча для инвесторов, предпринимателей и экспертов, где будут обсуждаться главные тренды будущего:

Фокус мероприятия:
🔻Будущее AI, Web3 и digital-индустрии
🔻Инвестиции, стартапы и перспективные модели монетизации
🔻Нетворкинг и дискуссии с лидерами рынка

🗺Дата и место: 30 мая, Москва, локацию причала сообщат позже
А теперь представьте: май, тепло, яхта и качественный нетворкинг.

🎟 Билеты:
🔻 По промокоду NIKMG скидка 10%. Далее цена будет повышаться до 400 USDT. Успевайте!

Не упустите возможность стать частью закрытого сообщества и получить ценные инсайды от лидеров рынка!

🔗 Регистрируйтесь прямо сейчас: events.cpi.group/thetrends25

⭐️Коллеги всех приветствую

⚡️Интернет пестрит заголовками в духе "Новый закон: В России будут сажать за покупку и продажу банковских карт"

Как обычно, без ссылок на источник и без конкретики.

🚩Скажу сразу: Когда говорят "новый закон, сажать" и тд., то это дешевый кликбейт и НЕ юридический подход. Немного проясним с юридической точки зрения:

1. "Новый закон" в вакууме не существует. Чтобы норма из закона стала обязательной, закон должен пройти процедуру принятия закона (статьи 104-108 Конституции РФ). Вот примерное описание:

1) Внесение закона в Гос. Думу ➡️
2) Предварительное рассмотрение законопроекта ➡️
3) 1, 2, 3 чтения законопроекта ➡️
4) Рассмотрение законопроекта в Совете Федерации РФ ➡️
5) Рассмотрение законопроекта Президентом РФ ➡️
6) Официальное опубликование законопроекта ➡️
7) И только после этого вступление в силу.

В нашем случае открытые источники сообщают (цитирую по vedomosti.ru), ссылка на статью тут:

"Проект закона с проектируемыми частями 3–6 ст. 187 УК есть в распоряжении «Ведомостей». Правительственная комиссия по законопроектной деятельности 28 апреля рассмотрит поправки для их внесения в Госдуму."

Исходя из этой информации можно сказать, что идея законопроекта принадлежит Правительству РФ. Это нам ничего не дает. Конкретика появится, когда законопроект внесут в Гос. Думу и присвоят ему номер. С этого момента паспорт законопроекта появится на сайте Гос. Думы.

🚩Номера законопроекта нет. По ключевым словам тоже ничего не ищется. На сайте Гос. Думы нет ничего нового по ст. 187 УК РФ. Самое свежее упоминание статьи 187 УК РФ было в 2015 г. То есть ничего конкретнее устных заявлений политиков получить нельзя. Помним, что ответственности за недостоверные высказывания у политиков нет, следовательно, они говорят что хотят.

Для примера посмотрим, как принимались поправки к статье 187 УК РФ в 2015 г. Посмотреть можно тут. Вот сроки принятия прошлой поправки:

Законопроект внесли в Гос. Думу: 03.06.2014

Приняли через 1 год и 5 дней: 08.06.2015 

На сайте видно, что каждая стадия рассмотрения сопровождалась большим количеством заключений, пояснительных записок, доработок и дискуссий. Сайт Гос. Думы даже позволяет посмотреть дискуссии депутатов на видео.

🚩Вывод: Законопроекта пока нет, следим за сайтом Думы.

При этом кардинально ничего не изменится.

Напоминаю о нормах УК РФ о пособничестве. Даже без нового законопроекта можно понести уголовную ответственность за куплю/продажу/использование не своей или даже своей карты в противоправных целях. Практика привлечения в формате ст. 159 УК РФ + ч. 5 ст. 33 УК РФ работает.

Напоминаем, что в соответствии с ч. 5 ст. 33 УК РФ:

Пособником признается лицо, содействовавшее совершению преступления советами, указаниями, предоставлением информации, средств или орудий совершения преступления либо устранением препятствий, а также лицо, заранее обещавшее скрыть преступника, средства или орудия совершения преступления, следы преступления либо предметы, добытые преступным путем, а равно лицо, заранее обещавшее приобрести или сбыть такие предметы.

Чтобы доказать, что банковская карта это средство совершения преступления, даже не надо стараться. Без карты дистанционного мошенничества быть не может.

Значит ли это, что любая купля/продажа карты является преступлением? В теории нет. На практики скорее да, чем нет. Статья 187 УК работает и без поправок в случаях "дропперства". Да, юридически она не идеальна и работать не должна. Почему так?

🚩Есть такая вещь, как уголовная политика. Это направления деятельности государства в сфере привлечения к уголовной ответственности. Государство решило, что купля/продажа карт — деструктивное явление, с которым надо бороться. И борется всеми доступными средствами. Обычно борьба начинается задолго до принятия поправок в Уголовный кодекс и это видно. Так уж сложилось.

👨‍💻Пост написан в соавторстве с юристом Даниилом Мануковским. Можете закинуть в чат его канала интересующие вас темы и по ним выйдут посты.