Канал «НЕvБЛОКе»
создан для индивидуальных предпринимателей, руководителей компаний, бухгалтеров, начальников финансовых отделов, экономистов, которые следят за актуальной информацией в банковской и налоговой сфере.
Информация полезна тем, кто ведёт бизнес в России, работает с расчетным счетом, безналичными и наличными платежами, а также тем, кто сталкивался, столкнулся или думает, что может столкнуться с блоком расчетного счета по инициативе банка или налоговой.
Меня зовут Эдуард Балберин и я автор данного канала.
Я знаю всё о блокировках банковского счета и о том, как отстоять клиентов банка после блокировки счетов.
•я прошел весь путь банковского сотрудника и знаю всю систему изнутри
•ушел из банка в предприниматели, и на своем опыте изучил, как не попасть под блокировку счета
•основал консалтинговую компанию «ЭКСПЕРТ-АЛЬЯНС», которая успешно помогает бизнесу противостоять блокировкам банковских счетов 🏦 , взаимодействовать с налоговыми органами, чтобы вы смогли защитить свой бизнес от злоупотреблений.
МЕГАполезный курс про блокировки банковских счетов по 115-ФЗ вот здесь - @FinCourseBot
Для связи @nevblokeee_bot
По рекламе @misselina8
Ссылка на канал @nevbloke
Рубрикатор:
#банки
#налоги
#блокировка
#фнс
#чтонетак
#115фз
создан для индивидуальных предпринимателей, руководителей компаний, бухгалтеров, начальников финансовых отделов, экономистов, которые следят за актуальной информацией в банковской и налоговой сфере.
Информация полезна тем, кто ведёт бизнес в России, работает с расчетным счетом, безналичными и наличными платежами, а также тем, кто сталкивался, столкнулся или думает, что может столкнуться с блоком расчетного счета по инициативе банка или налоговой.
Меня зовут Эдуард Балберин и я автор данного канала.
Я знаю всё о блокировках банковского счета и о том, как отстоять клиентов банка после блокировки счетов.
•я прошел весь путь банковского сотрудника и знаю всю систему изнутри
•ушел из банка в предприниматели, и на своем опыте изучил, как не попасть под блокировку счета
•основал консалтинговую компанию «ЭКСПЕРТ-АЛЬЯНС», которая успешно помогает бизнесу противостоять блокировкам банковских счетов 🏦 , взаимодействовать с налоговыми органами, чтобы вы смогли защитить свой бизнес от злоупотреблений.
МЕГАполезный курс про блокировки банковских счетов по 115-ФЗ вот здесь - @FinCourseBot
Для связи @nevblokeee_bot
По рекламе @misselina8
Ссылка на канал @nevbloke
Рубрикатор:
#банки
#налоги
#блокировка
#фнс
#чтонетак
#115фз
Оценка клиентов
Все уже наверняка в курсе, что ЦБ планирует внедрить новую систему оценки клиентов банков по типу «светофор».
Все клиенты будут поделены на три вида (читай цвета) — красный 🔴, желтый 🟡 и зелёный 🟢.
Судя по оттенкам ясно, что тяжело будет красным (высокие риски для банка, работа с недобросовестными контрагентами, отсутствие реальной деятельности и т.д.) и спокойно будет жить зелёным.
Критерии же пока точно неизвестны, есть много слухов, но законопроект уже вернули на доработку.
Что не понравилось?
А то, что, если клиент будет отнесён к красному цвету, то средства банк вправе списать (читай спишет) в пользу государства.
Вот так вот. Ждём новостей.
#банки
Все уже наверняка в курсе, что ЦБ планирует внедрить новую систему оценки клиентов банков по типу «светофор».
Все клиенты будут поделены на три вида (читай цвета) — красный 🔴, желтый 🟡 и зелёный 🟢.
Судя по оттенкам ясно, что тяжело будет красным (высокие риски для банка, работа с недобросовестными контрагентами, отсутствие реальной деятельности и т.д.) и спокойно будет жить зелёным.
Критерии же пока точно неизвестны, есть много слухов, но законопроект уже вернули на доработку.
Что не понравилось?
А то, что, если клиент будет отнесён к красному цвету, то средства банк вправе списать (читай спишет) в пользу государства.
Вот так вот. Ждём новостей.
#банки
«Красные» клиенты
Итак, про «красных» клиентов 🔴 в новой системе ЦБ или клиентов с высоким уровнем риска.
К ним отнесут компании, которые не осуществляют реальной хозяйственной деятельности, имеют пометки в выписке из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) о недостоверности каких-либо сведений, имеют признаки расчетов с «теневым» сектором экономики, то есть в контрагентах есть такие же, высокорискованные клиенты, а также имеются факты наличия сторонних бенефициаров, о которых неизвестно банку или любым государственным органам, то есть компанией управляет не директор, а другой человек.
Расчеты таким «красным» компаниям хотят запретить.
Возможно будет только оплатить налоги и сделать платежи в бюджет.
Операции по выплате зарплаты и выплаты кредиторам при ликвидации тоже вроде бы разрешат, но точной информации об этом нет.
Если клиент попадёт в «красную» зону, ему об этом сообщат.
Далее блок счета.
И оспаривайте, пожалуйста, в комиссии при ЦБ или в суде... Но мы то знаем, насколько терниста эта дорога...
#банки
Итак, про «красных» клиентов 🔴 в новой системе ЦБ или клиентов с высоким уровнем риска.
К ним отнесут компании, которые не осуществляют реальной хозяйственной деятельности, имеют пометки в выписке из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) о недостоверности каких-либо сведений, имеют признаки расчетов с «теневым» сектором экономики, то есть в контрагентах есть такие же, высокорискованные клиенты, а также имеются факты наличия сторонних бенефициаров, о которых неизвестно банку или любым государственным органам, то есть компанией управляет не директор, а другой человек.
Расчеты таким «красным» компаниям хотят запретить.
Возможно будет только оплатить налоги и сделать платежи в бюджет.
Операции по выплате зарплаты и выплаты кредиторам при ликвидации тоже вроде бы разрешат, но точной информации об этом нет.
Если клиент попадёт в «красную» зону, ему об этом сообщат.
Далее блок счета.
И оспаривайте, пожалуйста, в комиссии при ЦБ или в суде... Но мы то знаем, насколько терниста эта дорога...
#банки
«Желтые» клиенты
Клиенты со «средним» уровнем риска (желтые 🟡) — это будет самая распространённая группа клиентов в новой системе ЦБ.
К ней отнесут тех, кто совмещает свою реальную хозяйственную деятельность с «сомнительными» контрагентами, однако данные операции не носят постоянный характер.
Возможно, что сюда автоматически попадут компании из секторов экономики с повышенным риском наличия критериев «сомнительности» (строительство, реклама, клининг, оптово-розничная торговля продуктами питания, автотранспортом, табачными изделиями и др.).
Также высока вероятность того, что изначально при открытии счёта клиент будет сначала становиться «жёлтым», а уже в процессе работы банк будет решать, что с ним делать дальше.
Ограничения со стороны банков скорее всего будут в виде контроля за такими клиентами, периодическими запросами документов по операциям.
Для части компаний будут даны рекомендации с кем работать, а с кем нет (такое уже практикуется в некоторых банках).
#банки
Клиенты со «средним» уровнем риска (желтые 🟡) — это будет самая распространённая группа клиентов в новой системе ЦБ.
К ней отнесут тех, кто совмещает свою реальную хозяйственную деятельность с «сомнительными» контрагентами, однако данные операции не носят постоянный характер.
Возможно, что сюда автоматически попадут компании из секторов экономики с повышенным риском наличия критериев «сомнительности» (строительство, реклама, клининг, оптово-розничная торговля продуктами питания, автотранспортом, табачными изделиями и др.).
Также высока вероятность того, что изначально при открытии счёта клиент будет сначала становиться «жёлтым», а уже в процессе работы банк будет решать, что с ним делать дальше.
Ограничения со стороны банков скорее всего будут в виде контроля за такими клиентами, периодическими запросами документов по операциям.
Для части компаний будут даны рекомендации с кем работать, а с кем нет (такое уже практикуется в некоторых банках).
#банки
«Зелёные» клиенты
Клиенты с низким уровнем риска для банков (зелёные🟢) — те, которые подтвердили отсутствие «сомнительности» своих операций, ответили на запрос банка, предоставили документы, доказали финансовому учреждению, что бизнес реальный.
«Зелёные» должны будут пользоваться различными банковскими продуктами, чтобы не было подозрений в фиктивности работы.
К таким клиентам банк будет относиться максимально лояльно.
За таких клиентов банки будут между собой конкурировать и предлагать лучшие условия — по крайней мере, на это расчёт ЦБ.
Будет ли так на самом деле, покажет время.
#банки
Клиенты с низким уровнем риска для банков (зелёные🟢) — те, которые подтвердили отсутствие «сомнительности» своих операций, ответили на запрос банка, предоставили документы, доказали финансовому учреждению, что бизнес реальный.
«Зелёные» должны будут пользоваться различными банковскими продуктами, чтобы не было подозрений в фиктивности работы.
К таким клиентам банк будет относиться максимально лояльно.
За таких клиентов банки будут между собой конкурировать и предлагать лучшие условия — по крайней мере, на это расчёт ЦБ.
Будет ли так на самом деле, покажет время.
#банки
С 17.03.2021 ФНС официально получает доступ к сведениям, ранее относящимся к банковской тайне.
Теперь при поступлении запроса банк обязан сообщить и передать налоговикам всю информацию касательно деятельности клиента по счёту (за определённый период, за весь период или по определённым транзакциям):
- копии паспорта клиента;
- доверенности на распоряжение средствами на счете;
- договор и заявление на открытие и закрытие счёта;
- карточки с образцами подписей и оттиском печати.
Срок ответа банка на запрос 3 рабочих дня.
Напоминаем, что выписки по счёту (в том числе с детализацией операций) налоговики имеют право запрашивать уже давно.
#налоги
Теперь при поступлении запроса банк обязан сообщить и передать налоговикам всю информацию касательно деятельности клиента по счёту (за определённый период, за весь период или по определённым транзакциям):
- копии паспорта клиента;
- доверенности на распоряжение средствами на счете;
- договор и заявление на открытие и закрытие счёта;
- карточки с образцами подписей и оттиском печати.
Срок ответа банка на запрос 3 рабочих дня.
Напоминаем, что выписки по счёту (в том числе с детализацией операций) налоговики имеют право запрашивать уже давно.
#налоги
Интересные новости прилетели из ЦБ⤵️
Разрабатывается механизм, при котором поступившие средства на закрытый компанией счёт будут автоматически пересылаться банком на новые реквизиты, которые компания заблаговременно оставит при закрытии счёта.
Непонятно правда, кто за это будет платить, но есть подозрение, что банк, где был закрыт счёт, будет вычитать свою комиссию за перевод и уже остаток отправлять по новым реквизитам.
Ставка комиссии не будет маленькой, если ЦБ не ограничит ее нормативными актами.
#банки
Разрабатывается механизм, при котором поступившие средства на закрытый компанией счёт будут автоматически пересылаться банком на новые реквизиты, которые компания заблаговременно оставит при закрытии счёта.
Непонятно правда, кто за это будет платить, но есть подозрение, что банк, где был закрыт счёт, будет вычитать свою комиссию за перевод и уже остаток отправлять по новым реквизитам.
Ставка комиссии не будет маленькой, если ЦБ не ограничит ее нормативными актами.
#банки
Ну что? Готовимся к новым блокам по 115-ФЗ.
В письме Банка России от 13.04.2021 ИН-01-12/23 сообщается о понижении пороговой суммы сомнительных операций для банков в 2 раза — с 1 млрд. до 0,5 млрд. рублей,
начиная со 2 квартала 2021 года.
Ожидаем закручивание гаек внутреннего финансового мониторинга банков и, как следствие, всплеск блокировок счетов малого бизнеса.
#блокировка
В письме Банка России от 13.04.2021 ИН-01-12/23 сообщается о понижении пороговой суммы сомнительных операций для банков в 2 раза — с 1 млрд. до 0,5 млрд. рублей,
начиная со 2 квартала 2021 года.
Ожидаем закручивание гаек внутреннего финансового мониторинга банков и, как следствие, всплеск блокировок счетов малого бизнеса.
#блокировка
О вызове в налоговую.
Не нужно много рассказывать, что налоговая периодически рассылает «приглашения» прийти владельцам бизнеса.
Интересную фразу заметили некоторые получившие такие вызовы: «Доводим до вашего сведения, что в случае неявки (или уклонения от явки) будет осуществлён привод совместно с органами МВД в соответствии с п.3 ст.29.4, п.1 ст.27.15 КоАП...».
Юридически сотрудник налоговой не может вот так прийти за вами с органами МВД, если не открыто производство по делу об административном правонарушении.
Такие вот «пугалки» от налоговой.
#налоги
Не нужно много рассказывать, что налоговая периодически рассылает «приглашения» прийти владельцам бизнеса.
Интересную фразу заметили некоторые получившие такие вызовы: «Доводим до вашего сведения, что в случае неявки (или уклонения от явки) будет осуществлён привод совместно с органами МВД в соответствии с п.3 ст.29.4, п.1 ст.27.15 КоАП...».
Юридически сотрудник налоговой не может вот так прийти за вами с органами МВД, если не открыто производство по делу об административном правонарушении.
Такие вот «пугалки» от налоговой.
#налоги
Борьба со схемами.
ФНС сообщает — разработана скоринговая система, работающая в режиме реального времени, которая начнёт выявлять организации с признаками подмены трудовых отношений договорами с самозанятыми.
Ждём подробности.
#налоги
ФНС сообщает — разработана скоринговая система, работающая в режиме реального времени, которая начнёт выявлять организации с признаками подмены трудовых отношений договорами с самозанятыми.
Ждём подробности.
#налоги
С 2022 года на ФНС России возлагаются функции по выпуску квалифицированной электронной подписи юрлиц (лиц, имеющих право действовать от имени юрлица без доверенности), ИП и нотариусов.
Теперь директору придётся лично явиться в ФНС для получения ЭЦП.
Но по сообщению ФНС такая возможность будет уже с 01.07.2021, а в некоторых регионах ещё раньше.
Количество номинальных директоров и фирм-однодневок будет ещё меньше. Возможно...
#налоги
Теперь директору придётся лично явиться в ФНС для получения ЭЦП.
Но по сообщению ФНС такая возможность будет уже с 01.07.2021, а в некоторых регионах ещё раньше.
Количество номинальных директоров и фирм-однодневок будет ещё меньше. Возможно...
#налоги
Последние новости с полей ФНС.
Участились случаи блокирования ключей ЭЦП для сдачи отчетности.
ФНС блокирует ключ, если компания «засветилась» в схемах оптимизации налогов (уменьшения НДС).
Конечная цель — приход директора в ФНС для разбирательства и жесткий разговор с пристрастием на тему «А не номинал ли Вы?».
Если столкнулись с таким — звоните в ФНС и сообщайте, что компания работает и ведёт реальную хозяйственную деятельность.
Так можно избежать похода.
Некоторым предлагается по каналам связи отправить краткую справку о своей компании (кто собственники, контрагенты, чем занимается компания).
#налоги
Участились случаи блокирования ключей ЭЦП для сдачи отчетности.
ФНС блокирует ключ, если компания «засветилась» в схемах оптимизации налогов (уменьшения НДС).
Конечная цель — приход директора в ФНС для разбирательства и жесткий разговор с пристрастием на тему «А не номинал ли Вы?».
Если столкнулись с таким — звоните в ФНС и сообщайте, что компания работает и ведёт реальную хозяйственную деятельность.
Так можно избежать похода.
Некоторым предлагается по каналам связи отправить краткую справку о своей компании (кто собственники, контрагенты, чем занимается компания).
#налоги
Уже известно о планах ФНС стимулировать физических лиц, оказывающих услуги, выйти из тени и платить налоги.
Серьёзный удар готовится по собственникам недвижимости, которые сдают в аренду и не отчитываются об этих доходах в налоговую.
90% этого рынка в «серой» зоне. Остаться «в тени» становится все труднее.
Помимо помощи в этом от банковской системы налоговиками разрабатывается ПО, способное вычислять такие транзакции у физических лиц по регулярности переводов.
Ну а далее идёт «творческая» работа налоговиков по сопоставлению данных с базами ЦИАН или АВИТО. Затем повестка в налоговую на допрос и доначисление налога, плюс штраф по ст.122 НК РФ - 40% от неуплаченный суммы.
#налоги
Серьёзный удар готовится по собственникам недвижимости, которые сдают в аренду и не отчитываются об этих доходах в налоговую.
90% этого рынка в «серой» зоне. Остаться «в тени» становится все труднее.
Помимо помощи в этом от банковской системы налоговиками разрабатывается ПО, способное вычислять такие транзакции у физических лиц по регулярности переводов.
Ну а далее идёт «творческая» работа налоговиков по сопоставлению данных с базами ЦИАН или АВИТО. Затем повестка в налоговую на допрос и доначисление налога, плюс штраф по ст.122 НК РФ - 40% от неуплаченный суммы.
#налоги