Канал «НЕvБЛОКе»
создан для индивидуальных предпринимателей, руководителей компаний, бухгалтеров, начальников финансовых отделов, экономистов, которые следят за актуальной информацией в банковской и налоговой сфере.
Информация полезна тем, кто ведёт бизнес в России, работает с расчетным счетом, безналичными и наличными платежами, а также тем, кто сталкивался, столкнулся или думает, что может столкнуться с блоком расчетного счета по инициативе банка или налоговой.
Меня зовут Эдуард Балберин и я автор данного канала.
Я знаю всё о блокировках банковского счета и о том, как отстоять клиентов банка после блокировки счетов.
•я прошел весь путь банковского сотрудника и знаю всю систему изнутри
•ушел из банка в предприниматели, и на своем опыте изучил, как не попасть под блокировку счета
•основал консалтинговую компанию «ЭКСПЕРТ-АЛЬЯНС», которая успешно помогает бизнесу противостоять блокировкам банковских счетов 🏦 , взаимодействовать с налоговыми органами, чтобы вы смогли защитить свой бизнес от злоупотреблений.
МЕГАполезный курс про блокировки банковских счетов по 115-ФЗ вот здесь - @FinCourseBot
Для связи @nevblokeee_bot
По рекламе @misselina8
Ссылка на канал @nevbloke
Рубрикатор:
#банки
#налоги
#блокировка
#фнс
#чтонетак
#115фз
создан для индивидуальных предпринимателей, руководителей компаний, бухгалтеров, начальников финансовых отделов, экономистов, которые следят за актуальной информацией в банковской и налоговой сфере.
Информация полезна тем, кто ведёт бизнес в России, работает с расчетным счетом, безналичными и наличными платежами, а также тем, кто сталкивался, столкнулся или думает, что может столкнуться с блоком расчетного счета по инициативе банка или налоговой.
Меня зовут Эдуард Балберин и я автор данного канала.
Я знаю всё о блокировках банковского счета и о том, как отстоять клиентов банка после блокировки счетов.
•я прошел весь путь банковского сотрудника и знаю всю систему изнутри
•ушел из банка в предприниматели, и на своем опыте изучил, как не попасть под блокировку счета
•основал консалтинговую компанию «ЭКСПЕРТ-АЛЬЯНС», которая успешно помогает бизнесу противостоять блокировкам банковских счетов 🏦 , взаимодействовать с налоговыми органами, чтобы вы смогли защитить свой бизнес от злоупотреблений.
МЕГАполезный курс про блокировки банковских счетов по 115-ФЗ вот здесь - @FinCourseBot
Для связи @nevblokeee_bot
По рекламе @misselina8
Ссылка на канал @nevbloke
Рубрикатор:
#банки
#налоги
#блокировка
#фнс
#чтонетак
#115фз
Оценка клиентов
Все уже наверняка в курсе, что ЦБ планирует внедрить новую систему оценки клиентов банков по типу «светофор».
Все клиенты будут поделены на три вида (читай цвета) — красный 🔴, желтый 🟡 и зелёный 🟢.
Судя по оттенкам ясно, что тяжело будет красным (высокие риски для банка, работа с недобросовестными контрагентами, отсутствие реальной деятельности и т.д.) и спокойно будет жить зелёным.
Критерии же пока точно неизвестны, есть много слухов, но законопроект уже вернули на доработку.
Что не понравилось?
А то, что, если клиент будет отнесён к красному цвету, то средства банк вправе списать (читай спишет) в пользу государства.
Вот так вот. Ждём новостей.
#банки
Все уже наверняка в курсе, что ЦБ планирует внедрить новую систему оценки клиентов банков по типу «светофор».
Все клиенты будут поделены на три вида (читай цвета) — красный 🔴, желтый 🟡 и зелёный 🟢.
Судя по оттенкам ясно, что тяжело будет красным (высокие риски для банка, работа с недобросовестными контрагентами, отсутствие реальной деятельности и т.д.) и спокойно будет жить зелёным.
Критерии же пока точно неизвестны, есть много слухов, но законопроект уже вернули на доработку.
Что не понравилось?
А то, что, если клиент будет отнесён к красному цвету, то средства банк вправе списать (читай спишет) в пользу государства.
Вот так вот. Ждём новостей.
#банки
«Красные» клиенты
Итак, про «красных» клиентов 🔴 в новой системе ЦБ или клиентов с высоким уровнем риска.
К ним отнесут компании, которые не осуществляют реальной хозяйственной деятельности, имеют пометки в выписке из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) о недостоверности каких-либо сведений, имеют признаки расчетов с «теневым» сектором экономики, то есть в контрагентах есть такие же, высокорискованные клиенты, а также имеются факты наличия сторонних бенефициаров, о которых неизвестно банку или любым государственным органам, то есть компанией управляет не директор, а другой человек.
Расчеты таким «красным» компаниям хотят запретить.
Возможно будет только оплатить налоги и сделать платежи в бюджет.
Операции по выплате зарплаты и выплаты кредиторам при ликвидации тоже вроде бы разрешат, но точной информации об этом нет.
Если клиент попадёт в «красную» зону, ему об этом сообщат.
Далее блок счета.
И оспаривайте, пожалуйста, в комиссии при ЦБ или в суде... Но мы то знаем, насколько терниста эта дорога...
#банки
Итак, про «красных» клиентов 🔴 в новой системе ЦБ или клиентов с высоким уровнем риска.
К ним отнесут компании, которые не осуществляют реальной хозяйственной деятельности, имеют пометки в выписке из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) о недостоверности каких-либо сведений, имеют признаки расчетов с «теневым» сектором экономики, то есть в контрагентах есть такие же, высокорискованные клиенты, а также имеются факты наличия сторонних бенефициаров, о которых неизвестно банку или любым государственным органам, то есть компанией управляет не директор, а другой человек.
Расчеты таким «красным» компаниям хотят запретить.
Возможно будет только оплатить налоги и сделать платежи в бюджет.
Операции по выплате зарплаты и выплаты кредиторам при ликвидации тоже вроде бы разрешат, но точной информации об этом нет.
Если клиент попадёт в «красную» зону, ему об этом сообщат.
Далее блок счета.
И оспаривайте, пожалуйста, в комиссии при ЦБ или в суде... Но мы то знаем, насколько терниста эта дорога...
#банки
«Желтые» клиенты
Клиенты со «средним» уровнем риска (желтые 🟡) — это будет самая распространённая группа клиентов в новой системе ЦБ.
К ней отнесут тех, кто совмещает свою реальную хозяйственную деятельность с «сомнительными» контрагентами, однако данные операции не носят постоянный характер.
Возможно, что сюда автоматически попадут компании из секторов экономики с повышенным риском наличия критериев «сомнительности» (строительство, реклама, клининг, оптово-розничная торговля продуктами питания, автотранспортом, табачными изделиями и др.).
Также высока вероятность того, что изначально при открытии счёта клиент будет сначала становиться «жёлтым», а уже в процессе работы банк будет решать, что с ним делать дальше.
Ограничения со стороны банков скорее всего будут в виде контроля за такими клиентами, периодическими запросами документов по операциям.
Для части компаний будут даны рекомендации с кем работать, а с кем нет (такое уже практикуется в некоторых банках).
#банки
Клиенты со «средним» уровнем риска (желтые 🟡) — это будет самая распространённая группа клиентов в новой системе ЦБ.
К ней отнесут тех, кто совмещает свою реальную хозяйственную деятельность с «сомнительными» контрагентами, однако данные операции не носят постоянный характер.
Возможно, что сюда автоматически попадут компании из секторов экономики с повышенным риском наличия критериев «сомнительности» (строительство, реклама, клининг, оптово-розничная торговля продуктами питания, автотранспортом, табачными изделиями и др.).
Также высока вероятность того, что изначально при открытии счёта клиент будет сначала становиться «жёлтым», а уже в процессе работы банк будет решать, что с ним делать дальше.
Ограничения со стороны банков скорее всего будут в виде контроля за такими клиентами, периодическими запросами документов по операциям.
Для части компаний будут даны рекомендации с кем работать, а с кем нет (такое уже практикуется в некоторых банках).
#банки