Самые большие дивиденды 2023

На картинке список (предварительный) лучших компаний фондового рынка РФ, которые принесли нам больше выплат в уходящем году.

Подсчитал, сколько кто выплатил (выплатит) за год и отсортировал по дивидендной доходности:
— В таблицу вошли только выплаты, у которых дата выплат была в 2023 году.
— Суммировал все выплаты по каждой акции, если их было несколько.
—Дивидендную доходность брал на дату отсечки (или на сегодняшнюю дату, по тем, у кого отсечки ещё не было).
— На графике только компании, у которых выплаты получились двухзначные (>= 10%)
— Статистика собрана на основе таблицы "НЕ сушек"

Сходил на два крупнейших инвест. форума

Про дивиденды РФ было только одно выступление. Оно позабавило. Дай думаю послушаю. Моя тема.

Но оказалось спикер просто скопировал инфографику с моего канала на свои слайды. И печально не то, что он не оставил логотипы первоисточника. А печально то, что половину выступления спикер пересказывал на память мою статью, а в конце предложил автоследование. Вот это куда опаснее.

Кроме него были и другие выступления. На большинстве спикеры зазывали аудиторию в свои фин. продукты. Я был с женой. Она далека от проф. инвестиций. Я пояснял ей всё, что не договаривают спикеры со сцены. Её это очень позабавило. Обещала написать про это пост. Если напишет - поделюсь. Она мастер эмоциональные тексты писать.

В общем ходите на инвест. конференции, но информацию процеживайте. Есть там и толковые люди. Но так же легко могут уговорить во что-то лишнее вложиться на эмоциях.

Как растут цены на дивидендные акции

В прошлом посте я показал ТОП высоко-дивидендных Несушек года. Тех акций, где вы получили бы больше всего выплат.

Теперь я взял эти акции и посмотрел, как менялась их цена за прошлые 6 лет. Может падение их стоимости съело всю пользу от дивидендов.

Оказалось, нет, не съело. Если бы я распределил 1 млн. рублей в 2017 году в эти компании, то сегодня портфель вырос бы до 3,6 млн. Это 366%, с учётом реинвеста 509,3%.

Для сравнения, за тот же период рынок в среднем (IMOEX) дал бы вам доход 37,9%. Разница в 10-13 раз. (смотри картинку)

Несушки — это не только ценный пух и 4-5 яиц в неделю, но и 2-2,5 килограмм легкоусвояемого мяса.

Другими словами высокие дивиденды — это показатель качество бизнеса, у которого неизбежно будут расти цены на акции (читай стоимость вашего вклада).

Если вы думаете, что я намекаю просто купить акции из этого списка, то не спешите. Это плохая идея. А почему, я покажу в следующем посте.

В чём проблема со списками лучших акций

Прошлый раз мы посмотрели лучшие дивидендные акции 2023 и выяснили, что на них можно было отлично заработать.

Только проблема в том, что теперь покупать все подряд акции из списка опасно.

Представим схожую ситуацию. Перед вами на картинке выше список самых дивидендных акций 3-х летней давности. Этакие «лучшие дивидендные акции 2020» года. Если бы вы покупали их тогда, в надежде, что они будут и продолжать оплачивать часть ваших затрат, или понадеялись жить с их дивидендов, то сегодня вы скорее сидели бы в поиске подработки на Superjob и hh, а не пили смузи у камина.

Я проследил, что стало с выплатами дивидендов у этих чемпионов. Их совокупный доход выплат уменьшился в 3 раза. Только 6 из 18 компаний сегодня показали заметные выплаты. Восемь вообще не выплатили дивиденды, а 2 фирмы уже нет на рынке.

Конечно, за эти три года, произошло много событий, один февраль 2022 года чего стоит. Но в том то и дело, что «феврали» время от времени случаются, да и в целом средний результат этих фирм был хуже среднего по рынку.

Это не значит, что все высокодивидендные акции бесполезны. Но это значит, что одного факта, засветиться в ТОПе недостаточно для того, чтобы гарантировать выплаты акционерам даже на следующий год/два/три. Тем, кто хочет создать постоянный источник дохода, а не разово заскочить, попытать удачи, надо смотреть внимательнее, что же он хватает.

Тех, кто покупает без разбора акции по списку чемпионов года/месяца/дня я называю «инвестор-сорока-ворона». Они кидаются на любой блеск, не разбираясь, что это блестит: стеклянная безделушка, которая падает со стола и через секунду расколется или бриллиант в замочной скважине сундука, где лежат ещё горы драгоценных камней.

История рынка учит нас, что нужно смотреть не только на размер прошлых дивидендов, но и на то, будет ли компания продолжать выплаты в будущем. Как я это определяю, я расскажу дальше.

​Что я сам покупаю

Я запускаю новую рассылку специально для того, чтобы ответить на распространённый вопрос, который я довольно часто получаю. Большинство просят либо краткое изложить список моих покупок, либо подсказать, что им самим взять.

Ключевая проблема ответа на этот вопрос в том, что активы подбираются под инвестора. Выбор инвестиций требуют изучения ситуации человека не менее детально, чем изучение акций:
— на какой срок вы готовы инвестировать,
— сколько у вас денег,
— будете ли вы докладывать,
— что вы уже взяли,
— есть ли другие активы,
— какие ваши цели.

Я не могу дать индивидуальный совет каждому, но я могу показать, что я покупаю сам. Возможно, это будет вам полезно.

Рассылка моих сделок подойдёт тем, у кого есть потребность обзора дивидендных активов для долгосрочного портфеля и поиска привлекательных компаний, на регулярной основе.

В своей рассылке я расскажу о реальном дивидендном портфеле из акций РФ. Я буду совершать покупки каждую неделю по лучшим ценам, которые смогу найти на данный момент. Я начну с одной акции в неделю. 

В конце месяца буду подводить итоги. Ежемесячные отчёты будут включать минимум четыре компании, которые будут куплены для портфеля, нацеленного на дивидендные выплаты. Через рассылку вы сможете получить мою оценку каждой акции, включённой в портфель. В своём анализе я сосредоточусь на дивидендной безопасности, потенциале роста выплат и перспективах бизнеса. 

Я буду стараться инвестировать эти деньги с предельной осторожностью, потому что знаю, что буду полагаться на этот поток дивидендных доходов в будущем для покрытия части затрат на жизнь семьи.

По мере развития дивидендного портфеля я буду рассказывать о процессе управления долями в портфеле, работе над диверсификацией и мониторинге состояния купленных акций.

Я постараюсь не перегружать информацией и быть своевременным. Сообщения в боте будут выходить с подтверждением о совершенных покупках в тот же день. Каждый месяц я также буду включать краткий обзор эффективности портфеля. 

Я не буду стремиться зарабатывать на перепродаже акций, вместо этого я сосредоточусь на создании системы регулярного денежного потока и сохранении капитала. Конечной целью этого портфеля будет получение безопасного дивидендного дохода в размере 200 тысяч рублей в среднем в месяц. Поэтому у меня будет обязательство вести этот портфель в течение нескольких лет, пока я не достигну цели.

Чтобы поблагодарить вас за то, что вы заинтересовались моим каналом, я предлагаю подписаться по низкой начальной цене — 750 рублей в месяц. За 25 рублей в день вы получите список качественных компаний, которые я реально буду покупать каждую неделю. Я считаю это выгодной сделкой.

Если вы подпишетесь на годовой план, ваша стоимость составит 7 500 рублей в год. С годовым планом вы получаете два месяца бесплатно.

Вы можете запустить бота, используя ссылку ниже, а затем выбрать, хотите ли вы ежемесячный или годовой доступ. Автоплатёж не подключён. Оплата в ручном режиме.

После подписки, бот пришлёт ссылку на канал, где вы сможете увидеть, какие акции я покупаю, а какие считаю липкой приманкой-ловушкой, которую стоит облетать стороной.

Цена на рассылку со временем будет расти, поэтому у вас есть ограниченный шанс получить эту подписку по низкой цене. Однако тем, кто подпишется сегодня, ваша цена никогда не увеличится. Я гарантирую это.

Запустить настройку рассылки.

P.S. На основном канале я продолжу бесплатно вести таблицу НЕсушек, учить дивидендным основам и делиться открытиями. Новая рассылка не ограничивает контент, она его дополняет.

Когда начнём жить на дивиденды

Я подсчитал и вывел простую формулу: сколько нужно вкладывать денег, чтобы получать тот же доход назад уже в виде дивидендов с фондового рынка РФ.

Если вы хотите получать дивидендами 10 000 руб. в месяц, то вам надо вкладывать в акции ежемесячно 10 000 в течение 7,5 лет.

— Если хотите получать по 20 тыс., то вкладывайте по 20 тыс. в месяц на протяжении 7,5 лет.
— Если хотите 30 тыс., то по 30.
— И т.д.

То есть 7,5 лет — универсальный срок, который не зависимо от суммы ежемесячного вклада позволит вам получать ту же сумму в обратку уже в виде дивидендного дохода.

7,5 лет можно сократить, если вкладывать побольше или желать поменьше. И наоборот увеличить, если раскатать лукошко под яйца пошире.

Всё это только теория на основе статистики. Запоминающийся ориентир перед глазами для примера. В жизни, конечно, будут отклонения.

P.S. Я учитывал реинвест, негативное влияние инфляции (без неё на год быстрее). Брал для формул средний результат рынка РФ и инфляцию за 20 лет.

Я выступлю на онлайн-конференции
"Тренды Вокруг Денег 2024"

с темой:
"Что будет доходнее в 2024 году, чем банковские вклады"

Конференция будет 4, 5 и 13 января. Моё выступление 13-го (суббота).

🎁 Для вас участие бесплатное.

Тренды Вокруг Денег 2024 - три дня погружения в рабочие стратегии:

👉 Фондовый рынок: акции, облигации и хеджирование от падения
👉 Выгодная ипотека и сокращения кредитной нагрузки
👉 Доходная недвижимость: городская, загородная и зарубежная
👉 Правда о Краудлендинге
👉 Криптовалютные стратегии

Среди спикеров: Дмитрий Цибизов, Владимир Савенок, Всеволод Джавад-Заде, Роман Романович, Илья Галётов и ещё 20 экспертов.

Стоит прийти чтобы:
– понять, что будет с нами и нашими деньгами в 2024-2025 годах
– узнать о разных способах создания источников дохода
– начать использовать стратегии, которые приносят деньги
– увидеть возможности, чтобы их не упустить, и риски, чтобы их не допустить

Место проведения: онлайн

🔹 Регистрация через бот https://t.me/dstsinvest_bot?start=tvd24rv

Доходность банков высокая
 
На начало января банки предлагают вклады под 16%. Такое бывает редко. Третий раз за 10 лет. Смотрите картинку.

Возникает вопрос, зачем покупать акции, с ПОТЕНЦИАЛЬНЫМИ выплатами и ростом, когда банки предлагают ту же доходность ГАРАНТИРОВАНО ещё и со страховкой.

Потенциальную доходность акций можно нарисовать любую. Хоть 100%. И обосновать её несложно. Нарисовать линии тренда в небеса. Только вот прогнозы — это больше история про заманивание клиентов, чем про реальную доходность этих самых клиентов.  

Ответ прост. Незачем так рисковать. Пока банки дают хорошую прибыль — пользуйтесь. Я не настаиваю на покупках дивидендных акций, просто потому, что у меня канал про дивидендную стратегию, и я должен её оправдать.

Я сам продолжаю покупать акции. Но с акциями надо ещё учиться разбираться, а банки по сравнению с ними — это привычный примитив.

Продолжу. Если вы посмотрите на доходность, которую предлагают банки, то заметите, что лучшие предложения на 3-6 месяцев. Дальше доходность падает. Банки намекают, что через полгода, не факт, что вы сможете найти предложение с теми же процентами.

Действительно, все ждут понижения ставки ЦБ, отчего повторные вклады не будут такими выгодными. Это значит в будущем наступит момент, когда вам придётся решать, что пора возвращаться к поиску других возможностей. Потому что в долгосрок банковские вклады проигрывают инфляции.

Я прикреплю выше пример одного из графиков, который нашёл в интернете. Он до 2020 года. Я сделаю перерасчёты, учту последние годы и поделюсь позже своим вариантом.

График говорит, что в истории были периоды, когда банки были доходнее инфляции. ВЕРОЯТНО, мы проживаем один из них. Почему «ВЕРОЯТНО», да потому что никто не знает, какая будет инфляция по факту в следующие 6 месяцев, и смогут ли вклады на её фоне вас озолотить.

Зато тот же график говорит, что большую часть времени банки проигрывали инфляции. Тело вклада в отличие от цены акций не растёт, а проценты по вкладам часто недостаточны.

Поэтому, если предпочтёте сейчас вклад — знайте, что история временная. Вы играете в игру: "вовремя заскочить в банк, вовремя выскочить". Включайте шестое чувство, чтобы определить, когда доходность банков опять начнёт проигрывать инфляции.

Я таким чувством не обладаю, поэтому в банк не спешу.

Презентация моего выступления с субботы. Обещал выслать.

Каким сервисом я пользуюсь

Для учёта своих дивидендных сделок РФ я использую Snowball. У них есть сайт и мобильное приложение. На мой взгляд, самый толковый вариант.

Я перепробовал 20+ ресурсов, и многие из них подвязывают учёт дивидендов для общей картины. Snowball же изначально создавался с акцентом на див. стратегию, что заметно и в общем подходе и в мелочах.

Там можно:
— Видеть помесячную историю выплат.
— Календарь дивидендов по дням и месяцам, в том числе с пометкой, подтвердили ли компании выплаты или ещё нет.
— Сравнивать доход разных периодов, например, можно оценить, насколько выросли дивиденды за месяц по сравнению с тем же периодом год назад.
— Следить за диверсификацией по секторам, странам, классам активов.
— Указать финальную цель, например, 200 тыс. рублей в месяц, и получить расчёт срока её достижения.
— Узнать дивидендную доходность как по рынку, так и на вложенный капитал.
— Видеть сумму выплат, полученных от компании за всё время её пребывания в портфеле (такое вообще нигде не встречал).
— Сравнивать результаты портфеля с рынком
— Учитывать налоги.
— Загружать данные из отчёта брокера и из Excel таблиц.

Из того, что есть, но я не пользуюсь:
Дивидендные рейтинги, учёт валюты, поиск просевших активов, учёт американских акций,

Конечно Google таблица гибче, но в какой-то момент устаёшь всё вручную вбивать.

Я связался с создателем проекта. Он оказался славным малым и сделал несколько доработок по моей просьбе. Мы договорились, что подписчикам канала "НЕ сушки" он даст скидку 25%. Она действует на любую первую покупку только для новых клиентов и суммируется со скидкой при оплате за год, поэтому можно получить больше экономии при годовом тарифе.

Промокод вшит в ссылку: Перейти на сайт
Либо введите его вручную: 1000dividends

Небольшой портфель, до 10 активов, можно вести бесплатно.

А вы чем пользуетесь?

Вопрос из чата:

В таблице рекомендации к покупке только акции с датами покупки в 2023 году, а будет ли, когда обновление таблицы с датами для 2024?

Ответ: Таблица актуальна, но понимайте её правильно: «НЕ сушки» — это не рекомендации к покупке. Это механический отбор акций по одному простому критерию:

Акция попадает в список, если компания РФ объявила дивиденды, и дивидендная доходность получается выше, чем доходность банковских вкладов.

Вот и всё.

Если акций нет в списке, значит либо дивиденды пока никто не объявил (и действительно сейчас несезон), либо банки доходнее (а сейчас ставки банков очень высоки).

Дивиденды не выплачивают, только потому что мы так хотим. И записи в таблице не появляются, только из-за того, что у нас оказались деньги для инвестиций.

Как только будут достойные выплаты, я напишу, и таблица обновится.

Покупать надо

Я сам покупаю акции еженедельно. По одной-две докупаю на скопившиеся деньги.

Я придерживаюсь принципа, что инвестировать нужно тогда, когда у тебя есть деньги. Не ждать, чтобы кто-то дал сигнал, или какая-то фигура выплыла на графике, а действовать тогда, когда есть возможность.

Каждый раз на рынке есть что купить. Одни акции интереснее других. Причём неважно, рынок на пике или валяется на дне. Всегда есть варианты покупок.

Я считаю, что регулярные инвестиции важнее, чем попытка выгадать правильное время.

Есть такая инвестиционная поговорка «Важнее время нахождения денег в акциях, чем время потраченное на поиск момента покупки». Так можно и жизнь просидеть. В оригинале она звучит красиво: «Time in the market beats timing the market».

Деньги в кармане не задерживаются, если они не будут вложены в активы, они найдут другой способ из него исчезнуть.

Лучший рост цен на дивидендные акции 2023

Я подготовил для вас выше крайне опасную диаграмму. Она показывает, как менялась цена на лучшие дивидендные акции в течение 2023 года.

Если вы используете похожие картинки, чтобы выбрать, какие акции покупать, то зря.  

«Лучшие акции прошлой недели», «Акции, показавшие небывалый рост», «На каких акциях инвесторы заработали» — все эти лозунги не просто бесполезны. Они крайне ВРЕДНЫ. Они наживаются на ложных ожиданиях.

Людям кажется, что акции, у которых растут цены, более выгодны. Нужно вкладывать именно в них. Это не так.

Прошлый рост не говорит, будут ли цены продолжать расти в будущем. Он также не говорит о том, будут ли цены падать в будущем. Он вообще ничего не говорит о будущем.

Всё, что он говорит, что есть люди, которые купили акции и неплохо заработали. Уже заработали. Не нужно за ними ломиться. Время ушло. Это таблица вручения наград, а не идеи для закупок. Вы хотите начать забег, на котором уже все пробежали и вручают медали.   

Если такие картинки для вас главная причина покупать эти «лучшие» активы, то это глупо. Вы принимаете поспешные решения на эмоциях зависти. Рыночное родео выкидывает эмоциональных инвесторов с убытками на ближайшем развороте.

Я предлагаю искать в списках победителей не названия фирм, а причины, по которым цены выросли. Искать схожие конкурентные преимущества у других компаний, анализировать их продукт, и спрос на него в будущем, и, конечно, смотреть на готовность владельцев делиться прибылью с акционерами.

Насколько вы будете успешны, если займётесь дивидендными акциями.

Не знаю. Но поделюсь статистикой.

На таблице выше я подсчитал результат акции, которые хоть раз за 10 лет попадали в индекс стабильных дивидендных акций РФ DIVD.

Я замерил, насколько изменился ваш вклад в каждую акцию, если бы вы вложили в неё 10 лет назад равные суммы с учётом реинвестирования и налога на дивиденды.

Все акции выросли и принесли доход. Почти все смогли обогнать инфляцию. Проиграли ей АФК Система и ВТБ. Остальные 41 справились.

Эта картинка опять же не про конкретные названия (хотя они есть на графике). Это вариант ответа на общий вопрос: как растёт капитал в акциях.

С портфелем из всех акций из списка вы могли в среднем обогнать инфляцию в 4 раза.

Какие компании я люблю. 10 тезисов:

1) Беззвучные. Чем меньше про компанию пишут, тем лучше.
2) Где прибыль «вынуждена» расти не ниже инфляции.
3) Где ведущие акционеры зависят от выплат.
4) Честные. Которые не обделяли акционеров в годы сверх прибыли.
5) Которые не обещают изменить мир, а производят нужный ежедневный продукт или услугу.
6) Которые выплачивают дивиденды здесь и сейчас, а не обещают иксы после достижения каких-то вершин.
7) С диверсификацией внутри бизнеса.
8) У которых есть причины, почему конкуренты их не догонят.
9) Тип которых имеет недостаточный вес или вообще не представлен у меня в портфеле.
10) Не которые выигрывают от сегодняшних изменений, а те, которые ровно дышат при любых изменениях.

Это не план охотника на дивиденды, а план дивидендного фермера. В РФ непредсказуемый рынок, но не дикий. На нём можно держать ферму с несушками и получать яичницу на завтрак.

Критерии жесткие, но компании, которые их проходят, существуют.