#НедельныеИтоги - 18-24 Января 2021
🇺🇸 Одним из главных экономических событий прошедшей недели стала инаугурация президента США Джо Байдена и программная речь основного кандидата на пост министра финансов США Джанет Йеллен, бывшей главы ФРС США. В своем видении финансовой политики Джанет отмечала в частности возвращение к политике "сильного доллара", готовности к увеличению госрасходов для внутренних целей, в том числе на борьбу с коронавирусом. Однако, на фоне уверенных и убедительных речей, рынок не ощутил оптимизма, в том числе из-за деятельности предыдущего министра финансов США, решения которого разнились с программными речами.
🇨🇳 Несмотря на существенные противоречия нового и бывшего президентом США, политика в отношении Китая и России не ожидается более дружелюбной. Напротив, политические события внутри России и международные действия Китая могут стать триггером для более решительных экономических и политических действий против этих регионов, что может негативно сказаться на всех основных отраслях данных стран.
🛢 Негативные новости на этой недели приходят с сырьевых рынков, особенно с рынка нефти и нефтепродуктов. Несмотря на активное внедрение в массы вакцинации от коронавируса по всему миру, эта неделя отменилась новой волной заболеваний и ограничений на фоне британского штамма. Новое закрытие границ, социальное дистанцирование и возможные локдауны снижают спрос на нефть. В частности, Международное Энергетическое Агентство отмечает, что оптимизма на нефтерынке не ожидается вплоть до второй половины 2021 года, когда вакцинация достигнет существенного масштаба.
📉 Мировая рецессия продолжает затягиваться и усугубляться, что демонстрируется опубликованным европейским индексом деловой активности PMI, согласно IHS Markit показатель снизился до 47,5. Данный фактор может оказать существенное влияние на фискальную политику ЕС и стимулировать к дополнительным финансовым вливаниям в экономику для ее перезапуска. При этом многие ждут заседания ФРС США и речей председателя ЕЦБ на ближайшей неделе.
@neinvest
🇺🇸 Одним из главных экономических событий прошедшей недели стала инаугурация президента США Джо Байдена и программная речь основного кандидата на пост министра финансов США Джанет Йеллен, бывшей главы ФРС США. В своем видении финансовой политики Джанет отмечала в частности возвращение к политике "сильного доллара", готовности к увеличению госрасходов для внутренних целей, в том числе на борьбу с коронавирусом. Однако, на фоне уверенных и убедительных речей, рынок не ощутил оптимизма, в том числе из-за деятельности предыдущего министра финансов США, решения которого разнились с программными речами.
🇨🇳 Несмотря на существенные противоречия нового и бывшего президентом США, политика в отношении Китая и России не ожидается более дружелюбной. Напротив, политические события внутри России и международные действия Китая могут стать триггером для более решительных экономических и политических действий против этих регионов, что может негативно сказаться на всех основных отраслях данных стран.
🛢 Негативные новости на этой недели приходят с сырьевых рынков, особенно с рынка нефти и нефтепродуктов. Несмотря на активное внедрение в массы вакцинации от коронавируса по всему миру, эта неделя отменилась новой волной заболеваний и ограничений на фоне британского штамма. Новое закрытие границ, социальное дистанцирование и возможные локдауны снижают спрос на нефть. В частности, Международное Энергетическое Агентство отмечает, что оптимизма на нефтерынке не ожидается вплоть до второй половины 2021 года, когда вакцинация достигнет существенного масштаба.
📉 Мировая рецессия продолжает затягиваться и усугубляться, что демонстрируется опубликованным европейским индексом деловой активности PMI, согласно IHS Markit показатель снизился до 47,5. Данный фактор может оказать существенное влияние на фискальную политику ЕС и стимулировать к дополнительным финансовым вливаниям в экономику для ее перезапуска. При этом многие ждут заседания ФРС США и речей председателя ЕЦБ на ближайшей неделе.
@neinvest
#АкцияРоста - MOMO - #MOMO
Полгода назад данная акция уже была упомянута в рамках этой же рубрики, но с тех пор не увидели роста, а даже наоборот, актив показал себя хуже всех из всех представленных акций роста, и с момента той публикации видим падение на -16%. Но я по-прежнему вижу перспективы роста у данного актива, и падение рассмотрел бы как скидку. В свой портфель не добавил бы, так как компания прекратила выплаты дивидендов в связи с коронакризисом, но присмотреться к активу стоит. Напомню, что компания представляет собой создателя мобильной платформы с акцентом на социальную сеть и развлечения. Основана в 2011 году, но показывает очень активный рост, количество пользователей выросло до 110 млн человек, платформа является одной из самых популярных в Китае. Впрочем, риски также сохраняются, так как Байден, которые уже начал подписывать свои первые указы, не настроен дружелюбно к Китаю, как и прошлый президент США.
Потенциальная цена: $25
Потенциальный профит: 59%
Ключевые показатели:
P/E: 9.2
P/E рынка: 56.33
P/B: 1.48
Дивдоходность: 0.0%
Debt/Equity: 0.34
ROE: +18.20%
Beta: 1.45
Не является инвестиционной рекомендацией
Как читать АкциюРоста
Как читать ключевые показатели
🔙 Предыдущая Акция Роста
@neinvest
Полгода назад данная акция уже была упомянута в рамках этой же рубрики, но с тех пор не увидели роста, а даже наоборот, актив показал себя хуже всех из всех представленных акций роста, и с момента той публикации видим падение на -16%. Но я по-прежнему вижу перспективы роста у данного актива, и падение рассмотрел бы как скидку. В свой портфель не добавил бы, так как компания прекратила выплаты дивидендов в связи с коронакризисом, но присмотреться к активу стоит. Напомню, что компания представляет собой создателя мобильной платформы с акцентом на социальную сеть и развлечения. Основана в 2011 году, но показывает очень активный рост, количество пользователей выросло до 110 млн человек, платформа является одной из самых популярных в Китае. Впрочем, риски также сохраняются, так как Байден, которые уже начал подписывать свои первые указы, не настроен дружелюбно к Китаю, как и прошлый президент США.
Потенциальная цена: $25
Потенциальный профит: 59%
Ключевые показатели:
P/E: 9.2
P/E рынка: 56.33
P/B: 1.48
Дивдоходность: 0.0%
Debt/Equity: 0.34
ROE: +18.20%
Beta: 1.45
Не является инвестиционной рекомендацией
Как читать АкциюРоста
Как читать ключевые показатели
🔙 Предыдущая Акция Роста
@neinvest
Год назад я делился, сколько зарабатывается и тратится на развитие данного канала. Тогда было в четыре раза меньше подписчиков, суммы также теперь другие, и ими вскоре поделюсь. Сколько, по вашему мнению, потрачено средств на развитие канала в 2020 году?
Anonymous Quiz
38%
До 100 тыс. рублей
23%
От 100 до 200 тыс. рублей
15%
От 200 до 300 тыс. рублей
8%
От 300 до 400 тыс. рублей
5%
От 400 до 500 тыс. рублей
6%
От 500 тыс. до миллиона рублей
5%
Более миллиона рублей
#Дивидендник
Сегодня рубрика по дивидендам примет немного необычный вид. Дело в том, что в данной рубрике на протяжении вот уже более года публикуются исключительно российские активы. Но в России дивидендный сезон настанет только в апреле-мае, нескоро. А получать стабильные выплаты хочется! Зато в США превалирующее большинство компаний выплачивает дивиденды четырежды в год, каждый квартал. Кроме того, американские дивидендные компании отличаются своей стабильностью, радуя своих инвесторов стабильным увеличением выплат на протяжении десятков лет. Убеждён, что если вы формируете портфель из дивидендных активов, то американские дивидендные компании тоже должны быть туда включены. Да, дивидендная доходность в Штатах раза в 3 меньше, чем в России, зато стабильнее, а случае роста курса доллара в перспективе ещё и выгоднее. Для того, чтобы отслеживать американские дивиденды, я создал англоязычный канал, на котором планирую регулярно выкладывать информацию о выплатах. Для тех, чей уровень английского не очень высок, я подготовил специальную шпаргалку. Дальше - больше.
Подписывайтесь: @neinvest_us
Сегодня рубрика по дивидендам примет немного необычный вид. Дело в том, что в данной рубрике на протяжении вот уже более года публикуются исключительно российские активы. Но в России дивидендный сезон настанет только в апреле-мае, нескоро. А получать стабильные выплаты хочется! Зато в США превалирующее большинство компаний выплачивает дивиденды четырежды в год, каждый квартал. Кроме того, американские дивидендные компании отличаются своей стабильностью, радуя своих инвесторов стабильным увеличением выплат на протяжении десятков лет. Убеждён, что если вы формируете портфель из дивидендных активов, то американские дивидендные компании тоже должны быть туда включены. Да, дивидендная доходность в Штатах раза в 3 меньше, чем в России, зато стабильнее, а случае роста курса доллара в перспективе ещё и выгоднее. Для того, чтобы отслеживать американские дивиденды, я создал англоязычный канал, на котором планирую регулярно выкладывать информацию о выплатах. Для тех, чей уровень английского не очень высок, я подготовил специальную шпаргалку. Дальше - больше.
Подписывайтесь: @neinvest_us
Telegram
@neinvest US
Channel about investing, perspective stocks and financial markets
My main project: @neinvest
My main project: @neinvest
Forwarded from @neinvest US
#dividends
Ticker: #OKE
Company: ONEOK
Dividend per share: $0.935
Current dividend yield: 2.18%
Ex-dividend date: Jan 29, 2021
Dividends grow: 18 consecutive years
Dividends paid: 36 consecutive years
Frequency per year: 4 times
Is growth possible in the long term: rather yes ✅
Is growth possible in the short term: rather yes ✅
Long term - up to several years
Short term - up to a year
Is not an investment recommendation
🇷🇺 Подсказка-перевод для русскоязычных пользователей
@neinvest_us
Ticker: #OKE
Company: ONEOK
Dividend per share: $0.935
Current dividend yield: 2.18%
Ex-dividend date: Jan 29, 2021
Dividends grow: 18 consecutive years
Dividends paid: 36 consecutive years
Frequency per year: 4 times
Is growth possible in the long term: rather yes ✅
Is growth possible in the short term: rather yes ✅
Long term - up to several years
Short term - up to a year
Is not an investment recommendation
🇷🇺 Подсказка-перевод для русскоязычных пользователей
@neinvest_us
🔒 Они не побоялись заблокировать президента своей страны
❌ Представляете такую ситуацию: ВКонтакте берёт и блокирует навсегда учётную запись Пескова или Медведева. Неважно, какая при этом будет формулировка (за коррупцию, плохую работу или ещё что-нибудь). Никогда такого не будет, правда ведь?
🦆 В США произошёл беспрецедентный случай – социальная сеть Twitter #TWTR навсегда заблокировала аккаунт Дональда Трампа (ещё когда он был действующим президентом). Но сейчас мы поговорим не о смелости сотрудников компании Twitter или о том, является ли это цензурой в худшем её проявлении, а о том, как соцсеть чувствует себя на фондовом рынке.
📈 Эта социальная сеть, основанная в 2007 году, в конце 2020 года насчитывала 330 млн активных пользователей по всему миру. Компания вышла на IPO сравнительно недавно – в конце 2013 года на NYSE. Сегодня акции находятся близко к своим пятилетним максимумам и торгуются возле отметки $50.
☝️ На фоне пандемии в начале прошлого года бумаги Twitter обвалились с $33 до $26, но это падение уже давно отыграно. С прошлого года акции находятся в растущем тренде, что многие связывают с ростом популярности приложения во всём мире. Несмотря на блокировку аккаунта президента за некоторые твиты, акции продолжают расти. Байден выиграл и приступил к своим президентским обязанностям, а это значит, что Твиттеру не стоит бояться менее уважительного отношения от уже бывшего президента США.
📃 Если судить по финансовым отчётам, то в своём секторе среди компаний с похожей по объёму капитализацией Twitter держит отличные позиции: долговая нагрузка намного ниже среднего, рентабельность удерживается на средних позициях. Прогнозируемый P/E компании ожидается самым привлекательным в секторе услуг связи. Из минусов для инвесторов можно назвать отсутствие дивидендных выплат.
🤔 Несмотря на рост акций и одни из самых привлекательных финансовых коэффициентов в своём секторе, аналитики от разных агентств не сходятся во мнении относительно дальнейшего движения цены. Если говорят о росте актива в течении года, то об относительно небольшом. А вот снижение цены, как считают сторонники медвежьего настроения, может составить около 15%. Но мы-то знаем, что мнение аналитиков нужно учитывать в последнюю очередь
❓Укажите в комментариях, обзор каких компаний ещё хотели бы увидеть?
#ОбзорПоАкции
❌ Представляете такую ситуацию: ВКонтакте берёт и блокирует навсегда учётную запись Пескова или Медведева. Неважно, какая при этом будет формулировка (за коррупцию, плохую работу или ещё что-нибудь). Никогда такого не будет, правда ведь?
🦆 В США произошёл беспрецедентный случай – социальная сеть Twitter #TWTR навсегда заблокировала аккаунт Дональда Трампа (ещё когда он был действующим президентом). Но сейчас мы поговорим не о смелости сотрудников компании Twitter или о том, является ли это цензурой в худшем её проявлении, а о том, как соцсеть чувствует себя на фондовом рынке.
📈 Эта социальная сеть, основанная в 2007 году, в конце 2020 года насчитывала 330 млн активных пользователей по всему миру. Компания вышла на IPO сравнительно недавно – в конце 2013 года на NYSE. Сегодня акции находятся близко к своим пятилетним максимумам и торгуются возле отметки $50.
☝️ На фоне пандемии в начале прошлого года бумаги Twitter обвалились с $33 до $26, но это падение уже давно отыграно. С прошлого года акции находятся в растущем тренде, что многие связывают с ростом популярности приложения во всём мире. Несмотря на блокировку аккаунта президента за некоторые твиты, акции продолжают расти. Байден выиграл и приступил к своим президентским обязанностям, а это значит, что Твиттеру не стоит бояться менее уважительного отношения от уже бывшего президента США.
📃 Если судить по финансовым отчётам, то в своём секторе среди компаний с похожей по объёму капитализацией Twitter держит отличные позиции: долговая нагрузка намного ниже среднего, рентабельность удерживается на средних позициях. Прогнозируемый P/E компании ожидается самым привлекательным в секторе услуг связи. Из минусов для инвесторов можно назвать отсутствие дивидендных выплат.
🤔 Несмотря на рост акций и одни из самых привлекательных финансовых коэффициентов в своём секторе, аналитики от разных агентств не сходятся во мнении относительно дальнейшего движения цены. Если говорят о росте актива в течении года, то об относительно небольшом. А вот снижение цены, как считают сторонники медвежьего настроения, может составить около 15%. Но мы-то знаем, что мнение аналитиков нужно учитывать в последнюю очередь
❓Укажите в комментариях, обзор каких компаний ещё хотели бы увидеть?
#ОбзорПоАкции
Пару дней назад я поделился, сколько потратил на развитие канала в 2020 году. Угадало лишь 8%! Вскоре поделюсь более полной информацией и аналитикой. Сейчас же интересно, как вы считаете, сколько я заработал на рекламных размещениях в 2020 году?
Anonymous Quiz
19%
Менее 100 тыс. рублей
17%
От 100 тыс. до 200 тыс. рублей
13%
От 200 до 300 тыс. рублей
14%
От 300 до 400 тыс. рублей
10%
От 400 до 500 тыс. рублей
14%
От 500 тыс. до миллиона рублей
12%
Более миллиона рублей
#Инсайдник за 2020 год. Часть 1
Начну с радостной вести - нашему каналу вчера исполнилось два года! Канал для меня был своего рода экспериментом, я даже не ставил долгосрочных целей. Очень рад, что продолжаем расти, и за это, конечно, спасибо вам. Что подписались, что читаете, что делитесь постами с друзьями и даёте обратную связь. Вы лучшие!
Я в свою очередь ратую за прозрачность и открытость, поэтому, как и обещал ранее, хотел бы поделиться некоторыми цифрами, которые непосредственно связаны с каналом. За год количество подписчиков выросло почти в 4 раза. Ещё недавно порог в 10 тысяч подписчиков казался для меня чем-то недостижимым, а теперь это вполне себе реальность. Круто же! В то же время вовлечённость выросла не так сильно, но тоже прилично, почти в два раза. Надо понимать, что люди не только подписываются, но и отписываются, это нормально. Количество отписавшихся за год составляет порядка 3,9 тыс. человек, что тоже много, но по рынку это адекватный показатель. За год было куплено 108 рекламных размещений на каналах разного масштаба, в свою очередь на этом канале было сделано 139 спонсорских размещений. В комментариях к одному из опросов сказали, что похоже, что все каналы рекламируют друг другу по бартеру, отчасти так оно и есть. Почти треть рекламных публикаций на этом канале и есть так называемый взаимный пиар. А теперь давайте расскажу наконец, сколько денег принесли и забрали вышеупомянутые размещения.
Как и год тому назад, я провёл опрос, сколько по вашему мнению вложено в канал, и сколько заработано. Как и год тому назад, результаты удивили. Сначала давайте поговорим про затраты. Если в прошлом году угадали 17% проголосовавших, то сейчас правильно ответили лишь 8%. Больше трети посчитало, что на канал вовсе потрачено менее 100 тыс. рублей, и это довольно любопытно. Но нет, годовые затраты на развитие составили порядка 324 тыс. рублей. Тут надо отметить, что телеграм-рынок, по крайней мере в финансовой тематике, очень насыщен. Вы и сами видите, что каждый день зарождаются всё новые и новые каналы. Вместе с появлением каналов рос спрос на рекламу, вместе со спросом активно росли и ценники на размещения. Это крайне наглядно видно по тому, как росла стоимость подписчика на тех каналах, на которых я закупался. В первом квартале подписчик стоил около 20 рублей, во втором квартале 26 рублей, в третьем квартале уже 37 рублей и в четвёртом квартале все 49 рублей. Тут есть ряд нюансов, не буду заострять внимание, главное - тенденция, её ничем не скроешь. Собственно, именно здесь и кроется ответ на вопрос, почему развитие телеграм-канала не самое дешёвое занятие. Важная ремарка! Естественно, каждый подписчик для меня бесценен, особенно когда он разделяет мои взгляды на инвестиции и просто на жизнь. Но телеграм-канал это тоже бизнес, который тоже так или иначе оцифровывается. Итак, теперь поехали дальше. Как я указал выше, количество каналов растёт, количество рекламы тоже. Всё привело к тому, что рекламы стало очень много, все рекламируют друг друга по кругу. Администраторы своими же руками обесценивают рекламные публикации, забивая эфир, когда можно было публиковать больше полезной информации. Но реклама на текущий момент это благо, так как она позволяет не только тратить, но и зарабатывать. Так что давайте ниже поговорим о заработке.
@neinvest
Начну с радостной вести - нашему каналу вчера исполнилось два года! Канал для меня был своего рода экспериментом, я даже не ставил долгосрочных целей. Очень рад, что продолжаем расти, и за это, конечно, спасибо вам. Что подписались, что читаете, что делитесь постами с друзьями и даёте обратную связь. Вы лучшие!
Я в свою очередь ратую за прозрачность и открытость, поэтому, как и обещал ранее, хотел бы поделиться некоторыми цифрами, которые непосредственно связаны с каналом. За год количество подписчиков выросло почти в 4 раза. Ещё недавно порог в 10 тысяч подписчиков казался для меня чем-то недостижимым, а теперь это вполне себе реальность. Круто же! В то же время вовлечённость выросла не так сильно, но тоже прилично, почти в два раза. Надо понимать, что люди не только подписываются, но и отписываются, это нормально. Количество отписавшихся за год составляет порядка 3,9 тыс. человек, что тоже много, но по рынку это адекватный показатель. За год было куплено 108 рекламных размещений на каналах разного масштаба, в свою очередь на этом канале было сделано 139 спонсорских размещений. В комментариях к одному из опросов сказали, что похоже, что все каналы рекламируют друг другу по бартеру, отчасти так оно и есть. Почти треть рекламных публикаций на этом канале и есть так называемый взаимный пиар. А теперь давайте расскажу наконец, сколько денег принесли и забрали вышеупомянутые размещения.
Как и год тому назад, я провёл опрос, сколько по вашему мнению вложено в канал, и сколько заработано. Как и год тому назад, результаты удивили. Сначала давайте поговорим про затраты. Если в прошлом году угадали 17% проголосовавших, то сейчас правильно ответили лишь 8%. Больше трети посчитало, что на канал вовсе потрачено менее 100 тыс. рублей, и это довольно любопытно. Но нет, годовые затраты на развитие составили порядка 324 тыс. рублей. Тут надо отметить, что телеграм-рынок, по крайней мере в финансовой тематике, очень насыщен. Вы и сами видите, что каждый день зарождаются всё новые и новые каналы. Вместе с появлением каналов рос спрос на рекламу, вместе со спросом активно росли и ценники на размещения. Это крайне наглядно видно по тому, как росла стоимость подписчика на тех каналах, на которых я закупался. В первом квартале подписчик стоил около 20 рублей, во втором квартале 26 рублей, в третьем квартале уже 37 рублей и в четвёртом квартале все 49 рублей. Тут есть ряд нюансов, не буду заострять внимание, главное - тенденция, её ничем не скроешь. Собственно, именно здесь и кроется ответ на вопрос, почему развитие телеграм-канала не самое дешёвое занятие. Важная ремарка! Естественно, каждый подписчик для меня бесценен, особенно когда он разделяет мои взгляды на инвестиции и просто на жизнь. Но телеграм-канал это тоже бизнес, который тоже так или иначе оцифровывается. Итак, теперь поехали дальше. Как я указал выше, количество каналов растёт, количество рекламы тоже. Всё привело к тому, что рекламы стало очень много, все рекламируют друг друга по кругу. Администраторы своими же руками обесценивают рекламные публикации, забивая эфир, когда можно было публиковать больше полезной информации. Но реклама на текущий момент это благо, так как она позволяет не только тратить, но и зарабатывать. Так что давайте ниже поговорим о заработке.
@neinvest
#Инсайдник за 2020 год. Часть 2
Год назад о заработке правильно угадали 19% голосовавших, в этом году угадали 13%. Но тут разброс более интересный, каждый из вариантов получил более 10% голосов. Люблю такое своеобразное равенство. В целом же годовой заработок составил 362 тыс. рублей. Но тут надо отметить, что существенный заработок начался лишь после того, как я существенно вложился. Это хорошо видно на графике, до мая 2020 года я равномерно вкладывался по чуть-чуть, в мае уже понял, что могу вести проект на долгосроке (понадобилось полтора года) и решил вложиться чуть больше. Сразу после этих вложений пошёл и экспоненциальный рост выручки. Выручку я сразу же тратил на реинвестирование и новые закупы рекламы. Такой вот вполне логичный круговорот. На том же графике видно, что я вышел в плюс! Это что же, теперь начну выводить деньги? Нет, прибыль по-прежнему будет тратиться на текущие и будущие проекты. На текущий момент основная часть прибыли с этого канала у меня уходит на развитие нового проекта, Школы Грамотного Инвестора. Развитие также необходимо новому англоязычному каналу. И это ещё не все проекты! Так что пока только вкладываемся.
Мне очень нравится развивать канал, я по-своему тащусь от анализа других каналов и собственных показателей. Даже была мысль сделать небольшой недельный курс по развитию канала, но сейчас, как писал выше, вижу перенасыщенность рынка. Плюс весной Дуров пообещал внедрить собственную рекламную платформу, пока никому неизвестно, как это будет выглядеть, как отразится на текущем ведении бизнеса, как повлияет на правила игры. Но если вы всё же задумались над ведением канала, пишите мне в бот обратной связи @neinvest_bot. За два года у меня накопился большой массив данных, в том числе по тому, где были самые выгодные размещения, плюс могу подсказать по нюансам и условиям рынка. Возможно, сработаемся. Что касается всяких курсов, у меня даже были черновые варианты, но на текущий исторический момент не уверен, что это принесёт пользу. В будущем - возможно. Будем смотреть на спрос.
Что же дальше? Как я уже описал ранее, рынок кажется перенасыщенным. Именно поэтому я принял решение уменьшить количество рекламы на канале втрое. Это, как я надеюсь, увеличит ценность моих собственных публикаций и не будет отвлекать от других моих проектов. Надеюсь на увеличение активности с вашей стороны. Это уже наблюдаю, спасибо вам! Школу Грамотного Инвестора @neinvest_school_bot запустили уже более двухсот человек, есть первые подписчики и на англоязычном канале @neinvest_us. В скором будущем планирую запуск ещё пары проектов, но это уже другая история. Надеюсь, данный пост был для вас полезен и интересен. Мне кажется, такое закулисье как минимум любопытно. Также данный разбор опубликовал на ресурсе vc.ru, по этой ссылке можно поддержать статью лайком и комментарием. И работаем дальше!
@neinvest
Год назад о заработке правильно угадали 19% голосовавших, в этом году угадали 13%. Но тут разброс более интересный, каждый из вариантов получил более 10% голосов. Люблю такое своеобразное равенство. В целом же годовой заработок составил 362 тыс. рублей. Но тут надо отметить, что существенный заработок начался лишь после того, как я существенно вложился. Это хорошо видно на графике, до мая 2020 года я равномерно вкладывался по чуть-чуть, в мае уже понял, что могу вести проект на долгосроке (понадобилось полтора года) и решил вложиться чуть больше. Сразу после этих вложений пошёл и экспоненциальный рост выручки. Выручку я сразу же тратил на реинвестирование и новые закупы рекламы. Такой вот вполне логичный круговорот. На том же графике видно, что я вышел в плюс! Это что же, теперь начну выводить деньги? Нет, прибыль по-прежнему будет тратиться на текущие и будущие проекты. На текущий момент основная часть прибыли с этого канала у меня уходит на развитие нового проекта, Школы Грамотного Инвестора. Развитие также необходимо новому англоязычному каналу. И это ещё не все проекты! Так что пока только вкладываемся.
Мне очень нравится развивать канал, я по-своему тащусь от анализа других каналов и собственных показателей. Даже была мысль сделать небольшой недельный курс по развитию канала, но сейчас, как писал выше, вижу перенасыщенность рынка. Плюс весной Дуров пообещал внедрить собственную рекламную платформу, пока никому неизвестно, как это будет выглядеть, как отразится на текущем ведении бизнеса, как повлияет на правила игры. Но если вы всё же задумались над ведением канала, пишите мне в бот обратной связи @neinvest_bot. За два года у меня накопился большой массив данных, в том числе по тому, где были самые выгодные размещения, плюс могу подсказать по нюансам и условиям рынка. Возможно, сработаемся. Что касается всяких курсов, у меня даже были черновые варианты, но на текущий исторический момент не уверен, что это принесёт пользу. В будущем - возможно. Будем смотреть на спрос.
Что же дальше? Как я уже описал ранее, рынок кажется перенасыщенным. Именно поэтому я принял решение уменьшить количество рекламы на канале втрое. Это, как я надеюсь, увеличит ценность моих собственных публикаций и не будет отвлекать от других моих проектов. Надеюсь на увеличение активности с вашей стороны. Это уже наблюдаю, спасибо вам! Школу Грамотного Инвестора @neinvest_school_bot запустили уже более двухсот человек, есть первые подписчики и на англоязычном канале @neinvest_us. В скором будущем планирую запуск ещё пары проектов, но это уже другая история. Надеюсь, данный пост был для вас полезен и интересен. Мне кажется, такое закулисье как минимум любопытно. Также данный разбор опубликовал на ресурсе vc.ru, по этой ссылке можно поддержать статью лайком и комментарием. И работаем дальше!
@neinvest
Феномен Илона Маска или как известность одного человека направляет массы
7 января Маск написал “Use Signal". На самом деле он посоветовал пользователям использовать приложение Signal вместо What’s App. Вместо этого на рынке произошёл скачок компании Signal Advance #SIGL, акции которой не имеют отношения к Signal, но взлетели на 527%. 27 января Маск написал "Gamestonk!!" и дал ссылку на Reddit с обсуждением всего пампа по #GME, после чего акции Gamestop прибавили ещё более 40% в тот же вечер. Кроме того, владелец Tesla и Space X написал о том, что почему-то нельзя продавать дома и машины, которыми не владеешь, но можно продавать акции, которыми не владеешь (то есть шортить их).
Стоит отметить, что Маск во многом прав. Шорт - это позиция исключительно спекулятивная, рассчитанная на снижение стоимости бумаги. Инвестиционные фонды потеряли миллиарды, удерживая короткие позиции ранее по Tesla, а теперь потеряли и в компаниях с малой капитализацией. Частные инвесторы всего мира показали шаткость таких спекуляций даже для гигантских фондов, когда одним движением миллиарды одних перетекают в карманы других из-за шорт-сквиза.
В двух словах о том, что вообще такое шорт-сквиз: когда стоимость акции начинает сильно расти, хедж-фондам и частным инвесторам приходится закрывать короткие позиции во избежание получения ещё более крупных убытков, что приводит к ещё большему росту стоимости акций. Получается парадоксальная ситуация, когда те, кто ставили на понижение, становятся причиной взлёта стоимости того или иного актива. Это мы и видим на примере акций Gamestop #GME, Nokia #NOK, AMC Networks #AMCX. Данные компании переживают не лучшие времена, многие держали там короткие позиции, поэтому они и стали мишенями для противников шортистов. Таким образом, для того чтобы поднять стоимость того или иного актива до небес, а спекулянты потеряли миллиарды, достаточно лишь задать мощный импульс. Именно этим и занимается вышеупомянутое сообщество Reddit, именно это поддерживает Илон Маск.
Медиаактивность Илона Маска уже подводила его: два года назад компанию Tesla #TSLA и лично Илона оштрафовала Комиссия по ценным бумагам и биржам США аж на $20 млн. Причиной для этого стало утверждение предпринимателя в Твиттере о продаже компании. Да, конечно, сейчас после взлёта Tesla в небеса в прямом и переносном смыслах для самого богатого человека планеты такой штраф не является существенной проблемой. Но в 2018 году были не лучшие времена для Илона. Впрочем, уже тогда он заявил, что ни о чём не жалеет, и это того стоило. Как мы видим, свою точку зрения он не меняет и по сей день.
Сейчас же в подписи Маска всё в том же Твиттере красуется #bitcoin и главная криптовалюта прибавляет 16% за день.
До 2021 года все знали одного хедлайнера в Twitter, который задавал тон всей сети. Но бывший президент США уже покинул пост, по крайней мере пока. Плюс Twitter его благополучно заблокировал. И вот новый герой, который только за один январь успел так отличиться, что весь рынок ходит ходуном.
Вряд ли Маск лично на этом что-то заработал. Но с уверенностью можно сказать, что его действия подрывают основы стабильности рынка. О каком стоимостном инвестировании может идти речь, когда завтра этот человек напишет пару строк и ваши многолетние вложения сгорят на глазах или взлетят в небеса, сделав многократный рост. Впрочем, я тоже являюсь приверженцем длинных позиций, поэтому не могу осуждать Маска.
❓ А как вы считаете? Допустимы ли действия Илона Маска, когда очевидно, что это приведёт к существенным денежным потерям у многих участников рынка? Или это и есть одна из составляющих рынка и в этом нет ничего противозаконного?
#статьиv
7 января Маск написал “Use Signal". На самом деле он посоветовал пользователям использовать приложение Signal вместо What’s App. Вместо этого на рынке произошёл скачок компании Signal Advance #SIGL, акции которой не имеют отношения к Signal, но взлетели на 527%. 27 января Маск написал "Gamestonk!!" и дал ссылку на Reddit с обсуждением всего пампа по #GME, после чего акции Gamestop прибавили ещё более 40% в тот же вечер. Кроме того, владелец Tesla и Space X написал о том, что почему-то нельзя продавать дома и машины, которыми не владеешь, но можно продавать акции, которыми не владеешь (то есть шортить их).
Стоит отметить, что Маск во многом прав. Шорт - это позиция исключительно спекулятивная, рассчитанная на снижение стоимости бумаги. Инвестиционные фонды потеряли миллиарды, удерживая короткие позиции ранее по Tesla, а теперь потеряли и в компаниях с малой капитализацией. Частные инвесторы всего мира показали шаткость таких спекуляций даже для гигантских фондов, когда одним движением миллиарды одних перетекают в карманы других из-за шорт-сквиза.
В двух словах о том, что вообще такое шорт-сквиз: когда стоимость акции начинает сильно расти, хедж-фондам и частным инвесторам приходится закрывать короткие позиции во избежание получения ещё более крупных убытков, что приводит к ещё большему росту стоимости акций. Получается парадоксальная ситуация, когда те, кто ставили на понижение, становятся причиной взлёта стоимости того или иного актива. Это мы и видим на примере акций Gamestop #GME, Nokia #NOK, AMC Networks #AMCX. Данные компании переживают не лучшие времена, многие держали там короткие позиции, поэтому они и стали мишенями для противников шортистов. Таким образом, для того чтобы поднять стоимость того или иного актива до небес, а спекулянты потеряли миллиарды, достаточно лишь задать мощный импульс. Именно этим и занимается вышеупомянутое сообщество Reddit, именно это поддерживает Илон Маск.
Медиаактивность Илона Маска уже подводила его: два года назад компанию Tesla #TSLA и лично Илона оштрафовала Комиссия по ценным бумагам и биржам США аж на $20 млн. Причиной для этого стало утверждение предпринимателя в Твиттере о продаже компании. Да, конечно, сейчас после взлёта Tesla в небеса в прямом и переносном смыслах для самого богатого человека планеты такой штраф не является существенной проблемой. Но в 2018 году были не лучшие времена для Илона. Впрочем, уже тогда он заявил, что ни о чём не жалеет, и это того стоило. Как мы видим, свою точку зрения он не меняет и по сей день.
Сейчас же в подписи Маска всё в том же Твиттере красуется #bitcoin и главная криптовалюта прибавляет 16% за день.
До 2021 года все знали одного хедлайнера в Twitter, который задавал тон всей сети. Но бывший президент США уже покинул пост, по крайней мере пока. Плюс Twitter его благополучно заблокировал. И вот новый герой, который только за один январь успел так отличиться, что весь рынок ходит ходуном.
Вряд ли Маск лично на этом что-то заработал. Но с уверенностью можно сказать, что его действия подрывают основы стабильности рынка. О каком стоимостном инвестировании может идти речь, когда завтра этот человек напишет пару строк и ваши многолетние вложения сгорят на глазах или взлетят в небеса, сделав многократный рост. Впрочем, я тоже являюсь приверженцем длинных позиций, поэтому не могу осуждать Маска.
❓ А как вы считаете? Допустимы ли действия Илона Маска, когда очевидно, что это приведёт к существенным денежным потерям у многих участников рынка? Или это и есть одна из составляющих рынка и в этом нет ничего противозаконного?
#статьиv
#НедельныеИтоги - 25-31 Января 2021
💵 Период американской отчетности за 4 квартал прошел в рамках ожиданий рынка, несмотря на падение ВВП в 2020 году на 3,5%. Несколько оптимистичным выглядят данные по доходам и расходам США, рост первых в декабре составил 0,6% против прогноза в 0,1%, падение вторых составило 0,2% против прогноза в 0,4%. При условии что потребительские расходы составляют примерно две трети экономики США, меньшее сокращение расходов населения относительно прогнозов является позитивным моментом.
🚀 Фондовый рынок на этой неделе пережил серьезный шок, вызванный консолидированной деятельностью интернет-пользователей, которые запустили серьезную цепную реакцию убытков "медведей". Сабфорумы Reddita, в совокупностью с твиттами некоторых медийных представителей экономического сектора США многократно увеличили стоимость акций некоторых компаний и криптовалют.
⚒ На фоне сильного и стабильного доллара и активно растущей криптовалюты в 2020 году серьезные проблемы испытало золото, мировой спрос на которое сократился на 14%, а потребительские спрос в России на 20%. Стабильность доллара увеличивает спрос на американскую валюту, из-за чего цена на золото в январе сократилась на 1,5%, что стало худшим январем с 2011 года.
🧗🏻 Все больше и больше сигналов из различных отраслей начинают демонстрировать постепенное восстановление мировой экономики и возвращение к доковидной реальности. Добыча нефти и газа, ценовые максимумы на уголь за последние 1,5 года, прогнозы МЭА и МВФ на рост цен на нефть и газ в 2021 году - все это продолжает вселять оптимизм
🏦 На следующей неделе продолжают отчитываться о своих результатах последнего квартала 2020 года крупнейшие компании, входящие в S&P 500, ожидаются публикации официального ВВП Евросоюза за 4 аналогичный период, а также выступление Bank of England, относительно новой монетарной политики. В США также ожидаются январские отчеты по рынку труда и Market PMI.
@neinvest
💵 Период американской отчетности за 4 квартал прошел в рамках ожиданий рынка, несмотря на падение ВВП в 2020 году на 3,5%. Несколько оптимистичным выглядят данные по доходам и расходам США, рост первых в декабре составил 0,6% против прогноза в 0,1%, падение вторых составило 0,2% против прогноза в 0,4%. При условии что потребительские расходы составляют примерно две трети экономики США, меньшее сокращение расходов населения относительно прогнозов является позитивным моментом.
🚀 Фондовый рынок на этой неделе пережил серьезный шок, вызванный консолидированной деятельностью интернет-пользователей, которые запустили серьезную цепную реакцию убытков "медведей". Сабфорумы Reddita, в совокупностью с твиттами некоторых медийных представителей экономического сектора США многократно увеличили стоимость акций некоторых компаний и криптовалют.
⚒ На фоне сильного и стабильного доллара и активно растущей криптовалюты в 2020 году серьезные проблемы испытало золото, мировой спрос на которое сократился на 14%, а потребительские спрос в России на 20%. Стабильность доллара увеличивает спрос на американскую валюту, из-за чего цена на золото в январе сократилась на 1,5%, что стало худшим январем с 2011 года.
🧗🏻 Все больше и больше сигналов из различных отраслей начинают демонстрировать постепенное восстановление мировой экономики и возвращение к доковидной реальности. Добыча нефти и газа, ценовые максимумы на уголь за последние 1,5 года, прогнозы МЭА и МВФ на рост цен на нефть и газ в 2021 году - все это продолжает вселять оптимизм
🏦 На следующей неделе продолжают отчитываться о своих результатах последнего квартала 2020 года крупнейшие компании, входящие в S&P 500, ожидаются публикации официального ВВП Евросоюза за 4 аналогичный период, а также выступление Bank of England, относительно новой монетарной политики. В США также ожидаются январские отчеты по рынку труда и Market PMI.
@neinvest
#АкцияРоста - Boston Properties - #BXP
Я об этом уже писал несколько месяцев, готов повторить и сейчас - всё сложнее находить потенциально растущие активы. Если весной, во время жёсткой просадки, эта рубрика так и напрашивались, так как акции с большими перспективами роста было найти несложно, то сейчас эта задачка уже не столь проста. Лично для меня это всё наводит на мысли о скорой коррекции. Впрочем, она всё равно нагрянет, когда никто не будет ждать, плюс это тема совершенно другого разговора. Сейчас предлагаю вкратце рассмотреть американский инвестиционный фонд недвижимости. В собственности компании присутствует 170 офисных объектов, 5 торговых центров, 1 отель, что делает Boston Properties одним из крупнейших владельцев недвижимости в регионах присутствия, в частности в Бостоне, Вашингтоне, LA, NY и SF. Компания основана в 1970, существует уже более полувека. В целом обладает неплохими финансовыми показателями, операционная деятельность приносит неплохую и растущую выручку и прибыль. Стоит отметить, что достаточно большой долг, но компания постепенно его уменьшает. Что немаловажно, есть выплаты дивидендов. И несмотря на коронакризис, даже удалось увеличить их размер в прошлом году. В целом считаю, что есть вероятность небольшого роста.
Потенциальная цена: $100
Потенциальный профит: 9%
Ключевые показатели:
P/E: 16.47
P/E рынка: 48.87
P/B: 2.39
Дивдоходность: 4.26%
Debt/Equity: 2.24
ROE: +24.10%
Beta: 1.25
Не является инвестиционной рекомендацией
Как читать АкциюРоста
Как читать ключевые показатели
🔙 Предыдущая Акция Роста
@neinvest
Я об этом уже писал несколько месяцев, готов повторить и сейчас - всё сложнее находить потенциально растущие активы. Если весной, во время жёсткой просадки, эта рубрика так и напрашивались, так как акции с большими перспективами роста было найти несложно, то сейчас эта задачка уже не столь проста. Лично для меня это всё наводит на мысли о скорой коррекции. Впрочем, она всё равно нагрянет, когда никто не будет ждать, плюс это тема совершенно другого разговора. Сейчас предлагаю вкратце рассмотреть американский инвестиционный фонд недвижимости. В собственности компании присутствует 170 офисных объектов, 5 торговых центров, 1 отель, что делает Boston Properties одним из крупнейших владельцев недвижимости в регионах присутствия, в частности в Бостоне, Вашингтоне, LA, NY и SF. Компания основана в 1970, существует уже более полувека. В целом обладает неплохими финансовыми показателями, операционная деятельность приносит неплохую и растущую выручку и прибыль. Стоит отметить, что достаточно большой долг, но компания постепенно его уменьшает. Что немаловажно, есть выплаты дивидендов. И несмотря на коронакризис, даже удалось увеличить их размер в прошлом году. В целом считаю, что есть вероятность небольшого роста.
Потенциальная цена: $100
Потенциальный профит: 9%
Ключевые показатели:
P/E: 16.47
P/E рынка: 48.87
P/B: 2.39
Дивдоходность: 4.26%
Debt/Equity: 2.24
ROE: +24.10%
Beta: 1.25
Не является инвестиционной рекомендацией
Как читать АкциюРоста
Как читать ключевые показатели
🔙 Предыдущая Акция Роста
@neinvest
Forwarded from @neinvest US
#dividends
Ticker: #INTC
Company: Intel
Dividend per share: $0.3475
Current dividend yield: 0.63%
Ex-dividend date: Feb 04, 2021
Dividends grow: 7 consecutive years
Dividends paid: 29 consecutive years
Frequency per year: 4 times
Is growth possible in the long term: rather yes ✅
Is growth possible in the short term: rather yes ✅
Long term - up to several years
Short term - up to a year
Is not an investment recommendation
🇷🇺 Подсказка-перевод для русскоязычных пользователей
@neinvest_us
Ticker: #INTC
Company: Intel
Dividend per share: $0.3475
Current dividend yield: 0.63%
Ex-dividend date: Feb 04, 2021
Dividends grow: 7 consecutive years
Dividends paid: 29 consecutive years
Frequency per year: 4 times
Is growth possible in the long term: rather yes ✅
Is growth possible in the short term: rather yes ✅
Long term - up to several years
Short term - up to a year
Is not an investment recommendation
🇷🇺 Подсказка-перевод для русскоязычных пользователей
@neinvest_us
По сей день я старался быть нейтральным с политической точки зрения, но вчера произошёл случай, после которого у меня в очередной раз опускаются руки. Вы, думаете, понимаете, о чём я - Алексея Навального посадили в колонию на 2 года и 8 месяцев по крайне спорному делу. Снова хотел ничего не писать, но понимаю, что в этом и есть задача произошедшего вчера - заставить замолчать некоторых людей. Замалчивая что-то, я лишь помогаю системе.
Настолько плохо выстроенный театр, что даже как-то обидно. Да, будет ещё апелляция, но, думаю, при нынешней судебной системе это вряд ли приведёт к существенным результатам. Принятым решением я ошарашен, но не удивлён. Удивлён скорее тем, насколько это сделано топорно, неумело, что всем очевидно, с чем это всё связано. Видимо, блогер всё же кому-то да нужен. Впрочем, с судебной системой мне пришлось столкнуться пару лет назад, ещё тогда я убедился, что все всё понимают, по-человечески соглашаются, но никто ничего сделать не может.
Стоит сделать ремарку, что у действующей власти есть заслуги. Особенно это касается начала нулевых. Но последние годы я вижу только регресс с точки зрения человеческого права и в целом благополучия людей. Меня уже давно пугает закрытость России. Насколько я знаю, лишь у 30% населения есть загранпаспорта, и люди не знают, что может быть как минимум по-другому. Да, далеко не всегда лучше, но как минимум там я куда чаще вижу улыбку и доброжелательность, нежели апатию и бедность.
У меня мурашки по коже от видео, где людей зажимают к стене и просто бьют дубинками. От видео, где журналиста целенаправленно и с размаху бьют по голове дубинкой. И это же только часть, неизвестно, сколько людей и в каких условиях содержатся на текущий момент в ОВД, сколько людей получили увечья. Среди тех, кто ходит в шлемах на митингах, работает в ОВД и судах, есть хорошие люди. Есть те, кто действительно пошёл туда защищать своих сограждан, работать во имя справедливости. Но пока сводится к тому, что защита по большей части для узкого круга лиц, зачастую связывая руки тех, кто не особо согласен с тем или иным вердиктом.
Я, к сожалению, не верю в существенные изменения. А может, и к счастью, жизнь покажет. Власть проделывает шикарную работу, чтобы продолжать получать поддержку у большинства населения. А для тех, кто власть не поддерживает, с 2010-2011 годов, а именно с событий Манежки и Болотной площади, сделаны соответствующие модернизации правоохранительных органов. И это как раз меня пугает. Ты либо согласен, либо будешь заклеймён западником или иностранным агентом. Как в старом анекдоте: “Колхоз - дело добровольное, хочешь - вступай, не хочешь - корову отнимем”. Также пугает, что закон вроде равный для всех, но для кого-то он равнее.
Совсем безучастным мне не хочется оставаться. Мне привелось оказаться на месте задержанного на митинге пару лет назад. Притом никогда не был тем, кто кричал лозунги, по сути лишь вёл фоторепортаж. Меня попросили показать фото, после чего задержали. Находясь в ОВД, испытывал сковывающий страх, хоть и не было ничего прям такого страшного, прямо скажем. Этот страх до сих пор имеет свои отголоски. К счастью, пока ещё есть небезразличные организации, которые не оставляют людей в одиночке. ОВД-Инфо помогли мне тогда. Мне было, кому сообщить, куда везут меня и ещё два десятка задержанных, они выслали бесплатного юриста, который помогал при заполнении бумаг. Они собирают информацию, публикуют её, чтобы не было оставленных один на один с системой. Помочь им можно тут: http://donate.ovdinfo.org.
Инвестиции инвестициями, но нам в этой стране жить. По крайней мере, большинству, миграции пока никто не отменял. Мы сделали очередной шаг, когда закон стал ещё ровнее для одних, и ещё строже для других.
Настолько плохо выстроенный театр, что даже как-то обидно. Да, будет ещё апелляция, но, думаю, при нынешней судебной системе это вряд ли приведёт к существенным результатам. Принятым решением я ошарашен, но не удивлён. Удивлён скорее тем, насколько это сделано топорно, неумело, что всем очевидно, с чем это всё связано. Видимо, блогер всё же кому-то да нужен. Впрочем, с судебной системой мне пришлось столкнуться пару лет назад, ещё тогда я убедился, что все всё понимают, по-человечески соглашаются, но никто ничего сделать не может.
Стоит сделать ремарку, что у действующей власти есть заслуги. Особенно это касается начала нулевых. Но последние годы я вижу только регресс с точки зрения человеческого права и в целом благополучия людей. Меня уже давно пугает закрытость России. Насколько я знаю, лишь у 30% населения есть загранпаспорта, и люди не знают, что может быть как минимум по-другому. Да, далеко не всегда лучше, но как минимум там я куда чаще вижу улыбку и доброжелательность, нежели апатию и бедность.
У меня мурашки по коже от видео, где людей зажимают к стене и просто бьют дубинками. От видео, где журналиста целенаправленно и с размаху бьют по голове дубинкой. И это же только часть, неизвестно, сколько людей и в каких условиях содержатся на текущий момент в ОВД, сколько людей получили увечья. Среди тех, кто ходит в шлемах на митингах, работает в ОВД и судах, есть хорошие люди. Есть те, кто действительно пошёл туда защищать своих сограждан, работать во имя справедливости. Но пока сводится к тому, что защита по большей части для узкого круга лиц, зачастую связывая руки тех, кто не особо согласен с тем или иным вердиктом.
Я, к сожалению, не верю в существенные изменения. А может, и к счастью, жизнь покажет. Власть проделывает шикарную работу, чтобы продолжать получать поддержку у большинства населения. А для тех, кто власть не поддерживает, с 2010-2011 годов, а именно с событий Манежки и Болотной площади, сделаны соответствующие модернизации правоохранительных органов. И это как раз меня пугает. Ты либо согласен, либо будешь заклеймён западником или иностранным агентом. Как в старом анекдоте: “Колхоз - дело добровольное, хочешь - вступай, не хочешь - корову отнимем”. Также пугает, что закон вроде равный для всех, но для кого-то он равнее.
Совсем безучастным мне не хочется оставаться. Мне привелось оказаться на месте задержанного на митинге пару лет назад. Притом никогда не был тем, кто кричал лозунги, по сути лишь вёл фоторепортаж. Меня попросили показать фото, после чего задержали. Находясь в ОВД, испытывал сковывающий страх, хоть и не было ничего прям такого страшного, прямо скажем. Этот страх до сих пор имеет свои отголоски. К счастью, пока ещё есть небезразличные организации, которые не оставляют людей в одиночке. ОВД-Инфо помогли мне тогда. Мне было, кому сообщить, куда везут меня и ещё два десятка задержанных, они выслали бесплатного юриста, который помогал при заполнении бумаг. Они собирают информацию, публикуют её, чтобы не было оставленных один на один с системой. Помочь им можно тут: http://donate.ovdinfo.org.
Инвестиции инвестициями, но нам в этой стране жить. По крайней мере, большинству, миграции пока никто не отменял. Мы сделали очередной шаг, когда закон стал ещё ровнее для одних, и ещё строже для других.
Telegram
ОВД-Инфо
@OvdInfoBot | 88007070528 | @OvdInfoLive | https://ovdinfo.media/donations
29.09.2021 г. Минюст включил ОВД-Инфо в «реестр незарегистрированных общественных объединений, выполняющих функции иностранного агента». Помочь убрать: change.org/agents_of_people
29.09.2021 г. Минюст включил ОВД-Инфо в «реестр незарегистрированных общественных объединений, выполняющих функции иностранного агента». Помочь убрать: change.org/agents_of_people
Хотелось бы всё же сказать пару слов по горячим следам вчерашнего поста. Подвести небольшой итог, так сказать. Комментариев оказалось больше, чем я ожидал, отписок меньше, чем опять же ожидал. Расстроен, что некоторые в комментариях позволили себе вплотную подойти к грани, когда позиция основана чисто на оскорблении чужого мнения. Но рад, что эта грань всё же не была пройдена, как я считаю. Переживал, что всё может вылиться в неконтролируемый поток споров, но нет, мне даже не пришлось удалить ни одного комментария. Вау, вы крутые. Искренне надеюсь, что для большинства мир не делится на чёрное и белое.
Дальше буду стараться действительно писать исключительно об инвестициях, зачем мы тут и собрались. Так было с момента создания канала, надеюсь не будет веских причин снова сходить с этого пути. Ну и напоследок хочется просто пожелать, чтобы вы и ваши близкие были здоровы, в безопасности и с искренним чувством свободы. Всем мир, работаем дальше!
Дальше буду стараться действительно писать исключительно об инвестициях, зачем мы тут и собрались. Так было с момента создания канала, надеюсь не будет веских причин снова сходить с этого пути. Ну и напоследок хочется просто пожелать, чтобы вы и ваши близкие были здоровы, в безопасности и с искренним чувством свободы. Всем мир, работаем дальше!
В каком банке большинство миллионеров хранят деньги?
💵 Больше всего запросов пришло на обзор именно данного банка. Что ж, поехали! В финансовом секторе фондовой биржи часто находятся самые привлекательные бумаги. Это же вполне логично – эмитенты работают напрямую с деньгами, не выпуская никакой продукции, не имея цехов для производства чего-либо, а следовательно не несущие таких затрат как, например, производители автомобилей или строительные компании.
🏦 В России не так много банков, которые постоянно находятся на слуху и заслужили доверие вкладчиков и инвесторов. Одним из них, безусловно, является ВТБ #VTBR. В 2020 году Forbes внёс этот российский банк в рейтинг самых надёжных банков страны. Первые места получили финансовые учреждения иностранного происхождения. ВТБ получил 11 место в рейтинге из 100. Выборка была проведена из 402 действующих в РФ банка.
☝️ ВТБ – банк с государственным участием. Так пишет Википедия. Но на самом деле эмитент практически полностью принадлежит правительству. Под контролем Росимущества и Министерства финансов находится 92,2% акций ВТБ всех типов. В связи с этим у обыкновенных акций очень низкий Free-float (27%).
🔈 Тем не менее, активы банка достаточно популярны среди розничных инвесторов. В начале 2020 года в разгар пандемии акции ВТБ обрушились с 0,048 руб до 0,028 руб. По состоянию на начало февраля этого года не отбита даже половина падения. Чистая прибыль банка значительно упала по сравнению с 2019 годом. Но 2020 год был непростым не только для банков, но и практически для всех компаний.
💰 Дивидендный доход по акциям достаточно низкий – в прошлом и позапрошлом годах она не превысила 2,1%. Отличились привилегированные бумаги – в 2019 году акционеры получили по ним аж 21% выплат. На Мосбирже ВТБ является третьим по капитализации банком (после Сбера #SBER и Тинькофф-банка #TCSG). Однако по некоторым финансовым коэффициентам он выглядит более привлекательно, чем банки на первых двух местах (разве что хромает рентабельность).
🤔 Как быть с акциями ВТБ. Несмотря на неплохие фундаментальные данные есть риск, что все российские компании с большим государственным участием попадут под санкции Евросоюза и США, которые ополчились против Кремля за приговор Навальному, пока на словах, но завтра всё может поменяться. ВТБ имеет очень большие шансы оказаться в санкционном списке, что может вызвать затяжной медвежий тренд. Однако, банк может быть и достойно переживёт все санкции благодаря тому, что его клиентами являются рекордное количество миллионеров (20 000 клиентов)
❓Укажите в комментариях, обзор каких компаний ещё хотели бы увидеть?
#ОбзорПоАкции
💵 Больше всего запросов пришло на обзор именно данного банка. Что ж, поехали! В финансовом секторе фондовой биржи часто находятся самые привлекательные бумаги. Это же вполне логично – эмитенты работают напрямую с деньгами, не выпуская никакой продукции, не имея цехов для производства чего-либо, а следовательно не несущие таких затрат как, например, производители автомобилей или строительные компании.
🏦 В России не так много банков, которые постоянно находятся на слуху и заслужили доверие вкладчиков и инвесторов. Одним из них, безусловно, является ВТБ #VTBR. В 2020 году Forbes внёс этот российский банк в рейтинг самых надёжных банков страны. Первые места получили финансовые учреждения иностранного происхождения. ВТБ получил 11 место в рейтинге из 100. Выборка была проведена из 402 действующих в РФ банка.
☝️ ВТБ – банк с государственным участием. Так пишет Википедия. Но на самом деле эмитент практически полностью принадлежит правительству. Под контролем Росимущества и Министерства финансов находится 92,2% акций ВТБ всех типов. В связи с этим у обыкновенных акций очень низкий Free-float (27%).
🔈 Тем не менее, активы банка достаточно популярны среди розничных инвесторов. В начале 2020 года в разгар пандемии акции ВТБ обрушились с 0,048 руб до 0,028 руб. По состоянию на начало февраля этого года не отбита даже половина падения. Чистая прибыль банка значительно упала по сравнению с 2019 годом. Но 2020 год был непростым не только для банков, но и практически для всех компаний.
💰 Дивидендный доход по акциям достаточно низкий – в прошлом и позапрошлом годах она не превысила 2,1%. Отличились привилегированные бумаги – в 2019 году акционеры получили по ним аж 21% выплат. На Мосбирже ВТБ является третьим по капитализации банком (после Сбера #SBER и Тинькофф-банка #TCSG). Однако по некоторым финансовым коэффициентам он выглядит более привлекательно, чем банки на первых двух местах (разве что хромает рентабельность).
🤔 Как быть с акциями ВТБ. Несмотря на неплохие фундаментальные данные есть риск, что все российские компании с большим государственным участием попадут под санкции Евросоюза и США, которые ополчились против Кремля за приговор Навальному, пока на словах, но завтра всё может поменяться. ВТБ имеет очень большие шансы оказаться в санкционном списке, что может вызвать затяжной медвежий тренд. Однако, банк может быть и достойно переживёт все санкции благодаря тому, что его клиентами являются рекордное количество миллионеров (20 000 клиентов)
❓Укажите в комментариях, обзор каких компаний ещё хотели бы увидеть?
#ОбзорПоАкции
#Продажа - Endo Int - P/L +0,69% 🇺🇸
На днях продал довольно любопытный актив, который почти два года напоминал мне, как важен фундаментальный анализ и более глубокое изучение активов. Покупал актив ещё на заре существования данного канала. Интересно вернутся в те времена и оценить, каким факторами я руководствовался при покупке. Пытался поймать волну коррекции исходя из краткого анализа часового графика. Не интересовало, ни чем занимается компания, ни операционные показатели, ни платит ли она дивиденды. Как итог: к концу 2019 года стоимость акций упала в два раза, а в августе прошлого года наблюдали падение вовсе в три раза с момента покупки. Кстати, если вы не хотите повторять мои ошибки и научиться анализировать активы, то научиться этому можно в Школе Грамотного Инвестора. Итак, возвращаясь к Endo Int, волею судеб с момента крупной просадки в августе произошёл стремительный рост, и вот даже удалось выйти в ноль. Удивительно, что происходит это на фоне падающей выручки и стабильного высокой долговой нагрузки. В целом надо отметить, что данная фармацевтическая компания занимается производством и выпуском дженериков. Дженерики это препараты, на которые закончились патенты и специализированные компании, как Endo Int, начинает производство аналогов. Как мне казалось, в период пандемии стоимость акций должно только расти, но нет, спрос на препараты Endo Int только падал. Конкуренция делала своё делала, что привело актив к краю банкротства. Но в итоге удалось чуть выровнять ситуацию за счёт собственных патентов и прочей продукции. Сейчас я бы уже вряд ли вложился бы в такой актив. Благо, выходим в ноль, освобождаю часть средств, буду приобретать другой актив.
Тикер: #ENDP
Кол-во: 11 акций
Цена закупа: $8,74
Цена продажи: $8,81
Профит: 0,69% или $0,66
#ИнвестИдеяUS10
На днях продал довольно любопытный актив, который почти два года напоминал мне, как важен фундаментальный анализ и более глубокое изучение активов. Покупал актив ещё на заре существования данного канала. Интересно вернутся в те времена и оценить, каким факторами я руководствовался при покупке. Пытался поймать волну коррекции исходя из краткого анализа часового графика. Не интересовало, ни чем занимается компания, ни операционные показатели, ни платит ли она дивиденды. Как итог: к концу 2019 года стоимость акций упала в два раза, а в августе прошлого года наблюдали падение вовсе в три раза с момента покупки. Кстати, если вы не хотите повторять мои ошибки и научиться анализировать активы, то научиться этому можно в Школе Грамотного Инвестора. Итак, возвращаясь к Endo Int, волею судеб с момента крупной просадки в августе произошёл стремительный рост, и вот даже удалось выйти в ноль. Удивительно, что происходит это на фоне падающей выручки и стабильного высокой долговой нагрузки. В целом надо отметить, что данная фармацевтическая компания занимается производством и выпуском дженериков. Дженерики это препараты, на которые закончились патенты и специализированные компании, как Endo Int, начинает производство аналогов. Как мне казалось, в период пандемии стоимость акций должно только расти, но нет, спрос на препараты Endo Int только падал. Конкуренция делала своё делала, что привело актив к краю банкротства. Но в итоге удалось чуть выровнять ситуацию за счёт собственных патентов и прочей продукции. Сейчас я бы уже вряд ли вложился бы в такой актив. Благо, выходим в ноль, освобождаю часть средств, буду приобретать другой актив.
Тикер: #ENDP
Кол-во: 11 акций
Цена закупа: $8,74
Цена продажи: $8,81
Профит: 0,69% или $0,66
#ИнвестИдеяUS10
#ИтогиМесяца - Январь 2021 - P/L +3,6%
Общие вложения: 748 000 руб.
Итого за месяц: +26 603 руб. или +3,6% дохода.
Итого за 2021 год: +26 603 руб. или +3,6% дохода.
Не знаю, как для вас, а для меня первый месяц года просто стремительно пролетел. Но зато с точки зрения финансов получил очень даже хороший результат. Более того, мой портфель на протяжении 10 месяцев находится исключительно в плюсе! Последний раз просадка была аж в марте. Более подробно посмотреть динамику доходности на протяжении последнего года можно посмотреть в уже традиционном 20-ти страничном отчёте по следующей ссылке. Нет, серьёзно, посмотрите отчёт, он действительно очень детальный и наглядный, как по мне. А ниже давайте обсудим, из чего собственно складывается доход января.
Самым прибыльным активом в очередной раз стали криптоактивы, принеся доход +14,6 тыс. рублей. В частности, этому поспособствовал сам Илон Маск. Впрочем, несмотря на то, что Илон намекал на покупку биткоина, самый большой прирост у Ethereum, детища нашего соотечественника. Данная криптовалюта за месяц выросла почти в два раза. Вторым активом по доходности стали фонды ETF, который давненько не показывали хорошую доходность, теперь принесли в портфель +10,7 тыс. рублей. Большая часть этого дохода, почти 80% от него, случилась за счёт активного роста фонда китайский акций #FXCN. Далее по доходности неплохо себя показали американские акции, которые принесли +6,3 тыс. рублей, из которых треть этого дохода чисто за счёт роста курса доллара. Кроме этого, активный рост показали акции Navient #NAVI и Intel #INTC, которые выросли более чем на 16% и 11% соответсвенно. Вот российские облигации довольно внезапно сильно просели, убыток по ним составил -2,2 тыс. рублей, что несвойственно такому казалось бы стабильному активу, как облигации. Но нет, и такое бывает. Впрочем, в скором времени ожидаю выплат купонов, так что ситуация должна стать получше. А самым убыточным активом месяца стали российские акции, которые принесли пусть несущественный, но всё же убыток в -2,8 тыс. рублей. По сути упали почти все активы, кроме НМТП #NMTP и Химпром #HIMC_p. Остальные снизились в среднем на 2-3%.
Если вы хотите понять логику формирования моего доходного портфеля, и научиться делать также, при этом изучив все необходимые показатели, добро пожаловать в Школу Грамотного Инвестора. Если вы хотите просто детальнее изучить портфель, то он в полной мере описан в отчёте, про который уже упоминал выше. Как я обозначил в первом абзаце, плюсовая доходность держится вот уже 10 месяцев. Но, если говорить про будущее, не уверен, что так продержится на протяжении всего года, поэтому в ближайшие пару месяцев жду какую-никакую просадку. Держим ухо востро и работаем дальше!
🔙 Итоги прошлого месяца
🔙 Итоги 2020 года
🔙 Итоги 2019 года
@neinvest
Общие вложения: 748 000 руб.
Итого за месяц: +26 603 руб. или +3,6% дохода.
Итого за 2021 год: +26 603 руб. или +3,6% дохода.
Не знаю, как для вас, а для меня первый месяц года просто стремительно пролетел. Но зато с точки зрения финансов получил очень даже хороший результат. Более того, мой портфель на протяжении 10 месяцев находится исключительно в плюсе! Последний раз просадка была аж в марте. Более подробно посмотреть динамику доходности на протяжении последнего года можно посмотреть в уже традиционном 20-ти страничном отчёте по следующей ссылке. Нет, серьёзно, посмотрите отчёт, он действительно очень детальный и наглядный, как по мне. А ниже давайте обсудим, из чего собственно складывается доход января.
Самым прибыльным активом в очередной раз стали криптоактивы, принеся доход +14,6 тыс. рублей. В частности, этому поспособствовал сам Илон Маск. Впрочем, несмотря на то, что Илон намекал на покупку биткоина, самый большой прирост у Ethereum, детища нашего соотечественника. Данная криптовалюта за месяц выросла почти в два раза. Вторым активом по доходности стали фонды ETF, который давненько не показывали хорошую доходность, теперь принесли в портфель +10,7 тыс. рублей. Большая часть этого дохода, почти 80% от него, случилась за счёт активного роста фонда китайский акций #FXCN. Далее по доходности неплохо себя показали американские акции, которые принесли +6,3 тыс. рублей, из которых треть этого дохода чисто за счёт роста курса доллара. Кроме этого, активный рост показали акции Navient #NAVI и Intel #INTC, которые выросли более чем на 16% и 11% соответсвенно. Вот российские облигации довольно внезапно сильно просели, убыток по ним составил -2,2 тыс. рублей, что несвойственно такому казалось бы стабильному активу, как облигации. Но нет, и такое бывает. Впрочем, в скором времени ожидаю выплат купонов, так что ситуация должна стать получше. А самым убыточным активом месяца стали российские акции, которые принесли пусть несущественный, но всё же убыток в -2,8 тыс. рублей. По сути упали почти все активы, кроме НМТП #NMTP и Химпром #HIMC_p. Остальные снизились в среднем на 2-3%.
Если вы хотите понять логику формирования моего доходного портфеля, и научиться делать также, при этом изучив все необходимые показатели, добро пожаловать в Школу Грамотного Инвестора. Если вы хотите просто детальнее изучить портфель, то он в полной мере описан в отчёте, про который уже упоминал выше. Как я обозначил в первом абзаце, плюсовая доходность держится вот уже 10 месяцев. Но, если говорить про будущее, не уверен, что так продержится на протяжении всего года, поэтому в ближайшие пару месяцев жду какую-никакую просадку. Держим ухо востро и работаем дальше!
🔙 Итоги прошлого месяца
🔙 Итоги 2020 года
🔙 Итоги 2019 года
@neinvest
#НедельныеИтоги - 1-7 Февраля 2021
🇺🇸 США уверенными темпами выходит из кризиса пандемии и возвращает экономику страны на докоронавирусный уровень. Так, согласно отчетности за январь, безработица в США снизилась до 6,3%, хотя аналитики ожидали сохранение на прежнем уровне в 6,7%, за последнюю неделю появились дополнительные 50 тыс. рабочих мест. Вместе с этим США подвели итоги декабря по внешнеторговому балансу, дефицит которого показал сокращение на 3,5% (или 2,4 млрд дол) за счет опережающего роста экспорта (+3,4%) над импортом (+1,5%). Такая положительная динамика позволила бюджетному управлению Конгресса обновить свои ожидания по возвращению ВВП США к докризисным величинам - теперь это ожидается к середине 2021 года, а общий рост ВВП в ближайшие 3 года составит +4,6%, +2,9% и +2,2% соответственно, против падения на 3,5% в 2020 году.
🇬🇧 Одновременно с этим британский штамм вируса оказывал давление на февральское заседание Банка Англии, который хоть и оставил ключевую ставку на прежнем уровне и не допустил ее снижения, но все-таки ухудшил свой прогноз по ВВП 2021 года с +7,25% до +5%, что позволит отыграть менее половины потерянного в 2020 году (официально декабрь закрылся падением месячного ВВП на 8%, а весь год падением годового ВВП на 10%)
🚗 Европейские ужесточения карантинных мер в январе этого года значительно подпортят январскую отчетность многих отраслей. В частности, Великобритания уже отчиталась о почти 40% падении продаж автомобилей. При этом основные европейские автомобильные заводы также испытывали разного рода производственные трудности, что может снизить предложение автомобилей на европейском рынке, увеличить стоимость автомобилей европейских брендов и значительно увеличить приток покупателей на азиатский рынок.
🛢 На прошлой неделе также произошло заседание стран ОПЕК+, на котором были объявлены результаты декабря. Сделка ОПЕК+ по сокращению добычи нефти была выполнена на 99%, при этом страны-участники ОПЕК перевыполнили ее на 3%. Этот факт позволил сохранить текущую политику по добыче нефти, даже несмотря на рост цен в январе. Следующее заседание будет только в марте, однако динамика по резкому сокращению запасов нефти может значительно увеличить волатильность на рынке и сказаться на более стремительном росте цен. Одновременно с этим с оптимистичным долгосрочным прогнозом выступило Минэнерго США.
@neinvest
🇺🇸 США уверенными темпами выходит из кризиса пандемии и возвращает экономику страны на докоронавирусный уровень. Так, согласно отчетности за январь, безработица в США снизилась до 6,3%, хотя аналитики ожидали сохранение на прежнем уровне в 6,7%, за последнюю неделю появились дополнительные 50 тыс. рабочих мест. Вместе с этим США подвели итоги декабря по внешнеторговому балансу, дефицит которого показал сокращение на 3,5% (или 2,4 млрд дол) за счет опережающего роста экспорта (+3,4%) над импортом (+1,5%). Такая положительная динамика позволила бюджетному управлению Конгресса обновить свои ожидания по возвращению ВВП США к докризисным величинам - теперь это ожидается к середине 2021 года, а общий рост ВВП в ближайшие 3 года составит +4,6%, +2,9% и +2,2% соответственно, против падения на 3,5% в 2020 году.
🇬🇧 Одновременно с этим британский штамм вируса оказывал давление на февральское заседание Банка Англии, который хоть и оставил ключевую ставку на прежнем уровне и не допустил ее снижения, но все-таки ухудшил свой прогноз по ВВП 2021 года с +7,25% до +5%, что позволит отыграть менее половины потерянного в 2020 году (официально декабрь закрылся падением месячного ВВП на 8%, а весь год падением годового ВВП на 10%)
🚗 Европейские ужесточения карантинных мер в январе этого года значительно подпортят январскую отчетность многих отраслей. В частности, Великобритания уже отчиталась о почти 40% падении продаж автомобилей. При этом основные европейские автомобильные заводы также испытывали разного рода производственные трудности, что может снизить предложение автомобилей на европейском рынке, увеличить стоимость автомобилей европейских брендов и значительно увеличить приток покупателей на азиатский рынок.
🛢 На прошлой неделе также произошло заседание стран ОПЕК+, на котором были объявлены результаты декабря. Сделка ОПЕК+ по сокращению добычи нефти была выполнена на 99%, при этом страны-участники ОПЕК перевыполнили ее на 3%. Этот факт позволил сохранить текущую политику по добыче нефти, даже несмотря на рост цен в январе. Следующее заседание будет только в марте, однако динамика по резкому сокращению запасов нефти может значительно увеличить волатильность на рынке и сказаться на более стремительном росте цен. Одновременно с этим с оптимистичным долгосрочным прогнозом выступило Минэнерго США.
@neinvest
#АкцияРоста - Huntington Ingalls Industries - #HII
Сегодня хотел бы подсветить акции американской судостроительной компании. Датой основания компании формально является 2011 год, но корни растут ещё из 1886 года. Huntington Ingalls Industries занимается проектированием, строительством и ремонтом военных кораблей. Является крупнейшим поставщиком кораблей для ВМС США, порядка 70% действующего флота построены именно данной компанией и её предшественниками. Помимо этого, компания является единственным производителем атомных авианосцев США, одним из двух американских производителей атомных подводных лодок. Как известно, Штаты тратят огромное количество финансов на свою армию, являются первыми в мире по этому виду расходов, поэтому сегодняшний герой рубрики чувствует себя как минимум неплохо. Продукция по-прежнему востребована, на прошлой неделе был заключен очередной контракт с ВМС США на пять лет с общей потенциальной стоимостью $175 млн. Что касается общих операционных показателей, то выручка растёт, прибыль стабильно неплохая, возврат от инвестиций тоже очень хорош. Компания радует не только военно-морские силы, но и своих инвесторов, выплачивая средние по доходности, но стабильные дивиденды. Во время коронакризиса акции компании упали на треть, но, в отличие от остального рынка, который впоследствии показывал сильный рост, акции данной компании так и не выросли, а даже наоборот, ещё больше снизились. В конце года вот только подросли. В целом считаю, что у акций есть потенциал для возврата к стоимости, которые были у акций в начале прошлого года.
Потенциальная цена: $260
Потенциальный профит: 58%
Ключевые показатели:
P/E: 11.24
P/E сектора рынка: 31.56
P/B: 3.54
Дивдоходность: 2.83%
Debt/Equity: 0.00
ROE: +35.10%
Beta: 0.95
Не является инвестиционной рекомендацией
👍🏻 Поддержать канал и поблагодарить автора
Как читать АкциюРоста
Как читать ключевые показатели
🔙 Предыдущая Акция Роста
@neinvest
Сегодня хотел бы подсветить акции американской судостроительной компании. Датой основания компании формально является 2011 год, но корни растут ещё из 1886 года. Huntington Ingalls Industries занимается проектированием, строительством и ремонтом военных кораблей. Является крупнейшим поставщиком кораблей для ВМС США, порядка 70% действующего флота построены именно данной компанией и её предшественниками. Помимо этого, компания является единственным производителем атомных авианосцев США, одним из двух американских производителей атомных подводных лодок. Как известно, Штаты тратят огромное количество финансов на свою армию, являются первыми в мире по этому виду расходов, поэтому сегодняшний герой рубрики чувствует себя как минимум неплохо. Продукция по-прежнему востребована, на прошлой неделе был заключен очередной контракт с ВМС США на пять лет с общей потенциальной стоимостью $175 млн. Что касается общих операционных показателей, то выручка растёт, прибыль стабильно неплохая, возврат от инвестиций тоже очень хорош. Компания радует не только военно-морские силы, но и своих инвесторов, выплачивая средние по доходности, но стабильные дивиденды. Во время коронакризиса акции компании упали на треть, но, в отличие от остального рынка, который впоследствии показывал сильный рост, акции данной компании так и не выросли, а даже наоборот, ещё больше снизились. В конце года вот только подросли. В целом считаю, что у акций есть потенциал для возврата к стоимости, которые были у акций в начале прошлого года.
Потенциальная цена: $260
Потенциальный профит: 58%
Ключевые показатели:
P/E: 11.24
P/E сектора рынка: 31.56
P/B: 3.54
Дивдоходность: 2.83%
Debt/Equity: 0.00
ROE: +35.10%
Beta: 0.95
Не является инвестиционной рекомендацией
👍🏻 Поддержать канал и поблагодарить автора
Как читать АкциюРоста
Как читать ключевые показатели
🔙 Предыдущая Акция Роста
@neinvest
