ЦБ РФ: Сведения о рынке ипотечного жилищного кредитования в России (Май 2024)

🔸В мае 2024 г. продолжился рост выдач ипотечных кредитов за счет льготных программ. Выдано 146,7 тыс. кредитов (+19% mom, но -7,1% yoy) на сумму 545,7 млрд руб. (+17% mom, но -6% yoy).
🔸Основным фактором активизации ипотеки стал рост выдач по программам льготного кредитования на фоне ожидания июльского завершения программы «Льготная ипотека» и возможного ужесточения условий по «Семейной ипотеке».
🔸Все льготные программы в совокупности в мае +20,7% до 422,8 млрд руб., а доля от общего объема 77,5% (75,2% – месяцем ранее).
➡️Семейная ипотека в мае +23,9%, до 212,7 млрд руб. (50,3% общего объема кредитов с господдержкой),
➡️Льготная ипотека +20,0%, до 132,0 млрд руб. (31,2% общего объема с господдержкой).
🔸Предоставление ипотечно-жилищных кредитов на рыночных условиях увеличилось за месяц на 6,5%, до 122,9 млрд руб. (месяцем ранее наблюдалось снижение на 3,5%). Повлияли ожидания по повышению ключевой ставки до 18%
🔸Объем выданных ипотечных кредитов на цели создания ИЖС увеличился на 10,6%, до 73,0 млрд рублей.
🔸По оперативным данным АО «ДОМ.РФ», по льготным ипотечным программам в июне продолжился рост выдач: было предоставлено около 578 млрд руб. (423 млрд руб. за май).

В июле-августе нас ждет замедление выдачи ипотеки как по льготным (семейная ипотека фактически на паузе, часть программ отменено, есть нехватка лимитов по IT), так и по рыночным программам (ждем повышение ключа до 18%). Таким образом, оживление ипотечного рынка начнется не раньше сентября-октября и будет зависеть от обновленных условий по семейной и IT ипотеке.

@nedviga_tech

❗️Семейная ипотека по ставке 6% на покупку квартиры в новостройке или строительство индивидуального жилого дома продлена до 2030 года.

📊 Программа распространяется на семьи с детьми, где есть хотя бы один ребенок в возрасте до 6 лет. Ставка по программе составит 6% в том числе и для жителей Дальнего Востока.

➡️Сумма кредита — до 12 млн рублей для жителей Москвы и Московской области, а также жителей Санкт-Петербурга и Ленинградской области.
➡️Для остальных регионов — до 6 млн рублей.
➡️Первоначальный взнос — 20%.

При рождении ребенка можно рефинансировать ранее выданный кредит.

Также «Семейную ипотеку» на новостройки могут получить:

▶️Семьи, проживающие в малых городах численностью до 50 тысяч человек и имеющие двух несовершеннолетних детей;
▶️Семьи, проживающие в регионах с низким объемом строительства или проживающие в регионах, имеющие индивидуальные программы развития, имеющие двух несовершеннолетних детей;
▶️Семьи, где есть ребенок-инвалид.

При этом строительство индивидуального дома или его приобретение для данной категории граждан доступно по всей территории России, но только в рамках 214-ФЗ или договора подряда и обязательно с открытием эскроу-счета.

«Наша задача – поддержать граждан, которые нуждаются в улучшении жилищных условий, в первую очередь семьи с маленькими детьми. Важно не допустить дальнейших перекосов на рынке ипотеки, поэтому необходимо снижать общее влияние льготных программ на ипотечный рынок. Это можно обеспечить за счет адресной и социальной направленности мер поддержки», — отметил Министр финансов Антон Силуанов.

Можно оформить только один льготный кредит — учитываются ранее выданные льготные ипотечные кредиты.

📌 Подробнее

@minfin

#МинфинСообщает #ипотека

GMK. Максимальные потери девелоперов с учётом компенсационных мер 20-25%.
Направления развития продаж после 1 июля 2024:
➡️агентский партнёрский канал (перевод со вторичного рынка на первичный покупателей),
➡️работа с рассрочкой,
➡️ проработка системы trade-in,
➡️корпоративные продажи,
➡️стимулирующие программы при покупке за наличные.
Мнение: Застройщики разучились продавать и многие пребывают в состоянии отделов оформления.

Главный дискус о том, как настраивать эти системы и какова будет стоимость их функционирования для застройщиков (точно дороже льготной ипотеки).

@nedviga_tech