Налоговые органы взяли под контроль зарубежные счета россиян. Что это значит?
С 2020 года налоговые органы усилили контроль над зарубежными счетами российских граждан, а также иностранцев с видом на жительство в России и лиц без гражданства.
Раньше в поле зрения налоговых органов были только банковские счета и вклады. Теперь это любые счета, открытые у иностранных брокеров, страховщиков, негосударственных пенсионных фондов, кредиторов и прочих финансовых компаний.
Таким образом, под контроль попадают трейдеры и инвесторы с иностранными брокерскими счетами, а с июля 2021 года — пользователи зарубежных электронных платежных систем (кошельков).
До 1 декабря 2022 года в ИФНС по месту своего учета нужно подать «Отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов физического лица – резидента по счету (вкладу) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг».
Вот такое длинное название отчета, которое и определяет, кто и в чем должен отчитаться перед налоговиками.
Есть исключения, кому отчет подавать не нужно. Вкратце, это:
Лица, проживающие за пределами РФ больше 183 дней в календарном году (нерезиденты РФ).
Владельцы счетов, на которых в конце года оставалось не больше 600 тыс. рублей, а в течение года поступали, списывались активы в пределах 600 тыс. рублей (валюта пересчитывается в рубли по курсу ЦБ на конец года). Но банки/ финансовые организации должны находиться на территории государств-членов ЕАЭС либо в странах, которые обмениваются с Россией финансовой информацией.
Иностранные граждане без российского ВНЖ и лица без гражданства. А вот владельцы иностранных электронных кошельков подают отчет в том случае, если в календарном году на них зачислено более 600 тысяч в пересчете на рубли.
За более подробной информацией и заполнением отчета вы можете обратиться к специалистам онлайн-сервиса НДФЛка.ру.
С 2020 года налоговые органы усилили контроль над зарубежными счетами российских граждан, а также иностранцев с видом на жительство в России и лиц без гражданства.
Раньше в поле зрения налоговых органов были только банковские счета и вклады. Теперь это любые счета, открытые у иностранных брокеров, страховщиков, негосударственных пенсионных фондов, кредиторов и прочих финансовых компаний.
Таким образом, под контроль попадают трейдеры и инвесторы с иностранными брокерскими счетами, а с июля 2021 года — пользователи зарубежных электронных платежных систем (кошельков).
До 1 декабря 2022 года в ИФНС по месту своего учета нужно подать «Отчет о движении денежных средств и иных финансовых активов физического лица – резидента по счету (вкладу) в банке и иной организации финансового рынка, расположенных за пределами территории Российской Федерации, и о переводах денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг».
Вот такое длинное название отчета, которое и определяет, кто и в чем должен отчитаться перед налоговиками.
Есть исключения, кому отчет подавать не нужно. Вкратце, это:
Лица, проживающие за пределами РФ больше 183 дней в календарном году (нерезиденты РФ).
Владельцы счетов, на которых в конце года оставалось не больше 600 тыс. рублей, а в течение года поступали, списывались активы в пределах 600 тыс. рублей (валюта пересчитывается в рубли по курсу ЦБ на конец года). Но банки/ финансовые организации должны находиться на территории государств-членов ЕАЭС либо в странах, которые обмениваются с Россией финансовой информацией.
Иностранные граждане без российского ВНЖ и лица без гражданства. А вот владельцы иностранных электронных кошельков подают отчет в том случае, если в календарном году на них зачислено более 600 тысяч в пересчете на рубли.
За более подробной информацией и заполнением отчета вы можете обратиться к специалистам онлайн-сервиса НДФЛка.ру.
НДФЛка
Подготовка налоговой отчетности для инвесторов и трейдеров, налог на инвестиции
Подготовка налоговой отчетности для инвесторов и трейдеров. Как декларировать доходы по ценным бумагам, какие налоги платит инвестор, налогообложение брокерского счета
Сколько налоговых вычетов можно получить в одном году?
В 2021 году мне пришлось потратиться на лечение зубов для сына и на операцию для мамы. Еще я выплачиваю проценты по ипотеке. Сколько вычетов я могу заявить в налоговую?
Ответ налогового консультанта НДФЛка.ру:
Вы вправе заявить несколько налоговых вычетов в одном году. Сумма будет зависеть от размера вашего годового дохода и уплаченного НДФЛ, а также от размера вычета, который лимитирован налоговым законодательством РФ.
Итак, лечение входит в группу социальных вычетов. За календарный год в социальный вычет можно включать расходы, не превышающие в общей сложности 120 тыс. рублей. Расходы на дорогостоящее лечение учитываются отдельно и включаются в вычет в полном объеме. Клиника определяет, какое лечение — простое или дорогостоящее — было оказано, и фиксирует это в справке об оплате медицинских услуг.
Проценты за ипотеку, фактически выплаченные банку в течение года, включаются в имущественный вычет. Максимальный налоговый вычет по расходам на ипотечные проценты составляет 3 млн. рублей.
Вы не указали сумму ваших доходов и расходов за год, поэтому мы приводим пример расчета вычетов.
Заработная плата за 2021 год — 800 тыс. рублей, НДФЛ по ставке 13% — 104 тыс. рублей уплачен в бюджет.
Расходы за 2021 год:
лечение зубов — 20 тыс. рублей
дорогостоящая операция — 180 тыс. рублей
проценты по ипотеке — 300 тыс. рублей
Всего расходов: 500 тыс. рублей.
В данном примере заработок превышает расходы, НДФЛ с зарплаты уплачен. Поэтому, включить в социальный и имущественный вычет можно все платежи.
Но если в одном и том же году ваши траты превысили доход, то имущественный вычет можно перенести на будущее. Например, зарплата за 2021 год — 800 тыс. рублей, а расходы на покупку жилья — 2 млн рублей. Вы получите вычет 800 тысяч, а оставшиеся 1,2 млн рублей сможете получать в следующих налоговых периодах. Перенести на будущее можно только имущественный вычет, который предоставляется в сумме до 2 млн рублей на человека.
Для получения вычетов необходимо подать декларацию 3-НДФЛ в налоговый орган по месту вашего учета.
Приходилось ли вам получать сразу несколько вычетов? Получилось ли все? Поделитесь своим опытом, возможно, он кому-то пригодится!
В 2021 году мне пришлось потратиться на лечение зубов для сына и на операцию для мамы. Еще я выплачиваю проценты по ипотеке. Сколько вычетов я могу заявить в налоговую?
Ответ налогового консультанта НДФЛка.ру:
Вы вправе заявить несколько налоговых вычетов в одном году. Сумма будет зависеть от размера вашего годового дохода и уплаченного НДФЛ, а также от размера вычета, который лимитирован налоговым законодательством РФ.
Итак, лечение входит в группу социальных вычетов. За календарный год в социальный вычет можно включать расходы, не превышающие в общей сложности 120 тыс. рублей. Расходы на дорогостоящее лечение учитываются отдельно и включаются в вычет в полном объеме. Клиника определяет, какое лечение — простое или дорогостоящее — было оказано, и фиксирует это в справке об оплате медицинских услуг.
Проценты за ипотеку, фактически выплаченные банку в течение года, включаются в имущественный вычет. Максимальный налоговый вычет по расходам на ипотечные проценты составляет 3 млн. рублей.
Вы не указали сумму ваших доходов и расходов за год, поэтому мы приводим пример расчета вычетов.
Заработная плата за 2021 год — 800 тыс. рублей, НДФЛ по ставке 13% — 104 тыс. рублей уплачен в бюджет.
Расходы за 2021 год:
лечение зубов — 20 тыс. рублей
дорогостоящая операция — 180 тыс. рублей
проценты по ипотеке — 300 тыс. рублей
Всего расходов: 500 тыс. рублей.
В данном примере заработок превышает расходы, НДФЛ с зарплаты уплачен. Поэтому, включить в социальный и имущественный вычет можно все платежи.
Но если в одном и том же году ваши траты превысили доход, то имущественный вычет можно перенести на будущее. Например, зарплата за 2021 год — 800 тыс. рублей, а расходы на покупку жилья — 2 млн рублей. Вы получите вычет 800 тысяч, а оставшиеся 1,2 млн рублей сможете получать в следующих налоговых периодах. Перенести на будущее можно только имущественный вычет, который предоставляется в сумме до 2 млн рублей на человека.
Для получения вычетов необходимо подать декларацию 3-НДФЛ в налоговый орган по месту вашего учета.
Приходилось ли вам получать сразу несколько вычетов? Получилось ли все? Поделитесь своим опытом, возможно, он кому-то пригодится!
Как инвестор сэкономил 2 млн рублей налогов
Вот такую фантастическую сумму подоходного налога вернул клиент онлайн-сервиса НДФЛка.ру!
В 2021 году Сергей продал 6 000 акций «Лукойла» на 35,5 млн рублей. Покупал он эти бумаги поэтапно, с 2013 по 2018 год. Когда Сергей выводил деньги с брокерского счета на банковский, брокер удержал с него НДФЛ в размере 3,6 млн рублей.
Сергей обратился в НДФЛка. ру с просьбой проверить, правильно ли брокер посчитал налоги. Клиент загрузил в наш сервис брокерский отчет и другие документы.
Эксперт провел всесторонний анализ и нашел возможность уменьшить сумму НДФЛ на 2 млн рублей. Клиент был удивлен и обрадован, но в то же время не очень в это верил — почему брокер ошибся на такую сумму?!
Брокер не ошибся. Сумму налога он рассчитал с учетом покупной стоимости акций. За налоговую базу брокер принял доход от продажи бумаг за минусом расходов на их покупку, но не учел льготу на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ). Сергей должен был подать брокеру заявление на льготу, но не сделал этого. Выяснилось — не знал.
ЛДВ или инвестиционный вычет применяют к тем бумагам, которые на момент продажи находились в собственности инвестора более трех лет и обращались на организованном рынке ценных бумаг. Кроме того, бумаги должны быть приобретены после 1 января 2014 года. В инвестиционном портфеле Сергея были именно такие ценные бумаги.
Инвестиционный вычет позволяет уменьшить прибыль от продажи ценных бумаг, которыми владели 3 года на 9 млн рублей (3 млн х 3 года), если бумаги держали четыре года — на 12 млн рублей (3 млн х 4 года) и т.д. Если бумаги покупали в разные годы, то применяется специальная формула для расчета вычета — как раз случай Сергея.
Эксперт НДФЛка.ру подготовил декларацию 3-НДФЛ, собрал пакет документов и отправил в налоговую.
Так, по итогам проделанной работы налог был снижен на 2 млн рублей и возвращен на счет клиента!
Специалисты НДФЛка.ру рассчитают максимальную сумму инвестиционного вычета, а также заполнят и отправят декларацию в налоговую без вашего участия.
Вот такую фантастическую сумму подоходного налога вернул клиент онлайн-сервиса НДФЛка.ру!
В 2021 году Сергей продал 6 000 акций «Лукойла» на 35,5 млн рублей. Покупал он эти бумаги поэтапно, с 2013 по 2018 год. Когда Сергей выводил деньги с брокерского счета на банковский, брокер удержал с него НДФЛ в размере 3,6 млн рублей.
Сергей обратился в НДФЛка. ру с просьбой проверить, правильно ли брокер посчитал налоги. Клиент загрузил в наш сервис брокерский отчет и другие документы.
Эксперт провел всесторонний анализ и нашел возможность уменьшить сумму НДФЛ на 2 млн рублей. Клиент был удивлен и обрадован, но в то же время не очень в это верил — почему брокер ошибся на такую сумму?!
Брокер не ошибся. Сумму налога он рассчитал с учетом покупной стоимости акций. За налоговую базу брокер принял доход от продажи бумаг за минусом расходов на их покупку, но не учел льготу на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ). Сергей должен был подать брокеру заявление на льготу, но не сделал этого. Выяснилось — не знал.
ЛДВ или инвестиционный вычет применяют к тем бумагам, которые на момент продажи находились в собственности инвестора более трех лет и обращались на организованном рынке ценных бумаг. Кроме того, бумаги должны быть приобретены после 1 января 2014 года. В инвестиционном портфеле Сергея были именно такие ценные бумаги.
Инвестиционный вычет позволяет уменьшить прибыль от продажи ценных бумаг, которыми владели 3 года на 9 млн рублей (3 млн х 3 года), если бумаги держали четыре года — на 12 млн рублей (3 млн х 4 года) и т.д. Если бумаги покупали в разные годы, то применяется специальная формула для расчета вычета — как раз случай Сергея.
Эксперт НДФЛка.ру подготовил декларацию 3-НДФЛ, собрал пакет документов и отправил в налоговую.
Так, по итогам проделанной работы налог был снижен на 2 млн рублей и возвращен на счет клиента!
Специалисты НДФЛка.ру рассчитают максимальную сумму инвестиционного вычета, а также заполнят и отправят декларацию в налоговую без вашего участия.
Новый партнер НДФЛки - Тинькофф Банк!
Тинькофф Банк - современный надежный банк и работает во всех регионах России.
С 11 октября 2022 года в Банке Тинькофф можно получить повышенный кэшбэк при оплате услуг сервиса НДФЛка.ру! Оплатите услугу по получению налогового вычета картой Тинькофф и вам вернется 10% в виде кэшбэка с первой покупки.
Что такое кэшбэк? Кэшбэк — это возврат банком части расходов за покупки по карте. Кэшбэк начисляется в рублях и потратить его можно на что угодно в любой момент.
Возвращайте налоги с НДФЛкой, платите картой Тинькофф и получайте свой кэшбэк!
Тинькофф Банк - современный надежный банк и работает во всех регионах России.
С 11 октября 2022 года в Банке Тинькофф можно получить повышенный кэшбэк при оплате услуг сервиса НДФЛка.ру! Оплатите услугу по получению налогового вычета картой Тинькофф и вам вернется 10% в виде кэшбэка с первой покупки.
Что такое кэшбэк? Кэшбэк — это возврат банком части расходов за покупки по карте. Кэшбэк начисляется в рублях и потратить его можно на что угодно в любой момент.
Возвращайте налоги с НДФЛкой, платите картой Тинькофф и получайте свой кэшбэк!
Как мы помогли обнулить подоходный налог, выставленный налоговой инспекцией
Еще одна история с хорошим финалом.
Тамара Д. три года оказывала платные IT-услуги Кипрской компании. Девушка работала удаленно из России, поэтому оставалась налоговым резидентом РФ. Иностранная компания начисляла Тамаре заработную плату, удерживала и платила налоги в своей стране.
Тамара плохо знала налоговое законодательство, поэтому не сообщала о своих доходах в российские налоговые органы. Не знала она и того, что ФНС России обменивается финансовой информацией со многими странами, в том числе с республикой Кипр.
Так в рамках обмена ФНС получила информацию о доходах Тамары и начислила ей 3,5 млн. рублей подоходного налога! Девушка была шокирована. Она обратилась в наш сервис с просьбой оказать хоть какую-то помощь, если это возможно.
Налоговый эксперт внимательно изучил документы и обрадовал Тамару — выход из положения есть! Налоги, уплаченные на территории Кипра, можно зачесть в России.
Специалист заполнил декларации 3-НДФЛ, подготовил дополнительные документы и отправил в инспекцию. Налог к уплате в российский бюджет составил 0 руб. Тамаре только пришлось заплатить небольшой штраф за несвоевременную подачу деклараций.
Обратите внимание, что если вы получаете доход из-за рубежа и являетесь налоговым резидентом РФ, вы обязаны сообщить об этом доходе в российские налоговые органы.
В свою очередь налоговые эксперты НДФЛка.ру проконсультируют вас по всем вопросам и заполнят декларацию 3-НДФЛ.
Еще одна история с хорошим финалом.
Тамара Д. три года оказывала платные IT-услуги Кипрской компании. Девушка работала удаленно из России, поэтому оставалась налоговым резидентом РФ. Иностранная компания начисляла Тамаре заработную плату, удерживала и платила налоги в своей стране.
Тамара плохо знала налоговое законодательство, поэтому не сообщала о своих доходах в российские налоговые органы. Не знала она и того, что ФНС России обменивается финансовой информацией со многими странами, в том числе с республикой Кипр.
Так в рамках обмена ФНС получила информацию о доходах Тамары и начислила ей 3,5 млн. рублей подоходного налога! Девушка была шокирована. Она обратилась в наш сервис с просьбой оказать хоть какую-то помощь, если это возможно.
Налоговый эксперт внимательно изучил документы и обрадовал Тамару — выход из положения есть! Налоги, уплаченные на территории Кипра, можно зачесть в России.
Специалист заполнил декларации 3-НДФЛ, подготовил дополнительные документы и отправил в инспекцию. Налог к уплате в российский бюджет составил 0 руб. Тамаре только пришлось заплатить небольшой штраф за несвоевременную подачу деклараций.
Обратите внимание, что если вы получаете доход из-за рубежа и являетесь налоговым резидентом РФ, вы обязаны сообщить об этом доходе в российские налоговые органы.
В свою очередь налоговые эксперты НДФЛка.ру проконсультируют вас по всем вопросам и заполнят декларацию 3-НДФЛ.
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Какую сумму налога можно вернуть, если я покупаю квартиру в ипотеку?
Если вы работаете и платите подоходный налог, то имеете право вернуть НДФЛ в сумме до 260 тыс. рублей на покупку жилья и до 390 тыс. рублей — на оплату процентов по ипотеке. Если квартиру покупают супруги, сумма возврата удваивается.
Если дохода недостаточно, чтобы получить все деньги сразу, вычет можно оформлять ежегодно до полного его исчерпания.
Если вы работаете и платите подоходный налог, то имеете право вернуть НДФЛ в сумме до 260 тыс. рублей на покупку жилья и до 390 тыс. рублей — на оплату процентов по ипотеке. Если квартиру покупают супруги, сумма возврата удваивается.
Если дохода недостаточно, чтобы получить все деньги сразу, вычет можно оформлять ежегодно до полного его исчерпания.
Уплаченный НДФЛ можно вернуть, если вы застраховали свою семью
Продал автомобиль. А можно теперь вернуть уплаченный налог, если покупал страховки на семью?
Ответ налогового консультанта НДФЛка.ру:
Да, налог, уплаченный с дохода от продажи имущества, можно вернуть из бюджета. Вы можете претендовать на социальный налоговый вычет, если приобретали полисы добровольного страхования жизни или добровольного медицинского страхования. Есть и другие страховые продукты, которые дают право на вычет, например, накопительное и инвестиционное страхование жизни.
Можно страховать жизнь и здоровье своих родственников — супругов, родителей, детей (родных, усыновленных, подопечных) и получать за них социальный вычет. Но страхователем и плательщиком по договору должен выступать тот, кто будет возвращать свои налоги.
Следует помнить, что уплата налога и покупка страховых полисов должны приходиться на один и тот же год.
Например, если в 2022 году у вас был доход от продажи автомобиля и в этом же году у вас были взносы по договору страхования жизни, то вы можете оформить вычет.
Если вы платите страховые взносы каждый год, и налог с ваших доходов поступает в бюджет каждый год, вы вправе возмещать часть страховых взносов ежегодно.
И еще, реализовать свое право на вычет можно за три прошедшие года, если вы платили как страховые взносы, так и подоходный налог.
Как это сделать, вам расскажут налоговые консультанты НДФЛка.ру, а также подготовят декларацию 3-НДФЛ.
Продал автомобиль. А можно теперь вернуть уплаченный налог, если покупал страховки на семью?
Ответ налогового консультанта НДФЛка.ру:
Да, налог, уплаченный с дохода от продажи имущества, можно вернуть из бюджета. Вы можете претендовать на социальный налоговый вычет, если приобретали полисы добровольного страхования жизни или добровольного медицинского страхования. Есть и другие страховые продукты, которые дают право на вычет, например, накопительное и инвестиционное страхование жизни.
Можно страховать жизнь и здоровье своих родственников — супругов, родителей, детей (родных, усыновленных, подопечных) и получать за них социальный вычет. Но страхователем и плательщиком по договору должен выступать тот, кто будет возвращать свои налоги.
Следует помнить, что уплата налога и покупка страховых полисов должны приходиться на один и тот же год.
Например, если в 2022 году у вас был доход от продажи автомобиля и в этом же году у вас были взносы по договору страхования жизни, то вы можете оформить вычет.
Если вы платите страховые взносы каждый год, и налог с ваших доходов поступает в бюджет каждый год, вы вправе возмещать часть страховых взносов ежегодно.
И еще, реализовать свое право на вычет можно за три прошедшие года, если вы платили как страховые взносы, так и подоходный налог.
Как это сделать, вам расскажут налоговые консультанты НДФЛка.ру, а также подготовят декларацию 3-НДФЛ.
Налоговый вычет по процентам по ипотеке. Вы могли этого не знать
Имущественный вычет по выплаченным процентам за ипотеку — тема довольно популярная. Поэтому, мы хотим поделиться с вами одной важной деталью.
Покупка квартиры в ипотеку происходит поэтапно.
Сначала вы
1 подписываете договор ипотеки;
2 получаете деньги.
А затем
1 оплачиваете новое жилье;
2 оформляете в собственность.
Бывает, что между оплатой жилья заемными средствами и вступлением во владение им проходит некоторое время.
Например, вы взяли ипотечный кредит и начали выплачивать проценты в один год, а документы на собственность получили позже. Такое случается, например, при покупке квартиры в новостройке по договору долевого участия в строительстве.
Так вот, вы можете претендовать на налоговый вычет на проценты по ипотеке за тот год, в котором вы начали их выплачивать. То есть до того, как купили квартиру и вступили во владение ей. Как выяснилось, многие об этом не знают.
Первую декларацию на вычет по процентам по ипотеке можно подать за тот год, в котором вы получите акт приема-передачи и оформите жилье в собственность. В этой декларации можно будет учесть все проценты, выплаченные вами с момента получения ипотечного кредита.
Напомним, что для получения налоговых вычетов при покупке квартиры в ипотеку вы должны иметь официальный доход и уплачивать с него налоги по ставке 13 или 15%.
Приходилось ли вам сталкиваться со сложностями возврата налогов? Как вы их решали? Делитесь своим опытом, возможно он кому-то пригодится!
Вы можете обратиться к налоговым консультантам НДФЛка.ру. Они рассчитают для вас максимальную сумму налоговых льгот, а также заполнят и отправят декларацию в ФНС.
Имущественный вычет по выплаченным процентам за ипотеку — тема довольно популярная. Поэтому, мы хотим поделиться с вами одной важной деталью.
Покупка квартиры в ипотеку происходит поэтапно.
Сначала вы
1 подписываете договор ипотеки;
2 получаете деньги.
А затем
1 оплачиваете новое жилье;
2 оформляете в собственность.
Бывает, что между оплатой жилья заемными средствами и вступлением во владение им проходит некоторое время.
Например, вы взяли ипотечный кредит и начали выплачивать проценты в один год, а документы на собственность получили позже. Такое случается, например, при покупке квартиры в новостройке по договору долевого участия в строительстве.
Так вот, вы можете претендовать на налоговый вычет на проценты по ипотеке за тот год, в котором вы начали их выплачивать. То есть до того, как купили квартиру и вступили во владение ей. Как выяснилось, многие об этом не знают.
Первую декларацию на вычет по процентам по ипотеке можно подать за тот год, в котором вы получите акт приема-передачи и оформите жилье в собственность. В этой декларации можно будет учесть все проценты, выплаченные вами с момента получения ипотечного кредита.
Напомним, что для получения налоговых вычетов при покупке квартиры в ипотеку вы должны иметь официальный доход и уплачивать с него налоги по ставке 13 или 15%.
Приходилось ли вам сталкиваться со сложностями возврата налогов? Как вы их решали? Делитесь своим опытом, возможно он кому-то пригодится!
Вы можете обратиться к налоговым консультантам НДФЛка.ру. Они рассчитают для вас максимальную сумму налоговых льгот, а также заполнят и отправят декларацию в ФНС.
Нужно ли отчитываться по убыткам у зарубежных брокеров?
За 2022 год выходит убыток по зарубежным брокерским сделкам. Поспрашивал у знакомых инвесторов, сказали, что не нужно подавать декларацию. Это так?
Ответ налогового консультанта НДФЛка.ру:
Нет, это не так. Согласно налоговому законодательству вы обязаны отчитаться перед ФНС о финансовых результатах своей деятельности через зарубежного брокера в любом случае, будь то прибыль или убыток.
Мы настоятельно рекомендуем вам подать налоговую декларацию с указанием суммы убытка. ФНС России автоматически обменивается финансовой информацией с большинством юрисдикций.
Сведения поступают в виде оборотов по счету, поэтому налоговая не видит ваш финансовый результат. И как следствие выставляет требование для дачи пояснений по полученным доходам, начисляет штраф за непредставление налоговой декларации.
Если вы подадите отчетность, то в дальнейшем можете использовать убытки для уменьшения будущей прибыли. В противном случае ФНС откажет вам в подтверждении убытков.
Кроме того, вам необходимо подать отчет о движении средств на вашем брокерском счете. В этом году его продлили до 1 декабря 2022 года включительно. Отчет новый, с расширенным анализом активов и финансовых организаций.
Налоговые эксперты НДФЛка.ру готовят декларации по зарубежным брокерским счетам и отчеты о движении средств по всем зарубежным счетам.
За 2022 год выходит убыток по зарубежным брокерским сделкам. Поспрашивал у знакомых инвесторов, сказали, что не нужно подавать декларацию. Это так?
Ответ налогового консультанта НДФЛка.ру:
Нет, это не так. Согласно налоговому законодательству вы обязаны отчитаться перед ФНС о финансовых результатах своей деятельности через зарубежного брокера в любом случае, будь то прибыль или убыток.
Мы настоятельно рекомендуем вам подать налоговую декларацию с указанием суммы убытка. ФНС России автоматически обменивается финансовой информацией с большинством юрисдикций.
Сведения поступают в виде оборотов по счету, поэтому налоговая не видит ваш финансовый результат. И как следствие выставляет требование для дачи пояснений по полученным доходам, начисляет штраф за непредставление налоговой декларации.
Если вы подадите отчетность, то в дальнейшем можете использовать убытки для уменьшения будущей прибыли. В противном случае ФНС откажет вам в подтверждении убытков.
Кроме того, вам необходимо подать отчет о движении средств на вашем брокерском счете. В этом году его продлили до 1 декабря 2022 года включительно. Отчет новый, с расширенным анализом активов и финансовых организаций.
Налоговые эксперты НДФЛка.ру готовят декларации по зарубежным брокерским счетам и отчеты о движении средств по всем зарубежным счетам.
До конца 2022 года не забудьте оформить налоговый вычет за 2019 год
Завершается 2022 год, а вместе с ним истекает срок заявления имущественных, инвестиционных и социальных налоговых вычетов за 2019 год.
И сейчас самое время вспомнить о своих расходах за 2019 год. Возможно, вы что-то могли упустить. Напомним, какие траты 2019 года можно заявить к вычету до 31 декабря 2022 года:
📍 на покупку/строительство недвижимости (квартир, домов, комнат, земельных участков), на уплату процентов по ипотеке;
📍 на лечение, обучение, благотворительность, на страхование здоровья и жизни, на взносы в НПФ и на добровольное страхование пенсии, на независимую оценку квалификации;
📍 на взносы на индивидуальный инвестиционный счет.
Большинство социальных налоговых вычетов можно получать за близких родственников — родителей (в т.ч. усыновителей), детей (в.ч. усыновленных и подопечных), супругов, братьев и сестер.
Если вы не получали стандартные вычеты на работе в 2019 году, то тоже можете оформить их до конца 2022 года.
Все эти вычеты надо заявлять в налоговой декларации 3-НДФЛ, и с приложением необходимых документов подавать в ИФНС по месту своей прописки.
Помните, что ваш налогооблагаемый доход за отчетный год должен быть не ниже заявленного вычета. Иначе вычет будет предоставлен не полностью, а только в рамках полученного дохода.
Налоговые эксперты онлайн-сервиса НДФЛка.ру помогут вам рассчитать максимальную сумму вычетов и заполнить декларацию 3-НДФЛ!
Завершается 2022 год, а вместе с ним истекает срок заявления имущественных, инвестиционных и социальных налоговых вычетов за 2019 год.
И сейчас самое время вспомнить о своих расходах за 2019 год. Возможно, вы что-то могли упустить. Напомним, какие траты 2019 года можно заявить к вычету до 31 декабря 2022 года:
📍 на покупку/строительство недвижимости (квартир, домов, комнат, земельных участков), на уплату процентов по ипотеке;
📍 на лечение, обучение, благотворительность, на страхование здоровья и жизни, на взносы в НПФ и на добровольное страхование пенсии, на независимую оценку квалификации;
📍 на взносы на индивидуальный инвестиционный счет.
Большинство социальных налоговых вычетов можно получать за близких родственников — родителей (в т.ч. усыновителей), детей (в.ч. усыновленных и подопечных), супругов, братьев и сестер.
Если вы не получали стандартные вычеты на работе в 2019 году, то тоже можете оформить их до конца 2022 года.
Все эти вычеты надо заявлять в налоговой декларации 3-НДФЛ, и с приложением необходимых документов подавать в ИФНС по месту своей прописки.
Помните, что ваш налогооблагаемый доход за отчетный год должен быть не ниже заявленного вычета. Иначе вычет будет предоставлен не полностью, а только в рамках полученного дохода.
Налоговые эксперты онлайн-сервиса НДФЛка.ру помогут вам рассчитать максимальную сумму вычетов и заполнить декларацию 3-НДФЛ!
Когда нужно заплатить налог при продаже недорогой недвижимости?
Говорят, что не нужно отчитываться, если продали имущество меньше, чем за миллион. Тогда зачем присылают требования об уплате НДФЛ и налоговых штрафов?
Мы слышим такие вопросы от наших клиентов снова и снова. Почему-то правило проверки кадастровой стоимости недвижимости у нас плохо приживается. А ведь это необходимо делать до оформления договора, чтобы понять, придется вам заплатить налог с продажи или нет.
Стоимость вашего имущества по договору купли-продажи может отличаться от кадастровой стоимости в большую или меньшую сторону.
Расчет производится так:
Кадастровую стоимость имущества нужно умножить на 70% и полученную сумму сравнить с вашей продажной стоимостью. Какая величина оказалась больше, та и принимается за налоговую базу.
Например, вы продаете комнату за 1 млн рублей и не декларируете свой доход в налоговой. Вы считаете, что не обязаны это делать, так как доход не превысил 1 млн рублей.
Но 70% от кадастровой стоимости, которую проверил инспектор, когда получил информацию о вашем доходе, составили 1, 2 млн рублей. А с разницы начислил НДФЛ 26 тыс. рублей (1,2 млн - 1 млн) * 13% и выставил требование уплатить данную сумму. Да еще выписал штраф за непредставление налоговой декларации и неуплату налога.
Обратите внимание, что кадастровую стоимость нужно смотреть по состоянию на 1 января года, в котором состоялась продажа данного объекта.
Налоговые эксперты НДФЛка.ру помогут минимизировать ваши налоги и определить налоговые льготы. Мы решаем вопросы любой сложности и отстаиваем права наших клиентов в налоговых органах.
Говорят, что не нужно отчитываться, если продали имущество меньше, чем за миллион. Тогда зачем присылают требования об уплате НДФЛ и налоговых штрафов?
Мы слышим такие вопросы от наших клиентов снова и снова. Почему-то правило проверки кадастровой стоимости недвижимости у нас плохо приживается. А ведь это необходимо делать до оформления договора, чтобы понять, придется вам заплатить налог с продажи или нет.
Стоимость вашего имущества по договору купли-продажи может отличаться от кадастровой стоимости в большую или меньшую сторону.
Расчет производится так:
Кадастровую стоимость имущества нужно умножить на 70% и полученную сумму сравнить с вашей продажной стоимостью. Какая величина оказалась больше, та и принимается за налоговую базу.
Например, вы продаете комнату за 1 млн рублей и не декларируете свой доход в налоговой. Вы считаете, что не обязаны это делать, так как доход не превысил 1 млн рублей.
Но 70% от кадастровой стоимости, которую проверил инспектор, когда получил информацию о вашем доходе, составили 1, 2 млн рублей. А с разницы начислил НДФЛ 26 тыс. рублей (1,2 млн - 1 млн) * 13% и выставил требование уплатить данную сумму. Да еще выписал штраф за непредставление налоговой декларации и неуплату налога.
Обратите внимание, что кадастровую стоимость нужно смотреть по состоянию на 1 января года, в котором состоялась продажа данного объекта.
Налоговые эксперты НДФЛка.ру помогут минимизировать ваши налоги и определить налоговые льготы. Мы решаем вопросы любой сложности и отстаиваем права наших клиентов в налоговых органах.
Когда можно заявлять налоговый вычет за квартиру в ЖСК
Я являюсь членом жилищного кооператива. Акт приема-передачи помещения подписала в октябре 2022 года. Но еще не полностью выплатила паевые взносы, хотя осталось немного. Когда можно подавать документы для налогового вычета за квартиру?
Ответ налогового консультанта НДФЛка.ру:
Право собственности на переданную по договору ЖСК квартиру можно оформить после полной выплаты паевых взносов. Согласно НК РФ налоговый вычет за квартиру в кооперативе предоставляется при наличии акта, выписки из ЕГРН (с 2022 года) и справки о полной выплате пая.
Если выплатите паевые взносы в 2022 году, то в начале 2023 года можете подавать документы на вычет в налоговый орган. Если завершите выплаты в 2023 году, то декларацию нужно заполнять за 2023 год, а подавать в 2024.
Таким образом, для получения налогового вычета за квартиру в ЖСК должны быть соблюдены три условия:
📍квартира передана по акту приема-передачи;
📍владелец зарегистрировал право собственности на жилье;
📍паевые взносы выплачены полностью.
За помощью обращайтесь в онлайн-сервис НДФЛка.ру. Наши эксперты рассчитают максимальную сумму вычетов, заполнят и отправят в ФНС налоговую декларацию.
Я являюсь членом жилищного кооператива. Акт приема-передачи помещения подписала в октябре 2022 года. Но еще не полностью выплатила паевые взносы, хотя осталось немного. Когда можно подавать документы для налогового вычета за квартиру?
Ответ налогового консультанта НДФЛка.ру:
Право собственности на переданную по договору ЖСК квартиру можно оформить после полной выплаты паевых взносов. Согласно НК РФ налоговый вычет за квартиру в кооперативе предоставляется при наличии акта, выписки из ЕГРН (с 2022 года) и справки о полной выплате пая.
Если выплатите паевые взносы в 2022 году, то в начале 2023 года можете подавать документы на вычет в налоговый орган. Если завершите выплаты в 2023 году, то декларацию нужно заполнять за 2023 год, а подавать в 2024.
Таким образом, для получения налогового вычета за квартиру в ЖСК должны быть соблюдены три условия:
📍квартира передана по акту приема-передачи;
📍владелец зарегистрировал право собственности на жилье;
📍паевые взносы выплачены полностью.
За помощью обращайтесь в онлайн-сервис НДФЛка.ру. Наши эксперты рассчитают максимальную сумму вычетов, заполнят и отправят в ФНС налоговую декларацию.
За какое обучение можно получить налоговый вычет
За платное обучение государство предоставляет социальный налоговый вычет. По этому вычету можно вернуть 13% от личных расходов на образование, но в пределах установленных лимитов.
Мы собрали информацию о том, кому и за что можно вернуть налоги за учебные расходы.
Тем более, что подать заявление на налоговые вычеты по расходам 2019 года можно до конца 2022 года.
Вы можете претендовать на вычет, если потратились на собственное образование, а также на образование:
📍 своих детей (в т.ч. усыновленных) до достижения ими 24 лет;
📍 братьев и сестер (в т.ч. с одним общим родителем) до 24 лет;
📍 подопечных до 18 лет;
📍 бывших подопечных до 24 лет.
Следует отметить, что вы можете претендовать на налоговый вычет за обучение, если оно проходило в любой форме — очной, заочной, вечерней и т.д. Но на детей, подопечных, братьев и сестер вычет полагается, если они учились на очном отделении.
📚 Какое образование подходит для социального вычета
Самое разное — дошкольное, школьное, высшее и среднее специальное, дополнительное образование для детей и взрослых (автошколы и различные учебные центры; детские кружки, школы искусств, спортивные секции и т.п.). Важно, чтобы у учебного заведения была образовательная лицензия.
Ну и наконец, получая образование за границей, также можно претендовать на налоговый вычет за обучение. Иностранная организация должна иметь документ, подтверждающий статус учебного учреждения.
Максимальная сумма годовых расходов, которую можно включить в налоговый вычет за обучение:
📍 120 тыс. рублей в совокупности на себя, братьев и сестер;
📍 50 тыс. рублей - на каждого ребенка.
Подошло ли что-то вам? Если да, то налоговые эксперты НДФЛка.ру помогут вам рассчитать максимальную сумму налоговых льгот и подготовить налоговую декларацию.
За платное обучение государство предоставляет социальный налоговый вычет. По этому вычету можно вернуть 13% от личных расходов на образование, но в пределах установленных лимитов.
Мы собрали информацию о том, кому и за что можно вернуть налоги за учебные расходы.
Тем более, что подать заявление на налоговые вычеты по расходам 2019 года можно до конца 2022 года.
Вы можете претендовать на вычет, если потратились на собственное образование, а также на образование:
📍 своих детей (в т.ч. усыновленных) до достижения ими 24 лет;
📍 братьев и сестер (в т.ч. с одним общим родителем) до 24 лет;
📍 подопечных до 18 лет;
📍 бывших подопечных до 24 лет.
Следует отметить, что вы можете претендовать на налоговый вычет за обучение, если оно проходило в любой форме — очной, заочной, вечерней и т.д. Но на детей, подопечных, братьев и сестер вычет полагается, если они учились на очном отделении.
📚 Какое образование подходит для социального вычета
Самое разное — дошкольное, школьное, высшее и среднее специальное, дополнительное образование для детей и взрослых (автошколы и различные учебные центры; детские кружки, школы искусств, спортивные секции и т.п.). Важно, чтобы у учебного заведения была образовательная лицензия.
Ну и наконец, получая образование за границей, также можно претендовать на налоговый вычет за обучение. Иностранная организация должна иметь документ, подтверждающий статус учебного учреждения.
Максимальная сумма годовых расходов, которую можно включить в налоговый вычет за обучение:
📍 120 тыс. рублей в совокупности на себя, братьев и сестер;
📍 50 тыс. рублей - на каждого ребенка.
Подошло ли что-то вам? Если да, то налоговые эксперты НДФЛка.ру помогут вам рассчитать максимальную сумму налоговых льгот и подготовить налоговую декларацию.
Как получить налоговый вычет по ИИС, если были убытки?
Рассказываем.
Это зависит от того, какой тип инвестиционного вычета вы выбрали — А или Б. Они действуют с помощью разных механизмов.
На вычет по ИИС типа А никак не влияет годовой финансовый результат инвестора. Здесь важно то, пополняете вы свой ИИС или нет. И не менее важно, платите ли вы налоги со своего дохода по ставке 13 или 15%. Кроме того, вы должны быть налоговым резидентом РФ и не закрывать ИИС минимум три года.
Если эти условия выполняются, то вы получите свои налоги назад. Но не более той суммы, которая предусмотрена Налоговым кодексом и которую вы уплатили в бюджет.
Например, за год вы официально заработали 600 тыс. рублей, а ИИС пополнили на 400 тысяч. Ваш инвестиционный вычет составит 400 тыс. рублей (максимальная сумма), а налог вернется в сумме 52 тыс. рублей (400 тыс. * 13%). Если при условии пополнения счета на 400 тыс. рублей вы заработали меньше, то ваш вычет будет равен вашему доходу.
Помните, что убыток, полученный на ИИС, нельзя зачитывать с прибылью, полученной на брокерском счете. А если вы решили закрыть ИИС, то все активы продавать не обязательно, если, например, какие-то из них просели в цене.
Вы можете перевести активы на обычный брокерский счет и подождать, когда цена бумаги подрастет. А можете после перевода продать их с убытком, который зачтет брокер текущей прибылью. Если по итогу года прибыли не будет, то убыток всегда можно перенести на будущие прибыльные годы.
Вычет по ИИС типа Б работает по-другому — он просто освобождает доход (кроме дивидендов), полученный на ИИС от налогообложения. Поэтому, используя тип Б, вы в любом случае не будете платить налог, независимо от того, прибыль или убыток вы получите за год.
Напомним, что вычет типа А нужно оформлять в налоговой инспекции путем подачи декларации. Онлайн-сервис НДФЛка.ру рад помочь вам в этом.
Рассказываем.
Это зависит от того, какой тип инвестиционного вычета вы выбрали — А или Б. Они действуют с помощью разных механизмов.
На вычет по ИИС типа А никак не влияет годовой финансовый результат инвестора. Здесь важно то, пополняете вы свой ИИС или нет. И не менее важно, платите ли вы налоги со своего дохода по ставке 13 или 15%. Кроме того, вы должны быть налоговым резидентом РФ и не закрывать ИИС минимум три года.
Если эти условия выполняются, то вы получите свои налоги назад. Но не более той суммы, которая предусмотрена Налоговым кодексом и которую вы уплатили в бюджет.
Например, за год вы официально заработали 600 тыс. рублей, а ИИС пополнили на 400 тысяч. Ваш инвестиционный вычет составит 400 тыс. рублей (максимальная сумма), а налог вернется в сумме 52 тыс. рублей (400 тыс. * 13%). Если при условии пополнения счета на 400 тыс. рублей вы заработали меньше, то ваш вычет будет равен вашему доходу.
Помните, что убыток, полученный на ИИС, нельзя зачитывать с прибылью, полученной на брокерском счете. А если вы решили закрыть ИИС, то все активы продавать не обязательно, если, например, какие-то из них просели в цене.
Вы можете перевести активы на обычный брокерский счет и подождать, когда цена бумаги подрастет. А можете после перевода продать их с убытком, который зачтет брокер текущей прибылью. Если по итогу года прибыли не будет, то убыток всегда можно перенести на будущие прибыльные годы.
Вычет по ИИС типа Б работает по-другому — он просто освобождает доход (кроме дивидендов), полученный на ИИС от налогообложения. Поэтому, используя тип Б, вы в любом случае не будете платить налог, независимо от того, прибыль или убыток вы получите за год.
Напомним, что вычет типа А нужно оформлять в налоговой инспекции путем подачи декларации. Онлайн-сервис НДФЛка.ру рад помочь вам в этом.
В какой сумме дадут налоговый вычет по процентам по ипотеке?
Купили квартиру по ипотеке. Неиспользованную часть ипотечных денег потратили на мебель, ремонт, отдали долги и т.д. Какую сумму уплаченных процентов заявлять к вычету?
Давайте разбираться.
Если вы решили взять кредит с запасом или так вышло, что вам приглянулась квартира с меньшей стоимостью, вы можете распорядиться остатком займа по своему усмотрению. Но налоговый вычет по процентам по ипотеке будет рассчитываться из стоимости жилья, указанной в договоре купли-продажи. Причем в расчет берутся только фактически уплаченные проценты.
Если вы приобрели квартиру в новостройке в «черновом варианте», то сумма процентов, уплаченных за те кредитные средства, которые пошли на отделку квартиры, тоже участвует в имущественном вычете по процентам. Главное, чтобы в договоре с застройщиком было указано, что квартира продается без отделки.
Часть заемных средств, которые вы потратили на другие нужды — купили мебель, автомобиль, сделали ремонт, отдали долги и т.д., к вычету не принимается. На проценты, которые были погашены за эту часть ипотеки, имущественный вычет не распространяется.
Например, сумма по ипотечному договору составила 5 млн рублей. Стоимость квартиры по договору купли-продажи — 4 млн рублей, отделка квартиры — 500 тыс. рублей.
Несмотря на то, что общий размер кредита 5 млн рублей, в вычете будут участвовать лишь проценты, выплаченные вами с 4,5 млн рублей.
Эксперты НДФЛка.ру помогут вам рассчитать и получить максимальную сумму налоговых вычетов.
Купили квартиру по ипотеке. Неиспользованную часть ипотечных денег потратили на мебель, ремонт, отдали долги и т.д. Какую сумму уплаченных процентов заявлять к вычету?
Давайте разбираться.
Если вы решили взять кредит с запасом или так вышло, что вам приглянулась квартира с меньшей стоимостью, вы можете распорядиться остатком займа по своему усмотрению. Но налоговый вычет по процентам по ипотеке будет рассчитываться из стоимости жилья, указанной в договоре купли-продажи. Причем в расчет берутся только фактически уплаченные проценты.
Если вы приобрели квартиру в новостройке в «черновом варианте», то сумма процентов, уплаченных за те кредитные средства, которые пошли на отделку квартиры, тоже участвует в имущественном вычете по процентам. Главное, чтобы в договоре с застройщиком было указано, что квартира продается без отделки.
Часть заемных средств, которые вы потратили на другие нужды — купили мебель, автомобиль, сделали ремонт, отдали долги и т.д., к вычету не принимается. На проценты, которые были погашены за эту часть ипотеки, имущественный вычет не распространяется.
Например, сумма по ипотечному договору составила 5 млн рублей. Стоимость квартиры по договору купли-продажи — 4 млн рублей, отделка квартиры — 500 тыс. рублей.
Несмотря на то, что общий размер кредита 5 млн рублей, в вычете будут участвовать лишь проценты, выплаченные вами с 4,5 млн рублей.
Эксперты НДФЛка.ру помогут вам рассчитать и получить максимальную сумму налоговых вычетов.
Можно ли получить налоговый вычет за лечение по кассовым чекам?
За последние два года у меня накопилось много чеков из медицинских центров и аптек. Я храню их на всякий случай. Слышала, что в налоговой можно оформить вычет и вернуть часть денег? Это так?
Ответ налогового консультанта НДФЛка.ру:
Если вы работаете и платите налоги, то можете подать декларацию 3-НДФЛ на налоговый вычет за лечение и лекарства. Вот только чек — не главный документ, который нужно предъявлять в ФНС.
Чтобы подтвердить вычет на лечение, инспектор потребует справку об оплате медицинских услуг. Она выдается клиникой, в которой вы получали платные медуслуги. Причем сначала ее нужно заказать, затем вам сообщат о ее готовности и выдадут.
В справке указывается ФИО и ИНН того, кто оплачивал лечение; сумма и дата оплаты; код вида лечения. При наличии такой справки чеки можно не прикладывать.
А вот для вычета за лекарства как раз нужен чек из аптеки, а также рецепт лечащего врача или выписка из медкарты. Справка об оплате медуслуг аптекой не выдается. В чеке должно быть указано наименование лекарственного препарата, а в рецепте — кому он выписан. Собирать чеки за лекарства удобнее в одном месте, например, в личном кабинете НДФЛки.
Если вы соберете необходимые документы, вы можете заявить налоговый вычет за лечение и медикаменты по расходам, понесенным за три предшествующих года. Например, в 2022 году вы можете заявить вычеты за 2019, 2020 и 2021 годы.
Итак, чтобы вернуть 13% от суммы расходов за лечение не обязательно собирать и хранить кассовые чеки, достаточно справки об оплате медуслуг. Для лекарств необходимы чеки и рецепт доктора.
А у вас были разногласия с ФНС по поводу документов на вычет за лечение? Удалось ли вам оспорить свое право?
За расчетом налоговых вычетов и подготовкой декларации обращайтесь к налоговым экспертам НДФЛка.ру.
За последние два года у меня накопилось много чеков из медицинских центров и аптек. Я храню их на всякий случай. Слышала, что в налоговой можно оформить вычет и вернуть часть денег? Это так?
Ответ налогового консультанта НДФЛка.ру:
Если вы работаете и платите налоги, то можете подать декларацию 3-НДФЛ на налоговый вычет за лечение и лекарства. Вот только чек — не главный документ, который нужно предъявлять в ФНС.
Чтобы подтвердить вычет на лечение, инспектор потребует справку об оплате медицинских услуг. Она выдается клиникой, в которой вы получали платные медуслуги. Причем сначала ее нужно заказать, затем вам сообщат о ее готовности и выдадут.
В справке указывается ФИО и ИНН того, кто оплачивал лечение; сумма и дата оплаты; код вида лечения. При наличии такой справки чеки можно не прикладывать.
А вот для вычета за лекарства как раз нужен чек из аптеки, а также рецепт лечащего врача или выписка из медкарты. Справка об оплате медуслуг аптекой не выдается. В чеке должно быть указано наименование лекарственного препарата, а в рецепте — кому он выписан. Собирать чеки за лекарства удобнее в одном месте, например, в личном кабинете НДФЛки.
Если вы соберете необходимые документы, вы можете заявить налоговый вычет за лечение и медикаменты по расходам, понесенным за три предшествующих года. Например, в 2022 году вы можете заявить вычеты за 2019, 2020 и 2021 годы.
Итак, чтобы вернуть 13% от суммы расходов за лечение не обязательно собирать и хранить кассовые чеки, достаточно справки об оплате медуслуг. Для лекарств необходимы чеки и рецепт доктора.
А у вас были разногласия с ФНС по поводу документов на вычет за лечение? Удалось ли вам оспорить свое право?
За расчетом налоговых вычетов и подготовкой декларации обращайтесь к налоговым экспертам НДФЛка.ру.
Есть ли у налоговых вычетов срок давности?
Довольно распространенный вопрос среди наших подписчиков и, надо сказать, справедливый. Ведь есть два понятия — налоговый вычет и возврат налога. И это не одно и то же, как думают многие.
Налоговый вычет предоставляется на расходы, которые вы понесли при покупке жилой недвижимости, при оплате обучения, спортивных занятий, лечения, взносов на страхование жизни, здоровья, пенсионное обеспечение, благотворительность.
С помощью вычета вы возвращаете свои налоги, которые платили в бюджет по ставке 13% или 15% (в зависимости от суммы годового дохода).
Для возврата налогов установлен трехлетний срок. Например, вы купили квартиру в 2018 году и по какой-то причине не заявляли вычет. В 2022 году вы можете подать в ФНС налоговые декларации за 2021, 2020 и 2019 годы и вернуть НДФЛ за эти три года. При условии, что в этих периодах вы платили налоги со своих доходов. Но за 2018 год уже поздно возвращать НДФЛ в 2022 году, так как три года истекли.
Сам имущественный налоговый вычет, размер которого ограничен 2 млн рублей, не имеет срока давности. Это значит, что вы можете претендовать на него в последующие годы до полного получения.
Например, вы купили квартиру в 2019 году, на вычет не подавали. В 2022 году вы можете подать декларации на возврат налога за 21-19 годы, а остаток вычета заявить в 2023, 2024 и последующих годах, пока сумма не достигнет 2 млн рублей.
Но растягивать на годы можно только имущественный вычет Социальные вычеты на будущие периоды переносить запрещено, и неиспользованный остаток сгорает.
Будем рады, если смогли внести ясность в этот вопрос и помогли вам разобраться, в какие сроки нужно возвращать свои налоги.
Эксперты онлайн-сервиса НДФЛка.ру помогут вам определить максимальный размер вычетов, законно уменьшить сумму НДФЛ и подготовить отчетность.
Довольно распространенный вопрос среди наших подписчиков и, надо сказать, справедливый. Ведь есть два понятия — налоговый вычет и возврат налога. И это не одно и то же, как думают многие.
Налоговый вычет предоставляется на расходы, которые вы понесли при покупке жилой недвижимости, при оплате обучения, спортивных занятий, лечения, взносов на страхование жизни, здоровья, пенсионное обеспечение, благотворительность.
С помощью вычета вы возвращаете свои налоги, которые платили в бюджет по ставке 13% или 15% (в зависимости от суммы годового дохода).
Для возврата налогов установлен трехлетний срок. Например, вы купили квартиру в 2018 году и по какой-то причине не заявляли вычет. В 2022 году вы можете подать в ФНС налоговые декларации за 2021, 2020 и 2019 годы и вернуть НДФЛ за эти три года. При условии, что в этих периодах вы платили налоги со своих доходов. Но за 2018 год уже поздно возвращать НДФЛ в 2022 году, так как три года истекли.
Сам имущественный налоговый вычет, размер которого ограничен 2 млн рублей, не имеет срока давности. Это значит, что вы можете претендовать на него в последующие годы до полного получения.
Например, вы купили квартиру в 2019 году, на вычет не подавали. В 2022 году вы можете подать декларации на возврат налога за 21-19 годы, а остаток вычета заявить в 2023, 2024 и последующих годах, пока сумма не достигнет 2 млн рублей.
Но растягивать на годы можно только имущественный вычет Социальные вычеты на будущие периоды переносить запрещено, и неиспользованный остаток сгорает.
Будем рады, если смогли внести ясность в этот вопрос и помогли вам разобраться, в какие сроки нужно возвращать свои налоги.
Эксперты онлайн-сервиса НДФЛка.ру помогут вам определить максимальный размер вычетов, законно уменьшить сумму НДФЛ и подготовить отчетность.
Можно ли подать несколько вычетов за один раз?
В 2022 году у нашей семьи было много расходов. Сына отправляли получать водительские права, дочке лечили зубы, а мне пришлось сделать операцию на глаза. Можно ли все эти расходы подать в налоговую за один раз?
Ответ налогового консультанта НДФЛка.ру:
Да, вполне можно заявить к налоговому вычету несколько расходов, понесенных в одном году. Сумма возврата налога, на которую вы можете рассчитывать, зависит от двух факторов:
1 Расходы, входящие в социальный вычет, не должны превышать максимальную сумму вычета, установленную Налоговым кодексом РФ.
2 Налоговый вычет, заявленный в декларации, не должен превышать ваш годовой налогооблагаемый доход.
Следует иметь в виду, что размер вычета на лечение зависит от вида лечения. А вычет на обучение ребенка предоставляется отдельно и не входит в общий лимит социального вычета.
Далее, сумму вычета, на которую вы можете претендовать, необходимо сравнить с вашим годовым доходом, с которого вы уплатили НДФЛ. Если годовой доход меньше, некоторые расходы придется исключить из налоговой декларации.
Заработок для сравнения следует брать за тот год, в котором вы оплачивали обучение и лечение. Соответственно, декларацию нужно подавать за этот же год. Но не забывайте о сроках, предусмотренных для возврата налогов!
Опытные эксперты НДФЛка.ру рассчитают для вас максимальный размер вычета, подготовят и отправят отчетность в налоговый орган. Вам лишь останется дождаться денег на свой счет.
В 2022 году у нашей семьи было много расходов. Сына отправляли получать водительские права, дочке лечили зубы, а мне пришлось сделать операцию на глаза. Можно ли все эти расходы подать в налоговую за один раз?
Ответ налогового консультанта НДФЛка.ру:
Да, вполне можно заявить к налоговому вычету несколько расходов, понесенных в одном году. Сумма возврата налога, на которую вы можете рассчитывать, зависит от двух факторов:
1 Расходы, входящие в социальный вычет, не должны превышать максимальную сумму вычета, установленную Налоговым кодексом РФ.
2 Налоговый вычет, заявленный в декларации, не должен превышать ваш годовой налогооблагаемый доход.
Следует иметь в виду, что размер вычета на лечение зависит от вида лечения. А вычет на обучение ребенка предоставляется отдельно и не входит в общий лимит социального вычета.
Далее, сумму вычета, на которую вы можете претендовать, необходимо сравнить с вашим годовым доходом, с которого вы уплатили НДФЛ. Если годовой доход меньше, некоторые расходы придется исключить из налоговой декларации.
Заработок для сравнения следует брать за тот год, в котором вы оплачивали обучение и лечение. Соответственно, декларацию нужно подавать за этот же год. Но не забывайте о сроках, предусмотренных для возврата налогов!
Опытные эксперты НДФЛка.ру рассчитают для вас максимальный размер вычета, подготовят и отправят отчетность в налоговый орган. Вам лишь останется дождаться денег на свой счет.
Как инвестору грамотно закрыть финансовый год
Завершается сложный для инвестиций 2022 год. В уходящем году есть смысл воспользоваться законными способами, чтобы снизить подоходный налог или вернуть переплату. Сейчас самое время проанализировать свои финансовые результаты. А мы расскажем, что можно сделать.
Если по итогу 2019 года вы заплатили много налога на прибыль, то сейчас самое время проверить, не было ли у вас убытков в период с 2010 по 2018 год. Если да, то вы можете использовать эти убытки для уменьшения прибыли 2019 года и вернуть переплату. Успейте до конца декабря подать декларацию за 2019 год с корректировкой прибыли.
До конца текущего года можно подать декларацию 3-НДФЛ для получения инвестиционного вычета типа А за 2019 год (если вы вносили деньги на ИИС в 2019 году и не получили вычет).
Если вы планируете открывать ИИС и применять вычет типа А, то откройте счет конца 2022 года и внесите деньги в пределах 400 тыс. рублей. В январе 2023 года вы уже можете заявить инвестиционный вычет типа А до 52 тыс. рублей. (400 тыс. * 13%).
Если ваш брокер не сальдирует убытки, полученные у другого брокера или управляющей компании, вам следует это сделать самостоятельно, подав налоговую декларацию в свою ИФНС. Так, налог к уплате будет уменьшен.
Помните, что инвестор самостоятельно декларирует доходы, полученные на иностранном брокерском счете. Декларация также необходима в случае получения убытка по итогам года. Иначе ФНС потребует объяснений. Ведь налоговый орган принимает за доход все средства, поступившие на счет. И в интересах инвестора доказать, что это не так.
Если в 2022 году вы уехали из России, проверьте свой налоговый статус резидента. Проживание за рубежом более 183 дней в течение 12 следующих подряд месяцев приводит к изменению вашего статуса налогового резидента РФ на нерезидента, а ставка НДФЛ увеличивается с 13% до 30%.
И не забудьте про отчет о движении денежных средств и финансовых активов за 2021 год. Его подают инвесторы, работающие с зарубежными брокерами, а также владельцы иностранных банковских и других счетов. В этом году срок подачи ОДДС продлили до 1 декабря включительно. Поэтому следует поторопиться, чтобы не попасть на штрафы.
В свою очередь, налоговые эксперты НДФЛка.ру помогут вам вернуть налоги, законно снизить налогооблагаемую прибыль, подготовить отчетность.
Завершается сложный для инвестиций 2022 год. В уходящем году есть смысл воспользоваться законными способами, чтобы снизить подоходный налог или вернуть переплату. Сейчас самое время проанализировать свои финансовые результаты. А мы расскажем, что можно сделать.
Если по итогу 2019 года вы заплатили много налога на прибыль, то сейчас самое время проверить, не было ли у вас убытков в период с 2010 по 2018 год. Если да, то вы можете использовать эти убытки для уменьшения прибыли 2019 года и вернуть переплату. Успейте до конца декабря подать декларацию за 2019 год с корректировкой прибыли.
До конца текущего года можно подать декларацию 3-НДФЛ для получения инвестиционного вычета типа А за 2019 год (если вы вносили деньги на ИИС в 2019 году и не получили вычет).
Если вы планируете открывать ИИС и применять вычет типа А, то откройте счет конца 2022 года и внесите деньги в пределах 400 тыс. рублей. В январе 2023 года вы уже можете заявить инвестиционный вычет типа А до 52 тыс. рублей. (400 тыс. * 13%).
Если ваш брокер не сальдирует убытки, полученные у другого брокера или управляющей компании, вам следует это сделать самостоятельно, подав налоговую декларацию в свою ИФНС. Так, налог к уплате будет уменьшен.
Помните, что инвестор самостоятельно декларирует доходы, полученные на иностранном брокерском счете. Декларация также необходима в случае получения убытка по итогам года. Иначе ФНС потребует объяснений. Ведь налоговый орган принимает за доход все средства, поступившие на счет. И в интересах инвестора доказать, что это не так.
Если в 2022 году вы уехали из России, проверьте свой налоговый статус резидента. Проживание за рубежом более 183 дней в течение 12 следующих подряд месяцев приводит к изменению вашего статуса налогового резидента РФ на нерезидента, а ставка НДФЛ увеличивается с 13% до 30%.
И не забудьте про отчет о движении денежных средств и финансовых активов за 2021 год. Его подают инвесторы, работающие с зарубежными брокерами, а также владельцы иностранных банковских и других счетов. В этом году срок подачи ОДДС продлили до 1 декабря включительно. Поэтому следует поторопиться, чтобы не попасть на штрафы.
В свою очередь, налоговые эксперты НДФЛка.ру помогут вам вернуть налоги, законно снизить налогооблагаемую прибыль, подготовить отчетность.
21 ноября — День работника налоговой службы
Каждый год 21 ноября в России отмечается День работника налоговых органов!
Команда сервиса НДФЛка.ру от души поздравляет всех сотрудников ФНС с профессиональным праздником!
Сотрудничая в тесном контакте с вами, мы знаем, как важна и полезна ваша работа для каждого жителя России.
Финансовая независимость нашей страны во многом зависит от профессионализма налоговых работников.
Благодаря вашим усилиям вовремя пополняется бюджет. А значит граждане, которые по разным причинам не могут себя обеспечить, своевременно получат выплаты.
Вы постоянно повышаете уровень обслуживания налогоплательщиков, внедряя современные технологии. Мастерски раскрываете налоговые схемы, обеспечивая закон и порядок в нашей стране.
Мы знаем, как часто сотрудникам ФНС приходится изучать новые законы, задерживаться на работе допоздна, а иногда даже жертвовать своими выходными.
Как раз тем налогоплательщикам, кому некогда или сложно дается изучение налогового законодательства, оказывает помощь онлайн-сервис НДФЛка.ру. Мы рассказываем о правах и обязанностях физлиц, в кратчайшие сроки даем ответы на сложные вопросы, тем самым помогая выстроить грамотное взаимодействие человека с ФНС.
Отвечая на вопросы налогоплательщиков и помогая им, мы стараемся, чтобы у вас — сотрудников ФНС оставалось больше свободного времени на отдых и общение с родными и друзьями!
С уважением,
Команда сервиса НДФЛка.ру
Каждый год 21 ноября в России отмечается День работника налоговых органов!
Команда сервиса НДФЛка.ру от души поздравляет всех сотрудников ФНС с профессиональным праздником!
Сотрудничая в тесном контакте с вами, мы знаем, как важна и полезна ваша работа для каждого жителя России.
Финансовая независимость нашей страны во многом зависит от профессионализма налоговых работников.
Благодаря вашим усилиям вовремя пополняется бюджет. А значит граждане, которые по разным причинам не могут себя обеспечить, своевременно получат выплаты.
Вы постоянно повышаете уровень обслуживания налогоплательщиков, внедряя современные технологии. Мастерски раскрываете налоговые схемы, обеспечивая закон и порядок в нашей стране.
Мы знаем, как часто сотрудникам ФНС приходится изучать новые законы, задерживаться на работе допоздна, а иногда даже жертвовать своими выходными.
Как раз тем налогоплательщикам, кому некогда или сложно дается изучение налогового законодательства, оказывает помощь онлайн-сервис НДФЛка.ру. Мы рассказываем о правах и обязанностях физлиц, в кратчайшие сроки даем ответы на сложные вопросы, тем самым помогая выстроить грамотное взаимодействие человека с ФНС.
Отвечая на вопросы налогоплательщиков и помогая им, мы стараемся, чтобы у вас — сотрудников ФНС оставалось больше свободного времени на отдых и общение с родными и друзьями!
С уважением,
Команда сервиса НДФЛка.ру
