😈 Как зарабатывать, когда рынок в страхе?

Январь у нас в «Точке входа» был очень прибыльным, февраль дал несколько минусов, март — снова в плюс. И знаете что? Это и есть нормальный трейдинг 😉

Сегодня закрыли шорт по серебру 🤑 И меня радует не только результат, но и то, как участники вписывают это в свою жизнь.

🚂 Кто-то закрыл цель, пока ехал в поезде
🎂 Кто-то зашёл в сделку прямо на детском дне рождения — и спокойно забрал своё
🚗 Кто-то сделал это по дороге домой

Результаты разные — депозиты и риск-менеджмент у всех свои: +2 500, +5 000, +27 000, +200 000 ₽.

Рынок — это всегда взлёты и падения. Зарабатывает не тот, у кого нет просадок, а тот, у кого плюсы перекрывают минусы и кто не теряет голову, когда становится некомфортно. За все годы торговли (а это больше 12 лет) у меня не было ни одного убыточного года — хотя минусовые сделки и сложные периоды были в каждом.

Что есть у нас в «Точке входа»:
— краткосрочные сделки по фьючерсам с понятной логикой входа и выхода
— готовые среднесрочные портфели по акциям РФ, США и облигациям
— живой чат, где я каждый день вместе с вами ❤️

👉 Войти в «Точку входа» со скидкой 10%

Важно! это не для новичков. Нужно понимать, как работает биржа, и уметь с ней взаимодействовать. Если вы хотите зарабатывать, но не знаете теорию 👉 идите учиться на курсы по инвестициям, все тарифы с куратором, сейчас ещё действуют специальные условия на все программы.

Знаю, что многие сейчас учатся на курсах и параллельно наблюдают за «Точкой входа»: смотрят сделки, пробуют аккуратно заходить, тестируют небольшими объёмами и так постепенно нарабатывают практику. Ребята, у вас у нас очень здоровый подход 👏

Ормузский пролив: мои мысли

Ормузский пролив сейчас у всех на слуху. Даже если вы еще три дня назад не знали, где он находится, а может и сейчас не знаете. Давайте разберемся, что это за место и почему его перекрытие касается каждого из нас.

Представьте себе бутылочное горлышко, через которое проходит пятая часть всей нефти, которую потребляет мир. Это и есть Ормузский пролив. Расположен он между Ираном и Оманом и соединяет богатые нефтью страны Персидского залива (Саудовская Аравия, ОАЭ, Катар, Ирак, Кувейт) со всем остальным миром.

Что происходит прямо сейчас?

Пролив фактически перекрыт.
Иранский Корпус стражей исламской революции (КСИР) объявил пролив закрытой зоной и заявил, что будет атаковать любое судно, которое попытается пройти. И это не блеф — как минимум три танкера уже были атакованы.

Судоходные компании не рискуют: трафик упал на 80%, а на входе и выходе скопились сотни танкеров. Пролив превратился в «мертвую зону».

Как реагируют рынки?

Нефть: ещё на прошлой неделе Brent стоила около $73 за баррель, сегодня уже $84-85. Это почти 15-20% роста за несколько дней. Аналитики JPMorgan и ANZ уже пересматривают прогнозы в сторону $90-100 в ближайшее время. Если блокада затянется, звучат цифры и в $120-150.

Газ (СПГ): тут ситуация ещё драматичнее. Иранские дроны повредили инфраструктуру в Катаре — крупнейшем в мире производителе сжиженного природного газа. QatarEnergy объявила форс-мажор по поставкам. Для Европы, которая сильно зависит от катарского газа, это стало ударом. Цены на газ на европейском хабе TTF за два дня взлетели на 80% — самый резкий скачок с весны 2022 года.

Что делают ключевые игроки?

США: Трамп пытается решить проблему с двух сторон. Во-первых, поручил правительственному агентству срочно предоставить судовладельцам государственную страховку от военных рисков — коммерческие страховщики просто перестали страховать суда в регионе, и это стало главной причиной остановки трафика. Во-вторых, заявил, что ВМС «при необходимости» начнут конвоировать танкеры военными кораблями.

Саудовская Аравия и ОАЭ: пытаются задействовать свои «запасные выходы» — трубопровод к порту Янбу на Красном море и к порту Фуджейра в Оманском заливе. Они уже начали перенаправлять туда часть нефти. Но суммарная мощность этих труб — около 6,5 млн баррелей в сутки, а через пролив шло 20 млн. Это поможет смягчить удар, но заменить пролив полностью они не могут. Это как пытаться слить воду из бассейна через соломинку, когда основная труба забита.

Какие расклады и чего ждать?

Всё зависит от того, решатся ли США на конвоирование судов и как на это отреагирует Иран. Учитывая активные боевые действия и коллапс режима, есть вероятность, что конфликт исчерпает себя в ближайшие недели и США так или иначе возьмут контроль над Ираном.

А что с Россией?

Тут всё не так однозначно.
Многие сейчас пишут, что Россия выиграет от роста цен на нефть. Но давайте разберёмся честно. Да, российский бюджет сильно зависит от нефтяных доходов — по разным оценкам, они формируют около трети всех поступлений в казну. Когда нефть дорожает — это хорошо для бюджета. Но есть одно большое «но»: российская нефть уже несколько лет продаётся не по рыночной цене. Из-за санкций и ценового потолка, введённого западными странами, реальная цена Urals — около $40 за баррель, а иногда и ниже. То есть, пока Brent торгуется по $84, Россия получает примерно вдвое меньше. Рост котировок немного тянет вверх и Urals, но в полной мере воспользоваться ростом рынка Москва не может по понятным причинам.

И второй важный момент, который часто упускают. Все сейчас ждут, что цены продолжат расти. Но есть и обратный сценарий: если США возьмут ситуацию под контроль, Ормуз откроют, а Иран окажется под жёстким внешним управлением — на рынок может хлынуть иранская нефть, которая сейчас официально заблокирована. Плюс исчезнет геополитическая премия за риск. В таком сценарии цены могут не взлететь, а наоборот — резко упасть. И для российского бюджета и курса рубля это будет не очень.

Будем посмотреть, как говорится.

@nastya_docs

🌸Друзья, сегодня последний день весенних цен со скидкой до 80% на мои программы по инвестициям, финансам и экономике. С завтрашнего дня стоимость курсов вернётся к обычной.

Напомню, что участвует в весеннем предложении:
👉 Курсы по инвестициям — чтобы научиться формировать портфель, управлять рисками и работать с разными инструментами: акции, облигации, фьючерсы, крипта.
👉 Уроки экономики — чтобы понимать, как события в мире влияют на рынок, валюту и ваши деньги, и какие решения принимать в такие моменты.
👉 Правила игры — про деньги, увеличение ЗП и более выгодные финансовые решения в работе и жизни.
👉 Точка входа — закрытый канал с готовыми среднесрочными портфелями, краткосрочными сделками и поддержкой от меня и участников.

Сегодня — последний день, когда всё это можно приобрести со скидками до 80% ❗️Также действует рассрочка на 3 платежа без банков, поэтому начать обучение вы можете уже сегодня.

Если есть вопросы или нужна помощь — служба заботы будет рада помочь вам 🖐

Друзья, давно не было у нас рубрики #вопросответ - давайте сделаю🙌🏻

Правила простые: вы задаете вопросы, а я буду в комментах до вечера отвечать🙌🏻

В мае 2024 года я выпустила ролик про налог 35% на льготную ипотеку, и тогда было стоооолько шума типа "Настя, вы не правы". Ну и вот к чему мы пришли: СМИ пишут, что налоговая стала рассылать доначисление налога на льготные автокредиты под 0-0,1%.

Те, кто купил машины почти по нулевой ставке, получили материальную выгоду, по мнению ФНС. Все займы по ставке ниже ЦБ с 2025 года облагаются налогом 35% на материальную выгоду.

Правда позже ФНС разъяснила, что это касается взаимозависимых лиц, которые, например, работаю в том же банке, в котором взяли кредит.

Кто под это попадает, расчет получится примерно таким:

Допустим, машина стоит 2млн рублей. Ставка материальной выгоды будет 10,33% (2\3 от ключевой ставки). Тогда матвыгода 2млн*10,33%=206тыс руб. И налог будет 206к*0,35=72тыс. Но это примерный расчет, потому что в реальности будет посчитано по остатку кредита на каждый месяц, то есть за год будет поменьше, примерно 59 тысяч.

Такие дела.

Я летом писала пост, что мы решили до пенсии жить в съемном доме и про то, как устроен рынок аренды в Эмиратах. Прошло полгода, пора сделать апдейт👇

В прошлом году в июле нам пришло уведомление, что лендлорд хочет продавать виллу, и через год нам нужно выехать. Тут такая процедура по закону, поэтому мы ок это приняли, так как и так хотели менять дом - текущий устал и хотелось свежей постройки и без арабского стиля + район стал шумноват.

В феврале стали смотреть дома и поняли, что есть отличный вариант. Предложили лендлорду выехать пораньше с возвратом остатка за аренду (тк тут платится сразу за год вперед). Он согласился, ведь ситуация получается вин-вин - они могут показывать виллу и спокойно ее продавать, мы переезжаем в новый дом и возврат пропорционально получаем.

Теперь что касается решения только арендовать: война лишний раз напомнила, что мобильность и свобода - самое ценное, что может быть. Да, я верю, что Эмираты быстро справятся с кризисом, и все будет ок, но ощущение, что в случае, если ситуация ухудшится, ты просто пакуешь чемоданы и переезжаешь - оно очень придает моральных сил. Речь идет именно про личное жилье. Инвестиции могут стоять и ждать лучшего часа, в этом ничего страшного нет. А вот место, где ты живешь, оставлять довольно тяжело, уже проходили это 4 года назад. С арендой же все гораздо легче.

Что касается материальной стороны вопроса и выгодности аренды, то еще раз убедились в том, что решение продать свой дом и арендовать - было абсолютно верным.

Бюджета, оставшегося после продажи дома, как я и писала, хватило бы на 34 года аренды, если просто тупо положить эти деньги в тумбочку и платить каждый год. Но, понятное дело, что я, как инвестор, так просто делать не могу🤨 Поэтому расчеты несколько иные:

Дом, который мы сняли сейчас, стоит чуть дешевле, аренда получается 5% годовых от его текущей цены. То есть те деньги, которые мы могли бы вбухать в бетон, должны приносить всего 5% в год, чтобы покрывать аренду, и тогда твои деньги остаются при тебе, а аренду ты платишь с дохода.

5% годовых - это с натяжкой ставка по депозиту (сейчас они уже чуть пониже, конечно, около 4%) или облигации довольно надежные. То есть тот доход, который легко на вложенные деньги получается пассивно.

При этом если заняться вложениями более активно, то среднегодовая доходность SP500 11-12% годовых. То есть ты при своих деньгах, ты покрываешь аренду и остаешься еще с заработком.

Ну а если и вовсе торговать активно, как это делаем мы с Юрой, то там потолок доходности ограничен только твоими стараниями и затраченным временем.

Да, конечно, чем выше доходность, тем выше риск, а бетон стоит себе и стоит. Но у бетона есть другие проблемы - устаревание, ликвидность, возможные просадки цены в моменте. И, главное, он требует расходов, и деньги точно не приносит.

Плюс рисками можно управлять. Наша модель такая - 90% ложится в консервативно-умеренные инструменты, как раз в рамках этих 11-12% годовых, 10% уходит в активную торговлю и приносит в среднем 10-20% в месяц. То есть по итогу мы получаем 25-30% годовых с минимальными рисками. Из которых ты спокойно отдаешь 5% за аренду, а на оставшиеся живешь. И деньги твои при тебе - при желании всегда можно купить жилье и «уйти на пенсию».

Да, я знаю, что это подходит не всем. Да, я знаю, что рынки аренды в разных странах разные и со своими минусами и плюсами. Да, я знаю, что вероятно этот пост вызовет непонимание у кого-то из вас. Но я считаю важным этим поделиться, так как это нестандартный взгляд на вопрос и, возможно, кто-то примет такую модель, и она будет ему полезной. Ну и, в конце концов, это авторский блог, где я делюсь своей жизнью, финансовой в том числе🙃