Налоговый вычет по страхованию жизни.

Вычет по страхованию жизни можно получить только по договору страхования, срок которого составляет не менее 5 лет. Для возврата необходимо подавать декларацию каждый год, в котором были произведены фактические платежи. 

Лимит вычета по расходам страхования жизни составляет 120 тыс. рублей в год. Значит, 13% от лимита вычета - 15 600 рублей.

Для получения вычета необходимо заполнить и предоставить в налоговую документы:

✔ Декларацию 3-НДФЛ.

✔ Договора на страхование или полис.

✔ Квитанцию об оплате страховки за тот год, который подаете декларацию.


Нужна помощь в подготовке документов? Поможем быстро заполнить декларацию 👇🏻

@nalog_13

В налоговом кодексе нет ограничений по поводу страны, в которой находится платный университет/школа.

👉 Главное, чтобы это была именно образовательная организация. В России это подтверждается лицензией, а за границей статус может подтверждать другой документ.

👉 Какие документы подтверждают статус образовательного учреждения? Зависит от страны, эту информацию можно уточнить в самом образовательном учреждении. Возможно, хватит и устава.

👉 Вы можете платить в евро, а вычет заявите в рублях. Сумму пересчитываем по курсу ЦБ на дату оплаты.

👉 Если ваш договор, справки и лицензии будут на иностранном языке, то для подачи документов в налоговую необходимо будет сделать перевод на русский язык, заверенный у нотариуса.

👉 Как оформить вычет?
В течение года, через работодателя – нужно подать заявление о подтверждении права на вычет и дождаться уведомления из налоговой.
С 2021 г. ФНС должна направить уведомление в бухгалтерию в течение 30 дней. По этому уведомлению работодатель предоставит вам социальный налоговый вычет, уменьшит ваш доход с начала года на 120 тысяч рублей и вернет 15 600 рублей, если подаете вычет на себя.

Если вычет на ребенка, то принимаются затраты до 50 000 рублей на каждого ребенка. К возврату соответственно 6 500 рублей.

👉 По окончании года - если вы оплачивали обучение в прошлых годах, то подаете декларацию в налоговую самостоятельно.

👉 Список документов стандартный, как если бы вы платили за обучение в российском ВУЗе:
1. Договор с ВУЗом.
2. Лицензия или другой документ, подтверждающий статус образовательного учреждения.
3. Квитанции об оплате.
4. Свидетельство о рождении, если подаете за ребенка.

❗️Важно! Вычет за обучение ребенка можно только при обучении на очной форме обучения.


Понравился пост?
💳Поблагодарить автора канала - Донат на любую сумму

📩Получили услугу у нас? - Будем благодарны за ваш отзыв


@nalog_13

👶🏻 Сегодня День защиты детей. 

В связи с этим напоминаем о вашем праве получения ВЫЧЕТА НА РЕБЁНКА.

👉 Льгота по НДФЛ полагается на каждого из детей, включая детей-инвалидов до 18 лет.

👉 Если ваш ребёнок учится на очной форме обучения, то право на вычет продлевается , пока ему не исполнится 24 года. 

👉 Налоговый вычет может получить любой родитель, который является резидентом РФ и платит налог в размере 13%.

👉 Вычет на ребёнка рассчитывается ежемесячно, начиная со старшего ребёнка и суммируется по количеству детей.

✔1 400 ₽ за 1-го и 2-го ребёнка;

✔3 000 ₽ за третьего и последующих детей. 

👉 Дополнительно предоставляется вычет на детей-инвалидов:

✔12 000 ₽ родителям и усыновителям;

✔ 6 000 ₽ опекунам и попечителям. 

Вычет на детей-инвалидов продлевается до 24 лет только при I и II группе инвалидности. 

👉 Предоставляется вычет с начала года и до месяца, в котором доход превысил 350 000 руб.

👉 Если вычет не был предоставлен работодателем, вы можете самостоятельно подать декларацию 3-НДФЛ, приложив подтверждающие документы и вернуть налог.

👉 А также, есть случаи получения вычета в двойном размере в зависимости от договорённости родителей и семейной ситуации, но это тема отдельного поста. 

🤔 Не знаете, как это сделать? 
Заполним за вас декларацию и проконсультируем👇

ℹ️ЗАКАЗАТЬ ДЕКЛАРАЦИЮ

▶️ЧАТ ДЛЯ КОНСУЛЬТАЦИЙ


@nalog_13

Так какую сумму можно вернуть за кружки ребенка?

Вычет за обучение в кружках/спортсекциях ограничен суммой 50 000 руб. в год на каждого ребенка.

Т.е. вы можете вернуть 13 % от стоимости занятий, но не более 6 500 руб. в год на каждого ребенка в общей сумме на обоих родителей.

📌 Пример:
За обучение ребенка в спортивной секции отец потратил больше 100 тыс. руб. в год, но т.к. вычет лимитируется,то он получит вычет только с суммы 50 тыс. руб, т.е. вернет НДФЛ в размере 6 500 руб. Но если ребёнок будет тренироваться несколько лет, то заявлять вычет отец имеет право ежегодно и каждый раз возвращать по 6500 руб.

Если в семье несколько детей, которые занимаются в кружках и секциях, то лимит вычета в 50 тыс. руб. в год действует на каждого из детей.

❗️Важно! Для получения вычета у образовательной организации должна быть лицензия на образовательную деятельность. 

Исключение-ИП, им допускается работать без лицензии. 
Если ваш репетитор самозанятый, то вычет получить не получится. 

Лайфхак для самозанятых репетиторов - как ученику получать вычет и не платить больше налогов 👉 тут.
              
Хотите вернуть налог за обучение ребенка?
Получите консультацию и заполнение декларации. 👇🏻

ℹ️ЗАКАЗАТЬ ДЕКЛАРАЦИЮ

▶️ЧАТ ДЛЯ КОНСУЛЬТАЦИЙ


@nalog_13

Как я вижу мои взаимоотношения с налоговой…

😎 #минутаюмора


@nalog_13

🏘 Риэлторская компания «Этажи» внесла предложение в Правительство и МинФин об отмене НДФЛ с дохода от продажи единственного жилья или унаследованной квартиры.

🗣 Компания объясняет этот шаг заботой о семьях, продающих единственную квартиру для улучшения жилищных условий и наследников, многие из которых в обход закона занижают сумму сделки (на сумму налога). При этом граждане часто становятся жертвами мошенников, пользующихся необходимостью уплаты НДФЛ с продажи жилья для проведения своих незаконных махинаций.

Но как ни парадоксально, в случае возникновения таких проблем, граждане просят помощи у государства. Поэтому, по мнению компании, государству будет проще предотвратить подобные мошеннические схемы и тем самым уберечь своих граждан от потери денег.

✍️ Минфин обещал рассмотреть данное предложение, однако обратил внимание, что с 2022 года семьи с двумя и более детьми и так освобождены от уплаты налога при продаже жилья, но с соблюдением ряда условий.


@nalog_13

Как законно можно снизить налог?

1️⃣ Учесть расходы на покупку продаваемого жилья в виде выкупной стоимости.

*В расходы ставим именно выкупную стоимость продаваемой квартиры. Квартиры, купленные в будущем и на эти же деньги, в расходы по этой сделку не идут!

2️⃣ Отразить в расходах %% , уплаченные по ипотеке по продаваемой квартире.

3️⃣ Если покупали по ДДУ без отделки, то также прилагаем расходы на ремонт.

4️⃣ Если налог все равно возникает, то по возможности применяем налоговые вычеты (имущественный, лечение, обучение, ИИС).

5️⃣ Можно "поиграть" с распределением доходов между супругами, если у кого-то сохранился налоговый вычет.

Если из вышеперечисленного ничего нет, то применяем имущественный вычет 1 млн.руб.

❗️Важно! Применяем ИЛИ вычет 1 млн.руб. , ИЛИ расходы из п.п. 1-3.


Понравился пост?
💳Поблагодарить автора канала - Донат на любую сумму

📩Получили услугу у нас? - Будем благодарны за ваш отзыв


@nalog_13

Вопрос в обсуждениях от @nataliyalidingo

"Подскажите, пожалуйста, если квартира куплена в 2014 году и вычет не получали, человек давно на пенсии, можно ли сейчас получить вычет на квартиру?"

Имущественный вычет, в отличие от других налоговых вычетов, не имеет срока давности. Оформить возврат можно и через 5, и через 10 лет после покупки. 

Срок давности вычета и срок, за который можно вернуть деньги - это разные отрезки времени. 

Срока давности у имущественного вычета нет.

Но есть ограничение по количеству лет, за которые можно подать декларацию. И он составляет три предыдущих налоговых периода. 

Например, в 2022 г. вы можете получить вычет за расходы на покупку квартиры в 2019, 2020 и 2021 гг. 

А пенсионер может подать также за 2018 г.

📌 ПРИМЕР 1️⃣ 

Пенсионер купил квартиру в 2014 г. , а работать перестал в 2019 г. 

В 2022 г. можно вернуть налог за 2018 и 2019 г.г.
Остаток недополученного вычета переносится на будущие годы. 

Если у пенсионера в будущем будет налогооблагаемый доход, то вычет можно будет дополучить. Если нет, то вычет сгорит. 

📌 ПРИМЕР 2️⃣ 

 Женщина купила квартиру в 2015 году и находилась в продолжительном декрете по 2021 г.

В 2022 г. она может получить вычет за 2021 год, в котором у нее и был первый доход. Несмотря на то, что право на вычет возникло более 3-х лет назад. 
Остаток вычета будете перенесен на последующие периоды. 


Нужна помощь в заполнении декларации для получение имущественного вычета? Жмите кнопку 👇🏻

@nalog_13

#шпаргалка

Если вы ведёте здоровый образ жизни и занимаетесь спортом, напоминаем вам о праве на налоговый вычет «за фитнес».

Обратите внимание на утверждённый список спортивных организаций, за занятия спортом в которых можно получить налоговый вычет. 👆

@nalog_13

Налоговый вычет за занятия фитнесом. Основные тезисы.

👉 Вычет можно получить как за себя, так и за ребёнка.

👉 Вычет плюсуется с другими социальными вычетами (лечение, обучение) и составляет не более 120 000 руб.

👉 Организация или ИП обязательно должны быть включены в утвержденный 👉 перечень.

👉 Вычет можно получить только по расходам, начиная с 2022 г., т.е. заявить только в 2023 г.

Необходимый пакет документов для получения вычета:
✅ декларация 3-НДФЛ;
✅ договор;
✅ чек;
✅ свидетельство о рождении детей.


Есть вопросы? Задавайте в чате , будем разбираться вместе.
▶️ЧАТ ДЛЯ КОНСУЛЬТАЦИЙ


@nalog_13

Налоговый вычет за лекарства.

С возрастом траты на покупку лекарств становятся очень существенной частью расходов, даже если вы работающий пенсионер.

Вы можете оформить налоговый возврат на покупку лекарств, но вместе с другими документами необходимо предъявить рецепт от врача.

Без рецепта на специальном бланке НЕЛЬЗЯ получить вычет даже за безрецептурный препарат! Просите своего лечащего врача выписать рецепт на лекарство на специальном бланке, чтобы вернуть 13% за лекарства!

☑️ Если вы покупали лекарства, которые выписал врач, то вернете не более 13% от 120 тыс. рублей ежегодно — 15 600 рублей, даже если лекарства стоят больше этой суммы.

☑️ Если стоимость медикаментов меньше — то выплата составит 13% от фактических затрат.

Вы- пенсионер? Поможем вам собрать необходимый пакет документов вычета за лечение. Жмите на кнопку внизу👇🏻 .

@nalog_13

📑 Депутат Госдумы Ярослав Нилов подготовил законопроект « Об изменениях в ст. 217 ч. II Налогового кодекса РФ». Депутат предлагает освободить от уплаты НДФЛ с возмещенной недвижимости дольщиков в случае несостоятельности или банкротства застройщиков, так как считает несправедливой отплату за «недострой».

По его словам, освобождению от уплаты НДФЛ будет подлежать не только денежная компенсация за недостроенное жильё , но и за недвижимость, которую дольщик получает в качестве возмещения после банкротства застройщика.

Ожидается, что принятие поправки восстановит социальную справедливость в отношении пострадавших граждан, инвестировавших денежные средства в строительство многоквартирных домов.

Депутаты фракций КПРФ и «Справедливая Россия - за правду!» поддержали данное предложение, другие фракции пообещали внимательно изучить поправки, как только они будут внесены в Госдуму.

@nalog_13

📑 Правительство РФ планирует внести поправки в НК о возможности выводить деньги и ценные бумаги от попавших под санкции брокеров без выплаты НДФЛ.

Об этом сообщил премьер- министр М.Мишустин 2 июня на заседании правительства .
«Обсудим сегодня ряд вопросов о корректировках Налогового кодекса, в том числе целый ряд изменений, которые призваны облегчить влияние санкций на граждан и предприятия» - сказал Мишустин. «Полностью избавим от необходимости платить налог на доходы физических лиц при переводе ценных бумаг и денежных средств от брокера, подпавшего под иностранные санкции», - заявил премьер-министр.
Эти изменения должны облегчить влияние санкций на граждан.

Когда банки и брокеры, попавшие под санкции США, были вынуждены переводить иностранные ценные бумаги клиентов на счета других профучастников, появилась сложность с сохранением налоговых льгот.

Сейчас , чтобы сохранить налоговые льготы, инвестору нужно открыть ИИС у другого брокера и перевести на него полностью все активы, учтенные на ИИС, а не только иностранные. По закону ИИС может быть только один, поэтому договор о ведении ИИС с предыдущим брокером нужно прекратить в течение месяца.


@nalog_13

Полезные ссылки на бесплатные сервисы

Сохраняйте в избранное и пересылайте друзьям 😉

🔘 Узнать свой ИНН
🔘 Узнать кадастровую стоимость
🔘 Найти ОКТМО
🔘 Запись на прием в ИФНС
🔘 Проверить задолженность у судебных приставов
🔘 Узнать номер своей налоговой

@nalog_13
✔Заказать декларацию

🚗 Как уменьшить налог с продажи автомобиля?
Существует два законных способа.

Вариант 1. Налоговый вычет.
Для резидентов РФ, согласно пп.1 п. 2 ст. 220 НК РФ, максимальная сумма налогового вычета составляет 250 тыс. руб. То есть сумму дохода , полученную с продажи автомобиля , можно уменьшить на 250 тыс. руб.

📌 Пример.
Гражданин продал свою машину, купленную два года назад, за 500 тыс. руб. Он применил право налогового вычета и платить будет не 13% с 500 тыс. руб., а с 250 тыс. руб. (500 тыс.руб. - 250 тыс.руб.)

❗️С 2021 года при продаже автомобиля дешевле 250 тыс. руб. подавать декларацию 3-НДФЛ не нужно.

Вариант 2. Уменьшение дохода на фактически произведённые расходы.

Если ранее вы покупали эту машину и можете подтвердить это документами, то вместо налогового вычета можно использовать уменьшение дохода на фактически произведенные расходы. То есть вы получаете определенную сумму от продажи машины и отнимаете от нее ту сумму, которую потратили ранее на приобретение авто. Затем платите налог с этой разницы.

📌Пример.
Гражданин купил в 2019 году подержанную машину за 350 тыс. рублей. В 2021 году продал ее за 500 тыс. рублей. Имеются документы, подтверждающие его расходы на приобретение. Поэтому он вместо налогового вычета уменьшает доходы на расходы и платить 13% будет со 150 тыс. руб. (500 тыс.руб. – 350 тыс.руб.).


Не знаете как правильно заполнить декларацию?
Снимем вашу головную боль - проконсультируем, заполним и даже подадим в налогову за вас.
👇🏻


ℹ️ЗАКАЗАТЬ ДЕКЛАРАЦИЮ

▶️ЧАТ ДЛЯ КОНСУЛЬТАЦИЙ


@nalog_13

Осторожно, мошенники атакуют налогоплательщиков!

🗣 УФНС по Свердловской области предупреждает о том, что налогоплательщикам на электронную почту приходят письма о якобы имеющейся задолженности по уплате налогов, а также уведомления банка об аресте счетов налоговой инспекцией.

Далее мошенники под видом сотрудников налоговой инспекции или банка звонят налогоплательщикам и принуждают следовать их указаниям о переводе денежных средств на указанный счёт. Некоторые доверчивые граждане добровольно перечислили деньги на счёт мошенников.

Управление ФНС по Свердловской области обращает внимание налогоплательщиков на то, что ведомство не рассылает по электронной почте требования об уплате налогов.
Вся необходимая информация о задолженности и способах оплаты содержится в сервисах « Личный кабинет налогоплательщика».

❗️Пожалуйста, будьте бдительны !


@nalog_13

#вопрос_ответ

❓️Вопрос подписчика:
"Добрый день, подскажите, по трём пунктам:
1. Квартира была куплена по переуступке прав ДДУ, а продана после оформления в собственность. Я могу поставить в расходы сумму за переуступку при сдаче декларации?

2. При заполнении декларации в личном кабинете налоговой я должна приложить к декларации скан договора переуступки и скан расписки в получении наличных средств? С меня могут потребовать оригиналы?

3. Можете подсказать пункт закона?"

✅️Наш ответ:
1. Да, вы можете поставить в расходы сумму за переуступку. 

А также, сумму уплаченных %% по ипотеке и расходы на ремонт, если квартира по договору приобретена без отделки.

2. К декларации приложить копии документов:
1️⃣ Договор продажи;
2️⃣ договор переуступки;
3️⃣ подтверждение оплаты продавцу при покупке - платежка, квитанция, расписка;
4️⃣ ипотечный договор;
5️⃣ справки из банка об уплаченных %% ;
6️⃣ чеки, договоры, приходники и прочие документы на ремонт.

Инспектор при проведении проверки может запросить оригиналы, это их право. Но на практике такое встречается крайне редко. 

3. Правила и получения имущественного вычета регулируются ст.220 НК РФ.
Однако, неспроста наше налоговое законодательство считается одним из самых сложных в мире. Потому что, помимо НК РФ, необходимо руководствоваться письмами ФНС, МинФина (но не всеми😉), а также решениями суда. 

К примеру, расходы на ипотеку НК прямо не относит к затратам на приобретение, дословно пп.2. п.2 ст. 220 НК РФ:

«Налогоплательщик вправе уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с приобретением этого имущества."

Но официальная позиция контролирующих органов разрешает уменьшать налоговую базу на такие ипотечные %%, а к примеру госпошлину и расходы риелтора включить не получится, что подтверждается в т.ч. и судебной практикой. 

Хотите получить консультацию по своему вопросу? Переходите по ссылке в закрытый чат, где можно получить консультацию 👇

▶️ЧАТ ДЛЯ КОНСУЛЬТАЦИЙ


@nalog_13

⚜️Вакансия бухгалтер на первичную документацию - удаленно на полный рабочий день ⚜️

Друзья, наша компания растет и у нас открыта вакансия бухгалтера на первичную документацию.

✅Кого мы ищем?
Человека интересующегося своим делом, ответственно относящегося к своей карьере.

✅Нам нужен командный игрок, готовый поладить с коллегами и клиентами – терпеливый и доброжелательный.
Но, и как все бухгалтеры, въедливый и организованный.

✅Что насчет опыта работы?
Мы научим – было бы ваше желание.
✅Для вас - стабильная зарплата, дружный коллектив, компенсация мобильной связи, обучение и карьерный рост.

Интересно? Пиши нам @nalog13
Плюсик в карму за репост вакансии🙏