Руководства по получению вычета 2021

Внимание обновление!

Руководства на получение вычетов обновлены в связи с новыми формами декларации 3-НДФЛ.

Выбрать нужное можно по ссылке

🚫Руководство по декларированию доходов в доработке.
О готовности сообщим.

❗Важно!!!
Тем кто покупал руководства в январе 2021 года!
Прошу написать нам @nalog13_sup_bot для получения обновленного файла.

И снова с нами рубрика вопрос-ответ⁉️
На днях мне снова задали пожалуй самый задаваемый вопрос о вычетах?

Вопрос: А можно мне получить сначала вычет с процентов, а потом основной вычет 260 тыс.?

Ответ: можно, только зачем? 🤷‍♀️😀

Давайте еще раз, что такое вычет?

260 000 ₽ он же вычет, он же возврат налога - это не какие-то абстрактные деньги которые Вам вернет Государство, вычет - это Ваш налог, который за Вас заплатил работодатель, и который отражен в справке 2-НДФЛ, и только эту сумму Вы можете вернуть за прошедший год!

К примеру, если по 2-НДФЛ за год налог был удержан 30 000 ₽, то вы можете сколько угодно вычетов заявить сразу в декларации, но получите вы за тот год только 30 000 ₽.

т.е. Да, Вы можете в декларацию добавить и основной вычет и вычет на проценты.
НО, что бы получить вычет на проценты, Вы должны взять справку из банка, а за ней нужно идти🏃‍♂️, тратить время🕜, а получите Вы все равно только 30 000 из 260 000.

❗️ Я советую сначала получить 260 000, а в год который вы будете "возвращать" остаток от 260 000, уже заявить вычет по процентам за все года. Для этого вы 1 раз (против того если бы вы ходили в банк каждый год за справками) обратитесь в банк и возьмете справки за ВСЕ ГОДА.

❌А также я НЕ советую включать %% допустим в первый год подачи декларации, а потом несколько лет их не включать.
Потому что состав декларации показывает общую сумму %% и не детализирует за какие именно года вы включили %%.
А как показывает практика, Вы потом просто забудете за сколько лет включали %%, сами запутаетесь, заполните не правильно декларацию и сами себе увеличите срок проверки, т.к. инспектор попросит пересдать 🥴

☝️Поэтому делайте все постепенно, и без лишней суеты, тогда процесс получения вычета будет менее болезненным.

Налог на имущество

Для определения суммы налога, а также рассчета налога на землю на сайте ФНС размещен калькулятор
Налоговый калькулятор

Рассчет налога производит налоговый орган, сведения о налоге отображаются в Вашем личном кабинете, либо Вам приходит квитанция на почту России.

❗️Важно
Если налог на имущество Вам не начислен, по причине того, что у ФНС нет ведений об имуществе, то Вы обязаны самостоятельно подать сведения об имеющимся у Вас имуществе.

Чем грозит неуведомление и неуплата налога на имущество мы рассматривали в статье.

ВАЖНО!
Всем, кто продавал квартиры в 2019 г. (ранее купленные по ДДУ) и платил налог!

В связи с вступлением правок в НК РФ, срок владения квартирой, купленной на этапе строительства, исчисляется с даты полной оплаты.

‼️‼️‼️
Данная норма распространяется на доходы, полученные с 2019 года!

Это значит, если Вы продавали в 2019 году квартиру, в 2020 отчитались по ней и ЗАПЛАТИЛИ налог, то можно сдать корректировочную декларацию и ВЕРНУТЬ ранее уплаченный налог.

Для оформления декларации и возврата налога пишите:
вацап или телеграм: +7 968 682-29-90

Вакансия! Удаленная работа!

Друзья, наш канал растет и развивается, а вместе с ним и наша команда.

В наш дружный коллектив мы ищем администратора канала, для успешного развития и его продвижения.

Если у вас есть опыт ведения канала и 4-5 часов свободного времени в неделю, напишите мне @nalog13

Полная оплата по договору ДДУ

Как мы уже писали выше, при продаже, срок владения квартирой считается дата ПОЛНОЙ оплаты застройщику.

Если после строительства, у вас по обмерам квартира получилась больше, и вы производили ДОПЛАТУ застройщику, то срок владения исчисляется с даты именно доплаты.

Документами подтверждающими эти расходы, могут быть:
▪️квитанции к приходным ордерам,
▪️банковские платежные поручения о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца,
▪️товарные и кассовые чеки и другие документы.

Эти документы необходимо приложить к декларации 3-НДФЛ.

Вычет на ребенка-инвалида

Вычет полагается:
▫️На ребенка до 18 лет
▫️На учащегося ребенка очной формы до 24 лет

Размер вычета:
12 000 рублей в месяц.
"Живыми" деньгами это 1560 руб. (12 000 × 13%)

❗Важно
Вычет суммируется со стандартным вычетом на ребенка.
Т.е. 12 000 + 1 400 итого 13 400
Или, если ребёнок третий, то 12 000 + 3 000

Как получить?
▪️У работодателя (Написать заявление)
▪️Через налоговую (подать 3-НДФЛ)

Какие документы приложить?
1. Свидетельство о рождении
2. Справка об установлении инвалидности

Вычет в двойном размере может получать один из родителей при отказе второго, либо единственный родитель.

Вычет предоставляется до месяца в котором доход превысил 350 000 руб.

Есть вопросы?
Пишите в чат-бот @nalog13_sup_bot

Сегодня мы расскажем о некоторых особенностях получения налогового вычета.
*Речь пойдет о недвижимости приобретённой после 1 января 2014 г. Т.к. до этой даты действовали другие правила. Если у вас будут вопросы по жилью приобретенному до этой даты, задавайте, мы подготовим отдельный пост.

❗Если квартира в собственности с несовершеннолетними детьми, то вы имеете право получить вычет и за детей, не отнимая у них в будущем право на вычет.

❗Если вы пенсионер, то вы имеете уникальное право вернуть вычет за 3 года предшествующие году покупке.

❗Если вы приобрели квартиру в браке, то каждый из супругов имеет право на получение 260 000, итого 520 000, это еще не считая %%с ипотеки☝️😂

❗Если вы продаёте квартиру купленную по ДДУ, то срок владения считаете от полной оплаты.

Пишите в обсуждениях вопросы, на все ответим!

Когда не нужно сдавать 3-НДФЛ?
(Вопрос от @MikhailFarEast)

Только, если Вы владели имуществом более минимального срока!

Минимальный срок владения 3 года распространяется на:

✅ Иное имущество (в т.ч. авто)
✅ Единственное жилье
✅ Жилье полученное в дар/наследство от близкого роственника
✅ Жилье получено по договору пожизненной ренты
✅ Жилье приобретено до 1 января 2016 г.
✅ Жилье получено по реновации, срок исчисляем от старой квартиры.

Только владение более минимального срока освобождает от подачи декларации.

В остальных случаях, даже при отсутствии налога к уплате, декларацию необходимо подать.

Для заполнения декларации пишите:

Телеграм/вацап +7 968 682-29-90

Ответ для @dievivan

👸 Т.к. супруга на данный момент не может получать вычет, т.к. у нее нет дохода.
Какие доходы не облагаются НДФЛ читайте в статье.

Имущественный вычет свой Вам, она передать не может.

НО, она сможет им воспользоваться когда у нее появится налогооблагаемый доход.

🤵‍♂️ Вы можете дополучить вычет до 260 000 р. (186 000 с дома + остаток с квартиры)

НО, при условии что и дом и квартира оформленны в собственность у Вас после 1 января 2014 года.

❗А также, если Вы не заявляли вычет по ипотеке, то у вас и у супруги еще останется право на возврат %%, с любой (этой или другой) жилой недвижимости.

---
Оформить вычет / заполнить декларацию, пишите:

Телеграм/вацап +7 968 682-29-99

Вам перезвонить?
Оставьте заявку на сайте 13-procentov.ru

Отзывы о нашей работе

Вычет на обучение можно получать за:
✅ Себя
✅ Братьев/сестер
✅ Детей до 24 лет

Ограничения по наличию у ребенка зарегистрированного брака НЕТ.

Однако есть тонкости, за обучение ребенка старше 18 лет, можно получать вычет, только если он обучается на очном отделении.

Если ребенок учится на заочном, то и вычет он должен получать на себя сам. Для этого необходимо чтобы у ребенка был налогооблогаемый доход, проще говоря зарплата

Документы для получения вычета:
1. Договор с ВУЗом
2. Лицензия ВУЗа
3. Чеки об оплате
4. Справка об очном обучении
5. Свидетельство о рождении
6. 2-НДФЛ
7. Декларация 3-НДФЛ

Оформить вычет / заполнить декларацию, пишите:

Телеграм/вацап +7 968 682-29-99

Вам перезвонить?
Оставьте заявку на сайте 13-procentov.ru

Отзывы о нашей работе

Расчет имущественного вычета

ФОРМУЛА
Стоимость квартиры (max.2 млн.руб) * 13% = налоговый вычет.

ПОРЯДОК ПОЛУЧЕНИЯ
✅Получать начинаем с года, в котором оформили собственность или акт приема-передачи. см.пост выше

✅ За год получаем не более, чем удержано работодателем (см. Справку 2-НДФЛ) см. Пример

✅ Декларация 3-НДФЛ подается каждый год, пока не получите 260 000 руб.

✅ Если квартира куплена в браке, то вычет заявляют оба супруга, но не более 2 млн.руб расходов на человека.

✅ Если покупатель пенсионер, то он может заявить вычет за 3 года, предшествующие покупке.

✅ Если есть ипотека, то после получения 260 000 руб. Можно заявить проценты за все года.

✅ Если собственник ребенок, то можно за его долю получить вычет, но в пределах своих 2 млн.руб. см. Пост

А также напоминаем, что в канале есть навигация по сообщениям,
Жмите на закрепленное сообщение ☝️
Все статьи сгруппированы по видам вычетов, а также есть раздел часто задаваемые вопросы.

Давайте разберемся на примерах что из себя представляет вычет и с чем его едят 😋

Ситуация1️⃣

Гражданин Джон Сноу 👨 купил квартиру в новостройке, в Москве, за 5,5 млн.руб.
Джон оформлен официально и получает "белую" з/п. По данным справок 2-НДФЛ у него удержали налог:
2016 г. - 50 000
2017 г. - 55 000
2018 г. - 63 000

Итак, Джону полагается вычет в 260 000 (2 млн.р.*13%) т.е. максимум.

В 2017 г. Он подает декларацию 3-НДФЛ за 2016 г. и возмещает по ней налог 50 000 из 260 000, итого у него остается от вычета 210 000 р.

В 2018 г. подает декларацию за 2017 г. И возмещает 55 000 из 210 000 оставшихся. Остаток 155 000 р.

В 2019 г. Подает декларацию за 2018 г. Возмещает 63 000 из 155 000.

Итого у Джона остается вычет к получению 92 000 р.

Т.е. Джон будет подавать декларации пока не получит полный вычет в 260 000 р., даже если в какой-то год у него не будет дохода, он сможет вернуться к возврату вычетов в любое время.

И на этом история Джона с вычетами заканчивается (не берем случай с ипотеками) т.е. все, он один раз воспользовался своим правом на вычет и получил максимум.

Ситуация 2️⃣
Гражданка Арья Старк👩 купила квартиру в Волгограде в 2014 г., за 750 000 р. Т.е. ей полагается вычет 97 500, хотя установленный максимум 260 000 р.

По справкам 2-НДФЛ у нее удержан налог:
В 2014 г. - 50 000
В 2015 г. - 50 000

В 2015 г. Она подает декларацию 3-НДФЛ за 2014 г. И возмещает 50 000 из 97 500 р. Остаток 47 500 р.

В 2016 г. Подает декларацию за 2015 г и возмещает уже остаток 47 500 р.
Итого с этой квартиры она получает 97 500 р.

Т.о.Арья имеет право воспользоваться вычетом еще раз, если купит еще одну квартиру, на сумму остатка: 260 000 (максимум) - 97 500 (вычет полученный с первой квартиры) = 162 500 р.

Предположим что Арья купила еще одну квартиру уже в Москве за 3 млн.р. в 2018 г.
Т.е. не зависимо от того что квартира стоит уже более 2 млн.р. вычет ей полагается только на разницу между максимумом и уже возмещенной суммой. И со второй квартиры она возместит 162 500 р., что в сумме с вычетом с первой квартиры 97 500 р. Дает максимальную сумму вычета 260 000 р.

Налоговый вычет на фитнес 🏃🏻

26 января в I чтении принят законопроект о вычете на физкультурно-оздоровительные услуги.

Вычет будет предоставляться в пределах 120 000 рублей затраченных на "фитнес"
Предельная сумма вычета будет суммироваться с остальными социальными вычетами, (лечение, обучение...)

ПРИМЕР
Вы потратили на лечение 80 000 руб.
На обучение 30 000 руб.
На "фитнес" 15 000 руб.
Итого затраты составили 125 000 р., но т.к. максимум 120 000 р., то к возврату будет сумма 15 600 руб.

Документы для подтверждения вычета:
1. Договор
2. Чек

Ложка дегтя:
В любом ли фитнес-клубе можно заниматься? Ответ: НЕТ!

Организация должны быть включена в перечень физкультурно-спортивных организаций (индивидуальных предпринимателей), сформированный на соответствующий налоговый период.

Каким образом клубы будут попадать в этот список, пока не понятно, и будут ли они стремиться туда попасть.

(мем для поста из нашего канала БухЮмор)

Вычет за долю детей. Что это?

Мы уже писали стать на эту тему:
▪️Срок владения квартирой детьми
▪️Вычет за детей
▪️Дети - собственники квартиры

Но т.к. вопросы все еще поступают, попробуем разобрать на примерах.

❗Вычет за долю детей можно получать, только в пределах своего максимального вычета, при нехватке расходов для получения максимума❗

🔰ПРИМЕР 1️⃣

Квартира стоит 8 млн. В собственности по 1/4 у родителей и 2 детей. 👨‍👩‍👦‍👦

Родители заявляют вычет за свои доли по 2 млн.р. и доли детей не берут в расчет, т.к. уже получили максимум.

🔰ПРИМЕР 2️⃣

Квартира стоит 4 млн. В собственности по 1/4 у родителей и 2 детей. 👨‍👩‍👦‍👦

Доля родителей по 1 млн.р., родители могут к своему вычету дозаявить вычет от долей детей до 2 млн.р. каждый.

У детей при этом право вычета остается.

🔰ПРИМЕР 3️⃣
У ребенка возник налог (к примеру от продажи квартиры) налог в сумме 260 000 (доход 2 млн.р. ×13%)

На эти деньги, в этом же году, покупается новая квартира в собственность ребенка.

Чтобы не платить налог с продажи можно заявить имущественный вычет на ребенка.

В этом случае ребенок теряет свое право на получение вычета в будущем.

🔰ПРИМЕР 4️⃣
Родители купили в собственность ребенка квартиру за 3 млн.р.

Каждый из родителей может заявить вычет на эту квартиру (при условии что ранее не получали, или получили не максимум)

Вычет можно заявить в любой пропорции, например:
1.5 млн.р / 1.5 млн.р.
2 млн.р. / 1 млн.р.

При этом у ребенка сохраняется право на вычет.

---
Для заполнения деклараций пишите:

@nalog13_sup_bot

Вацап: +7 968 682-29-90

1 год - 1 декларация

Все вычеты и доходы должны быть отражены в одной декларации!

Если вы обнаружили неточность или решили дополнить сведения, то необходимо сдать корректирующую декларацию.

Важно, что в корректировочной нужно дополнить или скорректировать сведения первичной, а не просто сдать дополняющие сведения.

Следующая корректировочная всегда отменяет и заменяет предыдущую.
Однако нужно быть осторожными с заменой ОКТМО.

Сколько раз можно сдавать?
Предусмотрена 1 форма первичной и 999 номеров корректировок.
(В форме декларации не предусмотрено более 3-х цифр корректировки, поэтому 1000 корректировки быть не может)

Увидел подвох в вопросе и правильно написал ответ читатель Stasko 🏅

ДДУ до брака

Кто имеет право на имущественный вычет, договор ДДУ подписан до заключения брака?

Здесь имеет значение:
1️⃣ На чьи средства приобреталась квартира?
2️⃣ Акт приема-передачи квартиры подписан уже в браке?

Если Акт ПОДПИСАН В БРАКЕ, то вычет возможно получить обоим супругам при предоставлении налоговый орган заявления о распределении понесённых расходов на приобретение квартиры.

Если Акт ПОДПИСАН ДО ВСТУПЛЕНИЯ В БРАК, то право на вычет имеет только супруг, купивший квартиру. (Письмо Минфина от 23.04.2015 N БС-4-11/7018)

Документы для получения имущественного вычета можно посмотреть в посте выше☝️, но главное что бы вместе с документами вы предоставили заявление о распределении понесенных расходов 😉

Не хотите разбираться сами, пишите нам:
Вацап/телеграм/звонить +7-968-682-29-90

Оставить заявку на сайте
Почитать отозывы в инстаграме

⛔Мы не расскажем как заполнять декларацию!

Почему?

◻Во-первых, потому что мы не хотим оказать Вам "медвежью услугу"!

И никто Вам не сможет сказать как именно правильно заполнить декларацию, если не видит документы!

(Самый распространённый случай ошибок - заполнять со слов инспектора, который не видел ваши документы)

◻Во-вторых, очень часто, устно нам не верно преподносят информацию и при анализе документов выясняется, что вопрос совершенно другой.

◻В-третьих, без анализа документов и выяснения всех тонкостей мы не можем дать полноценную консультацию и соптимизировать вам налог.

◻В-четвертых, Вы элементарно можете не правильно понять, в какую строку какую цифру вносить.

Мы несем ответственность за проделанную работу, стараемся ее делать качественно и до получения денег быть с клиентом на связи.

Поэтому мы не беремся оказывать услуги, которые могут быть оказаны некачественно.

---
Нужно заполнение декларации?
Пишите +7 968 682-29-90

Хотите заполнить сами? 👇
Скачать инструкцию