Что такое налоговый вычет?
Мы уже ранее готовили серию постов по этому вопросу, но т.к. наш канал растет, то есть необходимость еще раз сделать пост.

Вычет - это возврат Налога на Доходы Физических Лиц (НДФЛ)

т.е. для того что бы получить вычет, сначала необходимо этот налог заплатить.

Когда вы платите НДФЛ?
1️⃣ Вы получаете з/п и работодатель удерживает из нее НДФЛ
2️⃣ Оказываете услуги по договору ГПХ
3️⃣ Продали имущество и у вас появился доход
4️⃣ Вы ИП - НЕ на УСН
5️⃣ Получили выигрыш, подарок, наследство
6️⃣ Получили доход от ценных бумаг или ИИС

У вас НЕТ налога, если вы:
⛔ Неработающий пенсионер
⛔ Находитесь в отпуске по уходу за ребенком
⛔ Вы ИП на УСН, ПСН, ЕНВД
⛔ Вы самозанятый
⛔ Получаете "черную" з/п

Итак, если у вас удержали или образовался налог к уплате, то вы можете подать декларацию 3-НДФЛ и заявить налоговый вычет.
За что можно возвращать налог?

А мы работаем в штатном режиме, если вам нужна помощь, оставляйте заявки на нашем сайте https://13-procentov.ru
Или звоните по телефонам в закрепленном сообщении☝️

Не подали декларацию

После продажи квартиры.

Что если не подавать совсем?

Мало вероятно что налоговая не увидит сделку. А если увидит, то пришлет Вам требование задекларировать доход.

Если после требования Вы этого не сделаете, то вам посчитают налог и пени из расчета 13% без учета каких либо вычетов и рпсходов.

Кстати, часто бывает что требования не доходят, а о начислении налога вы узнаете от приставов🤷‍♀️
Поэтому мониторьте Вашу задолженность в ЛК.

Что если решили все же декларировать?

1️⃣ Заполняем декларацию и НЕ СДАЕМ 😱

2️⃣ Олачиваем налог рассчитанный по декларации💵

3️⃣ Сдаем заполненную декларацию с документами, подтверждающими расходы😊

Такой порядок действий👆 поможет избежать штрафа за неуплату налога.

Заполнение декларации на доходы - 890 р.
Квитанция на оплату налога - 200 р.
Оставить заявку на заполнение:
+7 968 682-29-90 (телеграм/вацап/звонить)

Минимальный срок владения

Срок, после которого не нужно подавать 3-НДФЛ

3 года:

✅ Недвижимость получили в дар/наследство от близкого родственника
✅ Недвижимость приватизирована
✅ На момент продажи недвижимость является единственным (допускается приобретение новой квартиры 90 дней до продажи)
✅ Получена по договору ренты
✅ Недвижимость куплена до 1 января 2016 г

Во всех остальных случаях необходимо владение минимум 5 лет от даты ЕГРН.

Исключения:
🚫При наследстве срок владения исчисляется от дата смерти
🚫 При реновации срок исчисляется от даты владения первой квартирой.

1 декабря срок уплаты налога на имущество

Что если не оплатить?
Сначала вам будет начисляться пеня
(1/300 ставки рефинансирования за каждый день просрочки, надо отметить что это ниже чем банковский кредит)
Далее вам пришлют требование на оплату, а потом дело передадут приставам. Поэтому уйти от уплаты налогов не получится.

Что если уведомления об оплате нет? Если Вам налоговая не шлёт "письма счастья"

Вам необходимо самостоятельно уведомить инспекцию о Вашем имуществе. (п. 2.1. ст. 23 НК РФ с 01.01.2017)

Уведомление подаётся один раз, до 31 декабря, года следующим за приобретение имущества, только если Вы не получили уведомление на уплату налога.

Что будет если не подать?
Рано или поздно сведения в налоговую будут выгружены, и вам придется заплатить пени за просрочку платежа, а также штраф 20% (п. 3 ст. 129.1 НК РФ)

Второй вариант почему писем
При регистрации ЛК Вы отказались от бумажных уведомлений.

Уведомить об имеющимся у вас имуществе нужно через личный кабинет или лично в налоговой.

Друзья, у нас разработаны для вас руководства для самостоятельного составления и подачи деклараций на налоговые вычеты.
⠀
❗️Вам не нужно сидеть часами в интернете, чтобы разобраться. Вся необходимая информацию собрана для вас в данном руководстве.
⠀
В нем собраны пошаговые действия, с цветными картинками, важными советами, практическими рекомендациями.

Каждое руководство состоит из 5 конкретных действий:
⠀
✅Все действия прописаны чётко и в нужном порядке,
✅Никакой воды,
✅Только чёткое руководство с пометками и разъяснениями.⠀

И всё это по цене чашки кофе ☕️
Уже хотите? Переходите по ссылкам ниже, производите оплату и скачиваете файл.

Имущественный вычет - 199 руб. (оплатить и скачать)

Декларирование дохода - 99 руб. (оплатить и скачать)

Вычет на лечение - 99 руб. (оплатить и скачать)

Вычет на обучение - 99 руб. (оплатить и скачать)

Вычет на детей - 99 руб. (оплатить и скачать)

Вычет ИИС - 99 руб. (оплатить и скачать)

При возникновении проблем с оплатой или скачиванием, пишите нам @nalog_sup_bot

Как оплатить налоги
(напоминаем что срок уплаты до 1 декабря)

1. Через сайт nalog.ru
Это самый простой и надежный вариант
Вкладка "Налоги" - оплатить.
Оплачиваете как любу он-лайн покупку.

2. Сбербанк он-лайн
По QR-коду в уведомлении (необходимо его сосканировать телефоном или в банкомате)

ЛИБО

По номеру УИН указанному в уведомлении
"Переводы и платежи" - "Федеральная налоговая служба" - "Поиск и оплата налогов ФНС" -
"Оплата налогов по индексу документа" - введите УИН

Также можно оплатить через сторонние сервисы, НО:

❗️ Обязательно убедитесь в надежности данного сервиса (ГосУслуги, Яндекс-деньги....)
❗️ В сторонних сервисах данные отобразятся только когда появится задолженность, т.е. после 1 декабря, соответственно вам начислят пени.

Записать видео-инструкцию по оплате налогов?

Вычет на накопительную пенсию

Вычет на накопительную пенсию возможно получить только, если Вы САМИ УПЛАЧИВАЕТЕ за себя дополнительные отчисления в ПФР

Те средства которые перечисляет работодатель, вернуть нельзя!

Осторожно! В сети распространяется ложная информация о возврате данного вычет. См.пост как не надо делать вычет!

Если вы самостоятельно оплачиваете доп.взносы, то Вам необходимо подать в ИФНС:

1. Декларация 3-НДФЛ
2. Договор с НПФ
3. Чеки, квитанции на оплату взносов

Иллюстрация к нашему посту взята из нашего канала Бухгалтерский юмор.

Минимальный срок владения по ДДУ

Принят законопроект 1022670-7

Теперь, срок владения квартирой, приобретенной по ДДУ, ЖСК или по переуступке прав требования, будет исчисляться с даты полной оплаты жилья.

Правила будут распространяться на квартиры, проданные после вступления в силу поправок в НК РФ (предполагается, что с 1 января).

Дополнительных комментариев со стороны МинФина еще нет.

Полный текст 👇
15) пункт 2 статьи 2171 дополнить абзацем следующего содержания:
«В целях настоящей статьи в случае продажи жилого помещения или доли (долей) в нем, приобретенных налогоплательщиком по договору участия в долевом строительстве (по договору инвестирования долевого строительства или по другому договору, связанному с долевым строительством), по договору об участии в жилищно-строительном кооперативе, минимальный предельный срок владения таким жилым помещением или долей (долями) в нем исчисляется с даты полной оплаты стоимости такого жилого помещения или доли (долей) в нем в соответствии с соответствующим договором. В случае продажи жилого помещения или доли (долей) в нем, приобретенных налогоплательщиком по договору уступки прав требования по договору участия в долевом строительстве (по договору инвестирования долевого строительства или по другому договору, связанному с долевым строительством), минимальный предельный срок владения таким жилым помещением или долей (долями) в нем исчисляется с даты полной оплаты прав требования в соответствии с таким договором уступки прав требования.»;

Напоминаем, что завтра (1 декабря) - последний день оплаты налога.

Как оплатить налог через приложение смотрите в видео 👆

Налог с продажи паркинга
(ответ для @Nasonova_Yulia)

Паркинг - в НК РФ не относится к жилой недвижимости (т.е. вычет в 1 млн.руб. для него не применим)

При продаже учитываем, что:

📌 Минимальный срок владения - 5 лет
📌 Доходы можно уменьшить на:
- расходы на приобретение
ЛИБО
- применить вычет 250 000 рублей.

Декларацию необходимо подать до 30 апреля года, следующего за продажей.

Заполнение декларации на доходы - 890 р. 
Квитанция на оплату налога - 200 р. 
Оставить заявку на заполнение:
+7 968 682-29-90 (телеграм/вацап/звонить)

@nalog_13

Что такое вычет в 1 миллион рублей

Такой вычет представляет собой необлагаемую налогом сумму (1 млн.руб.) дохода, который вы получили при продаже:

✔️ Жилой недвижимости (дом, квартира, комната)
✔️ Садового участка
✔️ Земельного участка

ПРИМЕР:
Продали квартиру за 2 500 000 рублей.
Документов подтверждающих покупку нет (приватизация, дарение и проч.)

При расчете налога доход можно уменьшить на 1 миллион рублей (вычет) даже не имея каких-либо документов подтверждающих расходы.

📌ВАЖНО
✔️Учтите, что один вычет (т.е. 1 миллион) предоставляется в целом на всех продавцов по одному договору купли-продажи, и делится между продавцами пропорционально их долям.
✔️Для того чтобы вычет сработал необходимо подать декларацию 3-НДФЛ

В чате спрашивали нужно ли отчитываться, и есть ли какие-то проблемы при применении вычета.
Проблем при применении такого вычета нет, т.к. он носит заявительный порядок и не требует подтверждения какими-либо документами (кроме декларации 3-НДФЛ)

Заполнение декларации на доходы - 890 р. 
Квитанция на оплату налога - 200 р. 
Оставить заявку на заполнение:
+7 968 682-29-90 (телеграм/вацап/звонить)

@nalog_13

Вычет за обучение в автошколе🚗

Если автошкола имеет образовательную лицензию, то Вы можете заявить вычет на обучение:

НА СЕБЯ - Максимальная сумма расходов 120 000 рублей, к получению 15 600 (120 000 * 13%)

НА РЕБЕНКА - Максимальная сумма расходов 50 000 рублей (на одного ребенка), к получению 6 500 рублей (50 000 * 13%)

Документы для получения вычета:
✔️Декларация 3-НДФЛ
✔️Договор на обучение
✔️Лицензия
✔️Квитанции/чеки об оплате
✔️Справка из школы о прохождении обучения (не все налоговые ее требуют)
✔️Свидетельство о рождении ребенка

🚨 ВАЖНО
Декларация подается за тот год, в котором были понесены расходы.

Заполнение декларации на обучение - 890 р. 
Заявление на возврат - 200 р. 
Оставить заявку на заполнение:
+7 968 682-29-90 (телеграм/вацап/звонить)

📌Купить инструкцию по заполнению

@nalog_13

Вычет на обучение детей - разбор ошибок.

Напомним, вычет за обучение ребенка можно получать до 18 лет. ЛИБО до 24 лет, при обучении ребенка на ОЧНОЙ форме.

Ошибки при оформлении документов:

🙅🏼‍♂️ Заказчиком по договору является ребенок.
Это критичная ошибка, в вычете будет отказано, т.к. вычет получает тот, кто указан в договоре заказчиком. Ребенок должен быть указан в договоре обучающимся.

🙅🏼‍♂️ Платежный документ выписан на ребенка. Эту ошибку исправить возможно, путем написания от руки поручения ребенку, на оплату обучения из собственных средств.

🙅🏼‍♂️ В договоре нет указания на обучение. Если договор составлен на присмотр, то вычет получить нельзя. Подробнее читайте в статье

🙅🏼‍♂️ Школа/курсы, не имеют лицензии. Без лицензии возможно получить вычет только обучаясь у Индивидуального Предпринимателя.

Перед заполнением декларации мы всегда проверяем Ваши документы для минимизации Ваших затрат и возможности отказа налоговой.

Отзывы о нашей работе

Ответ на задачку:

Лицензию к договору на обучение/лечение обязательно прикладывать ТОЛЬКО при отсутствии номера лицензии в договоре.
Если номер в договоре указан, то прикладывать лицензию - это ваше право, а не обязанность.

Продажа подаренной квартиры
(Владели менее минимального срока)

Начнем с того, что разберемся КЕМ вам приходится даритель, если:

1. Никем 🤷‍♀️ т.е. не близким родственником.

Про продаже вы платите налог с разницы, между налогом рассчитанным от цены продажи и налогом, уплаченным при получении подарка.

ФОРМУЛА
(Сумма продажи × 13%) - НДФЛ 13 % (уплаченный при получении дара)

2. От близкого родственника
Кто такой близкий родственник, читаем статью 👈

Налог рассчитывается как разница между суммой продажи и суммой покупки дарителя (при
наличии подтверждающих документов).

ФОРМУЛА

(Сумма продажи - сумма покупки дарителя) × 13%

А также не забываем при расчёте учитывать кадастровую стоимость. 👇
Общая формула расчета налога

Заполнение декларации на обучение - 890 р.
Квитанция об оплате налога - 200 р.
Оставить заявку на заполнение:
+7 968 682-29-90 (телеграм/вацап/звонить)

Вычет ИИС типа А
(вычет I типа)

Вы имеете право самостоятельно выбрать тип вычета которым пользоваться.

Про вычет типа В (ll типа) читайте завтра.

ВЫЧЕТ
Вы возвращаете 13 % от суммы внесенной на ИИС, не более 52 000 руб в год (вычет можно получать каждый год).
Расчет сделан из суммы 400 000 руб.

ПРИМЕР 1
Вы за год внесли 150 000 руб. Вычет к получению 19 500 руб. (150 000 ×13%)

ПРИМЕР 2
Вы за год внесли 550 000 руб. Вычет к получению 52 000 руб. (400 000 ×13%)

❗ ИИС должен быть открыт только один и минимум 3 года.
Если счет закроете ранее, то вычет придется вернуть.

❗После закрытия ИИС необходимо будет оплатить налог, рассчитанный от финального положительного финансового результата.

Вычет ИИС типа В
(вычет II типа)

Вы имеете право самостоятельно выбрать тип вычета которым пользоваться.

Про вычет типа А (l типа) читайте выше 👆

ВЫЧЕТ
Вы возвращаете удержанный брокером НДФЛ (если таковой есть) с суммы прибыли по операциям.

Как это происходит технически?

Прежде всего, Вам необходимо выбрать – кто будет отчитываться Вы или брокер?

🚩Если отчитывается брокер
✔ Перед закрытием ИИС, заказываете справку в налоговой о том, что Вы не применяли вычет
типа А
✔ Несете справку брокеру
✔ При перечислении дохода, брокер не удерживает НДФЛ с прибыли.

🚩Если отчитываетесь самостоятельно
✔ Берете у брокера справку 2-НДФЛ
✔ Заполняете 3-НДФЛ
✔ Сдаете в налоговую
✔ Через 4 месяца деньги возвращаются на Вашу карту

ВАЖНО:

❗ ИИС должен быть открыт только один и минимум 3 года.
Если счет закроете ранее, то вычет придется вернуть.

❗Вычет не распространяется на полученные дивиденды