Вычет 1 000 000 ₽ при продаже недвижимости

Такой вычет можно применять при уменьшении налоговой базы от продажи недвижимости каждый год.
🖊Вычет применяется совокупно ко всем объектам недвижимости, проданным за год.
🖊Лимит на год 1 000 000 ₽
🖊Налоговый вычет не может быть больше суммы дохода, т.е. к возврату такой вычет заявить нельзя.

ПРИМЕР
Вы продали 2 квартиры, за один год, ранее приватизированных квартиры.
За:
1-я квартира: 2 500 000
2-я квартира: 1 500 000
Расходов на приобретение нет

Расчет налога:
(2 500 000 + 1 500 000) - 1 000 000 (налоговый вычет) = 3 000 000 * 13% = 390 000 ₽ (налог)

ПРИМЕР 2
Вы продали комнату за 870 000 рублей.
Расчет налога:
870 000 - 870 000 (налоговый вычет) = 0 ₽ (налог)

Торопитесь!
До 30 июля нужно отчитаться по доходам за 2019 год!

Мы подготовили для вас руководство по заполнению 3-НДФЛ при декларировании доходов от продажи имущества.
Руководство состоит из 5 простых шагов :

1. Определяемся с вычетом
2. Заполняем 3-НДФЛ
3. Как и куда подаем декларацию
4. Что подаем в налоговую
5. Как отследить ход проверки и получаем деньги

▪️Вы получаете готовые ответы на каждый ваш последовательный шаг,
▪️Всё четко, никакой воды,
▪️Все действия сопровождаются картинками и важными заметками,
▪️Если в процессе у вас возникнут вопросы, вы сможете их задать нашему консультанту.

Почему это нужно вам:
▪️Вы сэкономите время на поиск нужной информации на просторах интернета, которая не всегда может быть верной.
▪️Вы сможете избежать ошибок, которые приведут к пеням и штрафам.
▪️Ваши данные не попадут третьим лицам.

Всё это по цене гамбургера - 199 р.
Оплата производится по безопасной ссылке.
Первым 10 обратившимся, мы дарим скидку 50% на второе любое руководство.

Как получить руководство по заполнению?

1️⃣ Оплачиваете руководство по безопасной ссылке, вы никуда не вводите свои данные, а только сканируете qr в своем приложении и оплачиваете с него.
QR-код работает со Сбером и Тиньковым
Если оплатить не получается, пишите в чат-бот @Nalog13_sup_bot , вышлем ссылку на оплату через Робокассу.

2️⃣ Присылаете в чат-бот @Nalog13_sup_bot квитанцию об оплате и вашу электронную почту

3️⃣ Получаете руководство на почту и заполняете декларацию!

Экономия на процентах
(Материальная выгода)

Налогом облагается не только денежный доход, но и выгода от низкой ставки по кредиту/займу

Облагается сумма разницы, исчисленной между ставкой в договоре и 2/3 ставки рефинансирования.
На 13.07.2020 г. ставка = 4,5 %
т.е. под налогообложение попадает ставка по кредиту менее 3 %

ПРИМЕР
Вы взяли кредит 100 000 руб. под 1% годовых, на 30 дней, ставка рефинансирования 4,5 %

(100 000 * 1 %) / 366 * 30 = 81, 97 руб. это ваши проценты по кредиту

Считаем сколько вы заплатили бы %%, если бы взяли кредит по 2/3 ставки рефинансирования, т.е. 3%
(100 000 * 3 %) / 366 * 30 = 245,90 руб.

Разница: 245,90 - 81,97 = 163,93 руб. эта сумма подлежит обложению НДФЛ

163,93 * 35 % = 57 руб. сумма НДФЛ подлежащая уплате в бюджет.

ВАЖНО!
Материальная выгода облагается по ставке:
Резиденты 35%
Нерезиденты 30%

Уплата налога производится одним из способов:
📎 Удерживает у вас Ваш займодавец
📎 Вы подаете 3-НДФЛ, на основании полученной 2-НДФЛ и самостоятельно платите НДФЛ.

Ваш Займодавец обязан Вас известить о неудержанном налоге - выдать справку 2-НДФЛ по окончании года.
Если вы знаете о низкой ставке, то советуем самостоятельно запросить справку у займодавца.

В 2020 году подать декларацию необходимо до 30 июля, а заплатить налог до 15 июля.

#матвыгода

Экономия на процентах ч. 2

Признается доходом от экономии на процентах (с 2018 г.), только кредиты/займы полученных от:
🔖 Работодателя
🔖 Взаимозависимой организации или ИП
🔖 Фактически являются материальной помощью
🔖 Встречное исполнение обязательств

Когда пониженная ставка по кредитам НЕ облагается НДФЛ, если у Вас:
✏️ Банковская карта с льготным периодом
✏️ Кредит на квартиру, по которой Вы получаете имущественный вычет (в т.ч. рефинансирование)
✏️ Ипотечные каникулы (с 2019 г.)
✏️ Кредитные каникулы и льготные периоды в соответствии с распоряжением правительства (COVID19, с 2020 г.)
✏️ Прекращение обязательств перед банком в виде отступного
✏️ Прощение долга по кредиту, полученному до 01.10.14 г.

Обратите внимание, что ИП являются фактически такими же физическими лицами, и учитывают доходы по тем же правилам.

Стоимость заполнения декларации по декларированию доходов - 890 р.
Руководство по заполнению 3-НДФЛ от продажи имущества и авто -199 р.
Оставить заявку на заполнении декларации или на руководство по заполнению @Nalog13_sup_bot

#матвыгода

15 июля срок уплаты НДФЛ

Сегодня до 24-00 необходимо заплатить налог.

Сделать это можно:
1. На сайте ФНС он-лайн https://service.nalog.ru/payment/

2. Сформировать квитанцию и оплатить ее в банке.

Какие реквизиты проверить?
1. Реквизиты самой инспекции на сайте nalog.ru

2. ОКТМО в квитанции и декларации должен быть одинаковым

3. КБК в квитанции и декларации должен быть одинаковым


Важно! Не имеет значения если вы еще не подали декларацию. Срок уплаты налога остался неизменным - 15 июля.

Спасение утопающих - дело рук самих утопающих.
Или что делать если налоговая не шлёт квитанции📩

Начнём с того, что обязанность платить налоги установлена ст.57 Конституции (и да-да в новой редакции статья осталась 😉)

Если Вам налоговая не шлёт "письма счастья" - т.е. не присылает квитанции на оплату налога.
Вам необходимо самостоятельно уведомить инспекцию о Вашем имуществе. (п. 2.1. ст. 23 НК РФ с 01.01.2017)

Уведомление подаётся один раз, до 31 декабря, года следующим за приобретение имущества, только если Вы не получили уведомление на уплату налога.

Что будет если не подать?
Рано или поздно сведения в налоговую будут выгружены, и вам придется заплатить пени за просрочку платежа, а также штраф 20% (п. 3 ст. 129.1 НК РФ)

Второй вариант почему писем нет, спасибо за идею @AntAnns 😉
При регистрации ЛК Вы отказались от бумажных уведомлений.
В таком случае вам необходимо отслеживать начисленные налоги в ЛК, а если вы хотите получать уведомления по-старинке, то этот вопрос также можно решить через ЛК.

Добровольные налоги - мифы о налогах и мошеннические схемы

Блогеры в погоне за просмотрами пестрят громкими заголовками о добровольности налогов, ведут в корне не правильные разборы НК и вводят людей в заблуждение. А порой можно нарваться на мошенников и потерять свои деньги.
Рассмотрит три наиболее распространенных случая #МИФ_3ндфл:

МИФ 1️⃣ Налоги стали добровольными.
Нет-нет и еще раз нет, платить налоги это НЕ ПРАВО, а конституционная ОБЯЗАННОСТЬ.
Слухи пошли после введения ст. 45.1 НК РФ
"1. Единым налоговым платежом физического лица признаются денежные средства, добровольно перечисляемые в бюджетную систему "
Горе-блогеры зацепились за слово "добровольно" и забыли упомянуть, что добровольным является Ваше право вносить единый налоговый платеж, т.е. вносить деньги авансом. (что такое ЕНП расскажем в отдельной статье)

МИФ 2️⃣ Вернуть НДС физическому лицу
Откуда растут ноги? Все началось с введением в РФ системы Tax-Free проект заработал в 2018 г. и даже появились новости на TV оттуда-то и нарезали свои ролики мошенники. А еще они создали сайты, на которых можно проверить свою сумму к возврату.
Tax-Free работает только на товары купленные НЕРЕЗИДЕНТАМИ, более чем на 10 т.р.

МИФ 3️⃣ а это уже не миф, а мошенническая схема. Когда от налоговой вам приходит уведомление с поддельными реквизитами на уплату налога.
Или вам поступает звонок о налоговой задолженности и диктуют неверные реквизиты.
Что делать если пришло налоговое уведомление:
✏️Обязательно проверить реквизиты на сайте nalog.ru
✏️Лучше если Вы откроете ЛК или ГосУслуги и будете брать квитанцию оттуда сами

Если вы знаете еще способы мошенничества или лжеинформирования, или сомневаетесь в информации в интернете - пишите в обсуждениях, будем разбираться вместе!

#Развееваем_мифы

Как уменьшить налог от продажи имущества

1️⃣ Применить вычет 1 млн.руб.
2️⃣ Учесть расходы на приобретение недвижимости
3️⃣ Учесть налог уплаченный при дарении
4️⃣ Учесть расходы дарителя (близкий родственник)

❗️Если владели квартирой 5 лет (в некоторых случаях 3 года), то подавать 3-НДФЛ нет необходимости.

Оставить заявку на заполнение декларации @Nalog13_sup_bot

Защити свои персональные данные!

Когда вы передаете свои персональные данные, вы НЕ можете быть уверены, что они НЕ окажутся в руках третьих лиц.
Передавая свои данные, вы должны отдавать себе отчёт - "кому вы их передаете" и "для чего вы это делаете".
НЕ ПЕРЕДАВАЙТЕ свои персональные данные, если вы не уверены.

Заполнить декларацию 3-НДФЛ , вы можете и сами.

Именно поэтому мы подготовили для вас руководства по заполнению 3-НДФЛ, чтобы вы могли просто и легко разобраться с этим самостоятельно:

Выберите нужное Вам руководство на:
▪️Получение имущественного вычета
▪️На получение вычета на детей
▪️На получение вычета по ИИС
▪️На декларирование дохода
▪️На получение вычета на лечение
▪️На получение вычета за обучение

до 30 июля ЛЮБОЕ руководство по цене чашки кофе 99 р. ☕️

Как получить руководство?
Жмем кнопку👇
Оплатить

Вычет на пенсию

В России может появиться новый налоговый вычет на "пенсионные накопления" с такой инициативой выступили саморегулируемые пенсионные организации.

СРО предлагают повысить лимит вычета до 400 000 руб., т.е. 52 000 руб. "живыми деньгами".
Сейчас лимит на такие отчисления 120 000 руб.

Если появится такой вычет, для вас будет стимулом делать дополнительные отчисления в НПФ?

Взаимозачет

Он возникает, когда в одном году, у вас есть налог (к примеру от продажи квартиры) и налоговые вычеты.

Т.е. взаимозачет возможен при ситуации, когда:
⚠️ Вы должны заплатить Государству налог
⚠️ Государство, должно вернуть вам вычет

Простым языком, что бы не "гонять" деньги вы-им, они-вам, то в декларации производится взаимозачет.

И по итогам возникает либо сумма к доплате, либо сумма к возврату.

ПРИМЕР
Продали квартиру, налог к доплате 300 000 ₽
В этом же году, купили другую квартиру.
Имущественный вычет ранее не заявляли.

В 3-НДФЛ будет отражены:
К оплате налог 300 000 ₽
К возврату вычет 260 000 ₽

По итогу к доплате налог только 40 000 ₽

▶️ Кстати, вычет можно заявить и на проданную квартиру, если вы ее покупали. Этим можно воспользоваться, если в этом же году не было покупки новой квартиру
▶️ Налог можно уменьшить и на другие вычеты, которые имели место в текущем году.

Напоминаем, что до сдачи декларации в 2020 году остался один день.
Заявка на заполнение и подачу @nalog13_sup_bot

Взаимозачет

ПРИМЕР 2
Все тот же налогоплательщик из предыдущего поста.

Продал квартиру - налог к оплате 300 000 ₽

Как уменьшить?
В этом же году, понес расходы:

Купил квартиру за 4 млн. ₽
Оплатил лечение на 70 000 ₽
Внес средства на ИИС 200 000 ₽
Оплатил обучение ребенка 30 000 ₽

Считаем сумму вычетов:

Имущ.вычет 260 000 (максимум)
Лечение 9 100 (70 000 × 13%)
ИИС 26 000 (200 000 × 13%)
Обучение 3 900 (30 000 × 13%)

Итого к вычетов 299 000 ₽.

Заполняем декларацию:

300 000 (налог) - 299 000 (вычеты) = 1 000 ₽ налог к доплате

Работаем до последнего клиента

30 июля - сегодня - последний день подачи декларации 3-НДФЛ

Сегодня мы принимаем заявки до конца дня!
Все декларации на декларирование доходов заполняем в срочном режиме🏃🏻‍♀️, отложив все остальные вычеты.

Срок подачи декларации до 23 часов 59 минут.

Как подать?

✅ Лично - для посещения налоговой осталось менее 3-х часов (по Мск)
✅ Почтой - в некоторых городах почта России работает круглосуточно. Если Вы не успеваете отправить, мы можем отправить декларацию за Вас.
✅ Через ЛК налогоплательщика - есть время до 23-59, но учтите, что нужно время на выпуск ЭЦП.

Что будет если не подать?
❌ Штраф минимум 1 000 руб.
❌ Штраф максимум 20 % (40 %) от суммы налога

Кому нужно подавать?

1️⃣ Продали имущество, даже если НЕ ПОЛУЧИЛИ ДОХОД
2️⃣ Получили выигрыш
3️⃣ Выиграли в суде у застройщика
4️⃣ Получили наследство или дар
5️⃣ Получили материальную выгоду

и т.д. и т.п. читаем в статьях все случаи

Для заявки на заполнение декларации пишем:
Чат-бот @nalog13_sup_bot
Вацап +7 968 682-29-90

✅ Подписывайтесь на наш канал @nalog_13
А также мы благодарны каждому репосту 🙏

#матвыгода

Последние часы сдачи 3-НДФЛ, а налоговая срочно решила провести тех.обслуживание. 🤷‍♀️

Когда подавать декларацию 3-НДФЛ для получения имущественного вычета?

Начнем с того, что выясним какую недвижимость вы купили:
🏠 Новостройка
🏡 Вторичка

🏠Если вы купили в новостройке, то вам нужно дождаться получения акта приема-передачи квартиры, и НЕ нужно дожидаться оформления собственности

🏡Если у вас вторичка, то вы имеете право на вычет после вступления в собственность, т.е. получения выписки ЕГРН (до 2016 г. - свидетельство о соб-ти)

📃Итак вы получили акт или ЕГРН, когда же подавать на вычет?

📜Декларацию можно начать подавать начиная с января года, следующего за получением документа (акта или ЕГРН).

❓Почему я не могу подавать сразу спросите Вы?
❗А потому что НДФЛ имеет налоговый период год!
И для того что бы возместить налог за 2019 г., декларацию необходимо подать в 2020 году.

✔Т.е. как только у вас на руках будет справка 2-НДФЛ от работодателя, то уже можно подавать и декларацию. 👌

Декларацию на вычет можно подавать в любое время, пока не получите весь вычет.

Исправление декларации

Недавно у одного блогера увидела пост, о том что раз подав 3-НДФЛ исправить уже ничего нельзя 🤦🏼‍♀️🤯

Развеем и этот #МИФ_3ндфл
Ну начнем с того, что подача корректировочной декларации прямо предусмотрена п. 81 НК РФ.
т.е. уточнять сведения можно 998 раз 😁
(а вот 1000-ю декларацию уже подать нельзя. Надеемся что 998 раз хватит что бы подать верные сведения)

ℹ️
Корректировка при заявлении вычетов

Если вы уже подали 3-НДФЛ, но вдруг вспомнили🤦🏼‍♀️ что в прошлом году лечились, обучались и т.д. ИЛИ вдруг обнаружили что подали не правильные данные.

Вы в течение 3-х лет (от года декларации) можете подать 3-НДФЛ, с порядковым номером корректировки.

‼️ #лайфхак_3ндфл
Т.к. корректировочная декларация отменяет предыдущую, то советуем подавать ее после получения денег по первичной. (готовится пост с уточнением)

Если подадите не дождавшись денег, то нужно будет снова ждать 3 месяца прохождения проверки (даже если сумма возврата не изменилась)

ℹ️
Корректировка при декларировании дохода

Если вы не правильно рассчитали вычет или забыли включить какой-от доход, то Вам необходимо подать корректировочную 3-НДФЛ

‼️ #лайфхак_3ндфл
Если в корректировочной декларации у вас будет налог к доплате, то перед подачей декларации обязательно нужно доплатить ваш налог, это избавит вас от штрафа.

Расскажите в обсуждениях, какие еще заблуждения о 3-НДФЛ вы слышали.

Чтобы не допускать ошибки, пишите:
Чат-бот @nalog13_sup_bot
Вацап +7 968 682-29-90

Вычет для самозанятого

Мы задавали вам задачку, может ли самозанятый получить налоговый вычет за налога на профессиональный доход?

✅Налоговый вычет - это возврат НДФЛ.
❌ ни УСН, ни НПД, ни чего-либо еще.

Самозанятый платит Налог на Профессиональный Доход (НПД), соответственно его он вернуть не может.

Однако!
Если самозанятый параллельно своей деятельности еще трудится по найму или продал имущество, т.е. у него появился доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13%, то именно этот налог он может возместить за счет имущественного, социального, стандартного вычетов.

Но само понятие налоговый вычет у самозанятых есть, это большая тема для статей.
Среди наших подписчиков есть самозанятые или ИП?
Вам интересная эта тема?