Расчет налога. Формула
(Продажа недвижимости)

ДАНО
Квартира продается менее минимального срока владения.

Квартира куплена за 1 100 000 ₽ Продана за 1 000 000 ₽
Кадастровая стоимость 1 600 000 ₽

Шаг 1️⃣
Сравниваем сумму продажи и 70% кадастровой стоимости. Выбираем наибольшую величину

1 600 000 × 70% = 1 120 000 > 1 000 000

Шаг 2️⃣
Выбираем какой вычет применять

ЛИБО Расходы на покупку квартиры
ЛИБО 1 000 000 ₽

Шаг 3️⃣
Считаем разницу между суммами шагов 1 и 2

1 120 000 - 1 100 000 = 20 000 × 13% = 2 600 ₽ - сумма налога

🚩 Также налог вы можете "перекрыть" налог имущественными или другими вычетами

🚩 Подать декларацию необходимо до 30 апреля следующего года

🚩 Оплатить налог до 15 июля следующего года

Не хотите заполнять декларацию сами?
Пишите в наш чат-бот @Nalog13_sup_bot

Как мы работаем

Мы можем сделать за Вас:
💫 Заполнить декларацию
💫 Подать декларацию
💫 Сопровождать весь ход проверки
💫 Провести предпродажную консультацию
💫 Научить вас заполнять и подавать на вычет самим

Порядок работы:
1️⃣ Прежде всего мы смотрим ваши документы, проверяем их корректность и полноту

2️⃣ Согласовываем с Вами объем работ

3️⃣ Заполняем декларацию

4️⃣ Выставляем счет на оплату

5️⃣ После уведомления об оплате, в течение 15-30 минут высылаем готовый комплект документов на почту

Как оплачивать?

Мы работаем официально и НЕ принимаем деньги на карту.

Вы можете оплатить нам:
✅ Отсканировав qr-код в Сбербанке или Тинькофбанке
✅ Оплатить с карты через Робокассу
✅ Наличными в нашем офисе

На каждый платеж вы получаете кассовый чек (при указании e-mail)

Оставить заявку на заполнение можно через наш чат-бот @nalog13_sup_bot (круглосуточно)

Если Вам нравится живое общение😊 можете позвонить нам по телефону:
+7 968 682-29-90 (будни, с 9-00 до 18-00 по Мск)

Расходы на ремонт

Такие расходы могут пригодиться в двух случаях:

☝️ Имущественный вычет

Если ваша квартира стоила менее 2-х млн.рублей, то вы можете увеличить сумму затрат на расходы на ремонт.

Важно! Расходы можно заявить, если:
✔У вас договор ДДУ
✔ В договоре прописано что квартира продаётся без отделки

Максимальная сумма расходов 2 млн.руб. (в нее включены расходы на покупку + расходы на ремонт)

✌ Продажа квартиры

Если Вы посчитали по нашей формуле налог, и у вас возник налог к оплате, то вы можете уменьшить налог (т.е. учесть в сумме расходов) затраты на ремонт.

Важно! В договоре на покупку должно быть указано что квартиру вы купили без отделки.

📃Документы на ремонт: чеки, товарные чеки, акты, договоры, платежки и расписки.

💵Расходы на ремонт, это:
1. Покупка материалов
2. Отделочные работы
3. Составление проектной документации.

На сайте налоговой заработал чат-бот Таксик https://web-chat.nalog.ru чат умеет отвечать на вопросы (в т.ч. о транспортном налоге, НДФЛ, налоге на имущество, земельном налоге, а также об электронных сервисах и руководстве ФНС. ) а также он постоянно учится (чем больше вы задаете вопросов, тем быстрее он учится на них отвечать)

5️⃣ шагов для получения ВЫЧЕТА НА РЕБЕНКА 👶🏻

Наше тестовое руководство по получению имущественного вычета произвело большой интерес среди вас😍, мы решили написать 5 простых шагов по каждому вычету.

Сегодня рады объявить о готовности:
📕РУКОВОДСТВА ПО ПОЛУЧЕНИЮ ВЫЧЕТА НА РЕБЕНКА
⠀
❗️Вам не нужно сидеть часами в интернете, чтобы разобраться. Вся необходимая информацию собрана для вас в данном руководстве.
⠀
В нем собраны пошаговые действия, с цветными картинками, важными советами, практическими рекомендациями.
⠀
С помощью руководства вы:
⠀
✅Без проблем разберётесь с заполнением и подачей декларации 3-НДФЛ,⠀
✅Сэкономите кучу времени, пытаясь отыскать необходимую информацию в интернете, перерыв кучу сайтов,
✅Быстро оформите и вернёте свой налог.

Руководство состоит из 5 конкретных действий:
⠀
✅Все действия прописаны чётко и в нужном порядке,
✅Никакой воды,
✅Только чёткое руководство с пометками и разъяснениями.⠀

И всё это по цене чашки кофе 99 руб.
Уже хотите?
Пишите в наш чат-бот @Nalog13_sup_bot

В Госдуме предложили увеличить имущественный вычет

Суммы вычета далеки от реальной стоимости жилья, особенно в российских мегаполисах, считает член комитета Госдумы Евгений Фёдоров. 

«В целях повышения доступности жилья для российских семей и приближения сумм, подлежащих налоговому вычету на имущество, до фактической стоимости недвижимости, прошу вас рассмотреть возможность увеличить суммы, с которых граждане могут произвести налоговый вычет, в два раза — до 4 млн и 6 млн рублей соответственно», — написано в тексте сообщения.

Напомним что за всю историю сумма вычета меняла уже два ✌раза, см. пост выше.

Но даже если соответствующие поправки примут, то воспользоваться увеличенной суммой можно будет на то жилье, которое куплено после внесения изменений.

Как вам субботняя новость?
Как считаете поднимут сумму вычета в этом году?

Смена прописки
#истории_возврата_nalog_13

Декларация 3-НДФЛ всегда подается по адресу постоянной регистрации (прописки).

После подачи 3-НДФЛ мы советуем по возможности не менять прописку до получения денег.

По нашей практике смена прописки в момент проведения камеральной проверки 3-НДФЛ всегда приводит к увеличению сроков, иногда срок может увеличиться в два раза🤦🏼‍♀️

Прописку сменили? Что делать?
1️⃣ Обратиться с паспортом в налоговый орган по месту прописки
ИЛИ
Подать сведения на актуализацию через ЛК

2️⃣ Как только вас прикрепят к "новой" налоговой незамедлительно связаться с отделом камеральных проверок для выяснения, пришли ли к ним Ваши данные

3️⃣ Если данные не пришли, то необходимо связаться со "старой" налоговой для решения вопроса по выгрузке ваших сведений

4️⃣ Если общение с налоговыми органами не привело к результату, то необходимо писать жалобу на бездействие должностных лиц в Главное Управление ФНС.

Мы решим этот вопрос за Вас, если вы заказываете услугу 3-НДФЛ "под ключ".
Для заказа услуги пишите в наш чат-бот @nalog13_sup_bot

Вычет 1 000 000 ₽ при продаже недвижимости

Такой вычет можно применять при уменьшении налоговой базы от продажи недвижимости каждый год.
🖊Вычет применяется совокупно ко всем объектам недвижимости, проданным за год.
🖊Лимит на год 1 000 000 ₽
🖊Налоговый вычет не может быть больше суммы дохода, т.е. к возврату такой вычет заявить нельзя.

ПРИМЕР
Вы продали 2 квартиры, за один год, ранее приватизированных квартиры.
За:
1-я квартира: 2 500 000
2-я квартира: 1 500 000
Расходов на приобретение нет

Расчет налога:
(2 500 000 + 1 500 000) - 1 000 000 (налоговый вычет) = 3 000 000 * 13% = 390 000 ₽ (налог)

ПРИМЕР 2
Вы продали комнату за 870 000 рублей.
Расчет налога:
870 000 - 870 000 (налоговый вычет) = 0 ₽ (налог)

Торопитесь!
До 30 июля нужно отчитаться по доходам за 2019 год!

Мы подготовили для вас руководство по заполнению 3-НДФЛ при декларировании доходов от продажи имущества.
Руководство состоит из 5 простых шагов :

1. Определяемся с вычетом
2. Заполняем 3-НДФЛ
3. Как и куда подаем декларацию
4. Что подаем в налоговую
5. Как отследить ход проверки и получаем деньги

▪️Вы получаете готовые ответы на каждый ваш последовательный шаг,
▪️Всё четко, никакой воды,
▪️Все действия сопровождаются картинками и важными заметками,
▪️Если в процессе у вас возникнут вопросы, вы сможете их задать нашему консультанту.

Почему это нужно вам:
▪️Вы сэкономите время на поиск нужной информации на просторах интернета, которая не всегда может быть верной.
▪️Вы сможете избежать ошибок, которые приведут к пеням и штрафам.
▪️Ваши данные не попадут третьим лицам.

Всё это по цене гамбургера - 199 р.
Оплата производится по безопасной ссылке.
Первым 10 обратившимся, мы дарим скидку 50% на второе любое руководство.

Как получить руководство по заполнению?

1️⃣ Оплачиваете руководство по безопасной ссылке, вы никуда не вводите свои данные, а только сканируете qr в своем приложении и оплачиваете с него.
QR-код работает со Сбером и Тиньковым
Если оплатить не получается, пишите в чат-бот @Nalog13_sup_bot , вышлем ссылку на оплату через Робокассу.

2️⃣ Присылаете в чат-бот @Nalog13_sup_bot квитанцию об оплате и вашу электронную почту

3️⃣ Получаете руководство на почту и заполняете декларацию!

Экономия на процентах
(Материальная выгода)

Налогом облагается не только денежный доход, но и выгода от низкой ставки по кредиту/займу

Облагается сумма разницы, исчисленной между ставкой в договоре и 2/3 ставки рефинансирования.
На 13.07.2020 г. ставка = 4,5 %
т.е. под налогообложение попадает ставка по кредиту менее 3 %

ПРИМЕР
Вы взяли кредит 100 000 руб. под 1% годовых, на 30 дней, ставка рефинансирования 4,5 %

(100 000 * 1 %) / 366 * 30 = 81, 97 руб. это ваши проценты по кредиту

Считаем сколько вы заплатили бы %%, если бы взяли кредит по 2/3 ставки рефинансирования, т.е. 3%
(100 000 * 3 %) / 366 * 30 = 245,90 руб.

Разница: 245,90 - 81,97 = 163,93 руб. эта сумма подлежит обложению НДФЛ

163,93 * 35 % = 57 руб. сумма НДФЛ подлежащая уплате в бюджет.

ВАЖНО!
Материальная выгода облагается по ставке:
Резиденты 35%
Нерезиденты 30%

Уплата налога производится одним из способов:
📎 Удерживает у вас Ваш займодавец
📎 Вы подаете 3-НДФЛ, на основании полученной 2-НДФЛ и самостоятельно платите НДФЛ.

Ваш Займодавец обязан Вас известить о неудержанном налоге - выдать справку 2-НДФЛ по окончании года.
Если вы знаете о низкой ставке, то советуем самостоятельно запросить справку у займодавца.

В 2020 году подать декларацию необходимо до 30 июля, а заплатить налог до 15 июля.

#матвыгода

Экономия на процентах ч. 2

Признается доходом от экономии на процентах (с 2018 г.), только кредиты/займы полученных от:
🔖 Работодателя
🔖 Взаимозависимой организации или ИП
🔖 Фактически являются материальной помощью
🔖 Встречное исполнение обязательств

Когда пониженная ставка по кредитам НЕ облагается НДФЛ, если у Вас:
✏️ Банковская карта с льготным периодом
✏️ Кредит на квартиру, по которой Вы получаете имущественный вычет (в т.ч. рефинансирование)
✏️ Ипотечные каникулы (с 2019 г.)
✏️ Кредитные каникулы и льготные периоды в соответствии с распоряжением правительства (COVID19, с 2020 г.)
✏️ Прекращение обязательств перед банком в виде отступного
✏️ Прощение долга по кредиту, полученному до 01.10.14 г.

Обратите внимание, что ИП являются фактически такими же физическими лицами, и учитывают доходы по тем же правилам.

Стоимость заполнения декларации по декларированию доходов - 890 р.
Руководство по заполнению 3-НДФЛ от продажи имущества и авто -199 р.
Оставить заявку на заполнении декларации или на руководство по заполнению @Nalog13_sup_bot

#матвыгода

15 июля срок уплаты НДФЛ

Сегодня до 24-00 необходимо заплатить налог.

Сделать это можно:
1. На сайте ФНС он-лайн https://service.nalog.ru/payment/

2. Сформировать квитанцию и оплатить ее в банке.

Какие реквизиты проверить?
1. Реквизиты самой инспекции на сайте nalog.ru

2. ОКТМО в квитанции и декларации должен быть одинаковым

3. КБК в квитанции и декларации должен быть одинаковым


Важно! Не имеет значения если вы еще не подали декларацию. Срок уплаты налога остался неизменным - 15 июля.

Спасение утопающих - дело рук самих утопающих.
Или что делать если налоговая не шлёт квитанции📩

Начнём с того, что обязанность платить налоги установлена ст.57 Конституции (и да-да в новой редакции статья осталась 😉)

Если Вам налоговая не шлёт "письма счастья" - т.е. не присылает квитанции на оплату налога.
Вам необходимо самостоятельно уведомить инспекцию о Вашем имуществе. (п. 2.1. ст. 23 НК РФ с 01.01.2017)

Уведомление подаётся один раз, до 31 декабря, года следующим за приобретение имущества, только если Вы не получили уведомление на уплату налога.

Что будет если не подать?
Рано или поздно сведения в налоговую будут выгружены, и вам придется заплатить пени за просрочку платежа, а также штраф 20% (п. 3 ст. 129.1 НК РФ)

Второй вариант почему писем нет, спасибо за идею @AntAnns 😉
При регистрации ЛК Вы отказались от бумажных уведомлений.
В таком случае вам необходимо отслеживать начисленные налоги в ЛК, а если вы хотите получать уведомления по-старинке, то этот вопрос также можно решить через ЛК.

Добровольные налоги - мифы о налогах и мошеннические схемы

Блогеры в погоне за просмотрами пестрят громкими заголовками о добровольности налогов, ведут в корне не правильные разборы НК и вводят людей в заблуждение. А порой можно нарваться на мошенников и потерять свои деньги.
Рассмотрит три наиболее распространенных случая #МИФ_3ндфл:

МИФ 1️⃣ Налоги стали добровольными.
Нет-нет и еще раз нет, платить налоги это НЕ ПРАВО, а конституционная ОБЯЗАННОСТЬ.
Слухи пошли после введения ст. 45.1 НК РФ
"1. Единым налоговым платежом физического лица признаются денежные средства, добровольно перечисляемые в бюджетную систему "
Горе-блогеры зацепились за слово "добровольно" и забыли упомянуть, что добровольным является Ваше право вносить единый налоговый платеж, т.е. вносить деньги авансом. (что такое ЕНП расскажем в отдельной статье)

МИФ 2️⃣ Вернуть НДС физическому лицу
Откуда растут ноги? Все началось с введением в РФ системы Tax-Free проект заработал в 2018 г. и даже появились новости на TV оттуда-то и нарезали свои ролики мошенники. А еще они создали сайты, на которых можно проверить свою сумму к возврату.
Tax-Free работает только на товары купленные НЕРЕЗИДЕНТАМИ, более чем на 10 т.р.

МИФ 3️⃣ а это уже не миф, а мошенническая схема. Когда от налоговой вам приходит уведомление с поддельными реквизитами на уплату налога.
Или вам поступает звонок о налоговой задолженности и диктуют неверные реквизиты.
Что делать если пришло налоговое уведомление:
✏️Обязательно проверить реквизиты на сайте nalog.ru
✏️Лучше если Вы откроете ЛК или ГосУслуги и будете брать квитанцию оттуда сами

Если вы знаете еще способы мошенничества или лжеинформирования, или сомневаетесь в информации в интернете - пишите в обсуждениях, будем разбираться вместе!

#Развееваем_мифы

Как уменьшить налог от продажи имущества

1️⃣ Применить вычет 1 млн.руб.
2️⃣ Учесть расходы на приобретение недвижимости
3️⃣ Учесть налог уплаченный при дарении
4️⃣ Учесть расходы дарителя (близкий родственник)

❗️Если владели квартирой 5 лет (в некоторых случаях 3 года), то подавать 3-НДФЛ нет необходимости.

Оставить заявку на заполнение декларации @Nalog13_sup_bot

Защити свои персональные данные!

Когда вы передаете свои персональные данные, вы НЕ можете быть уверены, что они НЕ окажутся в руках третьих лиц.
Передавая свои данные, вы должны отдавать себе отчёт - "кому вы их передаете" и "для чего вы это делаете".
НЕ ПЕРЕДАВАЙТЕ свои персональные данные, если вы не уверены.

Заполнить декларацию 3-НДФЛ , вы можете и сами.

Именно поэтому мы подготовили для вас руководства по заполнению 3-НДФЛ, чтобы вы могли просто и легко разобраться с этим самостоятельно:

Выберите нужное Вам руководство на:
▪️Получение имущественного вычета
▪️На получение вычета на детей
▪️На получение вычета по ИИС
▪️На декларирование дохода
▪️На получение вычета на лечение
▪️На получение вычета за обучение

до 30 июля ЛЮБОЕ руководство по цене чашки кофе 99 р. ☕️

Как получить руководство?
Жмем кнопку👇
Оплатить