Дистанционное обучение

Для получения вычета на обучение ребенка нужно выполнение условий:
1️⃣ Расходы понесли родители
2️⃣ Ребенку менее 18 лет
3️⃣ Если ребенку от 18 до 24 лет, то он обучается на очном отделении.

Дистанционно — это не форма обучения, а образовательная технология, которая позволяет общаться преподавателю и ученику.

Т.о. если форма обучения очная, то родители вправе получить вычет за расходы на обучение ребенка.

Для получения вычета предоставляем документы:
✔ Договор с ВУЗом
✔ Справка о прохождении обучения
✔ Документы, подтверждающие оплату
✔ Декларация 3-НДФЛ

Налоговый вычет при покупке жилья НЕ предоставляется в следующих случаях:
⠀
1️⃣ Вы нигде не трудоустроены и у вас нет дохода, с которого уплачивается налог 13%
2️⃣ Купили квартиру у близкого родственника или у взаимозависимого лица.

Не предоставляется в части расходов средств если:

3️⃣ Купили квартиру за счет субсидий, предоставленных государством из бюджета, в т.ч материнского капитала.
4️⃣ Купили квартиру с использованием субсидий от работодателя.

Смысл в том, что вычет предоставляется на те понесённые расходы, средства на которые были получены и с них был уплачен налог.

Какие доходы не облагаются налогом читайте в посте 👈

Подписывайтесь на наш инстаграм

Вы просили и мы это сделали!

5️⃣ шагов для получения имущественного вычета.

Друзья, мы разработали для вас руководство для самостоятельного составления и подачи декларации на ИМУЩЕСТВЕННЫЙ вычет.
⠀
❗️Вам не нужно сидеть часами в интернете, чтобы разобраться. Вся необходимая информацию собрана для вас в данном руководстве.
⠀
В нем собраны пошаговые действия, с цветными картинками, важными советами, практическими рекомендациями.
⠀
С помощью руководства вы:
⠀
✅Без проблем разберётесь с заполнением и подачей декларации 3-НДФЛ,
⠀
✅Сэкономите кучу времени, не тратя его пытаясь отыскать необходимую информацию в интернете, перерыв кучу сайтов,
⠀
✅Избежите ошибок, которые часто допускаются по незнанию,
⠀
✅Быстро оформите и вернёте свой налог.

Руководство состоит из 5 конкретных действий:
⠀
✅Все действия прописаны чётко и в нужном порядке,
✅Никакой воды,
✅Только чёткое руководство с пометками и разъяснениями.⠀

И всё это по цене чашки кофе ☕️ 99 р.
Уже хотите?
Пишите в наш бот @nalog13_sup_bot

Страховые выплаты - НДФЛ

Страховка бывает обязательная и добровольная.

Страховые выплаты по обязательной страховке, в т.ч. ОСАГО - не облагаются НДФЛ.

Кроме того, НЕ облагаются:
1️⃣ Добровольное страхование жизни
2️⃣ Добровольное личное страхование
3️⃣ Добровольное пенсионное страхование

Выплаты по другим договорам добровольного страхования (в т.ч. КАСКО) подлежат обложению НДФЛ

НО только в части выплат:
1️⃣ Которые превышают остаточную стоимость имущества
2️⃣ Превышают сумму расходов на восстановление и других затрат.

Вместе со страховой стоимостью вам могут выплатить:
✅ Неустойку
✅ Штраф
✅ Компенсацию морального вреда

Налогообложение таких выплат такое же как и с выплат от застройщика, ранее мы писали об этом в статье.

Расписать подробнее какие выплаты по страховке облагаются налогом?

Налог на "богатство"💸

Сегодня Владимир Путин в своем обращении предложил "с 1 января 2021 повысить ставку НДФЛ с 13% до 15% для тех, кто получает доходы свыше 5 млн рублей в год."

Как вы относитесь к такому предложению?

Квартира куплена более 3-х лет назад
Вопрос из нашего чата обсуждений.

❓ Можно ли получить вычет за квартиру, купленную в 2014 году.
✅ Можно! Можно получить вычет даже за квартиру, купленную в 2001 году!

Дата покупки квартиры значения не имеет, право на получении имущественного вычета не пропадает, пока вы им не воспользуетесь!

❗️Заявляя вычет, вы пользуетесь правилами, действовавшими в год получения собственности (акта приема-передачи)
Например, на квартиры купленные до
- 2003 г. Максимальная сумма вычета 600 000 (т.е. 78 000 руб.)
- 2008 г. Максимальная сумма вычета 1 000 000 (т.е. 130 000 руб.)

❗️Вычет можно получать за 3 последних года (4 для пенсионеров), дата покупки значения не имеет.
Например:
Квартиру купили в 2010 году.
Первый раз решили воспользоваться вычетом в 2020 г.
Можно вернуть налог, удержанный в 2019, 2018, 2017 г. (т.е. 3 года предшествующих 2020 г.)

Остались вопросы? Обсуждаем в чате 👇
Вам необходима помощь в заполнении?
Пишите в наш чат-бот @Nalog13_sup_bot

Земля с домом
#ошибки_риелтора #истории_возврата_nalog_13

По иронии судьбы к нам почти одновременно обратились два клиента, с одинаковой ошибкой риелторов, только ситуации у людей разные.

Ситуация 1:
Куплен участок земли, с расположенным на нем домом, в договоре ДКП указана общая сумма покупки, без разделения на дом и на землю.
Менее чем через 3 года, часть земли продаётся более чем за 1 млн.руб.
В такой ситуации доход нельзя уменьшить на расходы по приобретению земли, т.к. в договоре на неё не выделена стоимость.
Можно уменьшить доход только на 1 млн.руб.

Ситуация 2:
Собственник продаёт землю и хоз.постройки, ранее чем через 3 года, менее чем 1 млн.руб. стоимость в договоре НЕ разделяет.
По логике - можно применить вычеты 1 млн.руб. на землю и 250 т.руб. на хоз.постройки.
На практике - если в договоре не разделена стоимость, то ФНС считает с свою пользу: раз стоимость земли не выделена, то весь доход относит на хоз.постройки и применяет вычет только в 250 000 руб., игнорируя вычет в 1 млн.🤷🏼‍♀️

В обоих ситуациях выход есть только один: составить доп.соглашение к договору и разделить стоимость земли, дома, хоз.построек (Письмо ФНС 25 января 2016 г. № БС-3-11/208@ )

Для таких случаев, что мы проводим ПРЕДПРОДАЖНЫЕ КОНСУЛЬТАЦИИ, помогаем проанализировать договор и сделку.

Не наступайте на чужие грабли,
Пишите в наш чат-бот 👉 @Nalog13_sup_bot

Расчет налога. Формула
(Продажа недвижимости)

ДАНО
Квартира продается менее минимального срока владения.

Квартира куплена за 1 100 000 ₽ Продана за 1 000 000 ₽
Кадастровая стоимость 1 600 000 ₽

Шаг 1️⃣
Сравниваем сумму продажи и 70% кадастровой стоимости. Выбираем наибольшую величину

1 600 000 × 70% = 1 120 000 > 1 000 000

Шаг 2️⃣
Выбираем какой вычет применять

ЛИБО Расходы на покупку квартиры
ЛИБО 1 000 000 ₽

Шаг 3️⃣
Считаем разницу между суммами шагов 1 и 2

1 120 000 - 1 100 000 = 20 000 × 13% = 2 600 ₽ - сумма налога

🚩 Также налог вы можете "перекрыть" налог имущественными или другими вычетами

🚩 Подать декларацию необходимо до 30 апреля следующего года

🚩 Оплатить налог до 15 июля следующего года

Не хотите заполнять декларацию сами?
Пишите в наш чат-бот @Nalog13_sup_bot

Как мы работаем

Мы можем сделать за Вас:
💫 Заполнить декларацию
💫 Подать декларацию
💫 Сопровождать весь ход проверки
💫 Провести предпродажную консультацию
💫 Научить вас заполнять и подавать на вычет самим

Порядок работы:
1️⃣ Прежде всего мы смотрим ваши документы, проверяем их корректность и полноту

2️⃣ Согласовываем с Вами объем работ

3️⃣ Заполняем декларацию

4️⃣ Выставляем счет на оплату

5️⃣ После уведомления об оплате, в течение 15-30 минут высылаем готовый комплект документов на почту

Как оплачивать?

Мы работаем официально и НЕ принимаем деньги на карту.

Вы можете оплатить нам:
✅ Отсканировав qr-код в Сбербанке или Тинькофбанке
✅ Оплатить с карты через Робокассу
✅ Наличными в нашем офисе

На каждый платеж вы получаете кассовый чек (при указании e-mail)

Оставить заявку на заполнение можно через наш чат-бот @nalog13_sup_bot (круглосуточно)

Если Вам нравится живое общение😊 можете позвонить нам по телефону:
+7 968 682-29-90 (будни, с 9-00 до 18-00 по Мск)

Расходы на ремонт

Такие расходы могут пригодиться в двух случаях:

☝️ Имущественный вычет

Если ваша квартира стоила менее 2-х млн.рублей, то вы можете увеличить сумму затрат на расходы на ремонт.

Важно! Расходы можно заявить, если:
✔У вас договор ДДУ
✔ В договоре прописано что квартира продаётся без отделки

Максимальная сумма расходов 2 млн.руб. (в нее включены расходы на покупку + расходы на ремонт)

✌ Продажа квартиры

Если Вы посчитали по нашей формуле налог, и у вас возник налог к оплате, то вы можете уменьшить налог (т.е. учесть в сумме расходов) затраты на ремонт.

Важно! В договоре на покупку должно быть указано что квартиру вы купили без отделки.

📃Документы на ремонт: чеки, товарные чеки, акты, договоры, платежки и расписки.

💵Расходы на ремонт, это:
1. Покупка материалов
2. Отделочные работы
3. Составление проектной документации.

На сайте налоговой заработал чат-бот Таксик https://web-chat.nalog.ru чат умеет отвечать на вопросы (в т.ч. о транспортном налоге, НДФЛ, налоге на имущество, земельном налоге, а также об электронных сервисах и руководстве ФНС. ) а также он постоянно учится (чем больше вы задаете вопросов, тем быстрее он учится на них отвечать)

5️⃣ шагов для получения ВЫЧЕТА НА РЕБЕНКА 👶🏻

Наше тестовое руководство по получению имущественного вычета произвело большой интерес среди вас😍, мы решили написать 5 простых шагов по каждому вычету.

Сегодня рады объявить о готовности:
📕РУКОВОДСТВА ПО ПОЛУЧЕНИЮ ВЫЧЕТА НА РЕБЕНКА
⠀
❗️Вам не нужно сидеть часами в интернете, чтобы разобраться. Вся необходимая информацию собрана для вас в данном руководстве.
⠀
В нем собраны пошаговые действия, с цветными картинками, важными советами, практическими рекомендациями.
⠀
С помощью руководства вы:
⠀
✅Без проблем разберётесь с заполнением и подачей декларации 3-НДФЛ,⠀
✅Сэкономите кучу времени, пытаясь отыскать необходимую информацию в интернете, перерыв кучу сайтов,
✅Быстро оформите и вернёте свой налог.

Руководство состоит из 5 конкретных действий:
⠀
✅Все действия прописаны чётко и в нужном порядке,
✅Никакой воды,
✅Только чёткое руководство с пометками и разъяснениями.⠀

И всё это по цене чашки кофе 99 руб.
Уже хотите?
Пишите в наш чат-бот @Nalog13_sup_bot

В Госдуме предложили увеличить имущественный вычет

Суммы вычета далеки от реальной стоимости жилья, особенно в российских мегаполисах, считает член комитета Госдумы Евгений Фёдоров. 

«В целях повышения доступности жилья для российских семей и приближения сумм, подлежащих налоговому вычету на имущество, до фактической стоимости недвижимости, прошу вас рассмотреть возможность увеличить суммы, с которых граждане могут произвести налоговый вычет, в два раза — до 4 млн и 6 млн рублей соответственно», — написано в тексте сообщения.

Напомним что за всю историю сумма вычета меняла уже два ✌раза, см. пост выше.

Но даже если соответствующие поправки примут, то воспользоваться увеличенной суммой можно будет на то жилье, которое куплено после внесения изменений.

Как вам субботняя новость?
Как считаете поднимут сумму вычета в этом году?

Смена прописки
#истории_возврата_nalog_13

Декларация 3-НДФЛ всегда подается по адресу постоянной регистрации (прописки).

После подачи 3-НДФЛ мы советуем по возможности не менять прописку до получения денег.

По нашей практике смена прописки в момент проведения камеральной проверки 3-НДФЛ всегда приводит к увеличению сроков, иногда срок может увеличиться в два раза🤦🏼‍♀️

Прописку сменили? Что делать?
1️⃣ Обратиться с паспортом в налоговый орган по месту прописки
ИЛИ
Подать сведения на актуализацию через ЛК

2️⃣ Как только вас прикрепят к "новой" налоговой незамедлительно связаться с отделом камеральных проверок для выяснения, пришли ли к ним Ваши данные

3️⃣ Если данные не пришли, то необходимо связаться со "старой" налоговой для решения вопроса по выгрузке ваших сведений

4️⃣ Если общение с налоговыми органами не привело к результату, то необходимо писать жалобу на бездействие должностных лиц в Главное Управление ФНС.

Мы решим этот вопрос за Вас, если вы заказываете услугу 3-НДФЛ "под ключ".
Для заказа услуги пишите в наш чат-бот @nalog13_sup_bot

Вычет 1 000 000 ₽ при продаже недвижимости

Такой вычет можно применять при уменьшении налоговой базы от продажи недвижимости каждый год.
🖊Вычет применяется совокупно ко всем объектам недвижимости, проданным за год.
🖊Лимит на год 1 000 000 ₽
🖊Налоговый вычет не может быть больше суммы дохода, т.е. к возврату такой вычет заявить нельзя.

ПРИМЕР
Вы продали 2 квартиры, за один год, ранее приватизированных квартиры.
За:
1-я квартира: 2 500 000
2-я квартира: 1 500 000
Расходов на приобретение нет

Расчет налога:
(2 500 000 + 1 500 000) - 1 000 000 (налоговый вычет) = 3 000 000 * 13% = 390 000 ₽ (налог)

ПРИМЕР 2
Вы продали комнату за 870 000 рублей.
Расчет налога:
870 000 - 870 000 (налоговый вычет) = 0 ₽ (налог)