В посте про рублевые ETF (https://t.me/nado_bb/181) я обещал привести примеры ETF, которые видны у меня в приложении брокера в привязке к валюте фонда.
➡️Самый простой случай - название -«Сбербанк рублёвые корп облигации». Очевидно облигации в рублях и продаются за рубли.
➡️Еще вариант: «Сбербанк индекс еврооблигаций». По цене видно, что продаются за доллары. Смотрим в описание - «Индексный фонд на корзину еврооблигаций (кстати чем отличаются от обычных облигаций расскажу позже) крупнейших российских компаний ... Валютой базового актива этого ETF является доллар США». Вот прямое указание на долларовую составляющую. Внезапно облигации российских компаний на самом деле бывают в долларах. Здесь совпала валюта фонда и валюта покупки.
➡️Бывает так, что один и тот же фонд существует одновременно в двух вариантах - с валютой рубли и, например, доллары. Это следующие пары:
1️⃣FinEx Казначейские облигации США - долларовый FXTB и рублевый FXMM
2️⃣FinEx Еврооблигации рос. компаний - долларовый FXRU и рублевый FXRB
3️⃣FinEx Акции глобального рынка - долларовы FXWO и рублевый FXRW
⭐️Кстати, бывает еще ETF на золото. Его можно использовать, если не планируете купить слиток целиком.
В общем, валюта фонда, конечно, важна, но не забывайте и о других параметрах фонда - страны, отрасли, процентные ставки, дивиденды...🧐
➡️Самый простой случай - название -«Сбербанк рублёвые корп облигации». Очевидно облигации в рублях и продаются за рубли.
➡️Еще вариант: «Сбербанк индекс еврооблигаций». По цене видно, что продаются за доллары. Смотрим в описание - «Индексный фонд на корзину еврооблигаций (кстати чем отличаются от обычных облигаций расскажу позже) крупнейших российских компаний ... Валютой базового актива этого ETF является доллар США». Вот прямое указание на долларовую составляющую. Внезапно облигации российских компаний на самом деле бывают в долларах. Здесь совпала валюта фонда и валюта покупки.
➡️Бывает так, что один и тот же фонд существует одновременно в двух вариантах - с валютой рубли и, например, доллары. Это следующие пары:
1️⃣FinEx Казначейские облигации США - долларовый FXTB и рублевый FXMM
2️⃣FinEx Еврооблигации рос. компаний - долларовый FXRU и рублевый FXRB
3️⃣FinEx Акции глобального рынка - долларовы FXWO и рублевый FXRW
⭐️Кстати, бывает еще ETF на золото. Его можно использовать, если не планируете купить слиток целиком.
В общем, валюта фонда, конечно, важна, но не забывайте и о других параметрах фонда - страны, отрасли, процентные ставки, дивиденды...🧐
Telegram
Надо было брать🤦♂️
Что это за ETF такие, в рублях?
Если открыть приложения популярных брокеров и попытаться найти там фонды (ETF/ПИФ), то окажется, что их акции можно купить в большинстве случаев за рубли.
🧐Но ведь если акции, которыми торгует фонд иностранные, почему я…
Если открыть приложения популярных брокеров и попытаться найти там фонды (ETF/ПИФ), то окажется, что их акции можно купить в большинстве случаев за рубли.
🧐Но ведь если акции, которыми торгует фонд иностранные, почему я…
Netflix после публикации отчетности провалился на 6%. По выручке все было в рамках ожиданий, а вот количество новых пользователей оказалось примерно в полтора раза ниже ожиданий. После публикации все кинулись продавать, цена пошла вниз. Сейчас вроде бы цена стабилизировалась на минимуме и покупать стали те, кто поумнее😉
Как Тесла подходит к квартальному отчету?
-10% за последние 5 дней!
Как думаете, реальные финансовые показатели опустят инвесторов с небес на землю или наоборот?
Голосуем - после отчета акции Тесла
⬆️ - пойдут вверх
⬇️ - пойдут вниз
-10% за последние 5 дней!
Как думаете, реальные финансовые показатели опустят инвесторов с небес на землю или наоборот?
Голосуем - после отчета акции Тесла
⬆️ - пойдут вверх
⬇️ - пойдут вниз
Не поленитесь кликнуть, чего бы вы хотели, чтобы было БОЛЬШЕ на канале?
Anonymous Poll
33%
Постов с фундаментальным анализом акций известных компаний
41%
Объяснений, как связана появившаяся новость с графиком акций
39%
Объяснений сложных инвестиционных терминов простым языком
40%
Идей, какие купить акции?
28%
Идей, какие купить ETF/ПИФ фонды?
16%
Смешных картинок
Что такое и для чего нужно IPO?🧐
Давайте раз и навсегда разделаемся с этой темой!😉
IPO = Initial Public Offering = Первичное публичное размещение
Фактически - это когда владельцы компании решают вывести компанию на биржу, чтобы начать привлекать деньги инвесторов фондового рынка - таких как мы с вами.
❓Как это происходит
1️⃣Компания получает деньги, так же как при обычном получении инвестиций от частного инвестора или фонда
2️⃣Доли владельцев уменьшаются, так как появляется существенный кусок компании, который отдается в обмен на инвестиции
3️⃣Вместо долей (или теперь уже долек) компании появляются акции, которые мы с вами можем купить по рыночной стоимости
4️⃣Стоимость компании теперь равна стоимости всех акций
⁉️Какие есть детали
➡️IPO это технически сложный процесс, для проведения которого привлекаются инвестиционные банки
➡️Роль инвестиционного банка, который проводит IPO компании называется андеррайтер (теперь вы это знаете=)
➡️Андеррайтер готовит огромное количество документации (что может занимать месяцы и годы) и согласует процесс выхода компании на биржу с регулятором (в России это ЦБ, а в США - SEC - комиссия по ценным бумагам)
➡️Часть акций до вывода на биржу может купить сам андеррайтер с дисконтом, а потом перепродать
➡️Андеррайтер определяет цену за акцию, которую будут платить инвесторы покупающие акции у самой компании
➡️После первичной покупки эта цена уже не имеет значения, купить не из первых рук можно будет только по рыночной цене
➡️После выпуска цена акций может пойти как вниз, так и вверх - но никто не уверен, как пойдет)
➡️Андеррайтер проводит так называемое road show - серию маркетинговых мероприятий или встреч с потенциальными инвесторами до процедуры IPO, чтобы прорекламировать компанию
🤨В чем преимущества перед обычным инвестированием?
Считается, что таким образом деньги привлекаются на более выгодных условиях (но на самом деле, затраты на проведение IPO очень высокие и могут составлять, скажем, 10% от стоимости компании). Помимо этого есть куча имиджевых составляющих, которые, как мне кажется, важны или не важны в каждом конкретном случае и зависят от владельцев и ТОП-менеджеров компании.
🤔Обязательства
Еще важно отметить, что, выходя на биржу, компания приобретает дополнительные обязательства. Компания обязуется обеспечивать высокий уровень прозрачности, в частности, публиковать финансовую отчетность. Кроме того, отчитываться теперь придется перед большим числом акционеров, интересы которых могут не совпадать с интересами владельцев компании до IPO.
Компании, которые не проводили IPO
Существуют огромнейшие и известнейшие компании, которые остаются частными. Вы не можете купить их акции на бирже, потому что они этого не хотят😉 Например, это компания Mars, которая владеет брендами M&M's, Bounty, Snickers, Dove, Orbit, Skittles, Milky Way, Hubba Bubba, Eclipse, Twix, Juicy Fruit. Или компания IKEA, чья прибыль (не выручка) исчисляется десятками миллиардов долларов в год. Или компания SpaceX😉
Давайте раз и навсегда разделаемся с этой темой!😉
IPO = Initial Public Offering = Первичное публичное размещение
Фактически - это когда владельцы компании решают вывести компанию на биржу, чтобы начать привлекать деньги инвесторов фондового рынка - таких как мы с вами.
❓Как это происходит
1️⃣Компания получает деньги, так же как при обычном получении инвестиций от частного инвестора или фонда
2️⃣Доли владельцев уменьшаются, так как появляется существенный кусок компании, который отдается в обмен на инвестиции
3️⃣Вместо долей (или теперь уже долек) компании появляются акции, которые мы с вами можем купить по рыночной стоимости
4️⃣Стоимость компании теперь равна стоимости всех акций
⁉️Какие есть детали
➡️IPO это технически сложный процесс, для проведения которого привлекаются инвестиционные банки
➡️Роль инвестиционного банка, который проводит IPO компании называется андеррайтер (теперь вы это знаете=)
➡️Андеррайтер готовит огромное количество документации (что может занимать месяцы и годы) и согласует процесс выхода компании на биржу с регулятором (в России это ЦБ, а в США - SEC - комиссия по ценным бумагам)
➡️Часть акций до вывода на биржу может купить сам андеррайтер с дисконтом, а потом перепродать
➡️Андеррайтер определяет цену за акцию, которую будут платить инвесторы покупающие акции у самой компании
➡️После первичной покупки эта цена уже не имеет значения, купить не из первых рук можно будет только по рыночной цене
➡️После выпуска цена акций может пойти как вниз, так и вверх - но никто не уверен, как пойдет)
➡️Андеррайтер проводит так называемое road show - серию маркетинговых мероприятий или встреч с потенциальными инвесторами до процедуры IPO, чтобы прорекламировать компанию
🤨В чем преимущества перед обычным инвестированием?
Считается, что таким образом деньги привлекаются на более выгодных условиях (но на самом деле, затраты на проведение IPO очень высокие и могут составлять, скажем, 10% от стоимости компании). Помимо этого есть куча имиджевых составляющих, которые, как мне кажется, важны или не важны в каждом конкретном случае и зависят от владельцев и ТОП-менеджеров компании.
🤔Обязательства
Еще важно отметить, что, выходя на биржу, компания приобретает дополнительные обязательства. Компания обязуется обеспечивать высокий уровень прозрачности, в частности, публиковать финансовую отчетность. Кроме того, отчитываться теперь придется перед большим числом акционеров, интересы которых могут не совпадать с интересами владельцев компании до IPO.
Компании, которые не проводили IPO
Существуют огромнейшие и известнейшие компании, которые остаются частными. Вы не можете купить их акции на бирже, потому что они этого не хотят😉 Например, это компания Mars, которая владеет брендами M&M's, Bounty, Snickers, Dove, Orbit, Skittles, Milky Way, Hubba Bubba, Eclipse, Twix, Juicy Fruit. Или компания IKEA, чья прибыль (не выручка) исчисляется десятками миллиардов долларов в год. Или компания SpaceX😉
Пару дней назад вы проголосовали (https://t.me/nado_bb/185) за следующую компанию в очереди на фундаментальный анализ. По итогам у нас равный счёт между Tesla и Uber 🤔 Что ж, раз уж мы начали говорить про Теслу в преддверии её квартального отчёта, давайте добавим к этому и фундаментальный анализ. Тем более, что до отчёта остаётся ещё несколько часов, а проанализировать её будет совсем не сложно.
Для тех, кто с нами недавно, рекомендую почитать опубликованные ранее посты про фундаментальный анализ Netflix (https://t.me/nado_bb/147) и PayPal (https://t.me/nado_bb/165).
Итак, как и в прошлые разы, начинаем с P/E (Price / Earnings) или отношения стоимости компании к её годовой прибыли. И обнаруживаем астрономическую цифру: P/E = 1018. Только представьте, это буквально означает, что если прибыль компании сохранится на сегодняшнем уровне навсегда, то окупаться вложения инвесторов будут больше тысячи лет! Текущее значение капитализации компании - около $400 млрд, а значение годовой прибыли - около $400 млн.
Чтобы лучше понять несуразность такого значения P/E, представьте себе бизнес, который 10 лет был убыточным, прямо сейчас приносит 400 тыс. рублей прибыли в год, и его владелец пытается продать этот бизнес вам за 400 млн рублей, обещая, что в ближайшие годы прибыль будет бурно расти, и все ваши вложения обязательно окупятся. Кажется, чтобы заставить вас поверить в такую сказку, этому владельцу нужно быть не иначе как самим Илоном Маском 😉
Ещё конечно, есть вариант, что компания растит свою прибыль в десятки раз быстрее рынка. Давайте проверим. За последние 5 лет средний рост прибыли компаний на рынке US Auto составлял 4%. А у Теслы - тоже 4%. В прогнозах аналитиков, правда, фигурируют ожидания относительно роста прибыли Теслы на уровне 40% в год. Но при этом ровно такого же роста они ожидают и от рынка US Auto в целом - за счёт того, что на рынке, кроме Теслы, появилось уже полно разных новых электромобилей. Таким образом, Тесла ни в прошлом, ни в ожиданиях аналитиков не превосходит рынок в плане роста прибыли.
Получается, что цена акции Теслы улетела на сотни процентов выше справедливой стоимости. И кстати даже сам Маск признаёт, что сегодня Тесла переоценена: https://rb.ru/news/musk-tesla-overvalued/ 🤦♂️
Для тех, кто с нами недавно, рекомендую почитать опубликованные ранее посты про фундаментальный анализ Netflix (https://t.me/nado_bb/147) и PayPal (https://t.me/nado_bb/165).
Итак, как и в прошлые разы, начинаем с P/E (Price / Earnings) или отношения стоимости компании к её годовой прибыли. И обнаруживаем астрономическую цифру: P/E = 1018. Только представьте, это буквально означает, что если прибыль компании сохранится на сегодняшнем уровне навсегда, то окупаться вложения инвесторов будут больше тысячи лет! Текущее значение капитализации компании - около $400 млрд, а значение годовой прибыли - около $400 млн.
Чтобы лучше понять несуразность такого значения P/E, представьте себе бизнес, который 10 лет был убыточным, прямо сейчас приносит 400 тыс. рублей прибыли в год, и его владелец пытается продать этот бизнес вам за 400 млн рублей, обещая, что в ближайшие годы прибыль будет бурно расти, и все ваши вложения обязательно окупятся. Кажется, чтобы заставить вас поверить в такую сказку, этому владельцу нужно быть не иначе как самим Илоном Маском 😉
Ещё конечно, есть вариант, что компания растит свою прибыль в десятки раз быстрее рынка. Давайте проверим. За последние 5 лет средний рост прибыли компаний на рынке US Auto составлял 4%. А у Теслы - тоже 4%. В прогнозах аналитиков, правда, фигурируют ожидания относительно роста прибыли Теслы на уровне 40% в год. Но при этом ровно такого же роста они ожидают и от рынка US Auto в целом - за счёт того, что на рынке, кроме Теслы, появилось уже полно разных новых электромобилей. Таким образом, Тесла ни в прошлом, ни в ожиданиях аналитиков не превосходит рынок в плане роста прибыли.
Получается, что цена акции Теслы улетела на сотни процентов выше справедливой стоимости. И кстати даже сам Маск признаёт, что сегодня Тесла переоценена: https://rb.ru/news/musk-tesla-overvalued/ 🤦♂️
Telegram
Надо было брать🤦♂️
А теперь бонус - фундаментальный анализ какой компании вы хотели бы почитать следующим?
За последние пару месяцев цена драматически падала и поднималась несколько раз: от $274 за акцию в минимуме до почти $500 в пике. Это также свидетельствует о том, что цена данной акции определяется сейчас в основном информационным фоном и хайпом, но никак не реальными результатами работы компании.
Таким образом, Тесла сегодня, на мой взгляд, - это скорее исключительно рискованный инструмент прожжённого спекулянта, а никак не разумное вложение долгосрочного инвестора.
Таким образом, Тесла сегодня, на мой взгляд, - это скорее исключительно рискованный инструмент прожжённого спекулянта, а никак не разумное вложение долгосрочного инвестора.
Давайте смотреть на графики, что там у нас с акциями Тесла😉
Ночью компания выпустила отчёт, в котором выручка превысила ожидания аналитиков (8.77 против 8.36 млрд $), кроме того она превысила и предыдущий квартал и аналогичный квартал прошлого года на 40%, а электромобилей компания поставила почти 140 тыс.
В итоге, в отличие от Netflix акции не только не провалились, но и прибавили 2-3%.
Переоцененная/не переоцененная, кому какая разница?😂 Шучу, конечно😉
Ночью компания выпустила отчёт, в котором выручка превысила ожидания аналитиков (8.77 против 8.36 млрд $), кроме того она превысила и предыдущий квартал и аналогичный квартал прошлого года на 40%, а электромобилей компания поставила почти 140 тыс.
В итоге, в отличие от Netflix акции не только не провалились, но и прибавили 2-3%.
Переоцененная/не переоцененная, кому какая разница?😂 Шучу, конечно😉
Ещё интересная новость про Microsoft и SpaceX пришла пару дней назад. Подождал немного, чтобы можно было убедиться, что на акции она не повлияет.
🛰Компании объявили о начале партнёрства, чтобы сделать доступными космические инновации широкому рынку.
🤨В чем суть?
✅У Microsoft есть облако Azure - без преувеличения один из мировых лидеров корпоративных облачных сервисов.
✅У SpaceX (теперь) есть высокоскоростной спутниковый интернет.
При глубокой интеграции этих двух сервисов клиенты смогут получить космические инновации в своих локальных бизнес процессах.
⁉️Исходя из новостей, ничего конкретного или суперважного ещё не придумано, кроме доступа к вычислительным ресурсам Azure из мест, где просто нет проводного интернета.
🤔Но когда появлялся проводной интернет или компьютер - их тоже считали игрушками гиков, а в итоге все вылилось в то, чем мы пользуемся каждый день.
На акции Microsoft это не повлияло, потому что инвесторам мало что понятно в плане прибыльности таких проектов, а у SpaceX и акций-то никаких нет😉
🛰Компании объявили о начале партнёрства, чтобы сделать доступными космические инновации широкому рынку.
🤨В чем суть?
✅У Microsoft есть облако Azure - без преувеличения один из мировых лидеров корпоративных облачных сервисов.
✅У SpaceX (теперь) есть высокоскоростной спутниковый интернет.
При глубокой интеграции этих двух сервисов клиенты смогут получить космические инновации в своих локальных бизнес процессах.
⁉️Исходя из новостей, ничего конкретного или суперважного ещё не придумано, кроме доступа к вычислительным ресурсам Azure из мест, где просто нет проводного интернета.
🤔Но когда появлялся проводной интернет или компьютер - их тоже считали игрушками гиков, а в итоге все вылилось в то, чем мы пользуемся каждый день.
На акции Microsoft это не повлияло, потому что инвесторам мало что понятно в плане прибыльности таких проектов, а у SpaceX и акций-то никаких нет😉
Трейдерский сленг 🐮 🐻
Нет, я не собираюсь переходить на него, просто расскажу, что значат слова, ну ооочень часть встречающиеся в комментах каналов по инвестициям. Сленг все-таки трейдерский, а не инвестиционный, тем не менее почему бы и не рассказать😉
🐮Быки - участники рынка, которые пытаются заработать на увеличении стоимости акций (или других активов).
🐻Медведи - в противоположность быкам, это участники рынка "играющие на понижение" , или пытающиеся заработать на снижении котировок акций (или других активов). Например, они берут взаймы акции, которые они ожидают упадут, продают их дорого, а после снижения покупают дешево.
Наглядная аналогия, как запомнить, быки при ударе поднимают рога вверх, а медведь бьет лапой вниз. Аналогия корявая, но рабочая😅
Далеко не уходя от быков и медведей надо раскрыть не менее часто используемые слова "шорт" и "лонг". Сразу скажу, что в действительности период не имеет прицнипиального значения и лонг может быть короче шорта🤯 Просто забейте за перевод слова, на самом деле все очень просто.
⬆️Лонг - так называемая длинная позиция. Это просто обозначение такой тактики, при которой трейдер выигрывает при росте стоимости покупаемого актива. Например, купил акции в надежде на рост стоимости - значит открыл длинную позицию (или лонг). Несложно догадаться, что именно это делает бык (и никакого дополнительного смысла)
⬇️Шорт - или короткая позиция или игра на понижение - это в точности то, что делает медведь (шортит). Одалживает актив, продает дорого, покупает дешево. Полное соответствие.
Когда рынок идет вверх принято говорить, что на рынке превалируют бычьи настроения, когда вниз - медвежьи. Также нужно отметить, что бык или медведь - это не постоянная характеристика конкретного трейдера, а скорее его роль в той или иной сделке или на каком-то отрезке времени.
Зоопарк здесь еще не закончился:
🐑Овцы - наиболее осторожные участники рынка, которые позже всех решают покупать или продавать.
🐰Зайцы - те, кто пытаются заработать на небольших изменениях курса, то есть постоянно прыгающих с одного актива на другой
🐖Свиньи - считается, что это жадные торговцы, пытающиеся удержать выгодную позицию до самого последнего момента (чтобы получить максимальную прибыль), что грозит потерями, когда тренд успевает измениться раньше. В таком случае говорят, что свиньи идут под нож☹️
Нет, я не собираюсь переходить на него, просто расскажу, что значат слова, ну ооочень часть встречающиеся в комментах каналов по инвестициям. Сленг все-таки трейдерский, а не инвестиционный, тем не менее почему бы и не рассказать😉
🐮Быки - участники рынка, которые пытаются заработать на увеличении стоимости акций (или других активов).
🐻Медведи - в противоположность быкам, это участники рынка "играющие на понижение" , или пытающиеся заработать на снижении котировок акций (или других активов). Например, они берут взаймы акции, которые они ожидают упадут, продают их дорого, а после снижения покупают дешево.
Наглядная аналогия, как запомнить, быки при ударе поднимают рога вверх, а медведь бьет лапой вниз. Аналогия корявая, но рабочая😅
Далеко не уходя от быков и медведей надо раскрыть не менее часто используемые слова "шорт" и "лонг". Сразу скажу, что в действительности период не имеет прицнипиального значения и лонг может быть короче шорта🤯 Просто забейте за перевод слова, на самом деле все очень просто.
⬆️Лонг - так называемая длинная позиция. Это просто обозначение такой тактики, при которой трейдер выигрывает при росте стоимости покупаемого актива. Например, купил акции в надежде на рост стоимости - значит открыл длинную позицию (или лонг). Несложно догадаться, что именно это делает бык (и никакого дополнительного смысла)
⬇️Шорт - или короткая позиция или игра на понижение - это в точности то, что делает медведь (шортит). Одалживает актив, продает дорого, покупает дешево. Полное соответствие.
Когда рынок идет вверх принято говорить, что на рынке превалируют бычьи настроения, когда вниз - медвежьи. Также нужно отметить, что бык или медведь - это не постоянная характеристика конкретного трейдера, а скорее его роль в той или иной сделке или на каком-то отрезке времени.
Зоопарк здесь еще не закончился:
🐑Овцы - наиболее осторожные участники рынка, которые позже всех решают покупать или продавать.
🐰Зайцы - те, кто пытаются заработать на небольших изменениях курса, то есть постоянно прыгающих с одного актива на другой
🐖Свиньи - считается, что это жадные торговцы, пытающиеся удержать выгодную позицию до самого последнего момента (чтобы получить максимальную прибыль), что грозит потерями, когда тренд успевает измениться раньше. В таком случае говорят, что свиньи идут под нож☹️
Сбер покупает 45% интернет-аптеки «Еаптека» и будет вместе с крупным партнером из фарм-индустрии строить самую большую сеть дистанционной продажи лекарств.
Банк продолжает инвестировать в так называемые «непрофильные» активы (что обычно для инвесторов является плохим знаком, так как компания распыляется и может потерять связь с рынком), однако для Сбера уже давно нет непрофильных активов😉
Компания строит экосистему вокруг своего пользователя и стремится удерживать его всеми возможными способами🤨
Акции Сбера на такую новость не реагируют, так как для компании такие покупки в разных отраслях уже давно регулярная рутина.
Банк продолжает инвестировать в так называемые «непрофильные» активы (что обычно для инвесторов является плохим знаком, так как компания распыляется и может потерять связь с рынком), однако для Сбера уже давно нет непрофильных активов😉
Компания строит экосистему вокруг своего пользователя и стремится удерживать его всеми возможными способами🤨
Акции Сбера на такую новость не реагируют, так как для компании такие покупки в разных отраслях уже давно регулярная рутина.
Оказывается, вчера вечером американская фарм-компания Gilead получила полное одобрение на использование разработанного препарата Veklury для лечения коронавируса.
Это первый полностью одобренный для применения препарат, поэтому неудивительно, что их акции сначала подскочили на 5% почти моментально и дальше продолжили обновлять максимумы.
Это первый полностью одобренный для применения препарат, поэтому неудивительно, что их акции сначала подскочили на 5% почти моментально и дальше продолжили обновлять максимумы.
Надо было брать🤦♂️
Не поленитесь кликнуть, чего бы вы хотели, чтобы было БОЛЬШЕ на канале?
ну что вам жалко что ли?😉😅
📈Рентабельность активного инвестирования
🤔Давайте посмотрим, при каких условиях ваше занятие инвестициями будет для вас действительно выгодно. Разберём это на примере конкретного человека - Виталика из Москвы. Виталику 25 лет, зарабатывает он 100 т.р. в мес, снимает квартиру на окраине, и ему удаётся откладывать немного денег время от времени. У него уже есть капитал, который он готов вложить в инвестиции, - 100 т.р. на 3 года. И он выбирает между банковским вкладом, облигациями и активным инвестированием в акции.
🏦Чтобы выбрать банк для вклада и открыть вклад под, скажем, 3,5% годовых, ему придётся потратить 2-3 часа своего времени. И за 3 года его 100тр превратятся в 111 тр. Как-то кисло 😕
🌇Выбирая облигации, он ориентируется на самые надёжные, а среди таких доходность будет в лучшем случае 7,5% годовых. На тщательный выбор и покупку облигаций Виталику достаточно будет также 2-3 часов. В этом случае к концу третьего года он будет иметь уже 124 тр (если конечно на набегающие проценты будет докупать ещё облигации).
📈А теперь посмотрим на акции. Здесь Виталик, судя по статистике (https://moneypapa.ru/dohodnost-investorov-vs-dohodnost-rynka/) может в лучшем случае добиться доходности порядка 15% годовых, если будет внимательно отслеживать тренды и взвешенно совершать сделки (то есть инвестировать именно активно). Для этого ему придётся тратить на анализ рынков, аналитику компаний и оценку инвест-идей не меньше 1 часа каждый рабочий день в течение всех 3 лет 🙈
Рабочих дней в году 250, за 3 года их получается 750. Таким образом, он потратит 750 часов своего времени. На выходе его капитал составит 152 т.р. «Чистая прибыль» будет равна 52 т.р. Получается, что за 750 часов своего времени Виталик заработает 52тр, то есть на каждый вложенный час выходит... 70 рублей. Вы готовы работать за 70р/час? 😬
🤑У Виталика стандартная 40-часовая рабочая неделя, т.е. его почасовой заработок составляет 625р/час. Может быть, ему стоит тогда не на бирже колбасить, а взять сверхурочную работу?)
На самом деле, чтобы на инвестировании в акции хотя бы окупить то время, которое Виталик потратит на слежку за рынками и аналитику, его начальный капитал должен составить не менее 900тр! Давайте проверим: 900 т.р. за 3 года он сможет превратить в 1368 т.р., тогда прибыль стоставит 468тр. Если поделить 468т.р. на 750 часов, то получится как раз 625 р. за каждый час, потраченный на активную торговлю акциями. 🤭
Ну и думаю теперь вам понятно, что чем больше ваша зарплата на работе, тем больший начальный капитал вам нужен, чтобы ваш доход от таких вот активных инвестиций в акции окупал ваше время.
Вообще, как мне кажется, из этого примера стоит сделать такой вывод. Если у вас есть 100 т.р. и по 1 свободному часу на какое-то занятие каждый день, лучше вложите эти деньги и время в собственное образование 🤓 Получите повышение или найдёте новую работу с зарплатой повыше, и это окажется в сотни раз прибыльнее для вас, чем активное инвестирование своего небольшого капитала.
🧐Ну а если уж всё-таки очень хочется именно инвестировать деньги в акции, то при небольшом капитале выбирайте исключительно долгосрочное и пассивное инвестирование, чтобы тратить максимум по часу в месяц на это дело, и рассчитывайте на реальную доходность не более 10% годовых.
🤔Давайте посмотрим, при каких условиях ваше занятие инвестициями будет для вас действительно выгодно. Разберём это на примере конкретного человека - Виталика из Москвы. Виталику 25 лет, зарабатывает он 100 т.р. в мес, снимает квартиру на окраине, и ему удаётся откладывать немного денег время от времени. У него уже есть капитал, который он готов вложить в инвестиции, - 100 т.р. на 3 года. И он выбирает между банковским вкладом, облигациями и активным инвестированием в акции.
🏦Чтобы выбрать банк для вклада и открыть вклад под, скажем, 3,5% годовых, ему придётся потратить 2-3 часа своего времени. И за 3 года его 100тр превратятся в 111 тр. Как-то кисло 😕
🌇Выбирая облигации, он ориентируется на самые надёжные, а среди таких доходность будет в лучшем случае 7,5% годовых. На тщательный выбор и покупку облигаций Виталику достаточно будет также 2-3 часов. В этом случае к концу третьего года он будет иметь уже 124 тр (если конечно на набегающие проценты будет докупать ещё облигации).
📈А теперь посмотрим на акции. Здесь Виталик, судя по статистике (https://moneypapa.ru/dohodnost-investorov-vs-dohodnost-rynka/) может в лучшем случае добиться доходности порядка 15% годовых, если будет внимательно отслеживать тренды и взвешенно совершать сделки (то есть инвестировать именно активно). Для этого ему придётся тратить на анализ рынков, аналитику компаний и оценку инвест-идей не меньше 1 часа каждый рабочий день в течение всех 3 лет 🙈
Рабочих дней в году 250, за 3 года их получается 750. Таким образом, он потратит 750 часов своего времени. На выходе его капитал составит 152 т.р. «Чистая прибыль» будет равна 52 т.р. Получается, что за 750 часов своего времени Виталик заработает 52тр, то есть на каждый вложенный час выходит... 70 рублей. Вы готовы работать за 70р/час? 😬
🤑У Виталика стандартная 40-часовая рабочая неделя, т.е. его почасовой заработок составляет 625р/час. Может быть, ему стоит тогда не на бирже колбасить, а взять сверхурочную работу?)
На самом деле, чтобы на инвестировании в акции хотя бы окупить то время, которое Виталик потратит на слежку за рынками и аналитику, его начальный капитал должен составить не менее 900тр! Давайте проверим: 900 т.р. за 3 года он сможет превратить в 1368 т.р., тогда прибыль стоставит 468тр. Если поделить 468т.р. на 750 часов, то получится как раз 625 р. за каждый час, потраченный на активную торговлю акциями. 🤭
Ну и думаю теперь вам понятно, что чем больше ваша зарплата на работе, тем больший начальный капитал вам нужен, чтобы ваш доход от таких вот активных инвестиций в акции окупал ваше время.
Вообще, как мне кажется, из этого примера стоит сделать такой вывод. Если у вас есть 100 т.р. и по 1 свободному часу на какое-то занятие каждый день, лучше вложите эти деньги и время в собственное образование 🤓 Получите повышение или найдёте новую работу с зарплатой повыше, и это окажется в сотни раз прибыльнее для вас, чем активное инвестирование своего небольшого капитала.
🧐Ну а если уж всё-таки очень хочется именно инвестировать деньги в акции, то при небольшом капитале выбирайте исключительно долгосрочное и пассивное инвестирование, чтобы тратить максимум по часу в месяц на это дело, и рассчитывайте на реальную доходность не более 10% годовых.
Перешлите этот пост ⬆️⬆️⬆️ своим знакомым виталикам, которые затеяли игру на бирже на 30 т.р., чтобы заработать на безбедную старость, пускай порадуются😉
🔑Ключевая ставка
Если говорить просто - это минимальный процент, под который ЦБ кредитует коммерческие банки. Банкам нужны деньги, чтобы иметь возможность выдавать кредиты, они их получают под Х % у ЦБ и дают в долг людям или организациям под X+Y %. В данном случае надбавка Y - это маржа коммерческого банка, он на неё и живёт.
На самом деле, бывает ещё обратная ситуация, когда у банка есть свободные средства и он может их разместить в ЦБ на депозитном счете, причём опять же под Х %, не более.
❓Как связана ключевая ставка с ситуацией в экономике
1️⃣Давайте сразу на примере рубля. Когда рубль падает относительно доллара (и других валют), ЦБ стремится увеличить ключевую ставку, чтобы рубль выгоднее стало положить на депозит (под высокий процент), чем купить за него долларов пока не поздно.
2️⃣Когда ЦБ поднимает ключевую ставку, компании испытывают дефицит кредитных денег на развитие бизнеса (потому что кредиты все менее привлекательны из-за высоких ставок), а люди склонны класть деньги на депозит и отказаться от части покупок. И то и другое уменьшает экономический рост - компаниям тяжелее продавать и зарабатывать. Кстати, по этой причине в это время едва ли можно ожидать быстрого роста цен акций большинства российских компаний.
3️⃣ЦБ хотел бы снизить ключевую ставку до минимума, чтобы разгонять экономический рост, но при снижении ключевой ставки начинает расти инфляция. Обьяснить, как это происходит, проще всего на обратном примере:
Когда ЦБ повышает ключевую ставку, людям становится выгоднее класть рубли на депозит, и следовательно, меньше покупать. Организациям приходится подстраиваться и снижать цены (по крайней мере тормозить их рост), так как за покупателей (которых становится меньше) разворачивается более серьезная борьба. Так как инфляция - это рост цен, в описанном примере рост тормозится, и следовательно инфляция снижается. Ещё раз для закрепления: чем выше ключевая ставка, тем ниже инфляция, и наоборот.
❓Что же происходит с облигациями при изменении ключевой ставки
Облигации (подробнее объяснял здесь https://t.me/nado_bb/115) - это прямо кредит, который получает компания от обычных людей (которые покупают эти самые облигации). Компаниям приходится брать деньги под более высокий процент, чем процент по депозитам в банках, так как в противном случае людям проще было бы положить их на депозит. Но интересно, что если ключевую ставку увеличивают, то новые облигации будут выпускать под более высокий процент, а значит старые облигации становятся менее выгодными, желающих их купить становится меньше и цены на них снижаются. И наоборот, ключевая ставка идёт вниз, значит дорожают старые облигации, а новые становятся менее привлекательными.
❓Что такое ставка рефинансирования
Чтобы не заморачиваться - это старое название ключевой ставки. Просто раньше ЦБ имел право менять ее раз в год, и фактически не мог успевать влиять на экономическую ситуацию, когда это требовалось, а теперь может менять каждые 6 недель.
Пример
🤔Когда случилась вся заварушка с Крымом, другие страны ввели экономические санкции (фактически стали меньше покупать у нас что-то), в экономический рост России перестали верить, все стремились избавиться от рубля (и купить что-то постабильнее). Причем чем больше рубль падал, тем больше людей начинало верить, что он упадет еще сильнее, больше людей пытались поменять свои рублевые накопления на валюту, что еще сильнее уменьшало его курс. Порочный круг замкнулся и чтобы уменьшить привлекательность долларов в качестве средства хранения денег, ЦБ поднял ключевую ставку аж до 17%, что сделало сильно выгоднее условия по депозитам и люди перестали скупать дорожающий доллар.
🤑Спекуляции
Биржевым спекулянтам, кстати, в начале падения было выгодно буквально брать рубли в кредит, менять в доллары, ждать немного, когда курс ещё снизится и покупать назад рубли дешевле (чтобы вернуть кредит с прибылью). Так вот при высокой ставке такие спекуляции перестают быть выгодными. Рубль опять выгодно положить на депозит под высокий процент, чем покупать доллары по диким ценам.
Если говорить просто - это минимальный процент, под который ЦБ кредитует коммерческие банки. Банкам нужны деньги, чтобы иметь возможность выдавать кредиты, они их получают под Х % у ЦБ и дают в долг людям или организациям под X+Y %. В данном случае надбавка Y - это маржа коммерческого банка, он на неё и живёт.
На самом деле, бывает ещё обратная ситуация, когда у банка есть свободные средства и он может их разместить в ЦБ на депозитном счете, причём опять же под Х %, не более.
❓Как связана ключевая ставка с ситуацией в экономике
1️⃣Давайте сразу на примере рубля. Когда рубль падает относительно доллара (и других валют), ЦБ стремится увеличить ключевую ставку, чтобы рубль выгоднее стало положить на депозит (под высокий процент), чем купить за него долларов пока не поздно.
2️⃣Когда ЦБ поднимает ключевую ставку, компании испытывают дефицит кредитных денег на развитие бизнеса (потому что кредиты все менее привлекательны из-за высоких ставок), а люди склонны класть деньги на депозит и отказаться от части покупок. И то и другое уменьшает экономический рост - компаниям тяжелее продавать и зарабатывать. Кстати, по этой причине в это время едва ли можно ожидать быстрого роста цен акций большинства российских компаний.
3️⃣ЦБ хотел бы снизить ключевую ставку до минимума, чтобы разгонять экономический рост, но при снижении ключевой ставки начинает расти инфляция. Обьяснить, как это происходит, проще всего на обратном примере:
Когда ЦБ повышает ключевую ставку, людям становится выгоднее класть рубли на депозит, и следовательно, меньше покупать. Организациям приходится подстраиваться и снижать цены (по крайней мере тормозить их рост), так как за покупателей (которых становится меньше) разворачивается более серьезная борьба. Так как инфляция - это рост цен, в описанном примере рост тормозится, и следовательно инфляция снижается. Ещё раз для закрепления: чем выше ключевая ставка, тем ниже инфляция, и наоборот.
❓Что же происходит с облигациями при изменении ключевой ставки
Облигации (подробнее объяснял здесь https://t.me/nado_bb/115) - это прямо кредит, который получает компания от обычных людей (которые покупают эти самые облигации). Компаниям приходится брать деньги под более высокий процент, чем процент по депозитам в банках, так как в противном случае людям проще было бы положить их на депозит. Но интересно, что если ключевую ставку увеличивают, то новые облигации будут выпускать под более высокий процент, а значит старые облигации становятся менее выгодными, желающих их купить становится меньше и цены на них снижаются. И наоборот, ключевая ставка идёт вниз, значит дорожают старые облигации, а новые становятся менее привлекательными.
❓Что такое ставка рефинансирования
Чтобы не заморачиваться - это старое название ключевой ставки. Просто раньше ЦБ имел право менять ее раз в год, и фактически не мог успевать влиять на экономическую ситуацию, когда это требовалось, а теперь может менять каждые 6 недель.
Пример
🤔Когда случилась вся заварушка с Крымом, другие страны ввели экономические санкции (фактически стали меньше покупать у нас что-то), в экономический рост России перестали верить, все стремились избавиться от рубля (и купить что-то постабильнее). Причем чем больше рубль падал, тем больше людей начинало верить, что он упадет еще сильнее, больше людей пытались поменять свои рублевые накопления на валюту, что еще сильнее уменьшало его курс. Порочный круг замкнулся и чтобы уменьшить привлекательность долларов в качестве средства хранения денег, ЦБ поднял ключевую ставку аж до 17%, что сделало сильно выгоднее условия по депозитам и люди перестали скупать дорожающий доллар.
🤑Спекуляции
Биржевым спекулянтам, кстати, в начале падения было выгодно буквально брать рубли в кредит, менять в доллары, ждать немного, когда курс ещё снизится и покупать назад рубли дешевле (чтобы вернуть кредит с прибылью). Так вот при высокой ставке такие спекуляции перестают быть выгодными. Рубль опять выгодно положить на депозит под высокий процент, чем покупать доллары по диким ценам.
Telegram
Надо было брать🤦♂️
🧐Разбираемся, что такое облигации
Простыми словами - это когда компания занимает деньги у инвесторов, при этом ОЧЕНЬ четко прописывает, когда и сколько денег инвестор получит назад.
Собственно, для инвестора важно понимать, когда он вернёт деньги и получит…
Простыми словами - это когда компания занимает деньги у инвесторов, при этом ОЧЕНЬ четко прописывает, когда и сколько денег инвестор получит назад.
Собственно, для инвестора важно понимать, когда он вернёт деньги и получит…
Итого, ключевая ставка балансирует между низкой инфляцией и стабильным курсом рубля, причём чем стабильнее экономика, тем ниже может быть ключевая ставка и инфляция, а курс национальной валюты оставаться стабильным.
Напоследок приведу значения ключевых ставок в странах с устойчивой стабильной экономикой и у нас
😬ФРС США 0.25%
😗Европейский ЦБ 0%
🤨Банк Японии -0.1% (да, действительно минус, банк доплачивает за кредит)
😔ЦБ РФ 4.25%
Напоследок приведу значения ключевых ставок в странах с устойчивой стабильной экономикой и у нас
😬ФРС США 0.25%
😗Европейский ЦБ 0%
🤨Банк Японии -0.1% (да, действительно минус, банк доплачивает за кредит)
😔ЦБ РФ 4.25%
Всем приятной рабочей недели😉
На этой неделе ждём большое количество отчетов и движений цен акций компаний:
Вторник
➡️AMD
➡️Microsoft
Среда
➡️Mastercard
➡️Visa
Четверг
➡️Apple
➡️Amazon
➡️Facebook
➡️Twitter
➡️Google
➡️Blizzard
На этой неделе ждём большое количество отчетов и движений цен акций компаний:
Вторник
➡️AMD
➡️Microsoft
Среда
➡️Mastercard
➡️Visa
Четверг
➡️Apple
➡️Amazon
➡️Facebook
➡️Twitter
➡️Google
➡️Blizzard
Coca-Cola объявила о сокращении продуктовой линейки на 50%, но не сказала, какие именно бренды исчезнут🤔 Думаю, Coca-Cola Vanilla никуда не денется😂 Акции на этой новости тем временем прибавили 2%👍
