Мультипликатор

Повышем аллокацию: Работа с комиссиями, конкретные тикеры

Всем привет😎

Я обещал начать рассказывать на этой неделе про нюансы работы с аллокацией... Так начнем!

Аллокации и рейтинг достаточно часто меняются, люди порой жалуются что их рейтинг вдруг снизился или они стали получать меньше бумаг при таком-же рейтинге. Никто точно не знает веса каждого балла и действия в системе, но перед тем, как написать этот пост я пообщался с разными сотрудниками Freedom Finance, из разных офисов и даже стран. Поэтому, опираться я буду на данные, как от сотрудников, так и на то, что происходит на других наших счетах.

Сегодня речь пойдет о показателе, который называется: "Оценка уплаченных комиссий относительно среднего размера портфеля"

Его я выбрал, поскольку по текущим данным именно он сейчас дает один из самых существенных вкладов в аллокацию и рейтинг.

📍 Регламент работы показателя:
- Комиссии уплаченные за участие в IPO НЕ УЧИТЫВАЮТСЯ
- Учитываяются комиссии за торговлю на вторичном рынке и продажу IPO бумаг, в том числе с помощью форварда
- Для получения двойки, сумма уплаченных комиссий за год должна составить порядка 2,5% от стоимости счета, для получения тройки более 5%, а для получения четверки от 7,5% и выше. На самом деле эти числа являются примерными, но в среднем именно на них ориентируются и получают эти оценки.

Как заплатить эту комиссию брокеру? Торговать. Но если прикинуть, то получается, чтобы заплатить комиссию в 5%, нужно совершить сделок на сумму в 5 раз больше счета на консультационном тарифе с комиссией 0,5% за сделку. Кстати, я рекомендую именно консультационный тариф(на Кипре называется all inclusive), комиссии всеравно придется платить, но на нем это произойдет быстрее.
Возвращаемся к проблеме - чтобы заплатить 5% счета комиссиями, придется либо много и активно торговать, либо совершать сделки в большом объеме с плечами. Такой подход уже является активным трейдингом, а не инвестированием и не подходит для большинства инвесторов, так как несет очень высокие риски.

❓Как тогда не торговать активно, но заплатить комиссии? На помощь приходят стабильные инструменты с узким спредом и хорошей ликвидностью. Они позволяют нам совершить покупку, а потом продажу(если по стратегии вам не нужен этот инструмент в портфеле) - сделку без особых потерь. На этой неделе я сам заплатил комиссии брокеру используя эти инструменты.

Я расскажу вам про три, которые использую сам, как для ликвидности(но о ней в следующий раз), так и для торговли для комиссий:

1. $JPST - JPMorgan Ultra-Short Income. ETF фонд который инвестирует в самые краткосрочные долговые бумаги. Можете сами посмотреть его график и увидеть характер движений цены этого фонда 😄

2. $SHY - iShares 1-3 Year Treasury Bond. ETF фонд на короткие трежерис. Фонд также обладает низкой внутридневной волатильностью и подходит для наших целей

3. $TIP - iShares TIPS Bond. ETF фонд на облигации с защитой от инфляции.

✅ Как итог
Для увеличения аллокации и рейтинга по уплаченным комиссиям вам необходимо уплатить за год от 2,5% счета в виде комиссий. Сделать это можно с помощью активной торговли, либо снизить риски и сделать это с помощью безубыточных сделок с низко-волатильными фондами, такими как $JPST, $SHY, $TIP
Советую делать это постепенно и отслеживать влияние на рейтинг совершенных сделок. Узнать сколько уплачено комиссий можно рассчитав из вашего торгового объема или в разделе Cash movement в Tradernet.

Что-ж, теперь мы знаем как работать с показателем оценки уплаченных комиссий. Спасибо за внимание и не стесняйтесь делиться нашим каналом и постом с друзьями!

Удачи 🍀

🔥2

4.43K views16:24