О концептуальном портфеле💡

Всем привет, на связи Эван!

Многие знают о концептуальном портфеле канала на фондовом рынке. Если не в курсе, тут писал что это такое. Многие ждут новых покупок, действий, мыслей по фонде.

Но.

Для РФ резидентов КЛЮЧЕВЫМ риском и драйвером динамики портфеля является НЕ динамика инструментов на фондовом рынке. А инфраструктура.

Можно хоть обпокупаться акций или фондов через РФ брокера, которые дадут тысячи процентов прибыли. Но их блокировка сведет усилия на нет.

После 2014 года (я тогда работал в инвест-банке, тут писал) я для себя решил, что я по максимуму буду снимать со своего капитала страновой риск. И изначально на этом канале я показывал сделки на одном из своих зарубежных счетов - на счете на Белизе у брокера Фридом Финанс.

К сожалению, такой счет не подходил широкому кругу читателей, так как минимальная сумма открытия Белиза в 2021 году была уже $100k. Поэтому концептуальный портфель я начал делать на “народном Тинькоффе” и СПБ Бирже.

При этом моим клиентам я по возможности открывал зарубежные счета или по крайней мере не писал о сделках на СПБ Бирже, поэтому после 24 февраля фокусом был первоочередно крипто-рынок, да и возможностей там по прежнему куда больше, но речь не об этом.

Я еще 26 апреля писал, что может произойти серьезная смена парадигмы на фонде для РФ резидентов.

Во многом это уже реализовалось, а также добавились дополнительные факторы. Почитайте недавний разбор о валюте, брокерских счетах и вообще зарубежных активах. Там я сказал, что скорее всего продолжу концептуальный портфель на фондовом рынке на другом брокере, с другой инфраструктурой.

Риски из обзора остаются актуальными. Рубль слабеет. А я хочу продолжать концептуальный портфель!

Поэтому я поступил просто.
Лично воспользовался решением, которое мы предоставили резидентам Клуба Мультипликатор. Открытие зарубежного счета, без ценза по капиталу, рисков блокировок, в лояльной РФ юрисдикции, с доступом к зарубежным рынкам.
(Данная возможность доступна только резидентам Клуба)

На этой неделе я отправляю $100 в банк, не совершаю покупки. Но, думаю, уже на следующей приступлю к покупкам в обновленной инфраструктуре и учту все пополнения, которые мы совершили без покупок за предыдущие недели.

Также из интересного, на этой/следующей неделе я выпущу новое YouTube видео с подробным разбором происходящего с Рублем, где мы трезво посмотрим на факты и перспективы/сценарии, которые я закладываю.

До встречи в эфире 🎥

Минфин роняет рубль через юань? 😬

Всем привет, на связи Эван!

Понимаю, что за всем потоком новостей не уследить. Но хотел бы подсветить ряд интересных и важных новостей/заявлений, которые в последнее время исходят от Минфина. И они хорошо раскрывают вопрос укрепления Рубля и возможные дальнейшие сценарии.

Начнем с этой новости. Вот она.

Важная цитата:
“Каждые 10 руб., на которые укрепился курс российской валюты, обходится бюджету более чем в ₽1 трлн, заявил Силуанов и предложил валютные интервенции на рынке через скупку валюты дружественных стран.”

Почему так?

Объясню просто. Представьте, что вы планируете потратить в этом году 1000 рублей. Для того, что потратить эту тыщонку, вам ее нужно заработать. И вы зарабатываете ее продажей свитеров, которые вы шьете. Цена на свитера в мире - выражена в долларах. Каждый свитер стоит 1 доллар.
Предположим вы рассчитываете, что 1 Доллар, стоит 100 Рублей в среднем по году.
Значит вам надо продать всего 10 свитеров за один доллар, чтобы все срослось.
Но если в середине года Рубль укрепится, например, до 50 рублей за доллар, то вам придется продать до конца года ВДВОЕ больше свитеров, чтобы заработать и потратить ту самую 1000 рублей.

Цитата и пример выше уже нашли реализацию в экономической политике РФ.

Вот новость. Секвестр бюджета.
Простыми словами это сокращение расходной части бюджета. Сократить расходы предполагается как в 2022, так и в последующих годах.

Разумеется, секвестр бюджета - это совокупность факторов. Но укрепление Рубля является одним из них.

Раньше на НЕпереукреплкение рубля влияло так называемое бюджетное правило и возможность ЦБ покупать валюту (доллары, евро). Ввиду санкций сейчас это невозможно. Но один из рычагов влияния власти уже начали реализовывать. Покупки Юаней, которая уже автоматически ведет к ослаблению Рубля против Доллара или Евро через арбитражные операции. Об этом свидетельствует возросший объем торгов Юанем.

Я уверен, что многое, что происходит в мировой и локальных экономиках начиная с 2020 года - обязательно войдет в экономические учебники. И будущие поколения будут изучать это время с большим интересом...

Принц Персии и Крипто-рынок ⏳

Всем привет, на связи Эван!

Помню, давным-давно была игра. Называлась “Принц Персии Пески Времени”. Прорывная для своей эпохи.

У главного героя была суперспособность, которая бы пригодилась сейчас. Управление временем. Но не в стиле как сделать 10 дел за минуту…

А возможность отматывать время назад, чтобы изменять решения.
Замедлять его, чтобы анализировать ситуацию более ясно.

Скорость и плотность, с которой происходят события - потрясает. Так например сегодня Борис Джонсон - Премьер-Министр Великобритании объявил об уходе в отставку.

Нам как инвесторам, важно принимать решения и анализировать ситуацию. Даже в самых турбулентных реалиях. Ведь замедлять время или отматывать назад мы (ну или по крайней мере я) - пока не научились.

Хочу поделиться важным тезисом о крипто-рынке. И зафиналить это покупками в концептуальный портфель (кто там просил? В этот раз альткойны по плану 😉)

Было такое событие - бум доткомов. Это когда в конце 90х - в начале 2000х активно появлялись так называемые интернет-компании. Инвесторы эйфорично вкладывали в них деньги и этот рынок очень перегрелся. Компании хотели заниматься не бизнесом - а быть интернет-компанией. И уже этот факт мог дать ей баснословную оценку.

Конечно, в итоге перегрев привел к охлаждению и тут кроется самое интересное. Это охлаждение было необходимо рынку и создало ключевые инвестиционные возможности - на следующие 20 и более лет.

Рынок покинули компании, которые становились интернет-компанией, ради того, чтобы быть интернет-компанией.

Но вот компании, которые несли инновацию и действительно создавали новые рынки/изменяли старые/меняли бизнес модели и тд… Эти компании стали крайне лакомыми кусочками для инвесторов. Самый простой пример - Amazon.

Сейчас на крипто-рынке происходит тоже своего рода очищение. Неустойчивые бизнес-модели уходят. Слабые руки продают.

Задача инвестора на этом рынке сейчас - создавать позиции в активах, которые будут долгосрочно жить и приносить пользу индустрии. Вдруг это следующий крипто-Amazon?

Не стоит влюбляться в то, что есть в портфеле. Стоит трезво посмотреть на то, что из этого будет жить и какие у данных проектов перспективы. И покупать/докупать именно то, что с большей степенью вероятности выживет и будет полезно.

На этот тезис можете наложить мой Гайд по Стратегии на крипто-рынке для вас.

Еще вам в помощь Гайд по работе на крипто-рынке - будет полезен и новичкам и опытным.

В концептуальный портфель на крипто-рынке (тут о нем) я делаю следующие покупки на дежурные 100 USDT:

Я буду увеличивать позиции в ряде активов, которые уже есть в портфеле. Тем более, что текущую целевую долю по BTC я выполнил и она находится в районе 50%. Теперь можно увеличивать доли более маленьких активов.

1. 1INCH. Я делаю покупки децентрализованно через 1inch.io - продукт работает более чем достойно. Поэтому я имею токен продукта, через который я делаю покупки и увеличиваю в нем долю.
2. UNI. Ключевая децентрализованная биржа uniswap.org. Если я верю в индустрию, то децентрализованный обмен активами внутри индустрии - его неотъемлемая часть.
3. SFP. Токен кошелька SafePal, который по сути является проектом Binance. При этом текущая оценка менее 200 миллионов долларов. При наличии технологии, продукта, поддержки от Binance и реальной пользовательской базы.
4. CAKE. Токен децентрализованной биржи pancakeswap.finance . Она является ключевой в экосистеме Binance Smart Chain, которая в свою очередь можно назвать народной или доступной всем экосистемой. Очень дешевые транзакции. Да через 1inch я покупаю в сети Binance Smart Chain, поэтому по сути это поддержка того, чем пользуешься сам.

Разумеется, это далеко не все проекты/экосистемы/токены, на которые я смотрю с интересом 😉

✅ Вот скрины покупок на 1inch, которые я сделал сегодня.
🚀 Вот ссылка на концептуальный портфель.

Не забывайте, что время неопределенности - дает долгосрочные возможности 💡

Кино-Лакомство на выходные 🍰

Всем привет, на связи Эван!

Мы все смотрим кино. Поэтому, подготовил для вас интересную подборку разных фильмов, объединенной одной интересной темой…

Фильма будет три: Легендарный, Озорной и Мистический. Вы, наверняка, уже обратили внимание на одно из слов? 😉

Тема подборки: математика, теория игр, разгадывание загадок (например, как обыграть казино или финансовые рынки).

Выбирайте, что будете смотреть:

1. Игры Разума (A Beautiful Mind) 🤓

Легендарный фильм (входит в большинство мировых ТОПов фильмов) про математика Джона Нэша, который внес ключевой вклад в теорию игр. Если вы НЕ смотрели, то это - обязательное кино к просмотру. Фильм уже успел стать классикой мирового кинематографа. И, нет, это не скучная биография ученого, а драматическая история, которая будет держать во внимании до самого конца…
Вот ссылка на фильм: https://www.kinopoisk.ru/film/530/

2. Двадцать Одно (21) 🃏

Озорной фильм про группу студентов-математиков из MIT, которые решили разорить Лаг-Вегас. Получится у них или нет и как все пройдет - это уже узнаете при просмотре. Ведь одному человеку это уже удавалось и он даже написал об этом книгу. Эдвард Торп был реальным ученым, который придумал систему обыгрывания казино в блэкджек и другие игры. Советую ознакомиться с его личностью всем, кому интересна тема вероятностей.
Вот ссылка на фильм: https://www.kinopoisk.ru/film/195847/

Бонусом по теме - если не смотрели, посмотрите мое YouTube видео с ОЧЕНЬ важными выводами, которые влияют на инвестиции и жизнь в целом. И, да, там не обошлось без математического эксперимента 🔬

3. Пи (Pi) 🧮

Мистический, странный, иногда пугающий и загадочный фильм о математике, который пытается научиться предсказывать поведение котировок на бирже с помощью различных вычислений. Эта задача заведет его в самые потаенные уголки как своего сознания, так и реальности…
Добавляет саспенса то, что фильм черно-белый, а саундтреком является экспериментальная электронная музыка.
Если любите необычное и готовы пощекотать нервы - это ваш вариант.
Вот ссылка на фильм: https://www.kinopoisk.ru/film/8486/

Обсудить фильмы - велком в комменты, но прошу обойтись без спойлеров.
Что уже смотрели? А что собираетесь?

P.S.
Ознакомтесь с моими другими интересными обзорами на кино.
Про финансовые рынки.
Про астеройд и новости.

Сколько золота у Центробанка? Поможет узнать Мультитул из полезных ссылок! 🛠

Всем привет, на связи Эван!

Очень часто инвесторы формируют мнения на основе заголовков СМИ или даже рассказов знакомых. Это приводит к неверным трактовкам и пониманию вещей, далекому от реальности.

Я всегда за то, чтобы смотреть на данные!

По этой причине, подготовил для вас список сервисов и полезных ссылок, которые прольют свет на многие вопросы:

1. Какова структура резервов ЦБ РФ?
Доллары? Евро? Золото? Юани? Подробно вы можете увидеть на 123 странице последнего годового отчета от ЦБ РФ. Вот ссылка.
Интересный факт, за 2021 год ЦБ РФ СНИЗИЛ долю Золота и Долларов, но ПОВЫСИЛ долю Евро и Юаней…
🔍 В отчете можно найти много интересного, очень советую почитать

2. Как проверить финансовую компанию?
Вас соблазняет крайне выгодное предложение от “новой брокерской компании”?
Первым делом стоит проверить ее через реестр компаний с признаками нелегальной деятельности. Поможет не попасть к фейк-брокерам, пирамидам и тд. Есть даже строка поиска. Вот ссылка.
Забавный факт, в этом списке есть Interactive Brokers, но это в большей степени юридический курьез 😂

3. Золото-Валютные Резервы ЦБ РФ.
Когда их становится больше, сколько их вообще было и есть?
Есть официальная база данных. Вот ссылка.

4. Сколько Рублей в обращении?
Увеличивается ли количество денег в экономике? Какова денежная масса в обращении?
Вдруг, пока вы спали, там уже триллион напечатали!
Лучше иметь актуальные данные под рукой. Вот ссылка.

5. Инфляция и ключевая ставка.
Каковы сейчас инфляция и какая ключевая ставка? А как события складывались исторически?
Даже посмотрев на график, вы базово поймете как работают эти механизмы. Вот ссылка.

Сохраняйте этот пост к себе и делитесь с друзьями! Хороших выходных 😉

Кто живет на дне РФ рынка? 🦑

Всем привет, на связи Эван!

Я не так часто говорю об РФ рынке…

Что такое реализация политических (кстати, об этом риске я писал еще 24 Июля 2021 года…) и страновых рисков я уже подробно с Trading Desk’а наблюдал в 2014 году, тут история.

Пользуясь международной классификацией MSCI и подходами крупного капитала/профессиональных участников международного рынка - можно классифицировать данный рынок как высокорискованный.

Отсюда получается высокодоходный или нет? Да и вообще что происходит!
Об этом и поговорим, устраивайтесь удобнее ☕️

Сразу хочется сказать, что опять же с точки зрения профессионального инвестирования - аллокация бОльшей части капитала на такой рынок - крайне рискованна. Об этом предупреждал еще в сентябре.

Если бы риски были такими, какими их видят некоторые инвесторы, которые направляют 100% капитала на РФ рынок (и иногда думают, что обхитрили топовые фонды) - то, конечно, огромные капиталы бы все стекались и стекались, чтобы получить “двузначную дивдоходность”, но они так не делали.

Обходили ли они стороной этот рынок вообще? Конечно нет! Инвестировали еще как, просто часть своего капитала, а не весь.

И вот тут мы приходим к важной детали 🔍

Обратимся к данным Московской Биржи. В разделе объемы торгов посмотрим на то, как изменился объем торгов акциями. Красная линия - это объем торгов акциями. Вот посмотрите на него.
(Кому интересно, тут живут официальные данные)

Прокомментирую.
В Ноябре 2021 объем был в районе 3,2 триллионов рублей.
В Январе 2022 объем был в районе 4,6 триллионов рублей.

А вот в апреле 2022, когда многие писали о “выкупе дна” - объем был в районе 1 триллиона рублей.
В мае 2022 сократился до 0,6 триллиона рублей. А за июнь составил снова в районе 1 триллиона рублей.
Объемы упали колоссально, в несколько раз.

Не очень то активно дно выкупали, не находите? 🤔

Я написал фразу перед открытием торгов в марте: “Акциям нужно найти покупателя, а вот нужно ли вам покупать акцию - это другой вопрос”. Сейчас поясню…

Рынок - это покупатели и продавцы (спасибо кэп!). Получается, если вы покупаете акцию по какой-то цене - вам ее кто-то продает.

Получается, что с момента открытия торгов кто-то продавал свои акции - малочисленным покупателям.

Кто эти малочисленные покупатели? 👫

Например, вспомните медиа-кампанию от банков по покупке Газпрома для получения дивидендов.
Покупателями становились обычные люди, под развеселый драм-н-басс от банков, финсоветников, брокеров и других “ретрансляторов ликвидности”. Кто им продавал и зачем - этот вопрос оставим за скобками.

И вот, Газпром дивиденды отменил, хотя банки рассылали уведомления на телефоны, а вопрос обсуждался в прямых эфирах телеканалов. А индекс Московской Биржи сегодня обновил значения дна последних месяцев.
Вот так выглядит график.

Наверняка, теперь у вас появляется вопрос - Может теперь пора? А что будет дальше то? 🧶

Ответ на эти вопросы НЕ лежит в плоскости Да/Нет/Покупай на всю котлету.

Он более глубокий, поэтому мы поговорим об этом на этой неделе. И обращу внимание, что торопиться в инвестициях = плохая привычка.

Поэтому продолжу на неделе в несколько заходов.
Расскажу о SWIFT, том, что я сделал и как может повлиять дальнейшее отключение (а будет ли оно?).

И хочу написать про Иранский фондовый рынок.
Вы ведь слышали, он после санкций в несколько раз вырос! РФ рынок обещали (некоторые), что тоже моментально постигнет эта участь! Но там все немного хитрее пестрых заголовков - обсудим эту тему.

На последок настоятельно советую ознакомиться с постом о рисках и диверсификации (правильной, а не покупке 10 одинаковых акций с одинаковым набором рисках). Вот он.

И вот еще-что!

Посмотрел все ваши фотки и сообщения в комментариях к видео. В целом ощущение, будто в отпуск съездил. Тут и реки и горы и клубника и все что хочешь 😂

Хочу пожелать всем хорошего отдыха. А кто на работе - новых побед, которые вы совершите, пока другие отдыхают.

А теперь давайте накинем пальцев вверх на пост 👍

Доллары улетели 💸

Всем привет, на связи Эван!

Продолжаю историю, которую начал неделю назад - почитайте, чтобы было ясно.

Значит-с, рассказываю. Счет открыт, бумаги подписаны. И сегодня я отправил на него деньги.

Как я поступил (берите себе на заметку):
- Взял рубли, которые лежат на РФ банке (в моем случае это был красный банк).
- Отправил их на свой счет в зеленый банк.
- Далее на счете зеленом банке я воспользовался конвертацией рублей в доллары.
Причем там можно это сделать как по курсу банка (логичный способ). Так и по бирже (он чуть спрятан).
Чтобы сделать по бирже нужно зайти в раздел обращения и там создать обращение, которое называется “Заявление на обмен валюты по биржевому курсу”.
- И далее можно отправлять доллары через создание обращения на международный перевод (придется муторно заполнить кучу полей реквизитов).

Банк говорит, что платеж пройдет за 3-5 дней, посмотрим как окажется на практике. У нас есть все шансы совершить на следующей неделе покупки в концептуальный портфель канала. С прямым доступом к международным рынком и без риска блокировок.

Платеж, который я отправил - является SWIFT платежом. А это слово последнее время вызывает у инвесторов и сочувствующих много эмоций.

Банк Тинькофф даже стал героем мемов, за то, что “съедал” $200 от любого входящего платежа. А платежи менее $200 он просто съедал целиком.

Теперь Тинькофф вообще отключил SWIFT. Еще и комиссия за хранение долларов на счету…

А вот тут интересный факт, который наводит на мысли. Cмотрите.

Наличный доллар банки готовы покупать ДОРОЖЕ, чем продавать людям безналичный. И эта ситуация сейчас - нормальна.

Поясню.
Наличных долларов в страну особо не идет (а они нужны). Зато безналичных в избытке. Но только эти безналичные доллары с каждой неделей находят все меньше и меньше применений.

Банки отключат SWIFT, вводят заградительные комиссии на хранение, еще и разговоры о санкциях на НКЦ (почитайте этот пост).

ЦБ РФ сегодня предоставил отчет о рисках финансовых рынков, где тоже касался смежных тем, почитать можно тут.

В санкционных банках безналичные доллары уже находятся считай в заморозке. В наличные их не вывести. Зарубеж не отправить. А ведь именно в этих банках было много валюты.

И с одной стороны появляются новые послабления на вывод капитала зарубеж и тд и тп. Но с другой стороны из этих банков он никуда вывестись и не может.

ЦБ РФ предоставил отчет о рисках финансовых рынков, где тоже касался смежных тем, почитать можно тут.

Как итог мы уже продолжительное время наблюдаем ряд тенденций:
- USDT стоят дороже чем USD на бирже
- Наличные доллары стоят дороже чем USD на бирже, даже у банков спред абсолютно очевиден
- Банки отключаются от SWIFT и в целом испытывают проблемы с международными платежами

Последний пункт крайне важен.
Если у безналичных долларов совсем не останется путей отступления - наличные и USDT будут торговаться с еще большей премией к безналичному курсу. И в целом, станут еще большим оплотом ликвидности.

Уже даже на Государственном уровне говорят о том, что потенциально можно будет применять крипту в международных расчетах. Вопрос только, как растамаживать такие товары и трактовать факт их оплаты. Но звоночек интересный. Прям таки представил - РФ стала полноценной crypto-friendly страной и ведет торговлю с помощью стейблкойнов...

А вы как думаете, какова судьба валюты в санкционных банках? Есть ли у вас валюта в таких банках? 🤔

Чтобы прыгнуть выше головы, нужно просто быть инфляцией в США 🤭

9,1% составляет инфляция в США. Консенсус прогноз составлял 8,8% и вокруг шли разговоры о том, что она вот-вот остановится.

Но инфляции удалось перешагнуть психологический порог 9% и пробить 40-летний рекорд!

Рынки пока не бурно реагируют на это событие. Но с каждым днем становится интереснее. Нас ожидает волнительный сезон корпоративной отчетности в США и решение о дальнейшем повышении ставки (тема стала еще острее).

Обсудим это на эфире с Клубом на этой неделе. В постах тоже подсвечу мысли об этих событиях.

Кстати, как вам мем? 👍

Как получить бесплатные NFT? 🌚

Всем привет, на связи Эван!

Ловлю себя на мысли, что хочется охарактеризовать несколько времен года.

Зима. Декабрь. Идет снег (тогда я радуюсь). А еще люди пытаются выполнить за этот месяц годовой объем работы. Все, что люди переносили и откладывали месяцами - находит реализацию в этом месяце. Прям очень продуктивный месяц. Замечали такое? Пишите в комменты если да.

И есть антипод этому времени. Июль-Август. Тоже магическое время. Только во время него, люди как раз откладывают или переносят все, что потом будут наверстывать в декабре. Сезон отпусков, низкая деловая активность и все прелести разгара лета. Но понятное дело, отдыхать людям тоже нужно!

Пока люди отдыхают - рынки работают.

Да, активности и многие новые проекты будут появляться ближе к концу августа. Но и сейчас есть чем заняться.

Об этом и расскажу!

Первым делом, совершил покупки в концептуальный портфель на крипто-рынке. Хорошую мы с вами традицию с февраля начали.

На еженедельные 100 USDT делаю такие покупки:

1. ETH. Я часто добавляю ETH в портфель не потому, что Виталик Бутерин подарил мне единорога…
Просто Ethereum действительно одна из самых децентрализованных и безопасных экосистем для WEB3.0. При этом и транзакции сейчас не по 50 баксов, от которых еще недавно волосы дыбом вставали. Беру на 50 USDT.

2. 1INCH. Это тот сервис, через который я делаю покупки - децентрализованно. А еще по стратегии, я могу еще увеличить долю этого токена. Это и сделаю. Делаю покупку на 25 USDT. Кстати, я делал про 1inch видео на YouTube!

3. SFP. Тоже могу увеличить долю по стратегии. Покупаю, тем более оценка долгосрочно выглядит привлекательной (всего 150 миллионов долларов). Взял на 25 USDT.

✅ Вот скрины покупок на 1inch, которые я сделал сегодня.
🚀 Вот ссылка на концептуальный портфель.

А чем еще можно заняться?

Мы в Клубе, например за последние пару недель активно получали бесплатные NFT. Даже сегодня выложил инструкцию по нескольким (иногда это не так просто, как кажется).
Делаем мы это как с целями участия в потенциальном ретродропе, так и чтобы сейчас, пока рынок тихий получить что-то бесплатно - что в будущем возможно будет стоить дороже.

Про ретродропы снимал видео. Смотрите на Youtube.
А бесплатное получение NFT называется Free mint. На русском говорят “фриминт”.

Где искать, как проанализировать что получили и где их можно продать? Забирайте себе список!

🛒 Ключевые маркетплейсы:
Magiceden.io - на блокчейне Solana
Opensea.com - на блокчейене Ethereum

🔥 Сайт для анализа активности в NFT коллекциях и для поиска фриминтов: whatsminting.live

🔎 Сайт для анализа “рарности”(редкости) вашего NFT: https://rarity.tools

Пользуйтесь!

Сохраняйте этот пост к себе и делитесь им с друзьями (я вижу в статистике когда вы это делаете 😉).

По нашей традиции ставьте пальцы вверх 👍

Инфляция гораздо больше заявленного? 🧶

Всем привет, на связи Эван!

Вот вышли данные - инфляция в США 9,1%. Вроде, инвесторы к этому готовы и в целом все норм? Нет, все гораздо хитрее…

Официальная инфляция - это CPI (Consumer Price Index).

Индекс изменения цен на корзину потребительских товаров (еда, энергия, жилье и тд).

Финальное значение зависит от веса каждого элемента корзины. И их можно подобрать так, что выйдет как очень большое, так и очень маленькое значение 🤫

Давайте посмотрим глубже. На картинке выше представлены официальные данные.

Отметил на картинке красным:
🍔 Еда за год подорожала на 12,2%
⚡️ Электричество за год подорожало на 13,7%
⛽️ Топливо для двигателей на 60,2%

Это реальные показатели из официальных данных. Вот сайт, можете поиграться (без ВПН из РФ не пустит).

Подумайте, что действительно происходит в мировой экономике.

А что будет происходить, если это будет продолжаться несколько лет?

P.S.
В деньгах долгосрочно сидеть тоже не вариант.

На рынках происходит отскок или нет?
5 применимых пунктов по действиям на текущем рынке.
Слушайте до конца, там интересная активность 😉

Вместо тайного послания можно найти кожуру от мандарина 🍊

Привет. Это Эван!

Все любят вещи, покрытые налетом конспирологии? Вот и я люблю.

Но с ними НЕ все так однозначно. Особенно, когда люди начинают искать тайные смыслы, послания и руководство к действиям, с помощью таких штучек.

Яркий пример - журнал The Economist.

Регулярно наблюдаю в интернете, как люди пытаются найти тайные послания в его обложках.

Стоит ли этим заниматься? 🙃

21 мая 2022 The Economist сделали обложку, которая вызвала сильный резонанс в интернете. Вот она.

На ней колосья и FUD на тему мирового голода. Везде закипели обсуждения. Даже в комментариях в канале несколько вопросов прилетело.

Вот график пшеницы. Скрин.

Вы же тоже это видите? 🤓

Журнал был выпущен через пару дней после локальных хаев цены на пшеницу. И с момента публикации цены на пшеницу упали на 35%. А разговоры о “мировом голоде” покинули чат. Теперь в фокусе рецессия в США или что там еще.

Данный выпуск был практически идеальным сигналом на разворот по ценам на пшеницу (которая изображена на картинке).

На мой взгляд настоящая конспирология кроется скорее в этом факте. Пиковую панику и ожидания роста цены на пшеницу формировали на ее хаях, ровно перед затяжным падением!

Смотря на обложку The Economist стоит задавать вопрос - чего хотят с помощью нее добиться авторы?

Наверняка не того, чтобы умники и умницы в телеграм чате разгадали тайные послания и сказочно разбогатели.

Обращаясь к истории журнала хочу напомнить, что он был создан, для продвижения политических/экономических интересов его создателей.

Поэтому, ехидно посмеивающаяся семья Ротшильдов (которая владеет долей в журнале), наверняка не давала редакции задание:
“Они должны разгадать обложку и занять правильные позиции на рынке”

Скорее задание звучало так:
“Обложка должна вызывать эмоции у как можно большего количества людей, продвинуть вопрос Х и заставить людей занять нужные нам (не вам) позиции на рынке”

Хочу поделиться с вами полезным вопросом, который стоит задавать себе при взаимодействии с информацией, особенно в сфере экономики/политики:
На чье финансирование и с какой целью создается данный контент? 🧐

Этот вопрос помогает смотреть на вещи под другим углом, особенно в такой сложной и многогранной штуке как рынок!

P.S.
На тему обратных сигналов почитайте эти посты:
Затравка
Моментальная отработка

Как извлечь профит из красных позиций прямо сейчас? 📈

Привет, это Эван. Хочу напомнить/рассказать об одной технике, которая конкретно в настоящий момент может быть актуальна для многих инвесторов!

Речь пойдет об оптимизации налогов, которые платит инвестор (иногда находясь при этом в минусе). Это касается каждого инвестора, поэтому читайте внимательно 🤓

Ниже опишу тезис, как работает, нюансы и как применять сейчас.

✅ Зафиксированный убыток - снижает налоговую нагрузку.

Как работает:
В 2022 году вы купили акцию A и B. Каждую на 100 рублей.

Акция X упала в 2 раза. Акция Y выросла на 50%.

Вы зафиксировали прибыль (50р), но не фиксировали убыток (тоже 50р), так как пересиживаете его.

В итоге вышло, что у вас за 2022 год, будет зафиксированная прибыль 50 рублей, с которой вы заплатите налоги.

Хотя по факту вы в нуле (ведь другая акция упала на те же 50 рублей). А если Акция X еще сильнее упадет, будете вообще в минусе, так еще и налог заплатите.

В итоге можно платить налоги, и находиться в минусах. И этот момент можно официально оптимизировать. ⚖️

Решение:
Зафиксировать убыток по акции X до конца налогового периода.

В таком случае инвестор бы не платил налог в примере выше.

Почему может быть актуально сейчас?

У многих инвесторов сейчас есть засилье красных позиций в портфеле, которые они держат “в долгосрок”. При этом, инвесторы могут купить (до 31 декабря) новые активы, которые вырастут и зафиксировать по ним прибыль.
В итоге получить налог на по факту минусовой портфель!

Можно закрыть сильно убыточные позиции и открыть их заново (если хотите оставить позицию) - тогда этот убыток будет учтен в налоговой базе и вы заплатите меньше налогов. Также, такой убыток может быть учтен в будущих налоговых периодах, что тоже неплохо.

Если вы сделаете это ближе к Новому Году (обычно этот метод применяют перед ним), тогда есть шанс, что инструменты будут стоить дороже и вы засчитаете меньший убыток. В этом году, текущий рыночный период, потенциально может быть более привлекательным для этого действия.

Эта методика актуальна как для РФ брокерских счетов, где за вас платит налоги брокер. Так и для зарубежных счетов, например IB или ФФ и тд.

Сохраняйте этот пост к себе, пользуйтесь и делитесь с друзьями 👍

Доллар что с тобой и куда ты пойдешь? Ответы тут 💡

Привет. Это Эван. Помнишь, я говорил о видео для YouTube на тему Доллар/Рубль?

Короче. С ним произошел фейл. Я записал его, отдал на монтаж - но звук на протяжение всего видео оказался битым…

🤬 Моему негодованию реально не было предела. Много часов работы - коту под хвост!

Никогда не сдавайся - мое жизненное кредо, поэтому я взял место под названием воля в кулак, и-и-и…

Перезаписал это видео. Сделал его еще подробнее, интереснее и расширил список тем!

🔥 Видео уже доступно по ссылке: https://youtu.be/1-sE-GnniO0

Называется: “Прогноз курса доллара на 2022-23 год по фактам. Рост или падение? Чего ждать?”

Я подробно разобрал крайне важные темы:
- Что реально из себя представляют деньги?
- Какие секреты скрывают мировые ЦБ?
- Почему Рубль укрепился и какие из этого уроки?
- В каком курсе заинтересованы власти?
- 4 сценария развития событий по курсу
- Набор конкретных мер и решений по подготовке к дальнейшим событиям

Обязательно оставляйте комментарий и ставьте лайк этому видео!

В этом видео я снова разыграю книгу, как только наберется 150 комментов. Какую книгу - узнаете по ходу просмотра.

А в конце видео я разыграю книгу из предыдущего видео. Может ты победитель? Вот и узнаем!

Все полезные ссылки расположил под видео, поэтому и на “внеклассную работу” материалов останется.

В тему расскажу, что там с концептуальным портфелем по фонде.

Как помните, на прошлой неделе говорил, что занимаюсь отправкой средств на новый зарубежный счет.

По факту средства пришлось переотправлять и платеж приняли позже.

С этой недели процедуру пополнения упростили и в Клубе я дам свежую инструкцию.

Теперь ждем зачисления на счет. Самому уже не терпится возобновить покупки в наш концептуальный портфель канала!

Затягивать не буду, жду вас всех в числе лайкнувших и прокомментивших видео. Скорее смотрите 📺

Вредные советы брокера на -90% 🤯

Привет. Это Эван!

Иногда, забавно посмотреть на некоторые события ретроспективно и напомнить себе о важном факте.

Возьму два ярких примера, а далее расскажу о выводах, которые нужно обязательно знать!

⛽️ Отмена дивидендов Газпрома

Что предшествовало этому событию? А я расскажу, что предшествовало!

Агрессивная реклама брокеров - они буквально рассылали пуш и смс уведомления: “Заработайте на рекордных дивидендах”.
С похожими заголовками выходили статьи в СМИ, которые разбирали вопрос со всех сторон и вселяли еще больше надежды.
Туда же заводили различного рода финансовые советники и другие сочувствующие.

Вы тоже наверняка сталкивались с рекламой этой идеи?

А я даже видел людей, которые в банках снимали деньги, для покупки Газпрома “под дивиденды”.

Вопросы об этом поступали и в комментарии, но мои непопулярные (на тот момент) ответы, не устраивали собеседников. Вот один из моих ответов про Газпром от 23 марта.

Есть и другой похожий пример, который буквально 20 минут назад мы вспомнили с одним моим private-клиентом…

🏦 Pre-IPO СПБ-Биржи

Картина была похожей.

Менеджеры брокерских компаний звонили клиентам и усиленно обращали внимание, на эту уникальную возможность. Была подготовленная медиа-кампания, как со стороны СМИ, так и со стороны финансовых блоггеров.

Какой вышел итог?
Некоторые на четверть и даже половину капитала (по правилам аллокации) получили акции СПБ-Биржи.
Цена их составляла порядка 1000 рублей (для простоты счета).

Знаете сколько они стоят сейчас?
В районе 100 рублей!

Вот такие “надежные инвестиции в развивающиеся компании традиционного финансового сектора на ранней стадии” - или как там это называлось?

Под давлением общепринятых ожиданий, мое мнение снова оказалось непопулярным, ведь и я и мои клиенты пропустили это Pre-IPO (вот пост с причинами).

Запомните эти выводы:

📉 Если все знают и ожидают на чем-то заработать, то вероятность заработка на этом, снижается с каждым новым ожидающим.

🤑 Брокеру, сотруднику финансовой компании, менеджеру из вашего банка - нет дела до ваших финансовых результатов вложений. Их интересует только своя личная комиссия, которую они получают за ваш факт участия в сделке. Им важен объем вложений, а не их результат. Это не хорошо и не плохо - это реалии индустрии.

В следующий раз, когда вы получите уведомление о новой высоко-доходной идее с почти отсутствующими рисками - вспомните написанное выше ☝️

Лучшие приходят и уходят, но кое-что остается...💡

Привет, Это Эван и сегодня у нас четверг. Это значит только одно.

Покупки в концептуальный портфель на крипто-рынке!

Сейчас расскажу что-почему взял, а потом обращу внимание на то, как меняются фавориты рынка 😉

Если вы не знаете, что за концептуальный портфель по четвергам, то велком читать эту статью.

На еженедельные 100 USDT беру:

1. BTC. Давно не брал ключевой актив, а его долю в портфеле нужно поддерживать. Беру на 50 USDT.

2. BNB. Биржи в лице FTX и Binance продолжают консолидировать в своих руках рынок. Не удивлюсь, если они станут мега-крипто-корпорациями на горизонте нескольких лет. Беру на 20 USDT.

3. CAKE. Децентрализованная биржа под крылом Binance, один из ключевых игроков их экосистемы. Еще и долю могу увеличить. Беру на 15 USDT.

4. 1INCH. Через него я делаю покупки каждую неделю, как пользоваться снимал видео. И могу еще немного увеличить долю. Беру на 15 USDT.

К слову, на рынке происходят интересные события. Даже взять ETH, который в концептуальный портфель брали на прошлой неделе за $1 175, а сегодня он стоит $1 500!

Если не понимаете как начать и вообще в крипте новички. Вот мой подробный пошаговый гайд на тему.
Опытным тоже будет полезно.

✅ Вот скрины покупок на 1inch, которые я сделал сегодня.
🚀 Вот ссылка на концептуальный портфель.

А теперь давайте-ка посмотрим, как выглядел ТОП-10 криптовалют по капитализации сквозь года!

Каждый год я буду брать примерно те-же даты (данные доступны снэпшотами, поэтому погрешность в пару дней). Будем смотреть расстановку сил на вторую половина Июля.

2013 год. Вот скрин.
Пожалуй, современным любителям криптовалют известны только 2 имени. BTC и LTC. А я вот помню, каким волнительным был листинг Peercoin’а (PPC) на одной бирже, которая давно уже не существует…

Сделаем шаг вперед!

2015 год. Вот скрин.
Здесь расстановка сил уже более знакома. BTC, LTC, DOGE, XRP, а еще DASH и Stellar, которые тогда казались прорывными технологиями.

Проходит пару лет и начинается период, когда в крипту пришло очень много людей и много новых проектов.

2017 год. Вот скрин.
ICO-бум и рыночное безумие. В топе можно увидеть NEM или STRAT - о которых сейчас мало кто вспоминает…
А вот на втором месте уже ETH, который плотно закрепился!

Потом рынок скорректировали и произошла встряска в топах. Кто же там засел перед новой бычьей спиралью?

2019 год. Вот скрин.
Думаю, даже новичкам имена будут знакомы. Правда Bitcoin Cash вон куда забрался. А сейчас на 30-ом месте колбасится...

Теперь увеличим плотность лет. Посмотрим каждый год. Насколько сильные будут изменения?

2020 год. Вот скрин.
Перезапуск мировых рынков начался. В целом картинка не сильно отличается от 2019. Что же было дальше?

2021 год. Вот скрин.
Вот уже и новые игроки врываются в ТОП-10. Например, Polkadot. Новые проекты в те времена активно набирали пользователей, и спустя год…

2022 год. Вот скрин.
NFT-маркетплейс на Polkadot не состоялся, зато состоялся на Solana, которая заняла место в ТОП-10.

Давайте сделаем из этого ряд выводов:
- Мы посмотрели ТОП-10 и там была достаточно бурная динамика. Представляете, что происходило в ТОП50?
- То, во что люди верили в 2017, разительно отличается от того, во что они верили в 2019 или 2022. Тренды меняются быстро.
- То, во что некоторые могут верить сейчас - может оказаться абсолютно неактуальным через полгода.
- Надежно в ТОПе закрепились либо старожилы с мощной финансовой и маркетинг поддержкой. Либо вещи с яркой утилитарной составляющей, например Ethereum, как ключевая (на текущий момент) децентрализованная экосистема.
- Bitcoin стабильно не теряет первенства, поэтому его можно воспринимать неким S&P500 из мира крипты. А Ethereum в таком случае как Nasdaq100. Для удобства понимания.
- Фокус нашего внимания должен быть не там, куда СЕЙЧАС идут деньги. А там, куда они могут пойти через полгода, год или еще позже.

Поэтому, побежал я на прямой эфир с Клубом, где мы как раз поговорим про рынки 😉

Желающие поизучать ТОПы монет - Используйте этот ресурс.

На связи был Эван 🙌

Давайте-ка пофантазируем 🧑‍🚀

В сохранённых нашёл такую картинку у себя.

Топ-10 компаний на рынке США по капитализации.

В 2001 году и в Июле 2022 ⏳

Расстановка сил изменилась кардинально. Как вчера писал: То, во что мы верим сейчас, может быть абсолютно неактуальным через годы…

Пишите в комментарии ✍️

Какие компании будут править балом через 5-10 лет по вашему мнению.

Увидим ли мы компании из WEB3.0 в новом мире?
Или может ресурсные компании будут править балом?

Пятница, повод размять воображение 😉

Дефибриллятором по экономике РФ. Судьба валюты! ⚡️

Привет, это Эван!

Есть у меня (и у вас точно) товарищи, которые любят сидеть и смотреть автомобили на сайте авто-ру. Занятие захватывающее, иногда сам практикую. Пишите в комменты, если вы тоже 😉

Так-вот. За последние пару месяцев можно было заметить, что цены (после февральско-мартовского всплеска) ощутимо пошли вниз. Вы заметили?

И это не продавцы такие душки, хотят отдать свое, да подешевле.

Это просто народ не покупает!

По новым машинам падение было на 82%, если сравнивать продажи в Июне 2021 и 2022 (писала масса источников, вот например).

Вторичка тоже явно остановилась и цены сползали вниз.

Каждая вторая машина в РФ покупалась в кредит. А с высокой ставкой это для многих людей стало роскошь, а не потребность.

Туда же недвижка, которая по сути тоже встала. А если посмотреть на цены на недвижимость в долларах (в которых на нее копили многие граждане) - то с такими ценами многие покупатели не согласны…

И тут, вчера ЦБ РФ понизил ставку ниже прогнозных значений. Аж до 8% годовых. И это именно то, что написано в посте - дефибриллятором, считай, ударили по спросу.

Хочу обратить ваше внимание на ряд важных фактов, используя официальные материалы ЦБ:
Можете почитать и посмотреть подробно тут (Решение по ставке, Пресс-конференция)

- Падающие цены замедляют спрос. Зачем покупать сегодня машину, если завтра она упадет еще в цене. А для экономики это не хорошо.

- Будут стимулировать спрос за счет доступности кредитов, ипотек и т.д.

- Явно отметили, что цикл понижения ставок потенциально НЕ окончен.

- Прямо сказали, что в условиях санкций и ограничений капитала, на курс рубля сильнее всего влияет платежный баланс. Экспорт сокращается, импорт восстанавливается. Прогнозируют сокращение баланса с 3-го квартала и подстройку курса под эти события. Иными словами ослабление рубля.

- Допускают интервенции, а там уже Минфину решать. Мы с вами к этому готовы были заранее, писал еще 6 июля.

И последнее добавлю, о судьбе валюты в банках и тд:

- Будут продолжать “девалютизацию” = создание различного рода сложностей для хранения валюты внутри финансовой инфраструктуры РФ, например комиссии на валютные вклады.

- В сентябре наличные со вкладов выдавать не станут, сроки продлят (в текущих реалиях я не уверен, что люди получат эти деньги наличными даже позже).

- Валютные вклады, СПБ биржи и все эти моменты по прежнему сопряжены с рисками дальнейших санкций.

Если вам эта тема актуальна, я записывал подробнейшее YouTube видео. Обязательно посмотрите.

Закончу вопросом. Заметили снижение цен на авто, недвижку или другие товары? Планируете ли покупки или ждете?