​​А тебе точно инвестиции нужны? Или бонус в конце 🤫

Всем привет, на связи Эван!

Сегодня хочу поговорить о проблемах современного инвестора и на практике показать ряд неочевидных вещей, например выберем фонд на S&P500.

Итак начнем. Вы оказались на этом канале. Вот тут Эван, вот он что-то покупает, пишет про какие-то сектора, про крипту, NFT, токенсейлы, ноды/амбассадорки, ретродропы, а еще и IPO, Pre-IPO. Голова кругом идет наверно да?

На первый взгляд, запрос большинства людей - Что купить?

На самом деле, частый реальный запрос - Что вообще мне черт подери делать с этими инвестициями! (Кто торгует внутри дня с макс плечом - к вам вопросов нет 😂)

Покупки активов ВНЕ стратегии, портфеля и понимания инвест.инструментов, своих целей - это зачастую случайные действия. В свободном доступе, тем более на русском языке - лежат только крайне общие и иногда далекие от реальности факты. Я на канале стараюсь давать для читателей максимально полезный контент. Поэтому…

Сразу практический пример. Неквал на РФ брокере. Задача инвестиции в S&P500/широкий рынок США через фонд. Так какой выбрать?

Большинство, кто использует Тинькофф пишет - конечно TSPX, там же нет комиссии за покупку! Однако, один из самых выгодных фондов - это FXUS (его я и беру в публичный портфель).
Приведу одну из причин - не очевидную, но значимую, о которой не написано в приложении/сайте фонда. TSPX сделан по РФ регулированию как БПИФ в России. Налог на дивиденды по акциям США внутри себя он платит 30%. А FXUS сделан как ETF в Ирландии и платит налог на дивиденды внутри себя 15%. Разница колоссальна, но в лоб нам об этом никто не говорит. Это еще не берем в расчет специфику покупки активов в БПИФ, ошибку слежения и тд.

Кстати, кучу полезной информации по ETF/БПИФ для неквалов, можно посмотреть тут: rusetfs.com - пользуйтесь

Я знаю это и еще тысячи нюансов, потому что занимаюсь этим много лет full-time. И конечно у меня были свои наставники, для того, чтобы я сейчас мог занять эту роль для других инвесторов. Но чем дальше развивается мир инвестиций, тем больше я понимаю - как тяжело во всем разобраться одному, особенно если только начинаешь.

Чего уж там говорить… На крипте приходится выкладываться на 1000%. Чтобы все освоили материал я провожу занятия каждую пятницу для команды Мультипликатор Crypto, а потом еще в поддержке обрабатываем. Ведь рынок - просто огромный, возможностей/методов реально миллион, а людям нужно передать самое важное и при этом понятное.
Ребята делали портфели почти на дне рынка, а сейчас освоив децентрализованные протоколы отправляются в амбассадорские программы, ретродропы, ноды. И вот уже некоторые ученики, как на картинке - разобрались как все работает и бегут впереди паровоза!

Иногда думаю, сколько Брюсов Ли - НЕ стали Брюсами Ли, просто потому что у них не было наставника!

Давайте на чистоту, какой у вас реальный запрос в инвестициях? Просто что купить или все же вы хотите разобраться во всем этом глубже и выстроить стратегию для достижения своих целей?

Давайте пообщаемся об этом в комментариях. Примерю роль тренера Брюса Ли на себя и лично развернуто отвечу на некоторые полезные для сообщества запросы в комментах. Погнали 🔥

Публичный портфель - Крипта ✅

Всем привет, на связи Эван!

На прошлой неделе мы с вами решили сделать публичный крипто-портфель и пополнять его на $100 каждый четверг. Сумма, удобная биржа Binance, стратегия - все выбрано так, чтобы было максимально понятно, доступно и полезно любому читателю.

Продолжаем заполнять крипто-портфель качественными активами. В прошлый четверг взяли BTC, как основу портфеля и немного AVAX. Сегодня нужно усилять портфель. Тем более, что для участников Мультипликатор Crypto мы сегодня подсветили несколько интересных монет (Команда - впереди еще готовим кое-что 🔥 для вас). Поэтому, в качестве одного из активов я возьму монету, на которую мы обратили внимание с нашим закрытым сообществом инвесторов.

Что же я сегодня купил:

1. Первым делом пополнил баланс на 100 USDT. Использовал для этого Binance P2P. Все максимально честно и в полевых условиях. Доллар к рублю, конечно, подрос с прошлой недели. Вот скрин пополнения.

2. Далее я приобрел на 69,94 USDT - фундаментальный ETH. ETH - это Ethereum, по сути ключевой и самый большой блокчейн, который используется для создания и работы децентрализованных приложений. Вторая голубая фишка, после BTC.

3. После этого на 30,99 USDT был приобретен токен 1INCH. 1inch.io - это как раз децентрализованное приложение. Агрегатор ликвидности с децентрализованных бирж, который поддерживают множество сильных инвест фондов и других проектов. Начинали работать они в сети Ethereum, но теперь добавили еще и другие сети. То есть продукт как говорится multichain’овый (Так говорит Скриптонит в метавселенной 😜). Интерес подогревает, что сейчас токен близок к историческим низам и долгосрочно есть потенциал к переоценке такого важного продукта.

✅ Вот скрины покупок.

🚀 А вот ссылка на публичный портфель. Все видно, графики, покупки, цены и тд!

Хочу отметить, что стратегия, которую я веду на данном портфеле - долгосрочная. Мне не интересны спекуляции внутри дня/недели/месяца. Поэтому это является не «сигналами», а моим долгосрочным видением крипто-портфеля, за которое я голосую рублем. И да, это не инвест рекомендация!

С вас реакции на этот пост и комментарии - с меня продолжение.

P.S.
Забавный факт, в момент покупки публичного портфеля, как и на прошлой неделе - на рынке происходит падение. Если так продолжится, придется начать наоборот продавать, что вызовет рост рынка 😂😂😂

Забирай секретные материалы 😎

Всем привет, на связи Эван!

Сегодня на закрытом эфире для Мультипликатор Crypto в ряде тем мы использовали "Guide to the Markets" от J.P. Morgan Asset Management. Это такой документ, в котором собранны данные по макроэкономике, по всем секторам, по зависимостям секторов от происходящих событий и тд.

Как раз вышел актуальный Guide на первый квартал 2022 года. Вещь, мягко говоря, полезная для инвестора...

Решил поделиться им и в открытом канале. Уверен, для многих данный Гайд будет крайне полезен, ведь там уйма информации, о которой просто так не пишут в интернете. Файл объемный и для загрузки нужно немного подождать.

🤝 Ловите Гайд по ссылке: https://am.jpmorgan.com/content/dam/jpm-am-aem/global/en/insights/market-insights/guide-to-the-markets/mi-guide-to-the-markets-us.pdf

Делитесь этим сообщением с друзьями, в чатах, других каналах - чтобы нести пользу в массы и чтобы наше сообщество Мультипликатор становилось больше!

P.S.
Не забудьте поставить огоньков на данный пост, я поставлю первый 🔥

Понятно, что ничего не понятно 😈

Всем привет, на связи Эван!

Я всегда говорю о том, что важно употреблять профессиональный, грамотный контент. Находится в не токсичном инфополе. Использовать информацию из первоисточников, ведь объективно - на русском языке так мало полезной грамотной информации по финансам и инвестициям, хотя я всеми силами пытаюсь это исправить.

И вот вчера я выложил пост, в котором поделился обзором рынков от J.P. Morgan. Профессиональный материал из американского первоисточника. Не всем оказалось удобно переварить этот многостраничный документ на английском языке, как кто-то выразился - тут нужна экономическая степень (у меня есть 😉).

Поэтому давайте я подсвечу некоторые интересные моменты из гайда и сделаем из них полезный вам логический вывод:

1. Смотрим скрин. Доходность среднего инвестора 2,9% годовых - выделена оранжевым. Да, вы не ослышались и да это сильно меньше чем инфляция в этом году. Причиной этому является то, как люди принимают инвестиционные решения. Впадают в FOMO, покупают на хаях и даже с плечами хайповые инструменты, продают их во время снижения рынков, впадают в эмоциональные спекуляции. И зачастую не способны долгосрочно удерживать позиции. Концентрируются в одних секторах, например техах, которые испытывают серьезное снижение. Хотя, казалось бы - купили бы и держали индекс было бы уже кратно лучше. Но ведь многим так хочется разогнать депозит...

Ключевое: Их доходность убивает отсутствие диверсификации и эмоциональное принятие решений при управлении рынком. Первое, происходит от недостатка знаний в сфере.

2. А теперь посмотрим, как распределяют капитал управляющие эндаумент фондов. Вот скрин (эндаументы - зелёненькие). Эндаумент фонды - инвестиционные фонды некоммерческих организаций, чаще всего Университетов. Например есть знаменитые эндаумент фонды Гарварда, Йеля и других Университетов. Управляющие таких фондов могут позволить себе широкую диверсификацию и точно действуют в интересах организации, в отличие от фондов/брокеров, где стратегия может быть маркетинговой. Эндаументу нужен результат!

И вот на картинке мы видим как они распределяют капитал: 35,2% в рынки акций, 9% фиксированная доходность (облигации например), 18% отдают в управления хэдж фондам, 12,3% инвестируют в частные компании (например венчурные сделки, Pre-IPO и тд), 4,4% держат в кэше и аж 15,7% в альтернативные активы.

Вот реальный пример распределения активов. И как видите, тут даже не пахнет “Ребята, покупаем Галю (SPCE) на всю котлету!” - ведь такой подход точно приведет к потере капитала.

Учиться - крайне важно в наш информационный век. Тот кто не учится - рано или поздно останется за бортом. Так давайте же сделаем вывод из того, что я проанализировал выше:

- Чтобы не быть средним инвестором, который зарабатывает 2,9% годовых (а то и теряет капитал, если начинает развлекаться с плечами), необходимо обеспечить в своем портфеле диверсификацию по разным классам активов. За пример можем брать портфели эндаумент фондов

Как будем диверсифицировать:
- Если у вас только американский рынок, то рассмотрите включение других развитых рынков в портфель, либо с осторожностью присмотритесь к развивающимся
- Если у вас в портфеле только акции, рассмотрите и другие инструменты, например золото, серебро и другие товарные активы
- Если у вас весь портфель на фондовом рынке, рассмотрите альтернативные классы активов, например криптовалютный рынок
- Если вы можете инвестировать в Private Equity (в данное направление порог входа высокий), например в бизнес, Pre-IPO, Венчурные сделки - то рассмотрите усиление портфеля и этим направлением

Поделитесь в комментариях, как вы считаете - как бы вы могли улучшить свои портфели? Какие направления добавить?

А на интересные вопросы и комментарии как обычно - отвечу лично 👍

С таким подходом легко потерять капитал ⛔️

Всем привет, на связи Эван!

Вчера выложил пост, где показал ожидаемую доходность среднего инвестора по данным J.P. Morgan (2,9% годовых) и пример портфеля эндаумент фондов (которые, разумеется, обгоняют среднего инвестора). Он вызывал ряд дискуссий, а я сегодня хочу донести до вас крайне полезные вещи, читайте внимательно до конца.

Итак, некоторые читатели сказали:
- Диверсификация не работает и вообще доходность будет ноль тогда. Я лучше возьму 5 акций, тщательно их выбрав и будет все классно, а еще стоп-лосс поставлю!

Знаете в чем парадокс?
- Это именно тот способ, которым инвесторы и получают потенциальные убытки.

Накину два факта:
- Основной вклад в доходность например американского рынка (26 000 акций) внесли всего 4% акций с 1926 года. Наверняка их можно выбрать проведя 30 минут на Finviz.com? Конечно нет.
- Больше 50% акций показывает негативный результат

Подавляющее большинство инвесторов и управляющих не могут выбрать акции, которые покажут результат лучше рынка. Верить в то, что вы выберете акции лучше чем 100 выпускников из Лиги Плюща (Harvard, Yale, Dartmouth и тд) сидящих в одном офисе на Уолл Стрит и все равно иногда отстающих от рынка - достаточно опрометчиво.
Для интересующихся данными:
Здесь одно из научных исследований на тему.
А здесь глубокий разбор темы с данными и фактами.

Что с этим делать?

Можно воевать с ветряными мельницами и пытаться выбрать лучшие акции 🤦

А можно посмотреть шире - на инвестиционный портфель в целом. Добавлять отдельные классы активов, которые способны на кратную переоценку. Использовать иные подходы, чтобы получить бонус к доходности индекса в рынках акций. Вспомнить, что инвестиционный портфель - это НЕ только портфель на фондовом рынке.

Короче, я подготовил вторую часть поста, где в 10 пунктах объясняю смысл диверсификации между разными классами активов и что вообще с этим всем делать современному инвестору, чтобы повысить доходность портфеля, снизить риски и долгосрочно выжить в рынке.

Все просто - 300 огоньков в реакциях и я выкладываю вторую часть.

Жду 🔥

Диверсификация и разумный подход для вашего портфеля ✅

1. Есть разные типы рисков. У разных классов активов они тоже разные. Например у акций компании Х риски одни, а у Bitcoin’а совсем другие. И на них влияют разные вещи. Туда же добавляем драйверы роста, которые схожи внутри секторов и классов активов.
Берем только акции? Берем акции из одинакового сектора? Одной страны? - Гарантированно получаем набор одинаковых рисков и одинаковых ключевых причин разительно влияющих на рост. Занимаясь этим, мы запираем свои средства внутри высоких рисков.

2. Думать, что вы посмотрели P/E (вставьте любой индикатор) и вот оно ниже чем в индустрии и вот он грааль, ведь акция недооценена - тоже не совсем верно. Finviz.com - используют сотни тысяч людей и данная информация лежит на ладони, если бы она влияла на ценообразование - оно бы уже изменилось. Значит такая оценка заложена рынком и он с этим сейчас согласен.

3. А акция годами падает, а фундаментал хороший - наверно скоро разворот? Не факт. Есть такая штука - momentum. По простому она гласит, что инструмент который долго падает, с большей вероятностью продолжит падение, а инструмент который долго растет, с большей вероятностью продолжит рост. Почему так и как это работает со ссылками на доказательную базу - хорошо описано здесь. Набирая портфель катящихся вниз камней - вы идете против рынка и строите инвестиционный тезис портфеля исходя из того, что большинство ошибается, а вы нет.

4. Инвестиционный портфель - это НЕ портфель на фондовом рынке. Это совокупность объектов инвестирования. Это могут быть недвижимость, доли в непубличных компаниях, акции, облигации, криптовалюты, редкие монеты, спортивные карточки, да хоть молочные коровы. Данные объекты уже делятся на классы активов. Вы инвесторы или инвесторы на фонде? Зачем себя ограничивать. Можете глянуть на те-же family office богатейших людей. Там фондой все вообще не заканчивается.

5. Неправильное восприятие диверсификации - я купил 100 акций на брокере. Теперь у меня диверсификация? Нет, лучше бы купил тогда индекс. Сюда же идет - я покупаю все что на мой взгляд хорошее, но сейчас “припало”. Это просто процесс случайной покупки, но не диверсификация.

6. Когда я говорю о диверсификации, я говорю о диверсификации между классами активов в первую очередь. Иметь в портфеле активы, которые имеют кардинально разные риски, драйверы роста, инвестиционный горизонт и тд и тп. Если мы углубляемся и говорим о диверсификации внутри класса активов - то нам нужна диверсификация между секторами (например энергетика и финансы). Диверсификация не про количество, а про качественные различия между активами.

7. Снижает ли диверсификация вашу доходность? Нет, долгосрочно диверсификация повышает вероятность вашего успеха в инвестициях. Особенно, если вы обладаете долгосрочным горизонтом инвестирования и добавляете к себе в портфель разные классы активов, где возможна краткая переоценка.

8. Я пишу о доступных для широкого круга читателей классах активов, где возможна кратная переоценка. Самым доступным в плане порога входа для большинства людей - является крипта. Менее доступным являются Private Equity, Pre-IPO сделки.

9. В 2019 году Ethereum стоил 200 баксов. В 2021 стоил в 20 раз больше. Это пример кратной переоценки фундаментально значимого актива. А теперь представьте торгующуюся акцию, которой нужно вырасти в 20 раз за 2 года. Что это будет? Сколько в такой сделке будет риска? Как вы ее найдете?

10. Поэтому, я призываю своих читателей трезво смотреть на рынки. Быть открытыми новому. Учиться новому. И широко смотреть на доступные возможности мировых рынков и других инвестиционных объектов. Инвестиции не заканчиваются приложением вашего брокера и индексом S&P500. А факт того, что вы родились в России не обязывает инвестировать вас в акции РФ, которые несут в себе потенциальных рисков больше чем криптовалютный рынок, а ожидаемой доходности меньше (даже из-за ликвидности и доступности рынка для мировых инвестиций).

Как вам тема? Задумались? Может сделали полезные для себя выводы? Дайте знать с помощью реакций и комментариев. На связи!

Я решил откровенно поговорить с вами.

О том, что сейчас происходит на рынках и что со всем этим делать.

Фонда, Крипта, Венчур, Недвижка и немного…

А, ладно, сами все увидите.

Вход в Крольчью Нору 🐇

На днях у меня состоялся интересный спор…

Всем привет на связи Эван! После того, как я выложил этот пост, в комментариях я увидел утверждение одного из читателей. Смысл его сообщения был в том, что российский рынок с его див.доходностью несет в себе сильно меньше рисков, чем криптовалютный.

Безотносительно того как отвесно рынок РФ падает сегодня, глобально - картина не лучше. Какой результат имеем в долларе за 14 лет: Газпром -77% в долларе, без учета инфляции. Чего уж там, индекс RTS тоже -50% в долларе, без учета инфляции. Тут никакая стратегия DCA не поможет. Тренд рубля вы и так знаете, а зависимости рынка РФ от гео-политики видите своими глазами. Если говорить по-простому - с рынка уже второе десятилетие уходит иностранный капитал и институциональные инвесторы, а за ним и ликвидность как один из драйверов роста.

За это же время: Bitcoin примерно вырос в 400 000 раз, Ethereum с первичного размещения вырос в 8387 раз. Общая капитализация крипторынка составляет $1,7 триллиона, то есть как 2,5 РФ рынка. И на этот рынок уже второе десятилетие идет приток капитала и инвесторов со всего мира. Включая крупнейшие мировые компании, банки, инвест.дома, а J.P. Morgan вообще открыл офис в метавселенной Decentraland.

Это факты. И с ними не поспоришь. За сколько бы вы не купили Bitcoin, Ethereum исторически - уже через 3 года вы бы точно были в плюсе и кратно обгоняли S&P500. Не говоря уже про великий и ужасный Индекс Московской Биржи. Если уж мы выбираем волатильный путь, то пусть он будет крайне доходным.

Так же по фактам и с конкретикой (Да-да, тикеры будут) будем общаться с вами уже через 7 дней на моем открытом вечере, который я решил организовать для вас на фоне всего происходящего. Welcome.

Продолжаем конкретику. Сегодня день публичного портфеля на фонде. Пополняем каждую неделю портфель на $100 и выбираем что купить, чтобы было понятно и доступно каждому. Используем брокера Тинькофф. Подробно о концепции писал тут.

Что я купил:

1. Купил $100 на брокерский счет Тинькофф за 7 932,75 рублей. Вот скрин.
2. Купил 1 акцию компании Mondelez $MDLZ за $66,22. Почему ее? Хочу добавить в портфель защитный сектор потребительских товаров. Mondelez относится к нему и демонстрирует сильную корреляцию с отраслевым ETF $XLP, при этом стоит меньше $100, что укладывается в рамки концепции доступного публичного портфеля. Компания выпускает в том числе выскомаржинальные кондитерские изделия, например шоколадки Toblerone, Oreo и обладает диверсифицированной корзиной потребительских брендов. Вот скрин.
3. Купил 23 ETF'а $VTBA за $34,32 в сумме. Почему? VTBA фонд, который является фондом на индекс S&P500. Купил его, для диверсификации по контрагенту + данный фонд выгоден в плане внутреннего налога (писал тут) и вместе с FXUS является одним из самых выгодных фондов. FXUS - широкий рынок США. VTBA - конкретно S&P500. Сравним их результаты на дистанции! Вот скрин покупки.

Вот ссылка на публичный портфель в сервисе Intelinvest.
Вот так выглядит на Тинькоффе.

Реакции и комментарии, как обычно, приветствуются!

Рынки падают. Как зарабатывать инвестору в 2022/2023 году?

Всем привет, на связи Эван!

Вы и сами видите, чем нас встретил 2022 год. Не согласные с новой реальностью, сразу получают от нее отклик в виде убытков в своих портфелях. То, что опьяняло многих инвесторов в 2020-2021 году - ушло в небытие и стало отравлять их портфели вместе со сменой фазы рыночного цикла.

Что со всем этим делать - я расскажу на моем 2-х дневном инвест-воркшопе уже через несколько дней.

Бесплатно записаться на него можно здесь.

На воркшопе вы получите ответы на следующие вопросы:

1. Что делать с текущими инвест-портфелями, как защитить свой капитал и как не допустить роковые ошибки в мире, где деньги обесцениваются с каждым днем?
2. Куда вкладываться на фоне всеобщей паники и неопределенности? Какие сектора и активы должны быть в вашем портфеле?
3. Что от нас скрывают банкиры и крупнейшие инвест-дома? Во что они сами инвестируют в период повышения ставки ФРС?
4. На чем сейчас делаются десятки и сотни процентов доходности, пока все вокруг идет в крутое пике?
5. Метавселенные, крипто-активы, крауд-венчур - новое будущее или ловушка? И как на этом заработать?
6. Секретные материалы 👽

После вокршопа вы будете знать и понимать больше чем 90% инвесторов на рынке.

Всего 1000 мест в онлайне, участие бесплатное.

Чтобы занять место в первом ряду - нажимайте сюда.

P.S. Записи воркшопа не будет. Ссылка на прямую трансляцию придет только тем, кто записался.

Что я купил сегодня? 💳

Всем привет, на связи Эван!

Геополитическая ситуация резко обострилась. Первым под удар попал рынок РФ и продолжил драматическое снижение. Я не рекомендовал ловить падающие ножи, докупать РФ рынок на предыдущих проливах, так как закладывал обострение сценария. Так оно и произошло, а логику формирования портфелей я описывал тут.

Во многом деньги в экономику попадают через оборонный сектор (Актуально и для Рынка РФ и для США). И в случае рынков США, я могу предположить, что в марте ФРС может заложить в свою риторику геополитическую напряженность и быть более мягкой, нежели ее видели в январе-феврале. А значит на рынки может вернуться аппетит к риску.

В такие неспокойные времена делаются большие капиталы - если правильным образом действовать.

По четвергам я делаю покупки в публичный крипто-портфель, подробно о концепции говорил тут. Покупаем на $100 на бирже Binance каждый четверг - максимально доступно и понятно для широкого круга инвесторов.

Что же я сегодня купил?

1. Первым делом пополнил баланс на 100 USDT. Купил на Binance P2P - максимально приближено к решениям большинства инвесторов. Вот скрин.
2. На 50,18 USDT я приобрел BTC. Заигрываться в такие дни не хочется, поэтому беру “голубую фишку”. Хорошая точка для усреднения позиций.
3. На 49,71 USDT я приобрел ETH. Также делаю свою позицию по данному фундаментальному активу еще более привлекательной.

✅ Вот скрины покупок
🚀 Вот ссылка на публичный портфель, где видно все покупки, графики и тд и тп.

Происходящее на рынках делает еще актуальнее мероприятие, которое я приготовил для нашего сообщества на следующую неделю. В текущем рынке можно эффективно использовать как краткосрочные активности, так и набирать долгосрочные позиции. О моей авторской концепции портфеля из сообщающихся сосудов тоже расскажу.

Ладно, спойлерить не буду, возможность записаться открыта. Пока-что…

Утром вышлю всем, кто записался, интересный авторский материал на тему того, что сейчас происходит на рынках и что будет происходить дальше по мнению ведущих западных инвесторов.

Получат его все зарегистрированные на мой 2-х дневный инвест-воркшоп.

Участники, проверяйте утром сообщения.

Придет газета от Эвана 🗞

Cанкции: Что значит для жителей РФ. Конкретика ⚠️

Всем привет, на связи Эван. Хочу подробно рассказать в данном посте: Какие санкции ввели, как это влияет на банки, как это влияет на брокеров, как это влияет на СПБ/МОС биржи, как это влияет на купленные инструменты и другие потенциальные моменты (иностранный брокер, крипта и тд).

Какие санкции ввели, главное:
Санкции в первую очередь затрагивают ряд банков (ВТБ, Сбер, Альфа, Открытие). Сильнее всего страдает ВТБ (заморозка активов и тд), меньше других страдает СБЕР (заморозки нет, просто станет нон-грата в западном финансовом мире). Также санкции коснутся электроники, полупроводников, необходимых штук для космической промышленности и тд.

Как это повлияет на людей в РФ, главное:
Сильно негативно повлияет на удобство ведение внешнеэкономической деятельности для бизнеса. Вызовет доп.издержки у импортеров, что вызовет повышение цен на импортные товары. Например уже есть повышение цен на электронику из США, крупный магазин DNS уже сильно повысил цены - может быть шоковой мерой, может быть станет новой реальностью, пока нельзя судить. Возможен второй виток ухода западных компаний из РФ. Отключение SWIFT и тд - Байден четко сказал, что не планирует (я смотрел прямой эфир), в целом текущая санкционная политика не является сокрушительной. Однако, пакет скорее всего будет расширен.

Как это повлияет на Банки РФ, главное:
ВТБ, Сбер, Альфа, Открытие - проблемы с Google Pay, Apple Pay, невозможность проводить международные валютные операции, платить в зарубежных магазинах (включая онлайн). Вероятный сценарий - данные банки станут внутренними российскими, карты будут работать, деньги будут в сохранности, включая валютные вклады. Менее вероятный негативный сценарий - может затронуть валютные вклады в данных банках, данный сценарий стоит иметь ввиду. Утонуть этим банкам не дадут. Однако, от инфраструктурных проблем, могут пострадать мелкие банки. Стоит рассмотреть открытие счетов в крупных коммерческих банках, без санкций, например Тинькофф - он является выгодоприобретателем от санкций.

Как это повлияет на Брокеров РФ, главное:
ВТБ, Сбер, Альфа, Открытие - краткосрочно будут испытывать серьезные проблемы с долларовыми активами, долгосрочно могут найти решение для своих клиентов (торговля через посредников и тд). Держать долларовые активы в данных брокерах сейчас может быть рискованно, в случае негативного сценария принудительной продажи таких активов. Стоит рассмотреть открытие счетов в брокерах НЕ попавших под санкции. Хорошими примерами являются Тинькофф и Фридом Финанс. Также, в данные брокеры (Тинькофф и Фридом) возможно совершить перевод своих ценных бумаг, без продажи, брокеры разрешают данные операции. Потенциально это лучше продажи, так как ликвидности на рынке нет.
Тинькофф и Фридом - выгодоприобретатели данных санкций, имеет смысл иметь в них счета. Я всегда пользовался сам и рекомендовал клиентам именно этих брокеров.
Зарубежные счета Фридом Белиз и Кипр - вне санкций и аффилированности с данной ситуацией.
Interactive Brokers - есть риск, что Interactive Brokers попросят уйти клиентов из РФ. На данный случай стоит иметь запасного иностранного брокера - например Фридом Кипр/Белиз или Saxobank.

Продолжение данного поста про санкции - выложу поздним вечером, после занятия с группой Мультипликатор Crypto. Поговорю с ними о том, как не терять деньги на текущем рынке. Освещать эту и множество других тем, связанных с инвестициями в современных реалиях - я буду на моем двухдневном мероприятии, старт уже во вторник, участие бесплатное.

Комментарии и реакции приветствуются!

Санкции: Конкретика. 2 часть. ⚠️

Как это влияет на СПБ/МОС биржи, главное:
С рынков ушла ликвидность. Торговать в таких условиях - крайне рискованно, от маржинальных позиций стоит воздержаться (как и всегда, для большинства инвесторов). Сами биржи продолжают функционировать с перебоями и несправедливым ценообразованием на многих инструментах. Американские акции пока никуда с СПБ Биржи пропадать не должны, сохраняем спокойствие.

Купленные инструменты, главное:
Маркет-Мейкер приостановил работу на фондах Finex и они стоят сейчас МЕНЬШЕ стоимости активов в фонде. Finex - ВНЕ санкций и скорее является выгодоприобретателем, на него вернется Маркет-Мейкер и цена будет возвращаться к своей справедливой стоимости. Не нужно продавать инструменты в панике, с фондом все в порядке.

Фонды на зарубежные рынки от Альфа капитал, Сбер, ВТБ - потенциально попадут под удар. Стоит рассмотреть альтернативы от Finex. На фонды ВТБ, например VTBA наблюдалось несправедливое ценообразование в первой половине дня, но маркет-мейкер вернулся.
РФ акции - не коснется. Американские акции на СПБ бирже - в данном пакете санкций тоже не коснется.

Крипто-биржа Binance потенциально является лояльной к РФ, риски санкций сильно меньше. Про-американские/зарегулированные биржи, как FTX, Coinbase, Kraken, Bitfinex, Bittrex - риски санкций больше. Реальный практический опыт здесь такой - приходит письмо, мол у вас 14 дней, чтобы все вывести, далее аккаунт морозим. То есть выводить средства дают в случае санкционных блокировок.

Постарался осветить ключевые вопросы, которые тревожат инвесторов из СНГ/Восточной Европы. На фоне ожидаемого подорожания товаров, происходящего в мире и при этом турбулентности на всех рынках - роль инвестиций в жизни, возрастает еще сильнее.

Понимая важность темы, готовлю очень много полезной информации для онлайн мероприятия 1-2 марта. Работа над ним не заканчивается этой ночью и продолжится на выходных. Записывайтесь, пока места есть.

Если у вас есть вопросы, можете писать в комментариях, на интересные и полезные сообществу вопросы дам развернутый ответ.

Полярность и многообразие мнений - естественны для современного глобального общества. Каждый сам выбирает инфо-поле, в котором он находится. Контент, который употребляет. Мысли, которые становятся ключевыми. Представления о мире, которые становятся истинной.

Есть темы сугубо субъективные. Например, культура. А есть объективные. И такой темой являются инвестиции.

Мне тяжело смотреть на то инфо-поле, в котором находятся многие инвесторы, читающие информацию преимущественно на русском языке. Происходящее последние несколько лет в Рунете реально напоминало мракобесие - “Покупайте РФ акции, двузначные дивидендные доходности, концентрации капитала в рублях.” и т.д. Призывы к торговле, ставшими мемами акциями SPCE - Галя, BYSI - Буся, а иногда и с плечом, что приводило к самым разным результатам. Все это выглядело как какой-то сюр, но большинство людей этого не понимало. Что стало с их портфелями из РФ акций - вы видели сами.

Я веду данный канал, потому что мой выбор и мое решение - создавать для моих читателей инфо-поле, которое основано на передовых западных методиках, на фактах, на статистике, на научно доказанных подходах и моем опыте. Делать это экологично для портфелей инвесторов любого уровня подготовки. Без плечей, без трейдинга и т.д. Ведь я хочу, чтобы инвестор дошел до своей цели, а не выпал по пути из самолета, с пилотом, который учился управлять самолетом на голубиной ферме.

Сейчас время неопределенности, в которое важны ключевые вопросы и грамотные ответы на них. Получить ответы можно будет 1 и 2 марта здесь.

Спасибо. Просто хочу сказать это вам.

Сейчас очень важно принимать взвешенные решения по работе с капиталом и инвестициям. Ведь помимо приумножения капитала, нам важно также его и сохранить.

Находиться в информационной изоляции - не выбор. Я точно знаю, что у вас есть много вопросов про инвестиции, капитал, рынки и действия в конкретный период времени. Некоторые из них, я предвосхищаю и готовлю ответы на них сейчас, несмотря на воскресенье - делая полезнейшие материалы на 1 и 2 марта. И я не собираюсь заканчивать. И я не хочу спать.

Я точно уверен, что с помощью диалога с вами - я могу сделать свой материал еще полезнее для вас и всего нашего сообщества в целом. Поэтому поступим так.

Напишите в комментарии вопросы или темы, которым на ваш взгляд нужно уделить особое внимание. Я проанализирую все ваши ответы и обязательно добавлю полезные для сообщества вопросы/темы в программу.
И да, если вы еще не записались на эту важную онлайн-встречу - записаться можно тут.

Жду ваши вопросы/темы, друзья 🙌

Ответы на главные вопросы инвесторов ⚠️

Всем привет, на связи Эван! В сети гуляет огромное количество дезинформации. Многие люди впадают в панику и не понимают, что делать. Я проанализировал вопросы, которые cильно тревожат сейчас большинство инвесторов и подготовил ответы на самые важные.

- Риск национализации акций/денег?
На данный момент, выглядит как фантазия всадников апокалипсиса. Забрать у вас РФ акции и депозитарные расписки на зарубежные компании - действие бессмысленное, потому как в этом случае их можно будет разве что солить. Забрать у людей вклады/валюту - абсолютный экстрим, который НЕ реализуем в текущих реалиях. В любом случае, в таких условиях лучше всего обладать активами и криптой, а не только наличностью на счетах/под подушкой.

- Стоит ли выводить все деньги с ИИС/С брокера/Продавать в убыток?
Нет, смысла в этом действии нет. Если вы НЕ хотите оставаться в брокерах СБЕР, ВТБ - то вы можете перенести ИИС В Тинькофф. UPD. Возможность временно заморожена. Можно перенести только брокерский счет. Если бы у меня был БС в Сбер или ВТБ, я бы перенес его в Тинькофф. Но вы должны принять свое решение. Акции на брокерском счету, тоже можно перенести в Тинькофф. Продавать в убыток ничего не нужно, ведь можно перенести.

- Покупать ли сейчас РФ/Рублевые инструменты?
Скупать РФ акции, в надежде на дивиденды (которых может не быть). Спекулировать и тд. Занятие в данный момент крайне непредсказуемое. В случае включения плечей - пагубное. Можно хорошо заработать, а можно крупно потерять. Но в казино подают бесплатный односолодвый виски - выбор очевиден. Зарубежные рынки, товарные рынки, крипта - выглядят интереснее. И не забывайте о стратегии. Варианты стратегий для разных профилей инвестора и конкретные активы с потенциалом переоценки (для некоторых кратной) я буду показывать на онлайн-мероприятии.

- В каком брокере сейчас находиться?
Брокеры, которые избежали санкции и обладают необходимом функционалом - Тинькофф (Для не квалов) и Фридом Финанс (Если у вас от $100k, то мастхев). Доп.санкции на них не повлияют и не ожидаются. Я и мои клиенты в данный момент находимся в брокерах Тинькофф и Фридом Финанс. Мы изначально избегали в брокеров с гос.участием и Interactive Brokers в 2021/22 году, так как я закладывал политический риск. Также интересен и венчурный рынок. Можно припарковать деньги в надежной юрисдикции и заодно сделать почти Х2 за 4 месяца. Вот скрин моей сделки.

- Что происходит с ETF и БПИФ?
Ценообразование на большинство инструментов - НЕ справедливое. Маркет-мейкер приостановил работу (тот кто обеспечивал ликвидность, спред и тд). Поэтому ваши ETF и БПИФ могли серьезно упасть (касается и инвесткопилки). Однако, активы которые лежат в их основе - в цене НЕ потеряли. Маркет-мейкеры должны продолжить работу и цены на ваши ETF и БПИФ вернутся к справедливым значениям. После восстановления справедливых цен - мой выбор для неквала это фонды от Finex. На них нет политических рисков, они сделаны как ETF по Ирландской регуляции, в отличии от фондов ВТБ или Сбера.

- Возможна ли блокировка активов на крипто-биржах?
Моя позиция с пятницы НЕ изменилась. Биржи, которые смотрят в США - FTX, Coinbase, Kraken, Bitfinex, Bittrex: могут попросить закрыть аккаунты и дадут время на вывод средств. Биржи с корнями в Азии - Binance, OKX, Huobi, Kucoin: уходить попросят крайне маловероятно. Для Binance РФ является одним из ТОП рынков. Binance дали официальный комментарий, что НЕ будут закрывать или блокировать аккаунты людей из РФ.

Завтра и послезавтра, 1 и 2 марта, я буду проводить для вас двухдневное мероприятие про рынки. Контента так много, что мероприятие было разделено на 2 дня.

Конкретные рынки, инструменты, стратегии и ответы на все те вопросы, которые не дают заснуть. Записаться можно здесь.

Реакции, комментарии, вопросы - welcome.

Сегодня ⚡️

Всем привет, на связи Эван!

Сегодня стартует первый день моего онлайн-воркшопа по инвестициям и сохранению капитала.
Называется он весьма емким именем:
“Рынки 2022/23. Что делать инвестору?”

И действительно, что делать? Когда вводные меняются каждый день… Я отвечал на вопросы в комментариях. Делал одним из первых разборы экономических событий для вас. Но сохранность и приумножение капитала в текущих реалиях парой постов не обеспечить. При этом, что панические действия, что бездействие - могут привести к негативному исходу.

Поэтому, сегодня и завтра мы будем очень плотно работать над темой сохранения и приумножения вашего капитала. Важно - контент сегодня и завтра разный, нужно воспринимать 2 дня как целостную программу.

Программа подготовлена так, что инвестор получит ответы на все текущие вопросы, правильно структурирует капитал/активы и поймет четкий вектор действий. На каких рынках, какие активы и почему. Через каких брокеров/биржи, каким образом и почему. Мероприятие буду вести вживую и буду выкладываться на 1000%, поэтому я жду вас онлайн сегодня и завтра в 19:00 МСК.

Записывайтесь, ссылка придет только тем, кто записался. До встречи!

«Это лучший материал и лучшая подача информации по инвестициям за несколько месяцев. Время не потеряно, завтра буду!»

Данный текст в форму обратной связи написал вчера один из участников 1-го дня инвест-воркшопа. Всего я получил более 600 отзывов о первом дне. Спасибо всем, кто писал теплые слова. Я буду рад видеть вас и сегодня, на 2-ом дне моего инвест-воркшопа!

Еще несколько отзывов:
«О таком контенте можно только мечтать, очень информативно и приятно слушать, спасибо большое за проделанную вами работу»
«Очень понравилось. Много информации давалось о которой мало кто говорит. Огромное спасибо за эти бесценные знания.»
«Эван спасибо за эфир, очень конкретно, по сути и без воды. Информативно и все последовательно. Приятно на вас смотреть и слушать! Вы профессионал.»

Вчера мы строили фундамент. Сегодня я буду говорить о том, в какие конкретно активы с фондового, криптовалютного и даже венчурного рынков я сейчас инвестирую. Покажу рабочие методы для сохранения и приумножения капитала в текущих реалиях. Расскажу о методике отбора перспективных секторов и проектов и многое-многое другое.

Приготовил для вас много интересного контента. Уже сам в предвкушении.

Встречаемся сегодня, в 19:00 МСК.

Ссылка на трасляцию придет только тем, кто записался на инвест-вокршоп.

Если вы еще не сделали этого - вы все еще можете запрыгнуть в последний вагон уходящего поезда.

До вечера!

Ох, что сегодня за день…

Всем привет, на связи Эван!

Ох, что сегодня за день… Публичный портфель по крипте. ЦБ РФ на покупку доллара комиссию 30% накинул. А Клуб Мультипликатор встретил первых участников и мы уже готовим закрытый эфир на завтра. Событий много, давайте разбираться.

Хочу прокомментировать то, что происходит по USD/RUB. Как мы видим, рубль сегодня продолжил снижение - но в данный момент это НЕ повод паниковать и бежать скупать доллары с сумасшедшей комиссией. Введено большое количество строгих мер, ликвидность с рынка высасывается и вопрос о справедливой стоимости рубля остается открытым.

Проженные биржевики уходили сегодня от падения рубля в валюты, где комиссии нет, на низкой ликвидности и спекуляциях курс лиры на валютном рынке прибавил 26% к рублю!

По четвергам, я покупаю активы - которые, в отличие от турецкой лиры - долгосрочно имеют потенциал роста. По четвергам я делаю покупки в публичный крипто-портфель. Что это и почему, читайте здесь. Коротко - доступный и понятный широкому кругу инвесторов портфель, где я покупаю каждую неделю крипто-активы на $100

Что я купил сегодня:
1. Первым делом на Binance мне потребовалось купить 100 USDT. Я решил воспользоваться не P2P рынком, а функцией покупка криптовалюты за карту. Получилось 11 522 р за 100 USDT. Вот скрин. И да друзья, Binance замечательно работает с картами Тинькофф.
2. Далее я приобрел BTC на 24,62 USDT. Приобретаю почти каждую неделю, чтобы усреднять стоимость ключевого актива.
3. Приобрел ETH на 24,82 USDT. Тоже частый гость в портфеле и один из основных инструментов.
3. Приобрел 1inch на 24,86 USDT. Мне долгосрочно импонирует данный ключевой для DeFi инфраструктуры проект. Тем более, сегодня он неплохо упал и я могу улучшить свою точку входа.
4. Приобрел BNB на 24,79 USDT. Как же я буду торговать на Binance без BNB в портфеле. Ключевая биржа, развивающая свою экосистему - не могу пройти мимо.

✅ Вот скрины покупок
🚀 Вот ссылка на публичный портфель, где видно все покупки, графики и тд.

Про фондовый портфель помню, обычно покупаю его по вторникам. В этот раз, из-за перебоев в работе биржи, я отложил 100$, выделенных на этот портфель в копилку. Буду реализовывать их при следующих закупках, когда биржи восстановят свою работу. Надеюсь, уже во вторник.

Сейчас очень важно не наломать дров. Можно бегать в панике и думать что делать. Можно действовать - покупать интересные активы, защищать капитал и использовать фишки, о которых не говорят в интернете.

Частично об этом мы пообщались с вами на моем открытом двухдневном воркшопе по инвестициям. И, как я понимаю, это было очень полезно и своевременно для вас, ведя я получил уже под 800 отзывов об этом мероприятии! Вот скрин.

Кстати, уже завтра у меня состоится прямой эфир, который я решил провести для участников Клуба Мультипликатор. На нем я буду детально разбирать портфели некоторых участников, отвечать на вопросы резидентов Клуба и дам несколько важных шагов, которые им сейчас просто необходимо сделать со своим капиталом.

Время требует действий, поэтому не сидите сложа руки и сохраняйте рассудок трезвым!

На связи 🙌