Подведём итоги недели 🗓

Неделя выдалась о-о-о-очень насыщенной! Я успел поучаствовать в двух IPO, начать вход в несколько Pre-IPO сделок, съездить в горы, вернуться в Москву и выпустить 2 злободневных видео. Но обо всем по порядку!

Принял участие:

IPO Paymentus Holdings ($PAY)
Заявка: $221 000
Аллокация: 1,35%
Получено: 143 акции по $21 на сумму $3 003
Текущая доходность: +46,19%, в деньгах +$1 387,1

IPO Flywire Corporation ($FLYW)
Заявка: $119 000
Аллокация: 2,64%
Получено: 131 акции по $24 на сумму $3 144
Текущая доходность: +39,62%, в деньгах +$1 245,81

Замечательная динамика открытия торгов, хороший фундаментал. Буду следить за развитием событий. Отдельно порадовало, как сработало мое распределение заявок - получил почти поровну акций📊

Другие важные новости:
- Опубликовал новое видео о пассивном доходе на YouTube
- Выпустил первое видео в серии о недвижимости
- Готовлю к выходу новое видео, где засветились Snoop Dog, Jay Z и инвестиции на ранних стадиях
- А ещё хотел снять вам горный вид, но провёл стрим из облака 😂😂😂

Друзья, завтра понедельник. Желаю всем ударной рабочей недели. Я нахожусь в отличном настроении, поэтому ждите огненный контент!

Быть Антихрупким 💎

Недавно я писал, что хочу разыгрывать книги в комментариях к видео на YouTube. Моим претендентом была “Антихрупкость” Нассима Талеба. Возможно вы знакомы с этой книгой, возможно нет, но сегодня я хочу поговорить об одной из концепций, изложенных в книге. Она крайне полезна для современного рынка.

💡 Итак… Быть “Антихрупким”. Это как? Давайте разбираться, как это и зачем нам быть таковым в инвестициях!

Для начала введем 2 базовых понятия:
Хрупкое - нечто, разрушающееся от резкого изменения среды
Неуязвимое - нечто, не испытывающее влияния от резкого изменения среды

✅ В инвестициях эти понятия легко найти.
Хрупкое - портфель из акций роста: на медвежьем рынке разрушается, способен расти только на бычьем рынке, зависим от рыночного цикла.
Неуязвимое - портфель из инструментов денежного рынка и кэша, разрушаем только в случае полного краха системы

Если посмотреть на вещи шире, то окажется, что рискованные вещи и действия - хрупкие, а очевидные/низкодоходные зачастую неуязвимые. И тут нам на помощь приходит антрихрупкое!
Антрихрупкое - развивается и становится сильнее при столкновении с неопределенностью.

🧠 Профессор Талеб подарил миру огромное количество пользы, и эта концепция является одной из важнейший для понимания современным инвестором. Вдумайтесь! Антрихрупкое способно улучшаться при столкновении с неопределенностью. Что такое рынок? Верно, это одна большая неопределенность. Значит единственный способ долгосрочно выжить на рынке - это быть Антихрупким и иметь Антихрупкий портфель.

Именно поэтому я являюсь сторонником диверсифицированного подхода, Asset Allocation и тд. Сам строю портфели, опираясь именно на это.
Поэтому, если:
- В совокупном портфеле у вас есть только 1 класс активов(например, акции или только крипта)
- Вы не диверсифицируйтесь по секторам и странам (делал про это пост)
- Ваш портфель это $SPCE+IPO 😂
- Вы идете all-in или больше 50% депо в одну акцию или идею, берете повышенные риски
- Вы занимаетесь активными спекуляциями
- Чувствуете, что зарабатываете только на бычьем рынке
- Не храните долю cash для докупки

📝 Прокрутите в голове концепцию, изложенную мной выше и подумайте о тех действиях и активах, которые помогли бы стать вашему портфелю Антихрупким!
Появятся мысли, идеи и вопросы - жду вас в комментариях

Last call для владельцев иностранных счетов🔥

Граждане РФ, если у вас есть зарубежные счета открытые в 2020 году и ранее. Например Фридом Финанс Белиз или Кипр.
То 1 июня - это дедлайн по подаче заявления о ДДС в налоговую.
Не путайте с декларацией о доходах, это другой документ.

Как все это дело подавать:
1. Берем у брокера выписку с печатью за 2020 год. Фридом Финанс дает генерировать такие онлайн, как и другие брокеры. Аналогично для банковских счетов.
2. Если вы клиент Фридом Финанс, пишем менеджеру "пришлите мне заявление о движении ДДС" - менеджер пришлет вам заполненное, вам останется только поставить подпись, дату, ИНН, код вашей налоговой (https://cutt.ly/UnhaHaK) и отсканировать.
Если делаете сами, вот бланк, заполняется прям на этой странице с компа - https://bit.ly/3fSNLCc . Заполяете, печатаете, расписываетесь, сканируете.
3. Подаете отчет по инструкции, прикрепляя документы из пунктов 1 и 2. Вот подробная инструкция - https://cutt.ly/tnhphBZ

Оказалось, что не все в курсе, что это нужно делать, поэтому сегодня выхожу на связь с такой налоговой инструкцией.

📢 Если вы этого еще не сделали, то сделайте это сегодня или в ближайшее время. В противном случае, к вам могут быть применены штрафные санкции от налоговой.

IPO Dlocal Limited сегодня заявка до 16:00 МСК

Во Freedom Finance вчера вечером стали доступны 4 IPO, однако по Dlocal заявку нужно подать сегодня до 16:00 МСК

Dlocal - это платежная платформа для развивающихся рынков. Преимущественно Латино-американского рынка. Сама компания является первым Уругвайским единорогом.
Андеррайтеры: JP Morgan, Goldman Sachs и Citi
Объем IPO: $500 миллионов
Высокие рейтинги аналитиков и по текущим данным - хороший спрос на данное размещение. Также по цене IPO заходит Fidelity, что является позитивным фактором.

Свое решение озвучу ближе к дедлайну. На связи 😎

⚠️ Dlocal Limited ($DLO): Мое решение

Вокруг данного IPO растет ажиотаж, поэтому высокой аллокации(более 5%) я не ожидаю.

✅ По счетам с низкой аллокацией/новым счетам - мы подавали 100% свободного остатка. Счета с высокой аллокацией оптимально 80% остатка.

По моему счету:
- Свободный остаток составил $258 689
- Заявку подал $200 000

Наблюдательные заметят, что свободный остаток снизился. Это связано с тем, что сейчас деньги с этого счета переаллоцируются в другие инструменты... Буду вам рассказывать, следите.

💡 Позже запущу голосование, хочу узнать, какие активы вас зажигают больше всего, так что обязательно проголосуйте!

🔥 Сегодня стартуют торги dLocal

По последней информации, они разместили 100% объема, по $21 (выше изначального ценового диапазона на $3).
Спрос по бумаге однозначно прошел - это хорошо, но повышением диапазона, съели немного нашей прибыли. Жду открытия торгов 😎

💰 Делать деньги, 🤟 вот так!

Да вы не ослышались. Сегодня речь пойдет именно о них. Ведь именно о 💵💵💵 поют в своих треках многие hip-hop/rap исполнители. Ладно, петь то поют, но как они их зарабатывают? У меня есть ответ на этот вопрос!

Я записал YouTube видео, где разобрал инвестиционную стратегию звезд hip-hop/rap индустрии: Как, куда и во что инвестируют эти ребята, и какие состояния на всем этом делаются (миллиардные).

⁉️ Заспойлерю один момент. Думаю, многие догадались, что речь пойдет об инвестициях на ранних стадиях и Pre-IPO. Так вот, у меня в портфеле есть Pre-IPO компания, в которую проинвестировал один из исполнителей из видео.

Смотрите видео внимательно и пишите в комментариях, что это за компания, которая есть и у меня и у "него".

А как только угадаете, я напишу о деталях этой супер горячей инвестиции. Договор?

Кстати, подписка на канал и лайк видео повышают ожидаемую доходность 😉

DLocal $DLO открывается в +43% 🔥

Если ещё не смотрели - смотрите видео из поста выше, ставьте лайк.

И угадайте наконец, что за компания связывает меня и Снуп Дога!

Куда инвестировать деньги? 🤔

Всем привет!
Дорогие инвесторы, сейчас на вас льется столько информации... Мне даже становится страшно.

🤢 IPO - тренд 2021 года, IPO больше не тренд, Миллион долларов на акциях, Как сделать х10 на крипте, Миллиард на SPAC, Авторская методика отбора компаний... И бла-бла-бла.
Глаза от этого разбегаются, и теряется главное, теряется вся суть! А люди пребывают в бесконечном FOMO, ведь вчера можно было озолотиться, но сегодня уже не вчера...

На днях я провел в канале голосование. Выбирали самые интересные направления инвестирования. Расположу по убыванию их популярности:

1. Акции и вторичный рынок
2. IPO
3. Крипта
4. ETF портфели
5. Pre-IPO
6. Венчур и сделки на ранних стадиях

🧠 Теперь задумайтесь, если расположить эти инструменты в порядке доступности и количества информации о них, то рейтинг выглядел бы также.

Что это значит? Это значит, что точка приложения усилий нашего сообщества должна быть не в том, чего и так навалом (акции и вторичный рынок) - а в том, чего на рынке мало, в чем наблюдается дефицит! В конце концов, по статистике, ожидание сверхприбылей на вторичке не в пользу обычных людей, но это отдельная тема.

🧐 Примите ко вниманию, что хоть рынки и имеют тенденцию постоянно расти, такого бешенного по доходности бычьего года как 2020 может и не быть. Можно было покупать любые акции на вторичном рынке и получать двухзначную доходность, но сейчас эта ситуация меняется! Думаю, вы и сами это заметили. Сколько из текущей огромной массы останется на рынке и будет активно вовлекаться, когда их доходность за год будет 5-8%, а действий будет сделано на 108%? Очевидно.

Поэтому в ближайшие годы на рынке будет расти ценность экспертности, эксклюзивности, ограниченных аллокаций. А еще ценность сбалансированного подхода и диверсификации. По разным классам активов. Портфель из акций технологического сектора - это уже моветон, нужно что-то поинтереснее. Например, что?

💰 Может ETF портфель на растущие сектора, под залог которого подают заявки на IPO? Все это немного припорошить криптой, инфраструктурными проектами, которые выстрелят через 1-2-3 года...И, конечно, не забыть о стартапах, которые будут менять этот мир десятилетиями, зайдя в них на Pre-IPO или на ранней стадии. Ладно, пару биотехов с рынка тоже можно взять, уговорили! А на сдачу - акции Apple и новый iPhone.

Да, такой подход мне нравится определенно больше.

🔮 Поэтому буду иногда приоткрывать ширму и показывать, на чем помимо IPO делаются капиталы. Вчера под видео просил угадать, какая компания связывает меня и Snoop Dog'а. Сегодня член нашего сообщества Алексей Булгаков угадал - это компания Klarna. Расскажу вам завтра, как и по какой оценке я недавно вошел в эту компанию и чего я ожидаю от этой инвестиции.

Не хотел грузить вас в пятницу, но уже не могу молчать. На связи 😎

Начнём день с популярного в американском финансовом интернете мема)

😂 Примерно так выглядят нюансы Pre-IPO и в целом Private Equity инвестирования

Заодно новое слово: Offering Memorandum.
В мире IPO читают форму S-1, а в мире Pre-IPO Offering Memorandum. Там находится информация о том, что и на каких условиях продаётся, какие риски, какая бизнес модель, финансовые показатели и тд.

UPD: На двух фото один и тот же актер из сериала Silicon Valley

История о том, как купили Klarna с апсайдом +36,3%

«Что-ты все с этой Klarna носишься?» - спросите вы меня. И в видео рассказал и в канале писал, теперь купил... Зачем все это? Рассказываю.

📝 Начнем с основ. Klarna - это скандинавский (как и Nordea, в котором я работал) Fintech стартап, на бирже его пока нет. По сути, это агреггатор магазинов, в котором ты можешь купить любой товар в рассрочку.

Скажем, хочет условный Джон себе кроссовки Adidas, но на сайте Adidas рассрочки нет, а марафон уже завтра. На помощь приходит Klarna! Используя это приложение, можно покупать подавляющее большинство брендов напрямую из официальных магазинов в кредит, рассрочку, а еще участвовать в разных эксклюзивных программах лояльности. Плюсом ко всему этому идет то, что Klarna завоевала скандинавский, европейский рынки и теперь во всю ведет экспансию в США. Думаю всем ясно, что продукт огонь 🔥

💵 Теперь пройдемся по оценкам и финансам. Последний раунд они провели на $1,1 млрд по оценке в $31 млрд и $1200 за акцию. Цена акций выросла в 6 РАЗ! за период 2020-2021 год.

Честно скажу: кусаю локти, что не зашел раньше, но это отличный опыт, который позволит мне в будущем заработать больше. И вот сейчас я думал, стоит или не стоит лезть после такого головокружительного взлета. У меня была аллокация и договоренность на цену в $1320, то есть по оценке в $33 млрд, что уже казалось дорого. Но я обратил внимание, сколько стоят акции на вторичном рынке(Sharespost, Equityzen и тд). Как правило они всегда дороже, чем напрямую у фондов, поэтому я не покупаю там, но разрыв был совсем ощутимый - акции стоили уже $1600-2000, то есть апсайд был очевиден!

🧐 И вот мы идем к развязке. Я понимаю, что рынок оценивает эту компанию уже существенно дороже раунда, у меня есть возможность покупки по цене близкой к цене раунда, и... Я вхожу в эту компанию. Проходит буквально несколько дней, и случается новость: Klarna привлекает еще один раунд по оценке $40-50 млрд от Softbank (эти ребята обожают входить по высоким оценкам), и есть слухи об IPO на американской бирже.

🧮 Немного математики: мы успели войти по $33 млрд, а уже сейчас оценка будет $40-50 млрд на раунде. Возьмем по середине (45/33-1)*100=36,3% - получается, это текущая доходность по акциями этой компании. В комменты выложу скрин этой позиции. Ждем IPO, не загадываем и как всегда надеемся на успех!

На сегодня все. Но думаю еще расскажу вам об инвестициях в одну революционную компанию с иксовым потенциалом доходности. Завтра планово подведем итоги недели. Берегите себя и хороших вам выходных!

Пришло время подвести итоги недели 🔥

Привет, воскресение! В этот замечательный день многие борются с ESG и зелеными технологиями, стоя в пробках и ускоряя климатический коллапс, а то и мешают экспансии Beyond Meat ($BYND), покупая настоящее мясо для шашлыка. Еще и классические рынки не работают…
День нерыночный однозначно, но для подведения итогов годится.

Принял участие:

IPO Dlocal Limited ($DLO)
Заявка: $200 000
Аллокация: 2,64%
Получено: 252 акции по $21 на сумму $5 292
Текущая доходность: +66,62%, в деньгах +$3 352,48

Данные о повышенном спросе, и парни из Fidelity не подвели. Открылись замечательно и сразу в лидеры. Если оглянуть IPO в локапе, то Dlocal входит в тройку лидеров по доходности. Желаю компании процветания и хорошего фундаментала, чтобы удержаться 💪

Другие важные новости:

- Выпустил YouTube видео про инвестиции хип-хоп звезд, причем не инвестиции в золотые цепи, а в Pre-IPO и Private Equity
- Дал инструкцию как подавать отчет о ДДС в налоговую. Да, это обязательно и, да, если вы открыли счет в 2021 году, вам это потребуется в 2022. В интернете информации почти нет, сохраняйте мой гайд
- Донес концепцию Антрихрупкости, чтобы подготовить вас к розыгрышу физической книги “Антрихрупкость”
- Рассказал о более широком подходе в инвестировании, который буду освещать
- И завершил все конкретным кейсом. Покупкой Klarna на Pre-IPO, которая уже дала 36,3%

Восстанавливаемся и бросаемся с головой в новую неделю. У меня много интересных планов, а у вас?

⚡️ Жаркая неделя. Вот, что нужно знать!

Давно такого не было… На этой неделе будет аж 5 IPO! Размещения пройдут в разные дни и при распределении денег - это нужно будет учесть.

Календарь:

1. IPO Marqeta $MQ - дедлайн по подаче сегодня (понедельник) до 20:00 Мск
2. IPO Monday.Com Ltd $MNDY - дедлайн по подаче вторник до 20:00 Мск
3. IPO LifeStance Health Group $LFST - дедлайн по подаче вторник до 20:00 Мск
4. IPO Zeta Global $ZETA - дедлайн по подаче вторник до 20:00 Мск
5. IPO TaskUs, Inc. $TASK - дедлайн по подаче среда до 20:00 Мск

Как будут разблокироваться средства:

В понедельник нужно понимать как идти в Marqeta, Monday, LifeStance и Zeta Global. Сначала подаем Marqeta в понедельник, остаток распределяем во вторник между Monday, LifeStance и Zeta Global. В среду после 17:30 разблокируются деньги с Marqeta и эту сумму можно будет подать TaskUs до 20:00, деньги с заявок поданных во вторник не разблокируются. Поэтому при подаче Marqeta, нужно учитывать все 4 IPO которые пройдут на этой неделе, имейте это ввиду.

Как обычно, мои решения будут озвучены незадолго до конца приема заявок. Всем удачи и хорошей недели 😎

⚠️ IPO Marqeta ($MQ): Мое решение

Большой объем размещения ($1 млрд.), высокий спрос. Потенциально приятная аллокация, но Фридом очень активно собирает на это IPO, поэтому я бы сверх-ожиданий не строил.

Как я поступил:
- Свободный остаток составил чуть более $255 00
- Заявку подал $102 000, то есть 40% от свободного остатка

Почему так:
- На данный момент моими фаворитами являются Marqeta ($MQ) и Monday.com ($MNDY)
- Из них Marqeta ($MQ) на первом месте: потенциально хорошая аллокация, понятный бизнес, позитивные рейтинги большинства аналитиков, данные об устойчивом спросе, фин показатели. Единственный негативный фактор большой объем размещения, но при позитивном сценарии, он приведет нас к повышенной аллокации и не повлияет на апсайд 🍀
- Завтра, по факту получения новой информации о спросе и финальном завершении анализа, буду делать финальные выводы по LifeStance ($LFST), Zeta Global ($ZETA) и Monday.com ($MNDY)
- Если $MNDY так и останется фаворитом, в таком случае я смогу подать в него от 30% свободного остатка и anyway иметь достойные заявки на оставшиеся два размещения, если нет - то у меня будет хороший зазор для маневра, в виде 60% свободного остатка

Продолжаем следить за событиями и поступающей информации о компаниях, всем удачи. До конца приема заявок осталось меньше получаса!

⚠️ IPO Monday.com ($MNDY), Zeta Global ($ZETA) и LifeStance ($LFST) : Мое решение

Monday - отличный аппетит инвесторов к размещению, потенциально невысокая аллокация. Zeta и LifeStance не внушают доверия.

Как я поступил:
- Свободный остаток составлял $255 000 вчера и после заявки на Marqeta у меня осталось $153 000
- На Monday.com я подал $149 000
- На Zeta Global и LifeStance по $2 000

Почему так:
- Monday.com явный фаворит. Покупки крупных инвесторов (например Salesforce, Zoom), финансовые показатели и очень сильный спрос на размещение. При этом аллокацию ожидаю небольшую. Поэтому иду максимально возможными средствами
- Zeta Global и LifeStance, подал номинальные заявки, просто дабы не пропускать. Не исключаю, что могут хорошо открыться (особенно LifeStance), но я не уверен в поведении этих компаний к концу локап периода.

⏰ До конца подачи заявок 30 минут

Осталось еще одно IPO на этой неделе - TaskUs. По нему буду держать вас в курсе.
Жду открытия торгов по Marqeta и потом по Monday. Всем удачи 🍀

⚠️ IPO TaskUs ($TASK) : Мое решение

TaskUs - текущие инвесторы выходят на IPO, впечатляющего спроса не зафиксированно, однако есть надежда на взлет

Как я поступил:
- Вспоминаем, что на TaskUs разблокировались средства только с Marqeta
- На Marqeta я подал $102 000
- На TaskUs я разделил заявку Marqeta на два и подал $51 000, то есть 50%

Почему так:
- Не наблюдается взрывного спроса на это IPO, вызывает вопросы сила на вторичном рынке
- Большая часть размещения, это продажа акций существующими акционерами, включая Blackstone. Суммарно на 57,5%
- Blackstone остается крупнейшим акционером компании, и это хорошо
- Компания принадлежит технологическому сектору. При негативном сценарии размещения мы можем увидить низкий апсайд после IPO. Очевидных поводов для сильного роста в ближайшие 3 месяца нет. В таком случае компания будет сильно зависеть от рынка. При таком раскладе не хочется брать exposure на технологический сектор через эту компанию
- Поэтому принял решение участвовать небольшой заявкой, так как данному размещению присваиваю повышенный риск

Тем временем Marqeta демонстрирует умеренный апсайд в 22% с начала торгов. Следим за развитием событий 😎

🧐 Как сегодня стартанут Monday.com ($MNDY), Zeta Global ($ZETA) и LifeStance ($LFST)

По Monday: разместили весь объем акций на $15 долларов выше верхней границы диапазона $140, то есть по $155. Как и говорил ранее - мощный спрос. Я подал на это IPO $149 000 😎

По Zeta Global: Сократили объем IPO и разместились по нижней границе. Достаточно редкая ситуация. Данное IPO я пропустил, подав номинальную заявку в $2 000

По LifeStance Health: Разместили весь объем, по 18$, подняв цену всего лишь на 1$. Мега спроса не произошло. Данное IPO я пропустил, подав номинальную заявку в $2 000

Ждем открытия торгов 🍀

+9,12% за 27 дней на консервативном ETF - это рил. Real Estate 🏢

Всем привет!
14 мая я писал, о заметном скачке инфляции и инфляционных ожиданий в экономике в целом. Сегодня снова вышли данные о потребительских ценах и инфляция снова оказалась быстрее прогнозной. Поэтому, можно судить о том, что на текущий момент тренд на разгон инфляции сохраняется.

🗓Итак, почти месяц назад писал я об одном классе активов, который исторически выигрывает на ускорениях инфляции, речь шла о Reit’s. Основывался я на различных западных исследованиях, исторических данных и своем понимании рынка.
Давайте посмотрим, чтобы было, если бы вы купили Reit’s самым консервативным, простым и низкорисковым способом - через ETF фонд. Для сравнения доходности, мы будем использовать индексы S&P500 и NASDAQ100.
С 14 мая по сегодняшний день (10 июня) S&P500 вырос на 3,12%, NASDAQ100 вырос на 6,32%

💵 В качестве подопытного мы берем Reit’s через фонд $XLRE.
Рост составил +9,12% с 14 мая. Доходность обогнала основные индексы - S&P500 (на 6%) и NASDAQ100 (на 2,8%). Для ETF на недвижимость это впечатляющая динамика, если обратить внимание на график. Ведь недвижимость ассоциируются с низкой волатильность и низким риском, а тут обгоняет индексы. Но так работают рыночные циклы, взаимосвязь секторов и тд.
Важно заметить, что это не статистическая погрешность. Другие фонды Reit’s также выросли в диапазоне 7-10%, например VNQ или SCHH.

К слову, исторический факт о том, что золото проигрывает на таких инфляционных циклах Reit’s также пока себя отыгрывает. Доходность золота, через основной золотой ETF $GLD составила за это время всего 2,44%.

😉 Естественно, все это не является гарантией сохранения этого тренда в будущем, но хотел с вами поделиться тем, как фундаментальный макроэкономический подход реально работает на рынке. Я не сторонник сигналов, особенно по вторичному рынку, но такие позиционные идеи основанные на глубоком понимании экономических процессов, вот это я всегда за!

Делиться с вами не-IPO сделками и рассказывать о возможностях, которые открываются?