Кейс MPG: как старый корпоративный спор повлиял на информационный профиль клиента.
При подготовке клиента к банковской проверке мы изучили его информационный профиль. На первых страницах поисковой выдачи находились публикации о корпоративном споре, который произошёл несколько лет назад.
Для банка такие материалы могут стать поводом для дополнительной проверки.
Мы проанализировали:
— когда и где вышли публикации;
— какие факты в них указаны;
— подтверждаются ли сведения документами;
— представлена ли позиция клиента;
— насколько информация соответствует реальной текущей ситуации.
После проверки сформировали план работы:
— исправление фактических ошибок,
— подготовка позиции клиента,
— публикация актуальной информации о его деятельности.
Цель работы — сформировать полный и достоверный информационный профиль клиента перед банковской проверкой.
MPG изучает публичную информацию о клиенте, оценивает возможные вопросы со стороны комплаенса и готовит план дальнейших действий.
Если вы планируете открытие личного или корпоративного счёта и хотите заранее проверить свой информационный профиль — напишите представителю компании @MPG_info.
🟦 🟦 🟦
При подготовке клиента к банковской проверке мы изучили его информационный профиль. На первых страницах поисковой выдачи находились публикации о корпоративном споре, который произошёл несколько лет назад.
Для банка такие материалы могут стать поводом для дополнительной проверки.
Мы проанализировали:
— когда и где вышли публикации;
— какие факты в них указаны;
— подтверждаются ли сведения документами;
— представлена ли позиция клиента;
— насколько информация соответствует реальной текущей ситуации.
После проверки сформировали план работы:
— исправление фактических ошибок,
— подготовка позиции клиента,
— публикация актуальной информации о его деятельности.
Цель работы — сформировать полный и достоверный информационный профиль клиента перед банковской проверкой.
MPG изучает публичную информацию о клиенте, оценивает возможные вопросы со стороны комплаенса и готовит план дальнейших действий.
Если вы планируете открытие личного или корпоративного счёта и хотите заранее проверить свой информационный профиль — напишите представителю компании @MPG_info.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍2❤1
Какие репутационные риски важно учитывать при выходе в страны Залива.
При выходе в страны Персидского залива репутация компании складывается из нескольких факторов. Все эти сведения проверяют банки, регуляторы и деловые партнёры, как мы уже упоминали в посте выше.
Требования различаются в зависимости от страны и вида деятельности. Ниже собрали несколько примеров для Катара, ОАЭ и Саудовской Аравии.
1. Непрозрачная структура владения.
Необходимо раскрыть конечных собственников и объяснить происхождение капитала. Например, в Катаре правила QFC обязывают регулируемые организации проверять структуру владения клиентов и документировать источники их средств и благосостояния.
2. Несоответствие между публичной информацией и документами.
Сайт, презентации и социальные сети должны отражать реальную деятельность компании. Если заявленные услуги не соответствуют лицензии или фактической модели бизнеса, то это вызывает дополнительные вопросы при проверке.
3. Формальное участие местного партнёра.
Роль местного партнёра должна соответствовать фактической деятельности бизнеса. Например, в Саудовской Аравии формальное оформление деятельности через местное лицо подпадает под законодательство о коммерческом сокрытии.
4. Нарушения в рекламе и публичных материалах.
В ОАЭ действуют обязательные стандарты медиаконтента. Они регулируют рекламу, публичные заявления и публикации в социальных сетях, включая требования к достоверности информации, уважению религиозных и общественных ценностей и защите частной жизни.
Поэтому перед выходом на новый рынок важно проверить:
— структуру владения и сведения о собственниках;
— соответствие публичной информации документам и лицензии;
— роль местных партнёров и посредников;
— рекламные и презентационные материалы;
— порядок работы с персональными данными.
MPG помогает оценить репутационные и юридические риски перед выходом в новые юрисдикции.
Если у вас есть такой запрос — напишите представителю компании @MPG_info.
🟦 🟦 🟦
При выходе в страны Персидского залива репутация компании складывается из нескольких факторов. Все эти сведения проверяют банки, регуляторы и деловые партнёры, как мы уже упоминали в посте выше.
Требования различаются в зависимости от страны и вида деятельности. Ниже собрали несколько примеров для Катара, ОАЭ и Саудовской Аравии.
1. Непрозрачная структура владения.
Необходимо раскрыть конечных собственников и объяснить происхождение капитала. Например, в Катаре правила QFC обязывают регулируемые организации проверять структуру владения клиентов и документировать источники их средств и благосостояния.
2. Несоответствие между публичной информацией и документами.
Сайт, презентации и социальные сети должны отражать реальную деятельность компании. Если заявленные услуги не соответствуют лицензии или фактической модели бизнеса, то это вызывает дополнительные вопросы при проверке.
3. Формальное участие местного партнёра.
Роль местного партнёра должна соответствовать фактической деятельности бизнеса. Например, в Саудовской Аравии формальное оформление деятельности через местное лицо подпадает под законодательство о коммерческом сокрытии.
4. Нарушения в рекламе и публичных материалах.
В ОАЭ действуют обязательные стандарты медиаконтента. Они регулируют рекламу, публичные заявления и публикации в социальных сетях, включая требования к достоверности информации, уважению религиозных и общественных ценностей и защите частной жизни.
Поэтому перед выходом на новый рынок важно проверить:
— структуру владения и сведения о собственниках;
— соответствие публичной информации документам и лицензии;
— роль местных партнёров и посредников;
— рекламные и презентационные материалы;
— порядок работы с персональными данными.
MPG помогает оценить репутационные и юридические риски перед выходом в новые юрисдикции.
Если у вас есть такой запрос — напишите представителю компании @MPG_info.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍3❤2
В чём разница между личными фондами в России и Катаре?
Ранее мы совместно с LCH.Legal публиковали материал о личных фондах в России и Катаре.
Если вы пропустили этот материал, рекомендуем ознакомиться по ссылке — https://t.me/mpgdoha/253
Управляющие партнёры двух компаний разберут, как выстраивается наследование бизнеса в России и Катаре:
— как подготовить компанию к передаче следующему поколению;
— как сохранить управление бизнесом внутри семьи;
— какие инструменты доступны собственникам в каждой юрисдикции;
— как заранее снизить риск конфликтов между наследниками.
Встреча состоится завтра в Москве в закрытом формате совместно с партнёрами BSH Consulting.
🟦 🟦 🟦
Ранее мы совместно с LCH.Legal публиковали материал о личных фондах в России и Катаре.
Если вы пропустили этот материал, рекомендуем ознакомиться по ссылке — https://t.me/mpgdoha/253
Завтра на встрече в Москве продолжим сравнение России и Катара и перейдём к следующему вопросу — наследованию бизнеса.
Разберёмся, какие решения собственнику важно принять заранее.
Управляющие партнёры двух компаний разберут, как выстраивается наследование бизнеса в России и Катаре:
— как подготовить компанию к передаче следующему поколению;
— как сохранить управление бизнесом внутри семьи;
— какие инструменты доступны собственникам в каждой юрисдикции;
— как заранее снизить риск конфликтов между наследниками.
Встреча состоится завтра в Москве в закрытом формате совместно с партнёрами BSH Consulting.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍3❤2
Как заранее определить судьбу активов в Катаре?
Порядок передачи бизнеса и капитала зависит от того, как оформлено владение активами.
Один из инструментов — QFC Foundation. Такая структура близка к личному фонду, однако выстраивается по правилам QFC.
Ключевые особенности:
— фонд является самостоятельным юридическим лицом;
— ему могут принадлежать доли в семейных компаниях, недвижимость и инвестиционные активы;
— порядок управления и круг бенефициаров закрепляются в учредительных документах;
— активами управляет совет фонда;
— фонд продолжает существовать после смерти учредителя;
— учредительные документы фонда защищены от публичного доступа, при этом необходимая информация предоставляется регулятору.
Ещё одна особенность — firewall provisions. Создание фонда, передача ему активов и управление фондом регулируются правилами QFC, основанными на принципах английского общего права.
Такая структура позволяет заранее определить, кто будет управлять семейным капиталом и на каких условиях бенефициары смогут получать выплаты.
Перед созданием фонда важно оценить состав активов, налоговое резидентство собственника и наследников, структуру бизнеса и законодательство связанных стран.
Для собственников бизнеса, которые хотят подробнее изучить тему, мы подготовим закрытую аналитическую записку по итогам встречи. В неё войдут основные тезисы спикеров про сравнение инструментов наследования и структурирования семейного капитала в России и Катаре.
Чтобы получить материал после мероприятия, направьте запрос представителю MPG @MPG_info в личные сообщения.
🟦 🟦 🟦
Порядок передачи бизнеса и капитала зависит от того, как оформлено владение активами.
Один из инструментов — QFC Foundation. Такая структура близка к личному фонду, однако выстраивается по правилам QFC.
Ключевые особенности:
— фонд является самостоятельным юридическим лицом;
— ему могут принадлежать доли в семейных компаниях, недвижимость и инвестиционные активы;
— порядок управления и круг бенефициаров закрепляются в учредительных документах;
— активами управляет совет фонда;
— фонд продолжает существовать после смерти учредителя;
— учредительные документы фонда защищены от публичного доступа, при этом необходимая информация предоставляется регулятору.
Ещё одна особенность — firewall provisions. Создание фонда, передача ему активов и управление фондом регулируются правилами QFC, основанными на принципах английского общего права.
Такая структура позволяет заранее определить, кто будет управлять семейным капиталом и на каких условиях бенефициары смогут получать выплаты.
Перед созданием фонда важно оценить состав активов, налоговое резидентство собственника и наследников, структуру бизнеса и законодательство связанных стран.
Для собственников бизнеса, которые хотят подробнее изучить тему, мы подготовим закрытую аналитическую записку по итогам встречи. В неё войдут основные тезисы спикеров про сравнение инструментов наследования и структурирования семейного капитала в России и Катаре.
Чтобы получить материал после мероприятия, направьте запрос представителю MPG @MPG_info в личные сообщения.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍3❤2🔥1
Вчера MPG совместно с BSH Consulting провели закрытую встречу для собственников бизнеса, посвящённую наследованию и сохранению семейного капитала.
Обсудили:
— существует ли предельный срок работы личного фонда и какая минимальная стоимость активов требуется для его создания;
— может ли фонд вести коммерческую деятельность и как организовать управление недвижимостью, переданной в его структуру;
— кто входит в органы управления фондом и может ли эту функцию выполнять компания;
— какие риски позволяет учитывать фонд и от чего зависит степень защиты переданных ему активов;
— из чего складывается стоимость управления фондом в России и Катаре;
— как учитывать зарубежные элементы структуры;
— как работает обмен налоговой информацией между Россией и Катаром.
Личный фонд — это индивидуально выстроенная структура под запрос клиента. Порядок управления, расходы и возможности фонда зависят от состава активов, целей собственника и выбранной юрисдикции.
Благодарим BSH Consulting, спикеров и гостей за участие.
В следующих публикациях продолжим разбирать инструменты структурирования в странах Залива.
🟦 🟦 🟦
Обсудили:
— существует ли предельный срок работы личного фонда и какая минимальная стоимость активов требуется для его создания;
— может ли фонд вести коммерческую деятельность и как организовать управление недвижимостью, переданной в его структуру;
— кто входит в органы управления фондом и может ли эту функцию выполнять компания;
— какие риски позволяет учитывать фонд и от чего зависит степень защиты переданных ему активов;
— из чего складывается стоимость управления фондом в России и Катаре;
— как учитывать зарубежные элементы структуры;
— как работает обмен налоговой информацией между Россией и Катаром.
Личный фонд — это индивидуально выстроенная структура под запрос клиента. Порядок управления, расходы и возможности фонда зависят от состава активов, целей собственника и выбранной юрисдикции.
Благодарим BSH Consulting, спикеров и гостей за участие.
В следующих публикациях продолжим разбирать инструменты структурирования в странах Залива.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥6❤4👍2
В DMCC утвердили новый режим для управления семейным капиталом.
DMCC — свободная экономическая зона и деловой центр в Дубае. Новые правила распространяются на фонды, зарегистрированные непосредственно в DMCC.
Что представляет собой DMCC Foundation?
Фонд является самостоятельным юридическим лицом и может использоваться для долгосрочного владения активами, управления семейным капиталом и планирования его передачи следующим поколениям.
Также фонд может владеть активами и управлять ими в соответствии с целями и правилами, которые закреплены при создании структуры.
— Фонды DMCC также могут быть созданы с первоначальным капиталом от 100 долларов США;
— Фондом управляет совет, в которые входит минимум два участника;
— Фонду потребуется зарегистрированный адрес в DMCC;
— Данные о членах совета, контролирующем лице фонда, бенефициарах и конечных владельцах корпоративных учредителей фонда являются конфиденциальными.
В ближайшие время DMCC планирует представить руководство по созданию и администрированию фондов, а также запустить цифровую процедуру регистрации.
На канале мы уже рассказывали о QFC Foundation в Катаре и личных фондах в России.
По всем вопросам создания личных фондов пишите представителю компании @MPG_info или на почту info@mpg.qa.
🟦 🟦 🟦
DMCC — свободная экономическая зона и деловой центр в Дубае. Новые правила распространяются на фонды, зарегистрированные непосредственно в DMCC.
Что представляет собой DMCC Foundation?
Фонд является самостоятельным юридическим лицом и может использоваться для долгосрочного владения активами, управления семейным капиталом и планирования его передачи следующим поколениям.
Также фонд может владеть активами и управлять ими в соответствии с целями и правилами, которые закреплены при создании структуры.
— Фонды DMCC также могут быть созданы с первоначальным капиталом от 100 долларов США;
— Фондом управляет совет, в которые входит минимум два участника;
— Фонду потребуется зарегистрированный адрес в DMCC;
— Данные о членах совета, контролирующем лице фонда, бенефициарах и конечных владельцах корпоративных учредителей фонда являются конфиденциальными.
В ближайшие время DMCC планирует представить руководство по созданию и администрированию фондов, а также запустить цифровую процедуру регистрации.
На канале мы уже рассказывали о QFC Foundation в Катаре и личных фондах в России.
По всем вопросам создания личных фондов пишите представителю компании @MPG_info или на почту info@mpg.qa.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤1👍1
В чём разница QFC Foundation и DMCC Foundation?
В обоих случаях фонд становится самостоятельным юридическим лицом, владеет переданными активами и действует по правилам, установленным в его документах. При этом катарская и дубайская модели различаются:
1) Правовой режим.
QFC Foundation создаётся в Qatar Financial Centre. Правила действуют с 2016 года, а регистрационная процедура уже применяется на практике.
DMCC Foundation создаётся в свободной экономической зоне DMCC в Дубае. Правила опубликованы в сентябре 2026 года. Практическое руководство и цифровую процедуру регистрации представят отдельно.
2) Управление фондом.
В обеих моделях фондом управляет совет минимум из двух участников.
В QFC обязательны лицензированный зарегистрированный представитель и контролирующее лицо, который входит в совет фонда.
В DMCC зарегистрированный агент назначается по выбору. Контролирующее лицо фонда требуется после смерти последнего учредителя.
3) Полномочия учредителя.
В QFC права учредителя закрепляются в учредительных документах и требуют согласования.
Правила DMCC позволяют сохранить за учредителем отдельные полномочия.
4) Первоначальные активы.
Для DMCC Foundation установлена минимальная стоимость первоначальных активов — 100 долларов. Регистрационные и административные расходы рассчитываются отдельно.
В QFC установленный минимальный капитал отсутствует.
5) Конфиденциальность.
В QFC учредительные документы фонда доступны регистратору и защищены от публичного доступа.
В DMCC сведения о членах совета, контролирующем лице, бенефициарах и конечных владельцах корпоративных учредителей относятся к конфиденциальным.
6) Разрешение споров.
Вопросы QFC Foundation рассматриваются по правилам финансового центра.
Для DMCC Foundation в правилах указан DIFC Courts либо другой компетентный суд, назначенный DMCC. .
Все вопросы по выбору юрисдикции для личного фонда вы можете направить представителю компании @MPG_info.
🟦 🟦 🟦
В обоих случаях фонд становится самостоятельным юридическим лицом, владеет переданными активами и действует по правилам, установленным в его документах. При этом катарская и дубайская модели различаются:
1) Правовой режим.
QFC Foundation создаётся в Qatar Financial Centre. Правила действуют с 2016 года, а регистрационная процедура уже применяется на практике.
DMCC Foundation создаётся в свободной экономической зоне DMCC в Дубае. Правила опубликованы в сентябре 2026 года. Практическое руководство и цифровую процедуру регистрации представят отдельно.
2) Управление фондом.
В обеих моделях фондом управляет совет минимум из двух участников.
В QFC обязательны лицензированный зарегистрированный представитель и контролирующее лицо, который входит в совет фонда.
В DMCC зарегистрированный агент назначается по выбору. Контролирующее лицо фонда требуется после смерти последнего учредителя.
3) Полномочия учредителя.
В QFC права учредителя закрепляются в учредительных документах и требуют согласования.
Правила DMCC позволяют сохранить за учредителем отдельные полномочия.
4) Первоначальные активы.
Для DMCC Foundation установлена минимальная стоимость первоначальных активов — 100 долларов. Регистрационные и административные расходы рассчитываются отдельно.
В QFC установленный минимальный капитал отсутствует.
5) Конфиденциальность.
В QFC учредительные документы фонда доступны регистратору и защищены от публичного доступа.
В DMCC сведения о членах совета, контролирующем лице, бенефициарах и конечных владельцах корпоративных учредителей относятся к конфиденциальным.
6) Разрешение споров.
Вопросы QFC Foundation рассматриваются по правилам финансового центра.
Для DMCC Foundation в правилах указан DIFC Courts либо другой компетентный суд, назначенный DMCC. .
Все вопросы по выбору юрисдикции для личного фонда вы можете направить представителю компании @MPG_info.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤1🔥1
Когда собственнику бизнеса стоит рассмотреть личный фонд
Личный фонд имеет смысл, когда правила управления бизнесом и семейным капиталом важно определить заранее.
Когда собственнику бизнеса нужен личный фонд?
Для начала соберём задачи, которые может решать личный фонд:
— сохраняет доли в семейном бизнесе в единой структуре;
— закрепляет порядок управления активами после смерти учредителя;
— определяет бенефициаров и условия выплат;
— разделяет управление капиталом и получение дохода;
— обеспечивает продолжение работы структуры при смене поколений;
— позволяет установить отдельные правила для нескольких ветвей семьи: кто участвует в управлении, кто получает доход и как распределяются активы;
— снижает риск споров между наследниками.
Активы, которые можно передать с помощью личного фонда:
— доли и акции компаний;
— недвижимость;
— денежные средства;
— ценные бумаги и инвестиционные активы;
— права на интеллектуальную собственность;
— другие имущественные права.
Для каждого актива отдельно проверяются юрисдикции, порядок передачи, налоговые последствия и требования банков или регистраторов.
Фонд выбирают исходя из состава активов, налогового резидентства собственника и бенефициаров, с которыми связан капитал.
Если несколько пунктов совпадают с вашей ситуацией, структуру стоит рассчитать до передачи активов и выбора юрисдикции.
MPG помогает оценить варианты создания личного фонда в Катаре и ОАЭ и выстроить структуру с учётом задач собственника.
🟦 🟦 🟦
Личный фонд имеет смысл, когда правила управления бизнесом и семейным капиталом важно определить заранее.
Когда собственнику бизнеса нужен личный фонд?
Для начала соберём задачи, которые может решать личный фонд:
— сохраняет доли в семейном бизнесе в единой структуре;
— закрепляет порядок управления активами после смерти учредителя;
— определяет бенефициаров и условия выплат;
— разделяет управление капиталом и получение дохода;
— обеспечивает продолжение работы структуры при смене поколений;
— позволяет установить отдельные правила для нескольких ветвей семьи: кто участвует в управлении, кто получает доход и как распределяются активы;
— снижает риск споров между наследниками.
Активы, которые можно передать с помощью личного фонда:
— доли и акции компаний;
— недвижимость;
— денежные средства;
— ценные бумаги и инвестиционные активы;
— права на интеллектуальную собственность;
— другие имущественные права.
Для каждого актива отдельно проверяются юрисдикции, порядок передачи, налоговые последствия и требования банков или регистраторов.
Фонд выбирают исходя из состава активов, налогового резидентства собственника и бенефициаров, с которыми связан капитал.
Если несколько пунктов совпадают с вашей ситуацией, структуру стоит рассчитать до передачи активов и выбора юрисдикции.
MPG помогает оценить варианты создания личного фонда в Катаре и ОАЭ и выстроить структуру с учётом задач собственника.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤1👍1