Возможно, довольно часто я буду говорить, что любые инвестиции сопряжены с определенным риском. Да Вы можете видеть в своём портфеле +16к за день, но будьте готовы что на следующий день это уже будет -50к, да и в целом, к просадкам и взлетам портфелей относиться максимально холоднокровно, особенно если Вы зашли на долгую - т.е. долгосрочную перспективу - не менее 1 года, в идеале 2-3, т.к. если Вы посмотрите график акций любой крупной мировой компании, то это всегда рост. Бизнес и экономика такие вот штуки, что как ни крути, но они всегда будут расти. Да бывают войны и пандемии, но и после них случается откат и восстановление, с +600% за 1 месяц). С облигациями дело чуть попроще - на них доход фиксируемый - т.е. 10% к примеру в год у какой-нибудь Группы компаний ПИК, цена облигации почти не изменяется и выплаты платятся 60 раз в течение 3 лет, к примеру - купонами (небольшая выплата от этих 10% годовых). Т.е. здесь ты точно знаешь сколько получишь к тому или иному сроку окончания инвестирования. Но тоже есть свои минусы - коммерческие компании могут обанкротиться, а государственные облигации приносят по 5-6% в год в лучшем случае. Да, это все ещё выше нашей официальной инфляции в 4% годовых и выше депозита в Сбербанке (4,5% Whaaat?!), но это не 1000% в год на Тесле) зато спокойно и проверено, можно портфель из гос и корпоративных облигаций собрать и спокойно уходить на пенсию, зная сколько и когда получишь. С акциями же дело чуть иначе - здесь риск, но и возможный доход гораздо выше чем в облигациях, но нужно понять какую бумагу прикупить, проявить холоднокровие, спокойствие и выходить с хорошей прибылью, существенно выше облигаций и депозитов в банке. Не стоит думать, что если акция сейчас летит вверх, то ее стоит сразу брать или та, что на самом дне никогда уже больше не принесёт дохода и не выползет вверх, чаще думайте от обратного: купить, пока цена упала, продать, когда на бумаге хорошо заработал - конечно же, все в зависимости от Вашей стратегии иныестирования. Я сейчас пробую оба способа торговли: и торгую в день и есть акции на долгосрок. По результатам поделюсь какой подход считаю лучше, хотя - каждому своё)

Да и наверное, сразу добавлю, что не буду среди своих постов пытаться толкнуть какие-то платные тренинги, вебинары или доступы по подписке в некие платные сверхсекретные чаты, где с Вами будут делиться некой ооочень важной информацией. Нет, мой канал создан не для того, а для того чтобы поделиться с каждым, кому может быть интересно как быть финансово грамотным, как не жить вечные годы от зарплаты до зарплаты, ещё все эти кредиты и кредитки за телефон который купил ещё в прошлом году. Обещаю интересный и понятный контент, который поможет нам вместе перейти из Категории Работник (Р) в категорию Инвестор (И). (Чуть позже расскажу об этом подробнее), научиться управлять своими деньгами и стать действительно финансово независимыми. Только личный опыт работы с финансовыми инструментами, которым готов поделиться с Вами.

Если вы заинтересованы в более консервативном и не столь резком в изменении цены инструменте, как акции, то Вам стоит взглянуть в сторону Паевых фондов.
В чем их суть?
Вы вкладываетесь не в одну конкретную бумагу, изменения которой ощутимо сказывается на Вашем портфеле, а в целый пул бумаг. При этом Вам не так важна текущая стоимость конкретной бумаги, т.к Вы, по сути, инвестируете сразу в пул ценных бумаг, покупая пай (часть) этого самого Паевого фонда, ну и есть ещё 5000, 10000 или 100000 ребят, которые так же как и Вы вкладывают небольшую сумму денег, но в совокупности аккумулируется большое количество финансов, которым и управляет этот самый паевый фонд.
К примеру, Вы покупаете долю в Паевом Инвестиционныом Фонде (ПИФ) электроэнергетики и не сильно вникаете, какие туда входят ценные бумаги, т.к. за Вас это делает команда фонда, получающая за результативную аналитику большие деньги - можете быть уверены, что Газпром там окажется😉 Их интерес в том, чтобы баланс компаний и их выбор были правильными, стоимость Фонда росла, инвесторы не уходили, а вкладывались в стабильно растущий инструмент. Безусловно, если Ваш пытливый ум жаждит узнать из каких компаний состоит тот или иной фонд - информация о ПИФе Вам в руки, там можно посмотреть динамику изменения стоимости пая с момента открытия фонда, состав акций и прочие условия владения паями этого фонда.
Что ещё важно знать о ПИФах:
* Паевые инвестиционные фонды - инструмент для долгосрочного инвестирования от года. В большинстве случаев, при погашении Вашего пая, Управляющая компания берет с Вас процент от стоимости пая. Как правило, после владения паем от полугода/года/двух эта комиссия пропадает. Не забывайте про НДФЛ в 13%. В случае владения ПИФом менее 3-х лет, при его погашении Вам придётся заплатить налог, если же Вы владели инструментом более 3-х лет, то Вы освобождаетесь от уплаты налогов, что в очередной раз подчеркивает, что это инструмент для долгосрочных инвестиций
* Довольно низкий порог для входа. Стоимость от 1000 руб в Сбербанке или Альфабанке, к примеру + такая же невысокая планка для повторных вливаний.
* Легко начать инвестировать, идти в офис уже не нужно. Если, опять же, говорить на примере Сбербанка, то это раздел «Инвестиции и пенсии» Вашего Сбербанк.Онлайн. Да-да, оно всегда там было
* Уже упоминал, но напомню ещё раз: помимо того, что владельцы Фондов зарабатывают на том, что управляют Вашими деньгами и делятся с Вами частью прибыли, им ещё на чем-то хочется зарабатывать, поэтому ПИФы, как правило продаются с наценкой к текущей цене, а гасятся со скидкой от текущей цены (в зависимости от срока владения паем)
* Паевые Фонды - инструмент классической диверсификации, т.е. распределения Ваших активов по разным корзинам, в результате чего, падения цены на акцию какой-то одной компании не сильно отразится на Вашем портфеле, изменение цены пая происходит довольно плавно

Как правильно выбрать ПИФ?
Здесь все, опять же, зависит от Вашей стратегии инвестирования - есть умеренные/консервативные фонды, которые, к примеру, повторяют индекс РТС и S&P500 (совсем скоро Вы узнаёте и что это такое, если вдруг данные наборы букв Вам показались неясными:), доходность по таким Фондам, как правило невысокая - 7-8% годовых; есть фонды с довольно рисковыми инвестициями, к примеру, Фонд «Глобальный Интернет» от Сбербанка показал 55% за последний год.
Здесь все зависит от Ваших аппетитов😉

Лично я задиверсифицовал диверсифицированное: т.е. взял себе паи в абсолютно всех вариантах от Сбербанка и Альфабанка (в районе 10 видов у каждого с различными объёмами инвестиций, куда-то по мере появления свободной наличности постепенно докупаюсь). Доходность по портфелям за 4 месяца в районе 14-15%. На скринах ниже видна информации по каждому конкретному инструмента этих банков.
Буду делиться результатами полёта👋🏻
#инвестиции #ПИФ

Портфель ПИФов на Альфе

Портфель ПИФов в Сбере

Если ПИФы это инструмент для торговли, как правило, путём взаимодействия с управляющей компанией и покупка/продажа(погашения) Вашего пая может занять какое-то количество дней, то есть очень похожий инструмент - ETF (Exchange Traded Fund, т.е. фонд торгуемый на бирже). Основная разница с Паевыми Инвестиционными фондами в том, что здесь доступна торговля в течение дня, т.е. как с акциями - утром купил, вечером продал, если вдруг появилась в этом потребность.
В остальном, инструмент очень схож с ПИФами - сбалансированный доходный портфель (в идеале:) различных компаний, формирующих тот или иной фонд.
Для примера, я выбрал на Тинькофф фонд - Finex: Акции компаний ИТ-Сектора США. Стоимость пая сегодня (02.09) на 10:34 утра составляла 9300 руб, по такой цене я их и приобрёл.
#ETF #Инвестиции

Индексы ценных бумаг. Россия.
Самыми главными фондовыми индексами нашего рынка являются индекс РТС и индекс МосБиржи (который раньше назывался индекс ММВБ). Чем они отличаются и почему оба важны?
💁Фондовый индекс – это показатель, который в целом показывает динамику рынка: если за день индекс снизился, это значит, что в среднем самые ликвидные акции на рынке дешевели. Если индекс за день вырос, это значит, что в среднем акции на рынке росли в цене.
☝️Фондовый индекс – это чисто расчётный показатель, который не является торговым активом (однако торговаться индекс может через производные инструменты – фьючерс, опцион, или через ETF, но это уже другая история). Сам по себе индекс отдельным торгуемым активом не является! Это просто индикатор рынка.
🤔Как рассчитывается индекс (в частности РТС и МосБиржи)? Биржа выбирает акции, соответствующие определённым критериям, и в разных долях включает каждую бумагу в состав индекса. Нюанс заключается в том, что составы индексов РТС и МосБиржи – абсолютно одинаковые! Т.е. рассчитываются они на базе одних и тех же акций в равных пропорциях. Состав данных индексов.

Состав индексов РТС и МосБиржи
👉Но несмотря на одинаковый состав, значения индексов РТС и МосБиржи, а также их динамика различаются. Почему? А всё дело в долларе. Индекс РТС показывает динамику нашего рынка в американской валюте, т.е. цены акций, входящих в состав индекса, пересчитываются по курсу доллара. А индекс МосБиржи показывает динамику нашего рынка по ценам акций в рублях.

🗺Иностранцы, когда смотрят на российский рынок, обращают внимание именно на индекс РТС, потому что он точнее говорит о динамике нашего рынка в рамках мировой экономики. Как видно из графика, цены на акции в рублях уже давно достигли исторических максимумов, в то время, как в долларах цены держатся на уровне 2014 года.
📉Если рубль укрепляется (т.е. пара доллар/рубль дешевеет), то это дополнительно толкает индекс РТС вверх. 📈Если же рубль обесценивается (т.е. пара доллар рубль дорожает), то индекс РТС проседает, несмотря на то, что в рублях цены на акции могут расти.
#индексы #инвестиции #ртс #ммвб

Это к вопросу о диверсификации: если бы все Ваши кровные накопления лежали бы в одной бумаге, то падение на 1/4 за три дня было бы весьма крушительным, в то время как, если бы данная бумага составляла в Вашем портфеле 10%, то это уже далеко не 1/4, а если это были бы Инвестиции в ETF/Фонд бумаг такого сектора, то и того меньше.

"Ну что... Началось? Впереди обещанный обвал?" – только ленивый в последние дни не позвонил и не задал мне этот вопрос.

Друзья!

Прежде всего, давайте не мыслить эмоциями.

Что мы имеем с гуся?

1. Гигантскую ликвидность.
2. Невероятную перегретость ценных бумаг технологического сектора.
3. Огромное количество ненормальных «Робин Гудов».
4. Невероятное количество неплохо заработавших на рынках инвесторов. В том числе, управляющих активами и мечтающих о своих будущих весьма не слабых бонусах.
5. Четкую позицию ФРС, согласившуюся на некоторый рост инфляции с одновременным обязательством не поднимать при этом ставку.
6. Приближающиеся выборы Президента США, где свившиеся в крепких «дружеских» объятиях Демократы и Республиканцы, судя по всему, готовы уничтожить как друг друга, так и, главное, мир вокруг них.

Что нам с того?

1. Начинается период волатильности. Есть много желающих зафиксировать прибыли. Еще больше – тех, кто сидит на деньгах и мечтает войти в бумаги или активы дешевле, чем сейчас.
Мораль: рынки будет «колбасить» в разные стороны.
2. «Залететь» имеют шанс играющие и от лонга, и от шорта. Начинается время отчаянных спекулянтов. И, одновременно, время, когда «великих спецов» в области теханализа будет «пилить».

Что делать.

1. Не поддаваться эмоциям.
2. Если вы не готовы к таким сильным «перепадам температуры», возможно, стоит просто постоять в сторонке.
3. Если вы ДОЛГОСРОЧНЫЙ инвестор, не худший вариант – отойти подальше от мониторов, а еще лучше – выключить их и заняться своими обычными делами.
4. Если вы отчаянный спекулянт и хотите половить рыбку в мутной воде, будьте, как «юный пионер», готовы к любым неожиданностям.

Мое мнение: в выше описанных условиях потенциал падения рынков весьма ограничен. Ключевое слово здесь – РЫНКОВ. Но не отдельных компаний или отраслей.

Есть отрасли, где перегретость вопиющая. Однако есть и другие, где в моменте все совсем не так «бодренько». Вполне возможен перелив ликвидности как раз к этим, явно отставшим отраслям.

Будем много и подробно разговаривать об этом в ближайшее время.
Обязуюсь провести подробнейший вебинар с описанием сегодняшних возможностей и интересных инструментов.

Ну а пока – не теряем голову и готовимся к прыжкам разъярённого льва под названием "рынок в разные стороны".

@bitkogan

Сегодня День труда в США и Китае, биржы не работают

Несколько слов об инвестициях в золото и прочие драгоценные металлы.
Золото относится к категории защитных активов, т.к. в отличие от акций или валюты в период каких-либо экономических обострений - Пандемия, Ипотечный Кризис 2008 года в США, Торговая война у США с Китаем, золото привлекает внимание инвесторов как инструмент стабильности. Валюта может обвалиться (помните рубль по 30?😀), компания может обанкротиться и валюта и ценные бумаги потеряют в цене, как и Ваши активы.
Золото же чувствует себя тут гораздо увереннее. Оно имеет ограниченность - добыча не будет вечной, объемы добычи падают каждый год, общепризнанность, конечно же спрос - ювелирка в конце концов всегда была и будет в спросе💍 В целом, золото это всегда золото 🥇
Если рассматривать золото в качестве инструмента инвестиций, то это, определено, долгосрочный инструмент, на графике Роста за 10 лет видно, что в плюс вы будете выходить с ним не чаще раза в три года, может так случиться, что, заходя в 2013 году, через год в 2014 вы бы увидели офигительный минус, а вот зайдя в 2015, то к 2020 на долгосроке Вы бы увидели хороший прирост.
Золото очень чувствительно к новостям в мире и очень четко реагирует на происходящую панику или падения.
В качестве инструментов инвестирования есть несколько вариантов:
1. Обезличенные металлические счета - их можно открыть практически в любом приложении банка на мобильном - в Сбербанке это опция «Купить или продать» при просмотре стоимости на золото в приложении. Ещё возможен поход в банк и прочие опции. Добавляю его в коллекцию - Открыл онлайн в Сбере, купил первый цифровой грамм золота 🙂 ✅
2. Паевые инвестиционные фонды/ETF - здесь мы инвестируем в набор компаний, которые отвечают за добычу золота. Уже есть в портфеле есть ПИФ Альфа Капитала - Золото (+12,3% за 123 дня). Сегодня добавил на ИИС в Тинькофф (Обязательно в следующем посте расскажу что это такое) FinEx (FXGD) 10 шт. по 994,2 рубля✅
3. Акции золотодобывающих компаний, здесь я пока не буду к кому-то конретно присматриваться.
4. Торговля через брокера. На любой Форекс платформе. где есть пара валют XAU/USD
5. Бинарные опционы - к ним так вообще очень скептически отношусь
6. Купить слитки физического золота в отделении банка
Как и сказал ранее, золото - защитный актив, поэтому обязательно включаю в свой портфель.
#инвестиции #золото