📊 Инфляция. Когда мы достигнем пика?

📈 Рост цен практически на все группы товаров не мог не остаться незамеченным не только для финансовых регуляторов, но и для рядовых потребителей. В то время как первые принимают активные меры, ужесточая или намереваясь ужесточить денежно-кредитную политику, последние пытаются различными способами сохранить свои сбережения.

🧮 Инфляция с момента пандемии достиг таких размеров, что даже в развитых странах, где она традиционно находилась на довольно низких значения, конечные потребители отмечают рост цен практически на все группы товаров. Россия не исключение. На сегодняшний день поисковые запросы по теме "Инфляция" находятся на пике за последние 5 лет.

🤔 Даже по официальным данным (которые обычно скромнее реальных) рост цен в России на продовольственные и непродовольственные товары за год приближается к 10%. Реальный "потребительский" рост цен минимум в 2 раза выше. Однако не стоит считать, что ускорение темпов инфляции происходит только в России. 

💼 На протяжении 2 десятилетий инфляция в США находилась в пределах "таргета" ФРС (2%). Последний всплеск пришелся на кризисный 2008 год, когда инфляция подскочила до уровней 3.8%. Инфляция в 2021 году за неполный год уже достигла значения в 4.8%, а самый серьезный рост цен пришелся на энергоносители и автомобили. Несмотря на это, многие эксперты считают, что уже сегодня мы находимся на пике и инфляция в 2022 году будет замедляться. 

❓А как вы думаете, когда цены прекратят свой рост? Делитесь своим мнением в комментариях!

Полная статья на Я.Дзене

Дисклеймер: авторская колонка эксперта по персональным финансам Руслана Искяндярова. Публикации автора отражают его личное мнение и не являются официальными заявлениями от имени компании.

 🌟🌟🌟
Дайджест занятий Школы Мосбиржи

Курс «Путь инвестора. Живая трансляция»
Курс поможет разобраться в инвестиционных инструментах, финансовом планировании и получать дополнительный доход на фондовом рынке. На курсе вы научитесь составлять личный финансовый план и определять свой риск-профиль, изучите финансовые инструменты и систему финансового рынка в России.
— 6, 8 декабря 19:00, 2 занятия
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Все о биржевых фондах»
В ходе курса мы поговорим о фондах – это инструменты, которые позволяют любому инвестору воспользоваться услугами крупнейших управляющих компаний России. Фонды позволяют владельцам выбрать направление для инвестирования. Каких результатов удается достичь профессионалам, управляющим фондами и сколько за это платят инвесторы.
— 7 декабря 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Облигации на Московской бирже»
Облигации являются наиболее приемлемым инструментом, с которого следует начинать инвестирование на финансовом рынке. Курс поможет начинающим инвесторам разобраться в базовых понятиях и специфике рынка облигаций и еврооблигаций.
— 7 декабря в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Защита от финансовых мошенничеств»
Курс посвящен разбору основных видов финансовых мошенничеств в современном мире: что лежит в их основе, как они работают, как от них защититься. Какие действия можно сделать уже сегодня, чтобы завтра не потерять свои персональные данные и личные сбережения.
— 7 декабря 19:15, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Фьючерсные контракты на товары»
На курсе вы рассмотрите текущее состояние товарных рынков. Узнаете, как использовать фьючерсные контракты на цветные металлы на Московской бирже для принятия инвестиционных решений. Курс будет полезен для инвесторов в акции компаний сырьевого сектора, а также тем, кто хочет узнать какие есть фьючерсные контракты на товары и как они работают.
— 8 декабря 19:00, 1 занятие
— Уровень «Средний»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Первые шаги в инвестициях»
Простой и понятный курс по инвестициям от эксперта Московской биржи. Чтобы достичь финансовой цели, важно начать движение в верном направлении. А чтобы не сбиться с пути, необходимо составить правильный план. Мы расскажем, как это сделать, на что обратить внимание и где могут возникнуть подводные камни.
— 9 декабря в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Количество мест ограничено
Регистрация >>
 
Курс «Рынки драгоценных металлов. Что будет дальше»
Проанализируем фундаментальное состояние этих рынков и спекулятивные факторы, влияющие на торговлю этими металлами. Рассмотрим прогнозы по развитию ситуации в экономике и на рынках драгоценных металлов, в частности. Также мы расскажем, как использовать фьючерсные контракты на драгоценные металлы на Московской бирже для принятия инвестиционных решений.
— 9 декабря 19:00, 1 занятие
— Уровень «Средний»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Торговый алгоритм 1.0»
На курсе вы узнаете о роли системы принятия решений в успешном трейдинге. Изучите способы построения торговых алгоритмов, научитесь понимать язык технических индикаторов и составлять рабочий алгоритм принятия торговых решений для рынка акций и фьючерсов. Курс для начинающих инвесторов.
— 9 декабря 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>

@moex_school
 

🧮 «Шокирующие прогнозы» Saxo Bank на 2022й год
 
🤔 Saxo Bank всегда отличался своими «шокирующими прогнозами» - полушутливыми, полусерьёзными. Всегда это смелые взгляды на мировые тренды в бизнесе, политике и техническом прогрессе, попытка увидеть очертания новых «чёрных лебедей».

🛍 На 2021 год Saxo Bank прогнозировал, что Американский IT-гигант Amazon купит Кипр. К слову, только за три месяца Amazon зарабатывает денег больше, чем годовой ВВП всего Кипра. Положение Кипра отягощалось ощутимыми проблемами с долгами.
 
❓Прогнозы не стоит воспринимать как руководство к действию, а скорее как возможность посмотреть на привычные тренды под новым углом.

📊 Некоторые из «прогнозов» на 2022й год:
 
🔸Facebook терпит поражение в попытке вернуть внимание молодёжи
 Если 10-15 лет назад социальная сеть была крайне популярна среди молодой аудитории, то сейчас менее 30% молодых людей имеют аккаунты в Facebook. Становясь фаворитом среди «бумеров», соцсеть проигрывает битву за «зумеров» Snapchat’у и TikTok’у, что совсем не нравится инвесторам. Метавселенная не сможет привлечь молодежь, новые обвинения о заработке на данных пользователей усугубят и без того неидеальный имидж компании. В итоге корпорация может пойти на отчаянный шаг – попытаться поглотить TikTok или Snapchat.
 
🌺Женская армия меняет корпоративный ландшафт с помощью Reddit
Многие помнят истории «мемных акций», покупатели которых координировались на платформе Reddit, в попытке «наказать» крупные хедж-фонды. Аналитики Saxo видят потенциал в похожих объединениях среди женщин, уставших от невозможности серьёзно повлиять на гендерное неравенство в корпоративном мире. С целью устранить несправедливые сексистские, расистские, эйджистские и абьюзивные практики в компаниях, активистки вполне могут объединиться через Reddit и начать продавать акции наиболее одиозных, по их мнению, компаний. В целом, история продолжающегося падения акций Activision Blizzard, вызванного громким скандалом из-за домогательств в компании, прекрасно вписывается в этот прогноз.
 
📍Империя Spotify рушится из-за NFT
Если ещё пару лет назад мы мало понимали, зачем вообще нужны NFT, то сегодня очевидно, что «токены» отлично справляются с задачей верификации прав на контент и децентрализованного распространения этого контента. В ситуации, когда большую часть доходов от прослушивания музыки получают не сами музыканты, а посредники в виде платформ вроде Spotify или Apple Music, назревает очевидно решение: продавать музыку и права на неё напрямую с помощью NFT, минуя посредников. Такие исполнители, как The Chainsmokers, Jason Derulo или Katy Perry уже поддержали создание работающей на NFT стриминговой платформы. Нетрудно представить, как при возникновении достойного «децентрализованного» сервиса многие известные исполнители начнут сотрудничество с ним, разрывая контракты с традиционными платформами, такими, как Spotify.
 
➡️ Почитать полную версию “прогнозов” в оригинале можно здесь, в переводе  Forbes - здесь

@moex_school

🏆 Топ-500 крупнейших банков мира

📊 Многие считают, что кризисы обходят банки стороной. Но это не так. Несмотря на то, что правительства большинства стран стараются оказывать стимулирующие меры поддержки бизнесу, а инфляция и уровни процентных ставок неуклонно ползут вверх. Самые дорогие банки в мире в 2021 году понесли серьезные потери с точки зрения своей капитализации.

📍Почти 2/3 банковских бренда в 2021 году стали стоить дешевле, чем в годом ранее. Совокупная стоимость Топ-500 банковских брендов в 2018 году выросла на 10%, на 15% в 2019 году. В год пришествия пандемии показать рост не удалось: в 2020 году стоимость брендов упала на 2%, а в 2021 - на 5%. 

🔝 Несмотря на все проблемы, борьба за лидерство между банками Китая и Соединенных Штатов не утихает из года в год. Сегодня на банки Китая приходится 33% общей стоимости Топ-500 банковских брендов. Но еще 10 лет назад ситуация была совершенно другой.

💰В 2010 году самым дорогим банковским брендом Китая был Промышленный и коммерческий банк Китая (ICBC). Его стоимость оценивалась $12 млрд, что позволяло ему занять почетное 12 место в рейтинге Топ-500. В 2021 году Промышленный и коммерческий банк Китая (ICBC) занимает 1 место в данном рейтинге. Стоимость его бренда выросла с $12 млрд до $72 млрд. 

🏢 Российский банковский сектор, несмотря на гораздо более скромные размеры, также представлен в рейтинге. Национальный список открывает крупнейший российский банк - Сбер, бренд которого оценен в $9 млрд. Сберу удалось войти в Топ-30 рейтинга. На 116 месте расположился еще один государственный банк - ВТБ. При этом оба банка также ухудшили свои места в рейтинге по сравнению с предыдущим годом. Только 2 российским банкам (Тинькофф-Банку и Открытию) удалось подняться повыше в рейтинге за 2021 года

🤔 Как думаете, почему этого не удалось другим? Делитесь своим мнением в комментариях.

Полная статья на Я.Дзене

Дисклеймер: авторская колонка эксперта по персональным финансам Руслана Искяндярова. Публикации автора отражают его личное мнение и не являются официальными заявлениями от имени компании.

🌟🌟🌟
Дайджест занятий Школы Мосбиржи

Курс «Торговый алгоритм 2.0»
Для успешной торговли необходимо наличие системы правил торговли. Курс посвящен созданию и разработке собственной торговой стратегии. Занятия проводятся на базе авторской торговой системы, которую вы сможете использовать в дальнейшей торговле. Это не алгоритмическая торговля и не роботы, это создание комплексных правил торговли под ваши цели и задачи.
— 13, 15, 16 декабря в 19:00, 3 занятия
— Уровень «Средний»
— Количество мест ограничено
Регистрация >>
 
Курс «Три секрета регулярных инвестиций»
Если вы открыли брокерский счет и уже начали инвестировать, но делаете это нерегулярно и бессистемно, тогда этот курс для вас. На курсе вы узнаете простые шаги: как сделать инвестиции полезной финансовой привычкой и уверенно двигаться к своим финансовым целям.
— 13 декабря в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Особенности применения технического анализа для инвесторов»
Правильное использование инструментов теханализа может существенно повысить эффективность инвестиционных решений и доходность ваших инвестиций. На курсе вы узнаете об объективных базовых инструментах технического анализа. Получите практические рекомендации по их применению в своей работе, а также структурируете свои цели и задачи на фондовом рынке.
— 14 декабря в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Доход в валюте: еврооблигации на Московской бирже»
Облигации являются наиболее приемлемым инструментом, с которого следует начинать инвестирование на финансовом рынке. Курс поможет начинающим инвесторам разобраться в базовых понятиях и специфике рынка облигаций и еврооблигаций. Более опытные инвесторы смогут получить ответы на интересующие их вопросы продвинутого уровня.
— 14 декабря в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Финансовый план с участниками Школы»
Одна из частых ошибок начинающих инвесторов — инвестирование без финансового плана и отсутствие конкретных финансовых целей. По этим причинам инвесторы ошибочно выбирают финансовые инструменты, которые не соответствует их риск-профилю. На примере одного из участников курса мы подробно рассмотрим, как составить самостоятельно финансовый план, какой тип счета выбрать для инвестирования, на что обратить внимание при выборе брокерского тарифа.
— 15 декабря в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Количество мест ограничено
Регистрация >>
 
Курс «Фьючерсы Московской биржи»
Курс посвящен основам срочного рынка. Вы узнаете, что такое фьючерсные контракты, рассмотрите их типы и виды, а также научитесь их эффективно использовать на биржевом рынке. Также вы узнаете, что такое гарантийное обеспечение и для чего необходима вариационная маржа.
— 15 декабря 19:00, 1 занятие
— Уровень «Средний»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Акции иностранных эмитентов на Московской бирже»
На курсы вы научитесь работать с уникальными инструментами - акциями иностранных эмитентов на Московской бирже. Вы узнаете их ключевые особенности, поймёте механизм формирования цены, расширите свои знания о нескольких иностранных эмитентах и сможете оптимизировать своё налогообложение. Кроме того, мы поговорим о преимуществах торговли иностранными активами на Московской бирже.
— 16 декабря 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
 
@moex_school

🎄 Стоит ли ждать «Новогоднего ралли» в 2021 году

🤔 Конец года - это не только подведение итогов уходящего, желание завершить важные дела и закупиться подарками. Это возможность закупиться еще и ценными бумагами в надежде на так называемое "новогоднее ралли". По статистике в конце декабря - начале января большую часть времени акции растут в цене.

🏎 Несмотря на то, что феномен новогоднего ралли исследовали многие, говорить о какой-то устойчивой тенденции по крайней мере на российском рынке сложно. Количество случаев роста и падения индекса декабре, начиная с 2010 года, примерно одинаково. При этом, как минимум 3 случая падения были ярко выраженными.Одно из них (в декабре 2014 года) уже вошло в историю российского финансового рынка. 

📍Еще одно крупное падение мы переживаем сегодня. С начала декабря 2021 года индекс МосБиржи потерял почти 9%. Еще одна интересная тенденция заключается в следующем: если к середине декабря рынок выбрал направление движения, то он сохраняет это направление до "победного" конца. Так было и в 2011 году, в 2014 и в 2018. И все эти годы по итогам декабря индекс показал отрицательную динамику.

📊 Сегодня мы пересекли экватор декабря, индекс МосБиржи с начала месяца потерял 8.5%. Получится ли у него сломать тенденцию прошлых лет и показать плюс в последнем месяце уходящего года? Ждать ли инвесторам новогоднего чуда? 

➡️ Делитесь своим мнением в комментариях.

Полная статья на Я.Дзене

Дисклеймер: авторская колонка эксперта по персональным финансам Руслана Искяндярова. Публикации автора отражают его личное мнение и не являются официальными заявлениями от имени компании.

🌟🌟🌟
Дайджест занятий Школы Мосбиржи

Курс «Путь инвестора. Живая трансляция»
Курс для начинающих инвесторов, разработанный экспертами Московской биржи, при поддержке Банка России. Курс поможет разобраться в инвестиционных инструментах, финансовом планировании и получать дополнительный доход на фондовом рынке.
— 20, 21 декабря в 19:00, 2 занятия
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Акции и как их выбирать»
На курсе вы научитесь различать основные типы акций и выбирать лидеров по выплате дивидендов.
Вы узнаете несколько важных правил о безопасной работе на рынке и узнаете, как формируется финансовая отчетность компаний. Как на основе финотчетности рассчитать мультипликаторы, которые позволят определить «дороговизну» или «дешевизну» компании.
— 21 декабря в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Финансовая грамотность для детей»
Без грамотного управления деньгами невозможно достичь успеха. И от нас, родителей, зависит то, как ребенок будет управлять своими финансами во взрослой жизни. Как говорить с детьми о деньгах. Как делать это не в назидательной форме, а гармонично включать в повседневную жизнь. Как применять правила карманных денег в семье и помогать ребенку зарабатывать первые деньги.
— 22 декабря в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Психогеометрия. Как трейдеры принимают решения»
Психологические типы трейдеров. Какой тип личности наиболее успешен на рынке? Проведем онлайн-тест с практическими рекомендациями по инвестированию. На курсе вы получите инструменты по эффективной борьбе с типовыми психологическими ловушками, узнаете успешные стратегии развития для каждого психологического типа трейдера, ознакомитесь с преимуществами и недостатками для своего психотипа
— 23 декабря в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
@moex_school

🧮 Инфляция и ключевая ставка: опыт Турции
 
📍Инфляция – это процесс устойчивого роста цен на самые разные товары и услуги. В этом году существенную инфляцию в России сложно было не заметить. Эльвира Набиуллина в интервью каналу Фанимани призналась, что её личный средний чек рос быстрее, чем показатели инфляции, рассчитываемые Росстатом.

🔊 Причину инфляции называет и глава Центробанка: росстатовская инфляция – это скорее статистический показатель, включающий в себя множество товаров и услуг, которые мы не потребляем или потребляем редко. Подробнее о методологиях и их недостатках рассказывает Эльвира Набиулина.
 
📊 В этом году инфляция стала поистине мировой проблемой. Рост цен вызван множеством факторов, большинство из которых эксперты связывают с пандемией 2020 года. Многие страны реализовали масштабные программы помощи бизнесу/населению, потратив на них много денег. Как показывает опыт, масштабные траты приводят к  обесцениванию денег. В ряде государств имели место сокращения/приостановки производств, что приводило к локальным дефицитам продукции, и как следствие, к росту цен.
 
🌍 Мировая практика борьбы с инфляцией едина. Центральные банки повышают ключевые ставки, чтобы снизить инфляцию. Повышение ставки делает сбережения более выгодными, а кредиты – более дорогими. Все методы управления инфляцией не работают кардинально. Центробанк не может с лёгкостью изменить структуру экономики или избавить ее от внешних долгов.
 
🏦 Политику повышения ставки проводит российский Центробанк. На прошлой неделе состоялось очередное повышение ставки до 8,5%. В некоторых СМИ регулярно можно встретить критику политики высоких ставок со стороны ряда российских бизнесменов. Если посмотреть на рекордное падение
турецкой лиры за последний месяц, появится желание поддержать отечественный Центробанк.
 
🌴 Турция оказалась в сложной ситуации: доходы от туризма, которые имеют большое значение экономики, упали из-за пандемии. У страны имеется существенный валютный долг, превышающий половину ВВП. Опять же, мировая инфляция выступила негативным фактором. Турция импортирует много сырья, цены на сырье выросли в разы. В этих условиях большинство государств ужесточили бы денежно-кредитную политику, повысив ключевую ставку (как это сделала Россия в 2014 году).
 
💼 Но власти Турции приняли решение снизить ключевую ставку, что привело к снижению лиры, очередям в магазинах и недовольству граждан. Президент Турции Реджеп Эрдоган временно замедлил снижение лиры, озвучив ряд мер по «спасению» нацвалюты.

🤔 На наших глазах разворачивается интереснейший случай инфляционного таргетирования «нетрадиционными методами». Чем он закончится, мы узнаем в ближайшие месяцы.

@moex_school

💼 Настоящая конкуренция - как изменились брокеры в 2021 году

🎄 Не за горами Новый год, а значит пришла пора подводить итоги года уходящего. Год выдался насыщенным для компаний, без которых сложно представить российский рынок. Каждый из нас с ними знаком и работал. Результаты работы российских брокеров в 2021 году оказались не менее интересными, чем динамика индексов и акций.

📊 Еще в начале года практически каждый месяц СМИ, участники рынка и регулятор говорили о том, что количество инвесторов на рынке побило очередной рекорд. Профессионалы пытались обозначить пределы роста. В апреле на одной из конференций представитель Сбербанка ожидал рост числа счетов до 20 млн, ВТБ Капитал - до 30 млн счетов в перспективе, на 15 млн счетах первое плато, Тинькофф-Банка - до 3-4 млн активных, а Финама - до 30-33 млн человек.

🏦 Ближе всех оказался представить Сбера. По состоянию на конец марта 2021 года общее количество открытых счетов составило почти 13 млн. Сегодня число зарегистрированных счетов на одной из крупнейших бирж России приближается к 20 миллионам! Однако рост числа активных клиентов не привел к существенному изменению рынка. Как и в начале года, состав тройки лидеров не изменился, но вторые и третьи места поменялись местами. 

⬆️ За прошедший год ВТБ удалось подняться на второе место, обойдя Сбер на ~50 тыс. активных клиентов. Лидер не изменился - им по-прежнему остается Тинькофф-Банк. Год еще не закончился, а ему уже удалось увеличить количество активных клиентов более, чем в 2 раза. ВТБ и Сберу пришлось довольствоваться ростом лишь на 65% и 28%. Настоящим открытием стал Альфа-Капитал. В начале 2021 года на него приходилось лишь 11 тыс активных счетов. Но всего лишь за 1 год числу активных клиентов Альфа-Капитала увеличилось в 9 раз.

🤔 Глядя на текущие цифры, сложно представить, что еще 2 года назад не было ни безоговорочного лидера, ни явного аутсайдера. А какой брокер впечатлил вас результатами 2021 года? Делитесь в комментариях.

Полная статья на Я.Дзене

Дисклеймер: авторская колонка эксперта по персональным финансам Руслана Искяндярова. Публикации автора отражают его личное мнение и не являются официальными заявлениями от имени компании.

1 млн человек уже интересуются грамотным инвестированием с нами!
⠀
С 2017 года мы учим, как сохранить и приумножить свой капитал на финансовых рынках, создавая образовательные проекты в самых разных форматах.
⠀
Мы приглашаем лучших экспертов и доступно рассказываем про финансовые инструменты, как их грамотно использовать, как на них зарабатывать и какие существуют риски.
⠀
Наша задача — научить россиян грамотному планированию своего финансового будущего, обеспечить людей необходимыми знаниями в сфере инвестиций.
⠀
Благодарим тех, кто уже с нами, и будем рады видеть новые лица.
⠀
Присоединяйтесь!
Цените свои деньги!

🎄Новогодние ГЭПы

📋Мы сделали подборку как ведёт себя индекс Мосбиржи и S&P500 в период нового года и недели после его наступления за последние 10 лет. Цифры получились достаточно интересные.

💡Гэп – это разница между ценой закрытия торгового дня и ценой открытия нового дня.
Для «новогоднего гепа» мы брали в расчет последний торговый день старого года и цена открытия в первый торговый день нового года.

📍Среднее значение «новогоднего Гэпа в период с 2011 по 2021 гг:
• Индекс Московской биржи + 0,07%
• Индекс S&P 500 + 0,01%
Видно, что в период новогодних празднований значения индекса практически не менялись или менялись незначительно.
 
📊В первый же день торгов индексы чаще росли: в среднем индекс Московской биржи прибавлял 1,01%, а индекс S&P 500 на 0,26%.
 
🗓А ещё, мы понаблюдали за индексами в первые 5 торговых сессий после нового года, и тут данные оказались ещё интереснее.
Индекс Московской биржи за последние 10 лет в среднем в течение этих сессий прибавлял 1,91%, а индекс S&P 500 0,63%.
 
📉Худшими первыми 5 торговыми днями в новом году однозначно были первые дни 2016 года:
Индекс Московской биржи - 4,8%
Индекс S&P 500 - 6,04%
 
📈Интересная неделька выдалась в начале 2015 года, тогда индекс Мосбиржи за первые 5 торговых сессий прибавил 7,84%!
Американский рынок в первую неделю нового года рос максимально лишь на 3,79% в начале 2019 года.
 
Конечно, если брать более широкие данные, картина может измениться, но в последние 10 лет индексы вели себя именно так, как описано выше.
 
🤔А как вы думаете, как пройдут первые 5 торговых сессий 2022 года?
Пишите в комментариях ваши предположения о потенциальном росте или коррекции индекса в течение первых 5 торговых сессией в новом году (изменение в процентах).

🎁Тот, кто окажется ближе всего к истине, получит от нас подарок!
Ответы принимаются вплоть до конца года. Поспешите поучаствовать в конкурсе и рассказывайте о нем друзьям.
 
С наступающим Новым годом!🎄

💥Поздравляем с наступающим Новым годом!💥

📊Желаем в новом году приобрести ещё больше полезных знаний, умений и навыков, заработать ещё больше денег на инвестициях, кратно приумножив свои активы.

🎯Ставьте перед собой амбициозные цели и достигайте их!

👏Хотим сказать спасибо каждому из вас за активный вклад в жизнь Школы Московской биржи.
Мы работали ради вас весь год и будем продолжать это делать в новом году с ещё большим энтузиазмом!

🔥Отдельную благодарность мы хотим выразить самым активным из вас. Благодаря вам, каждый подписчик нашего канала смог найти ответ на свои вопросы и стал ещё ближе к знаниям:

• Дмитрий Зы
• Наиль Газиззянов
• Евгений Инвестор
• Спартак

💯Вы принимали самое активное участие в поиске истин.

📈Спасибо Вам большое за активное участие в жизни канала.

🎁Мы хотим наградить Вас призами от Московской биржи - Powerbank, чтобы бить всегда заряженным.
Напишите нам на почту (moex.school@moex.com) данные для доставки.

🎉Поздравляем с наступающим Новым годом! Желаем роста во всех направлениях!!!🎄

ОФЗ - эталон для новичка на рынке

👨‍💻👩‍💻Сравнительно недавно пришедших на рынок инвесторов всегда интересует, сколько они могут на этом рынке заработать. Наши читатели знают, что ответ на этот вопрос зависит от множества параметров: готов ли такой инвестор к потерям (пусть даже временным), на какой срок он может вложить деньги, в каких объёмах и т.д. Тем не менее, мы попробуем дать конкретный ориентир по наиболее простым и "безопасным" бумагам.

📍Для самых осторожных людей, не готовых терять ни рубля своих денег, эталоном будут ОФЗ.
ОФЗ - это облигации Российской Федерации, такие ценные бумаги, по которым РФ платит заранее определённые проценты всем, кто владеет этими бумагами. Купив облигацию ОФЗ, Вы будете получать проценты на счёт, пока не продадите её, или же она не "погасится".

📆"Погашение" облигации - это заранее известный день, в который Вам вернётся основная сумма инвестиций, как если бы Вы продали облигацию, проценты после этой даты приходить перестанут. 
Размер выплачиваемых  процентов известен заранее и не меняется весь "срок жизни" облигации (который тоже известен заранее). 

🪙Чтобы понять, сколько составит ваш доход при покупке облигации, нужно смотреть на доходность к погашению - она учитывает и выплачиваемые проценты, и ту цену, за которую Вы облигацию купили. Именно на доходность к погашению нужно ориентироваться, чтобы сравнить облигацию, например, с депозитом в банке, и понять, что выгоднее.

📊Цены облигаций на рынке постоянно меняются - на практике это значит, что для получения доходности к погашению Вам нужно купить облигацию и продержать её на счету до погашения, не продавая бумагу раньше времени. Продажа раньше времени может принести как доход, так и потери. А вот если Вы готовы держать бумагу до погашения - никакие колебания рынка Вам не страшны.

🏛Надёжность облигаций ОФЗ самая высокая для нашей страны - по таким облигациям отвечает не какой-то конкретный банк, не крупная компания, а само государство. Для невыплат по ОФЗ должны произойти действительно драматичные события. По сути, невыплата по ОФЗ тождественна дефолту страны.

% Доходность к погашению по ОФЗ сейчас находится в районе 8%. Так, ОФЗ 26211 с погашением в январе 2023 позволят заработать 8,15% к погашению. Более "длинные" ОФЗ 26219 с погашением в сентябре 2026 года позволят заработать 8,44% к погашению. 

📌Доходность ОФЗ - безрисковый эталон нашего рынка. Любую инвестицию на тот же срок можно сравнить с ОФЗ, чтобы оценить, а есть ли в ней смысл? Представим для примера, что какой-то фонд облигаций обещает заработать Вам от 6% до 8% в 2022м году. Купив такой фонд, вы получите ориентир - 6% или 8%, но никаких гарантий, более того, риск убытка никто не отменял. А с ОФЗ Вы точно получите свои 8,15% к дате погашения, просто купив бумагу. Налоги для простоты опустим.

🏭Доходности облигаций крупных надёжных компаний и банков на схожие сроки обычно превышает доходность ОФЗ на 0,8-1,5 процента. Это связано с тем, что даже у крупных надёжных компаний риск дефолта всё же выше, чем у государства. Поэтому и доход по их бумагам тоже будет выше - инвесторы согласны на бОльший риск только за бОльшие деньги.

Сегодня Московской бирже исполняется 30 лет.
⠀
Мы появились вместе с нашей страной и за эти годы с нуля создали рынок инвестиций, став сердцем финансовой системы России.
⠀
За эти десятилетия мы заслужили доверие миллионов людей и тысяч компаний. Мы чувствуем ответственность и работаем ради глобальной цели: улучшать финансовое благосостояние страны из года в год, предоставляя передовые технологии, знания и возможности для тех, кто управляет деньгами.
⠀
Спасибо за то, что вы с нами.
⠀
Московская биржа — инвестиции начинаются здесь.

🌟🌟🌟
Дайджест занятий Школы Мосбиржи

Курс «Путь инвестора. Живая трансляция»
Курс для начинающих инвесторов, разработанный экспертами Московской биржи, при поддержке Банка России. Курс поможет разобраться в инвестиционных инструментах, финансовом планировании и получать дополнительный доход на фондовом рынке.
— 10,11 января в 19:00, 2 занятия
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Все об ИИС»
Как лучше работать с ИИС, чтобы получить максимальную выгоду. На курсе вы рассмотрите разные стратегии инвестирования под каждый тип вычета. Разберемся с налоговыми вычетами и какие документы нужны под конкретный вычет. Курс особенно полезен долгосрочным инвесторам, которые постепенно формируют свой капитал, хотят узнать, какие возможности есть на фондовом рынке и правильно с ними работать.
— 12 января 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Акции и как их выбирать»
На курсе вы научитесь различать основные типы акций и выбирать лидеров по выплате дивидендов.
Вы узнаете несколько важных правил о безопасной работе на рынке и узнаете, как формируется финансовая отчетность компаний. Как на основе финотчетности рассчитать мультипликаторы, которые позволят определить «дороговизну» или «дешевизну» компании.
— 13 января в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
@moex_school

Фондовые индексы - эталон для терпеливого инвестора

🔍Все инвестиционные инструменты имеют как сильные, так и слабые стороны. ОФЗ - не исключение: будучи одновременно простым, прозрачным и надёжным активом, они имеют невысокую доходность. Заработать больше можно, например, на акциях публичных компаний. Акция - доля в той или иной компании, которая может как расти, так и падать в цене, принося инвестору как большой доход, так и ощутимые потери.

📍Покупая ОФЗ, инвестор чётко знает, когда "погасится" облигация и сколько он на ней заработает. Покупая акцию, инвестор не имеет никаких гарантий - он рассчитывает, что бумага будет расти в цене, возможно, выплачивать дивиденды. При этом, даже акции крупной компании с вековой историей и работающим бизнесом могут подешеветь быстро и значительно. Например, акции Deutsche Bank, одного из 25 крупнейших в мире банков с работающим бизнесом в 58 странах мира, последовательно дешевеют с 2007 года по настоящий момент. Так, если в начале 2014 года они стоили $46 за штуку, то к началу 2015 цена упала до $29 на 37%! То есть, всего за год инвестор мог потерять почти 40% денег, если бы вложил всё в акции Deutsche. Сейчас акции торгуются ещё дешевле - по ~$12,8 за штуку.

👨‍💻👩‍💻Инвесторы знают о рисках отдельных акций, поэтому не вкладывают все деньги в одну бумагу, а составляют портфели из акций десятков компаний. Это позволяет разделить риски и участвовать в росте компаний из разных секторов. Простой и эффективный способ составить портфель из акций - скопировать индекс того рынка, на котором Вы торгуете. В России таким индексом является Индекс МосБиржи IMOEX или его аналог, рассчитываемый в долларах - Индекс РТС. Самый известный международный индекс - американский S&P 500.

📊Рост/падение индекса  показывает, на сколько "в среднем" выросли или упали цены акций на той или иной бирже. Поэтому, чтобы понять, сколько в среднем можно заработать на акциях, достаточно посмотреть на динамику индекса. Так, за 2021 год IMOEX вырос почти на 16%, за пандемийный 2020й -  на 8%. Долгосрочные инвесторы знают, что со временем акции компаний (тех, что не обанкротились) дорожают благодаря техническому прогрессу и поэтому вкладываются в акции на десятилетия. За период с января 2001 по январь 2010 IMOEX вырос более чем на 650% (см.фото)! За следующее десятилетие - ещё на 41%, даже с учётом падений 2008 и 2014 годов. На длинных горизонтах на инвестора начинает работать сложный процент, ещё больше увеличивая его доходность. 

🏭🏗Индексы включают в себя акции наиболее крупных и успешных среди торгующихся на бирже компаний. Если компания начинает падать в цене, сокращается доля её акций в свободном обращении, такая компания выбывает из индекса, уступая место другим. По сути, индексы постоянно "очищаются" от слабых игроков, снимая эту задачу с инвестора.

📝Чтобы "скопировать" индекс, инвестору нужно посмотреть на список акций, входящих в его "базу расчёта" на данный момент и купить их в той же пропорции, в какой они входят в индекс. Проблема в том, что акций в индексах обычно много, а для соблюдения пропорций нужен портфель на десятки миллионов рублей. Опять же, при каждом изменении состава индекса пересматривать свой портфель - хлопотно и дорого. Решение - купить индексный ПИФ или БПИФ/ETF с минимальными комиссиями. 

📌Таким образом, один из эталонов для инвесторов, готовых к риску - фондовые индексы, например S&P 500 и IMOEX/RTS. Их среднегодовая динамика - реалистичный индикатор доходности для пассивного инвестора. Вкладываясь в такие индексы на длинные промежутки времени (свыше 10 лет), инвесторы максимизируют шанс получения высокой доходности, в то время как подбор отдельных акций чреват высокими рисками. Проще всего вложиться в индекс, купив соответствующий ПИФ/БПИФ/ETF с минимальными комиссиями.

В следующих постах мы расскажем о "Потерянных десятилетиях", которые заставляют понервничать даже долгосрочных инвесторов.

✅Результаты конкурса!

❓Помните мы просили вас угадать изменение индекса за первые пять торговых сессий?

📅Именно 10 января проходила пятая торговая сессия.

📊Показатели по индексам получились следующие:
Индекс Московской биржи -2,26%
Индекс S&P 500 -2,26%

🎊У нас два победителя:

🥇Eafrfr – был максимально близок по индексу Московской биржи, отклонение от реального значения составило всего 0,02 пункта!

🥇@Isgidur - был максимально близок по индексу S&P 500, указав в комментариях ответ -3%!

🎁 Портативная колонка с логотипом МосБиржи ждёт вас!

🎉Поздравляем победителей, мы вам напишем в личном сообщении как с нами связаться.

💼 Портрет среднестатистического частного инвестора

📊 Не секрет, что 2021 год стал рекордным для российского финансового рынка с точки зрения появления новых инвесторов. По итогам первого полугодия 2021 года Банк России представил на обозрение общественности портрет среднего клиента российского брокера. И он наталкивает на ряд интересных мыслей, ведь совокупный объем портфелей "физиков" впервые превысил 7 триллионов рублей.

💸 По данным исследования, среднестатистический частный инвестор располагает портфелем в 100 тыс. рублей, в котором у него 6 финансовых инструментов. Подавляющее количество клиентов совершают не более 5 сделок в месяц. При этом частные инвесторы в возрасте 40-60 лет проявляются наибольшую активность на рынках.

📍С возрастом клиенты все больше диверсифицируют свои портфели. Если в возрасте от 20-30 лет у среднего клиента в портфеле 2.7-2.8 инструментов, то к 40-50 годам их число увеличивается до 7.2-7.6. Аналогичная тенденция наблюдается, если рассматривать стоимость портфелей, что вполне ожидаемо. 

💰Но самое интересное — показатели прибыли. Исследование Банка России говорит о том, что наименее успешная категория — инвесторы возрастом до 20 лет. Доля мужчин и женщин в возрасте до 20 лет, которым удалось показать доходность, составляет около 29%. 

⚙️ Чем старше становится инвестор, тем больше у него шансов получить прибыль. Наибольшие шансы получить прибыль по брокерским счетам как у мужчин, так и у женщин, достигаются к 50-60 годам. В этом возрасте 55.5% мужчин и 54.6% женщин показывают положительную доходность по своим счетам. 

😉 Насколько ваш портрет совпадает с портретом среднего частного инвестора? Делитесь в комментариях.

Полная статья на Я.Дзене
 
Дисклеймер: авторская колонка эксперта по персональным финансам Руслана Искяндярова. Публикации автора отражают его личное мнение и не являются официальными заявлениями от имени компании.

🌟🌟🌟
Дайджест занятий Школы Мосбиржи

Курс «Особенности применения технического анализа для инвесторов»
Правильное использование инструментов теханализа может существенно повысить эффективность инвестиционных решений и доходность ваших инвестиций. На курсе вы узнаете об объективных базовых инструментах технического анализа. Получите практические рекомендации по их применению в своей работе, а также структурируете свои цели и задачи на фондовом рынке.
— 18 января 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Налоги инвестора»
В налоговом законодательстве есть много способов, которые позволяют уменьшить налоги. Каждый инвестор должен знать как с этим работать, чтобы получить максимальную выгоду от своих инвестиций. Также, рассмотрим технические вопросы: например, кто такой налоговый агент, как устроено взаимодействие между налоговым агентом и ФНС, что и когда мы платим самостоятельно, а что платит налоговый агент. Курс будет полезен инвесторам, которые хотят получить максимальную выгоду от своих инвестиций.
— 19 января 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Фьючерсы. Основы торговли»
Курс для начинающих срочных трейдеров. На курсе вы изучите основные фьючерсные стратегии и их практическое применение. Курс будет полезен тем, кто начинает знакомство со срочным рынком, стремится торговать с большим кредитным плечом и реализовывать агрессивную торговую стратегию.
— 19 января в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Средний»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Опционы: основы торговли»
Курс для начинающих срочных трейдеров. На курсе вы изучите инструмент срочного рынка – опционы. Рассмотрите технологию торговли, особенности обращения и способы расчета капитала и рисков. Настроите программу QUIK для торговли опционами. Курс будет полезен тем, кто начинает знакомство со срочным рынком и хочет познакомиться с наиболее сложным и рискованным инструментом – опционом.
— 20 января в 19:00, 1 занятие
— Уровень «Средний»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
Курс «Все о биржевых фондах»
В ходе курса мы поговорим о фондах – это инструменты, которые позволяют любому инвестору воспользоваться услугами крупнейших управляющих компаний России. Фонды позволяют владельцам выбрать направление для инвестирования, а подбором и покупкой конкретных инструментов в рамках направления занимаются уже работники фонда – высококвалифицированные аналитики и трейдеры. Каких результатов удаётся достичь профессионалам, управляющим фондами и сколько за это платят инвесторы.
— 20 января 19:00, 1 занятие
— Уровень «Новичок»
— Бесплатный
Регистрация >>
 
@moex_school