Банкирам могут запретить выезжать из страны по решению Центробанка. Такими полномочиями регулятор намерены наделить депутаты ГД во главе с Яровой.

Что ж, очень «своевременно». Все, кто мог сбежать с награбленными миллиардами, давно сбежали: Юров, Ананьевы, Беджамов, Минц, Пугачев, Бородин, Вдовин… Здесь можно поставить только многоточие, потому что счет беглецам идет на десятки, список то и дело пополняется.

Но активная фаза чистки банковского сектора завершилась, «крупняк» успел свалить в направлении Кипра, Британии, Израиля, Сент-Китс и Невиса и других прекрасных государств. И вот сейчас власти решили, что самое время расставлять на границах капканы и сети.

Они там расписали все это на девять законопроектов, но главное: ЦБ получит правоо подавать в суд заявление о временном (до 180 дней) ограничении права на выезд из России топ-менеджеров и собственников финансовых организаций.

Второе, не менее важное – регулятор сам будет определять контролирующих лиц финансовых организаций. То есть, не компания будет направлять ЦБ информацию о своих бенефициарах, а комитет банковского надзора ЦБ будет смотреть и решать, кто там у них главный, кого надо ущучить. Так что, заставить какого-нибудь картонного главу совета директоров отдуваться за себя у банкиров не выйдет. Пункт с раскрытием контролирующих лиц будет касаться не только банков, но и страховщиков и НПФ.

Можно, конечно, попенять правительству на то, что Эльвира уже давно просила этого у президента, еще четыре года назад, а законопроекты ввели только сейчас. Но что мешало Центробанку в отсутствие таких инструментов хотя бы вовремя подавать иски против бывших владельцев санируемых банков? А не через год-два, когда те успели перевезти за рубеж все свое добро и всех своих родственников.

Короче говоря, инициативы хорошие, но очень уж запоздалые. А впрочем, там Яровая в инициаторах, так что слоупочество, в принципе, понятно. Ну а Центробанк далеко не всегда знает (или делает вид, что не знает) о бенефициарах финансовых структур, как в случае с «Капитал Лайф», например.

УБРиР и Восточный опять оказались в числе банков, которые допускали снижение норматива достаточности базового капитала Н1.1 ниже 7%. Все остальные банки, которые также допускали нарушение нормативов — находятся в процессе финансового оздоровления. Единственное исключение — банк «Финам», который на один день допустил снижение двух нормативов. УБРиР и Восточка — это постоянные члены «черного списка», но ЦБ упорно продолжает играть роль слепой и глухой обезьяны.

P.S: Из вечно спасаемых банков особое внимание стоит на МосОблБанк, который спасает банк Ротенбергов «СМП-банк». По итогам 2019 года активы МосОблБанка сократились на 30%. Ранее СМП накачивал раздутыми и токсичными активами МосОблБанк, расчищая свой баланс. Великолепное спасение.

Лондонград по-прежнему не лоялен к беглым российским банкирам Юрову, Беляеву и Фетисову. Все трое — бывшие собственники «Траста», развалившие банк и бежавшие за границу.

Стало известно, что накануне Высокий суд Лондона наложил ограничения на расходы каждого из перечисленной троицы.

Юров и Фетисов лишились права расходовать любые средства из ранее раскрытых и арестованных активов, потому что в суде подозревают, что у них есть скрытые ресурсы. Тратиться нельзя даже на бытовые нужды и услуги юристов. Беляеву позволено единовременно потратить $17 тыс. на жизнь и юридические вопросы. Все трое обязаны в ближайшие недели предоставить суду чистосердечный перечень имеющихся активов, а также активов жён.

Пишут, что якобы суду было неочевидно, что у Беляева могут быть нераскрытые активы, поэтому ему все-таки разрешили что-то потратить. Но Беляев всегда был товарищем «заряженным», обладал высоким положением и неприкосновенностью, кроме того, давно уже тусовался в Лондоне. Возможно, сработали какие-то подвязки в британских кругах. Как в своё время у Минца.

Напомним, до этого Высокий суд удовлетворил иск «Траста» и признала троицу виновной в крахе банка в декабре 2014 года. Экс-банкиры обязаны выплатить компенсацию в размере $900 млн.

Российский турбизнес и так не сказать, что цвел пышным цветом – а теперь еще и коронавирус ударил сразу по нескольким популярным направлениям.

Туроператоры, которые работают в Китае, Южной Корее и Иране, несут убытки и просят Минэк, как курирующее министерство, оказать им поддержку.

Так, например, они не могут вернуть средства за размещение в китайских отелях, и добиться возврата средств за уже оплаченные авиабилеты без штрафов.

Убытки колоссальные: к моменту, когда были официально запрещены туры в Китай, было продано около 30 тысяч туров до июня. Ассоциация туроператоров России (АТОР) предварительно оценивает общие потери сектора из-за эпидемии в 27 млрд рублей.

Отрасль пребывает в кризисе и до сих пор не оправилась после краха «Невы», «Натали турс», DSBW-Tours и десятков других игроков помельче. Форс-мажоры — то, к чему никто не был готов. В общем, будут просить деньги у бюджета, чтобы пережить лихие времена.

«Олег Тиньков примет участие в судебных слушаниях, инициированных Налоговой службой США [...] Дело касается решения вопросов, связанных с уплатой налогов».

Стиль не гея Тинькова — эпатаж. Многим это не нравится (он один из самых нелюбимый, но узнаваемых в толщах народных масс бизнесмен), но метод работает, и надо это признать. Загадочный отказ от гражданства США тоже работал на образ, хотя сомнительно, что это так задумывалось изначально: как выясняется сейчас, гражданином он быть перестал в 2013 г., но известно это стало лишь 4 года спустя. Почему? Вероятно, Олег хотел хлопнуть дверью без шума и пыли. Предусмотрительно, учитывая нынешнюю ситуацию.

Пока информации о кейсе до одури мало. Рабочая версия: нарушение Тиньковым американского налогового законодательства в период пребывания в гражданстве этой страны. Если это так, то Штаты смогут создать проблемы бизнесмену в любой точке мира (Абрамович не даст соврать). У американцев бзик на вопросе налогов — их нация начиналась с него.

Наши лидеры не молодеют, а потому выбирают себе приемников зачастую из самых близких кругов. Либо им находят теплые местечки рядышком. https://telegra.ph/Nepoteryannoe-pokolenie-ili-kak-ustraivayutsya-deti-putinskogo-rezhima-03-01

😢 Минутка печальной статистики

В 2019 году в России закрылась каждая 5-ая компания. Согласно данным FinExpertiza, в прошлом году открылось 264,6 тысячи новых компаний, а закрылось 611,8 тысячи — на одно новое предприятие пришлось 2,3 выбывших.

Можно было бы подумать, что закрываются компании одногодки, которые не выдержали жесткой российской конкуренции, но нет — с рынка исчезли свыше 48 тысяч компаний, работавших от 5 лет и более, 64,7 тысячи 4-летних компаний или, допустим, 85,7 тысячи 3-летних.

Министерство Кавказа расформировали, но не потому, что этот регион стал экономически успешным... Проблему Кавказа не получается решить никак. С одной стороны, самая высокая безработица среди населения (рекорд в Ингушетии), с другой - самая высокая доля просроченных кредитов (рекорд опять же в Ингушетии). О чем это говорит? Все средства, которые федеральный центр закачивает в регион, попросту не оказывают никакого стимулирующего эффекта, не доходят до простых людей. В таких условиях экономическая пропасть между Кавказом и остальной Россией будет только расти. И именно этот фактор способствует фрагментации государства, а не федерализм.

🔥 Олег Тиньков попал под арест

Британский таблоид Sunday Express: Олег Тиньков выплатил залог $25,6 млн в качестве залога на время судебного разбирательства с налоговой службой США, которое проходит в Великобритании. Более того, он сдал все свои паспорта и частично помещен под домашний арест в своей квартире в Лондоне. Он должен находиться под постоянным наблюдением с помощью специального электронного устройства. С 19:00 до 7:00 ему нельзя покидать апартаменты в лондонском районе Кенсингтон.

На этом фоне депозитарные расписки TCS Group рухнули на 5%.

Поступающая информация из Лондона указывает на то, что Тинькову все же придется оплатить крупный штраф налоговой службе США, в противном случае он поставит всех акционеров TCS Group под угрозу.

Ананьевы бежали почти два года назад, а хлебные крошки, разбросанные по их следу, до сих пор не перевелись. Промсвязьбанк нашел повод взыскать с брата Дмитрия и его жены Людмила 17 млн рублей. Столько им удалось отмыть через примитивную кольцевую кредитно-депозитную схему.

Ананьев, в бытность свою предправления ПСБ, выдал самому себе кредит на 1,4 млрд руб., полученные деньги разместил на депозите жены, где проценты были выше, чем по выданному кредиту.

По вкладу жены были выплачены проценты в размере 50 млн руб, а по кредиту Ананьева было уплачено 33 млн руб. Разница в 17 млн осталась у них на руках.

А что, так можно было, спросите вы? Разумеется, нет, иначе все бы так делали. Но у нас в стране это карается ст. 10 ГК РФ: одни и те же лица не могут получить кредит, ставка по которому ниже ставки по депозиту.

Напомним, Дмитрий Ананьев, младший из православных братьев-банкиров, судится в России и за рубежом по 25 случаям мошенничества. Незадолго до того, как ломануться из страны кто – на Кипр, кто – в Лондон, бородачи были на третьем месте в списке богатейших семей России с общим состоянием в $ 2,7 млрд. И после этого брат Митя еще жаловался, что невозможно быть богатым, когда твоя страна – в заднице.

Волна массированной атаки на РЖД не спадает. Депутат Луговой (тот самый, которого в далеком 2006-м обвиняли в отравлении подполковника Литвиненко) откопал тендеры по покупке металлолома у компании «Транслом». По мнению Лугового, что одна из «дочек» монополии, Вагонная ремонтная компания (ВРК-1), покупала лом вдвое дороже рыночной стоимости.

Судя по бумагам, тонна металлолома стоила ВРК-1 в среднем 17 тыс. руб. В т же время, по договору о поставке лома «Транслому» от другой дочерней компании РЖД, средневзвешенная цена продажи лома, по подсчетам Лугового, составляла 8–9 тыс. руб. Таким образом, «Транслом» мог покупать лом в одном подразделении и перепродавать другому вдвое дороже.

Это не первая жалоба Лугового на РЖД: в январе по его инициативе были проведены проверки нескольких сделок между монополией и «Трансломом» по утилизации 2 тыс вагонов. Общая стоимость договоров оценивалась в 110 млн руб. Депутат считает, что в результате сделок недополученный доход монополии с одного утилизированного вагона мог составлять почти 1 млн руб., или 2 млрд руб в сумме. Проверки были начаты в январе по приказу Козака, результатов пока нет.

Персонаж с таким бэкграундом, как Андрей Луговой, не стал бы суетиться на ровном месте. Так что, расцениваем это как официальный наезд на РЖД. Оскандалившийся депутат здесь – просто подрядчик с лопатой: «Могу копать, могу не копать». Очевидно, велели копать.

В РЖД сейчас проводится сразу несколько больших дорогих реформ. Одна из них – перевод вагонов с подшипников шариковых на цилиндрические. Надо ли говорить о том, что любое изменение в РЖД – это сумасшедшие бабки (что, впрочем, не помешало правлению удвоить себе премии за 2019 год до немыслимых 3 млрд рублей).

По мере того, как растут расходы на исполнение разных преобразований, над монополией все сильнее сгущаются тучи зашквара. Уровень погрузки падает несколько месяцев подряд, число порожних вагонов на сети бьет рекорды из-за неумелого управления движением. Вишенка на торте – проваленный проект расширения Восточного полигона, стоивший бюджету 1 трлн рублей. Белозеров, который несет личную ответственность перед президентом, обещает закончить его в какие-то фантастические сроки (несмотря на то, что сами строители открыто выступили против невыполнимых дедлайнов).

Правда, ничто из этого не убавляет самоуверенности РЖД в конфликте с финблоком по поводу выплат дивидендов и приватизации части госпакета монополии.

А стоило бы убавить. Возможно, тогда вопрос о том, снимут Белозерова или не снимут, ещё какое-то время оставался бы риторическим. А теперь, когда в ход пошёл антипиар на уровне агентов типа Лугового, в воздухе недвусмысленно пахнет отставкой.

Now it's official. Эффект от коронавируса будет учитываться при составлении бюджета на следующие три года.

Было бы несправедливо говорить о том, что мера излишняя: мы уже писали о том, как китайская эпидемия переворачивает мировую экономику с ног на голову (даже если вы этого пока не замечаете).

Поэтому Мишустин на встрече с кабмином велел добавить коронавирус к числу рисков, влияющих на бюджет, наравне с санкциями, чтоб «сгладить их влияние и выполнить стоящие перед нами задачи». Что бы это ни значило.

На данном этапе неясно, каким образом будет учтен фактор эпидемии, но создается впечатление, что правительство под «удачным» предлогом выдало самому себе очередной карт-бланш на заливание экономики деньгами. Несмотря на то, что Силуанов говорит, что российская экономика продержалась бы даже при цене на нефть $30 за баррель.

Не то чтобы Мишустин хайпует – всего лишь использует форс-мажор для своих целей, как это делают все другие страны и их центробанки. А цели у Мишустины известные: реализация нацпроектов и запуск экономического роста. Отдельная статья – дорогостоящие поручения президента в сфере демографии и социальной поддержки. Под них уже фактически распечатали ФНБ под шумок продажи Сбербанка. Коронавирус освободит правительство от изобретения подобных замысловатых сделок.

Судя по тому, как Тиньков и его адвокаты реагируют на скандал с американской налоговой – дела у банкира обстоят достаточно плохо. Для того, чтобы Тинькову избежать «рабочей поездки» в США, будет сделано все: надо выплатить рекордную сумму залога в 20 млн фунтов — выплатили, надо позорно сидеть дома в Лондоне с браслетом отслеживания – будет сидеть. Шаг вправо, шаг влево – экстрадиция. А это значит, что Олег навсегда выпадет из сонма русских банкстеров (в который было так трудно попасть), и больше никогда не сможет никого учить бизнесу, самодовольно скалясь из своего кресла.

Банкир из топ-30 влип в историю — и даже не с отмыванием, а с какими-то небольшими (по тиньковским меркам) налогами. Чего еще было ожидать от эпатажного велосипедиста, вырвавшегося из ритейла в мир большого банкинга по чистой случайности?

Историю взлета Тинькова можно начать отсчитывать с того момента, как у него купили пельмешки имени его дочери. Что важно, купили за цену, которой они никогда не стоили. Компания «Дарья» отошла холдингу Романа Абрамовича и Андрея Блоха за $21 млн, причем, треть из этих денег ушла на погашение долгов. Что сказать, время такое было, 2001 год, все массово скупали активы и под шумок приобрели и «Дарью». Потом примерно то же самое произошло с тиньковскими пивоварням, их продали в 2005 году бельгийцам за $260 млн.

С пивоварнями, кстати, была забавная история: для продвижения марки Тиньков сочинил легенду о Порфирии Тинькове, который с XVIII века поставлял пиво ко двору. Якобы, Олежа случайно нашел упоминание о нем в словаре Брокгауза и Ефрона. Надо ли говорить, что все это оказалось чушью собачьей (в чем Тиньков позже сознался сам). Ну это мы так, просто маленький штришок к вопросу о методах банкира.

Все всегда понимали, что Тиньков – не белый и пушистый. Периодически Олега «прорывало», и мы узнавали, в каком тоне он любит общаться с подчиненными, на какие два типа делятся женщины и прочее. Это было бы, в целом, неважно, потому что мир большого бизнеса видал и не таких героев. Всем плевать на то, что ты хам и матершинник ровно до тех пор, пока ты не превратился (с большой вероятностью) в налогового преступника. Кинуть американцев по мелочи с налогами – так мы за Олежу еще не краснели.

А краснеть приходилось нередко. Глупейшие случаи мошенничества в банке ,сливы личных данных, перегибы с антиотмывочным 115-ФЗ, когда Тинькофф наваривался на комиссиях за закрытие счета. Отдельно — скандалы с голосовым помощником Олегом, который рекомендовал одному клиенту отрезать себе пальцы, а другому вообще заявил: «***ите, потом просите».

Тиньков – человек, сделавший бизнес с деньгами и технологиями Голдмэн Сакс (чего никогда и не скрывал), но так и не сумевший приложить к этим деньгам и технологиям хоть немного интеллекта. Вместо этого бесценный ресурс тиньковской харизмы был направлен самолюбование в интервью с блогерами и на войнушки с ними же.

Посмотрим, хватит ли кое-кому бравады пообщаться с американской налоговой так, как он это обычно делал в России.

🤢 Коронавирус срывает продажу «Сбербанка»

Паника на рынках из-за коронавируса обвалила акции «Сбербанка» на 10%. И это полностью спутало карты ЦБ и Правительства. Регулятору, вероятно, придется отложить сделку по продаже акций «Сбербанка» или же выкупать большой объем акций у миноритариев. Если до обвала в ЦБ рассчитывали выставить цену выкупа акций такой, чтобы они была ниже рынка и не привлекла внимание миноритариев, то теперь средневзвешенная цена за 6 месяцев гораздо выше рыночных значений. Следовательно, многие миноритарии захотят слить свои акции регулятору. Но перед регулятором поставили цель избавиться от акций «Сбербанка», а не приобретать их.

«Бывший глава «ДОМ.РФ» Александр Плутник возглавил компанию «Новые городские проекты» («Прогород»). Согласно данным базы СПАРК, она была зарегистрирована 28 февраля. Учредителями «Новых городских проектов» выступили две «дочки» ВЭБ.РФ — «ИнфраВЭБ» и «ВЭБ-Капитал».

Как уже было сказано, «Шувалов умеет награждать за верность», поэтому на месте председателя ВЭБ (ныне ВЭБ.РФ) сначала подкидывал Плутнику различные «няштяки» и «подгоны», а теперь прямо перетянул бывшего помощника под свое теплое крылышко. Подальше от Мутко, но поближе к деньгам. Это было вполне предсказуемо. Никакой интриги и... «всё идёт по плану» (с)

Нельзя просто так взять и отдать Сбер правительству, не ропща и не сопротивляясь. Поэтому регулятор предлагает перенести передачу денег от продажи акций «зеленого слона» с июня на декабрь текущего года. Ну то есть до момента, когда как бы «уже не надо». Предлог: слабые рынки, экономические риски коронавируса.

ЦБ говорит, что защищает интересы бюджета, но, видимо, у регулятора с правительством какие-то разные интересы (либо разные бюджеты), потому что первые 500 млрд от реализации сбера сейчас были бы как никогда кстати. Во-первых, они нужны под вполне конкретные задачи (демография, соцподдержка), которые нужно реализовывать уже в этом году. Во-вторых, залить экономику налом – не то что иное, как рабочий метод ее поддержания на плаву в трудные времена.

Но у ЦБ приоритет – держать в узде инфляцию. Стратегия «высокого полета»: держаться за малое, жертвуя многим.

А с чего, интересно, в регуляторе решили, что дальше с волатильностью на рынках будет лучше? Фактор коронавируса только набирает обороты, эпидемия по мановению волшебной палочки не исчезнет к декабрю, не сгладится и произведённый ей разрушительный эффект. Пока все говорит о том, что в следующие месяцы будет только хуже.

ЦБ просто не хочет этой сделки, но стоящих причин для того, чтобы она не состоялась, придумать не в силах.

Аветисян и Юсупов выкупили Модульбанк. Целиком. Аветисян забрал доли бывших основателей Лагуты, Петрова и Новикова. Юсупов приобрел 1,57% Соколова. Сами бывшие бенефециары когда-то подававшего надежды банка перешли, как мы помним, на работу в загибающийся «Восточный».

Печальная иллюстрация того, как разрушительна порой сила бабла. Был же симпатичный маленький банчок, хорошие рейтинги имел, награды за высокий технический уровень собирал. Но пришли дяди с большими мешками денег из плохого банка – и теперь у нас будет два плохих банка.

Дело, конечно, не в том, что подошел к концу пятилетний срок договоренности, по окончании которого основатели Модульбанка обязались выпилиться из бизнеса. Просто Аветисян расставляет приоритеты и концентрирует активы. Дела в «Восточном» идут достаточно плохо. Чтобы удержать его на плаву, нужны деньги, а еще мозги (поэтому топов Модульбанка забирают в команду).

Подается это под соусом того, что молодые технократы помогут «Восточному» наладить бизнес-процесс и обновят устаревшую IT-инфраструктуру. Думаем, что больше, чем на таланты бывших акционеров Модульбанка, Аветисян рассчитывает на баблинский, который сможет выручить от его продажи. Для «Восточного» это сейчас очень важно: поэтому, с одной стороны, активно выбивают деньги из Бэринга, с другой – не платят по субордам, а сам Артем находится в активном поиске бизнес-партнеров, которые не побоялись бы иметь с ним дело, рискуя в будущем разделить участь Майкла Калви.

Не идиот / идиот

Аватар Игоря Сечина — экс-глава «Роснефти» Эдуард Худайнатов добился исключения своих нефтекомпаний из санкционных списков. Худайнатов утверждает, что просто выиграл суд в США, но умалчивает роль лоббисткой компании, на которую «Роснефть» тратит миллионы долларов. Итог: Опора режима Игорь Сечин через своего аватара спокойно сотрудничает с США, благо есть хорошие контакты с менеджментом ExxonMobil.

Кошелек «Семьи» Олег Дерипаска решил сыграть в государственника и подал в суд на Навального, в результате чего все члены его семьи лишились доступа к своим средствам, в том числе и пенсионеры родители. Итог: Олег Дерипаска будет оставаться под санкциями максимально долго.

Спешка, говорят, хороша при ловле блох. О поправках к Конституции в старой пословице ничего не говорится. Поэтому нас терзают смутные сомнения по поводу того, что нас ждёт, когда изменение главного закона страны пройдёт все этапы.

Этапы эти будут зафиксированы в специальной статье 3 законопроекта. В нынешней версии Конституции поправки к главам 3–8 принимаются конституционным большинством в Думе и СовФеде и вступают в силу после одобрения подавляющим большинством (2/3) региональных парламентов.

Путин предлагает сделать по-другому: СовФед, ГД и власти субъектов остаются. Но после их одобрения и подписи президента вступит в силу только ст.3.

Статья 1 (сам текст поправок в Конституцию) и статья 2 (процедура общероссийского голосования по поправкам) будут приниматься в «особом порядке» — через Конституционный суд. К общероссийскому голосованию поправки будут допущены, только если КС их одобрит.
Затем следует завершающий третий этап, с плебисцитом.

Процедура становится ещё более громоздкой, сложной, и не вполне непонятно — зачем.

Апдейт по Тинькову: дела у хамовитого банкира за сутки перешли из разряда «плохо» в разряд «очень плохо». Баснословные залоги не помогли, США требуют экстрадиции налогового преступника.

Накануне мы изумлялись тому, как самоуверенный Тиньков, которого хлебом не корми, дай поучить остальных высокому бизнесу, мог так вляпаться – и не из-за какого-нибудь отмывания, не из-за проституток на яхте, а из-за неуплаты налогов.

Сегодня подъехали детали. Налоговые службы США обвиняют Олега в уклонении от налогов (по неофициальным подсчетам – на $40 млн). Тиньков, судя по всему, хотел сэкономить на налогах на прирост курсовой стоимости на IPO своего банка – по законодательству США, что если сжигаешь американский паспорт, то платишь налог только с имеющегося на дату сожжения имущества, а после IPO заведомо его капитал стал гораздо выше («Коммерсант» пишет, что он заработал на размещении $200 млн). Соответственно, растоптав доверие миграционной службы США, Тиньков мог бы сэкономить американский НДФЛ – в результате мэру Блумбергу не хватило бюджетных денег на обновление тротуарной плитки на Уолл-Стрит.

Несмотря на все усилия тиньковских адвокатов, вопрос об экстрадиции перестает быть открытым. Что будет дальше – еще интереснее. Ответственность для налоговых преступников в США предполагает не только
доначисления налога и штрафы на сумму недоимки, но и уголовную ответственность».

Что ждет бизнес Тинькова – говорить пока рано, потому что ФНС официально не озвучила сумму претензий к банкиру.
Вчера акции TCS Group на Лондонской бирже потеряли 6,85%.