Народный портфель Мосбиржи за июль

Топ-10 бумаг, которые держат частные инвесторы:

1. Сбербанк 31,2%
2. Лукойл 12,7%
3. Газпром 11,5%
4. ВТБ 7,5%
5. Сбербанк АП 7,1%
6. Т-Технологии 7,1%
7. Яндекс 6,5%
8. Роснефть 5,5%
9. ИКС 5 5,5%
10. Новатэк 5,3%

Сбер всё ещё почти треть портфеля, хотя за месяц его чуть подрезали. Больше всех потерял ВТБ, минус 2,2 п.п. Роснефть и Новатэк в десятке впервые, и сразу с долей больше 5%.

Заметил, что из десяти бумаг только Яндекс и Т-Технологии берут не ради дивидендов. Всё остальное классический дивидендный набор.

История по месяцам и динамика каждой бумаги: https://investmint.ru/narodnyj-portfel/

Запускаю акцию

Финансовых сервисов сейчас много. Какие-то из них вам нравятся больше, какие-то меньше, и почти в каждом есть штука, за которую его любят. Я хочу вернуться к идее, что Инвестминт должен быть лучшим на рынке. Без оговорок.

Поэтому так: напишите, что вам нравится в другом сервисе. В любом. В чат на сайте, мне на почту или в личку, как удобно. В течение дня я это делаю в Инвестминт.

Так мы вместе соберём лучший продукт для частного инвестора в России. И не только.

Смотрите?
https://www.youtube.com/watch?v=39BalPDuTo0

Anthropic выложила модель: что ИИ сделает с экономикой США к 2030. Прочитал, и это касается каждого, кто зарабатывает головой.

Три сценария. Скромный (ИИ как интернет): ВВП +1,6%, зарплаты не падают. Средний (ИИ как железные дороги): ВВП +8,3%, но офисные зарплаты стоят на месте, а растут у строителей и медиков. Жёсткий: ВВП +32%, экономика удваивается каждые 4,5 года, и при этом у knowledge workers безработица рецессионного уровня, зарплаты минус 10% и больше.

Что общего у всех трёх: доля труда в доходах падает, доля капитала растёт. В жёстком сценарии экономика вырастает на треть, а совокупный доход работников почти не меняется. Весь прирост уходит владельцам.

Опрос 11 тысяч американцев: большинство ждёт средний сценарий, примерно каждый десятый верит в жёсткий.

Мои выводы для тех, кто пишет код, считает таблицы, делает аналитику:

1. Продавать часы становится хуже с каждым годом. Тот, кто владеет результатом (продуктом, бизнесом, долей), в плюсе при любом раскладе.

2. Капитал это не "когда-нибудь потом". Раз рост уходит акционерам, надо быть акционером. Даже маленьким.

3. Модель честно не учитывает роботов и реакцию государства. Так что "уйти в сантехники" как план тоже сомнительно; там просто пока не считали.

Сама модель интерактивная, можно вбить свои ожидания и посмотреть цифры: https://www.anthropic.com/institute/econ-scenarios

Рецензировали Аджемоглу и Отор, так что это не маркетинг про "ИИ всех спасёт". Скорее наоборот.

Дивидендная доходность 13 голубых фишек за 10 лет, по годам.

Лидер десятилетия МТС: 11,5% в среднем, ни одного пропуска. Татнефть и Лукойл рядом, 9,5% и 9,2%.
Газпром с рекордными 26,1% за 2022-й уехал на седьмое место: три года без выплат входят в среднее как ноль.
Сургутнефтегаз обычка замыкает список с 2,5%.

Доходность года — выплаты с отсечкой в этом году к цене на дату отсечки, как в топе дивидендных акций на сайте. 0,0% — отсечек в этом году не было.

investmint.ru/topdividends/

@investmint

Когда сделал MCP-автопостинг и создал наконец-то контент план для своих каналов.

Хотите также? smmly.ru

Anthropic идёт на IPO и пишет инвесторам, что ИИ может угрожать человечеству

Reuters посмотрел проспект создателей Claude. Я работаю с их моделями каждый день, так что читал с интересом (и лёгкой тревогой).

Рискам там отдали около 80 страниц из 261, описанию бизнеса досталось 48. У SpaceX, для сравнения, риски заняли 38 страниц из 277.

Что компания пишет про собственные модели:
• могут сопротивляться отключению, скрывать информацию и вести себя похоже на шантаж;
• всё чаще понимают, что их тестируют, поэтому проверкам безопасности до конца верить нельзя;
• в июле на безопасность ушло около 6% исследовательских вычислений, а окупится ли это, в Anthropic не знают.

Самое любопытное дальше. Выручку приносят новые модели, поэтому релизы должны идти без пауз. Свежий Opus вышел через 10 дней после эссе Амодеи о том, что гонку ИИ стоит притормозить. Ну вы поняли.

Как инвестор я вижу тут прежде всего юридическую страховку: раскрыл всё страшное заранее, и судиться с тобой потом сложнее. Хотя, по словам Reuters, публичные компании так о своём продукте почти не пишут.

А вы бы купили акции компании, которая так описывает свой продукт?

В продолжении поста, попросил Клод сделать 15 секундный ролик про мой новый проект smmly.ru

Промпт:

Создай для smmly динамичный 15-секундный ролик в технике моушн-графики, который продемонстрирует, насколько ты крутой моушн-дизайнер — пусть это будет похоже на шоурил для резюме. Выложись по полной.

Он сделал всё: и музыку, и графику, и тексты.

Такой ролик бы стоил несколько тысяч рублей, а сейчас с ИИ это бесплатно.

Что умеют Chait и Smmly

Chait я пишу с апреля, Smmly с конца августа. Вот что каждый из них даёт вам.

Chait: клиенту ответят, даже когда вы заняты
• Сайт летает: чат весит 13.6 KB, в 32 раза легче Jivo. Пропал у гостя интернет, сообщение дойдёт, как только связь вернётся.
• Ответ приходит ночью и в выходные: бот отвечает по вашей базе знаний. На моих сайтах он сам закрывает примерно 4 вопроса из 5.
• База собирается сама. Вписали адрес сайта, бот обошёл страницы и собрал ответы, вам остаётся проверить.
• Бот отвечает только по делу. Чего нет в базе, передаёт вам, а вопрос ложится в список, чтобы вы его дописали.
• Звучит как вы: впишите 3-5 своих реплик, и бот подхватит тон.
• Все переписки в одном окне: сайт, ВКонтакте, Телеграм, MAX и ваш личный Телеграм.
• Бот отвечает там, где вам и так пишут: в личных чатах Телеграма и под постами. Ответили сами, и он уступает вам разговор.
• Заявки сами попадают в amoCRM. Бот спросит имя и телефон, а контакт и сделка заведутся по одному разу на клиента.
• Ушедший гость всё равно получит ваш ответ: письмом. А то, что он ответит из почты, вернётся в тот же диалог.
• Кабинетом удобно пользоваться с телефона, так что отвечать можно на ходу.

Smmly: один пост сразу во все соцсети
• Пишете пост один раз, и по расписанию он выходит в Телеграме, ВКонтакте (пока только текстом), MAX и X.
• Контент-план лежит на календаре, на три дня, неделю или месяц. Пустые дни видно сразу.
• У каждой площадки свой текст в одной публикации. Лимиты считаются отдельно, и в каждой соцсети пост выходит целиком.
• Реклама снимается сама через заданный срок (до 47 часов), а пометка в списке остаётся доказательством для рекламодателя.
• Весь рост на одной странице: подписчики, просмотры и реакции по всем каналам, Дзен там же.
• При подключении канала подтягиваются его прошлые посты, и статистика сразу идёт с историей.
• Постить можно одной фразой из Claude Code, Cursor, ChatGPT или Claude в браузере. Помощник сам знает ваши каналы.
• Дзен ведётся сам: посты попадают туда через телеграм-канал, с кнопками тоже.
• Ошибку легко исправить. После кнопки "Сейчас" есть 30 секунд на отмену, а забытый канал можно добавить в готовую публикацию.
• Тариф растёт вместе с вами, от трёх каналов до пятидесяти.

chait.ru · smmly.ru
@chaitru · @smmlyru

Вчера получил письмо от Anthropic: мой аккаунт не восстановят.

Почти за два года использования Клода я впервые попал под блокировку. Причина в том, что Claude Code недоступен для России.

Сначала полез искать, у меня одного такая история или у кого-то ещё. По обсуждениям оказалось, что прошла большая волна блокировок: зацепило довольно много айтишников из России. При этом никто толком не понимал, как их определили. У каждого свои догадки.

Первые волны меня обошли, и я расслабился. Думал, казахстанского VPN и казахстанской карты хватит, чтобы оставаться для Клода невидимым. Не хватило.

Обиднее всего, сколько работы я вокруг него выстроил. Claude Desktop на компьютере, приложение на айфоне, автоматизация. Всё под себя, чтобы было удобно. И теперь приходится искать замену.

Я путешествую, но всё равно живу в России. Постоянно переживать, заблокируют меня снова или нет, уже не хочется.

Со вчерашнего дня поставил, наверное, восемь альтернативных инструментов. Сейчас выбираю именно среду для работы: приложения и среды разработки, через которые можно пользоваться моделями.

Заодно задумался, насколько уязвимой оказалась моя конструкция. Я полностью зависел от одной модели и одного поставщика. Пока всё работало, это не особенно беспокоило. После блокировки стало понятно, что процессы нужно перестраивать так, чтобы модель можно было сменить без переделки всей работы.

Грустно, конечно. Опус, на мой взгляд, одна из лучших моделей в мире, и я привык с ней работать. Но, возможно, эта история окажется к лучшему. Она показала слабое место, которое я долго предпочитал не замечать.

Так что сейчас ищу новый инструмент и пробую, как перенести в него привычные процессы.