Стратегия «Обыграй Баффета»
Есть у меня одна стратегия, которую я применял несколько раз, но она возможна только во время падения рынка.
Я ее использовал в конце 18 года, и в марте 20, когда были просадки.
Логика такая:
1. Выбрать крутого инвестора (я выбрал Баффета) и посмотреть что у него в портфеле, к примеру тут.
2. Посмотреть, что из его инвестиций (лучше всего из недавних) упало ниже рынка.
3. Баффет круто оценивает бизнесы. Если он купил компанию по 100$, а сейчас она стоит 50$, в то время, как рынок упал на 25%, то надо брать.
Все мои инвестиции по такой стратегии росли быстрее рынка, однако, скорее всего, мне просто везло. (Если кто-то уже тестировал такую стратегию - поделитесь результатами 🙏🏻)
Важно понимать, что на длинном промежутке (5+ лет) рядовому инвестору заработать больше можно инвестирую в ETF, чем в отдельные акции.
Я под инвестиции в акции выделил max 20% от портфеля, и «играюсь» на них, потому что так интереснее, хоть и немного вредит доходности 👻
Ваш @mikemyday
Есть у меня одна стратегия, которую я применял несколько раз, но она возможна только во время падения рынка.
Я ее использовал в конце 18 года, и в марте 20, когда были просадки.
Логика такая:
1. Выбрать крутого инвестора (я выбрал Баффета) и посмотреть что у него в портфеле, к примеру тут.
2. Посмотреть, что из его инвестиций (лучше всего из недавних) упало ниже рынка.
3. Баффет круто оценивает бизнесы. Если он купил компанию по 100$, а сейчас она стоит 50$, в то время, как рынок упал на 25%, то надо брать.
Все мои инвестиции по такой стратегии росли быстрее рынка, однако, скорее всего, мне просто везло. (Если кто-то уже тестировал такую стратегию - поделитесь результатами 🙏🏻)
Важно понимать, что на длинном промежутке (5+ лет) рядовому инвестору заработать больше можно инвестирую в ETF, чем в отдельные акции.
Я под инвестиции в акции выделил max 20% от портфеля, и «играюсь» на них, потому что так интереснее, хоть и немного вредит доходности 👻
Ваш @mikemyday
Дневник
1 раз в месяц я заполняю опросник по своей жизни за прошедший месяц уже на протяжении 3 лет.
Записываю самое важное положительное и отрицательное событие, которое случилось со мной в каждой из 3 сфер: бизнесе, семье и личном.
Так же ставлю оценку по 10-балльной шкале по этим сферам, где 10 - все было великолепно, 0 - просто ужасно.
Заполнение формы позволяет лучше понять и оцифровать то, как я живу и что меня беспокоит.
Получается что-то наподобие дневника, где можно вернуться в прошлое, и понять что меня мотивировало и беспокоило раньше.
Это стандартный опросник, который используются для обмена опытом между предпринимателями в группах (форумах).
Ваш @mikemyday
1 раз в месяц я заполняю опросник по своей жизни за прошедший месяц уже на протяжении 3 лет.
Записываю самое важное положительное и отрицательное событие, которое случилось со мной в каждой из 3 сфер: бизнесе, семье и личном.
Так же ставлю оценку по 10-балльной шкале по этим сферам, где 10 - все было великолепно, 0 - просто ужасно.
Заполнение формы позволяет лучше понять и оцифровать то, как я живу и что меня беспокоит.
Получается что-то наподобие дневника, где можно вернуться в прошлое, и понять что меня мотивировало и беспокоило раньше.
Это стандартный опросник, который используются для обмена опытом между предпринимателями в группах (форумах).
Ваш @mikemyday
Как прошел ваш прошлый месяц в целом по 10-балльной шкале?
(Где 10 - просто прекрасно, 0 - хуже не придумаешь)
(Где 10 - просто прекрасно, 0 - хуже не придумаешь)
Anonymous Poll
16%
10
8%
9
15%
8
12%
7
11%
6
16%
5
4%
4
5%
3
4%
2
9%
1
История курса рубля #1
Перенесемся на 100 лет назад в 1920 год: три года назад произошла революция, сейчас самый разгар гражданской войны, война с поляками, начало русской эмиграция первой волны, вывод основного контингента иностранных войск с территории России. (на фото - эвакуация Белой армии из Крыма, ноябрь 1920.)
Курс в 1920 году: за 79 рублей можно купить 1 доллар США.
Прошел целый век, наступил 2020 года, а рубль стоит так же - 79 рублей.
— Блин, а как так получилось? Рубль - он что, суперстабильная валюта?
— Да не, просто были деноминации, это когда нули сокращали, чтобы цифры не казались огромными. По сокращенным нулям в деноминациях можно понять насколько рубль обесценился за этот период.
— Ого, а сколько нулей-то убрали за сто лет?
— Эмм… ща подумаю, погоди…
Перенесемся на 100 лет назад в 1920 год: три года назад произошла революция, сейчас самый разгар гражданской войны, война с поляками, начало русской эмиграция первой волны, вывод основного контингента иностранных войск с территории России. (на фото - эвакуация Белой армии из Крыма, ноябрь 1920.)
Курс в 1920 году: за 79 рублей можно купить 1 доллар США.
Прошел целый век, наступил 2020 года, а рубль стоит так же - 79 рублей.
— Блин, а как так получилось? Рубль - он что, суперстабильная валюта?
— Да не, просто были деноминации, это когда нули сокращали, чтобы цифры не казались огромными. По сокращенным нулям в деноминациях можно понять насколько рубль обесценился за этот период.
— Ого, а сколько нулей-то убрали за сто лет?
— Эмм… ща подумаю, погоди…
Курс рубля к доллару 1920 и 2020 года одинаковый - 79 рублей за 1 доллар США.
Вопрос: Во сколько раз рубль за 100 лет обесценился к доллару? (Сколько в итоге было деноминаций рубля за 100 лет?)
Вопрос: Во сколько раз рубль за 100 лет обесценился к доллару? (Сколько в итоге было деноминаций рубля за 100 лет?)
Anonymous Quiz
7%
Рубль не обесценился, курс стабилен
9%
10 раз
18%
1 000 раз
15%
100 000 раз
14%
1 000 000 раз
5%
1 000 000 000 ( 1 миллиард раз)
3%
5 000 000 000 (5 миллиардов раз)
3%
5 000 000 000 000 (5 триллионов раз)
25%
5 000 000 000 000 000 (5 квадриллионов раз)
file.pdf
276 KB
Как вели себя активы с 2003 года
Нашел классный файл, где собрана свежая статистика по различным классам активов - от недвижимости до золота и акций. (Жалко что крипты нет🤣)
Какие выводы у меня:
1. Портфель из ETF в России так же ведет себя отлично - хорошая доходность при небольшом риске.
В файле это портфель из 1/3 золота, 1/3 акций, 1/3 облигаций - для любителей инвестировать в рублях - самое то.
2. За последние 10 лет доходность такого портфеля практически в два раза хуже американского рынка - 10,6% против 19,4% годовых в рублях у sp500.
А все из-за падения курса рубля в два раза.
(Стоит отметить, что в табличке риск американского рынка выше в два раза, но если составить похожий портфель из аналогичных ETF, риск намного снизится, а доходность останется прежней)
Ваш @mikemyday
Нашел классный файл, где собрана свежая статистика по различным классам активов - от недвижимости до золота и акций. (Жалко что крипты нет🤣)
Какие выводы у меня:
1. Портфель из ETF в России так же ведет себя отлично - хорошая доходность при небольшом риске.
В файле это портфель из 1/3 золота, 1/3 акций, 1/3 облигаций - для любителей инвестировать в рублях - самое то.
2. За последние 10 лет доходность такого портфеля практически в два раза хуже американского рынка - 10,6% против 19,4% годовых в рублях у sp500.
А все из-за падения курса рубля в два раза.
(Стоит отметить, что в табличке риск американского рынка выше в два раза, но если составить похожий портфель из аналогичных ETF, риск намного снизится, а доходность останется прежней)
Ваш @mikemyday
Семейная мудрость
Если женщина не права, то нужно перед ней извиниться.
Узнали? Согласны?
Если женщина не права, то нужно перед ней извиниться.
Узнали? Согласны?
Удаленка и культура компании
Культура и особенные неофициальные ритуалы в компании - одни из самых ценных элементов для существования бизнеса в долгосроке.
Офис - это носитель культуры компании (можно сказать дом культуры), в другом месте ее передать очень сложно.
Важно, чтобы люди смогли побывать физически в офисе, проникнуться атмосферой и понять как на самом деле сотрудники взаимодействуют между собой и отделами - это не пропишешь в инструкциях.
Поэтому совсем отказываться от офиса нельзя.
Актуально во время covid-удаленки (походу это снова ждет нас 😬) если в вашей компании думают отказаться от офиса.
Ваш @mikemyday
Культура и особенные неофициальные ритуалы в компании - одни из самых ценных элементов для существования бизнеса в долгосроке.
Офис - это носитель культуры компании (можно сказать дом культуры), в другом месте ее передать очень сложно.
Важно, чтобы люди смогли побывать физически в офисе, проникнуться атмосферой и понять как на самом деле сотрудники взаимодействуют между собой и отделами - это не пропишешь в инструкциях.
Поэтому совсем отказываться от офиса нельзя.
Актуально во время covid-удаленки (походу это снова ждет нас 😬) если в вашей компании думают отказаться от офиса.
Ваш @mikemyday
История курса рубля #2
Рубль по отношению к доллару за 100 лет обесценился в 5 квадриллионов раз. (5 000 000 000 000 000).
В 1920 и 2020 году стоимость рубля к доллару была одинакова - 79 рублей, однако за этот период было проведено целых 6 деноминаций.
Случились 2 революции и участие в войне, которые жестко повлияли на экономическую ситуацию в стране.
Дополнительно к этому еще несколько раз отнимали деньги у населения в самые сложные периоды. (47 и 91 годы, расскажу об этом в следующих постах)
Доллар США же за всю историю не проводил деноминаций.
Тут помогла географическая удаленность от других государств в случае войн, предпринимательский склад общества и разумное отношение к частной собственности и сбережениям граждан - все это дало экономическую стабильность на века.
Поэтому США и доверяют - покупают их госдолг в огромных масштабах и хранят деньги в долларах.
Ваш @mikemyday
Рубль по отношению к доллару за 100 лет обесценился в 5 квадриллионов раз. (5 000 000 000 000 000).
В 1920 и 2020 году стоимость рубля к доллару была одинакова - 79 рублей, однако за этот период было проведено целых 6 деноминаций.
Случились 2 революции и участие в войне, которые жестко повлияли на экономическую ситуацию в стране.
Дополнительно к этому еще несколько раз отнимали деньги у населения в самые сложные периоды. (47 и 91 годы, расскажу об этом в следующих постах)
Доллар США же за всю историю не проводил деноминаций.
Тут помогла географическая удаленность от других государств в случае войн, предпринимательский склад общества и разумное отношение к частной собственности и сбережениям граждан - все это дало экономическую стабильность на века.
Поэтому США и доверяют - покупают их госдолг в огромных масштабах и хранят деньги в долларах.
Ваш @mikemyday
Электромобили 100 лет назад
Мало кто знает, но 100 лет назад 90% автомобилей в таксомоторных парках Нью-Йорка были электрическими.
Электромобиль марки Detroit Electric 1907 года преодолевал без подзарядки 130 километров, а BMW i3 выпуска 2013 года без подзарядки преодолевает… 130 километров. (Владели этой компанией Томас Эдисон, Джон Рокфеллер и жена Генри Форда — Клара Форд.)
На 1914 год в России было 8 электрических экипажей: 4 грузовика, 1 трехколесный фургон и 3 частных легковушки.
Что случилось потом?
Электрические автомобили стали смехотворно дороги, их стоимость варьировалась между $1000 и $3000 (по сравнению с $25- $ 100 за лошадь, и около $600 за Ford T)
Технологии производства электромобилей не смогли конкурировать с бензиновыми и дизельными моделями из Европы и США. Плюс на ценовой фактор наложился другой - технологии бурения шагнули достаточно далеко, чтобы сделать стоимость бензина копеечной.
Так что не теслой единой живем 😂
Ваш @mikemyday
Мало кто знает, но 100 лет назад 90% автомобилей в таксомоторных парках Нью-Йорка были электрическими.
Электромобиль марки Detroit Electric 1907 года преодолевал без подзарядки 130 километров, а BMW i3 выпуска 2013 года без подзарядки преодолевает… 130 километров. (Владели этой компанией Томас Эдисон, Джон Рокфеллер и жена Генри Форда — Клара Форд.)
На 1914 год в России было 8 электрических экипажей: 4 грузовика, 1 трехколесный фургон и 3 частных легковушки.
Что случилось потом?
Электрические автомобили стали смехотворно дороги, их стоимость варьировалась между $1000 и $3000 (по сравнению с $25- $ 100 за лошадь, и около $600 за Ford T)
Технологии производства электромобилей не смогли конкурировать с бензиновыми и дизельными моделями из Европы и США. Плюс на ценовой фактор наложился другой - технологии бурения шагнули достаточно далеко, чтобы сделать стоимость бензина копеечной.
Так что не теслой единой живем 😂
Ваш @mikemyday
Апдейт по портфелю IPO - Октябрь 2020
Прошел месяц с предыдущего апдейта по портфелю IPO.
Результат за месяц - почти 11% рост за месяц, по сравнению с 2% с рынком США.
Итогом по году получается 149% годовых пока. (Хуже чем в том году, но и на такую грех жаловаться)
Напоминаю, что IPO - это рискованное занятие. Я уже вывел все средства, что заводил, и торгую только на прибыль.
Основной брокер для участия в IPO - Фридом Финанс. Открывают счет удаленно за 30 минут, участие от 2000$, нужен статус квал. инвестора.
Так же можно купить ПИФ, торгующийся на Московской или Санкт-Петербургской бирже. Можно купить из приложения практически любого брокера - ввести тикер RU000A101NK4 или ЗПИФ ФПР. (Вход от 1700 рублей, управляется простой стратегией, доходность должна быть немного ниже, если самому управлять. Хотя за этот год уже больше 100% сделал)
Много вопросов поступает по моей стратегии IPO - в ближайшее время буду делиться!
Ваш @mikemyday
Прошел месяц с предыдущего апдейта по портфелю IPO.
Результат за месяц - почти 11% рост за месяц, по сравнению с 2% с рынком США.
Итогом по году получается 149% годовых пока. (Хуже чем в том году, но и на такую грех жаловаться)
Напоминаю, что IPO - это рискованное занятие. Я уже вывел все средства, что заводил, и торгую только на прибыль.
Основной брокер для участия в IPO - Фридом Финанс. Открывают счет удаленно за 30 минут, участие от 2000$, нужен статус квал. инвестора.
Так же можно купить ПИФ, торгующийся на Московской или Санкт-Петербургской бирже. Можно купить из приложения практически любого брокера - ввести тикер RU000A101NK4 или ЗПИФ ФПР. (Вход от 1700 рублей, управляется простой стратегией, доходность должна быть немного ниже, если самому управлять. Хотя за этот год уже больше 100% сделал)
Много вопросов поступает по моей стратегии IPO - в ближайшее время буду делиться!
Ваш @mikemyday
История курса рубля #3 - сложный процент
Рубль обесценился в 5 квадриллионов раз за 100 лет - это 41% годовых сложным процентом.
Такая доходность была, если гипотетически смогли бы купить 1 доллар в 1920 году и обменят его на рубли в 2020.
С 1998 года по сегодня - рубль обесценился в 13 раз. (С 6 рублей до 79) - это 25% годовых сложным процентом. Очень много.
С 2014 года по сегодня - это 15% годовых сложным процентом. (С 34 до 79 р) Тоже не мало, с учетом отсутствия войн и революций.
Мой выбор сегодня - инвестировать в долларах.
Ваш @mikemyday
Рубль обесценился в 5 квадриллионов раз за 100 лет - это 41% годовых сложным процентом.
Такая доходность была, если гипотетически смогли бы купить 1 доллар в 1920 году и обменят его на рубли в 2020.
С 1998 года по сегодня - рубль обесценился в 13 раз. (С 6 рублей до 79) - это 25% годовых сложным процентом. Очень много.
С 2014 года по сегодня - это 15% годовых сложным процентом. (С 34 до 79 р) Тоже не мало, с учетом отсутствия войн и революций.
Мой выбор сегодня - инвестировать в долларах.
Ваш @mikemyday
Брокеры по IPO в России
Лидирующий брокер по условиям IPO в России (да и в мире кстати - писал об этом тут ) - Фридом Финанс.
Есть еще другие брокеры, которые предоставляют доступ к IPO, но все они не айс для меня пока.
Перечислю название брокера с моим кратким комментом по нему:
Exante - стараются давать аллокацию, но за 2 года не дали ни разу - всегда 0. Говорят в недавних IPO дали что-то, но не больше чем у ФФ. Многие с ними работают по другим продуктам, надежность оцениваю как среднюю. Заявка от 10k$.
Атон - специализируются на китайских IPO, американских практически нет. (китайские IPO намного рискованнее американских.) Так же делают аналог ЗПИФ ФПР, вход от 50k$ или 100k$ - в зависимости от менеджера (у всех знакомых, кто работает с ними - менеджеры не айс, мягко говоря :). Надежность оцениваю как выше средней, хотя не очень красиво инкорпорированы на Кипре.
Альфа-банк - хоть и предлагают IPO, но аллокация всегда 0. Часто предлагают pre-IPO, но это заморозка денег неизвестно насколько.
Тинькофф - вроде работали через Атон по китайским IPO. Не знаю никого, кто бы поучаствовал больше чем в 1 IPO через них из-за их редкости.
QBF - стараются быть похожими на Фридом Финанс, но внутри процессы не настроены. Отчеты в экселе, аллокацию говорят после начала торгов, а не до. Отзывы в интернете треш. (ветка на банки.ру - там свежие отзывы). Из плюсов - норм аллокация, поэтому некоторые заводят туда деньги, но пока не я. Ах да, еще красивый офис в сити есть!
Финам - заявляют, что предоставляют доступ к китайским IPO. Вход от 1000$, но я не слышал, что кто-то получал у них аллокацию.
United Traders - перекупают заявки в Фридом Финанс, и перепродают их частным инвесторам от 50$, беря за это 20% от прибыли.
Есть еще крупные мировые брокеры, типа Credit Suisee, где вход от 500k$ и аллокацией до 0,5% - но я пока не дорос до таких заявок 🤨
Внизу прикрепил табличку по брокерам IPO из интернета.
Кого еще забыл? По кому информация неверная / нужно дополнить?
Поделитесь в комментариях, плиз!
Ваш @mikemyday
Лидирующий брокер по условиям IPO в России (да и в мире кстати - писал об этом тут ) - Фридом Финанс.
Есть еще другие брокеры, которые предоставляют доступ к IPO, но все они не айс для меня пока.
Перечислю название брокера с моим кратким комментом по нему:
Exante - стараются давать аллокацию, но за 2 года не дали ни разу - всегда 0. Говорят в недавних IPO дали что-то, но не больше чем у ФФ. Многие с ними работают по другим продуктам, надежность оцениваю как среднюю. Заявка от 10k$.
Атон - специализируются на китайских IPO, американских практически нет. (китайские IPO намного рискованнее американских.) Так же делают аналог ЗПИФ ФПР, вход от 50k$ или 100k$ - в зависимости от менеджера (у всех знакомых, кто работает с ними - менеджеры не айс, мягко говоря :). Надежность оцениваю как выше средней, хотя не очень красиво инкорпорированы на Кипре.
Альфа-банк - хоть и предлагают IPO, но аллокация всегда 0. Часто предлагают pre-IPO, но это заморозка денег неизвестно насколько.
Тинькофф - вроде работали через Атон по китайским IPO. Не знаю никого, кто бы поучаствовал больше чем в 1 IPO через них из-за их редкости.
QBF - стараются быть похожими на Фридом Финанс, но внутри процессы не настроены. Отчеты в экселе, аллокацию говорят после начала торгов, а не до. Отзывы в интернете треш. (ветка на банки.ру - там свежие отзывы). Из плюсов - норм аллокация, поэтому некоторые заводят туда деньги, но пока не я. Ах да, еще красивый офис в сити есть!
Финам - заявляют, что предоставляют доступ к китайским IPO. Вход от 1000$, но я не слышал, что кто-то получал у них аллокацию.
United Traders - перекупают заявки в Фридом Финанс, и перепродают их частным инвесторам от 50$, беря за это 20% от прибыли.
Есть еще крупные мировые брокеры, типа Credit Suisee, где вход от 500k$ и аллокацией до 0,5% - но я пока не дорос до таких заявок 🤨
Внизу прикрепил табличку по брокерам IPO из интернета.
Кого еще забыл? По кому информация неверная / нужно дополнить?
Поделитесь в комментариях, плиз!
Ваш @mikemyday
Выборы США и рынок
Многие боятся инвестировать во время президентских выборов, но не я 🤨
Ведь выборы - это несколько волатильных дней до и после дня голосования, и все, и они никак не должны повлиять на доходность портфеля в долгосроке.
Кончено, кто-то пытается подгадать, кто выиграет, и как-то заработать, но на длинном периоде они в 95% случаев проиграют доходности рынка в целом. (Обычно рынок растет в день выборов, и падает на следующий день - табличку приложил).
Так же и со стратегией в IPO: если рынок и повлияет (+-5%) на доходность нескольких сделок, то рост все равно будет больше, чем оставаться в стороне, и не инвестировать согласно стратегии.
Ниже несколько графиков, показывающих как рынок себя вел до/после выборов - stay calm!
Ваш @mikemyday
Многие боятся инвестировать во время президентских выборов, но не я 🤨
Ведь выборы - это несколько волатильных дней до и после дня голосования, и все, и они никак не должны повлиять на доходность портфеля в долгосроке.
Кончено, кто-то пытается подгадать, кто выиграет, и как-то заработать, но на длинном периоде они в 95% случаев проиграют доходности рынка в целом. (Обычно рынок растет в день выборов, и падает на следующий день - табличку приложил).
Так же и со стратегией в IPO: если рынок и повлияет (+-5%) на доходность нескольких сделок, то рост все равно будет больше, чем оставаться в стороне, и не инвестировать согласно стратегии.
Ниже несколько графиков, показывающих как рынок себя вел до/после выборов - stay calm!
Ваш @mikemyday
Сезонность sp500 на графике
Нашел интересный график по сезонности sp500.
Судя по нему, сейчас наступают самые позитивные времена в разрезе года.
Кто-то даже использует такую стратегию в долгосроке, продавая в мае и снова покупая в конце октября. (Стратегия sell in may and go away - загуглите)
Но я не пользуюсь, мне больше нравится купить и просто держать - меньше движений и переживаний.
Ваш @mikemyday
Нашел интересный график по сезонности sp500.
Судя по нему, сейчас наступают самые позитивные времена в разрезе года.
Кто-то даже использует такую стратегию в долгосроке, продавая в мае и снова покупая в конце октября. (Стратегия sell in may and go away - загуглите)
Но я не пользуюсь, мне больше нравится купить и просто держать - меньше движений и переживаний.
Ваш @mikemyday