Идеи из личного портфеля: шорт ETF UNG - United States Natural Gas Fund (потенциал 50% за 6 месяцев)

Решил написать статью для тех кто относительно глубоко «в теме» инвестиций.

Я довольно давно и глубоко копаю в сторону ETF (80% моего портфеля). Решил поделиться тем, что у меня лежит в портфеле.

Обычно инвест-дома идеями просто делятся, но сами в них не входят. Я попробую по другому.

У меня в портфеле есть бумага в шорте — ETF UNG (United States Natural Gas Fund, LP).

Шорт — это покупка с расчетом на то, что цена упадет в будущем.

Особенности этого ETF — что он все время «падает».

Краткий ответ на это — натуральный газ очень трудно хранить, поэтому стоимость хранения в долгосрочном периоде «съедает» цену.

Горизонт идеи:
В течение 6 месяцев цена должна вернуться к прежним минимальным значениям, что может дать +50%.

https://smart-lab.ru/blog/642134.php

Идея взята из дружественной группы в ВК https://vk.com/veryeasytrade

Ваш @mikemyday

Писать в стол

Последние несколько лет все личные размышления и заметки я собирал в Notes на айфоне и ни с кем не делился.

Как сказал мне Дима - это называется «писать в стол».

Но если я делюсь заметками с окружающими, то получаю больше обратной связи, появляются новые темы для разговоров и новые возможности.

Поэтому делиться - мой выбор сегодня.

@mikemyday

Место брокера Фридом Финанс по услуге IPO в мире

На текущий момент, Фридом Финанс является крупнейшим брокером в России по предоставлению IPO в мире.

PO последние пару лет уФФ показывает +-100% годовых, в зависимости от стратегии.

А как с такой услугой у зарубежных брокеров?

Условия Фридом Финанс на текущий момент:
Порог входа - от 2000$ в заявку на сделку.
Аллокация (процент удовлетворения заявки на покупку акции при первичном размещении акций) - от 5 до 95%, в зависимости от спроса на рынке на конкретное IPO.

А какие условия у других мировых брокеров с предоставлением доступа к IPO?

Порог входа - обычно 500 000$ - 1 000 000$ в одну сделку у крупных брокеров из Европы и США. Известный в России Interactive Brokers вообще не предоставляет доступ к IPO в США.
Аллокация - от 0,1% до 5% максимум, в зависимости от спроса.

У меня лично возникли такие вопросы:

1. Почему так происходит?

2. Как Фридом Финанс удалось стать мировым лидером по условиям в сегменте IPO в мире (аналогов в мире с такими условиями не нашел)?

3. Зачем брокеру делиться прибылью с клиентами по отличным IPO, если он сам сможет на них хорошо заработать?

В моем окружении есть две противоположные версии, почему такое возможно.

Как думаете вы, почему так?

Перед тем, как написать свои версии, хотелось быть собрать обратную связь от вас. Это позволит мне дополнить мои версии, или добавить третью.

Напишите ваше мнение сюда, спасибо.

Ваш @mikemyday

Простой портфель, обыгрывающий рынок (11% в $, 40+ лет истории)

Есть очень простая стратегия, которая позволит стать гуру инвестиций каждому (быть круче 95% инвесторов, трейдеров, консультантов и тд).

Суть следующая - купить в портфель:

50% - IJH - iShares Core S&P Mid-Cap - индекс средних компаний США.

50% - TLT - iShares 20+ Year Treasury Bond ETF - индекс облигаций США 20+ лет.

Какие результаты портфеля по сравнению с SP500 (данные за 40+ лет):

Портфель - 11.55% в $, просадка до 22%.

SP500 - 11.50% в $, просадка до 51%.

Почему так?
- Компании средней капитализации растут лучше рынка.
- Трежерис (облигации США) - защитный актив, он сам растет, а в кризисы - еще больше.

Какие минусы:
1. Это скучно так инвестировать.
2. Раз в год ребалансировка 50/50, если один ETF подрос, а другой упал.
3. Падение портфеля на -22% не каждому по душе.

Есть еще куча подобных стратегий, с меньшим риском/большей доходностью, по мере борьбы со своей ленью буду тут выкладывать.

Ваш @mikemyday

Если бы деньги были бы не проблемой, чтобы я делал, как жил?

Полезно задать такой вопрос, чтобы понять что ты действительно хочешь и в каком направлении надо двигаться по жизни, но только в отношении вещей, которые можно купить за деньги.

Может получиться целый список в заметках (как у меня), с которым сверяешься время от времени.

@mikemyday

Вопрос на дружбу с цифрами

На собеседовании с кандидатом, если надо понять насколько хорошо человек дружит с цифрами, я задаю задачку на вычисление сложного процента.

Пример:
Вы инвестировали 100$, через 10 лет на счету оказалось 1000$.

Какая средняя годовая доходность получилась у ваших инвестиций?

Рассчитать можно формулой или подгонкой на калькуляторе - главное, чтобы человек понимал суть операции.

А вы справитесь? :)

Опыт доверительного управления средствами #1

Пару лет назад на основе рейтинга инвест-идеи.ру, я выбрал самого крутого аналитика на тот момент и отдал ему деньги в доверительное управление.

У него была доходность на сделку что-то вроде 30%+, количество подтврежденных сделок около 10.

Конечно, я уже построил золотые горы, вход был от 25000$, комиссия за управление 35% от прибыли.

Подкупало еще то, что в договоре было прописано следующее:
“Мы готовы компенсировать просадки более 10% от депозита по итогу 12 месяцев управления.”

Другими словами - они компенсируют всю посадку портфеля, которая будет ниже 22500, если зайти по минимуму.

Риски небольшие (макс 10% просадка), доходность потенциально большая (100%+ годовых) - и я решил протестить на минимальную сумму. “Эти ребята с яйцами” - подумал я.

Результат:
1. Слитый депозит с 25000$ до 0 через 5 месяцев.
2. Возмещение 100% слитого депозита. (Тут они красавцы, сдержали слово даже больше чем нужно)
3. Слитый депозит до 18000$ за 4 месяца.
4. Мое решение завершить сотрудничество.

Было интересно в общем 😉

Деньги в ДУ после этого момента давать не перестал, позже расскажу про другой опыт.

#ду

Ваш @mikemyday

Моя самая лучшая инвестиция за 5 лет

Недавно подводил итоги по своим инвестициям за 5 лет.

И вот что понял - самая удачная инвестиция по отдаче на вложенный капитал оказалась не IPO и не крипа.

Так же эта инвестиция не была отражена у меня в файле учета.

Я осознал, что самые удачные инвестиционные идеи я позаимствовал из опыта других людей, которые состоят в той же организации предпринимателей что и я.

Получается что так:

Инвестиция в членство в организации
—>
Понимание идей, которые работают у других
—>
Личные инвестиции в аналогичные идеи
—>
Профит.

Формат подележки опытом довольно простой - есть форум встреча раз в квартал, где каждый без прекрас, с цифрами, но в конфиденциальном формате, делится опытом.

Ну и конечно, проверенные инвест идеи - это только малая часть, что я получаю. Инсайты по бизнесу и личному развитию намного больше.

Поэтому, лучшая инвестиция - в понимание реального опыта других людей.

p.s.
Впервые за полгода открылось окно для приема новых членов в организацию, где я состою. Ближайшая встреча будет 15 сентября в Москве, и 24 в Питере.

Если вы собственник бизнеса с оборотом более 1 млн. $ в год, напишите мне в личку, пришлю подробности как попасть на встречу.

Первое банкротство частного банка в России

В конце 1875 года в Москве произошло первое в России банкротство частного Московского коммерческого ссудного банка. Эта темная история вдохновила художника Владимира Маковского на создание картины «Крах банка».

Почти до середины XIX века в России существовали лишь казенные банки. С отменой крепостного права в 1861 году в стране начался стремительный рост всех отраслей экономики, испытывавших большие потребности в дешевых кредитных ресурсах. И российские власти санкционировали создание акционерных банков.

Этот крах имел далекоидущие последствия для банковской системы страны. Государство перестало выдавать новые банковские лицензии, и на следующие 35 лет количество акционерных коммерческих банков остановилось на цифре 40.

Если банки всё же разорялись, их тайно санировали за казённый счёт, ничего не объявляя вкладчикам, а иногда казна секретно выкупала их и продавала новым хозяевам. В итоге следующий крах крупного банка случился лишь через 27 лет.

А главой банка (и по совместительству мэром Москвы) был человек по фамилии Шумахер.

Из записок покурора:
Вся Никольская, тротуары и мостовая, была буквально запружена народом. Толпа рвалась вперёд, еле сдерживаемая полицией и конными жандармами, размахивала руками, кому-то грозила, чего-то отчаянно требовала и остановилась у большого каменного дома на конце улицы, встретившись с другой подобной же толпой, напиравшей с противоположной стороны… Толпа была самая разнообразная: светские барыни, отставные солдаты, деревенские священники, помещики, сельские старосты, монахи и масса не причастных к «делу» зевак…

Ваш @mikemyday

Как вывести инвест-аналитиков на чистую воду

Есть проект инвест-идеи.ру, который фиксирует предсказания аналитиков по стоимости акций, а затем фиксирует результат.

Идея очень здравая, по ней можно посмотреть, к какому мнению стоит прислушиваться, а к какому нет.

Но! Нужно обращать внимание на количество идей у аналитика, если всего 10-20 идей, то это может быть просто удачей, или все идеи были сделаны на растущем рынке. (Я таким образом обжегся, выбирая кому дать денег в ДУ)

Правильней было-бы сравнить % доходности идеи с рынком, чтобы понять реальную заслугу аналитика, но такого функционала на сайте нет. (Мне сказали, что скоро сделают - посмотрим)

Сервис сам условно бесплатный, но расширенный функционал доступен за деньги.

Так же, на сайте (или через бота в телеграм) любой человек может поиграть в “верю - неверю” - проверить свою чуйку на конкретную инвест-идею. (За это еще денежку могут заплатить.)

Еще так получилось, что я сейчас на 13 месте (мое любимое число) из 3562 прогнозистов.

Наверное я просто удачлив или увлекаюсь тервером 🤗

Когда объясняешь родственникам, что на инвестициях тоже можно заработать 😬

(Реклама 1992 года)

Ваш @mikemyday

Возобновление сезона IPO

После перерыва стартует неделя c очень крутыми IPO, аж целых 6 штук!

В этом году текущая доходность по ним у меня 140% годовых, в 2019 было 180%.

Основной брокер для участия в IPO - Фридом Финанс. Открывают счет удаленно за 30 минут, участие от 2000$, нужен статус квал. инвестора.

Так же можно купить ПИФ, торгующийся на Московской или Санкт-Петербургской бирже. Можно купить из приложения любого брокера - ввести тикер RU000A101NK4. (Вход от 1500 рублей, управляется простой стратегией, доходность должна быть немного ниже, если самому управлять. Хотя за этот год уже +100% сделал)

Сегодня подал заявку на участие в трех IPO:
Outset Medical Inc. (OM) - 35% от портфеля.
JFrog Ltd. (FROG) - 20% от портфеля.
Snowflake Inc. (SNOW) - их так же Баффет захотел прикупить. - 12% от портфеля.

Торги будут завтра и послезавтра, результаты выложу, как будут торги.

Ваш @mikemyday

Что у меня в портфеле из акций: FRhC

FRHC - акции компании Фридом Финанс, торгуются на Nasdaq, вышли на биржу в прошлом году.
Они - лидер по услуге IPO в СНГ, хэд офис в Казахстане.

Почему я их держу:
⁃ Компания быстро развивается, я могу судить по этому, тк я их клиент.
⁃ Компания делает стратегически важные покупки на рынке СНГ - банк в Казахстане, биржи в Украине и тд.
⁃ Во время кризиса весной акции повели себя хорошо, упали не так сильно и быстро восстановились. (За 12 месяцев цена акций возросла на 100%)
⁃ Молодой основатель (это так же и риск) - есть потенциал и мотивация для “покорения мира”. (Турлову всего 32 года, у него уже есть миллиард, по идее должны включить в Российсий Forbes 100, будет там самый молодой - Павлу Дурову 35).
⁃ Фридом Финанс стимулирует дополнительную покупку акций компании ее собственными клиентами, это делается в рамках участия клиентами в IPO для повышения аллокаций. (больше акций купил - больше дадут поучаствовать в IPO)
⁃ Компанию скорее всего включат в индекс Nasdaq малой капитализации, это позволит покупать акции крупным фондам США (по их регламентам, они могут покупать акции, которые входят в индексы)
⁃ Самый большой стейкхолдер (не из менеджемнета) - Джим Саймонс, его доля 1.1%. Кто не в курсе, Джим - основатель Renaissance Technologies - самого крутого инвест фонда в США за всю историю. Загуглите, этот чел - просто красавчик!

Цена акции на момент моего поста 23.76$

Ваш @mikemyday

Психоделическое IPO

Compass Pathways, компания, изучающая терапию психоделиками - на неделе выходит на IPO.

Есть кое-что странное в этой ситуации: несмотря на то, что эти волшебные грибы запрещены практически по всем США, акции компании можно будет купить на Уолл-стрит.

Базирующаяся в Лондоне Compass Pathways подала заявку на первичное публичное размещение. Вероятно, это будет самый масштабный грибной трип на бирже, вышедший на фондовый рынок.

С 2016 года компания успела привлечь более 116 миллионов долларов от таких инвесторов, как Питер Тиль. (Оч крутой чел!)

Компания изучает грибы как средство от депрессии. Основатели компании считают, что грибы могут значительно улучшить самочувствие даже после однократного приема.

На фотке - мексиканка María Sabina , открыла западному миру энтеогенные грибы.

Я в это IPO не пойду, хотя возможность участвовать есть.
(Еще можно инвестировать в Unity - я пойду, и Athira - тоже пойду)

Ваш @mikemyday

Обратная связь

Три недели назад я начал писать о инвестициях и своих размышлениях.

Вы где-то увидели упоминание о моем канале, перешли в него, пролистали посты и приняли решение нажать на кнопку “подписаться” - большой путь, я вам скажу!

Я просто так на кнопку “подписаться” не нажимаю, думаю вы так же 😉

Расскажите, что лично вам нравится в постах, о чем писать больше, о чем меньше, что добавить? Что есть в других каналах, а тут еще нет?

Напишите ваше мнение сюда @mikemydayask_bot, это поможет мне сделать канал еще более полезным, спасибо!

Инвест-идея 5 летней давности

5 лет назад я сформировал портфель из американских акций/фондов на 10 000$ и спрогнозировал их рост на 20% в год.

Сам прогноз размещал у себя на странице в фейсбуке .

Результаты:
Прогноз роста в 20% не сбылся - получилось 13.73% годовых.
Неплохо вроде?
Но по сравнению с рынком - не айс. (На картинке сравнение доходностей)

Мораль:
Если вы пару лет инвестируете, и думаете, что вы сразу стали супер-пупер гуру прогнозов (как я 5 лет назад), то это скорей всего не так - в долгосроке рынок уделает 90% людей 🤘

Результаты по IPO

Как и обещал, выкладываю результаты IPO, в которых поучаствовал на этой неделе.

Все ipo, где поучаствовал - выросли, можно было и лучше конечно😬

Осталось дождаться лок-ап периода в 3 месяца, когда можно будет продать акции по рыночной цене и зафиксировать результат.

Аллокация (на сколько мою заявку удовлетворили) по сделкам у меня была:
3.2% om
20.5% snow
10% frog
5.2% sumo
9% amwl
10.1% u
12.2% atha

Как поучаствовать в IPO - писал тут .

Блин, я еще про риски участия в IPO через ФФ не написал 😬 - исправлюсь скоро!

Ваш @mikemyday