📈 История доходности рынка ценных бумаг за последние 500 лет. Материал к размышлению, стоит ли этот рынок шортить 📉🤔

Список полезной литературы

1) Генрих Эрдман — «Инвестируй и богатей»
2) Бодо Шефер — «Путь к финансовой свободе»
3) Томас Дж. Стэнли, Уильям Д. Данко — «Мой сосед — миллионер»
4) Бенджамин Грэхем «Разумный инвестор. Полное руководство по стоимостному инвестированию»
5) Уильям Бернстайн «Манифест инвестора. Готовимся к потрясениям, процветанию и всему остальному»
6) Бернстайн Уильям «Разумное распределение активов. Как построить портфель с максимальной доходностью и минимальным риском»

Это те книги, которые вам очень желательно все прочитать.

Посмотрите на этот график. В конце каждого десятилетия формируется очередной тип инвесторов, переживших некие движения акций. У них сложены абсолютно свои уникальные мнения относительно этого инструмента. Каждый раз акции вели себя по-разному, взращивая смещенные точки зрения. (Ну, вы знаете всех этих людей, которые участвовали в крахе 2008 года, и теперь ждут его повторения из-за каждого угла.)

Не доверяйте своей интуиции в вопросах инвестирования. Доверяйте здравому смыслу и закону больших чисел.

Практически за два века данных, можно выделить три периода максимальных просадок рынка: в самом начале зарождения рынка, великая депрессия и два кризиса нулевых.

Тот же график в логарифмической шкале

Название канала

Mike My Day - комбинация устойчивого выражения «make one’s day» и моего имени.

Идиома используется в нескольких вариантах:
1. сделать чей-то день особенным или счастливым. (When my neighbors surprised me with homemade chocolate chip cookies, it really made my day.)
2. сделать кому-то вызов, чтобы он посоревновался или поспорил с тобой. (Do you wanna fight? - Come on, make my day!)

Mike My Day - личный опыт и мысли из других источников в соответствии с двумя постулатами выше.

Мои интересы: личное развитие и отдых, предпринимательство, инвестиции.

Договор с жабой

- Пригласили на очуменный ивент, но входной билет чё-то дороговат…
- Присмотрел новую тачку, но она на 20% дороже планируемой, блин.
- А не попробовать ли мне это блюдо? По описанию просто огонь, ценник ппц правда(((

Похожие вопросы к себе возникают у многих.

Знаю одно - я не встречал ни одного человека, который бы пожалел о том, что договорился со своей жабой.

Реальная доходность IPO во Фридом Финанс (опыт 2+ лет инвестиций)

Я с июня 2018 участвую в IPO через брокера Фридом Финанс.
Портфель вырос, однако понимания, сколько % годовых принесла инвестиция не было.

Задача усугубилась еще тем, что брокер не предоставляет отчётности по общей доходности портфеля, и к тому же, я много раз пополнял и выводил деньги со счета.

Итак, результаты вы видите на картинках:
2018 год - 5% (за 7 мес)
2019 год - 185%
2020 год - 94% (за 8 мес)

IPO - высокорискованное занятие — помимо риска самих инвестиции в ipo (акции могут упасть), многие задаются вопросом, что в реальности творится “под капотом” у брокера, особенно, если инвестируешь в офшорной юрисдикции.

Полную статью с таблицами и комментариями я разместил на смарт-лабе.

В ближайшее время напишу другие статьи на тему IPO, набралось много чего о чем рассказать.

@mikemyday

Мотивация начать инвестировать

Я открыл первый брокерский счет в 2014 году. Зачем мне это было нужно?

Я увидел в посте на ФБ как Женя Гордеев купил акции Facebook для своей дочки, с расчетом на то, что к ее совершеннолетию ей хватит на поступление в крутой университет.

Мне идея очень зашла (дочка у меня как раз оказалась кстати :) и я решил повторить эту идею.

Акции фейсбука у российского брокера было нереально купить, поэтому пришлось заморочиться и открыть счет у американского брокера IB.

Инвестировать мне тогда понравилось, и я начал потихоньку разбираться что и как устроено.

С тех пор фейсбук вырос в четыре с лишним раза, а у меня появилось еще одно хобби.

Евгений Гордеев, спасибо тебе!

Швейцария и забытые капиталы

До 30% капитала в Швейцарских банках - это «забытые» состоятельными клиентами деньги.

Деньги оседают в банках в основном потому, что владельцы счетов не готовят завещание или не рассказывают своим близким о существовании своих средств.

Даже если родственники и знают, что деньги лежат в швейцарском банке, то достать их оттуда - задача не из легких.

По законодательству банки могут пользоваться забытыми деньгами целых 60 лет.

После этого они обязаны выложить данные о владельце счета на специальном сайте — https://www.dormantaccounts.ch/narilo/ (пробейте фамилию бабушек/деедушек на всякий, мало-ли)

Если за пару лет никого не найдут, то деньги уходят в бюджет страны.

Вот такая «плюшка» достается стране и банкам в ней за прекрасный имидж надежной банковской системы.

Так что если храните деньги в зарубежных банках, хоть расскажите об этом кому-то заранее.

Идеи из личного портфеля: шорт ETF UNG - United States Natural Gas Fund (потенциал 50% за 6 месяцев)

Решил написать статью для тех кто относительно глубоко «в теме» инвестиций.

Я довольно давно и глубоко копаю в сторону ETF (80% моего портфеля). Решил поделиться тем, что у меня лежит в портфеле.

Обычно инвест-дома идеями просто делятся, но сами в них не входят. Я попробую по другому.

У меня в портфеле есть бумага в шорте — ETF UNG (United States Natural Gas Fund, LP).

Шорт — это покупка с расчетом на то, что цена упадет в будущем.

Особенности этого ETF — что он все время «падает».

Краткий ответ на это — натуральный газ очень трудно хранить, поэтому стоимость хранения в долгосрочном периоде «съедает» цену.

Горизонт идеи:
В течение 6 месяцев цена должна вернуться к прежним минимальным значениям, что может дать +50%.

https://smart-lab.ru/blog/642134.php

Идея взята из дружественной группы в ВК https://vk.com/veryeasytrade

Ваш @mikemyday

Писать в стол

Последние несколько лет все личные размышления и заметки я собирал в Notes на айфоне и ни с кем не делился.

Как сказал мне Дима - это называется «писать в стол».

Но если я делюсь заметками с окружающими, то получаю больше обратной связи, появляются новые темы для разговоров и новые возможности.

Поэтому делиться - мой выбор сегодня.

@mikemyday

Место брокера Фридом Финанс по услуге IPO в мире

На текущий момент, Фридом Финанс является крупнейшим брокером в России по предоставлению IPO в мире.

PO последние пару лет уФФ показывает +-100% годовых, в зависимости от стратегии.

А как с такой услугой у зарубежных брокеров?

Условия Фридом Финанс на текущий момент:
Порог входа - от 2000$ в заявку на сделку.
Аллокация (процент удовлетворения заявки на покупку акции при первичном размещении акций) - от 5 до 95%, в зависимости от спроса на рынке на конкретное IPO.

А какие условия у других мировых брокеров с предоставлением доступа к IPO?

Порог входа - обычно 500 000$ - 1 000 000$ в одну сделку у крупных брокеров из Европы и США. Известный в России Interactive Brokers вообще не предоставляет доступ к IPO в США.
Аллокация - от 0,1% до 5% максимум, в зависимости от спроса.

У меня лично возникли такие вопросы:

1. Почему так происходит?

2. Как Фридом Финанс удалось стать мировым лидером по условиям в сегменте IPO в мире (аналогов в мире с такими условиями не нашел)?

3. Зачем брокеру делиться прибылью с клиентами по отличным IPO, если он сам сможет на них хорошо заработать?

В моем окружении есть две противоположные версии, почему такое возможно.

Как думаете вы, почему так?

Перед тем, как написать свои версии, хотелось быть собрать обратную связь от вас. Это позволит мне дополнить мои версии, или добавить третью.

Напишите ваше мнение сюда, спасибо.

Ваш @mikemyday

Простой портфель, обыгрывающий рынок (11% в $, 40+ лет истории)

Есть очень простая стратегия, которая позволит стать гуру инвестиций каждому (быть круче 95% инвесторов, трейдеров, консультантов и тд).

Суть следующая - купить в портфель:

50% - IJH - iShares Core S&P Mid-Cap - индекс средних компаний США.

50% - TLT - iShares 20+ Year Treasury Bond ETF - индекс облигаций США 20+ лет.

Какие результаты портфеля по сравнению с SP500 (данные за 40+ лет):

Портфель - 11.55% в $, просадка до 22%.

SP500 - 11.50% в $, просадка до 51%.

Почему так?
- Компании средней капитализации растут лучше рынка.
- Трежерис (облигации США) - защитный актив, он сам растет, а в кризисы - еще больше.

Какие минусы:
1. Это скучно так инвестировать.
2. Раз в год ребалансировка 50/50, если один ETF подрос, а другой упал.
3. Падение портфеля на -22% не каждому по душе.

Есть еще куча подобных стратегий, с меньшим риском/большей доходностью, по мере борьбы со своей ленью буду тут выкладывать.

Ваш @mikemyday

Если бы деньги были бы не проблемой, чтобы я делал, как жил?

Полезно задать такой вопрос, чтобы понять что ты действительно хочешь и в каком направлении надо двигаться по жизни, но только в отношении вещей, которые можно купить за деньги.

Может получиться целый список в заметках (как у меня), с которым сверяешься время от времени.

@mikemyday

Вопрос на дружбу с цифрами

На собеседовании с кандидатом, если надо понять насколько хорошо человек дружит с цифрами, я задаю задачку на вычисление сложного процента.

Пример:
Вы инвестировали 100$, через 10 лет на счету оказалось 1000$.

Какая средняя годовая доходность получилась у ваших инвестиций?

Рассчитать можно формулой или подгонкой на калькуляторе - главное, чтобы человек понимал суть операции.

А вы справитесь? :)