🔴 ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Сегодня начну публиковать историю о мошенниках, которые пытались обмануть мою подругу.
Вся история - с её разрешения, её словами.

Просим НЕ писать:
❌ "Как она могла повестись? Глупая что ли?"
❌ Оскорбления и осуждение

Мы написали это, чтобы показать: мошенники умнее, чем кажутся.
Они отлично маскируются - в моменте кажется, что это люди, которые хотят помочь.

В тот момент очень сложно понять, где правда, а где ложь.
Сейчас подруга сама не понимает, как повелась — с самого начала были сомнения!
Просим понимания. Пусть эта история поможет вам не повторить ошибку. ❤️

#мошенники

1/4 21 ноября. Моя подруга ждала важный звонок - поэтому сразу приняла звонок с незнакомого номера.

Сразу представились:
- Вас беспокоит курьерская доставка. У вас заказное письмо. Можете принять курьера сегодня?

Подруга удивилась:
- Заказное письмо? От кого?
- Департамент образования.

Возникли сомнения, но она работала в образовательной сфере, поэтому продолжила разговор.
- Курьера можем отправить сегодня, получите через час.
- Я не могу, сейчас не дома.
- Мы можем привезти в удобное для вас время. Можем к 18:00. Ваша электронная почта ......@....... верно?
- Да, это моя.

Сейчас придёт код и письмо на почту. Код нужен, чтобы курьер забрал письмо.

У подруги есть приложение почты, но в тот момент ничего не "экнуло", чтобы зайти и проверить. Пришла СМС якобы от "Почта Банк".
Всё происходило быстро, во время разговора не давали опомниться. Подруга продиктовала код. Когда назвала последние две цифры, поняла: вляпалась!
- Ой, не так прочитала, там не 34, а 24.
- Нет, всё верно, всё хорошо.

В этот момент чувствовалось, что сначала обкатали кипятком, потом резко холодной волной и так несколько раз.
Подруга спросила детали письма, но в ответ услышала ерунду.
В этот момент на ТГ и почту пришло уведомление: "Ваш аккаунт взломан! Скачали личные данные, справку 2-НДФЛ. Подозрительная активность. API-адрес: Киев, Украина".

Когда осознала всю ересь происходящего, бросила трубку. Зашла в аккаунт Госуслуг, сменила пароль. Ничего подозрительного, никаких уведомлений в личном кабинете не было. Позвонила на правильный номер горячей линии Госуслуг, но постоянно отвечал робот, постоянные переключения, проблему так решить не удалось.

Вбила телефон из ТГ в поиск — ничего.
Рассказала коллегам: "Похоже, мошенники," и при них набрала номер, который был в письме.
-Госуслуги, техподдержка.

Подруга описала ситуацию с самого начала и закончила тем, что: "Получила уведомления, что взломали".
Подтвердили. Сказали, что верно написано - что уже успели скачать данные. Переключили на "специалиста", который скажет, что делать дальше.

Сотрудник представился, сказал свою должность, своё ФИО.

- Где вы сейчас находитесь? На работе? Есть ли коллеги рядом?
- Да.
- Срочно идите в ближайшее МФЦ!
- У меня с собой нет паспорта.
- Ничего страшного, вам там помогут без паспорта.

Коллеги помогли найти адрес ближайшего МФЦ.

- Когда будете идти, позвоните мне. Вот мой внутренний номер 1234, а мы сейчас сканируем информацию о действиях злоумышленников.

Отпросилась с работы. Быстро собралась. Пошла в МФЦ. Позвонила. Продиктовала внутренний номер, переключили на специалиста, с которым разговаривала ранее.

- Мы проверили информацию, МФЦ уже не поможет. Уже успели скачать справку 2-НДФЛ, с помощью этого документа мошенники могут взять кредитов. В банке скажут: вы сами отдали данные третьим лицам — а это нарушение закона. Всё серьёзно: взлом из вражеской страны, угроза безопасности. Переводы за границу будут означать поддержку терроризма. Полиция тоже не сможет помочь, они не смогут найти — телефоны фальшивые, люди находятся за границей. Сейчас вам поможет только сотрудник Центрального банка. Вы знаете, что это за организация?
- Да, конечно.
- Отлично, сейчас нам нужно составить заявку, чтобы вам выделили сотрудника ЦБ, потребуется данные: имя, дата рождения, банки, сумма ущерба. Также очень важно: не заходите в приложения, если зайдёте, то автоматически подтвердите операции мошенников!

(Послушалась). Спрашивали также про недвижимость, зарплату, микрозаймы. Самозапрет на кредиты, сказали что очень неправильно, что нет, потому что срок выставления запрета длится 2 дня.

- Мы оформили заявку, ждём подтверждения от ЦБ.

В процессе всего разговора подруга стояла на улице, во дворе, её просили отойти от дороги, в ТЦ, например, туда, где было бы тихо.

- Я могу вернуться на работу?
- Нет, без третьих лиц. Сотруднику ЦБ надо тэт-а-тэт. Никому не рассказывайте подробности случившегося. Понимаете, почему?
- Не совсем.
- Захотят помочь - усугубят. Расскажете, когда всё закончится.

Заявка одобрена. Ожидайте сотрудника ЦБ на связи...

#мошенники

2/4 Подключают к сотруднику ЦБ.

- Здравствуйте, меня зовут Василий Васильевич Васильев, что случилось?

Опять пересказ ситуации.

- ... сказали, что можете помочь только вы.
- Я все понял. Во сколько был звонок?
- С момента звонка прошло часа 2 где-то.
- Где вы были эти два часа?
- Звонила, была с сотрудником техподдержки.
- Вы первый раз попали в подобную ситуацию?
- В такую — нет.
- В такую нет? А в какую?
- Меня уже пытались обмануть.
- Когда было? Вам не помогли?
- Нет, не помогли.
- В нашей ситуации, если не предпримем меры, то будете выплачивать.

Построение предложений было очень грамотное, профессиональное, возникало ПОЛНОЕ ощущение, что разговариваю с представителем власти.

- Вы понимаете, что такое ЦБ?
- Да.
- Мы в основном работаем с юрлицами, но так как в вашей ситуации был взлом с враждебной страны, это подрывает нашу безопасность, поэтому нам приходится работать с физлицами. Связь на этой линии мы уже поддерживать не можем, будет два варианта: переписываться через Telegram, а звонки через Яндекс.Мессенджер. Также мы поставили галочку, чтобы банки не давали деньги на ваше имя, если вы только сами не придёте или не воспользуетесь приложением. Теперь мошенники не смогут получить деньги. По системе я вижу, что мошенники уже пытались списать деньги, вам надо сейчас с паспортом прийти в банк.
- У меня сейчас с собой нет паспорта.
- А где паспорт?
- Дома.
- Дома есть кто? Дети есть? Живёте одна? Сколько доехать до дома?
- Хорошо, держу кнопку, чтобы не заключали кредитов, но надо заключить договор.

Дал время, чтобы приехала домой и взяла паспорт. В момент, когда шла домой, скинули договор.
- Прочитайте и перезвоните мне.

Вышла из метро, позвонила:
- Прочитали? Как вы поняли этот договор?
- В этом договоре прописано, что нельзя разглашать данные о ходе расследования, что ЦБ может разорвать договор, не помогать.

Подруга объяснила, так как была на станции.

- Вы на станции?
- То есть сейчас мошенники не смогут получить/перевести деньги?
- Да, на ваши данные сделали запрет банком, чтобы никакие операции не совершались, только поставили на ограниченное время — на полтора-два часа. Если вы не будете в это время дома, то запрет снимается, и мошенники могут совершать операции. Давайте вы придёте домой, и продолжим разговор в спокойной обстановке.

#мошенники

3/4 Пришла домой. Ещё раз перечитала договор, написала сотруднику ЦБ, что дома, набрала в Яндекс.Мессенджере.
- Вы прочитали договор, какие есть вопросы? Что понятно?
- Поняла что информация конфиденциальна, поможет только сотрудник ЦБ.
- Да, всё верно поняли. Мы должны написать заявление, чтобы я дальше подал заявление руководителю на согласование о дальнейшей работе с вами.

Скидывает бланк заявления, было требование чтобы записано было своей рукой. Паспортных данных в данном бланке не надо было писать, адрес надо было написать который по прописке! в конце бланка оставила подпись. Попросили не фотографировать, а отсканировать.
- Все получил. Делаю запрос, позже свяжусь с вами.

Через 15-20 минут приходит сообщение: "Наберите меня".

- У нас с вами есть одобрение. Сейчас вам понадобиться компьютер или ноутбук. Заходите на официальный сайт ФСБ. Спускаетесь вниз "электронная приёмная", далее следующий шаг...

Весь процесс заполнения был под диктовку сотрудника ЦБ.
Нажала "Отправить", появилось "Ваше обращение №123456789".
Попросил сфотографировать эти данные и прислать фотографию.
- После этого обращения вам позвонят с ФСБ. Вы понимаете, что это за организация? Они с вами ласковыми не будут, вы же понимаете, что вы передали свои данные и этим нарушили закон?
- Да, я понимаю.
- Как только поговорите с ними, свяжитесь со мной. Они должны дать разрешение на работу с вами, на дальнейшее расследование.

Минут через 15-20 звонок с ФСБ.

- Я Игорь Петрович, заместитель начальника. Получили ваше обращение, что случилось?

Повтор истории.

- Зачем вы продиктовали код? Вы добровольно дали мошенникам свои данные. Если был перевод за границу, то вы поддерживаете терроризм, а это статья такая-то... до 20 лет тюремного режима. Вы продиктовали данные третьим лицам - это статья..., вы нарушили закон. Криминального здесь нет, если не сделали перевод.
- Я понимаю что сделала глупость. Вы мне скажите, что делать?
- Смотрите, сейчас с вами работает сотрудник ЦБ, Василий Васильевич Васильев, мы ему передаём данные по поводу вас. Вы понимаете, что разглашать информацию нельзя, это всё конфиденциально, пока с вами работают. Тем более нам надо убедиться, что вас не завербовали. У вас будет прослушка. Все звонки мы ставим на прослушку. Вы поняли?
- Да.
- Если вы говорите правду, то через 4 дня вы встретитесь с сотрудниками ФСБ, которые передадут вам повестку, по этой повестке вы должны будете явиться в здание и прослушать лекции и более подробно рассказать, что с вами случилось. Поняли?
- Да.
- Чтобы вы были спокойны, что общаетесь с "правильными сотрудниками ФСБ и ЦБ", давайте придумаем кодовое слово.
- Да, хорошо. Пусть будет "Ромашка".
- Отлично. В следующий раз, когда будете созваниваться, запрашивайте кодовое слово, чтобы вы были спокойны, что разговариваете с официальными представителями. Жду вашего звонка после работы с сотрудником ЦБ.

Написала в Telegram сотруднику ЦБ, что только что закончили разговор с сотрудником ФСБ.
- Отлично. Ждём документы.

15-20 минут прошло.

Пришло сообщение от сотрудника ЦБ: "Всё получили, и вот какую картину мы имеем".
Скидывает файлы с информацией о попытках мошеннических действий. (скрины прикрепляем)

Готовы к выдаче 5 кредитов на сумму 2 500 000 руб.
Посмотрите, почитайте, потом свяжитесь со мной.

- На вас уже сделано 5 кредитов. В связи с тем, что принят закон, банки не выдают кредиты на крупную сумму сразу, а частями и через 4 часа, после одобрения заявки. Мы с вами успели заблокировать действия, но эти деньги находятся в транзитной зоне.Так как вам кредит уже оформлен, отказаться от него нельзя, и объяснять банкам, что это сделали не вы, бесполезно - вы же передали информацию третьим лицам.Что будем делать? Мы закроем их счета, которые они создали, и будем снимать кредит на ваш счёт, дадим время охлаждения и будем возвращать эти кредиты банкам. Сейчас вам надо сделать скрины банков, которые есть. Главное где есть: Накопления. Вклады. Кредиты.

Подруга сделала скрины, на что получила ответ:
- Вот видите в приложении Тинькофф кредит и статус "Одобрено"! Так как мы успели нажать "паузу", сейчас деньги