✈️ Перемещение наличных через границу: требования и процедура

В аэропорту была задержана иностранная гражданка при попытке вывоза наличных без письменного декларирования.

По данным таможенных органов:
— сумма превышала установленный лимит;
— декларация подана не была;
— средства изъяты до завершения проверки;
— возбуждено административное производство.

В большинстве европейских стран, при перемещении через границу более €10 000 (или эквивалента) требуется обязательное письменное декларирование.

⚠️ Что важно учитывать
— требование декларирования связано не с происхождением средств, а с процедурой контроля;
— проверяется не только сумма, но и корректность оформления;
— информация о перемещении наличных фиксируется в установленном порядке.

Наличные операции при пересечении границы регулируются отдельно от банковских переводов и требуют соблюдения формальных требований.

🏆 В вопросах трансграничного движения капитала мы:
— заранее проверяем лимиты и требования конкретной страны;
— разъясняем порядок письменного декларирования;
— подготавливаем подтверждение источника средств;
— оцениваем, какой формат перемещения капитала в конкретной ситуации оптимален.

Такие вопросы целесообразно прорабатывать до пересечения границы.

📧 Диалог и заявки: @maxcapital_invest
⚙️ Бот для запросов: @maxcapitalch_bot
📢 MAXCAPITAL CLUB: @maxcapital_club

#MAXCAPITAL #движениекапитала #валютныйконтроль #международныеплатежи #финансоваяинфраструктура

🌍 Миграция капитала ускоряется

Налоговые изменения в Великобритании и политическая нестабильность во Франции усиливают отток состоятельных резидентов и их активов.

🇬🇧 Великобритания
По данным Wealth Migration Report, страну могут покинуть около 16 500 миллионеров с совокупным капиталом порядка $92 млрд.

Причина — отмена режима non-dom (налоговое преимущество нерезидентов) и переход к налогообложению мировой прибыли и активов по резидентству.

Основные направления релокации:
— ОАЭ;
— Швейцария;
— Италия и Португалия.

🇫🇷 Франция
Французские HNWI активнее переводят активы в Швейцарию и Люксембург.

В 2024 году инвестиции французских частных средств в страховые продукты Люксембурга выросли на 58% до €13,8 млрд — рекорд за последние годы.

Факторы:
— политическая нестабильность;
— бюджетное давление;
— ожидание налоговых изменений.

🏆 Подход MAXCAPITAL
Резидентство и структура владения активами становятся элементом налоговой стратегии.

В подобных условиях важно:
— оценить влияние новых правил на глобальные активы и наследование;
— заранее просчитать налоговую нагрузку при смене резидентства;
— выстроить структуру владения до релокации;
— синхронизировать налоговую модель с банковской инфраструктурой.

📧 Диалог и заявки: @maxcapital_invest
⚙️ Бот для запросов: @maxcapitalch_bot
📢 MAXCAPITAL CLUB: @maxcapital_club

#MAXCAPITAL #миграциякапитала #налоговоепланирование #Великобритания #Франция #ОАЭ #Швейцария #архитектуракапитала

🚫 Revolut проверяет старые переводы и закрывает счета

С января 2026 года ряд европейских банков начал ретроактивную проверку операций клиентов с российской привязкой.

🧾 Факты
— Revolut анализирует переводы 2024–2025 годов;
— основание — включение России в список стран повышенного AML-риска ЕС (29.01.2026);
— счета закрываются при выявлении российского источника средств, зафиксированы случаи по переводам даже до $100;
— Novo Banco (Португалия) и Santander (Испания) прекратили открывать счета россиянам вне зависимости от наличия ВНЖ ЕС;
— место рождения в РФ рассматривается как самостоятельный риск-фактор.

⚠️ Что это означает
— проверки касаются не новых операций, а старых;
— Enhanced Due Diligence применяется ко всем транзакциям с российской связью;
— банки вне ЕС, работающие через европейские корреспондентские счета, начинают воспроизводить те же ограничения;
— сужается сама сеть платёжных маршрутов.
Речь уже не о конкретном банке, а об изменении логики оценки риска.

🏆 Подход MAXCAPITAL
В таких условиях важна не замена банка, а пересборка инфраструктуры:
— аудит действующих счетов и источников средств;
— актуализация Source of Funds / Wealth;
— выстраивание расчётных маршрутов вне юрисдикций с повышенным регуляторным давлением;
— настройка структуры владения под текущие требования комплаенса.

📧 Диалог и заявки: @maxcapital_invest
⚙️ Бот для запросов: @maxcapitalch_bot
📢 MAXCAPITAL CLUB: @maxcapital_club

#MAXCAPITAL #банки #комплаенс #переводы #счетаЕС #Revolut #финансоваяинфраструктура

💼 Продажа квартиры в Дубае — штраф 40%

Реальный кейс, опубликованный налоговыми юристами.

Гражданин РФ продал квартиру в Дубае за $350 000 другому гражданину РФ.
Подал декларацию, уплатил НДФЛ с прибыли.

После этого получил требование об уплате штрафа — $140 000.

🧾 В чём проблема
— расчёты между двумя валютными резидентами РФ должны проводиться в рублях;
— сделка в долларах между двумя гражданами РФ — нарушение валютного законодательства;
— штраф — до 40% от суммы операции;
— налог на прибыль и валютный контроль — разные режимы ответственности.

$350 000 × 40% = $140 000 штрафа
НДФЛ при этом уже был уплачен отдельно.

❓ Что это означает
Место нахождения недвижимости значения не имеет.
Ключевой фактор — статус сторон как валютных резидентов РФ.

Риски возникают, если:
— актив оформлен на физлицо — резидента РФ;
— покупатель также является резидентом РФ;
— расчёт проходит в иностранной валюте напрямую.

Налоговая и валютный контроль работают параллельно.

🏆 Подход MAXCAPITAL
— анализируем валютный и налоговый статус сторон;
— проектируем структуру владения (физлицо / иностранная компания);
— моделируем расчёты до заключения сделки;
— синхронизируем продажу с действующим валютным режимом.

📧 Диалог и заявки: @maxcapital_invest
⚙️ Бот: @maxcapitalch_bot
📢 MAXCAPITAL CLUB: @maxcapital_club

#MAXCAPITAL #валютноезаконодательство #недвижимостьОАЭ #зарубежныеактивы #налогирф #структуракапитала #финансоваяархитектура