Как делают деньги на возврате валютной выручки для экспортеров и почему большие руководители не довольны процессом? Объясняю в четыре шага.

[см. рисунок 1]

Российские экспортеры, разумеется, на санкции клали. И правильно делали. Какие еще санкции, когда советская инженерная школа всегда славилась великими изобретениями. 

И вот как работает одна из схем по обходу санкций:

Выручка экспортеров, например, Нефтянки поступает из Индии в валюте INR (индийская рупия), но поменять INR на баксы нельзя. Так появляется темка и поле для работы. Это шаг 1. 

Нефтянка приходит в крупный банк и говорит: «вот рупий на сотни миллионов долларов, забирайте эти фантики и давайте баксы».
Банкиры на них как на идиотов смотрят… Мол, нам рупии.., зачем? 

Но потом решают: «а давайте эти рупии предложим рынку темщикам с бонусом, например, +7%».

То есть за 1 USD дадим не курс рынка 83,2 INR, а на 7% больше — 89 INR. Но банкиры подарки не дарят, а берут за рупию доплату с экспортеров. Так банкиры оставляют себе бонус 2-3%, выступая посредником.

По итогу сделки: Нефтянка с баксами, потеряв 10%, а темщик с рупиями, за которые дали премию 7%. А банкиры домой унесли реальный кеш. Идеально. Это шаг 2.

Структура. 
В возврате валютной выручки сложная часть — структура темщика. Темщику нужна компания в Гонконге или Киргизии и счет нерезидента в ВТБ для этой компании. На этом счете будет храниться рупия. 

Также требуется белая-пушистая компания без русского следа, куда будут платить американцы, европейцы и англичане. Например, в США со счетами в Chase, Barclays, Citizens, Paribas. Чем больше счетов с локальными валютами по миру, тем лучше. 

К тому же еще нужны связи, чтобы импортерам товаров из Индии в ОАЭ, в Европу, в США или в Англию предложить схему по оптимизации расходов на платежи. Подходят любые товары, лишь бы за них платили в объемах, соизмеримых выручке русских экспортеров. 

Ну и не забыть, что нужны деньги, чтобы взять волатильную рупию на баланс. И инструменты хеджа, чтобы не словить убыток. 

Это не шаг. Это боль. За решение этих болей и принятие соответствующих рисков темщик и купит себе не подписку на каршеринг, а Lamborghini Urus, а девушке не цветы, а цветочный магазин. 

Так вот, шаг 3. 
В Англии много компаний-импортеров, которые платят за чай и другие товары в Индию. Обменивая фунты на рупию в банке Англии, импортер чая уже теряет 2-5%. Допустим, речь идет об инвойсе на 1.3 млн фунтов, тогда потеря на обмене составит ~26-65k фунтов.

И вдруг появляется темщик, умно объясняющий: 
«Зачем менять фунты на рупию, давайте лучше фунты оплатите на мою американскую лавку, а я не просто курс биржи на рупию дам, так еще и доплачу +1.5%».

Англичане прикидывают: 3% экономим на обмене, плюс ловим доплату 1.5% с темщика. В итоге премия 4.5% или 58k фунтов выгоды с одной партии вместо потери. Красиво. Нужно еще больше санкций этим русским!

Англичане платят на американскую компанию темщика. И фунты остаются там. Что будет дальше делать темщик с фунтами - отдельная история. 

Ну и наконец темщик платит с лавки нереза с российского счета Банка в Индию на экспортера чая в пользу английского импортера.
Это шаг 4. 

В итоге:
• Нетянка вернула выручку в Российскую экономику, выдала зарплаты и уплатила налоги;
• Англичане получили товар с выгодой 4.5% и по пути помогли обойти санкции;
• Темщик хоть упахался, но унес домой 5.5%;
• Банкстеры кайфанули.

А экспортеры тем временем жалуются, что ЦБ плохо организовал надежные маршруты исполнения трансграничных платежей 🫣

Но дело не в ЦБ, а в том, что: 
а) темщиков-отморозков мало;
б) среди действующих, кто двигает монету руками, а не посредничает за полпроцента — единицы;
в) капиталы темщиков против выручки Российских экспортеров - копейки; 
г) на мутные темки банковские кредиты не дают.

Вот так и живем.
@mathbotan

На рисунке изображена схема, на которой прямо сейчас зарабатывают миллионы долларов, помогая экспортерам обходить санкции.
Текст с пояснениями выше.
@mathbotan

Местные почему-то решили, что если они живут в нулевой тайм-зоне, то они живут в центре мира. И я подумал, а куда-бы съездить на каникулы.. И понял — никуда, из «центра мира» мы никуда не едем с таким временем в пути.

from Лондон to…
→ Токио: 13 часов 40 минут
→ Сеул: 12 часов 15 минут
→ Пекин: 10 часов 15 минут
→ Гонконг: 12 часов 40 минут
→ Бангкок: 11 часов 25 минут
→ Мальдивы: 10 часов 20 минут
→ Дели: 8 часов 20 минут
→ Сидней: 22 часа
→ Кейптаун: 11 часов 40 минут
→ Москва: 3 часа 55 минут
→ Милан: 2 часа
→ Стамбул: 4 часа
→ Дубай: 6 часов 50 минут
→ Мехико: 11 часов 45 минут
→ Бразилия: 11 часов 45 минут
→ Богота: 11 часов
→ Ванкувер: 9 часов 45 минут
→ Нью-Йорк: 8 часов 15 минут
→ Майями: 9 часов 55 минут

С таким временем в пути (рейсы прямые) даже Хабаровск большая столица мира, чем Лондон.

@mathbotan