Уровень FU специально для канала Большой Трансфер

Нефть вчера была 120, сегодня уже ниже 90.

Нефтяной кризис в связи с войной в Иране устроил ралли в акциях российских нефтедобытчиков. Роснефть улетела вверх почти на 30% с 28 марта. Башнефть почти также, даже Лукойл вырос на 20%. Объемы торгов зашкаливали.

В моем портфеле как не было этих активов, так и нет. Они не подходят под мою стратегию. Но что надо было делать долгосрочному инвестору, если бы они там были?

Правильно, ничего.

На то она и долгосрочная стратегия, что мы не продаём и не покупаем только потому, что где-то что-то случилось. Геополитика — это просто шум.
Вот на что я смотрю, принимая решение о продаже или покупке актива:

1. Насколько крепка компания с экономической и, что даже более важно, политической точки зрения. Разбирал на примере крупнейших российских компаний не так давно — там есть свои нюансы.

2. Дивиденды и честность. Компания должна платить акционерам, а менеджмент не должен кидать миноритариев ради собственников. Пример банка, который постоянно выезжал за счет дольщиков, а теперь пытается изобразить дивидендного аристократа, у всех перед глазами.

3. Диверсификация по отраслям. Если сейчас выгодно выглядит нефтянка, не значит, что так будет всегда. И наоборот — никому не нужная сейчас металлургия может через несколько лет показать фантастический рост.

4. Стратегия. Мой риск-профиль зависит от возраста. Как бы хорошо не выглядели активы, часть из них надо будет продать с приближением старости и перейти в защитные. Даже если их доходность менее привлекательна.

❓ А как вы пережили вчерашний скачок? Был соблазн что-то купить или продать на эмоциях? Делитесь в комментариях, кто удержался. 👇

БОЛЬШОЙ ТРАНСФЕР | Подписаться

Закупка №9 и №10: +25 000 на счете

Портфель на нефтяном безумии не сильно-то и вырос. Продолжаю пополнять примерно равными долями выбранные акции.

💰 Пополнил:
— 5 марта на 10 000 ₽
— 11 марта на 15 000 ₽

Регулярность — наше всё.

Что купил:
— 3 лота Мать и дитя
— 5 лотов Северсталь
— 5 лотов Сбер преф
— 3 лота MOEX
— 2 лота МТС
— 9 лотов Новабев

Портфель наконец перевалил за 600 тысяч.

Текущая структура:
— Акции: 559 000 ₽
— Вклад под 30% (промо): 50 000 ₽
— Итого: 609 000 ₽ из 1 000 000 ₽

📊 Прогресс: [▓▓▓▓▓▓░░░░] 60,9%

Продолжаю движение к первой цели в 1 000 000 рублей.

Кто сколько в этом месяце уже закинул? Делитесь в комментариях 👇

Подписаться на Уровень FU в
✈️ Telegram | 📲 MAX | 📹 ВК

Телеграм в России умирает. У многих сегодня вообще не открывается без хитрого инструмента, даже текстовые сообщения.

Канал здесь будет до последнего, но всем, кто вынужден использовать работающие альтернативы, не забывайте - есть Уровень FU в MAX и Уровень FU в ВК

Уровень FU специально для канала Большой Трансфер

Дорогая нефть надолго

Рынок в каждый конкретный момент прав. Даже если через час выяснится, что все ошибались. Просто потому что цена здесь и сейчас — это единственная доступная правда, слепленная из новостей, страхов и жадности участников.

9 марта нефть дошла до $115, а где-то и до $120. Рынок увидел перекрытый Ормузский пролив и испугался. Через два дня цена упала к $80 — потому что Трамп, Япония и ЕС пообещали выкинуть на рынок стратегические запасы и на время ослабить санкции против российской нефти.

Китай к этой истории не присоединился. В Пекине наращивали запасы до 1,4 млрд баррелей не для того, чтобы теперь помогать другим, а чтобы сохранить стабильность, когда Запад будет лихорадить.

Нефть снова за $100. Сценарий с бесконечным ралли к $200 рынок уже не рассматривает, а вот дешёвой нефти не будет еще очень долго. Почему.

Первое. Ормузский пролив никто открывать не собирается. Его блокировка создает дефицит выше, чем во времена ирано-иракской войны и нефтяного эмбарго 70-х.

Второе. Стратегические резервы, которыми Запад решил затыкать дыры, не бездонные. Они могут сбить острый пик, но заменить выпавшие поставки не смогут. Каждый день блокады пролива увеличивает время на восполнение запасов. А значит, спрос всё равно будет выше обычного.

Третье. Мощности уничтожены. Иран бьёт не только по танкерам, но и по инфраструктуре — скважинам, терминалам. На восстановление уйдут месяцы, если не годы. И чем меньше мощностей останется у всех сторон, тем сильнее позиция Тегерана. Поэтому США так нервно реагируют на удары Израиля по иранским объектам: бомбить нефтянку Ирана сейчас — значит подыгрывать ему в нефтяном шантаже.

Четвёртое. Посмотрите на фьючерсы. Сентябрьские контракты — по $88, декабрьские — по $82. В начале года было около $60. То есть рынок закладывает повышенный спрос минимум на девять месяцев вперёд.

Для российского инвестора всё это выглядит как нежданный подарок. Наш рынок — это во многом нефть. Высокие цены превращаются в дивиденды, прибыль и рост котировок.

Иногда внешний шок работает на тебя. Главное — не метаться за каждой свечкой, а просто регулярно покупать.

БОЛЬШОЙ ТРАНСФЕР | Подписаться

Дети и Уровень FU

Мои читатели 30–55 часто пишут: «Твоя схема хороша, но с детьми она не сработает». У меня тоже дети, и я вижу, как можно делать это без перенапряжения.

Сначала, как и в личном Уровне FU, — жильё. Не тратьте на квартиру в центре, особенно в ипотеку. Цель — студия в регионе проживания к 18 годам, чтобы ребёнок не бегал за подработками ради крыши над головой, а мог спокойно учиться и стартовать карьеру.

Для этого идеально подходят ЗПИФы недвижимости. Деньги растут за рынком жилья, плюс получаю дивиденды и реинвестирую их. Откладывая даже 10 000 рублей в месяц в нынешних ценах, за 18 лет можно накопить сумму под стартовую квартиру.

Когда крыша есть, запускается второй этап — ребёнку формирую первый инвестпортфель. Завожу отдельный конверт в дивидендных акциях: Сбер, Транснефть и тому подобные дивидендные коровы. Условие — ребёнок не трогает деньги, только реинвест. К его первой зарплате у него уже есть портфель, который даёт, скажем, 10–20% ежемесячных расходов. Дальше можно действовать на своё усмотрение: передать накопления детям или продолжать ежемесячно переводить его дивиденды.

Таким образом мы с детства показываем своим примером, что правильное отношение к деньгам, регулярные и понятные инвестиции без темок и муток со временем могут дать уровень свободы, о котором многие начинают мечтать после 30.

Самая распространённая ошибка: жертвовать своим будущим ради детей. Родители часто сливают всё на детей, а в 60 уже сами вынуждены просить помощи. К чему тогда были ваши усилия?

У кого уже есть отдельные детские счета? И в чём вы их держите — в ЗПИФах, вкладах или сразу купили квартиру? 👇

Подписаться на Уровень FU в
✈️ Telegram | 📲 MAX | 📹 ВК

Телеграм в России умирает. У многих сегодня вообще не открывается без хитрого инструмента, даже текстовые сообщения.

Канал здесь будет до последнего, но всем, кто вынужден использовать работающие альтернативы, не забывайте - есть Уровень FU в MAX и Уровень FU в ВК

Уровень FU специально для канала Большой Трансфер

Инвестиции для избранных.

Посмотрел статистику и удивился, оказывается в России 40 миллионов инвесторов и 56 млн брокерских счетов. Кажется, инвестициями занимаются все, кроме детей. Много вы знаете инвесторов? Среди моих знакомых и родственников их число равно нулю. И это как раз больше похоже на правду, потому что 90% счетов пустые или с копейками от промоакций брокеров. Только 2% счетов или около миллиона имеют капитал больше 1 миллиона рублей, людей же ещё меньше, скорее всего не больше до 500 тысяч.

Попробуйте поговорить об инвестициях на работе или на семейном ужине. Почти все расскажут про обманщиков эмитентов, что бетон надёжнее, на крайняк золотая цепочка или валюта в вентиляционной шахте. Российское общество, хоть и прошло 35 лет с возврата к частной собственности, по-прежнему на этапе первоначального формирования капитала. Лишь малая часть компаний вышла на фондовый рынок, а те, что вышли, пока учатся взаимодействию с частными инвесторами.

Для сравнения не возьму США, там инвестиции — это религия. Возьмём Южную Корею: при 52 млн населения — свыше 100 млн счетов с балансом выше 5000 в рублях. Ежедневный объём торгов в 6 раз больше российского, при трёхкратно меньшем населении. В 18 раз больше на душу населения.

Пишу этот текст, чтобы вы не забывали какие вы молодцы! Если вы инвестируете значительные для вас суммы регулярно, вы делаете для своего будущего больше, чем 98% россиян, уже сегодня. Вернемся опять к Южной Корее. В 2020-м лишь 7% корейцев инвестировали, но обвал на пандемии изменил их взгляд на накопления — они перешли от бетона (ничего не напоминает?) к акциям, перестав видеть в них "лотерею для богатых".

Нет сомнений, что-то подобное случится и у нас. Вопрос лишь в том: будете ли вы в числе тех, кто на этом заработал, или станете топливом для чужого капитала?

БОЛЬШОЙ ТРАНСФЕР | Подписаться

Нефть ≠ нефтедобытчик

Многие держат нефтяников в портфеле именно как ставку на дорогую нефть. Логика понятна, но она не работает так прямолинейно. Цена нефти — это даже не половина того, что определяет стоимость российского добытчика.

Например: Brent вырос. Но наша компания продаёт не Brent — она продаёт Urals со скидкой, везёт его теневым флотом по длинным маршрутам, страхует через третьи юрисдикции, получает оплату через цепочку посредников, конвертирует в рубли по невыгодному курсу и ещё тратит на защиту НПЗ от атак. Что осталось от роста нефти? Сильно меньше, чем кажется из заголовков.

Поэтому акции дёргаются на новостях про нефть, но по-настоящему вверх не едут. Рынок понимает, что высокий Brent не решает ни дисконт, ни логистику, ни рубль.

Справедливая цена наших добытчиков появится только когда сойдётся всё сразу: уйдет дисконт, нормализуется логистика , снимутся санкции , рубль возвращается к рыночному курсу.

И очень хочется, чтобы когда это наконец случится, нефть при этом стоила дорого. Тогда цифры в портфеле будут по-настоящему интересными.

Подписаться на Уровень FU в
✈️ Telegram | 📲 MAX | 📹 ВК

👋 Я обычный парень. Хожу на работу, получаю зарплату. И да, я тоже в шоке от счетов за коммуналку и цен на продукты.

🏦 Раньше держал деньги на вкладе, потом начал переводить часть в облигации — чтобы они не просто лежали, а приносили доход каждый месяц.

💰 По отдельным выпускам выходит 20–30% годовых в рублях. Купоны приходят регулярно. Я честно показываю, что покупаю, какие есть риски и почему выбираю именно эти бумаги. Без «гарантий» сложных слов, цифр и терминов.

📲 Канал новый. А вот опыт — уже прожитый. Были удачные решения, были нервные моменты, были выводы.

🙃Если тоже думаешь, куда направить часть зарплаты вместо вклада, возможно, тебе будет полезно.

👉Подписывайся, смотри и делай свои выводы. https://t.me/obligacii_prosto

#на_развитие_канала

Телеграм в России умирает. У многих сегодня вообще не открывается без хитрого инструмента, даже текстовые сообщения.

Канал здесь будет до последнего, но всем, кто вынужден использовать работающие альтернативы, не забывайте - есть Уровень FU в MAX и Уровень FU в ВК